FON BÜLTENİ Şubat 2022 • Sayı 2
Değerli Müşterimiz,
Geleceğe dair önemli bir adım atarak emeklilik birikimlerinizi bizimle değerlendiriyorsunuz.
Bu fon bülteni ile size, emeklilik birikimlerinizin değerlendirildiği piyasa ve ekonomik koşullarla ilgili genel değerlendirmelerimizi, emeklilik fonlarımızdaki son gelişmeleri, önerdiğimiz fon dağılım seçeneklerini ve fon riskleri gibi pek çok konuda bilgiler sunuyoruz.
Buradaki bilgilerden yararlanarak, değişen piyasa koşullarına göre birikimlerinizi yönlendirdiğiniz fon dağılımlarınızı kendiniz de belirleyebilirsiniz.
Şirketimizin sunduğu Risk Profili Anketine www.bereket.com.tr adresinden ulaşabilir, fon
değişiklik talebinizi, şirketimize yazılı olarak veya 444 27 58 numaralı Sesli Yanıt Sistemimizden
yahut yine şirketimizin internet sitesinde adınıza oluşturulan güvenli sayfadan yapabilirsiniz.
FON BÜLTENİ Şubat 2022 • Sayı 2
PİYASALAR
Şubat ayında hem içeride hem de dışarıda önemli gelişmeler yaşandı. Bu süreçte içeride olağan merkez bankası toplantısında politika yapıcılar politika faizini 14 seviyesinde sabit tuttu ve önümüzdeki donemde arz kaynaklı sorunlardan dolayı ve kurun değer kaybetmesinden oturu enflasyondaki yükselişin bir sure daha devam edeceğini belirttiler. Bununla beraber dışarıda meydana gelen savaş durumu da genel anlamda küresel merkez bankaları tarafından yakından takip edildi. Rusya’ya uygulanan yaptırımlar neticesinde brent petrol fiyatı 100 USD seviyesine kadar yükseldi ve arz kaynaklı sorunların küresel bir sorun haline gelmesinde önemli bir rol oynadı. Bu donemde içeride kur tarafında sakin bir seyir hakim oldu ve kur 14- 14.10 bandında işlem gördü. Önümüzdeki donemde savasın seyri ve ham madde fiyatları üzerindeki etkisi yakından takip edilecek ve Türkiye özelinde de bu sıkıntıların ve gerginliklerin TL varlık sınıfları üzerindeki etkileri izlenecektir.
Mart ayı içerisindeki FED toplantısı da gelişmekte olan ülke varlık sınıfları üzerinde önemli bir risk teşkil etmektedir.
PİYASA VERİLERİ FON GETİRİLERİ FON DAĞILIMI FON BÜYÜKLÜĞÜ YÜZDESEL GETİRİ AÇIKLAMALAR
FON BÜLTENİ Şubat 2022 • Sayı 2
PİYASA ve EKONOMİK VERİLER
Enflasyon, Mevduat ve Kâr Payı Aylık
(%) Yılbaşından
Bugüne (%) 2021
(%) Borsa
İstanbul Aylık
(%) Yılbaşından
Bugüne (%) Yıllık (%)
TTUFE 16,26 28,50 36,08 XU030 -0,74 7,96 40,51
MEVTL 1,26 2,67 18,08 XU100 -2,85 4,77 32,27
KARTL 1,11 2,26 14,81 XK050 -3,46 5,24
XK100 -4,26 3,21
BIST-KYD Fiyat Endeksleri Aylık
(%) Yılbaşından
Bugüne (%) 2021
(%) Döviz Kurları Aylık
(%) Yılbaşından
Bugüne (%) Yıllık (%)
ATKAP 8,66 7,46 100,49 USD 3,67 7,00 78,90
KDEVL 1,46 3,10 13,76 EUR 3,18 8,18 95,20
KOZEL 1,36 2,80 19,14
PİYASA VERİLERİ FON DAĞILIMI
PİYASALAR FON GETİRİLERİ FON BÜYÜKLÜĞÜ YÜZDESEL GETİRİ AÇIKLAMALAR
FON BÜLTENİ Şubat 2022 • Sayı 2
EMEKLİLİK FONLARIMIZDAKİ SON DURUM
FON ADI
KODUFON SEVİ-RİSK YESİİŞLETİM FON
GİDERİ
FONUN YATIRIM STRATEJİSİ 1 AYLIK (%) YILBAŞI (%) YILLIK (%)
BENCHMARK /EŞİK DEĞER (%)
Katılım
Katkı EYF
AGT
binde Yüz0,95
Fon, Katkı Emeklilik Yatırım Fonu olup, Şirket tarafından münhasıran devlet katkısının yatırıma yönlendiril- mesi amacıyla kurulmuştur. Fon portföyünün tamamı Bireysel Emeklilik Sisteminde Devlet Katkısı Hakkında
Yönetmelik’in 11. maddesinde belirtilen portföy sınırlamalarına uygun şekilde yönetilir.
4,01 7,14 23,32 3,39
Katılım
Standart EYF
AGD
binde Yüz5
Fon, Katılım Standart Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde en az %60’ı Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilmiş olmak koşuluyla Türk Lirası cinsinden Kira Sertifikalarına ve Gelir Ortaklığı Senetlerine yer verir. Ayrıca piyasa koşullarına göre fon portföyünün en fazla %40’ı oranında Türk Lirası cinsinden borsada işlem görmesi kaydıyla kaynak kuruluşu bankalar olan veya kendisi veya fon kullanıcısı yatırım yapılabilir seviyede derecelendir- me notuna sahip olan diğer ihraççılar tarafından ihraç edilen kira sertifikalarına, en fazla %30’u oranında Borsa İstanbul A.Ş. tarafından hesaplanan katılım endekslerindeki paylara yatırım yapılabilir.
3,91 6,90 24,64 3,11
Muhafazakar Katılım
Değişken EYF
AGM
binde Yüz6
Fon, Muhafazakar Katılım Değişken Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde katılım esaslarına uygun olan farklı yatırım araçlarına yer verilerek yatırım araçlarının çeşitlendirilmesi ile uzun vadede istikrarlı getiri elde edilmesi esastır. Fon portföyünün tamamı Yönetmelik’in 5. maddesinde belirtilen varlık türlerinden katılım bankacılığı esaslarına uygun olan yatırım araçlarına yatırılarak, muhafazakâr bir yaklaşımla düşük-orta risk profili ile uzun vadede istikrarlı getiri sağlamayı hedeflemektedir.
2,52 5,89 31,40 2,26
Büyüme Katılım
Değişken EYF
AGB
binde Yüz6
Değişen piyasa koşullarına göre Fon portföyünün tamamını Yönetmelik’in 5. maddesinde belirtilen varlık türle- rinden katılım bankacılığı esaslarına uygun olan yatırım araçlarına yatıran ve sermaye kazancı elde etmeyi he- defleyen değişken fondur. Bu tür fonların varlık dağılımı önceden belirlenmez. Fon portföyünde Türkiye’de veya yurt dışında ihraç edilen faizsiz enstrümanlara, katılım bankacılığı esaslarına uygun ortaklık paylarına, katılım bankalarında açılacak (kar ve zarara) katılma hesaplarına ve diğer faizsiz yatırım araçlarına yer verilir.
-0,74 4,45 24,72 3,10
Katılım Değişken
Grup EYF
AGG
binde Yüz4
Fon yönetmeliğin 6. maddesinde belirtilen, fon paylarının Bireysel Emeklilik Sistemi Hakkında Yönetmelik çerçe- vesinde kurulan grup emeklilik planları ve sözleşmeleri kapsamında yer alan belirli kişi ya da kuruluşlara tahsis edilmesi amacıyla kurulmuş grup emeklilik yatırım fonudur. Değişen piyasa koşullarına göre Fon, portföyünün tamamını Yönetmelik’in 5. maddesinde belirtilen varlık türlerinden katılım bankacılığı esaslarına uygun olan yatırım araçlarına yatıran ve sermaye kazancı elde etmeyi hedefleyen değişken emeklilik yatırım fonudur.
2,00 4,60 35,04 3,10
Altın Katılım EYF
AGA
binde Yüz 2,75Fon portföyünün en az %80’i devamlı olarak altın ve altına dayalı sermaye piyasası araçlarından oluşur.
9,51 8,58 100,63 8,14
Katılım Hisse
Senedi EYF
AGH
binde Yüz6
Fon Katılım Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu olup, fon portföyünün en az %80’i devamlı olarak katılım bankacılığı
esaslarına uygun yurtiçi ortaklık paylarından oluşur.
-3,30 5,00 38,75 3,28
EYF: Emeklilik Yatırım Fonu
FON GETİRİLERİ FON DAĞILIMI PİYASA VERİLERİ
PİYASALAR FON BÜYÜKLÜĞÜ YÜZDESEL GETİRİ AÇIKLAMALAR
FON BÜLTENİ Şubat 2022 • Sayı 2
FON DAĞILIMI
ALTERNATİF FON DAĞILIMI SEÇENEKLERİ
Bireysel Emeklilik Planları Kapsamında Portföy Dağılım İçerisindeki Oranları Son 1 Ay (%) Yılbaşı (%) Yıllık (%)
Düşük Risk Alan AGD 100% 3,91 6,90 24,64
Orta Risk Alan AGD 50%, AGM 50% 3,23 6,41 28,08
Yüksek Risk Alan AGH 25% , AGB 40%, AGA 35% 2,34 6,35 54,31
Çok Yüksek Risk Alan AGA 40% , AGH 60% 2,01 6,88 64,84
FONLARIN AKTİF DAĞILIMI (28.02.2022)
Fon Kodu ve Adı
Katılma Hesabı (Döviz)
%
Katılma Hesabı (Altın) %
Kıymetli Madenler
%
Kıymetli Madenler Cinsinden
BYF %
Kıymetli Madenler Kamu Kira Sertifikası
%
Katılma BYF
Payları % Diğer %
Gayri- menkul Yatırım Katılma Fon Payları %
Girişim S.
Yatırım Katılma Fon Payları %
Hisse Senedi %
Kamu Kira Sertifikaları
(TL) %
Katılma Hesabı
(TL) %
Ö.S. Yurt Dışı Kira Sertifikaları
%
Özel Sektör Kira Sertifikaları
%
Yatırım Fonları Katılma Payları %
AGA - ALTIN KATILIM
E.Y.F. - 2,42 9,94 13,58 72,68 -
- - - - - 0,62 - 0,76
-AGB - BÜYÜME KATILIM
DEĞİŞKEN E.Y.F. 6,38 - - 2,61 - 4,69 - - 4,28 51,35 18,30 3,43 -0,01 8,97 - AGD - KATILIM
STANDART E.Y.F. - - - 0,18 - - - 24,41 72,44 1,18 - 1,79 -
AGG - KATILIM
DEĞİŞKEN GRUP E.Y.F. 7,76 - - 3,05 - 9,67
- - 13,93 18,11 22,74 12,42 - 12,32
- AGH - KATILIM HİSSESENEDİ E.Y.F. - - - -
- - - 88,65 - - - 0,31
11,04AGM - MUHAFAZAKAR KATILIM DEĞİŞKEN
E.Y.F. - - 9,79 - - -
1,77 11,29 - 6,76 10,47 5,89 - 45,50
8,53AGT - KATILIM KATKI
E.Y.F. - - - 14,89 74,21 7,74 - 3,16 -
