TURKISH BANK A.Ş. 1 OCAK 30 HAZİRAN 2006 ARA DÖNEMİNE AİT MALİ TABLOLAR VE MALİ TABLOLARA İLİŞKİN DİPNOTLAR

TURKISH BANK A.Ş.

1 OCAK – 30 HAZİRAN 2006 ARA

DÖNEMİNE AİT MALİ TABLOLAR

VE MALİ TABLOLARA İLİŞKİN

DİPNOTLAR

Turkish Bank A.Ş.

Yönetim Kurulu’na İstanbul

TURKISH BANK A.Ş.

1 OCAK – 30 HAZİRAN 2006 ARA DÖNEMİNE AİT BAĞIMSIZ SINIRLI DENETİM RAPORU

1. Turkish Bank A.Ş.’nin (“Banka”) 30 Haziran 2006 tarihi itibariyle hazırlanan bilançosu ile aynı tarihte sona eren döneme ait gelir tablosu, nakit akım tablosu ve öz kaynak değişim tablosunu sınırlı denetime tabi tutmuş bulunuyoruz. Rapor konusu mali tablolar Banka yönetiminin sorumluluğundadır. Bağımsız sınırlı denetimi yapan kuruluş olarak üzerimize düşen sorumluluk, gerçekleştirilen sınırlı denetime dayanarak bu mali tablolar üzerine rapor sunmaktır. Banka’nın 31 Aralık 2005 tarihi itibariyle hazırlanan mali tabloları, bir başka denetim şirketi tarafından bağımsız denetime tabi tutulmuş olup, söz konusu denetim şirketi, 6 Mart 2006 tarihli bağımsız denetim raporunda olumlu görüş bildirmiştir.

2. Sınırlı denetim, 5411 sayılı Bankacılık Kanunu ve bu kanunun Geçici 1’inci maddesi uyarınca yürürlüğe konulan hesap ve kayıt düzeni ile muhasebe ve bağımsız denetim ilkelerine ilişkin düzenlemelere uygun olarak gerçekleştirilmiştir. Bu düzenlemeler, sınırlı denetimin, mali tablolarda önemli bir yanlışlığın bulunup bulunmadığına dair sınırlı bir güvence verecek şekilde planlanmasını ve yapılmasını öngörür. Sınırlı denetim, temel olarak mali tabloların analitik yöntemler uygulanarak incelenmesi, doğruluğunun sorgulanması ve denetlenenin yönetimi ile görüşmeler yapılarak bilgi toplanması ile sınırlı olduğundan, tam kapsamlı denetime kıyasla daha az güvence sağlar. Tam kapsamlı bir denetim çalışması yürütülmemesi nedeniyle bir denetim görüşü bildirilmemektedir.

3. Gerçekleştirmiş olduğumuz sınırlı denetim sonucunda, ilişikteki mali tabloların, Banka’nın 30 Haziran 2006 tarihi itibariyle mali durumunu ve aynı tarihte sona eren döneme ait faaliyet sonuçlarını ve nakit akımlarını 5411 sayılı Bankacılık Kanununun 37’inci maddesi ve bu Kanun’un Geçici 1’inci maddesi gereğince yürürlükte bulunan düzenlemelerde belirlenen muhasebe ilke ve standartlarına uygun olarak doğru bir biçimde yansıtmadığına dair önemli herhangi bir hususa rastlanmamıştır .

DENETİM SERBEST MALİ MÜŞAVİRLİK A.Ş.

Member of DELOITTE TOUCHE TOHMATSU İstanbul, 28 Temmuz 2006

Hüseyin Gürer

Sorumlu Ortak Başdenetçi

TURKISH BANK A.Ş.’NİN 30 HAZİRAN 2006 TARİHİ İTİBARİYLE HAZIRLANAN ALTI AYLIK DÖNEME AİT KONSOLİDE OLMAYAN FİNANSAL RAPORU

Banka’nın Yönetim Merkezinin Adresi : Vali Konağı Cad.No:7 34371 Nişantaşı Banka’nın Telefon Numarası : (212) 225 03 30

Banka’nın Faks Numarası : (212) 225 03 55

Banka’nın Elektronik Site Adresi : http//www.turkishbank.com.tr İrtibat İçin Elektronik Posta Adresi : bim@turkishbank.com

Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu tarafından düzenlenen “Kamuya Açıklanacak Mali Tablolar ile Bunlara İlişkin Açıklama ve Dipnotlar Hakkında 17 Sayılı Tebliğ”e göre raporlama paketi aşağıda yeralan bölümlerden oluşmaktadır.

• Banka Hakkında Genel Bilgiler

• Banka’nın Konsolide Olmayan Mali Tabloları

• Ara Dönem Mali Tablolarına İlişkin Açıklamalar

• Banka’nın Mali Bünyesine İlişkin Bilgiler

• Konsolide Olmayan Mali Tablolara İlişkin Açıklama ve Dipnotlar

• Diğer Açıklama ve Dipnotlar

• Bağımsız Sınırlı Denetim Raporu

Bu raporda yer alan konsolide olmayan mali tablolar ile bunlara ilişkin açıklama ve dipnotlar Muhasebe Uygulama Yönetmeliği ve ilgili Tebliğler ile Bankamız kayıtlarına uygun olarak, aksi belirtilmediği müddetçe bin Yeni Türk Lirası cinsinden hazırlanmış olup, bağımsız sınırlı denetime tabi tutulmuş ve ilişikte sunulmuştur.

28 Temmuz 2006

M.Tanju ÖZYOL

Hamit Beliğ BELLİ

Abdullak AKBULAK

H.İlhan TUFAN Mehmet DÜZAĞAÇ

Yönetim Kurulu Başkanı

İç Denetim Sisteminden Sorumlu Yönetim

Kurulu Üyesi

Genel Müdür Genel Müdür Yardımcısı

Muhasebe Müdürü

Yetkili personele ilişkin bilgiler:

Ad-Soyad / Ünvan : Masume Deniz / Yönetmen

Tel No : (0 212) 231 63 63/121

Fax No : (0 212) 230 08 44

SAYFA

BİRİNCİ BÖLÜM GENEL BİLGİLER

I. Banka’nın Kuruluş Tarihi, Başlangıç Statüsü, Anılan Statüde Meydana Gelen Değişiklikleri İhtiva

Eden Tarihçesi... 1

II. Banka’nın Hizmet Türü ve Faaliyet Alanları... 1

III. Banka’nın Dahil Olduğu Grup ... 1

IV. Banka’nın Yönetim Kurulu Başkanı ve Üyeleri, Denetim Kurulu Üyeleri ile Genel Müdür ve Yardımcılarının Nitelikleri, Varsa Bunlarda Meydana Gelen Değişiklikler ile Banka’da Sahip Oldukları Paylara İlişkin Açıklama ... 2

İKİNCİ BÖLÜM KONSOLİDE OLMAYAN MALİ TABLOLAR I. Bilanço ... 3

II. Bilanço Dışı Yükümlülükler Tablosu ... 5

III. Gelir Tablosu ... 6

IV. Özkaynak Değişim Tablosu... 7

V. Nakit Akım Tablosu... 8

ÜÇÜNCÜ BÖLÜM ARA DÖNEM MALİ TABLOLARINA İLİŞKİN AÇIKLAMALAR I. Muhasebe İlkelerinde Meydana Gelen Değişiklikler ile İlgili Açıklama ve Dipnotlar... 9

II. Mevsimsellik veya Dönemsellik Arz eden İşlemler ... 9

III. Sürekli Olmayan İşlemler ve Temel Hatalar ... 9

IV. Olağan Faaliyetlerin Dışında Gerçekleşen Kalemlerin Niteliği ve Tutarı... 9

V. Önceki Dönem Mali Tablolarında, Cari Döneme İlişkin Olarak Yer Alan Tahmini Tutarlarda Meydana Gelen Değişiklikler ile Önceki Dönemde Tahmini Değerleri Üzerinden Yer Alan Tutarların Gerçekleşen Değerleri... 10

VI. Borçlanma Senetleri ile Sermaye Araçlarının İhracı ve Bu İşlemlere İlişkin Olarak Yapılan Ödemeler.. 10

VII. Hisse Başına ve Toplam Temettü Ödemeleri ... 10

VIII. Bilanço Tarihinden Sonra Ortaya Çıkan Önemli Hususlar ... 10

IX. Ortaklıkların, Uzun Vadeli Yatırımların Edinilmesi veya Elden Çıkarılması, Yeniden Yapılanma veya Durdurulan Faaliyetler... . 10

X. Şarta Bağlı Varlık ve Yükümlülüklerdeki Değişiklikler ... 10

DÖRDÜNCÜ BÖLÜM MALİ BÜNYEYE İLİŞKİN BİLGİLER I. Sermaye Yeterliliği Standart Oranına İlişkin Açıklama ve Dipnotlar... 11

II. Piyasa Riskine İlişkin Açıklama ve Dipnotlar ... 13

III. Kur Riskine İlişkin Açıklama ve Dipnotlar ... 14

IV. Faiz Oranı Riskine İlişkin Açıklama ve Dipnotlar ... 16

V. Likidite Riskine İlişkin Açıklama ve Dipnotlar... 19

BEŞİNCİ BÖLÜM KONSOLİDE OLMAYAN MALİ TABLOLARA İLİŞKİN AÇIKLAMA VE DİPNOTLAR I. Aktif Kalemlere İlişkin Açıklama ve Dipnotlar... 20

II. Pasif Kalemlere İlişkin Açıklama ve Dipnotlar ... 31

III. Gelir Tablosuna İlişkin Açıklama ve Dipnotlar... 36

IV. Nazım Hesaplara İlişkin Açıklama ve Dipnotlar ... 40

V. Nakit Akım Tablosuna İlişkin Açıklama ve Dipnotlar ... 43

VI. Banka’nın Dahil Olduğu Risk Grubu ile İlgili Açıklama ve Dipnotlar ... 43

VII. Enflasyon Muhasebesine İlişkin Açıklama ve Dipnotlar... 46

VIII. Bilanço Tarihi Sonrası Hususlara İlişkin Açıklama ve Dipnotlar... 48

ALTINCI BÖLÜM DİĞER AÇIKLAMA VE DİPNOTLAR I. Banka’nın Faaliyetlerine İlişkin Diğer Açıklama ve Dipnotlar ... 48

YEDİNCİ BÖLÜM BAĞIMSIZ SINIRLI DENETİM RAPORUNA İLİŞKİN AÇIKLAMALAR I. Bağımsız Sınırlı Denetim Raporuna İlişkin Olarak Açıklanması Gereken Hususlar... 48

II. Bağımsız Denetçi Tarafından Hazırlanan Açıklama ve Dipnotlar... 48

TURKISH BANK A.Ş.

1 OCAK – 30 HAZİRAN 2006 ARA HESAP DÖNEMİNE AİT MALİ TABLOLARA İLİŞKİN AÇIKLAMA VE DİPNOTLAR

(Tutarlar aksi belirtilmedikçe Bin Yeni Türk Lirası (YTL) olarak belirtilmiştir.)

1 BİRİNCİ BÖLÜM

GENEL BİLGİLER

I. Banka’nın Kuruluş Tarihi, Başlangıç Statüsü, Anılan Statüde Meydana Gelen Değişiklikleri İhtiva Eden Tarihçesi

Turkish Bank A.Ş. (“Banka”), Devlet Bakanlığı ve Başbakan Yardımcılığı’nın 4 Eylül 1991 tarihli ve 38774 sayılı yazısı üzerine, 3182 sayılı Bankalar Kanunu’nun dördüncü ve sekizinci maddelerine göre, Bakanlar Kurulu’nca 14 Eylül 1991 tarihli 91/2256 no’lu Karar çerçevesinde kurulmuş bir mevduat bankasıdır.

T.C. Başbakanlık Hazine ve Dış Ticaret Müsteşarlığı Banka ve Kambiyo Genel Müdürlüğü’nün 25 Aralık 1991 tarih ve 56527 sayılı yazısı gereği Banka’nın bankacılık işlemlerine ve mevduat kabulüne başlamasına izin verilmiştir.

Banka’nın ana sözleşmesinde belirtilen faaliyet alanları ise her türlü ticari bankacılık faaliyetleri ve mevzuatın bankalarca yapılmasına ve icrasına imkan verdiği konularla iştigal etmektir.

II. Banka’nın Hizmet Türü ve Faaliyet Alanları

Banka’nın temel faaliyet alanları; kredi ve mevduat işlemleri, ödeme işlemleri, iç ve dış ticaretin finansmanı işlemleri, kalkınma projelerinin finansmanı işlemleri, ulusal ve uluslararası nitelikli her türlü garanti ve teminat mektupları, sermaye piyasası işlemleri, borsa işlemleri, kambiyo işlemleri, menkul kıymetler yatırım fonlarının ve diğer fonların kurulması ve işletilmesi işlemleri, toptancı bankacılık işlemleri, kiralık kasa işlemleri, ulusal ve uluslararası kredi kurumları ile işlemler, sigorta acenteliği ve TCMB ile mevzuatın öngördüğü bankacılık işlemlerini kapsamaktadır. 30 Haziran 2006 tarihi itibariyle Banka’nın yurt içinde 17 şubesi bulunmaktadır ve personel sayısı 203’tür .

III. Banka’nın Dahil Olduğu Grup

Banka’nın hakim sermayedarları Özyol Holding A.Ş. ve Türk Bankası Ltd.’dir.

2 BİRİNCİ BÖLÜM (devamı)

GENEL BİLGİLER (devamı)

IV. Banka’nın, Yönetim Kurulu Başkan ve Üyeleri , Denetim Kurulu Üyeleri ile Genel Müdür ve Yardımcılarının Nitelikleri, Varsa Bunlarda Meydana Gelen Değişiklikler ile Banka’da Sahip Oldukları Paylara İlişkin Açıklama

Ünvanı İsmi Görevi

Öğrenim Durumu

Hizmet Yılı Yönetim Kurulu

Başkanı: Mehmet Tanju Özyol Yönetim Kurulu Başkanı Lisans 43 Yönetim Kurulu

Üyeleri: Hamit Beliğ Belli

Yönetim Kurulu Başkan

Vekili ve Üye Lisans 51

İbrahim Hakan

Börteçene Üye Lisans 13

Mustafa Ersin

Erenman Üye Lisans 31

Atalay Şahinoğlu Üye Lisans 43

Abdullah Akbulak Üye ve Genel Müdür Lisans 24 Genel Müdür: Abdullah Akbulak Üye ve Genel Müdür Lisans 24 Teftiş Kurulu Başkanı: Yasemin Doğan Teftiş Kurulu Başkanı Lisans 9 Genel Müdür

Yardımcıları: H.İlhan Tufan

Muhasebe ve Mali

Kontrol Lisans 33

A.Ömer Tamsü İdari İşler Lisans 34

Yılmaz K.Kazancı

Bilgi İşlem ve Sistem

Geliştirme Lisans 29

Taner Biçer Kredi ve Pazarlama

Yüksek

Lisans 18

Beyhan Kalafat

Fon Yönetimi ve Hazine

Operasyon Lisans 18

Denetçiler: Sami Çölgeçen Lisans 39

Ender Par Lisans 41

Yukarıda belirtilen kişilerin Banka’da sahip olduğu paylar çok önemsiz seviyededir.

İKİNCİ BÖLÜM

3

AKTİF KALEMLER Dipnot (30.06.2006) (31.12.2005)

TP YP Toplam TP YP Toplam

I. NAKİT DEĞERLER VE MERKEZ BANKASI (1) 933 8.088 9.021 638 6.156 6.794

1.1.Kasa 925 - 925 618 - 618

1.2.Efektif Deposu - 2.441 2.441 - 2.437 2.437 1.3.T.C. Merkez Bankası 8 5.647 5.655 20 3.719 3.739 1.4.Diğer - - - - - - II. ALIM SATIM AMAÇLI MENKUL DEĞERLER (Net) (2) 5 - 5 8 - 8 2.1.Devlet Borçlanma Senetleri 5 - 5 8 - 8 2.1.1.Devlet Tahvili 5 - 5 8 - 8 2.1.2.Hazine Bonosu - - - - - - 2.1.3.Diğer Kamu Borçlanma Senetleri - - - - - - 2.2.Hisse Senetleri - - - - - - 2.3.Diğer Menkul Değerler - - - - - - III. BANKALAR VE DİĞER MALİ KURULUŞLAR 97.658 137.589 235.247 196.509 101.125 297.634

3.1.Bankalar 97.658 137.589 235.247 196.509 101.125 297.634

3.1.1.Yurtiçi Bankalar 89.258 135.440 224.698 196.509 101.125 297.634

3.1.2.Yurtdışı Bankalar 8.400 2.149 10.549 - - - 3.1.3.Yurtdışı Merkez ve Şubeler - - - - - - 3.2.Diğer Mali Kuruluşlar - - - - - - IV. PARA PİYASALARI 53.000 - 53.000 - - - 4.1.Bankalararası Para Piyasasından Alacaklar 53.000 - 53.000 - - - 4.2.İMKB Takasbank Piyasasından Alacaklar - - - - - - 4.3.Ters Repo İşlemlerinden Alacaklar - - - - - - V. SATILMAYA HAZIR MENKUL DEĞERLER (Net) (3) 23.259 30.356 53.615 16.164 18.799 34.963 5.1.Hisse Senetleri - - - - - -

5.2.Diğer Menkul Değerler 23.259 30.356 53.615 16.164 18.799 34.963

VI. KREDİLER (4) 103.106 52.468 155.574 67.158 20.558 87.716

6.1.Kısa Vadeli 102.443 43.488 145.931 63.485 6.112 69.597

6.2.Orta ve Uzun Vadeli 663 8.980 9.643 3.673 14.446 18.119

6.3.Takipteki Krediler 885 - 885 694 - 694 6.4.Özel Karşılıklar (-) (885) - (885) (694) - (694) VII. FAKTORİNG ALACAKLARI - - - - - - VIII. VADEYE KADAR ELDE TUTULACAK MD (Net) (5) - - - - - - 8.1.Devlet Borçlanma Senetleri - - - - - - 8.1.1.Devlet Tahvili - - - - - - 8.1.2.Hazine Bonosu - - - - - - 8.1.3.Diğer Kamu Borçlanma Senetleri - - - - - - 8.2.Diğer Menkul Değerler - - - - - - IX. İŞTİRAKLER (Net) (6) - - - - - - 9.1.Mali İştirakler - - - - - - 9.2.Mali Olmayan İştirakler - - - - - - X. BAĞLI ORTAKLIKLAR (Net) (7) 10.008 - 10.008 10.008 - 10.008 10.1.Mali Ortaklıklar 10.008 - 10.008 10.008 - 10.008 10.2.Mali Olmayan Ortaklıklar - - - - - - XI. DİĞER YATIRIMLAR (Net) (8) - - - - - - XII. FİNANSAL KİRALAMA ALACAKLARI (Net) (9) - - - - - - 12.1.Finansal Kiralama Alacakları - - - - - - 12.2.Kazanılmamış Gelirler ( - ) - - - - - - XIII. ZORUNLU KARŞILIKLAR 13.291 13.784 27.075 5.169 9.457 14.626 XIV. MUHTELİF ALACAKLAR 17 - 17 17 5 22 XV. FAİZ VE GELİR TAHAKKUK VE REESKONTLARI (10) 3.332 1.223 4.555 3.359 1.227 4.586

15.1.Kredilerin 254 653 907 445 149 594

15.2.Menkul Değerlerin 1.461 36 1.497 428 781 1.209

15.3.Diğer 1.617 534 2.151 2.486 297 2.783

XVI. MADDİ DURAN VARLIKLAR (Net) 10.786 - 10.786 10.836 - 10.836

16.1.Defter Değeri 16.477 - 16.477 17.019 - 17.019

16.2.Birikmiş Amortismanlar ( - ) (5.691) - (5.691) (6.183) - (6.183) XVII. MADDİ OLMAYAN DURAN VARLIKLAR (Net) 500 - 500 454 - 454 17.1.Şerefiye - - - - - -

17.2.Diğer 939 939 846 - 846

17.3.Birikmiş Amortismanlar ( - ) (439) (439) (392) - (392) XVIII. ERTELENMİŞ VERGİ AKTİFİ (11) 109 - 109 - - -

XIX. DİĞER AKTİFLER (12) 1.077 1.077 1.108 - 1.108

-

AKTİF TOPLAMI 317.081 243.508 560.589 311.428 157.327 468.755

4

TURKISH BANK A.Ş.

PASİF KALEMLER Dipnot CARİ DÖNEM ÖNCEKİ DÖNEM

(30.06.2006) (31.12.2005)

TP YP Toplam TP YP Toplam

I. MEVDUAT (1) 149.888 159.226 309.114 117.800 100.185 217.985

1.1.Bankalararası Mevduat 14 39.547 39.561 3 10.547 10.550

1.2.Tasarruf Mevduatı 132.992 - 132.992 98.661 - 98.661

1.3.Resmi Kuruluşlar Mevduatı - - - - - - 1.4.Ticari Kuruluşlar Mevduatı 16.882 - 16.882 19.136 - 19.136 1.5.Diğer Kuruluşlar Mevduatı - - - - - - 1.6.Döviz Tevdiat Hesabı - 119.679 119.679 - 89.638 89.638 1.7.Kıymetli Madenler Depo Hesapları - - - - - - II. PARA PİYASALARI (2) 13.000 - 13.000 5.000 - 5.000 2.1.Bankalararası Para Piyasalarından Alınan Borçlar - - - 5.000 - 5.000 2.2.İMKB Takasbank Piyasasından Alınan Borçlar 13.000 - 13.000 - - - 2.3.Repo İşlemlerinden Sağlanan Fonlar - - - - - -

III. ALINAN KREDİLER (3) 85.705 78.910 164.615 117.932 55.034 172.966

3.1.T.C. Merkez Bankası Kredileri - - - - - -

3.2.Alınan Diğer Krediler 85.705 78.910 164.615 117.932 55.034 172.966

3.2.1.Yurtiçi Banka ve Kuruluşlardan 7.329 17.319 24.648 106.702 33.272 139.974 3.2.2.Yurtdışı Banka, Kuruluş ve Fonlardan 78.376 61.591 139.967 11.230 21.762 32.992 IV. İHRAÇ EDİLEN MENKUL KIYMETLER (Net) (4) - - - - - - 4.1.Bonolar - - - - - - 4.2.Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler - - - - - - 4.3.Tahviller - - - - - - V. FONLAR (5) - - - - - - VI. MUHTELİF BORÇLAR (6) 114 36 150 143 21 164 VII. DİĞER YABANCI KAYNAKLAR (7) 1.426 9 1.435 614 132 746 VIII. ÖDENECEK VERGİ, RESİM, HARÇ VE PRİMLER 801 - 801 793 - 793 IX. FAKTORİNG BORÇLARI - - - - - - X. FİNANSAL KİRALAMA BORÇLARI (Net) (8) - - - - - - 10.1.Finansal Kiralama Borçları - - - - - - 10.2.Ertelenmiş Finansal Kiralama Giderleri ( - ) - - - - - - XI. FAİZ VE GİDER REESKONTLARI (9) 2.637 1.344 3.981 1.958 351 2.309

11.1.Mevduatın 684 271 955 676 270 946

11.2.Alınan Kredilerin 113 52 165 823 81 904 11.3.Repo İşlemlerinin - - - - - -

11.4.Diğer 1.840 1.021 2.861 459 - 459

XII. KARŞILIKLAR (10) 1.791 - 1.791 3.069 - 3.069 12.1.Genel Karşılıklar 842 - 842 680 - 680 12.2.Kıdem Tazminatı Karşılığı 364 - 364 364 - 364 12.3.Vergi Karşılığı 449 - 449 861 - 861 12.4.Sigorta Teknik Karşılıkları (Net) - - - - - - 12.5.Diğer Karşılıklar 136 - 136 1.164 - 1.164 XIII. SERMAYE BENZERİ KREDİLER (10) - - - - - - XIV. ERTENMİŞ VERGİ PASİFİ - - - 65 - 65

XV. ÖZKAYNAKLAR (11) 66.723 (1.021) 65.702 65.306 352 65.658

15.1.Ödenmiş Sermaye 10.400 - 10.400 10.400 - 10.400

15.2.Sermaye Yedekleri 47.487 (1.021) 46.466 48.886 352 49.238

15.2.1.Hisse Senedi İhraç Primleri - - - - - - 15.2.2.Hisse Senedi İptal Kârları - - - - - - 15.2.3.Menkul Değerler Değer Artış Fonu (1.345) (1.021) (2.366) 54 352 406 15.2.4.Yeniden Değerleme Fonu - - - - - - 15.2.5.Yeniden Değerleme Değer Artışı - - - - - - 15.2.6.Diğer Sermaye Yedekleri 48.832 - 48.832 48.832 - 48.832 15.2.7.Ödenmiş Sermayenin Enflasyon Düzeltme Farkı - - - - - - 15.3.Kâr Yedekleri 3.642 - 3.642 999 - 999 15.3.1.Yasal Yedekler 1.094 - 1.094 899 - 899 15.3.2.Statü Yedekleri - - - - - - 15.3.3.Olağanüstü Yedekler 2.548 - 2.548 100 - 100 15.3.4.Diğer Kâr Yedekleri - - - - - - 15.4.Kâr veya Zarar 5.194 - 5.194 5.021 - 5.021 15.4.1.Geçmiş Yıllar Kâr ve Zararları 1.303 - 1.303 1.103 - 1.103 15.4.2.Dönem Net Kâr ve Zararı 3.891 - 3.891 3.918 - 3.918

PASİF TOPLAMI 322.085 238.504 560.589 312.680 156.075 468.755

KONSOLİDE OLMAYAN BİLANÇO

BİN YENİ TÜRK LİRASI

Bağımsız Sınırlı Denetimden Geçmiş Bağımsız Denetimden Geçmiş

5

A. BİLANÇO DIŞI YÜKÜMLÜLÜKLER (I+II+III) 28.804 111.893 140.698 24.896 167.750 192.646 I. GARANTİ ve KEFALETLER (2) (3) 15.951 53.444 69.395 14.281 20.968 35.249

1.1.Teminat Mektupları 15.951 46.338 62.289 14.281 17.528 31.809

1.1.1.Devlet İhale Kanunu Kapsamına Girenler - - - - - - 1.1.2.Dış Ticaret İşlemleri Dolayısıyla Verilenler - - - - - -

1.1.3.Diğer Teminat Mektupları 15.951 46.338 62.289 14.281 17.528 31.809

1.2.Banka Kredileri - 585 585 - 364 364

1.2.1.İthalat Kabul Kredileri - - - - 364 364

1.2.2.Diğer Banka Kabulleri - 585 585 - - -

1.3.Akreditifler - 6.521 6.521 - 3.076 3.076

1.3.1.Belgeli Akreditifler - - - - - -

1.3.2.Diğer Akreditifler - 6.521 6.521 - 3.076 3.076

1.4.Garanti Verilen Prefinansmanlar - - - - - -

1.5.Cirolar - - - - - -

1.5.1.T.C. Merkez Bankasına Cirolar - - - - - -

1.5.2.Diğer Cirolar - - - - - -

1.6.Menkul Kıy. İh. Satın Alma Garantilerimizden - - - - - -

1.7.Faktoring Garantilerimizden - - - - - -

1.8.Diğer Garantilerimizden - - - - - -

1.9.Diğer Kefaletlerimizden - - - - - -

II. TAAHHÜTLER (2) 12.853 7.123 19.976 10.615 5.612 16.227

2.1.Cayılamaz Taahhütler 12.853 7.123 19.976 10.615 5.612 16.227

2.1.1.Vadeli, Aktif Değer Alım Taahhütleri - - - - - - 2.1.2.Vadeli, Mevduat Al.-Sat. Taahhütleri - - - - - - 2.1.3.İştir. ve Bağ. Ort. Ser. İşt. Taahhütleri - - - - - - 2.1.4.Kul. Gar. Kredi Tahsis Taahhütleri - - - - - - 2.1.5.Men. Kıy. İhr. Aracılık Taahhütleri - - - - - - 2.1.6.Zorunlu Karşılık Ödeme Taahhüdü - - - - - -

2.1.7.Çekler İçin Ödeme Taahhütlerimiz 4.528 - 4.528 4.281 - 4.281

2.1.8.İhracat taahhütlerinden Kaynaklanan Vergi ve Fon Yükümlülükleri - - - - - -

2.1.9.Kredi Kartı Harcama Limit Taahhütleri 8.325 7.123 15.448 6.334 5.612 11.946

2.1.10.Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhütlerinden Alacaklar - - - - - - 2.1.11.Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhütlerinden Borçlar - - - - - -

2.1.12.Diğer Cayılamaz Taahhütler - - - - - -

2.2.Cayılabilir Taahhütler - - - - - -

2.2.1.Cayılabilir Kredi Tahsis Taahhütleri - - - - - -

2.2.2.Diğer Cayılabilir Taahhütler - - - - - -

III. TÜREV FİNANSAL ARAÇLAR (2) - 51.326 51.326 - 141.170 141.170 3.1.Vadeli Döviz Alım-Satım İşlemleri - - - - - -

3.1.1.Vadeli Döviz Alım İşlemleri - - - - - -

3.1.2.Vadeli Döviz Satım İşlemleri - - - - - -

3.2.Para ve Faiz Swap İşlemleri - 51.326 51.326 - 141.170 141.170

3.2.1.Swap Para Alım İşlemleri - 25.663 25.663 - 70.681 70.681

3.2.2.Swap Para Satım İşlemleri - 25.663 25.663 - 70.489 70.489

3.2.3.Swap Faiz Alım İşlemleri - - - - - -

3.2.4.Swap Faiz Satım İşlemleri - - - - - -

3.3.Para, Faiz ve Menkul Değer Opsiyonları - - - - - -

3.3.1.Para Alım Opsiyonları - - - - - -

3.3.2.Para Satım Opsiyonları - - - - - -

3.3.3.Faiz Alım Opsiyonları - - - - - -

3.3.4.Faiz Satım Opsiyonları - - - - - -

3.3.5.Menkul Değer Alım Opsiyonları - - - - - - 3.3.6.Menkul Değer Satım Opsiyonları - - - - - -

3.4.Futures Para İşlemleri - - - - - -

3.4.1.Futures Para Alım İşlemleri - - - - - -

3.4.2.Futures Para Satım İşlemleri - - - - - -

3.5.Futures Faiz Alım-Satım İşlemleri - - - - - -

3.5.1.Futures Faiz Alım İşlemleri - - - - - -

3.5.2.Futures Faiz Satım İşlemleri - - - - - -

3.6.Diğer - - - - - -

B. EMANET VE REHİNLİ KIYMETLER (IV+V+VI) 169.072 138.528 307.600 105.423 54.145 159.568

IV. EMANET KIYMETLER 109.256 38.206 147.462 61.165 23.645 84.810

4.1.Müşteri Fon ve Portföy Mevcutları - - - - - -

4.2.Emanete Alınan Menkul Değerler 22 10.761 10.783 3.780 4.481 8.261

4.3.Tahsile Alınan Çekler 93.989 25.941 119.930 40.951 17.612 58.563

4.4.Tahsile Alınan Ticari Senetler 15.245 1.504 - 16.434 1.552 17.986

4.5.Tahsile Alınan Diğer Kıymetler - - - - - -

4.6.İhracına Aracı Olunan Kıymetler - - - - - -

4.7.Diğer Emanet Kıymetler - - - - - -

4.8.Emanet Kıymet Alanlar - - - - - -

V. REHİNLİ KIYMETLER 59.816 100.322 160.138 44.258 30.500 74.758

5.1.Menkul Kıymetler 75 - 75 75 - 75

5.2.Teminat Senetleri - - - - - -

5.3.Emtia - - - - - -

5.4.Varant - - - - - -

5.5.Gayrimenkul 53.299 45.428 98.727 37.203 9.124 46.327

5.6.Diğer Rehinli Kıymetler 6.442 54.894 61.336 6.980 21.376 28.356

5.7.Rehinli Kıymet Alanlar - - - - - -

VI. KABUL EDİLEN AVALLER VE KEFALETLER - - - - - - BİLANÇO DIŞI HESAPLAR TOPLAMI (A+B) 197.876 250.421 448.298 130.319 221.895 352.214

6

GELİR VE GİDER KALEMLERİ

Bağımsız Sınırlı Denetimden Geçmiş

Bağımsız Sınırlı Denetimden Geçmiş

Bağımsız Sınırlı Denetimden Geçmiş

Bağımsız Sınırlı Denetimden Geçmiş

Dipnot CARİ DÖNEM CARİ DÖNEM ÖNCEKİ DÖNEM ÖNCEKİ DÖNEM

(01.01.2006-30.06.2006) (01.04.2006-30.06.2006) (01.01.2005-30.06.2005) (01.04.2005-30.06.2005) I. FAİZ GELİRLERİ (1) 29.108 14.843 20.236 9.334 1.1.Kredilerden Alınan Faizler 8.231 4.887 4.804 2.556 1.1.1.TP Kredilerden Alınan Faizler 6.919 4.012 4.597 2.450

1.1.1.1.Kısa Vadeli Kredilerden 6.862 3.955 784 504

1.1.1.2.Orta ve Uzun Vadeli Kredilerden 57 57 3.813 1.946 1.1.2.YP Kredilerden Alınan Faizler 1.280 874 206 106

1.1.2.1.Kısa Vadeli Kredilerden 1.247 841 177 92

1.1.2.2.Orta ve Uzun Vadeli Kredilerden 33 33 29 14

1.1.3.Takipteki Alacaklardan Alınan Faizler 32 1 1 -

1.1.4.Kaynak Kul. Destekleme Fonundan Alınan Primler - - - - 1.2.Zorunlu Karşılıklardan Alınan Faizler 719 450 465 217

1.3.Bankalardan Alınan Faizler 15.413 6.398 10.349 4.684 1.3.1.T.C. Merkez Bankasından - - 4 2

1.3.2.Yurtiçi Bankalardan 13.352 5.143 9.565 4.329 1.3.3.Yurtdışı Bankalardan 2.061 1.255 780 353

1.3.4.Yurtdışı Merkez ve Şubelerden - - - - 1.4.Para Piyasası İşlemlerinden Alınan Faizler 2.622 1.878 631 456

1.5.Menkul Değerlerden Alınan Faizler 2.123 1.230 3.987 1.421 1.5.1.Alım Satım Amaçlı Menkul Değerlerden - - - - 1.5.2.Satılmaya Hazır Menkul Değerlerden 2.123 1.230 3.987 1.421 1.5.3.Vadeye Kadar Elde Tutulacak Menkul Değerlerden - - - - 1.6.Diğer Faiz Gelirleri - - - - II. FAİZ GİDERLERİ (2) (21.946) (11.162) (11.911) (5.616) 2.1.Mevduata Verilen Faizler (12.236) (6.588) (9.024) (4.365) 2.1.1.Bankalar Mevduatına (78) (60) (8) (2)

2.1.2.Tasarruf Mevduatına (9.337) (4.914) (7.182) (3.478) 2.1.3.Resmi Kuruluşlar Mevduatına - - - - 2.1.4.Ticari Kuruluşlar Mevduatına (624) (326) (329) (158)

2.1.5.Diğer Kuruluşlar Mevduatına - - - - 2.1.6.Döviz Tevdiat Hesaplarına (2.197) (1.288) (1.505) (727)

2.1.7.Kıymetli Maden Depo Hesaplarına - - - - 2.2.Para Piyasası İşlemlerine Verilen Faizler (341) (167) (504) (123)

2.3.Kullanılan Kredilere Verilen Faizler (9.369) (4.407) (2.383) (1.128) 2.3.1.T.C. Merkez Bankasına - - - - 2.3.2.Yurtiçi Bankalara (5.754) (2.108) (262) (104)

2.3.3.Yurtdışı Bankalara (3.615) (2.299) (2.121) (1.024) 2.3.4.Yurtdışı Merkez ve Şubeler - - - - 2.3.5.Diğer Kuruluşlara - - - - 2.4.İhraç Edilen Menkul Kıymetlere Verilen Faizler - - - - 2.5.Diğer Faiz Giderleri - - - - III. NET FAİZ GELİRİ (I - II) 7.162 3.681 8.325 3.718 IV. NET ÜCRET VE KOMİSYON GELİRLERİ 1.709 582 602 311

4.1.Alınan Ücret ve Komisyonlar 1.807 634 688 350

4.1.1.Nakdi Kredilerden 215 117 229 121

4.1.2.Gayri Nakdi Kredilerden 418 274 233 110

4.1.3.Diğer 1.174 243 226 119

4.2.Verilen Ücret ve Komisyonlar (98) (52) (86) (39)

4.2.1.Nakdi Kredilere Verilen (41) (14) - -

4.2.2.Gayri Nakdi Kredilere Verilen (1) (1) - -

4.2.3.Diğer (56) (37) (86) (39)

V. TEMETTÜ GELİRLERİ - - - - 5.1.Alım Satım Amaçlı Menkul Değerlerden - - - - 5.2.Satılmaya Hazır Menkul Değerlerden - - - - VI. NET TİCARİ KÂR / ZARAR 2.083 1.241 655 (46)

6.1.Sermaye Piyasası İşlemleri Kâr/Zararı (Net) 963 144 661 (61)

6.1.1.Sermaye Piyasası İşlemleri Kârı 4.556 2.403 661 (61)

6.1.1.1.Türev Finansal Araçlardan Karlar 3.898 2.399 - - 6.1.1.2.Diğer Sermaye Piyasası İşlemleri Kârı 658 4 661 (61)

6.1.2.Sermaye Piyasası İşlemleri Zararı (3.593) (2.259) - - 6.1.2.1.Türev Finansal Araçlardan Zararlar (3.593) (2.259) - - 6.1.2.2.Diğer Sermaye Piyasası İşlemleri Zararı - - - - 6.2.Kambiyo Kâr/Zararı (Net) 1.120 1.097 (6) 15

6.2.1.Kambiyo Kâr 1.561 1.308 - 15

6.2.2.Kambiyo Zararı (441) (211) (6) -

VII. DİĞER FAALİYET GELİRLERİ (3) 927 113 659 337

VIII. FAALİYET GELİRLERİ TOPLAMI (III+IV+V+VI+VII) 11.881 5.617 10.241 4.320 IX. KREDİ VE DİĞER ALACAKLAR KARŞILIĞI (-) (4) (470) (236) (136) (82)

X. DİĞER FALİYET GİDERLERİ (-) (8.146) (4.171) (7.088) (3.570) XI. FAALİYET KÂRI (VIII-IX-X) 3.265 1.210 3.017 668

XII. BAĞLI ORTAKLIKLAR VE İŞTİRAKLERDEN KÂR/ZARAR (5) 901 - 1.660 - XIII. NET PARASAL POZİSYON KÂR/ZARARI - - - - XIV.VERGİ ÖNCESİ KÂR (XI+XII+XIII) 4.166 1.210 4.677 668

XV. VERGİ KARŞILIĞI (±) (6) (275) 241 (899) (132)

15.1 Cari Vergi Karşılığı (449) 241 (899) (132)

15.2 Ertelenmiş Vergi karşılığı 174 - - -

XVI.VERGİ SONRASI OLAĞAN FAALİYET KÂR/ZARARI (XIV±XV) 3.891 1.451 3.778 536

XVII.VERGİ SONRASI OLAĞANÜSTÜ KÂR/ZARAR - - - - 17.1.Vergi Öncesi Olağanüstü Net Kâr/Zarar - - - - 17.1.1.Olağanüstü Gelirler - - - - 17.1.2.Olağanüstü Giderler (-) - - - - 17.2.Olağanüstü Kâra İlişkin Vergi Karşılığı (-) - - - - XVIII. NET DÖNEM KÂR ve ZARARI (XVI+XVII) (7) 3.891 1.451 3.778 536

TURKISH BANK A.Ş.

KONSOLİDE OLMAYAN GELİR TABLOSU

BİN YENİ TÜRK LİRASI