Tahvil bilgileri sırasıyla Ana Menü -> Finans -> Tanımlar -> Krediler -> Ekle adımları izlenerek kaydedilir.
Tanım penceresinden girilen bilgiler şunlardır:
RESİM
Kod Tahvil kayıt kodudur. Kod alanı bilgi girilmesi zorunlu bir alandır.
Açıklama Tahvil adı ya da açıklayıcı bilgisidir.
Alınış Tarihi Tahvilin hangi tarihte alındığını gösterir.
Özel Kod Tahvillerin kuruma özel kriterlere göre gruplamaya imkan sağlayan koddur.
Raporlarda filtre olarak da kullanılır.
Yetki Kodu Tahvil tanımı yetki kodudur. Detaylı yetki tanımlaması için kullanılır. Her
kullanıcının iş tanımına göre, kullanabileceği kayıtlar değişik olacaktır. Yetki kodu alanında verilen bilgiye göre fiş bazında şifreleme yapılarak fişe yalnızca burada verilen yetki kodu ile programa giren kişilerin ulaşması ve işlem yapması sağlanır.
Belge Numarası Tahvil belge kodudur.
Organizasyonel Birim
Tahvilin ilgili olduğu organizasyonel birimi belirtir. Kayıtlı organizasyonel birim tanımları listelenir ve ilgili tanım seçilir.
Dağıtım Şablonu Tanımlı tahviller üzerinden dağıtım şablonu bağlantısının sağlanması için kullanılan alandır. "Dağıtım Şablonu" alanının seçilmesi ile "Hesap Dağıtım Şablonları" Listesine ulaşılır. Yapılan seçime göre kayda ilişkin şablon kodu ve açıklaması alanları kredi tanım kartı üzerindeki ilgili alanlara doğrudan gelir.
Seçilen dağıtım şablonunda tanımlı analiz boyutu detayları, kredilere bağlı olarak oluşan ödeme ve tahsilat hareketlerine öndeğer olarak yansıtılır.
Tahvillere ilişkin olarak "Tahvil Tahsilatını Yap" bağlantısının seçilmesi ile, sistemde tahsilat türünde bir banka fişi oluşturulmaktadır. Tahvil tanımı üzerinde seçilen dağıtım şablonunda tanımlı olan analiz detaylarının oluşan banka tahsilat fişinin analiz detayı satırlarına yansıtılır.
Kredi Bilgileri
Başlangıç Tarihi Tahvil başlangıç tarihidir.
Kapanış Tarihi Tahvilin ne zaman kapanacağını belirtir. Bu alanda verilen kapanış tarihine göre sistem tahvile bağlı planlanan ödemeleri oluştururken taksit sayısı alanına göre daha yüksek öncelikli olarak kapanış tarihi alanını dikkate alır. Kapanış tarihi alanına değer girilmemiş olması durumunda, girilen taksit sayısı, periyod birimi ve sabit periyod değerleri baz alınarak kapanış tarihi alanı hesaplanarak alana yansıtılır.
Ödeme tipi “değişken taksit", taksit sayısı belirtilmemiş ve kredi kapanış tarihi belirtilmiş ise, "anapara / faiz ödeme başlangıcı + sıra nr. + periyot değeri" baz alınarak kapanış tarihine göre planlanan ödeme satırlarının oluşturulması sağlanır.
Ödeme tipi “sabit taksit", taksit sayısının belirtilmemiş ve kapanış tarihi belirtilmiş ise "Planlanan Ödeme Satırları Oluşturulsun mu?" mesajı görüntülenir.
Planlanan ödeme satırları oluşturulurken sistem, kapanış tarihine ulaşılana kadar periyod birimi, sabit periyot değerlerini dikkate alarak taksitleri oluşturur.
Ödeme tipi sabit taksit veya değişken taksit olduğunda, kapanış tarihi baz
Finans 151 Örnek:
Kapanış tarihi = 07/04/2014 Başlangıç Tarihi = 01/01/2014 Periyot Birimi = Ay
Sabit Periyot = 1
Ödeme Tipi = Sabit Taksit ise Son planlanan ödeme tarihi sistem tarafından =
"01/04/2014" şeklinde hesaplanır.
Tutar Alınan kredi tutarıdır.
Taksit Sayısı Ödeme tipi Sabit Taksit olduğunda, taksit sayısının belirtildiği alandır.
Periyod Birimi Gün, Ay ve Yıl seçeneklerini içerir.
Sabit Periyod Ödeme tipi “Sabit Taksit” seçili olduğunda bu alana girilecek periyod değeri ile taksit ödeme süreleri hesaplanır.
Raporlama Para
Birimi Kredi için raporlama para birimi türüdür. Kuru alanında düğmesi ile Günlük Döviz Kurları Listesine ulaşılır ve seçim yapılır. Kurum tanımlarında belirtilen tür Toplam alanına gelir. Değiştirilemez.
Kupon Faizi Kupon faizi, tahvilin üzerinde yazılı olan ve belirli dönemlerde ödenen faizdir.
Kupon faizine ait bilgiler Oran ve Tutar alanlarında yer alır. Kupon faiz oranı piyasadaki güncel faiz oranlarına göre belirlenir. Ancak zaman geçtikçe, piyasa faiz oranları değişse de kupon faiz oranı sabit kalır.
Tahvil Toplamı Hesap Bilgileri Kredi Hesabı (KRD)
Banka Kodu Hesap kodu alanında seçilen hesabın ait olduğu banka kodudur. Bu alana doğrudan bilgi girilemez. Hesap kodu alanında seçilen hesabın ait olduğu banka kodu alana aktarılır.
Banka Adı Hesap kodu alanında seçilen hesabın ait olduğu banka adıdır. Bu alana doğrudan bilgi girilemez. Hesap kodu alanında seçilen hesabın ait olduğu banka adı alana aktarılır.
Hesap Kodu Kredinin ilişkili olduğu banka hesap kodudur. Genel kredi türünde tanımlanmış banka hesapları listelenir ve ilgili hesap seçilir.
Hesap Adı Kredinin ilişkili olduğu banka hesap adıdır. Hesap kodu alanına bilgi girildiğinde adı bu alana aktarılır. Ancak hesap adı alanından da kayıtlı hesaplar listelenerek ilgili tanım seçilebilir.
IBAN Banka hesabı IBAN numarasıdır.
Cari Hesap (CHS) Tahvil tutarlarının tahsil edileceği ve tahvile ait taksit ödemelerinin yapılacağı Cari Hesap Banka bilgilerinin belirlendiği alandır. Hesap Kodu alanından Banka Hesapları listesine ulaşılır ve CHS (Cari Hesap) türünde kayıtlı banka hesapları arasından seçim yapılır.
Banka Hareketleri
Tahvil ile ilgili banka hareketlerine Tahviller Listesi’nden ulaşılarak inceleme yapılabilir. Bunun için İlişkili Kayıtlar menüsü altında yer alan Banka Hareketleri seçeneği kullanılır.
Seçilen tahvil kaydının banka hareketleri;
Tarih
Fiş No
Durumu
Türü
Borç
Alacak
Borç(RPB)
Alacak(RPB)
Açıklama
İşyeri
Bölüm
Özel kod
kolon bilgileri ile listelenir.
İncele seçeneği ile ilgili banka hareketine ait banka fişine ulaşılarak inceleme yapılabilir.
Banka hareketleri listesinde yalnızca belirli özellikteki kayıtların yer alması istenirse, Filtreler seçeneği kullanılır.
Finans 153 Fitre seçenekleri şunlardır:
Filtre Değeri
Fiş Tarihi Başlangıç / Bitiş tarih aralığı girişi
Fiş No Grup / Aralık
Belge No Grup / Aralık
Fiş Özel Kodu Grup / Aralık
Organizasyonel Birim Grup / Aralık
Durumu Taslak/ Onaylı/ Muhasebe Onaylı/ İptal Edilmiş
Banka Hesap Kodu Grup / Aralık
Banka Hesap Adı Grup / Aralık
Cari Hesap Kodu Grup / Aralık
Cari Hesap Unvanı Grup / Aralık
Tahvil Kullanım Durumları
Tahviller “Taslak” durumunda kaydedilir. Tahvillere ait durum değişikliği yapılmak istenirse Tahviller listesi F9-sağ fare tuşu menüsünde bulunan Durumunu Değiştir seçeneği kullanılır.
Taslak durumundaki Tahviller “İptal” ya da “Onaylandı” durumuna getirilebilir.
Onaylandı durumundaki Tahviller “Taslak” ya da “Yürürlükte” durumuna getirilebilir.
Yürürlükte durumundaki Tahviller “Kapandı” durumuna getirilebilir.
Planlanan Ödemeler
Tahviller için planlanan geri ödemeler, Tahviller Listesi’nde Bağlı Kayıtlar menüsü altında yer alan Planlanan Ödemeler seçeneği ile kaydedilir. Planlanan ödemeler penceresi İşlemler menüsünde bulunan “Planlanan Ödemeleri Oluştur” seçeneği ile geri ödeme plan satırları oluşturulur.
Planlanan Ödemelere ait Özellikler
Ana para ödemesinin tamamı tahvil kapanış tarihinde ve faiz taksitlerinin ödendiği aylarda değeri 0 olur.
Taksit hesaplaması için (Ana Para Tutarı*Faiz Oranı)/100 formülü kullanılır ve taksit tutarı alanında gösterilir.
Hesaplama için aşağıda yer alan örnek incelenebilir;
Banka
Tahvil IV Tutar
140.000.000,00 TL Kullanım Tarihi
13.01.2014 Vade Sonu
09.01.2017 Kupon Faiz 3,14
İTFA ANAPARA KUPON ÖDEMESİ
12.01.2015 4.396.000,00 TL
13.04.2015 4.396.000,00 TL
13.07.2015 4.396.000,00 TL
12.10.2015 4.396.000,00 TL
11.01.2016 4.396.000,00 TL
11.04.2016 4.396.000,00 TL
11.07.2016 4.396.000,00 TL
9.01.2017 140.000.000,00 TL 4.396.000,00 TL
TOPLAM 140.000.000,00 TL 39.564.000,00 TL
Finans 155