Cumhuriyet Caddesi No : 22-24 Elmadağ 80200 İstanbul
Tel : (0212) 232 44 00 / 20 Hat Fax : (0212) 234 50 55
ALTERNATİFBANK A.Ş.
01 OCAK - 31 ARALIK 2003 DÖNEMİNE AİT
FAALİYET RAPORU
2
İÇERİK
YÖNETİM KURULU BAŞKANI'NDAN 4
GÜNDEM 6
YÖNETİM KURULU 7
BAĞIMSIZ DIŞ DENETLEME KURULUŞU 8 2003 YILINDA ALTERNATİFBANK 9 SERMAYE VE ORTAKLIK YAPISI 11 HİSSE SENEDİ FİYAT GELİŞİMİ VE YATIRIMLAR 12 2003 YILI İÇİNDE YAPILAN BAĞIŞLAR 12
FİNANSAL BİLGİLER 13
TEMEL RASYOLAR VE HACİMLER 19 ÜST YÖNETİM ve PERSONEL BİLGİLERİ 20 KAR DAĞITIM ÖNERİSİ VE SONUÇ 21
DENETÇİ RAPORU 22
EK 1 :
ALTERNATİFBANK ANONİM ŞİRKETİ 1 OCAK – 31 ARALIK 2003 ve 2002HESAP DÖNEMLERİNE AİT MALİ TABLOLAR AYRINTILI MALİ TABLOLAR VE
BAĞIMSIZ DENETİM RAPORU
3
Sayõn Ortaklarõmõz,
A lternatifbank A.Ş.'nin 01.01.2003 - 31.12.2003 dönemi faaliyetlerine ilişkin
Yönetim Kurulu Raporu, Bilanço ve Gelir Tablosu ve diğer bilgileri
incelemelerinize sunarken, Genel Kurul'umuza onur veren sizleri saygõ ile
selamlõyoruz.
4
YÖNETİM KURULU BAŞKANI’NDAN
Kriz sonrasõ yeniden yapõlanma sürecine giren Türkiye ekonomisi 2003’e güçlü bir hükümet ve pozitif finansal endikatörlerle başlamakla beraber, Irak savaşõnõn uluslararasõ politik ve ekonomik arenada doğurduğu gerginlik ve bunun içerdeki yansõmasõ olan tezkere kriziyle birlikte, sene başõnda yõlõn kalanõ için belirsiz ve karamsar bir tablo sunmuştur. Kõsa süren savaşõn ve uygulamaya devam edilen IMF destekli ekonomik programõn da etkisiyle, 2003 yõlõ ülkemiz açõsõndan beklenenden daha iyi tamamlanmõştõr. Türkiye ekonomisi 2003’de yõllõk % 4.5’lik bir büyüme performansõ ve
% 13.9’luk bir TÜFE artõş oranõ yakalamõş bulunmaktadõr.
Bu pozitif ortam, reel sektörde olduğu kadar finans sektöründe de olumlu gelişmelere yol açmõş olup, serbest sermaye yetersizliğine rağmen bankalarõn genel olarak 2003 performanslarõna ivme kazandõrmõş bulunmaktadõr.
ABank yönetimi 2001-2002 yõllarõ boyunca piyasada yaşanan belirsizlik ve durgunluk dönemini çok iyi değerlendirerek gider azaltõcõ ciddi önlemler almõş, radikal stratejiler geliştirmiş ve Anadolu Grubunun da desteği sayesinde kurumsal bankacõlõk ekseninde kar-odaklõ başarõlõ bir yõlõ geride bõrakmõştõr. 10/03/2003’te 32 trilyon TL, 30/09/2003 ise 19 trilyon TL olmak üzere 2003 yõlõnda Anadolu Grubunun toplam 51 trilyon TL nakit sermaye desteği sayesinde ABank’õn özkaynaklarõ, % 16.7’lõk bir sermaye yeterlilik rasyosu ile 110.7 trilyon TL’ye ulaşmõş bulunmaktadõr.
Etkin bir risk yönetimi altyapõsõ çerçevesinde ABank piyasa risklerine bağõmlõlõğõnõ da minimuma indirgemiş bulunmaktadõr. İstikrarlõ bir gelir-gider dengesi ve güçlü bir varlõk ve özkaynak yapõsõyla ABank, yeterli bir serbest sermaye tabanõyla tamamen müşteri gelirlerinden elde ettiği faaliyet karlõlõğõna da ulaşmõş bulunmaktadõr. 2003 yõlõnda net 12,5 trilyon kar kaydeden banka, % 58’lik güçlü bir gider/gelir rasyosu eşliğinde gelirlerinin % 74’ünü de müşteri faaliyetlerinden elde etmiş bulunmaktadõr. Yeniden yapõlandõrõlan ve kontrollü bir şekilde geliştirilen kredi portföyü sayesinde ise sağlam bir bilanço yapõsõna da kavuşmuş bulunulmaktadõr.
2001 krizi sonrasõnda reel olarak önemli derecede düşen toplam bankacõlõk aktiflerinin, önümüzdeki dönemde yeniden yükselerek, gelişmiş ülkelerde olduğu gibi ülkenin GSMH seviyesini aşmasõ beklenmektedir. Bu da finans sektörünün gelecekte büyük bir gelişme potansiyeli olduğunu göstermektedir. Doğru olarak yapõldõğõnda karlõ ve verimli bir sektör olan bankacõlõk alanõnda ABank, bu potansiyeli değerlendirmek amacõyla hazõrlõklarõnõ bugünden tamamlamõş bulunmaktadõr. Anadolu grubunun tam desteğini de arkasõna alan Banka, istikrarlõ büyüme hedefine yönelik faaliyetlerini global standartlarda ilişki- odaklõ çözüm üreten bir ihtisas bankasõ olarak karlõ ve düşük riskli bir şekilde sürdürmeye devam edecektir.
Büyümesine ve yurtdõşõ yatõrõmlarõna hõz vererek 2003 yõlõnõ başarõyla kapatan Anadolu
Grubu için Finans Grubu, İçecek Grubu ve Otomotiv Grubu yanõnda önemli bir faaliyet
alanõdõr. Finans sektörünün ana ortak Anadolu Grubu tarafõndan öncelikli ve uzun vadeli
stratejik bir iş alanõ olarak görülmesi, ve krizden sonra yapõlan 107 milyon dolarlõk
5
sermaye artõrõmõ sonucu bankanõn özkaynaklarõnõn yapõlandõrõlmasõ, ABank için bu yeni dönemde de çok önemli bir avantaj olma özelliğini yansõtmayõ sürdürecektir.
Yönetim Kurulu adõna, bankamõzõn bu konuma gelmesinde katkõsõ bulunan bütün iş ortaklarõmõza ve gayretli çalõşmalarõndan dolayõ ABank personeline teşekkür ederim.
Saygõlarõmla,
Tuncay Özilhan
Yönetim Kurulu Başkanõ
6
GÜNDEM
1
Açõlõş; Başkanlõk Divanõ’nõn seçilmesi ve Genel Kurul Toplantõ Tutanağõ’nõn toplantõda hazõr bulunanlar adõna, Başkanlõk Divanõ’nca imza edilmesine yetki verilmesi,
2 Hesap dönemine ait Yönetim Kurulu Faaliyet Raporu, Denetçi ve Bağõmsõz Denetleme Kuruluş Raporlarõ ile 2003 Mali yõlõ Bilanço ve Kar/Zarar hesaplarõnõn okunmasõ, müzakeresi ve onaylanmasõ hakkõnda karar alõnmasõ,
3 Yönetim Kurulu’nun 2003 Hesap Dönemi Karõnõn dağõtõmõ ve dağõtõm tarihi hakkõndaki teklifinin müzakeresi ile karara bağlanmasõ,
4 Hesap dönemi içinde görev yapan Yönetim Kurulu Üyeleri ile Denetçilerin ibra edilmeleri,
5 Yönetim Kurulu Üye sayõsõnõn görev sürelerinin ve ücretlerinin tesbiti ile seçimlerin yapõlmasõ,
6 Denetçilerin sayõsõnõn, görev sürelerinin ve ücretlerinin tesbiti ile seçimlerinin yapõlmasõ,
7 Sermaye Piyasasõ Kurulu’nca yayõnlanan Seri IV No : 27 nolu Tebliğin 7’nci maddesi uyarõnca, 2003 Yõlõ içerisinde yapõlan bağõşlarõn ortaklarõn bilgisine sunularak görüşülmesi,
8 Sermaye Piyasasõ Kurulu’nca yayõnlanan Sermaye Piyasasõ, Bağõmsõz Dõş Denetleme hakkõndaki Yönetmeliğin 14. Maddesi gereğince, Bağõmsõz Dõş Denetleme Kuruluşu hakkõnda Yönetim Kurulu’nca yapõlan seçimin onaylanmasõ, 9 Yönetim Kurulu Üyelerine, Banka konusuna giren işleri bizzat veya başkalarõ adõna
yapmalarõ ve bu nev’i işleri yapan şirketlerde ortak olabilmeleri ve diğer işlemleri
yapabilmeleri hususunda Türk Ticaret Kanunu’nun 334 ve 335. Maddeleri gereğince
izin verilmesi,
7
YÖNETİM KURULU
Banka'nõn Yönetim Kurulu aşağõdaki şekildedir:
Tunçay Özilhan Başkan (01.04.1996- )
Metin Tokpõnar
Yönetim Kurulu Başkan Vekili
İç Denetimden Sorumlu Yönetim Kurulu Üyesi (11.08.1993- )
İbrahim Yazõcõ Üye (31.07.1996- )
Mustafa Uysal Üye (03.03.2000- )
Ali Zülfü Tigrel Üye(31.03.2000- )
Cesur Kõlõnç
Üye (03.03.2000- )
Yeşim Taner
Üye (31.03.2003- )
Murat Arõğ
Genel Müdür - Üye (01.01.2003 - ) DENETÇİLER
Denetçilerimizden Ahmet Bal 28.03.2001 tarihinde, Ali Baki Usta ise 31.03.2003
tarihinde göreve getirilmişlerdir.
8
BAĞIMSIZ DIŞ DENETLEME KURULUŞU
01.01.2003 - 31.12.2003 Hesap Dönemi hesaplarõ Güney S.M.M.M. A.Ş. (Ernst &
Young) tarafõndan denetlenmiştir.
DÖNEM İÇİNDE YAPILAN ESAS SÖZLEŞME DEĞİŞİKLİKLERİ
Dönem içinde sermaye artõşlarõ haricinde esas sözleşme değişikliği yapõlmamõştõr
9
2003 YILINDA ALTERNATİFBANK
Alternatifbank A.Ş. bankacõlõk faaliyetlerine 1992 yõlõnõn Şubat ayõnda başlamõştõr. Türk bankacõlõk sistemi içinde orta ölçekli özel sermayeli bankalar grubu içerisinde yer almaktadõr. Toptan bankacõlõk çerçevesinde, tam teşekküllü kurumsal ve sõnõrlõ bireysel bankacõlõk hizmetleri ile beraber nakit yönetimi ve danõşmanlõk hizmetlerinde bulunmaktadõr.
Alternatifbank A.Ş. İstanbul’da 12, Ankara’da 2, İzmir’de 2, Bursa, Kayseri, Konya, Adana, Gaziantep ve Antalya gibi büyük şehirlerde de birer olmak üzere toplam 22 şube ile faaliyetlerini sürdürmektedir.
Banka, müşterilerine sunmakta olduğu menkul kõymet aracõlõk hizmetlerini iştiraki Alternatif Yatõrõm A.Ş. aracõlõğõ ile yürütmektedir. Bir başka Grup şirketi olan Alternatif Finansal Kiralama A.Ş.’nin verdiği finansal kiralama hizmetleri ile de finansal alanda sunulan hizmetlerin ürün yelpazesinin tamamlanmasõ ve pazarlama sinerjisinden maksimum fayda sağlanmasõ amaçlanmaktadõr.
Kriz sonrasõ yapõlanma çalõşmalarõna ağõrlõk veren banka, küçük ve orta ölçekli işletmeler odaklõ ticari bankacõlõk alanõnda faaliyetlerini yoğunlaştõrma hedefi ekseninde, iç organizasyonunda değişiklik yapma yoluna gitmiş ve operasyonel faaliyet gelirleriyle işletme giderleri arasõnda sağlõklõ bir denge tesis etmiştir. Kredi portföyünü, firma başõna risk ve getiri konsantrasyonunu dağõtarak büyütmeyi temel strateji olarak belirleyen ABank, KOBİ’lerin toplam müşteri portföyündeki % 77’lik payõnõ arttõrmayõ hedeflemektedir.
Türkiye ekonomisi, sürdürülen IMF destekli ekonomik paket kapsamõnda bir canlanma sürecine girmiş, bunun finans sektörüne yansõmalarõ da olumlu olmuştur. ABank’õn hedefi müşteri odaklõ karlõlõk sağlamaktõr. Bu anlayõşa paralel olarak 2003 yõlõnda ABank’õn gelirlerinin % 74’ü şubelerde yaratõlmõştõr.
Hazine marjlarõnõn düştüğü bir dönemde ABank düşük enflasyon ortamõna güçlü bir aktif
yapõsõ ile girmektedir. Anadolu Grubu’nun nakdi desteği sayesinde ödenmiş sermaye
2003 sonunda 220 Trilyon TL’ye ulaşmõş, ve buna ilave olarak banka genel müdürlük
10
binasõnõn satõşõ ve sorunlu kredi devri sonrasõnda da özkaynak toplamõ 110.6 trilyon TL’ye ulaşmõştõr. Bankanõn aktif büyüklüğü, 2003 sonu itibariyle 1,167 trilyon TL seviyesindedir.
ABank 2003 yõlõnõ net 12.4 trilyon TL kar ile kapatmõş bulunmaktadõr. Bankanõn sermaye yeterliliği rasyosu 2003 sonu itibariyle 16.7% olarak gerçekleşmiştir.
Banka, kontrollü bir büyüme ve sağlõklõ bir bilanço desteğinde global standartlarda ilişki odaklõ çözüm üreten bir ihtisas bankasõ olma hedefi doğrultusunda gelişmektedir. Bu çerçevede, canlõ kredi portföyü 2002 sonundaki 304.8 trilyon TL seviyesinden % 22.8 oranõnda artõşla 374.3 trilyon TL seviyesine gelmiş, net tahsili gecikmiş alacaklar ise gerek tahsilatlar, gerekse Anadolu Grubuna nakit karşõlõğõ sorunlu kredi devri suretiyle % 49.4 oranõndaki bir azalmayla bir önceki yõlki 37.3 trilyon TL seviyesinden 2003 sonunda 18.8 trilyon TL seviyesine gerilemiş bulunmaktadõr.
ABank, 2001 krizi sonrasõ alõnan takas kağõtlarõnõ da aşamalõ olarak elden çõkartmaya
devam etmektedir. 2002 yõl sonunda 426.3 trilyon TL olan vadeye kadar elde tutulan
menkul kõymetler portföyü, 2003 yõlõ sonunda %23.7 oranõnda azalarak 325.3 trilyon TL
seviyesine gerilemiştir.
11
SERMAYE YAPISI
Genel Kurul tarihi itibarõ ile Banka’nõn ödenmiş sermayesi 220 Trilyon TL’dir.
ORTAKLIK SERMAYESİNİN DAĞILIMI
Milyar TL
Sermaye Payõ
Oranõ
%
Anadolu Endüstri Holding A.Ş. 169,579 77.08%
Anadolu Motor Üretim ve Pazarlama A.Ş 17,145 7.79%
Efes Pazarlama ve Dağ. Tic. A.Ş. 16,412 7.46%
Özilhan Sõnai Yatõrõm A.Ş. 3,369 1.53%
Çelik Motor Ticaret A.Ş 2,949 1.34%
Küçük Ortaklar (18 Kişi) 11 0.01%
İMKB 10,535 4.79%
220,000 100.00%
ORTAK SAYISI:
Banka'nõn 31.12.2003 tarihi itibariyle pay defterinde kayõtlõ ortak sayõsõ 23 olup, sermayenin %4.79’una sahip olan halka açõk kõsmõn ortaklarõ bilinmemektedir.
Son üç yõlda dağõtõlan temettü oranlarõ: 2000 %22.0
2001 -
2002 -
12
HİSSE SENEDİ FİYATLARININ YIL İÇİNDE GÖSTERDİĞİ GELİŞME
ALTERNATİFBANK A.Ş. HİSSE SENEDİ İMKB KAPANIŞ FİYATLARI
- 100 200 300 400 500 600 700 800
02/01/2003 20/02/2003 03/04/2003 16/05/2003 30/06/2003 11/08/2003 22/09/2003 04/11/2003 24/12/2003
YATIRIMLAR
2003 Yõlõnda yapõlmõş yatõrõmlar:
2003 Yõlõnda Yapõlan herhangibir yatõrõm yoktur. 18 Nisan 2001 tarih ve 65870 nolu 2,440 milyarlõk yatõrõm teşvik belgesi kapsamõnda 2001 ve 2002 yõlõnda toplam 468 milyarlõk yatõrõm yapõlmõş ve 2001 yõlõnda yaşanan ve etkileri devam eden ekonomik kriz nedeniyle yatõrõmlarõn yapõlamayacağõna karar verilerek 18 Şubat 2003 tarihinde Yatõrõm Teşvikinin kapanmasõ için Hazine Müsteşarlõğõ’na müracaat edilmiş ve Hazine Müsteşarlõğõ’nõn 24.04.2003 tarih ve 24777 sayõlõ yazõsõ ile Yatõrõm Teşvik Belgesi kapanmõştõr.
2003 YILI İÇİNDE YAPILAN BAĞIŞLAR
2003 yõlõ içinde herhangi bir bağõş yapõlmamõştõr.
13 ALTERNATİFBANK ANONİM ŞİRKETİ
31 ARALIK 2003 VE 2002 TARİHLERİ İTİBARİYLE ENFLASYONA GÖRE DÜZELTİLMİŞ BİLANÇOLAR (Birim-- 31 Aralõk 2003 tarihindeki satõn alma gücüyle ifade edilmiş Milyar TL)
MİLYAR TÜRK LİRASI
CARİ DÖNEM ÖNCEKİ DÖNEM
AKTİF KALEMLER ( 31/12/2003) ( 31/12/2002)
TP YP Toplam TP YP Toplam
I. NAKİT DEĞERLER VE MERKEZ BANKASI 4,668 6,278 10,946 5,134 12,711 17,845
1.1 Kasa 2,670 - 2,670 2,621 - 2,621
1.2 Efektif Deposu - 5,327 5,327 - 12,093 12,093
1.3 T.C. Merkez Bankasõ 1,998 951 2,949 2,513 618 3,131 II. ALIM SATIM AMAÇLI MENKUL DEĞERLER (Net) 136,155 3,216 139,371 89,476 4,231 93,707 2.1 Devlet Borçlanma Senetleri 136,155 3,216 139,371 89,476 4,231 93,707 2.1.1 Devlet Tahvili 125,759 3,216 128,975 75,084 4,231 79,315
2.1.2 Hazine Bonosu 10,396 - 10,396 14,392 - 14,392
2.1.3 Diğer - - - - - -
2.2 Hisse Senetleri - - - - - -
2.3 Diğer Menkul Değerler - - - - - -
III. BANKALAR VE DİĞER MALİ KURULUŞLAR 8,737 4,111 12,848 37,431 14,734 52,165
3.1 Bankalar 8,737 4,111 12,848 37,431 14,734 52,165
3.1.1 Yurtiçi Bankalar 2,237 519 2,756 36,747 259 37,006 3.1.2 Yurtdõşõ Bankalar 6,500 3,592 10,092 684 14,475 15,159
3.2 Diğer Mali Kuruluşlar - - - - - -
IV. PARA PİYASALARI 24,000 16,331 40,331 64,947 23,606 88,553 4.1 Bankalararasõ Para Piyasasõndan Alacaklar 24,000 16,331 40,331 64,947 23,606 88,553 4.2 İMKB Takasbank Piyasasõndan Alacaklar - - - - - -
4.3 Ters Repo İşlemlerinden Alacaklar - - - - - -
V. SATILMAYA HAZIR MENKUL DEĞERLER (Net) 175 - 175 525 - 525
5.1 Hisse Senetleri 175 - 175 2 - 2
5.2 Diğer Menkul Değerler - - - 523 - 523
VI. KREDİLER 262,683 130,537 393,220 218,725 123,458 342,183 6.1 Kõsa Vadeli 220,904 101,025 321,929 153,597 94,865 248,462 6.2 Orta ve Uzun Vadeli 22,919 29,512 52,431 27,827 28,593 56,420 6.3 Takipteki Krediler 46,548 - 46,548 75,296 - 75,296 6.4 Özel Karşõlõklar (-) (27,688) - (27,688) (37,995) - (37,995)
VII. FAKTORİNG ALACAKLARI - - - - - -
VIII. VADEYE KADAR ELDE TUTULACAK MD (Net) 325,301 - 325,301 426,331 - 426,331 8.1 Devlet Borçlanma Senetleri 325,301 - 325,301 426,331 - 426,331 8.1.1 Devlet Tahvili 325,301 - 325,301 426,331 - 426,331
8.1.2 Hazine Bonosu - - - - - -
8.1.3 Diğer - - - - - -
8.2 Diğer Menkul Değerler - - - - - -
IX. İŞTİRAKLER (Net) - - - 116 - 116
9.1 Mali İştirakler - - - 116 - 116
9.2 Mali Olmayan İştirakler - - - - - -
X. BAĞLI ORTAKLIKLAR (Net) 19,732 - 19,732 22,116 - 22,116
10.1 Mali Ortaklõklar 19,732 - 19,732 22,116 - 22,116
10.2 Mali Olmayan Ortaklõklar - - - - - -
XI. DİĞER YATIRIMLAR (Net) - - - - - -
XII. FİNANSAL KİRALAMA ALACAKLARI (Net) - - - - - -
12.1 Finansal Kiralama Alacaklarõ - - - - - -
12.2 Kazanõlmamõş Gelirler ( - ) - - - - - -
XIII. ZORUNLU KARŞILIKLAR 5,825 46,020 51,845 7,789 64,435 72,224
XIV. MUHTELİF ALACAKLAR 450 9,707 10,157 994 9 1,003
XV. FAİZ VE GELİR TAHAKKUK VE REESKONTLARI 96,348 1,756 98,104 203,266 1,205 204,471 15.1 Kredilerin 5,204 1,419 6,623 12,879 1,192 14,071 15.2 Menkul Değerlerin 90,476 11 90,487 189,077 5 189,082
15.3 Diğer 668 326 994 1,310 8 1,318
XVI. MADDİ DURAN VARLIKLAR (Net) 4,616 - 4,616 24,892 - 24,892
16.1 Defter Değeri 45,620 - 45,620 68,006 - 68,006
16.2 Birikmiş Amortismanlar ( - ) (41,004) - (41,004) (43,114) - (43,114) XVII. MADDİ OLMAYAN DURAN VARLIKLAR (Net) 3,350 - 3,350 5,691 - 5,691
17.1 Şerefiye - - - - - -
17.2 Diğer 22,785 - 22,785 22,867 - 22,867
17.3 Birikmiş Amortismanlar ( - ) (19,435) - (19,435) (17,176) - (17,176)
XVIII. DİĞER AKTİFLER 57,470 - 57,470 69,652 6 69,658
AKTİF TOPLAMI 949,510 217,956 1,167,466 1,177,085 244,395 1,421,480
14
MİLYAR TÜRK LİRASI
CARİ DÖNEM ÖNCEKİ DÖNEM
PASİF KALEMLER ( 31/12/2003) ( 31/12/2002)
TP YP Toplam TP YP Toplam
I. MEVDUAT 205,986 517,672 723,658 300,746 669,039 969,785
1.1 Bankalararasõ Mevduat 1,083 95,673 96,756 42,885 58,602 101,487
1.2 Tasarruf Mevduatõ 78,180 - 78,180 184,002 - 184,002
1.3 Resmi Kuruluşlar Mevduatõ 56 - 56 9,209 - 9,209
1.4 Ticari Kuruluşlar Mevduatõ 115,789 - 115,789 63,653 - 63,653
1.5 Diğer Kuruluşlar Mevduatõ 10,878 - 10,878 997 - 997
1.6 Döviz Tevdiat Hesabõ - 421,999 421,999 - 610,437 610,437
1.7 Kõymetli Madenler Depo Hesaplarõ - - - - - -
II. PARA PİYASALARI 112,614 - 112,614 139,704 - 139,704
2.1 Bankalararasõ Para Piyasalarõndan Alõnan Borçlar - - - - - -
2.2 İMKB Takasbank Piyasasõndan Alõnan Borçlar 60,000 - 60,000 - - -
2.3 Repo İşlemlerinden Sağlanan Fonlar 52,614 - 52,614 139,704 - 139,704
III. ALINAN KREDİLER 19,626 147,848 167,474 12,741 148,603 161,344
3.1 T.C. Merkez Bankasõ Kredileri - - - - - -
3.2 Alõnan Diğer Krediler 19,626 147,848 167,474 12,741 148,603 161,344 3.2.1 Yurtiçi Banka ve Kuruluşlardan 19,626 36,706 56,332 12,741 43,778 56,519 3.2.2 Yurtdõşõ Banka, Kuruluş ve Fonlardan - 111,142 111,142 - 104,825 104,825
IV. İHRAÇ EDİLEN MENKUL KIYMETLER (Net) - - - - - -
4.1 Bonolar - - - - - -
4.2 Varlõğa Dayalõ Menkul Kõymetler - - - - - -
4.3 Tahviller - - - - - -
V. FONLAR - - - - - -
VI. MUHTELİF BORÇLAR 7,761 12,665 20,426 21,561 34,721 56,282
VII. DİĞER YABANCI KAYNAKLAR 8,466 11 8,477 6,820 - 6,820
VIII. ÖDENECEK VERGİ, RESİM, HARÇ VE PRİMLER 3,349 - 3,349 4,067 - 4,067
IX. FAKTORİNG BORÇLARI - - - - - -
X. FİNANSAL KİRALAMA BORÇLARI (Net) - 151 151 - - -
10.1 Finansal Kiralama Borçlarõ - 154 154 - - -
10.2 Ertelenmiş Finansal Kiralama Giderleri ( - ) - (3) (3) - - -
XI. FAİZ VE GİDER REESKONTLARI 3,780 1,348 5,128 17,822 2,529 20,351
11.1 Mevduatõn 2,209 756 2,965 16,051 1,372 17,423
11.2 Alõnan Kredilerin 1,216 592 1,808 1,354 1,155 2,509
11.3 Repo İşlemlerinin 37 - 37 167 - 167
11.4 Diğer 318 - 318 250 2 252
XII. KARŞILIKLAR 14,212 - 14,212 15,208 - 15,208
12.1 Genel Karşõlõklar 2,486 - 2,486 2,398 - 2,398
12.2 Kõdem Tazminatõ Karşõlõğõ 838 - 838 616 - 616
12.3 Vergi Karşõlõğõ - - - - - -
12.4 Sigorta Teknik Karşõlõklarõ (Net) - - - - - -
12.5 Diğer Karşõlõklar 10,888 - 10,888 12,194 - 12,194
XIII. SERMAYE BENZERİ KREDİLER 1,325 - 1,325 1,510 - 1,510
XIV. ÖZKAYNAKLAR 110,652 - 110,652 46,409 - 46,409
14.1 Ödenmiş Sermaye 220,000 - 220,000 160,000 - 160,000
14.2 Sermaye Yedekleri 257,534 - 257,534 264,013 - 264,013
14.2.1 Hisse Senedi İhraç Primleri 20 - 20 20 - 20
14.2.2 Hisse Senedi İptal Kârlarõ - - - - - -
14.2.3 Menkul Değerler Değer Artõş Fonu 153 - 153 428 - 428
14.2.4 Yeniden Değerleme Fonu - - - - - -
14.2.5 Yeniden Değerleme Değer Artõşõ - - - - - -
14.2.6 Diğer Sermaye Yedekleri - - - - -
14.2.7 Ödenmiş Ser. Enf. Göre Düz. Kay. Sermaye Yed 257,361 - 257,361 263,565 - 263,565
14.3 Kâr Yedekleri 36,371 - 36,371 31,966 - 31,966
14.3.1 Yasal Yedekler 20,530 - 20,530 20,012 - 20,012
14.3.2 Statü Yedekleri - - - - - -
14.3.3 Olağanüstü Yedekler 15,841 - 15,841 11,954 - 11,954
14.3.4 Diğer Kâr Yedekleri - - - - - -
14.4 Zarar (403,253) - (403,253) (409,570) - (409,570)
14.4.1 Geçmiş Yõllar Zararlarõ (415,736) - (415,736) (421,107) - (421,107)
14.4.2 Dönem Net Kâr ve Zararõ 12,483 - 12,483 11,537 - 11,537
PASİF TOPLAMI 487,771 679,695 1,167,466 566,588 854,892 1,421,480
15
ALTERNATİFBANK ANONİM ŞİRKETİ 31 ARALIK 2003 VE 2002 TARİHLERİ İTİBARİYLE ENFLASYONA GÖRE DÜZELTİLMİŞ GELİR TABLOLARI (Birim-- 31 Aralõk 2003 tarihindeki satõn alma gücüyle ifade edilmiş Milyar TL)
M İ L Y A R T Ü R K L İ R A S I
GELİR VE GİDER KALEMLERİ CARİ DÖNEM ÖNCEKİ DÖNEM
( 31/12/2003) ( 31/12/2002)
I. FAİZ GELİRLERİ 108,733 312,710
1.1 Kredilerden Alõnan Faizler 79,271 110,046
1.1.1 TP Kredilerden Alõnan Faizler 70,914 100,893
1.1.1.1 Kõsa Vadeli Kredilerden 70,374 100,295
1.1.1.2 Orta ve Uzun Vadeli Kredilerden 540 598
1.1.2 YP Kredilerden Alõnan Faizler 6,853 7,248
1.1.2.1 Kõsa Vadeli Kredilerden 6,511 6,922
1.1.2.2 Orta ve Uzun Vadeli Kredilerden 342 326
1.1.3 Takipteki Alacaklardan Alõnan Faizler 1,504 1,905 1.1.4 Kaynak Kul. Destekleme Fonundan Alõnan Primler - -
1.2 Zorunlu Karşõlõklardan Alõnan Faizler 3,501 5,126
1.3 Bankalardan Alõnan Faizler 2,271 3,143
1.3.1 T.C. Merkez Bankasõndan 6 8
1.3.2 Yurtiçi Bankalardan 1,947 2,992
1.3.3 Yurtdõşõ Bankalardan 318 143
1.4 Para Piyasasõ İşlemlerinden Alõnan Faizler 1,013 14,436
1.5 Menkul Değerlerden Alõnan Faizler 16,584 171,393
1.5.1 Alõm Satõm Amaçlõ Menkul Değerlerden 16,583 27,036
1.5.2 Satõlmaya Hazõr Menkul Değerlerden 1 -
1.5.3 Vadeye Kadar Elde Tutulacak Menkul Değerlerden - 144,357
1.6 Diğer Faiz Gelirleri 6,093 8,566
II. FAİZ GİDERLERİ 146,914 255,568
2.1 Mevduata Verilen Faizler 102,827 203,510
2.1.1 Bankalar Mevduatõna 9,592 18,093
2.1.2 Tasarruf Mevduatõna 44,695 126,491
2.1.3 Resmi Kuruluşlar Mevduatõna 63 60
2.1.4 Ticari Kuruluşlar Mevduatõna 28,361 31,517
2.1.5 Diğer Kuruluşlar Mevduatõna 256 1,306
2.1.6 Döviz Tevdiat Hesaplarõna 19,860 26,043
2.1.7 Kõymetli Maden Depo Hesaplarõna - -
2.2 Para Piyasasõ İşlemlerine Verilen Faizler 28,599 36,459
2.3 Kullanõlan Kredilere Verilen Faizler 15,349 15,144
2.3.1 T.C. Merkez Bankasõna - -
2.3.2 Yurtiçi Bankalara 8,067 8,774
2.3.3 Yurtdõşõ Bankalara 6,350 4,426
2.3.4 Diğer Kuruluşlara 932 1,944
2.4 Çõkarõlan Menkul Kõymetlere Verilen Faizler - -
2.5 Diğer Faiz Giderleri 139 455
III. NET FAİZ GELİRİ (I - II) (38,181) 57,142
IV. NET ÜCRET VE KOMİSYON GELİRLERİ 8,758 9,558
4.1 Alõnan Ücret ve Komisyonlar 10,680 12,987
4.1.1 Nakdi Kredilerden 930 678
4.1.2 Gayri Nakdi Kredilerden 6,307 6,686
4.1.3 Diğer 3,443 5,623
4.2 Verilen Ücret ve Komisyonlar 1,922 3,429
4.2.1 Nakdi Kredilere Verilen 38 112
4.2.2 Gayri Nakdi Kredilere Verilen 62 62
4.2.3 Diğer 1,822 3,255
V. TEMETTÜ GELİRLERİ - -
5.1 Alõm Satõm Amaçlõ Menkul Değerlerden - -
5.2 Satõlmaya Hazõr Menkul Değerlerden - -
VI. NET TİCARİ KÂR / ZARAR 120,046 (47,341)
6.1 Sermaye Piyasasõ İşlemleri Kâr/Zararõ (Net) 38,896 36,854
6.2 Kambiyo Kâr/Zararõ (Net) 81,150 (84,195)
VII. YATIRIM AMAÇLI MENKUL DEĞERLERDEN KÂR/ZARAR 724 -
VIII. DİĞER FAALİYET GELİRLERİ 32,894 16,088
IX. FAALİYET GELİRLERİ TOPLAMI (III+IV+V+VI+VII+VIII) 124,241 35,447 X. KREDİ VE DİĞER ALACAKLAR KARŞILIĞI (-) 11,246 16,698
XI. DİĞER FAALİYET GİDERLERİ (-) 96,021 97,810
XII. FAALİYET ZARARI (IX-X-XI) 16,974 (79,061)
XIII. BAĞLI ORTAKLIKLAR VE İŞTİRAKLERDEN KÂR/ZARAR 1,499 -
XIV. NET PARASAL POZİSYON KARI(ZARARI) (587) 28,286
XV. VERGİ ÖNCESİ ZARAR (XII+XIII) 17,886 (50,775)
XVI. VERGİ KARŞILIĞI (-) 5,403 (62,312)
XVII. VERGİ SONRASI OLAĞAN FAALİYET KÂR/ZARARI (XV-XVI) 12,483 11,537
XVIII. VERGİ SONRASI OLAĞANÜSTÜ KÂR/ZARAR - -
18.1 Vergi Öncesi Olağanüstü Net Kâr/Zarar - -
18.1.1 Olağanüstü Gelirler - -
18.1.2 Olağanüstü Giderler (-) - -
18.2 Olağanüstü Kâra İlişkin Vergi Karşõlõğõ (-) - -
XIX. NET DÖNEM KÂR ve ZARARI (XVII+XVIII+XIX) 12,483 11,537
Hisse Başõna Kâr / Zarar (Tam TL) 5,674 7,211
16 ALTERNATİFBANK ANONİM ŞİRKETİ
31 ARALIK 2003 VE 2002 TARİHLERİ İTİBARİYLE ENFLASYONA GÖRE DÜZELTİLMİŞ KONSOLİDE BİLANÇOLAR (Birim-- 31 Aralõk 2003 tarihindeki satõn alma gücüyle ifade edilmiş Milyar TL)
MİLYAR TÜRK LİRASI
CARİ DÖNEM ÖNCEKİ DÖNEM
AKTİF KALEMLER ( 31/12/2003) ( 31/12/2002)
TP YP Toplam TP YP Toplam
I. NAKİT DEĞERLER VE MERKEZ BANKASI 4,671 6,278 10,949 5,145 12,711 17,856
1.1 Kasa 2,673 - 2,673 2,632 - 2,632
1.2 Efektif Deposu - 5,327 5,327 - 12,093 12,093
1.3 T.C. Merkez Bankasõ 1,998 951 2,949 2,513 618 3,131 II. ALIM SATIM AMAÇLI MENKUL DEĞERLER (Net) 145,279 3,216 148,495 97,307 4,231 101,538 2.1 Devlet Borçlanma Senetleri 140,107 3,216 143,323 93,773 4,231 98,004 2.1.1 Devlet Tahvili 129,661 3,216 132,877 77,202 4,231 81,433 2.1.2 Hazine Bonosu 10,446 - 10,446 16,571 - 16,571
2.1.3 Diğer - - - - - -
2.2 Hisse Senetleri 5,172 - 5,172 3,534 - 3,534
2.3 Diğer Menkul Değerler - - - - - -
III. BANKALAR VE DİĞER MALİ KURULUŞLAR 8,737 4,111 12,848 38,820 14,872 53,692
3.1 Bankalar 8,737 4,111 12,848 38,820 14,872 53,692
3.1.1 Yurtiçi Bankalar 2,237 519 2,756 36,769 382 37,151 3.1.2 Yurtdõşõ Bankalar 6,500 3,592 10,092 2,051 14,490 16,541
3.2 Diğer Mali Kuruluşlar - - - - - -
IV. PARA PİYASALARI 29,193 16,331 45,524 68,172 23,606 91,778
4.1 Bankalararasõ Para Piyasasõndan Alacaklar 24,000 16,331 40,331 64,947 23,606 88,553 4.2 İMKB Takasbank Piyasasõndan Alacaklar 1,693 - 1,693 2,759 - 2,759 4.3 Ters Repo İşlemlerinden Alacaklar 3,500 - 3,500 466 - 466 V. SATILMAYA HAZIR MENKUL DEĞERLER (Net) 175 - 175 525 - 525
5.1 Hisse Senetleri 175 - 175 2 - 2
5.2 Diğer Menkul Değerler - - - 523 - 523
VI. KREDİLER 262,652 130,537 393,189 217,846 123,459 341,305 6.1 Kõsa Vadeli 220,873 101,025 321,898 152,718 94,865 247,583 6.2 Orta ve Uzun Vadeli 22,919 29,512 52,431 27,825 28,594 56,419 6.3 Takipteki Krediler 46,548 - 46,548 75,298 - 75,298 6.4 Özel Karşõlõklar (-) (27,688) - (27,688) (37,995) - (37,995)
VII. FAKTORİNG ALACAKLARI - - - - - -
VIII. VADEYE KADAR ELDE TUTULACAK MD (Net) 325,301 - 325,301 426,331 - 426,331 8.1 Devlet Borçlanma Senetleri 325,301 - 325,301 426,331 - 426,331 8.1.1 Devlet Tahvili 325,301 - 325,301 426,331 - 426,331
8.1.2 Hazine Bonosu - - - - - -
8.1.3 Diğer - - - - - -
8.2 Diğer Menkul Değerler - - - - - -
IX. İŞTİRAKLER (Net) - - - - - -
9.1 Mali İştirakler - - - - - -
9.2 Mali Olmayan İştirakler - - - - - -
X. BAĞLI ORTAKLIKLAR (Net) - - - - - -
10.1 Mali Ortaklõklar - - - - - -
10.2 Mali Olmayan Ortaklõklar - - - - - -
XI. DİĞER YATIRIMLAR (Net) - - - - - -
XII. FİNANSAL KİRALAMA ALACAKLARI (Net) - - - 3,872 29,687 33,559
12.1 Finansal Kiralama Alacaklarõ - - - 4,982 33,403 38,385 12.2 Kazanõlmamõş Gelirler ( - ) - - - (1,110) (3,716) (4,826)
XIII. ZORUNLU KARŞILIKLAR 5,825 46,020 51,845 7,788 64,436 72,224
XIV. MUHTELİF ALACAKLAR 5,482 9,707 15,189 8,357 18 8,375
XV. FAİZ VE GELİR TAHAKKUK VE REESKONTLARI 96,568 1,756 98,324 203,401 1,372 204,773 15.1 Kredilerin 5,204 1,419 6,623 12,747 1,192 13,939 15.2 Menkul Değerlerin 90,679 11 90,690 189,222 5 189,227
15.3 Diğer 685 326 1,011 1,432 175 1,607
XVI. MADDİ DURAN VARLIKLAR (Net) 5,528 - 5,528 27,328 - 27,328
16.1 Defter Değeri 51,391 - 51,391 76,270 - 76,270
16.2 Birikmiş Amortismanlar ( - ) (45,863) - (45,863) (48,942) - (48,942) XVII. MADDİ OLMAYAN DURAN VARLIKLAR (Net) 3,749 - 3,749 6,443 - 6,443
17.1 Şerefiye - - - - - -
17.2 Diğer 24,992 - 24,992 25,165 - 25,165
17.3 Birikmiş Amortismanlar ( - ) (21,243) - (21,243) (18,722) - (18,722)
XVIII. DİĞER AKTİFLER 57,838 - 57,838 70,352 5 70,357
AKTİF TOPLAMI 950,998 217,956 1,168,954 1,181,687 274,397 1,456,084
17
MİLYAR TÜRK LİRASI
CARİ DÖNEM ÖNCEKİ DÖNEM
PASİF KALEMLER ( 31/12/2003) ( 31/12/2002)
TP YP Toplam TP YP Toplam
I. MEVDUAT 205,845 517,672 723,517 300,626 668,723 969,349 1.1 Bankalararasõ Mevduat 1,083 95,673 96,756 42,885 58,602 101,487 1.2 Tasarruf Mevduatõ 78,180 - 78,180 184,002 - 184,002 1.3 Resmi Kuruluşlar Mevduatõ 56 - 56 9,209 - 9,209 1.4 Ticari Kuruluşlar Mevduatõ 115,648 - 115,648 63.533 - 63,533 1.5 Diğer Kuruluşlar Mevduatõ 10,878 - 10,878 997 - 997 1.6 Döviz Tevdiat Hesabõ - 421,999 421,999 - 610,121 610,121
1.7 Kõymetli Madenler Depo Hesaplarõ - - - - - -
II. PARA PİYASALARI 115,789 - 115,789 143,576 - 143,576
2.1 Bankalararasõ Para Piyasalarõndan Alõnan Borçlar - - - - - - 2.2 İMKB Takasbank Piyasasõndan Alõnan Borçlar 62,388 - 62,388 3,493 - 3,493 2.3 Repo İşlemlerinden Sağlanan Fonlar 53,401 - 53,401 140,083 - 140,083 III. ALINAN KREDİLER 19,626 147,848 167,474 12,741 173,106 185,847
3.1 T.C. Merkez Bankasõ Kredileri - - - - - -
3.2 Alõnan Diğer Krediler 19,626 147,848 167,474 12,741 173,106 185,847 3.2.1 Yurtiçi Banka ve Kuruluşlardan 19,626 36,706 56,332 12,741 43,778 56,519 3.2.2 Yurtdõşõ Banka, Kuruluş ve Fonlardan - 111,142 111,142 - 129,328 129,328
IV. İHRAÇ EDİLEN MENKUL KIYMETLER (Net) - - - - - -
4.1 Bonolar - - - - - -
4.2 Varlõğa Dayalõ Menkul Kõymetler - - - - - -
4.3 Tahviller - - - - - -
V. FONLAR - - - - - -
VI. MUHTELİF BORÇLAR 8,892 12,665 21,557 22,202 35,872 58,074 VII. DİĞER YABANCI KAYNAKLAR 8,467 11 8,478 7,017 186 7,203 VIII. ÖDENECEK VERGİ, RESİM, HARÇ VE PRİMLER 3,503 - 3,503 4,340 - 4,340 IX. FAKTORİNG BORÇLARI - - - - - -
X. FİNANSAL KİRALAMA BORÇLARI (Net) 33 151 184 - - -
10.1 Finansal Kiralama Borçlarõ 37 154 191 - - -
10.2 Ertelenmiş Finansal Kiralama Giderleri ( - ) (4) (3) (7) - - - XI. FAİZ VE GİDER REESKONTLARI 3,865 1,348 5,213 17,850 2,949 20,799 11.1 Mevduatõn 2,209 756 2,965 16,050 1,372 17,422 11.2 Alõnan Kredilerin 1,216 592 1,808 1,357 1,545 2,902
11.3 Repo İşlemlerinin 38 - 38 170 - 170
11.4 Diğer 402 - 402 273 32 305
XII. KARŞILIKLAR 15,024 - 15,024 15,475 440 15,915
12.1 Genel Karşõlõklar 2,486 - 2,486 2,398 - 2,398 12.2 Kõdem Tazminatõ Karşõlõğõ 1,019 - 1,019 825 - 825
12.3 Vergi Karşõlõğõ 631 - 631 23 - 23
12.4 Sigorta Teknik Karşõlõklarõ (Net) - - - - - - 12.5 Diğer Karşõlõklar 10,888 - 10,888 12,229 440 12,669 XIII. SERMAYE BENZERİ KREDİLER 1,325 - 1,325 1,510 - 1,510
XIV. AZINLIK HAKLARI 10,469 - 10,469 10,990 - 10,990
XV. ÖZKAYNAKLAR 96,421 - 96,421 38,481 - 38,481
15.1 Ödenmiş Sermaye 220,000 - 220,000 160,000 - 160,000
15.2 Sermaye Yedekleri 257,385 - 257,385 264,013 - 264,013
15.2.1 Hisse Senedi İhraç Primleri 20 - 20 20 - 20
15.2.2 Hisse Senedi İptal Kârlarõ - - - - - -
15.2.3 Menkul Değerler Değer Artõş Fonu 4 - 4 428 - 428
15.2.4 Yeniden Değerleme Fonu - - - - - -
15.2.5 Yeniden Değerleme Değer Artõşõ - - - - - -
15.2.6 Diğer Sermaye Yedekleri - - - - - -
15.2.7 Ödenmiş Ser. Enf. Göre Düz. Kay. Sermaye Yed 257,361 - 257,361 263,565 - 263,565
15.3 Kâr Yedekleri 43,185 - 43,185 39,016 - 39,016
15.3.1 Yasal Yedekler 21,423 - 21,423 21,037 - 21,037
15.3.2 Statü Yedekleri 790 - 790 790 - 790
15.3.3 Olağanüstü Yedekler 20,972 - 20,972 17,189 - 17,189
15.3.4 Diğer Kâr Yedekleri - - - - - -
15.4 Kâr veya Zarar (424,149) - (424,149) (424,548) - (424,548) 15.4.1 Geçmiş Yõllar Kâr ve Zararlarõ (430,562) - (430,562) (441,565) - (441,565)
15.4.1.1 Grubun Payõ (422,876) - (422,876) (434,527) - (434,527)
15.4.1.2 Azõnlõk Haklarõ (7,686) - (7,686) (7,038) - (7,038)
15.4.2 Dönem Net Kâr ve Zararõ 6,413 - 6,413 17,017 - 17,017
15.4.2.1 Grubun Payõ 5,373 - 5,373 17,581 - 17,581
15.4.2.2 Azõnlõk Haklarõ 1,040 - 1,040 (564) - (564)
PASİF TOPLAMI 489,259 679,695 1,168,954 574,808 881,276 1,456,084
