İÇİNDEKİLER. BDDK, Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı 2

(1)

(2)

İÇİNDEKİLER

Banka, Şube ve Personel Sayıları ... 1

Seçilmiş Bilanço Kalemleri ... 2

Bilanço İçi Büyüklükler... 4

Bilanço Dışı Büyüklükler………. 5

Temel Büyüklüklere İlişkin Gelişim………. 7

Kârlılık... 8

Krediler... 10

Takipteki Krediler ... 14

Menkul Kıymetler ... 16

Mevduat... 18

Bankalara Borçlar ve Repo………... 20

Sermaye Yeterliliği ... 21

Açıklamalar... 23

(3)

34

16

6

0 5 10 15 20 25 30 35 40

MEVDUAT KALKINMA VE YATIRIM KATILIM

Adet

Banka Sayıları

KAMU 4.091

YERLİ ÖZEL

3.582 YABANCI

3.432

0 500 1.000 1.500 2.000 2.500 3.000 3.500 4.000 4.500

Mart 2022 Adet

Banka Şube Sayıları

KAMU YERLİ ÖZEL YABANCI

KAMU

70.101 YERLİ ÖZEL

67.282 YABANCI

64.214

0 10.000 20.000 30.000 40.000 50.000 60.000 70.000 80.000

Mart 2022

Adet Personel Sayısı

KAMU YERLİ ÖZEL YABANCI

Banka, Şube ve Personel Sayıları

Bankacılık sektörünün bir önceki çeyreğe göre (Aralık 2021) şube sayısı 7 adet artmış, personel sayısı 547 kişi artmıştır.

Mart 2022 dönemi itibarıyla toplam şube sayısı 11.105 adet ve toplam personel sayısı 201.597 kişidir.

Türk Bankacılık Sektöründe Mart 2022 itibarıyla;

•34 Mevduat,

•16 Kalkınma ve Yatırım,

•6 Katılım Bankası olmak üzere

toplam 56 banka faaliyet göstermektedir.

(4)

(Milyar TL)

Bir Önceki Yıl Sonu

NAKİT VE NAKİT BENZERİ KALEMLER* 1.186 -3,5

ZORUNLU KARŞILIKLAR 729 3,7

KREDİLER 5.503 12,3

TAKİPTEKİ ALACAKLAR (Brüt) 163 1,7

MENKUL DEĞERLER 1.711 15,9

DİĞER AKTİFLER 1.029 13,6

TOPLAM AKTİFLER 10.158 10,2

MEVDUAT 5.972 12,6

BANKALARA BORÇLAR 1.137 8,4

REPO İŞLEMLERİ 464 -21,0

İHRAÇ EDİLEN MENKUL KIYMETLER 322 3,7

ÖZKAYNAKLAR 913 27,9

DİĞER YÜKÜMLÜLÜKLER 1.351 7,8

TOPLAM YÜKÜMLÜLÜKLER 10.158 10,2

Tutar

VARLIKLAR

* Nakit, Merkez Bankası, Para Piyasası ve Bankalardan alacaklar kalemlerinin toplamından oluşmaktadır.

YÜKÜMLÜLÜKLER

Yüzde Değişim (%)

(Milyar TL)

Bir Önceki Yıl Sonu Gayrinakdi Kredi ve Yükümlülükler 1.931 15,4

Taahhütler 8.423 9,9

-Türev Finansal Varlıklar 6.651 7,3

-Diğer Taahhütler 1.772 20,8

Tutar

BİLANÇO DIŞI KALEMLER

Yüzde Değişim (%)

Mart 2022 döneminde bilanço dışı kalemlerden bir önceki yıl sonuna göre;

- Gayrinakdi Kredi ve Yükümlülükler %15,4 - Türev finansal varlıklar ise

%7,3 artmıştır.

Türk Bankacılık Sektörünün aktif büyüklüğü Mart 2022 döneminde bir önceki yıl sonuna göre %10,2 artarak 10.158 milyar TL olmuştur.

Seçilmiş Bilanço Kalemleri

(5)

1,05 1,04 1,04

1,21

1,28

0,70 0,80 0,90 1,00 1,10 1,20 1,30

5000 1.000 1.500 2.000 2.500 3.000 3.500 4.000 4.500 5.000 5.500 6.000 6.500 7.000 7.500 8.000 8.500 9.000 9.500 10.000

2017 2018 2019 2020 Ara.21 Mar.21

Milyar TL

Toplam Aktif Büyüklüğü/ GSYH

Oran

GSYH Toplam Aktifler Toplam Aktif/GSYH (Sağ eksen)

KALKINMA VE YATIRIM

7%

KATILIM 7%

MEVDUAT 86%

Fonksiyon Grubuna Göre Aktiflerin Dağılımı

KAMU 43%

YERLİ ÖZEL 31%

YABANCI 26%

Sahiplik Grubuna Göre Aktiflerin Dağılımı

Türk Bankacılık Sektörünün aktif büyüklüğünün GSYH'ye oranı 2021 yılsonu itibarıyla 1,28 olarak gerçekleşmiştir.

2022 Mart döneminde, bankacılık sektörünün toplam aktiflerine göre mevduat bankaları

%86, kalkınma ve yatırım bankaları %7 ve katılım bankaları %7 paya sahiptir.

Sahiplik grubu ayrımına göre; kamu bankaları %43, yerli özel bankalar %31 ve yabancı bankalar %26 paya sahiptir.

(6)

263

819 0

3.221

896

2.502

110 302 56

932 719

923

892

728

2.282

281

3.471

1.027

161 266

632

1.186

1.711

729

5.503

1.177

5.972

1.137

464 322

913

1.351

0 1.000 2.000 3.000 4.000 5.000 6.000

Nakit ve Nakit Benzeri Kalemler

Menkul Kıymetler

Zorunlu Karşılıklar

Krediler Diğer Mevduat Bankalara

Borçlar

Repodan Sağlanan Fonlar

İhraç Edilen Menkul Kıymetler

Özkaynaklar Diğer Milyar TL

Bilanço Aktif Pasif Kalemleri

Türk Parası Yabancı Para

Toplam Yükümlülükler

Bilanço içerisindeki yabancı para varlıkların toplam varlıklara oranı %50, toplam yabancı para yükümlülüklerin toplam yükümlülüklere oranı %55 olarak gerçekleşmiştir.

Yabancı para kredilerin toplam krediler içerisindeki payı %41, yabancı para mevduatın toplam mevduata oranı %58’dir.

Bilanço İçi Büyüklükler

Toplam varlıklar içerisinde kredilerin payı %53, menkul kıymetlerin payı %17 ve zorunlu karşılıkların payı %7 olarak gerçekleşmiştir.

Mevduat %59 pay ile toplam yükümlülükler içerisinde en büyük paya sahipken, bankalara borçlar kaleminin payı %14 ve repodan sağlanan fonların payı %5’tir.

Özkaynakların toplam yükümlülükler içerisindeki payı ise %9'dur.

(7)

658

781 815

1.002

1.674

1.931

0 200 400 600 800 1.000 1.200 1.400 1.600 1.800 2.000

2017 2018 2019 2020 Ara.21 Mar.22

Milyar TL

Gayrinakdi Kredi Gelişimi

Açık Teminat Mektupları

18%

Kefalet Karşılığı Teminat Mektupları

29%

Diğer Teminat Mektupları

21%

Kabul Kredileri 3%

Akreditif 19%

Diğer Gayrinakdi Krediler

10%

Gayrinakdi Krediler

Mart 2022 dönemi itibarıyla gayrinakdi kredilerin büyüklüğü 1.931 milyar TL olarak gerçekleşmiştir.

Gayrinakdi krediler içerisinde teminat mektupları %68 ile en büyük paya sahipken akreditif kredilerinin payı %19'dur.

Bilanço Dışı Büyüklükler

(8)

1.269 1.457 1.617

2.003

3.146 3.354

-1.273

-1.448

-1.606

-1.974

-3.052

-3.296

2017 2018 2019 2020 Ara.21 Mar.22

Türev Finansal Varlıklar

Alım-TP Alım-YP Satım-TP Satım-YP

Vadeli Döviz İşlemi

7%

Swap Para İşlemi

45%

Swap Faiz İşlemi

34%

Diğer Türev İşlemi

14%

Türev İşlemler

Mart 2022 dönemi itibarıyla türev alım tutarı 3.354 milyar TL, türev satım tutarı 3.296 milyar TL olarak gerçekleşmiştir.

Bilanço dışında yer alan türev işlemlerin %45’i swap para işlemlerinden, %34’ü swap faiz işlemlerinden ve

%7’si vadeli döviz

işlemlerinden oluşmaktadır.

(9)

1.967 2.201

2.445 3.313

4.488

5.063

1.711 2.036

2.567

3.455

5.303

5.972

1,15

1,08

0,95 0,96

0,85 0,85

0,00 0,20 0,40 0,60 0,80 1,00 1,20 1,40

0 1.000 2.000 3.000 4.000 5.000 6.000 7.000

2017 2018 2019 2020 Ara.21 Mar.22

Milyar TL Mevduatın Krediye Dönüşüm Oranı Oran

Krediler Mevduat Kredi/Mevduat Oranı (Sağ Eksen)

-182 -176

-262 -444

-564

-445

184 191 261

477

622 524

-600 -400 -200 0 200 400 600

2017 2018 2019 2020 Ara.21 Mar.22

Milyar TL Yabancı Para Pozisyonu

Bilanço İçi Yabancı Para Pozisyonu Bilanço Dışı Yabancı Para Pozisyonu YP Net Genel Pozisyon

Mevduatın krediye dönüşüm oranı Mart 2022 itibarıyla 0,85 olarak gerçekleşmiştir.

*Toplam Kredi tutarına, kalkınma ve yatırım bankalarınca verilen krediler dâhil edilmemiştir.

Temel Büyüklüklere İlişkin Gelişim

Bilanço dışı yabancı para pozisyonu 524 milyar TL fazla, bilanço içi yabacı para pozisyonu 445 milyar TL açık pozisyonda olup, yabancı para net pozisyonu 79 milyar TL fazla pozisyondadır.

(10)

-115

-13 -75 -24

231

59 63

116

-16

-200 -150 -100 -50 0 50 100 150 200 250

Faiz Geliri/Gideri

Özel Karşılık Faiz Dışı Gelir/Gider

Vergi Provizyonu Dönem Net Kârı /Zararı Milyar TL

Gelir Tablosu

Gider Gelir

3,81

6,29 6,28

17,23

27,56

18,64

0,00 5,00 10,00 15,00 20,00 25,00 30,00

KAMU YERLİ ÖZEL YABANCI

Milyar TL

Dönem Kârı

Mar.21 Mar.22 Bankacılık sektörünün gelir tablosunda faiz geliri 231 milyar TL ve faiz gideri 115 milyar TL olarak gerçekleşmiştir. Mart 2022 dönemi itibarıyla Türk Bankacılık Sektörünün net dönem kârı 116 milyar TL’dir.

KÂRLILIK

Mart 2022 dönemi net kârı, 2021 yılının aynı dönemine göre kamu, yerli özel ve yabancı banka gruplarında artış göstermiştir.

(11)

1,63

3,05

4,02

2,74 5,75

9,84

9,17

8,10

0 2 4 6 8 10 12

KAMU YERLİ ÖZEL YABANCI SEKTÖR

Yüzde

Özkaynak Kârlılığı

Mar.21 Mar.22

0,17

0,40

0,49

0,32 0,64

1,23

0,96 0,90

0,00 0,20 0,40 0,60 0,80 1,00 1,20 1,40 1,60

KAMU YERLİ ÖZEL YABANCI SEKTÖR

Yüzde

Aktif Kârlılığı

Mar.21 Mar.22

Bankacılık sektörünün özkaynak kârlılığı geçen yılın aynı dönemine göre kamu, yerli özel ve yabancı banka gruplarında artış göstermiştir.

Bankacılık sektörünün Mart 2022 dönemi aktif kârlılığı geçen yılın aynı dönemine göre artmıştır.

(12)

67% 60% 62%

66% 58% 59%

33% 40% 38%

34%

42%

41%

2.098 2.394 2.656

3.576

4.901

5.503

0 1.000 2.000 3.000 4.000 5.000 6.000

2017 2018 2019 2020 Ara.21 Mar.22

Milyar TL Krediler

(Türk Parası - Yabancı Para)

Ticari ve Kurumsal

Krediler 58%

Tüketici Kredileri

ve Kredi Kartları

19%

KOBİ Kredileri

23%

Kredilerin Dağılımı

Mart 2022 döneminde, 5.503 milyar TL olan toplam kredi tutarının 3.221 milyar TL’si Türk parası kredilerden, 2.282 milyar TL’si yabancı para kredilerden oluşmaktadır.

Kredilerin içerisinde ticari ve kurumsal kredilerin payı

%58, KOBİ kredilerinin payı

%23 ve tüketici kredilerinin (kredi kartları dâhil) payı

%19’dur.

KREDİLER

(13)

23% 21% 23% 23% 20% 19%

24% 26% 23%

24%

22% 23%

52% 53% 55%

53%

58%

2.098 2.394 2.656

3.576

4.901

5.503

0 1.000 2.000 3.000 4.000 5.000 6.000

2017 2018 2019 2020 Ara.21 Mar.22

Milyar TL

Kredi Türlerinin Gelişimi

Tüketici Kredileri ve Kredi Kartları Kobi Kredileri Ticari ve Kurumsal Kredi

8,11 % 7,84 % 7,34 % 4,02 %

3,65 % 3,54 % 3,29 % 3,14 % 3,12 % 2,98 %

0,00 1,00 2,00 3,00 4,00 5,00 6,00 7,00 8,00 9,00

İnşaat

Toptan Ticaret ve Komisyonculuk

Elektrik, Gaz ve Su Kaynakları Ürt. Dağt. San.

Metal Ana San. ve İşlenmiş Maden Ürt. San.

Araştırma Danışmanlık Reklam ve Diğer Faaliyetler

Tekstil ve Tekstil Ürünleri San.

Tarım

Gıda, Meşrubat ve Tütün San.

Perakende Ticaret ve Kişisel Ürünler

Oteller

Seçilmiş Sektörlerin Toplam Krediler İçerisindeki Payı Mart 2022 döneminde; ticari ve kurumsal krediler 3.199 milyar TL, KOBİ kredileri 1.267 milyar TL ve tüketici kredileri ve kredi kartları 1.037 milyar TL olarak gerçekleşmiştir.

Aralık 2017 döneminde; ticari ve kurumsal krediler 1.097 milyar TL, kobi kredileri 513 milyar TL ve tüketici kredileri ve kredi kartları 488 milyar TL olarak gerçekleşmiştir.

Toplam krediler içerisinde, inşaat sektörünün payı %8,11; toptan ticaret ve komisyonculuk sektörünün payı %7,84’tür.

(14)

26% 28% 29% 31% 29% 29%

32%

32% 32%

32%

33%

42%

40% 39%

37%

39%

38%

513

619 626

849

1074

1268

0 50 100 150 200 250 300 350 400450 500 550 600650 700 750800 850 900 950 1.000 1.050 1.100 1.150 1.200 1.250 1.300

2017 2018 2019 2020 2021 Mar.22

Milyar TL

KOBİ Kredilerinin Gelişimi

Mikro İşletmeler Küçük İşletmeler Orta Büyüklükteki İşletmeler

KOBİ tanımı güncellendi KOBİ tanımı güncellendi

1927 1887 1997 278 299 311

12 13 15

199 205 260

386

465 478

91 105

118

145

210 234

489 505

584

821

987 1.037

0 200 400 600 800 1.000 1.200

2017 2018 2019 2020 Ara.21 Mar.22

Milyar TL

Tüketici Kredileri ve Bireysel Kredi Kartlarının Gelişimi

Konut Taşıt İhtiyaç Bireysel Kredi Kartları İşletme sınıflarına göre mikro, küçük ve orta büyüklükteki KOBİ kredilerinin tutarında bir önceki çeyreğe göre artış gerçekleşmiştir.

Mart 2022 döneminde konut kredilerinin tutarı 311 milyar TL, bireysel kredi

(15)

Konut 30%

Taşıt İhtiyaç 1%

46%

Bireysel Kredi Kartları

23%

Tüketici Kredileri ve Bireysel Kredi Kartlarının Dağılımı

42 43 52 63 86 93

49 61 66

82

124

141

91

105 118

145

210

234

0 50 100 150 200 250

2017 2018 2019 2020 Ara.21 Mar.22

Milyar TL

Bireysel Kredi Kartlarının Gelişimi

Taksitli Taksitsiz

Bireysel krediler içerisinde ihtiyaç kredilerinin payı

%46, konut kredisinin payı

%30 ve kredi kartlarının payı ise %23 olarak gerçekleşmiştir.

Bireysel kredi kartı tutarı, Mart 2022 döneminde bir önceki çeyreğe göre artış göstermiştir.

(16)

18 18 20 17 24 27 25

44 62

58 60 63

21

35

69 77 76 73

64

97

151 153 160 163

0 20 40 60 80 100 120 140 160 180

2017 2018 2019 2020 Ara.21 Mar.22

Milyar TL

Takipteki Krediler

Tüketici Kredileri ve Kredi Kartları Kobi Kredileri Ticari Kredi

3,88

5,37

4,09 3,81 3,67

3,32 2,08 5,96

0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

2018 2019 2020 Ara.21 Mar.22

Yüzde

Takibe Dönüşüm Oranı

Takibe Dönüşüm Oranı Ticari Kr. TDO Tük. Kr. ve Kredi Kart. TDO Kobi Kr. TDO

Takipteki Krediler

Mart 2022 itibarıyla takipteki kredilerin (brüt) tutarı 163 milyar TL’dir.

Bankacılık sektöründe kredilerin Takibe Dönüşüm Oranı (TDO) Mart 2022

(17)

6,36 % 4,27 %

3,85 % 3,71 % 2,98 % 2,18 % 2,08 % 2,04 % 1,69 % 1,63 %

0,00 1,00 2,00 3,00 4,00 5,00 6,00 7,00

İnşaat Elektrik, Gaz ve Su Kaynakları Ürt. Dağt. San.

Perakende Ticaret ve Kişisel Ürünler Oteller Toptan Ticaret ve Komisyonculuk Tarım Tekstil ve Tekstil Ürünleri San.

Gıda, Meşrubat ve Tütün San.

Metal Ana San. ve İşlenmiş Maden Ürt. San.

Araştırma Danışmanlık Reklam ve Diğer…

Yüzde

Seçilmiş Sektörlere ilişkin Takibe Dönüşüm Oranları

3,46 3,41 3,25

2,02 2,41 2,55

0,94 0,26

3,91 2,82

0 1 2 3 4 5 6 7

2017 2018 2019 2020 Ara.21 Mar.22

Yüzde

Tüketici Kredileri Takibe Dönüşüm Oranları

Tüketici Kredisi (Kredi Kartı Dahil) TDO Taşıt Kredisi TDO

Konut Kredisi TDO İhtiyaç Kredisi TDO

Bireysel Kredi Kartları TDO

Sektörel krediler içerisindeki takibe dönüşüm oranları; inşaat sektöründe %6,36, elektrik, gaz ve su kaynakları ürt. dağt. san. sektöründe %4,27 ve parekende ticaret ve kişisel ürünler sektöründe %3,85 olarak gerçekleşmiştir.

Tüketici kredilerinin (bireysel kredi kartları dâhil) takibe dönüşüm oranı Mart 2022 döneminde bir önceki çeyreğe göre artış göstererek %2,55 olarak gerçekleşmiştir.

(18)

20 36 64 118 124

253 358

568

831 924

206

266

390

527

664

478

661

1.023

1.477

1.711

0 200 400 600 800 1.000 1.200 1.400 1.600 1.800

2018 2019 2020 Ara.21 Mar.22

Milyar TL Menkul Kıymetler

Gerçeğe Uygun Değer Farkı K/Z Yan. Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kap. Gelir Tablosuna Yan. İtfa Edilmiş Maliyeti Üzerinden Değerlenen

Devlet Tahvili

54%

Sukuk 6%

Hazine Eurobond

30%

Diğer 10%

Menkul Kıymet Dağılım

Menkul Kıymetler

Menkul kıymetlerin %54’ü devlet tahvili, %30’u hazinece ihraç edilmiş Eurobond ve %6’sı sukuktan oluşmaktadır.

Menkul kıymet toplamı 1.711 milyar TL olup bir önceki çeyreğe göre artış göstermiştir.

(19)

267 318 431

659

804 924

17 18

37

71

108

117

92 115

143

212

428

509

24

25

50

80

135

161

401

477

660

1022

1476

1711

0 100 200 300 400 500 600 700 800 900 1000 1100 1200 1300 1400 1500 1600 1700 1800

2017 2018 2019 2020 Ara.21 Mar.22

Menkul Kıymet Türlerinin Gelişimi

Devlet Tahvili Sukuk Hazine Eurobond Diğer Milyar TL

2022 yılı Mart ayı itibarıyla bankacılık sektörü toplam menkul kıymetlerinin, 924 milyar TL’si Devlet tahvilinden, 509 milyar TL’si Hazine Eurobondundan ve 117 milyar TL’si sukuktan oluşmaktadır.

(20)

56% 51% 49% 45% 35%

43% 47% 42%

48%

47%

57%

50%

1%

2%

3%

8%

1711

2036

2567

3455

5303

5972

0 1.000 2.000 3.000 4.000 5.000 6.000 7.000

2017 2018 2019 2020 Ara.21 Mar.22

Milyar TL Mevduatın Gelişimi

TP Mevduat / Katılım Fonları Döviz Tevdiat Hesabı / Katılım Fonları Kıymetli Maden Depo Hesapları

TP Mevduat / Katılım Fonları

42%

Döviz Tevdiat Hesabı / Katılım

Fonları 50%

Kıymetli Maden Depo Hesapları

8%

Mevduatın Dağılımı

Mevduat

Mevduatın %42’si TP

mevduat/katılım fonlarından,

%50’si döviz tevdiat

hesabı/katılım fonlarından ve

%8’i kıymetli maden depo hesaplarından oluşmaktadır.

Toplam mevduatın, 2.501 milyar TL’si TP mevduat/katılım fonlarından, 3.006 milyar TL’si döviz tevdiat hesabı/katılım fonlarından ve 465 milyar TL’si kıymetli maden hesaplarından oluşmaktadır

(21)

Gerçek Kişiler Mevduatı Resmi 60%

Kuruluşlar Mevduatı

3%

Ticari ve Diğer Kuruluşlar Mevduatı

37%

Mevduatın Türlerine Göre Dağılımı

Vadesiz 37%

1 Aya Kadar 15%

1-3 Ay Arası 33%

3-6 Ay Arası 7%

6-12 Ay Arası 5%

1 Yıl Üzeri 3%

Açılış Vadelerine Göre Mevduatın Dağılımı (%)

49%

83%

48%

51%

17%

52%

3.601

196

2.175

0 500 1.000 1.500 2.000 2.500 3.000 3.500 4.000

Gerçek Kişiler Mevduatı Resmi Kuruluşlar Mevduatı Ticari ve Diğer Kuruluşlar Mevduatı

Milyar TL Mevduat Türler İtibarıyla TP-YP Dağılımı

TP YP

Mevduatın %60’ı gerçek kişi mevduatından oluşurken, ticari ve diğer kuruluşlar mevduatının payı %37 ve resmi kuruluşlar mevduatının payı %3’tür.

Açılış vadelerine göre, toplam mevduat içerisinde vadesiz mevduatın payı %37 ve 1-3 ay arası mevduatın payı %33’tür.

2022 Mart itibarıyla bankacılık sektörünün gerçek kişiler mevduatının 1.748 milyar TL’si TP, 1.853 milyar TL’si YP ve ticari ve diğer kuruluşlar mevduatının 1.055 milyar TL’si TP, 1.120 milyar TL’si YP olarak gerçekleşmiştir.

(22)

34 53 59 92 108 110

441 510

474 565

941

1.027 475

563 533

658

1048

1137

0 200 400 600 800 1.000 1.200

2017 2018 2019 2020 Ara.21 Mar.22

Milyar TL

Bankalara Borçlar

46 55 102 164

443

302

53 41

52

91

143

161

99 97

154

255

587

464

0 100 200 300 400 500 600 700

2017 2018 2019 2020 Ara.21 Mar.22

Milyar TL Repo İşlemlerinden Sağlanan Fonlar

Bankalara Borçlar ve Repo

Mart 2022 dönemi itibarıyla bankalara borçlar kalemi 110 milyar TL Türk parası, milyar TL yabancı para olmak üzere toplam 1.027 milyar TL’dir.

(23)

419 516 633 770 985 1.182

2.484 2.983 3.439 4.108

5.355 5.800

16,85 17,30 18,40 18,74 18,39

20,38

0,00 5,00 10,00 15,00 20,00

0 1.000 2.000 3.000 4.000 5.000 6.000

2017 2018 2019 2020 Ara.21 Mar.22

Yüzde Milyar TL

Sermaye Yeterliliği Oranının Gelişimi

Yasal Özkaynak Risk Ağırlıklı Varlıklar Sermaye Yeterliliği Oranı (Sağ Eksen)

19,81 21,71

19,73

0 5 10 15 20 25

Kamu Yerli Özel Yabancı

Yüzde

Sermaye Yeterliliği Oranı

Banka sahiplik grupları ayrımında yerli özel banka grubunun sermaye yeterliliği standart oranı %21,71 olup sektör ortalamasının üzerindedir.

Türk Bankacılık Sektörünün sermaye yeterliliği oranı Mart 2022 döneminde

%20,38 olarak gerçekleşmiştir.

Sermaye Yeterliliği

Sektör

% 20,38

(24)

20,13 20,58

23,81

0 5 10 15 20 25 30

Mevduat Katılım Kalkınma ve Yatırım

Yüzde

Sermaye Yeterliliği Oranı

Sektör 20,38

Kredi Riskine Esas Tutar

88%

Piyasa Riskine Esas Tutar

4%

Operasyonel Riske Esas Tutar

8%

Risk Ağırlıklı Varlıklar

Risk Ağırlığı %0 Olan Kalemler Toplamı

32%

6%

Risk Ağırlığı %35 Olan Kalemler Toplamı (G.menkul İpoteği ile Teminatlandırılanlar)

3%

7%

14%

36%

Diğer 2%

Brüt Kredi Risk Ağırlıklı Varlıkların Dağılımı

Fonksiyon grupları ayrımında sermaye yeterlilik oranları mevduat, katılım ile kalkınma ve yatırım bankalarında sırasıyla %20,13; %20,58 ve %23,81 olarak gerçekleşmiştir.

Sermaye yeterliliği hesaplamasında, risk ağırlıklı varlıkların %88’i kredi riskine esas tutardan,

%8’i operasyonel riske esas tutardan ve %4’ü piyasa riskine esas tutardan oluşmaktadır.

Kredi riskine esas tutar hesaplanmasında yer alan brüt risk ağırlıklı varlıklardan, risk ağırlığı

%100 olanların payı %36, risk ağırlığı %0 olanların payı %32’dir.

Sektör

%20,38

(25)

AÇIKLAMALAR

 Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) tarafından hazırlanan Türk Bankacılık Sektörü Temel Finansal Verileri yayınında, bankaların seçilmiş mali tablolarına ilişkin istatistikî bilgiler, konsolide olmayan geçici mali tablolar kullanılarak hazırlanmaktadır.

 Gayri Safi Yurtiçi Hâsıla (GSYH), TÜİK'in cari fiyatlarla yayımlamış olduğu verilerdir.

 Yayımlanan bilgilerin kaynağı Banka Raporlama Sistemi aracılığıyla alınan, bankalar tarafından elektronik ortamda gönderilen periyodik raporlardır. Söz konusu dönemsel bilgiler, yayımı sonrasında çeşitli sebeplerle meydana gelebilecek güncellemeler nedeniyle değişikliğe uğrayabilir.

 Yayımlanan parasal tutarlar aksi belirtilmedikçe “Milyar TL” biriminde olup, bazı alt gruplamalarda aritmetik toplam ve yuvarlamadan kaynaklanan farklar olabilmektedir.

 Bu yayımda yer alan grafikler İnteraktif Aylık Bülten verileri kullanılarak hazırlanmıştır. Detaylı verilere; sektör, banka grubu ve fonksiyon grupları ayrımında Türk Bankacılık Sektörü İnteraktif Aylık Bülten uygulamasından ulaşılabilinir.

 İnteraktif Aylık Bülten'de yer alan veri ve veri kapsamına ilişkin açıklamalar bu yayında yer alan veriler için de geçerlidir.

 İnteraktif Aylık Bülten verileri zaman zaman güncellenebildiği için bir takım farklılıkların olabilmesi muhtemeldir.

 02 Haziran 2022 tarihli veriler üzerinden hazırlanmıştır.

Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu

Mart 2022

(26)