Amortisman hesaplama yöntemleri ile bu yöntemlerde yapılan değişikliklerin dönemin amortisman giderlerinde meydana getirdiği artış (+) veya azalış (-):

Beklenen nakit akımları

3 aya 3 ay - 1 yıl - 5 yıldan

31 Aralık 2018 kadar 1 yıl 5 yıl uzun Toplam

Hayat matematik karşılığı - net(*) 587.418 1.758.630 38.869.694 32.720.317 73.936.059

Muallak tazminat karşılığı - net(*) 29.594.836 - - - 29.594.836

Dengeleme karşılığı - net (**) - - - 6.792.845 6.792.845

Toplam 30.182.254 1.758.630 38.869.694 39.513.162 110.323.740

(*) Bilançoda uzun vadeli matematik karşılıklar altında sınıflandırılmıştır.

(**) Bilançoda uzun vadeli diğer teknik karşılıklar altında sınıflandırılmıştır.

Şirket yukarıda belirtilen yükümlülükleri, aktifinde yer alan finansal varlıklar ve nakit ve nakit benzeri varlıklar ile karşılamayı öngörmektedir.

Finansal araçların makul değeri

Makul değer, finansal araçların, zorunlu bir satış veya tasfiye işlemi dışında gönüllü taraflar arasındaki bir cari işlemde, el değiştirebileceği bir tutar olup, eğer varsa teşkilatlanmış bir piyasada işlem gören fiyatı ile en iyi şekilde belirlenir.

Finansal araçların tahmini makul değerleri, Şirket tarafından mevcut piyasa bilgileri ve uygun değerleme yöntemleri kullanılarak tespit edilmektedir.

Aşağıdaki yöntem ve varsayımlar, makul değeri belirlenebilen finansal araçların makul değerinin tahmininde kullanılmıştır:

Finansal varlıklar

Yılsonu kurlarıyla çevrilen dövize dayalı olan bakiyelerin makul değerlerinin, kayıtlı değerlerine yaklaştığı kabul edilmektedir. Nakit ve nakit benzerlerinin makul

değerlerinin kısa vadeli olmaları dolayısıyla kayıtlı değerlerine yaklaştığı kabul edilmektedir. Esas faaliyetlerden alacakların kayıtlı değerinin ilgili şüpheli alacak karşılığının düşülmesinden sonra makul değerlerini gösterdiği tahmin edilmektedir. Borsaya kayıtlı olmayan satılmaya hazır finansal varlıkların ise maliyetleri, varsa, değer düşüklüğü çıkarılmış değerleri makul değerleri olarak kabul edilmektedir.

Finansal yükümlülükler

Esas faaliyetlerden borçlar ile diğer parasal borçların kayıtlı değerlerinin makul değerlerine yakın olduğu tahmin edilmektedir.

1 OCAK - 31 ARALIK 2019 HESAP DÖNEMİNE AİT

FİNANSAL TABLOLARA İLİŞKİN AÇIKLAYICI DİPNOTLAR

(Tüm tutarlar aksi belirtilmedikçe Türk Lirası (“TL”) olarak gösterilmiştir.)

BNP PARIBAS CARDIF EMEKLİLİK A.Ş. FİNANSAL BİLGİLER

Sermaye yönetimi

Şirket’in sermayeyi yönetirken amaçları:

- Hazine ve Maliye Bakanlığı’nın gerekli gördüğü sermaye yeterliliği şartlarını yerine getirmek,

- Şirket’in işletmelerin devamlılığı ilkesi çerçevesinde varlığını sürdürmek ve faaliyetlerin devamını sağlayabilmektir.

Şirket’in, finansal tabloların hazırlanma tarihi itibarıyla, sermaye yeterliliğinin ölçülmesine ilişkin yönetmelik çerçevesinde hesaplanan 31 Aralık 2019 tarihli asgari gerekli özsermayesi 67.106.042 TL (31 Aralık 2018: 56.371.989 TL) olup; Şirket’in özsermayesi asgari olarak gerekli olan özsermayeden 277.113.074 TL fazla (31 Aralık 2018: 213.598.141 TL fazla) durumdadır.

5. Bölüm Bilgileri

2.3 no’lu dipnotta açıklanmıştır.

6. Maddi Duran Varlıklar

6.1 Dönemin tüm amortisman giderleri ile itfa ve tükenme payları: 16.205.429 TL (1 Ocak - 31 Aralık 2018: 21.398.162 TL).

6.1.1 Amortisman giderleri: 1.711.091 TL (1 Ocak - 31 Aralık 2018: 1.560.449 TL).

6.1.2 İtfa ve tükenme payları: 12.635.699 TL (1 Ocak - 31 Aralık 2018: 19.837.713 TL).

6.2 Amortisman hesaplama yöntemleri ile bu yöntemlerde yapılan değişikliklerin dönemin amortisman giderlerinde meydana getirdiği artış (+) veya azalış (-):

Yoktur (1 Ocak - 31 Aralık 2018: Yoktur).

6.3 Cari dönemde duran varlık hareketleri:

6.3.1 Satın alınan, imal veya inşa edilen maddi duran varlıkların maliyeti: 1.615.453 TL (1 Ocak - 31 Aralık 2018: 2.197.065 TL).

6.3.2 Satılan veya hurdaya ayrılan maddi duran varlık maliyeti: 720.879 TL (1 Ocak - 31 Aralık 2018: 84.956 TL).

6.3.3 Cari dönemde ortaya çıkan değerleme artışları:

6.3.3.1 Varlık maliyetlerinde (+): Yoktur, (1 Ocak - 31 Aralık 2018: Yoktur).

6.3.3.2 Birikmiş amortismanlarda (-): Yoktur, (1 Ocak - 31 Aralık 2018: Yoktur).

215 214

1 OCAK - 31 ARALIK 2019 HESAP DÖNEMİNE AİT

FİNANSAL TABLOLARA İLİŞKİN AÇIKLAYICI DİPNOTLAR

(Tüm tutarlar aksi belirtilmedikçe Türk Lirası (“TL”) olarak gösterilmiştir.)

BNP PARIBAS CARDIF EMEKLİLİK A.Ş. FİNANSAL BİLGİLER

Maddi duran varlık hareket tablosu:

1 Ocak 31 Aralık

2019 İlaveler Transferler Çıkışlar 2019

Maliyet:

Demirbaş ve tesisatlar 11.681.290 1.546.850 - (308.624) 12.919.516

Özel maliyet bedelleri 3.488.786 68.603 - - 3.557.389

Yapılmakta olan yatırımlar 412.255 - - (412.255)

-Toplam maliyet 15.582.331 1.615.453 - (720.879) 16.476.905

Birikmiş amortisman:

Demirbaş ve tesisatlar (7.637.169) (1.521.217) - 281.822 (8.876.564)

Özel maliyet bedelleri (3.018.151) (189.874) - - (3.208.025)

Toplam birikmiş amortisman (10.655.320) (1.711.091) - 281.822 (12.084.589)

Net defter değeri 4.927.011 4.392.316

1 Ocak 31 Aralık

2018 İlaveler Transferler Çıkışlar 2018

Maliyet:

Demirbaş ve tesisatlar 9.934.381 1.689.599 142.266 (84.956) 11.681.290

Özel maliyet bedelleri 3.393.575 95.211 - - 3.488.786

Yapılmakta olan yatırımlar 142.266 412.255 (142.266) - 412.255

Toplam maliyet 13.470.222 2.197.065 - (84.956) 15.582.331

Birikmiş amortisman:

Demirbaş ve tesisatlar (6.347.105) (1.375.020) - 84.956 (7.637.169)

Özel maliyet bedelleri (2.832.722) (185.429) - - (3.018.151)

Toplam birikmiş amortisman (9.179.827) (1.560.449) - 84.956 (10.655.320)

Net defter değeri 4.290.395 4.927.011

1 OCAK - 31 ARALIK 2019 HESAP DÖNEMİNE AİT

FİNANSAL TABLOLARA İLİŞKİN AÇIKLAYICI DİPNOTLAR

(Tüm tutarlar aksi belirtilmedikçe Türk Lirası (“TL”) olarak gösterilmiştir.)

BNP PARIBAS CARDIF EMEKLİLİK A.Ş. FİNANSAL BİLGİLER

7. Yatırım Amaçlı Gayrimenkuller

Şirket’in, 31 Aralık 2019 tarihi itibarıyla yatırım amaçlı gayrimenkulü yoktur. (31 Aralık 2018: Yoktur).

8. Maddi Olmayan Duran Varlıklar

1 Ocak Değer Düşüklüğü 31 Aralık

2019 İlaveler Çıkışlar Karşılığı 2019

Maliyet:

Münhasır bankasürans sözleşmeleri 221.522.065 - - - 221.522.065

Haklar ve yazılımlar 38.879.537 4.087.102 - - 42.966.639

Toplam maliyet 260.401.602 4.087.102 - - 264.488.704

Birikmiş itfa payı:

Münhasır bankasürans sözleşmeleri (129.791.757) (7.658.905) - (137.450.662)

Haklar ve yazılımlar (26.048.577) (4.976.794) - - (31.025.371)

Toplam birikmiş itfa payı (155.840.334) (12.635.699) - - (168.476.033)

Net defter değeri 104.561.268 96.012.671

Şirket’in 1 Ocak 2019 tarihi itibarıyla TFRS 16 kapsamında ilk kez kayıtlarına aldığı varlık kullanım haklarının hareket tablosu aşağıdaki gibidir:

Kullanım hakkı varlıkları 1 Ocak 2019 Girişler Çıkışlar 31 Aralık 2019

Gayrimenkuller 8.474.890 - (78.685) 8.396.205

Motorlu taşıtlar 1.540.112 105.240 - 1.645.352

Toplam 10.015.002 105.240 (78.685) 10.041.557

Birikmiş amortismanlar (-) 1 Ocak 2019 Dönem Gideri Çıkışlar 31Aralık 2019

Gayrimenkuller - (1.085.819) - (1.085.819)

Motorlu taşıtlar - (772.820) - (772.820)

Toplam - (1.858.639) - (1.858.639)

Net defter değeri 10.015.002 8.182.918

217 216

1 OCAK - 31 ARALIK 2019 HESAP DÖNEMİNE AİT

FİNANSAL TABLOLARA İLİŞKİN AÇIKLAYICI DİPNOTLAR

(Tüm tutarlar aksi belirtilmedikçe Türk Lirası (“TL”) olarak gösterilmiştir.)

BNP PARIBAS CARDIF EMEKLİLİK A.Ş. FİNANSAL BİLGİLER

1 Ocak Değer Düşüklüğü 31 Aralık

2018 İlaveler Çıkışlar Karşılığı 2019

Maliyet:

Münhasır bankasürans sözleşmeleri 306.017.065 - - (84.495.000) 221.522.065

Haklar ve yazılımlar 34.977.790 4.172.017 (270.270) - 38.879.537

Toplam maliyet 340.994.855 4.172.017 (270.270) (84.495.000) 260.401.602

Birikmiş itfa payı:

Münhasır bankasürans sözleşmeleri (115.124.458) (14.667.299) - - (129.791.757)

Haklar ve yazılımlar (20.936.721) (5.170.414) 58.558 - (26.048.577)

Toplam birikmiş itfa payı (136.061.179) (19.837.713) 58.558 - (155.840.334)

Net defter değeri 204.933.676 104.561.268

Münhasır bankasürans sözleşmeleri’nin detayı aşağıdaki gibidir:

31 Aralık 2019 31 Aralık 2018

Emeklilik ürünleri münhasırlık sözleşmesi (1) 246.000.000 246.000.000

Hayat sigortası ürünleri münhasırlık sözleşmesi (2) 115.317.065 115.317.065

Değer düşüklüğü (3) (139.795.000) (139.795.000)

Toplam maliyet 221.522.065 221.522.065

Birikmiş itfa payı (137.450.662) (129.791.757)

Net defter değeri 84.071.403 91.730.308

1 OCAK - 31 ARALIK 2019 HESAP DÖNEMİNE AİT

FİNANSAL TABLOLARA İLİŞKİN AÇIKLAYICI DİPNOTLAR

(Tüm tutarlar aksi belirtilmedikçe Türk Lirası (“TL”) olarak gösterilmiştir.)

BNP PARIBAS CARDIF EMEKLİLİK A.Ş. FİNANSAL BİLGİLER

(1) Şirket, 18 Ekim 2010 tarihinde iki bankasürans sözleşmesi imzalamıştır. Sözleşmeler uyarınca, Şirket, sözleşme yürürlük tarihi olan 1 Ocak 2011’den itibaren 20 yıl süre ile banka ağı aracılığıyla sözleşmede belirtilen ürünlerin dağıtımı için 246.000.000 TL bedel ile münhasırlık hakkına sahip olmuştur. Söz konusu bedelin 123.000.000 TL’si 18 Ekim 2010 tarihinde; diğer 123.000.000 TL’si ise 11 Şubat 2011 tarihinde nakden ilgili sözleşmenin karşı tarafına ödenmiş olup, bu tutar 31 Aralık 2011 tarihi itibarıyla

“Maddi olmayan duran varlıklar” altındaki “Haklar” hesap kalemi içerisinde sınıflandırılmıştır. Şirket, bu sözleşme ile münhasıran satın almış olduğu bankasürans dağıtım kanalı haklarını sözleşmenin yürürlük tarihi olan 1 Ocak 2011’den itibaren başlamak üzere sözleşme süresi olan 20 yıl boyunca normal itfa yöntemiyle itfa etmektedir.

(2) Şirket, 30 Aralık 2011 tarihinde BNP Paribas Cardif Hayat Sigorta A.Ş. ile, BNP Paribas Cardif Hayat Sigorta A.Ş.’nin hayat ürünlerine ilişkin olarak sahip olduğu münhasır bankasürans sözleşmesi için devir sözleşmesi imzalamıştır. İmzalanan devir sözleşmesine istinaden, münhasırlık hakkı 31 Aralık 2011 tarihinden itibaren Şirket’e devrolmuştur. Bu sözleşme ile Şirket, devir tarihinden itibaren 19 yıl süre ile banka ağı aracılığıyla sözleşmede belirtilen ürünlerin dağıtımı için 115.317.065 TL değerindeki münhasırlık hakkına sahip olmuştur. Söz konusu münhasırlık hakkı 31 Aralık 2011 tarihi itibarıyla “Maddi olmayan duran varlıklar” altındaki “Haklar” hesap kalemi içerisinde sınıflandırılmıştır. Şirket, devir sözleşmesine istinaden münhasırlık hakkının yürürlük tarihi olan 1 Ocak 2012’den itibaren başlamak üzere 19 yıl boyunca normal itfa yöntemiyle itfa etmektedir. Şirket, söz konusu münhasırlık hakkı için ödeme yapmayacak olup devir sözleşmesi ile sahibi olduğu ve maddi

olmayan varlıklar içerisinde sınıflandırdığı münhasır bankasürans sözleşmesi karşılığında oluşan bakiye tutarı, 31 Aralık 2011 tarihi itibarıyla “Diğer Sermaye Yedekleri”

altında sınıflandırmış olup; 20 Haziran 2012 tarihinde alınan Genel Kurul kararı doğrultusunda, 29 Haziran 2012 tarihi itibarıyla tescil işlemlerinin tamamlanmasının ardından sermayeye ilave edilmiştir.

(3) 31 Aralık 2015 tarihi itibarıyla gerçekleştirilen değer düşüklüğü çalışmasında, Şirket’in bankasürans sözleşmeleri aracılığı ile satmayı hedeflediği bireysel emeklilik ve koruma ürünlerinden elde edilecek nakit akımların net bugünkü değeri, ekonomik konjonktür ve Şirket stratejisi göz önünde bulundurularak yeniden hesaplanmıştır.

Hesaplama sonucunda Şirket, emeklilik faaliyetleri ile ilgili olarak 55.300.000 TL tutarında değer düşüklüğü yansıtılmasına, koruma faaliyetleri ile ilgili olarak ise herhangi bir değer düşüklüğü olmadığına karar vermiştir. Bunun yanı sıra, 31 Aralık 2018 itibarıyla gerçekleştirilen değer düşüklüğü çalışmasında, Şirket’in bankasürans

sözleşmeleri aracılığı ile satmayı hedeflediği bireysel emeklilik ve koruma ürünlerinden elde edilecek nakit akımların net bugünkü değeri, ekonomik konjonktür ve Şirket stratejisi göz önünde bulundurularak yeniden hesaplanmıştır. Hesaplama sonucunda Şirket, emeklilik faaliyetleri ile ilgili olarak, 31 Aralık 2015 tarihi itibarıyla hesapladığı 55.300.000 TL tutarındaki değer düşüklüğü karşılığına ek olarak, 84.495.000 TL tutarında değer düşüklüğü yansıtılmasına, koruma faaliyetleri ile ilgili olarak ise herhangi bir değer düşüklüğü olmadığına karar vermiştir.

9. İştiraklerdeki Yatırımlar

Şirket’in, özsermaye muhasebesi yöntemine göre kayıtlarına yansıttığı iştiraki yoktur (31 Aralık 2018: Yoktur).

219 218

1 OCAK - 31 ARALIK 2019 HESAP DÖNEMİNE AİT

FİNANSAL TABLOLARA İLİŞKİN AÇIKLAYICI DİPNOTLAR

(Tüm tutarlar aksi belirtilmedikçe Türk Lirası (“TL”) olarak gösterilmiştir.)

BNP PARIBAS CARDIF EMEKLİLİK A.Ş. FİNANSAL BİLGİLER

10. Reasürans Varlıkları

31 Aralık 2019 31 Aralık 2018

Muallak tazminat karşılığı reasürör payı (17 nolu dipnot) 11.195.264 6.439.926

Matematik karşılığı reasürör payı (17 nolu dipnot) 342.013 314.149

Kazanılmamış primler karşılığı reasürör payı (17 nolu dipnot) 537.380 392.816

Dengeleme karşılığı reasürör payı (17 nolu dipnot) 248.129 248.130

Reasürans faaliyetlerinden alacaklar (12.1 nolu dipnot) - 587.029

1 Ocak - 1 Ocak

-31 Aralık 2019 31 Aralık 2018 Reasürans Gelirleri/(Giderleri)

Ödenen tazminat reasürör payı 2.491.073 2.737.709

Reasürörlerden alınan komisyonlar (32 no’lu dipnot) 670.738 981.966

Muallak tazminat karşılığı değişiminde reasürör payı 4.755.337 925.673

Kazanılmamış primler karşılığı değişiminde reasürör payı (17 no’lu dipnot) 144.564 76.093

Reasürörlerden alınan komisyonların ertelenmesi 53.739 39.282

Hayat matematik karşılığı değişimde reasürör payı 4.280 (31.006)

Reasürörlere devredilen primler (24 no’lu dipnot) (6.782.200) (5.366.577)

11. Finansal Varlıklar

11.1 Kuruluşun faaliyetlerine uygun, sunulan kalemlerin alt sınıflamaları:

31 Aralık 2019

Bloke Bloke olmayan Toplam

Riski hayat poliçesi sahiplerine ait finansal yatırımlar

Makul değer farkı gelir tablosuna yansıtılan finansal varlıklar:

-Eurobond 955.095 - 955.095

-Vadeli mevduat 2.928.397 - 2.928.397

3.883.492 - 3.883.492

Şirket portföyü

Satılmaya hazır finansal varlıklar:

-Devlet tahvili 60.903.062 78.013.300 138.916.362

-Özel sektör bonoları - 2.664.388 2.664.388

60.903.062 80.677.688 141.580.750

Toplam 64.786.554 80.677.688 145.464.242

1 OCAK - 31 ARALIK 2019 HESAP DÖNEMİNE AİT

FİNANSAL TABLOLARA İLİŞKİN AÇIKLAYICI DİPNOTLAR

(Tüm tutarlar aksi belirtilmedikçe Türk Lirası (“TL”) olarak gösterilmiştir.)

BNP PARIBAS CARDIF EMEKLİLİK A.Ş. FİNANSAL BİLGİLER

31 Aralık 2018

Bloke Bloke olmayan Toplam

Riski hayat poliçesi sahiplerine ait finansal yatırımlar

Makul değer farkı gelir tablosuna yansıtılan finansal varlıklar:

-Eurobond 799.594 - 799.594

-Vadeli mevduat 3.601.673 - 3.601.673

4.401.267 - 4.401.267

Şirket portföyü

Satılmaya hazır finansal varlıklar:

-Devlet tahvili - 40.485.063 40.485.063

-Özel sektör bonoları - 3.486.450 3.486.450

- 43.971.513 43.971.513

Toplam 4.401.267 43.971.513 48.372.780

Riski hayat poliçesi sahiplerine ait finansal yatırımlar içinde yer alıp “Makul değer farkı gelir tablosuna yansıtılan finansal varlıklar” portföyünde bulunan Eurobondların tamamı borsaya kote olup ortalama vadeleri ve faiz oranları aşağıda yer almaktadır:

Döviz cinsi 31 Aralık 2019 31 Aralık 2018

Ortalama Yıllık faiz Ortalama Yıllık faiz

vade oranı (%) vade oranı (%)

ABD Doları 15 ay 5.63 27 ay 5,63

Riski hayat poliçesi sahiplerine ait finansal yatırımlar içinde yer alan Eurobondların döviz cinsine göre detayları aşağıda yer almaktadır:

31 Aralık 2019

Döviz Döviz Tutar

Cinsi Tutarı Kur TL

Eurobondlar

ABD Doları 160.785 5.9402 955.096

Toplam 955.096

31 Aralık 2018

Döviz Döviz Tutar

Cinsi Tutarı Kur TL

Eurobondlar

ABD Doları 151.988 5.2609 799.594

Toplam 799.594

221 220

Riski hayat poliçesi sahiplerine ait finansal yatırımlar içinde yer alıp “Makul değer farkı gelir tablosuna yansıtılan finansal varlıklar” portföyünde devlet tahvili bulunmamaktadır.

Riski hayat poliçesi sahiplerine ait finansal yatırımlar içinde yer alan vadeli mevduatların döviz cinsine göre detayları aşağıda yer almaktadır:

31 Aralık 2019

Döviz Döviz Tutar

Cinsi Tutarı Kur TL

Vadeli mevduatlar ABD Doları 362.877 5.9402 2.155.663

Avro 24.906 6.6506 165.642

TL 607.192 1.000 607.192

2.928.397

31 Aralık 2018

Döviz Döviz Tutar

Cinsi Tutarı Kur TL

Vadeli mevduatlar ABD Doları 500.430 5.2609 2.632.712

Avro 74.269 6.0280 447.694

TL 521.267 1.0000 521.267

3.601.673

Riski hayat poliçesi sahiplerine ait TL, Avro ve ABD Doları cinsinden olan vadeli mevduatların ağırlıklı ortalama yıllık faiz oranları sırasıyla %10.40, %0.25 ve %2.35 olup vadeleri ortalama 1- ay arasındadır (31 Aralık 2018: Riski hayat poliçesi sahiplerine ait TL, Avro ve ABD Doları cinsinden olan vadeli mevduatların ağırlıklı ortalama yıllık faiz oranları

%23.5, %1.6 ve %4,50 olup ortalama vadeleri 1 -2 aydır).

11.2 Yıl içinde ihraç edilen hisse senedi dışındaki menkul kıymetler: Yoktur (31 Aralık 2018: Yoktur).

11.3 Yıl içinde itfa edilen borçlanmayı temsil eden menkul kıymetler: Yoktur (31 Aralık 2018: Yoktur).

11.4 Bilançoda maliyet bedeli üzerinden gösterilmiş menkul kıymetlerin ve finansal duran varlıkların borsa rayiçlerine göre, borsa rayiçleri üzerinden gösterilmiş menkul kıymetlerin ve finansal duran varlıkların maliyet bedellerine göre değerlerini gösteren bilgi:

Menkul kıymetler 31 Aralık 2019

Kayıtlı Değer

Maliyet Değeri (Makul Değer)

Devlet tahvili 122.570.473 138.916.362

Özel sektör bonosu 2.600.000 2.664.388

Eurobond 918.462 955.095

Toplam 126.088.935 142.535.845

1 OCAK - 31 ARALIK 2019 HESAP DÖNEMİNE AİT

FİNANSAL TABLOLARA İLİŞKİN AÇIKLAYICI DİPNOTLAR

(Tüm tutarlar aksi belirtilmedikçe Türk Lirası (“TL”) olarak gösterilmiştir.)

BNP PARIBAS CARDIF EMEKLİLİK A.Ş. FİNANSAL BİLGİLER

Menkul kıymetler 31 Aralık 2018

Kayıtlı Değer

Maliyet Değeri (Makul Değer)

Eurobond 813.430 799.594

Devlet tahvili 37.927.733 40.485.063

Özel sektör bonosu 3.289.600 3.486.450

Toplam 42.030.763 44.771.107

11.5 Menkul kıymetler ve bağlı menkul kıymetler grubu içinde yer alıp işletmenin ortakları, iştirakleri ve bağlı ortaklıklar tarafından çıkarılmış bulunan menkul kıymet tutarları ve bunları çıkaran ortaklıklar: Yoktur (31 Aralık 2018: Yoktur).

11.6 Finansal varlıklarda son üç yılda meydana gelen değer artışları:

Finansal varlıklarda meydana gelen değer artışları 11.7 ve 26 no’lu dipnotlarda gösterilmiştir.

11.7 - 11.9 Finansal varlıklara ilişkin diğer açıklamalar:

15 ve 26 no’lu dipnotlarda açıklanmıştır.

Finansal varlıkların vade analizi:

1 OCAK - 31 ARALIK 2019 HESAP DÖNEMİNE AİT

FİNANSAL TABLOLARA İLİŞKİN AÇIKLAYICI DİPNOTLAR

(Tüm tutarlar aksi belirtilmedikçe Türk Lirası (“TL”) olarak gösterilmiştir.)

BNP PARIBAS CARDIF EMEKLİLİK A.Ş. FİNANSAL BİLGİLER

31 Aralık 2019

0 - 3 3 - 6 6 ay - 1-3 3 yıldan

ay ay 1 yıl yıl uzun Toplam

Eurobond - - - 955.095 - 955.095

Devlet tahvili - - 12.190.712 126.725.650 - 138.916.362

Özel sektör bonosu - - 2.664.388 - - 2.664.388

Vadeli mevduat 2.327.047 601.350 - - - 2.928.397

Toplam 2.327.047 601.350 14.855.100 127.680.745 - 145.464.242

31 Aralık 2018

0 - 3 3 - 6 6 ay - 1-3 3 yıldan

ay ay 1 yıl yıl uzun Toplam

Eurobond - - - 799.594 - 799.594

Devlet tahvili - - - 40.485.063 - 40.485.063

Özel sektör bonosu 766.955 - - 2.719.495 - 3.486.450

Vadeli mevduat 3.601.673 - - - - 3.601.673

Toplam 4.368.628 - - 44.004.152 - 48.372.780

223 222

12. Krediler ve Alacaklar

12.1 Alacakların, ticari müşterilerden olan alacaklar, ilgili taraflardan olan alacaklar, peşin ödemeler için (gelecek aylara, yıllara ait ödemeler) ve diğerleri biçiminde

Belgede GURUR DOLU TÜRKİYE DE 2019 FAALİYET RAPORU BNP PARIBAS CARDIF TÜRKİYE (sayfa 107-112)