31 Aralık 2005 Hesap Dönemine Ait Mali Tablolar ve
Bağımsız Denetim Raporu
Akis Serbest Muhasebeci
Mali Müşavirlik
Anonim Şirketi
16 Şubat 2006
Bu rapor 89 sayfadır.
I. Bağımsız Denetim Raporu
II.
Kamuya Açıklanacak Konsolide Finansal Raporu
Bankanın Telefon ve Faks Numaraları Tel : 0.212.355 08 00
Faks: 0.212.267 27 24
Bankanın Elektronik Site Adresi www.denizbank.com
İrtibat İçin Elektronik Posta Adresi [email protected]
Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu tarafından düzenlenen Kamuya Açıklanacak Mali Tablolar ile Bunlara İlişkin Açıklama ve Dipnotlar Hakkında 17 Sayılı Tebliğe göre hazırlanan yılsonu konsolide finansal rapor aşağıda yer alan bölümlerden oluşmaktadır.
• ANA ORTAKLIK BANKA HAKKINDA GENEL BİLGİLER
• ANA ORTAKLIK BANKANIN KONSOLİDE MALİ TABLOLARI
• İLGİLİ DÖNEMDE UYGULANAN MUHASEBE POLİTİKALARINA İLİŞKİN AÇIKLAMALAR
• KONSOLİDASYON KAPSAMINDAKİ GRUBUN MALİ BÜNYESİNE İLİŞKİN BİLGİLER
• KONSOLİDE MALİ TABLOLARA İLİŞKİN AÇIKLAMA VE DİPNOTLAR
• DİĞER AÇIKLAMA VE DİPNOTLAR
• BAĞIMSIZ DENETİM RAPORU
Bu konsolide finansal rapor çerçevesinde mali tabloları konsolide edilen bağlı ortaklıklarımız, iştiraklerimiz ve birlikte kontrol edilen ortaklıklarımız aşağıdadır:
Bağlı Ortaklıklar İştirakler Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar
1. DenizBank AG, Viyana
2. Eurodeniz Off Shore Bank Ltd.
3. Ekspres Yatırım Menkul Değerler A.Ş 4. Deniz Türev Menkul Değerler A.Ş 5. Deniz Yatırım Menkul Kıymetler A.Ş
6. CJSC Denizbank, Moskova
7. Deniz Portföy Yönetimi A.Ş 8. Deniz Finansal Kiralama A.Ş
9. Deniz Faktoring A.Ş
Bu raporda yer alan konsolide mali tablolar ile bunlara ilişkin açıklama ve dipnotlar Muhasebe Uygulama Yönetmeliği ve ilgili Tebliğler ile Bankamız kayıtlarına uygun olarak, aksi belirtilmediği müddetçe bin Yeni Türk Lirası cinsinden hazırlanmış olup, bağımsız denetime tabi tutulmuş ve ilişikte sunulmuştur.
KÜRŞAD TAÇALAN SUAVİ DEMİRCİOĞLU CEMALETTİN HASDEMİR HAKAN ATEŞ Genel Muhasebe Genel Müdür Yardımcısı Yönetim Kurulu ve Denetim Yönetim Kurulu Üyesi Grup Müdürü Komitesi Üyesi Genel Müdür
CAN TAŞPULAT İHSAN VEYSİ SEVİĞ İç Denetim Sisteminden Sorumlu Yönetim Kurulu ve Denetim Yönetim Kurulu ve Denetim Komitesi Başkanı Komitesi Üyesi
Bu finansal rapor ile ilgili olarak soruların iletilebileceği yetkili personele ilişkin bilgiler Ad-soyad/Unvan: Şehsuvar ALADAĞ/ Yatırımcı İlişkileri Bölüm Müdürü
Tel No : 0 212 336 4144 Faks No: 0 212 336 3038
V. Konsolide kur riskine ilişkin açıklama ve dipnotlar BİRİNCİ BÖLÜM
Genel Bilgiler
I. Ana ortaklık Banka’nın kuruluş tarihi, başlangıç statüsü, anılan statüde meydana gelen değişiklileri ihtiva eden tarihçesi
II. Ana ortaklık Banka’nın sermaye yapısı, yönetim ve denetimi doğrudan veya dolaylı olarak tek başına veya birlikte elinde bulunduran ortakları, varsa bu hususlarda yıl içindeki değişiklikler ile dahil olduğu gruba ilişkin açıklama
III. Ana ortaklık Banka’nın yönetim kurulu başkan ve üyeleri, denetim kurulu üyeleri ile genel müdür ve yardımcıları, varsa bunlarda meydana gelen değişiklikler ile banka’da sahip oldukları paylara ilişkin açıklama
IV. Ana ortaklık Banka’nın hizmet türü ve faaliyet alanları V. Diğer bilgiler
İKİNCİ BÖLÜM Konsolide Mali Tablolar I. Konsolide bilanço
II. Konsolide bilanço dışı yükümlülükler tablosu III. Konsolide gelir tablosu
IV. Konsolide özkaynak değişim tablosu V. Konsolide nakit akım tablosu VI. Konsolide kar dağıtım tablosu
ÜÇÜNCÜ BÖLÜM Muhasebe Politikaları
I. Sunum esaslarına ilişkin açıklama ve dipnotlar
II. Banka ile konsolidasyon kapsamında bulunan ortaklıklarına ilişkin bilgilerin sunumu III. Vadeli işlem ve opsiyon sözleşmeleri ile türev ürünlere ilişkin açıklamalar
IV. Finansal araçların netleştirilmesine ilişkin açıklama ve dipnotlar V. Faiz gelir ve giderine ilişkin açıklama ve dipnotlar
VI. Ücret ve komisyon gelir ve giderlerine ilişkin açıklama ve dipnotlar VII. Alım satım amaçlı menkul değerlere ilişkin açıklama ve dipnotlar
VIII. Satış ve geri alış anlaşmaları ve menkul değerlerin ödünç verilmesi işlemlerine ilişkin açıklama ve dipnotlar
IX. Vadeye kadar elde tutulacak menkul değer, satılmaya hazır menkul değerler ve banka kaynaklı krediler ve alacaklara ilişkin açıklama ve dipnotlar
X. Banka kaynaklı krediler ve alacaklar ve ayrılan özel karşılıklara ilişkin açıklama ve dipnotlar
XI. Şerefiye ve diğer maddi olmayan duran varlıklara ilişkin açıklama ve dipnotlar XII. Maddi duran varlıklara ilişkin açıklama ve dipnotlar
XIII. Kiralama işlemlerine ilişkin açıklama ve dipnotlar
XIV. Karşılıklar ve şarta bağlı yükümlülüklere ilişkin açıklama ve dipnotlar XV. Çalışanların haklarına ilişkin yükümlülüklere ilişkin açıklama ve dipnotlar XVI. Vergi uygulamalarına ilişkin açıklama ve dipnotlar
XVII. Borçlanmalara ilişkin ilave açıklamalar
XVIII. Ödenmiş sermaye ve hisse senetleri stoğuna ilişkin açıklama ve dipnotlar XIX. Aval ve kabullere ilişkin açıklama ve dipnotlar
XX. Devlet teşviklerine ilişkin açıklama ve dipnotlar DÖRDÜNCÜ BÖLÜM
Mali Bünyeye İlişkin Bilgiler
I. Finansal araçların kullanım stratejisi ve yabancı para cinsinden işlemlere ilişkin açıklamalar
II. Konsolide sermaye yeterliliği standart oranına ilişkin açıklama ve dipnotlar III. Konsolide kredi riskine ilişkin açıklama ve dipnotlar
IV. Konsolide piyasa riskine ilişkin açıklama ve dipnotlar
dipnotlar
IX. Başkalarının nam ve hesabına yapılan işlemler, inanca dayalı işlemlere ilişkin açıklama ve dipnotlar
X. Faaliyet bölümlerine ilişkin açıklama ve dipnotlar BEŞİNCİ BÖLÜM
Konsolide Mali Tablolara İlişkin Açıklanması Gereken Hususlar
I. Konsolide bilançonun aktif kalemlerine ilişkin olarak açıklanması gereken hususlar II. Konsolide bilançonun pasif kalemlerine ilişkin olarak açıklanması gereken hususlar III. Konsolide gelir tablosuna ilişkin olarak açıklanması gereken hususlar
IV. Konsolide nazım hesaplara ilişkin olarak açıklanması gereken hususlar
V. Konsolide özkaynak değişim tablosuna ilişkin olarak açıklanması gereken hususlar VI. Konsolide nakit akım tablosuna ilişkin olarak açıklanması gereken hususlar VII. Banka birleşme ve devirleri ile bankalarca iktisap edilen ortaklıkların
muhasebeleştirilmesine ilişkin olarak açıklanması gereken hususlar
VIII. Bankanın dahil olduğu risk grubu ile ilgili olarak açıklanması gereken hususlar IX. Enflasyon muhasebesine ilişkin olarak açıklanması gereken hususlar
X. Bankanın yurtiçi, yurtdışı, kıyı bankacılığı bölgelerindeki şube veya iştirakler ile yurtdışı temsilciliklerine ilişkin olarak açıklanması gereken hususlar
XI. Bilanço sonrası hususlara ilişkin olarak açıklanması gereken hususlar ALTINCI BÖLÜM
Diğer Açıklama ve Dipnotlar
I. Bankanın faaliyetlerine ilişkin diğer açıklamalar YEDİNCİ BÖLÜM
Bağımsız Denetim Raporu
II. Bağımsız sınırlı denetim raporuna ilişkin olarak açıklanması gereken hususlar
Denizbank Anonim Şirketi ve Bağlı Ortaklıkları
31 Aralık 2005 Tarihi İtibarıyla Hazırlanan Konsolide Finansal Raporu
(Para birimi: Bin Yeni Türk Lirası olarak ifade edilmiştir.)
BİRİNCİ BÖLÜM
Genel Bilgiler
I. Ana ortaklık Bankanın kuruluş tarihi, başlangıç statüsü, anılan statüde meydana gelen değişiklikleri ihtiva eden tarihçesi
Denizbank A.Ş. (Banka), Türk denizcilik sektörüne finansman sağlamak üzere 1938 yılında bir devlet bankası olarak kurulmuştur. 1992 yılında hükümetin bazı devlet bankalarını birleştirme kararı sonrasında Banka, Emlakbank çatısı altına girmiştir. 20 Mart 1997 tarih ve 97/5 sayılı karar ile Denizbank A.Ş. hisselerinin %100’ünün özelleştirilmesine karar verilmiş, bu kararı takiben Zorlu Holding A.Ş. ile Özelleştirme İdaresi Başkanlığı arasında 29 Mayıs 1997 tarihinde hisse satışı sözleşmesi imzalanmış ve Banka 25 Ağustos 1997 tarihinde faaliyet izni alarak faaliyetlerine başlamıştır.
Bankanın hisse senetleri 1 Ekim 2004 tarihinden itibaren İstanbul Menkul Kıymetler Borsası’nda işlem görmeye başlamıştır. Banka’nın hisselerinin %25’i halka açıktır.
II. Ana ortaklık Banka’nın sermaye yapısı, yönetim ve denetimini doğrudan veya dolaylı olarak tek başına veya birlikte elinde bulunduran ortakları, varsa bu hususlarda yıl içindeki değişiklikler ile dahil olduğu gruba ilişkin açıklama
Banka’nın sermayesinin % 75’ine Zorlu Holding A.Ş. sahiptir. Banka’nın hisselerinin %25’i halka açıktır ve 1 Ekim 2004 tarihinden itibaren İstanbul Menkul Kıymetler Borsası’nda işlem görmektedir.
III. Ana ortaklık bankanın yönetim kurulu başkan ve üyeleri, denetim kurulu üyeleri ile genel müdür ve yardımcıları, varsa bunlarda meydana gelen değişiklikler ile bunların bankada sahip oldukları paylara ilişkin açıklama
Adı Soyadı Görevi Sahip
oldukları pay (%)
Yönetim Kurulu Başkanı
İhsan Veysi Seviğ Başkan --
Yönetim Kurulu Üyeleri
M.Cem Bodur Başkan Vekili --
Mustafa Tınaz Titiz Üye --
Fikret Arabacı Üye --
Cemalattin Hasdemir Üye --
Can Taşpulat İç denetim sisteminden sorumlu
yönetim kurulu üyesi --
Hakan Ateş Üye-Genel Müdür 0.001
Denetim Kurulu Üyeleri
Cem Kadırgan --
Şerif Arı --
(Para birimi: Tutarlar Bin Yeni Türk Lirası olarak ifade edilmiştir.)
Adı Soyadı Sahip oldukları pay
(%) Genel Müdür Yardımcıları
Behçet Perim --
Bora Böcügöz --
Dinçer Alpman --
Hüseyin Uyar --
Mehmet Saraç --
Nesrin Sungu --
Nihat Sevinç --
Tanju Kaya --
Arif İsfendiyaroğlu --
Mustafa Mert --
Suavi Demircioğlu --
IV. Ana ortaklık Banka’nın hizmet türü ve faaliyet alanları
31 Aralık 2005 tarihi İtibarıyla yurtiçindeki 235 ve yurtdışındaki 1 şubesi ile hizmet vermekte olan Banka, bir özel sektör mevduat bankasıdır.
Ana sözleşmenin 4. maddesinde belirtildiği üzere Banka’nın faaliyet alanları aşağıda sıralanmıştır:
- Her türlü mevduat kabul edebilir ve bankacılık işlemleri yapabilir.
- İlgili mevzuat ve Sermaye Piyasası Kanunu hükümleri dahilinde her türlü sermaye piyasası araçları üzerinde işlemler yapabilir.
- Ulusal ve uluslararası finansman kuruluşları ile kredi ve istihbarat anlaşmaları yapabilir.
Konsorsiyum ve sendikasyonlara katılabilir.
- Türk Lirası ve döviz cinsinden her türlü kısa, orta ve uzun vadeli krediler açabilir, garantiler verebilir.
- Sigorta şirketi kurabilir, sigorta acenteliği yapabilir, mevcut veya kurulacak sigorta şirketlerine katılabilir.
- Banka’nın faaliyet konularında kanun, kararname veya sözleşmelerle tahsis ve temin edilecek fonları amaçları doğrultusunda kullanabilir.
- Konusu ile ilgili her çeşit sözleşmeleri ve hukuki işlemleri yapabilir. Taahhütname, senet ve sair belgeleri imzalayabilir, muhabirlikler tesis edebilir.
- İhtiyacı olan her türlü menkul ve gayrimenkul mallarla her çeşit hakları satın alabilir, imal veya inşaa edebilir, sair şekillerde iktisab edebilir, kiralayabilir gerektiğinde bunları kısmen veya tamamen başkalarına satabilir, devredebilir veya kiraya verebilir. Bunlar üzerinde her çeşit ayni hak tesis ve fekkedebilir.
- Faaliyetlerinin gerektirdiği her türlü ikraz ve istikrazda bulunabilir.
- Faaliyetlerine ilişkin olarak kefalet, rehin, ipotek, işletme rehni vesair her çeşit nakdi ve ayni teminat alabilir, bunları devir ve fekkedebilir.
- Yerli ve/veya yabancı ortaklıklar kurabilir ve mevcut ortaklıklara katılabilir.
- Yürürlükteki mevzuat çerçevesinde her türlü bankacılık alanına giren tüm faaliyetleri icra edebilir.
31 Aralık 2005 tarihi İtibarıyla Hazırlanan Konsolide Finansal Raporu
(Para birimi: Tutarlar Bin Yeni Türk Lirası olarak ifade edilmiştir.)
V. Diğer Bilgiler
Banka’nın Ticaret Ünvanı: Denizbank Anonim Şirketi Banka’nın Genel Müdürlüğü’nün Adresi: Büyükdere caddesi No:106
Esentepe 34394 İstanbul Banka’nın telefon ve faks numaraları: Telefon: (0212) 355 08 00
Faks : (0212) 267 27 24 Banka’nın elektronik site adresi: www.denizbank.com
Banka’nın elektronik posta adresi: [email protected] Raporlama Dönemi: 1 Ocak 2005 - 31 Aralık 2005
Mali tablolar ile bunlara ilişkin açıklama ve dipnotlarda yer alan bilgiler aksi belirtilmedikçe bin Yeni Türk Lirası olarak hazırlanmıştır.
İKİNCİ BÖLÜM MALİ TABLOLAR
I. Konsolide Bilanço
II. Konsolide Bilanço Dışı Yükümlülükler Tablosu III. Konsolide Gelir Tablosu
IV. Konsolide Özkaynak Değişim Tablosu V. Konsolide Nakit Akım Tablosu
VI. Konsolide Kar Dağıtım Tablosu
Tam Kapsamlı Denetimden Geçmiş Tam Kapsamlı Denetimden Geçmiş
AKTİF KALEMLER Dipnot ( 31/12/2005 ) ( 31/12/2004 )
TP YP Toplam TP YP Toplam
I. NAKİT DEĞERLER VE MERKEZ BANKASI (5.I.1) 170,980 268,682 439,662 106,476 294,200 400,676
1.1.Kasa 40,328 - 40,328 45,066 - 45,066
1.2.Efektif Deposu - 145,779 145,779 - 188,887 188,887
1.3.T.C. Merkez Bankası 130,652 121,854 252,506 61,406 105,046 166,452
1.4.Diğer - 1,049 1,049 4 267 271
II. ALIM SATIM AMAÇLI MENKUL DEĞERLER (Net) (5.I.2) 186,034 107,672 293,706 235,073 74,068 309,141
2.1.Devlet Borçlanma Senetleri 93,313 8,760 102,073 145,092 35,718 180,810
2.1.1.Devlet Tahvili 87,127 8,760 95,887 138,984 32,842 171,826
2.1.2.Hazine Bonosu 6,186 - 6,186 6,108 - 6,108 2.1.3.Diğer Kamu Borçlanma Senetleri - - - - 2,876 2,876
2.2.Hisse Senetleri 92,721 - 92,721 89,981 - 89,981
2.3.Diğer Menkul Değerler - 98,912 98,912 - 38,350 38,350 III. BANKALAR VE DİĞER MALİ KURULUŞLAR (5.I.3) 95,613 2,180,208 2,275,821 173,432 1,469,324 1,642,756
3.1.Bankalar 95,613 2,180,208 2,275,821 173,432 1,468,752 1,642,184
3.1.1.Yurtiçi Bankalar 83,748 546,124 629,872 164,156 33,065 197,221
3.1.2.Yurtdışı Bankalar 11,865 1,634,084 1,645,949 9,276 1,435,687 1,444,963
3.1.3. Yurtdışı Merkez ve Şubeler - - - - - - 3.2.Diğer Mali Kuruluşlar - - - - 572 572 IV. PARA PİYASALARI (5.I.4) 390,312 - 390,312 189,625 7,850 197,475 4.1.Bankalararası Para Piyasasından Alacaklar 226,000 - 226,000 93,000 7,850 100,850 4.2.İMKB Takasbank Piyasasından Alacaklar 800 - 800 543 - 543 4.3.Ters Repo İşlemlerinden Alacaklar 163,512 - 163,512 96,082 - 96,082 V. SATILMAYA HAZIR MENKUL DEĞERLER (Net) (5.I.5) 801,557 447,536 1,249,093 733,711 598,016 1,331,727
5.1.Hisse Senetleri 4,134 15 4,149 3,443 17 3,460
5.2.Diğer Menkul Değerler 797,423 447,521 1,244,944 730,268 597,999 1,328,267
VI. KREDİLER (5.I.6) 3,131,326 2,606,516 5,737,842 1,695,927 1,518,348 3,214,275
6.1.Kısa Vadeli 2,182,473 1,395,517 3,577,990 1,497,960 798,083 2,296,043
6.2.Orta ve Uzun Vadeli 936,425 1,210,750 2,147,175 184,611 720,265 904,876
6.3.Takipteki Krediler 132,436 2,653 135,089 115,354 845 116,199
6.4.Özel Karşılıklar (-) 120,008 2,404 122,412 101,998 845 102,843
VII. FAKTORİNG ALACAKLARI (5.I.7) 150,728 45,832 196,560 - - - VIII. VADEYE KADAR ELDE TUTULACAK MD (Net) (5.I.8) 24,115 201,817 225,932 24,115 143,772 167,887
8.1.Devlet Borçlanma Senetleri 24,115 72,208 96,323 24,115 58,307 82,422
8.1.1.Devlet Tahvili 24,115 72,208 96,323 24,115 58,307 82,422
8.1.2.Hazine Bonosu - - - - - - 8.1.3.Diğer Kamu Borçlanma Senetleri - - - - - -
8.2.Diğer Menkul Değerler - 129,609 129,609 - 85,465 85,465
IX. KONSOLİDASYON DIŞI İŞTİRAKLER (Net) (5.I.9) 121,487 - 121,487 124,504 - 124,504 9.1.Mali İştirakler 9 - 9 - - - 9.2.Mali Olmayan İştirakler 121,478 - 121,478 124,504 - 124,504 X. KONSOLİDASYON DIŞI BAĞLI ORTAKLIKLAR (Net) (5.I.10) 8,042 - 8,042 7,822 - 7,822 10.1.Mali Ortaklıklar 119 - 119 - - - 10.2.Mali Olmayan Ortaklıklar 7,923 - 7,923 7,822 - 7,822 XI. KONSOLİDASYON DIŞI YATIRIMLAR (Net) (5.I.11) - - - 6 - 6 XII. FİNANSAL KİRALAMA ALACAKLARI (Net) (5.I.12) 24,187 214,868 239,055 - - - 12.1.Finansal Kiralama Alacakları 33,361 258,451 291,812 - - - 12.2.Kazanılmamış Gelirler ( - ) 9,174 43,583 52,757 - - - XIII. ZORUNLU KARŞILIKLAR - 325,113 325,113 44,979 249,729 294,708 XIV. MUHTELİF ALACAKLAR (5.I.13) 60,108 5,422 65,530 18,845 575 19,420 XV. FAİZ VE GELİR TAHAKKUK VE REESKONTLARI (5.I.14) 84,111 59,602 143,713 84,455 43,866 128,321
15.1.Kredilerin 43,291 30,410 73,701 23,891 19,144 43,035
15.2.Menkul Değerlerin 34,100 14,803 48,903 50,515 16,012 66,527
15.3.Diğer 6,720 14,389 21,109 10,049 8,710 18,759
XVI. MADDİ DURAN VARLIKLAR (Net) (5.I.15) 127,942 3,439 131,381 118,376 3,904 122,280
16.1.Defter Değeri 203,340 6,495 209,835 178,931 6,562 185,493
16.2.Birikmiş Amortismanlar ( - ) 75,398 3,056 78,454 60,555 2,658 63,213 XVII. MADDİ OLMAYAN DURAN VARLIKLAR (Net) (5.I.16) 11,275 2,340 13,615 11,925 2,102 14,027 17.1.Şerefiye - - - - - -
17.2.Diğer 36,859 4,816 41,675 31,081 4,029 35,110
17.3.Birikmiş Amortismanlar ( - ) 25,584 2,476 28,060 19,156 1,927 21,083 XVIII. ERTELENMİŞ VERGİ AKTİFİ (5.I.17) 5,075 17 5,092 14,633 - 14,633 XIX. DİĞER AKTİFLER (5.I.18) 102,372 11,222 113,594 63,471 19,201 82,672
AKTİF TOPLAMI 5,495,264 6,480,286 11,975,550 3,647,375 4,424,955 8,072,330
Tam Kapsamlı Denetimden Geçmiş Tam Kapsamlı Denetimden Geçmiş
PASİF KALEMLER Dipnot ( 31/12/2005) ( 31/12/2004 )
TP YP Toplam TP YP Toplam
I. MEVDUAT (5.II.1) 2,704,889 4,549,213 7,254,102 1,631,980 3,537,585 5,169,565
1.1.Bankalararası Mevduat 61,420 212,552 273,972 34,490 25,677 60,167
1.2.Tasarruf Mevduatı 1,655,078 323,101 1,978,179 922,462 254,452 1,176,914
1.3.Resmi Kuruluşlar Mevduatı 43,919 - 43,919 2,234 - 2,234
1.4.Ticari Kuruluşlar Mevduatı 915,935 633,765 1,549,700 596,176 414,571 1,010,747
1.5.Diğer Kuruluşlar Mevduatı 28,537 - 28,537 73,083 9,613 82,696
1.6.Döviz Tevdiat Hesabı - 3,379,221 3,379,221 3,535 2,833,133 2,836,668
1.7.Kıymetli Madenler Depo Hesapları - 574 574 - 139 139
II. PARA PİYASALARI (5.II.2) 480,354 35,662 516,016 356,091 212,231 568,322
2.1.Bankalararası Para Piyasalarından Alınan Borçlar - - - - 212,231 212,231 2.2.İMKB Takasbank Piyasasından Alınan Borçlar 92,500 - 92,500 - - - 2.3.Repo İşlemlerinden Sağlanan Fonlar 387,854 35,662 423,516 356,091 - 356,091
III. ALINAN KREDİLER (5.II.3) 203,519 2,387,355 2,590,874 47,766 979,955 1,027,721
3.1.T.C. Merkez Bankası Kredileri - - - - - -
3.2.Alınan Diğer Krediler 203,519 2,387,355 2,590,874 47,766 979,955 1,027,721
3.2.1.Yurtiçi Banka ve Kuruluşlardan 99,494 46,317 145,811 40,066 58,257 98,323
3.2.2.Yurtdışı Banka, Kuruluş ve Fonlardan 104,025 2,341,038 2,445,063 7,700 921,698 929,398
IV. İHRAÇ EDİLEN MENKUL KIYMETLER (Net) (5.II.4) - - - - - - 4.1.Bonolar - - - - - - 4.2.Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler - - - - - - 4.3.Tahviller - - - - - - V. FONLAR (5.II.5) - - - - - -
VI. MUHTELİF BORÇLAR (5.II.6) 180,220 12,443 192,663 132,678 27,566 160,244
VII. DİĞER YABANCI KAYNAKLAR (5.II.7) 54,537 2,623 57,160 61,532 11,193 72,725 VIII. ÖDENECEK VERGİ, RESİM, HARÇ VE PRİMLER (5.II.8) 25,283 716 25,999 18,682 2,023 20,705 IX. FAKTORİNG BORÇLARI (5.II.9) 1,892 13,630 15,522 - - - X. FİNANSAL KİRALAMA BORÇLARI (Net) (5.II.10) 9 1 10 495 16,435 16,930 10.1.Finansal Kiralama Borçları 14 2 16 543 19,003 19,546 10.2.Ertelenmiş Finansal Kiralama Giderleri ( - ) 5 1 6 48 2,568 2,616 XI. FAİZ VE GİDER REESKONTLARI (5.II.11) 28,471 70,980 99,451 20,174 55,756 75,930
11.1.Mevduatın 17,907 23,792 41,699 16,541 16,257 32,798
11.2.Alınan Kredilerin 4,187 29,459 33,646 4 9,744 9,748
11.3.Repo İşlemlerinin 319 - 319 226 - 226
11.4.Diğer 6,058 17,729 23,787 3,403 29,755 33,158
XII. KARŞILIKLAR (5.II.12) 119,081 12,631 131,712 73,308 13,910 87,218
12.1.Genel Karşılıklar 34,786 - 34,786 23,569 189 23,758
12.2.Kıdem Tazminatı Karşılığı 19,434 436 19,870 13,620 395 14,015
12.3.Vergi Karşılığı 58,724 481 59,205 29,216 294 29,510
12.4.Sigorta Teknik Karşılıkları (Net) - - - - - -
12.5.Diğer Karşılıklar 6,137 11,714 17,851 6,903 13,032 19,935
XIII. SERMAYE BENZERİ KREDİLER (5.II.12) - - - - - - XIV. AZINLIK HAKLARI - - - - - - XV. ERTELENMİŞ VERGİ PASİFİ (5.II.14) 384 187 571 - - -
XVI. ÖZKAYNAKLAR (5.II.13) 1,061,627 29,843 1,091,470 767,348 105,622 872,970
16.1.Ödenmiş Sermaye 316,100 - 316,100 316,100 - 316,100
16.2.Sermaye Yedekleri 406,997 800 407,797 415,001 1,451 416,452
16.2.1.Hisse Senedi İhraç Primleri (5.II.14) 98,351 - 98,351 98,351 - 98,351 16.2.2.Hisse Senedi İptal Kârları - - - - - - 16.2.3.Menkul Değerler Değer Artış Fonu (5.II.15) 107,992 800 108,792 113,627 1,451 115,078 16.2.4.Yeniden Değerleme Fonu (5.II.16) - - - - - - 16.2.5.Yeniden Değerleme Değer Artışı (5.II.17) 11,490 - 11,490 13,859 - 13,859
16.2.6.Diğer Sermaye Yedekleri 189,164 - 189,164 189,164 - 189,164
16.2.7.Ödenmiş Sermaye Enflasyon Düzeltme Farkı - - - - - -
16.3.Kâr Yedekleri 113,608 (292) 113,316 - (6,071) (6,071)
16.3.1.Yasal Yedekler (5.II.18) 5,631 - 5,631 - - - 16.3.2.Statü Yedekleri - - - - - - 16.3.3.Olağanüstü Yedekler (5.II.19) 106,983 - 106,983 - - - 16.3.4.Diğer Kâr Yedekleri 994 (292) 702 - (6,071) (6,071)
16.4.Kâr veya Zarar (5.II.20) 224,922 29,335 254,257 36,247 110,242 146,489
16.4.1.Geçmiş Yıllar Kâr ve Zararları 10,708 17,097 27,805 (50) 9,832 9,782
16.4.1.1.Grubun Payı 10,708 17,097 27,805 (50) 9,832 9,782
16.4.1.2.Azınlık Hakları - - - - - -
16.4.2.Dönem Net Kâr ve Zararı 214,214 12,238 226,452 36,297 100,410 136,707
16.4.2.1.Grubun Payı 214,214 12,238 226,452 36,297 100,410 136,707
16.4.2.2.Azınlık Hakları - - - - - -
PASİF TOPLAMI 4,860,266 7,115,284 11,975,550 3,110,054 4,962,276 8,072,330
