İÇİNDEKİLER. BDDK, Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı 2

(1)

(2)

İÇİNDEKİLER

Banka, Şube ve Personel Sayıları ... 1

Seçilmiş Bilanço Kalemleri ... 2

Bilanço İçi Büyüklükler... 4

Bilanço Dışı Büyüklükler………. 5

Temel Büyüklüklere İlişkin Gelişim………. 7

Kârlılık... 8

Krediler... 10

Takipteki Krediler ... 14

Menkul Kıymetler ... 16

Mevduat... 18

Bankalara Borçlar ve Repo………... 20

Sermaye Yeterliliği ... 21

Açıklamalar... 23

(3)

34

14

6

0 5 10 15 20 25 30 35 40

MEVDUAT KALKINMA VE YATIRIM KATILIM

Adet

Banka Sayıları

KAMU

4.013 YERLİ ÖZEL

3.660 YABANCI

3.516

0 500 1.000 1.500 2.000 2.500 3.000 3.500 4.000 4.500

Aralık 2020 Adet

Banka Şube Sayıları

KAMU YERLİ ÖZEL YABANCI

KAMU 68.977

YERLİ ÖZEL

68.796 YABANCI

65.451

0 10.000 20.000 30.000 40.000 50.000 60.000 70.000 80.000

Aralık 2020

Adet Personel Sayısı

KAMU YERLİ ÖZEL YABANCI

Banka, Şube ve Personel Sayıları

Bankacılık sektörünün bir önceki çeyreğe göre (Eylül 2020) şube sayısı 106 adet azalmış, personel sayısı 110 kişi artmıştır.

Aralık 2020 dönemi itibarıyla toplam şube sayısı 11.189 adet ve toplam personel sayısı 203.224 kişidir.

Türk Bankacılık Sektöründe Aralık 2020 itibarıyla;

•34 Mevduat,

•14 Kalkınma ve Yatırım,

•6 Katılım Bankası olmak üzere

toplam 54 banka faaliyet göstermektedir.

(4)

(Milyar TL) Bir Önceki Çeyrek Bir Önceki Yıl Sonu

NAKİT VE NAKİT BENZERİ KALEMLER* 576 15,6 27,8

ZORUNLU KARŞILIKLAR 321 13,3 66,3

KREDİLER 3.577 0,6 34,7

TAKİPTEKİ ALACAKLAR (Brüt) 152 0,8 1,0

MENKUL DEĞERLER 1.023 -2,4 54,7

DİĞER AKTİFLER 612 -1,2 15,3

TOPLAM AKTİFLER 6.108 1,7 36,0

MEVDUAT 3.455 0,3 34,6

BANKALARA BORÇLAR 658 -0,8 23,3

REPO İŞLEMLERİ 255 -6,5 66,0

İHRAÇ EDİLEN MENKUL KIYMETLER 224 -5,9 15,8

ÖZKAYNAKLAR 601 5,6 22,1

DİĞER YÜKÜMLÜLÜKLER 915 12,1 65,9

TOPLAM YÜKÜMLÜLÜKLER 6.108 1,7 36,0

Tutar

VARLIKLAR

* Nakit, Merkez Bankası, Para Piyasası ve Bankalardan alacaklar kalemlerinin toplamından oluşmaktadır.

YÜKÜMLÜLÜKLER

Yüzde Değişim (%)

(Milyar TL) Bir Önceki Çeyrek Bir Önceki Yıl Sonu

Gayrinakdi Kredi ve Yükümlülükler 1.004 2,7 23,2

Taahhütler 4.994 1,7 24,7

-Türev Finansal Varlıklar 3.977 1,9 23,4

-Diğer Taahhütler 1.018 0,9 29,9

Tutar

BİLANÇO DIŞI

KALEMLER Yüzde Değişim (%)

Aralık 2020 döneminde bilanço dışı kalemlerden bir önceki yıl sonuna göre;

- Gayrinakdi Kredi ve Yükümlülükler %23,2 - Türev finansal varlıklar ise

%23,4 artmıştır.

Türk Bankacılık Sektörünün aktif büyüklüğü Aralık 2020 döneminde bir önceki yıl sonuna göre %36,0 artarak 6.108 milyar TL olmuştur.

Seçilmiş Bilanço Kalemleri

(5)

0,87

0,96 0,98 1,01

1,05 1,05 1,04 1,05

0,70 0,80 0,90 1,00 1,10

0 500 1.000 1.500 2.000 2.500 3.000 3.500 4.000 4.500 5.000 5.500 6.000 6.500

2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 Mar.20 Haz.20 Eyl.20 Ara.20

Milyar TL

Toplam Aktif Büyüklüğü/ GSYH

Oran

GSYH Toplam Aktifler Toplam Aktif/GSYH (Sağ eksen)

KALKINMA VE YATIRIM

6%

KATILIM 7%

MEVDUAT 87%

Fonksiyon Grubuna Göre Aktiflerin Dağılımı

KAMU 45%

YERLİ ÖZEL 30%

YABANCI 25%

Sahiplik Grubuna Göre Aktiflerin Dağılımı

Türk Bankacılık Sektörünün aktif büyüklüğünün GSYH'ye oranı 2019 yılsonu itibarıyla 1,05 olarak gerçekleşmiştir.

2020 Aralık döneminde, bankacılık sektörünün toplam aktiflerine göre mevduat bankaları %87, kalkınma ve yatırım bankaları %6 ve katılım bankaları %7 paya sahiptir.

Sahiplik grubu ayrımına göre; kamu bankaları %45, yerli özel bankalar %30 ve yabancı bankalar %25 paya sahiptir.

(6)

157

578 0

2.353

491

1.546

92 164 60

597 554

419

445

321

1.224

203

1.909

565

91 164

4

576 361

1.023

321

3.577

695

3.455

658

255 224

601

915

0 500 1.000 1.500 2.000 2.500 3.000 3.500 4.000

Nakit ve Nakit Benzeri Kalemler

Menkul Kıymetler

Zorunlu Karşılıklar

Krediler Diğer Mevduat Bankalara

Borçlar

Repodan Sağlanan Fonlar

İhraç Edilen Menkul Kıymetler

Özkaynaklar Diğer Milyar TL

Bilanço Aktif Pasif Kalemleri

Türk Parası Yabancı Para

Toplam Yükümlülükler

Bilanço içerisindeki yabancı para varlıkların toplam varlıklara oranı %42, toplam yabancı para yükümlülüklerin toplam yükümlülüklere oranı %51 olarak gerçekleşmiştir.

Yabancı para kredilerin toplam krediler içerisindeki payı %34, yabancı para mevduatın toplam mevduata oranı %55’dir.

Bilanço İçi Büyüklükler

Toplam varlıklar içerisinde kredilerin payı %58, menkul kıymetlerin payı %17 ve zorunlu karşılıkların payı %5 olarak gerçekleşmiştir.

Mevduat %56 pay ile toplam yükümlülükler içerisinde en büyük paya sahipken, bankalara borçlar kaleminin payı %16 ve repodan sağlanan fonların payı %4’tür.

Özkaynakların toplam yükümlülükler içerisindeki payı ise %10'dur.

(7)

241

334 384 459

552 658

781 815 861 891

977 1.004

0 200 400 600 800 1.000 1.200

2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 Mar.20 Haz.20 Eyl.20 Ara.20

Milyar TL

Gayrinakdi Kredi Gelişimi

Açık Teminat Mektupları

20%

Kefalet Karşılığı Teminat Mektupları

32%

Diğer Teminat Mektupları

22%

Kabul Kredileri 3%

Akreditif 12%

Diğer Gayrinakdi Krediler

11%

Gayrinakdi Krediler

Aralık 2020 dönemi itibarıyla gayrinakdi kredilerin büyüklüğü 1.004 milyar TL olarak gerçekleşmiştir.

Gayrinakdi krediler içerisinde teminat mektupları %74 ile en büyük paya sahipken akreditif kredilerinin payı %12'dir.

Bilanço Dışı Büyüklükler

(8)

289 310

545 612 793

989

1.269 1.457 1.617 1.776 1.767

1.986 2.003

-287 -311

-544 -613

-791

-982

-1.273

-1.448 -1.606

-1.743 -1.729

-1.918 -1.974

2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 Mar.20 Haz.20 Eyl.20 Ara.20

Türev Finansal Varlıklar

Alım-TP Alım-YP Satım-TP Satım-YP

Vadeli Döviz İşlemi

6%

Swap Para İşlemi

51%

Swap Faiz İşlemi

33%

Diğer Türev İşlemi

10%

Türev İşlemler

Aralık 2020 dönemi itibarıyla türev alım tutarı 1.974 milyar TL, türev satım tutarı 2.003 milyar TL olarak gerçekleşmiştir.

Bilanço dışında yer alan türev işlemlerin %51’i swap para işlemlerinden, %33’ü swap faiz işlemlerinden ve

%6’sı vadeli döviz

işlemlerinden oluşmaktadır.

(9)

795 1.047 1.241 1.485 1.734 2.098 2.394 2.656 2.896

3.258 3.555

3.576

772

946 1.053 1.245 1.454 1.711 2.036

2.567 2.796 3.060

3.444 3.455

1,03 1,11

1,18 1,19 1,19 1,23 1,18

1,03 1,04 1,06 1,03 1,04

0,00 0,20 0,40 0,60 0,80 1,00 1,20 1,40

0 500 1.000 1.500 2.000 2.500 3.000 3.500 4.000

2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 Mar.20 Haz.20 Eyl.20 Dec.20

Milyar TL Mevduatın Krediye Dönüşüm Oranı Oran

Krediler Mevduat Kredi/Mevduat Oranı (Sağ Eksen)

-28 -64 -77 -93 _-75 -182 -176

-262 -280

-366 -423 _-444

31 63 71 96 71

184 191 261 ²⁸⁰ 344 417 477

-500 -400 -300 -200 -100 0 100 200 300 400 500

2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 Mar.20 Haz.20 Eyl.20 Ara.20

Milyar TL Yabancı Para Pozisyonu

Bilanço İçi Yabancı Para Pozisyonu Bilanço Dışı Yabancı Para Pozisyonu YP Net Genel Pozisyon

Mevduatın krediye dönüşüm oranı Aralık 2020 itibarıyla 1,04 olarak gerçekleşmiştir.

*Toplam Kredi tutarına, kalkınma ve yatırım bankalarınca verilen krediler dâhil edilmemiştir.

Temel Büyüklüklere İlişkin Gelişim

Bilanço dışı yabancı para pozisyonu 477 milyar TL fazla, bilanço içi yabacı para pozisyonu 444 milyar TL açık pozisyonda olup, yabancı para net pozisyonu 33 milyar TL fazla pozisyondadır.

(10)

-209

-41

-199

-18 423

103 60

-96 -200

-100 0 100 200 300

Faiz Geliri/Gideri

Özel Karşılık Faiz Dışı

Gelir/Gider

Vergi Provizyonu Dönem Net Kârı /Zararı Milyar TL

Gelir Tablosu

Gider Gelir

16,01 17,26

15,77 23,02

21,31

15,64

0,00 5,00 10,00 15,00 20,00 25,00

KAMU YERLİ ÖZEL YABANCI

Milyar TL

Dönem Kârı

Ara.19 Ara.20 Bankacılık sektörünün gelir tablosunda faiz geliri 423 milyar TL ve faiz gideri 209 milyar TL olarak gerçekleşmiştir. Aralık 2020 dönemi itibarıyla Türk Bankacılık Sektörünün net dönem kârı 60 milyar TL’dir.

KÂRLILIK

Aralık 2020 dönemi net kârı, 2019 yılının aynı dönemine göre kamu ve yerli özel banka gruplarında artış gösterirken yabancı banka gruplarında düşüş göstermiştir.

(11)

10,52 10,96

13,41

11,48

11,79 11,77

11,28 11,64

0 2 4 6 8 10 12 14 16

KAMU YERLİ ÖZEL YABANCI SEKTÖR

Yüzde

Özkaynak Kârlılığı

Ara.19 Ara.20

1,16

1,50

1,78

1,44 1,25

1,61

1,46 1,41

0,00 0,20 0,40 0,60 0,80 1,00 1,20 1,40 1,60 1,80

KAMU YERLİ ÖZEL YABANCI SEKTÖR

Yüzde

Aktif Kârlılığı

Ara.19 Ara.20

Bankacılık sektörünün özkaynak kârlılığı geçen yılın aynı dönemine göre kamu ve yerli özel banka gruplarında artış gösterirken, yabancı banka grubunda düşüş göstermiştir.

Bankacılık sektörünün Aralık 2020 dönemi aktif kârlılığı geçen yılın aynı dönemine göre azalmıştır.

(12)

74% 72% 71% 68% 65% 67% 60% 62% 62% 65% 64% 66%

26%

28% 29%

32%

35%

33% 40%

38%

35%

36% 34%

795

1.047 1.241

1.485

1.734

2.098

2.394

2.656

2.897

3.258

3.555 3.577

0 500 1.000 1.500 2.000 2.500 3.000 3.500 4.000

2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 Mar.20 Haz.20 Eyl.20 Ara.20

Milyar TL Krediler

(Türk Parası - Yabancı Para)

Ticari ve Kurumsal

Krediler 53%

Tüketici Kredileri ve Kredi Kartları

23%

KOBİ Kredileri

24%

Kredilerin Dağılımı

Aralık 2020 döneminde, 3.577 milyar TL olan toplam kredi tutarının 2.353 milyar TL’si Türk parası kredilerden, 1.223 milyar TL’si yabancı para kredilerden oluşmaktadır.

Kredilerin içerisinde ticari ve kurumsal kredilerin payı

%53, KOBİ kredilerinin payı

%24 ve tüketici kredilerinin (kredi kartları dâhil) payı

%23’tür.

KREDİLER

(13)

33% 32% 29% 26% 24% 23% 21% 22% 22% 21% 22% 23%

25% 26% 27% 26% 24% 24% 26% 23% 23% 25% 24% 24%

41%

42% 44% 48% 52%

52%

53%

55% 56%

54%

54% 53%

795

1.047 1.241

1.485

1.734 2.098

2.394

2.656 2.897

3.258

3.555 3.577

0 500 1.000 1.500 2.000 2.500 3.000 3.500 4.000

2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 Mar.20 Haz.20 Eyl.20 Ara.20

Milyar TL

Kredi Türlerinin Gelişimi

Tüketici Kredileri ve Kredi Kartları Kobi Kredileri Ticari ve Kurumsal Kredi

7,67 % 6,80 % 6,66 % 3,76 %

3,48 % 3,46 % 3,40 % 3,34 % 3,10 % 2,81 %

0,00 1,00 2,00 3,00 4,00 5,00 6,00 7,00 8,00 9,00

İnşaat Elektrik, Gaz ve Su Kaynakları Ürt. Dağt. San.

Toptan Ticaret ve Komisyonculuk Perakende Ticaret ve Kişisel Ürünler Araştırma Danışmanlık Reklam ve Diğer Faaliyetler Tarım Tekstil ve Tekstil Ürünleri San.

Metal Ana San. ve İşlenmiş Maden Ürt. San.

Gıda, Meşrubat ve Tütün San.

Oteller

Seçilmiş Sektörlerin Toplam Krediler İçerisindeki Payı Aralık 2020 döneminde; ticari ve kurumsal krediler 1.907 milyar TL, KOBİ kredileri 849 milyar TL ve tüketici kredileri ve kredi kartları 821 milyar TL olarak gerçekleşmiştir.

Aralık 2017 döneminde; ticari ve kurumsal krediler 1.097 milyar TL, kobi kredileri 513 milyar TL ve tüketici kredileri ve kredi kartları 488 milyar TL olarak gerçekleşmiştir.

Toplam krediler içerisinde, inşaat sektörünün payı %7,67; elektrik, gaz ve su kaynakları ürt. dağt. san. sektörünün payı %6,80’dir.

(14)

27% 26% 27% 26% 26% 26% 28% 29% 29% 30% 30% 31%

32% 32% 33% 34% 33%

32%

32% 32% 32%

41%

42%

40%

40% 41%

42%

40% 39%

40%

38% 38% 37%

200

271

333

389 421

513

619 626

671

808

849 849

0 50 100 150 200 250 300 350 400 450 500 550 600 650 700 750 800 850

2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 Mar.20 Haz.20 Eyl.20 Ara.20

Milyar TL

KOBİ Kredilerinin Gelişimi

Mikro İşletmeler Küçük İşletmeler Orta Büyüklükteki İşletmeler

KOBİ tanımı güncellendi

86 111 126 144 164 192 188 199 211 234 277 278

8 9 7 6 7 7 7 7 7 8

11 12

100 129 149 156 167

199 205 260 292

342

377 386

72

84 74 79 82

91 105

118

114

115

134 145

266

332 356 385 420

489 505

584 625

699

799 821

0 100 200 300 400 500 600 700 800 900

2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 Mar.20 Haz.20 Eyl.20 Ara.20 Milyar TL

Tüketici Kredileri ve Bireysel Kredi Kartlarının Gelişimi

Konut Taşıt İhtiyaç Bireysel Kredi Kartları

İşletme sınıflarına göre mikro ve küçük KOBİ kredilerinde artış gerçekleşirken, orta büyüklükteki KOBİ kredilerinde bir önceki çeyreğe göre azalış gerçekleşmiştir.

Aralık 2020 döneminde konut kredileri bir önceki çeyreğe göre artış göstererek 278

(15)

Konut 34%

Taşıt 1%

İhtiyaç 47%

Bireysel Kredi Kartları

18%

Tüketici Kredileri ve Bireysel Kredi Kartlarının Dağılımı

38 47

34 36 39 42 43 52 48 48 60 63

33 36

41 43 44 49 61

66 67 67

74 82

72 84

74 79 82

91

105

118 114 115

134 145

0 20 40 60 80 100 120 140 160

2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 Mar.20 Haz.20 Eyl.20 Ara.20

Milyar TL

Bireysel Kredi Kartlarının Gelişimi

Taksitli Taksitsiz

Bireysel krediler içerisinde ihtiyaç kredilerinin payı

%47, konut kredisinin payı

%34 ve kredi kartlarının payı ise %18 olarak gerçekleşmiştir.

Bireysel kredi kartı tutarı, Aralık 2020 döneminde bir önceki çeyreğe göre artış göstermiştir.

(16)

8 10 12 17 19 18 18 20 20 19 19 17

7 9 11 16 22 25

44 62 62 62 59 58

9 11 13

14

18 21

35

69 70 71 73 77

23 30 36

48

58 64

97

151 152 151 151 152

0 20 40 60 80 100 120 140 160

2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 Mar.20 Haz.20 Eyl.20 Ara.20

Milyar TL

Takipteki Krediler

Tüketici Kredileri ve Kredi Kartları Kobi Kredileri Ticari Kredi

2,86 2,75 2,85 3,10 3,24 2,96 3,88

5,37 4,97

4,43 4,07 4,08 3,89

2,02 6,40

0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 Mar.20 Haz.20 Eyl.20 Ara.20

Yüzde

Takibe Dönüşüm Oranı

Takibe Dönüşüm Oranı Ticari Kr. TDO Tük. Kr. ve Kredi Kart. TDO Kobi Kr. TDO

Takipteki Krediler

Aralık 2020 itibarıyla takipteki kredilerin (brüt) tutarı 152 milyar TL’dir.

Bankacılık sektöründe kredilerin Takibe Dönüşüm Oranı (TDO) Eylül 2020

(17)

9,29 % 5,72 %

5,60 % 4,91 % 4,80 % 4,10 % 3,87 % 3,64 % 3,47 % 3,14 %

0,00 2,00 4,00 6,00 8,00 10,00

İnşaat Toptan Ticaret ve Komisyonculuk Elektrik, Gaz ve Su Kaynakları Ürt. Dağt. San.

Oteller Perakende Ticaret ve Kişisel Ürünler Tekstil ve Tekstil Ürünleri San.

Tarım Gıda, Meşrubat ve Tütün San.

Araştırma Danışmanlık Reklam ve Diğer…

Metal Ana San. ve İşlenmiş Maden Ürt. San.

Yüzde

Seçilmiş Sektörlere ilişkin Takibe Dönüşüm Oranları

2,95 2,87 3,38 4,28 4,30

3,46 3,41 3,25 3,05 2,61 2,33 2,02

0,32 3,56

0 1 2 3 4 5 6 7 8 9

2012 2013 2014 2014 2016 2017 2018 2019 Mar.20 Haz.20 Eyl.20 Ara.20 Yüzde

Tüketici Kredileri Takibe Dönüşüm Oranları

Tüketici Kredisi (Kredi Kartı Dahil) TDO Taşıt Kredisi TDO

Konut Kredisi TDO İhtiyaç Kredisi TDO

Bireysel Kredi Kartları TDO

Sektörel krediler içerisindeki takibe dönüşüm oranları; inşaat sektöründe %9,29, toptan ticaret ve komisyonculuk sektöründe %5,72 ve elektrik, gaz ve su kaynakları ürt. dağt.

san. sektöründe %5,60 olarak gerçekleşmiştir.

Tüketici kredilerinin (bireysel kredi kartları dâhil) takibe dönüşüm oranı Aralık 2020 döneminde bir önceki çeyreğe göre azalış göstererek %2,02 olarak gerçekleşmiştir.

(18)

8 5 3 3 3 15 20 36 52 62 69 64

196 196 219 242 246 267 253

358 406 475

586 568

66 86 81 84 102 119 206

266

290

366

393 390

270 287 302 330 352 402

478

661

748

903

1.048 1.023

0 200 400 600 800 1.000 1.200

2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 Mar.20 Haz.20 Eyl.20 Ara.20

Milyar TL Menkul Kıymetler

Gerçeğe Uygun Değer Farkı K/Z Yan. Gerçeğe Uygun Değer Farkı Diğer Kap. Gelir Tablosuna Yan. İtfa Edilmiş Maliyeti Üzerinden Değerlenen

Devlet Tahvili

64%

Sukuk 7%

Hazine Eurobond

21%

Diğer 8%

Menkul Kıymet Dağılım

Menkul Kıymetler

Menkul kıymetlerin %64’ü devlet tahvili, %21’i hazinece ihraç edilmiş Eurobond ve %7’si sukuktan oluşmaktadır.

Menkul kıymet toplamı 1.023 milyar TL olup bir önceki çeyreğe göre azalış göstermiştir.

(19)

220 226 222 226 229 267 318

431 463

568

665 659

8 10 15 17

18

37 51

77

86 71

38 43 53 73 84

92

115

143

167

183

209 212

10 11 18 20 23

24

25

50

66

74

87 80

270 287 301 329 351

401

477

660

748

902

1047 1022

0 100 200 300 400 500 600 700 800 900 1000 1100

2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 Mar.20 Haz.20 Eyl.20 Ara.20

Menkul Kıymet Türlerinin Gelişimi

Devlet Tahvili Sukuk Hazine Eurobond Diğer Milyar TL

2020 yılı Aralık ayı itibarıyla bankacılık sektörü toplam menkul kıymetlerinin, 659 milyar TL’si Devlet tahvilinden, 212 milyar TL’si Hazine Eurobondundan ve 80 milyar TL’si sukuktan oluşmaktadır.

(20)

67% 63% 63% 57% 58% 56% 51% 49% 48% 50% 46% 45%

30% 35% 36%

42%

41%

43%

47%

48%

47%

45%

47% 47%

2%

2% 2%

1%

2%

3%

4%

6%

8% 8%

772

946 1053

1245

1453

1711

2036

2567 2796

3060

3444 3455

0 500 1.000 1.500 2.000 2.500 3.000 3.500 4.000

2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 Mar.20 Haz.20 Eyl.20 Ara.20

Milyar TL Mevduatın Gelişimi

TP Mevduat / Katılım Fonları Döviz Tevdiat Hesabı / Katılım Fonları Kıymetli Maden Depo Hesapları

TP Mevduat / Katılım Fonları

46%

Döviz Tevdiat Hesabı / Katılım Fonları

47%

Kıymetli Maden Depo Hesapları

7%

Mevduatın Dağılımı

Mevduat

Mevduatın %46’sı TP

mevduat/katılım fonlarından,

%47’si döviz tevdiat

hesabı/katılım fonlarından ve

%7’si kıymetli maden depo hesaplarından oluşmaktadır.

Toplam mevduatın, 1.546 milyar TL’si TP mevduat/katılım fonlarından, 1.619 milyar TL’si döviz tevdiat hesabı/katılım fonlarından ve 289 milyar TL’si kıymetli maden hesaplarından oluşmaktadır

(21)

Gerçek Kişiler Mevduatı Resmi 60%

Kuruluşlar Mevduatı

4%

Ticari ve Diğer Kuruluşlar

Mevduatı 36%

Mevduatın Türlerine Göre Dağılımı

Vadesiz 32%

1 Aya Kadar 15%

1-3 Ay Arası 45%

3-6 Ay Arası 3%

6-12 Ay Arası 2%

1 Yıl Üzeri 3%

Açılış Vadelerine Göre Mevduatın Dağılımı (%)

53%

86%

50%

47%

14%

50%

2.086

126

1.243

0 500 1.000 1.500 2.000

Gerçek Kişiler Mevduatı Resmi Kuruluşlar Mevduatı Ticari ve Diğer Kuruluşlar Mevduatı

Milyar TL Mevduat Türler İtibarıyla TP-YP Dağılımı

TP YP

Mevduatın %60’ı gerçek kişi mevduatından oluşurken, ticari ve diğer kuruluşlar mevduatının payı %36 ve resmi kuruluşlar mevduatının payı %4’tür.

Açılış vadelerine göre, toplam mevduat içerisinde vadesiz mevduatın payı %32 ve 1-3 ay arası mevduatın payı %45’tir.

2020 Aralık itibarıyla bankacılık sektörünün gerçek kişiler mevduatının 1.110 milyar TL’si TP, 976 milyar TL’si YP ve ticari ve diğer kuruluşlar mevduatının 617 milyar TL’si TP, 626 milyar TL’si YP olarak gerçekleşmiştir.

(22)

28 35 43 36 37 34 53 59 62 66 87 92 146

219 251 325 381 441

510 474 498 500

576 565

173 254

293 361

418 475

563 533 561 566

663 658

0 100 200 300 400 500 600 700

2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 Mar.20 Haz.20 Eyl.20 Ara.20

Milyar TL

Bankalara Borçlar

47 69 78

109 93

46 55

102

139 157

191 164

33

50 60

47 45

53 41

52 55

73

82 91

80

119 137

157

138

99 97

154

194 231

273

255

0 50 100 150 200 250 300

2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 Mar.20 Haz.20 Eyl.20 Ara.20

Milyar TL Repo İşlemlerinden Sağlanan Fonlar

Bankalara Borçlar ve Repo

Aralık 2020 dönemi itibarıyla bankalara borçlar kalemi 92 milyar TL Türk parası, 565 milyar TL yabancı para olmak üzere toplam 658 milyar TL’dir.

(23)

1961.0992231.4612711.6633061.9673472.2304192.4845162.9836333.4396643.7117193.6837493.8547714.108 17,86

15,28 16,28

15,57 15,57

16,85 17,30 18,40 17,90

19,52 19,42 18,76

0 5 10 15 20

0 500 1.000 1.500 2.000 2.500 3.000 3.500 4.000 4.500

2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 Mar.20 Haz.20 Eyl.20 Ara.20 Yüzde Milyar TL

Sermaye Yeterliliği Oranının Gelişimi

Yasal Özkaynak Risk Ağırlıklı Varlıklar Sermaye Yeterliliği Oranı (Sağ Eksen)

18,29 19,20 18,93

0 5 10 15 20 25

Kamu Yerli Özel Yabancı

Yüzde

Sermaye Yeterliliği Oranı

Banka sahiplik grupları ayrımında yerli özel banka grubunun sermaye yeterliliği standart oranı %19,20 olup sektör ortalamasının üzerindedir.

Türk Bankacılık Sektörünün sermaye yeterliliği oranı Aralık 2020 döneminde

%18,76 olarak gerçekleşmiştir.

Sermaye Yeterliliği

Sektör

% 18,76

(24)

18,35 17,79

25,83

0 5 10 15 20 25 30

Mevduat Katılım Kalkınma ve Yatırım

Yüzde

Sermaye Yeterliliği Oranı

Sektör 18,76

Kredi Riskine Esas Tutar

89%

Piyasa Riskine Esas Tutar

3%

Operasyonel Riske Esas Tutar

8%

Risk Ağırlıklı Varlıklar

Risk Ağırlığı %0 Olan Kalemler Toplamı

31%

4%

Risk Ağırlığı %35 Olan Kalemler Toplamı (G.menkul

İpoteği ile Teminatlandırılanlar)

4%

7%

17%

37%

Brüt Kredi Risk Ağırlıklı Varlıkların Dağılımı

Fonksiyon grupları ayrımında sermaye yeterlilik oranları mevduat, katılım ile kalkınma ve yatırım bankalarında sırasıyla %18,35; %17,79 ve %25,83 olarak gerçekleşmiştir.

Sermaye yeterliliği hesaplamasında, risk ağırlıklı varlıkların %89’u kredi riskine esas tutardan, %8’i operasyonel riske esas tutardan ve %3’ü piyasa riskine esas tutardan oluşmaktadır.

Kredi riskine esas tutar hesaplanmasında yer alan brüt risk ağırlıklı varlıklardan, risk ağırlığı

%100 olanların payı %37, risk ağırlığı %0 olanların payı %31’dir.

Sektör

%18,76

(25)

AÇIKLAMALAR

 Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) tarafından hazırlanan Türk Bankacılık Sektörü Temel Finansal Verileri yayınında, bankaların seçilmiş mali tablolarına ilişkin istatistikî bilgiler, konsolide olmayan geçici mali tablolar kullanılarak hazırlanmaktadır.

 Gayri Safi Yurtiçi Hâsıla (GSYH), TÜİK'in cari fiyatlarla yayımlamış olduğu verilerdir.

 Yayımlanan bilgilerin kaynağı Banka Raporlama Sistemi aracılığıyla alınan, bankalar tarafından elektronik ortamda gönderilen periyodik raporlardır. Söz konusu dönemsel bilgiler, yayımı sonrasında çeşitli sebeplerle meydana gelebilecek güncellemeler nedeniyle değişikliğe uğrayabilir.

 Yayımlanan parasal tutarlar aksi belirtilmedikçe “Milyar TL” biriminde olup, bazı alt gruplamalarda aritmetik toplam ve yuvarlamadan kaynaklanan farklar olabilmektedir.

 Bu yayımda yer alan grafikler İnteraktif Aylık Bülten verileri kullanılarak hazırlanmıştır. Detaylı verilere; sektör, banka grubu ve fonksiyon grupları ayrımında Türk Bankacılık Sektörü İnteraktif Aylık Bülten uygulamasından ulaşılabilinir.

 İnteraktif Aylık Bülten'de yer alan veri ve veri kapsamına ilişkin açıklamalar bu yayında yer alan veriler için de geçerlidir.

 İnteraktif Aylık Bülten verileri zaman zaman güncellenebildiği için bir takım farklılıkların olabilmesi muhtemeldir.

 3 Şubat 2021 tarihli veriler üzerinden hazırlanmıştır.

Veri ve Sistem Yönetimi Daire Başkanlığı Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu

Aralıkl 2020

(26)