FON BÜLTENİ Mart 2022 Sayı 3

FON BÜLTENİ Mart 2022 • Sayı 3

Değerli Müşterimiz,

Geleceğe dair önemli bir adım atarak emeklilik birikimlerinizi bizimle değerlendiriyorsunuz.

Bu fon bülteni ile size, emeklilik birikimlerinizin değerlendirildiği piyasa ve ekonomik koşullarla ilgili genel değerlendirmelerimizi, emeklilik fonlarımızdaki son gelişmeleri, önerdiğimiz fon dağılım seçeneklerini ve fon riskleri gibi pek çok konuda bilgiler sunuyoruz.

Buradaki bilgilerden yararlanarak, değişen piyasa koşullarına göre birikimlerinizi yönlendirdiğiniz fon dağılımlarınızı kendiniz de belirleyebilirsiniz.

Şirketimizin sunduğu Risk Profili Anketine www.bereket.com.tr adresinden ulaşabilir, fon

değişiklik talebinizi, şirketimize yazılı olarak veya 444 27 58 numaralı Sesli Yanıt Sistemimizden

yahut yine şirketimizin internet sitesinde adınıza oluşturulan güvenli sayfadan yapabilirsiniz.

FON BÜLTENİ Mart 2022 • Sayı 3

PİYASALAR

Mart ayında hem içeride hem de dışarıda Rusya-Ukrayna arasındaki gelişmeler piyasalar üzerinde etkili oldu. Savasın varlık sınıfları üzerindeki etkileri Mart ayında çatışmaların başlaması ile daha da fazla hissedilmeye başlandı , ancak Türkiye’nin iki ülke arasında arabulucuğa soyunması özellikle kur tarafında bir miktar gevşemeye neden oldu ve kur uzun sure 13.80-13.85 arasında işlem gördükten sonra, çatışmaların Türkiye’deki görüşmeler neticesinde son bulabileceği beklentisi ile 14,60 seviyesinin altına kadar gevşedi ve Mart ayını 14.6745 seviyesine kapattı. Bununla beraber TCMB olağan toplantısında politika faizini 14.00 seviyesinde sabit tuttu ve yükselen enflasyon ve bozulan beklentilere rağmen herhangi bir sıkılaştırma sinyali vermedi.

Önümüzdeki donemde içeride enflasyon ve cari acık gelişmeleri ; dışarıda ise yukarıda bahsedilen jeopolitik gelişmelerin neticeleri ve küresel merkez bankalarının faiz kararları yakından takip edilecek.

PİYASA VERİLERİ FON GETİRİLERİ FON DAĞILIMI FON BÜYÜKLÜĞÜ YÜZDESEL GETİRİ AÇIKLAMALAR

FON BÜLTENİ Mart 2022 • Sayı 3

PİYASA ve EKONOMİK VERİLER

Enflasyon, Mevduat ve Kâr Payı Aylık

(%) Yılbaşından

Bugüne (%) 2021

(%) Borsa

İstanbul Aylık

(%) Yılbaşından

Bugüne (%) Yıllık (%)

TUFE 5,46 22,81 61,14 BIST30 13,30 22,33 73,15

TL Mevduat 1,30 4,00 18,02 BIST100 14,75 20,22 60,47

TL Kar Payı 1,25 3,53 15,03 BIST

KATILIM 050 15,27 21,31 ^-

BIST

KATILIM100 14,95 18,64 -

BIST-KYD Fiyat Endeksleri Aylık

(%) Yılbaşından

Bugüne (%) 2021

(%) Döviz Kurları Aylık

(%) Yılbaşından

Bugüne (%) Yıllık (%)

ALTIN 8,66 7,46 100,49 USD 3,81 11,08 66,86

Kira Sertifikası Kamu 1,46 3,10 13,76 EUR 4,32 12,86 75,90

Kira Sertifikası Özel 1,36 2,80 19,14

PİYASA VERİLERİ FON DAĞILIMI

PİYASALAR FON GETİRİLERİ FON BÜYÜKLÜĞÜ YÜZDESEL GETİRİ AÇIKLAMALAR

FON BÜLTENİ Mart 2022 • Sayı 3

EMEKLİLİK FONLARIMIZDAKİ SON DURUM

FON ADI

İŞLETİM FON

GİDERİ

FONUN YATIRIM STRATEJİSİ ^{1 AYLIK} _(%) ^YILBAŞI _(%) ^YILLIK _(%)

EŞİK DEĞER (%)

Katılım

Katkı EYF

AGT

0,95

Fon, Katkı Emeklilik Yatırım Fonu olup, Şirket tarafından münhasıran devlet katkısının yatırıma yönlendiril- mesi amacıyla kurulmuştur. Fon portföyünün tamamı Bireysel Emeklilik Sisteminde Devlet Katkısı Hakkında

Yönetmelik’in 11. maddesinde belirtilen portföy sınırlamalarına uygun şekilde yönetilir.

5,28 12,80 27,80 6,07

Katılım

Standart EYF

AGD

Fon, Katılım Standart Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde en az %60’ı Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilmiş olmak koşuluyla Türk Lirası cinsinden Kira Sertifikalarına ve Gelir Ortaklığı Senetlerine yer verir. Ayrıca piyasa koşullarına göre fon portföyünün en fazla %40’ı oranında Türk Lirası cinsinden borsada işlem görmesi kaydıyla kaynak kuruluşu bankalar olan veya kendisi veya fon kullanıcısı yatırım yapılabilir seviyede derecelendir- me notuna sahip olan diğer ihraççılar tarafından ihraç edilen kira sertifikalarına, en fazla %30’u oranında Borsa İstanbul A.Ş. tarafından hesaplanan katılım endekslerindeki paylara yatırım yapılabilir.

6,73 14,09 31,39 5,77

Muhafazakar Katılım

Değişken EYF

AGM

Fon, Muhafazakar Katılım Değişken Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde katılım esaslarına uygun olan farklı yatırım araçlarına yer verilerek yatırım araçlarının çeşitlendirilmesi ile uzun vadede istikrarlı getiri elde edilmesi esastır. Fon portföyünün tamamı Yönetmelik’in 5. maddesinde belirtilen varlık türlerinden katılım bankacılığı esaslarına uygun olan yatırım araçlarına yatırılarak, muhafazakâr bir yaklaşımla düşük-orta risk profili ile uzun vadede istikrarlı getiri sağlamayı hedeflemektedir.

3,61 9,71 33,09 3,53

Büyüme Katılım

Değişken EYF

AGB

Değişen piyasa koşullarına göre Fon portföyünün tamamını Yönetmelik’in 5. maddesinde belirtilen varlık türle- rinden katılım bankacılığı esaslarına uygun olan yatırım araçlarına yatıran ve sermaye kazancı elde etmeyi he- defleyen değişken fondur. Bu tür fonların varlık dağılımı önceden belirlenmez. Fon portföyünde Türkiye’de veya yurt dışında ihraç edilen faizsiz enstrümanlara, katılım bankacılığı esaslarına uygun ortaklık paylarına, katılım bankalarında açılacak (kar ve zarara) katılma hesaplarına ve diğer faizsiz yatırım araçlarına yer verilir.

10,12 15,03 34,94 4,13

Katılım Değişken

Grup EYF

AGG

4

Fon yönetmeliğin 6. maddesinde belirtilen, fon paylarının Bireysel Emeklilik Sistemi Hakkında Yönetmelik çerçe- vesinde kurulan grup emeklilik planları ve sözleşmeleri kapsamında yer alan belirli kişi ya da kuruluşlara tahsis edilmesi amacıyla kurulmuş grup emeklilik yatırım fonudur. Değişen piyasa koşullarına göre Fon, portföyünün tamamını Yönetmelik’in 5. maddesinde belirtilen varlık türlerinden katılım bankacılığı esaslarına uygun olan yatırım araçlarına yatıran ve sermaye kazancı elde etmeyi hedefleyen değişken emeklilik yatırım fonudur.

13,67 18,89 51,10 4,13

Altın Katılım EYF

AGA

Fon portföyünün en az %80’i devamlı olarak altın ve altına dayalı sermaye piyasası araçlarından oluşur.

7,79 17,04 101,23 15,70

Katılım Hisse

Senedi EYF

AGH

Fon Katılım Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu olup, fon portföyünün en az %80’i devamlı olarak katılım bankacılığı

esaslarına uygun yurtiçi ortaklık paylarından oluşur.

15,69 21,46 56,73 19,05

EYF: Emeklilik Yatırım Fonu

FON GETİRİLERİ FON DAĞILIMI PİYASA VERİLERİ

PİYASALAR FON BÜYÜKLÜĞÜ YÜZDESEL GETİRİ AÇIKLAMALAR

FON BÜLTENİ Mart 2022 • Sayı 3

FON DAĞILIMI

ALTERNATİF FON DAĞILIMI SEÇENEKLERİ

Bireysel Emeklilik Planları Kapsamında Portföy Dağılım İçerisindeki Oranları Son 1 Ay (%) Yılbaşı (%) Yıllık (%)

Düşük Risk Alan AGD 100% 6,73 14,09 31,39

Orta Risk Alan AGD 50%, AGM 50% 5,16 11,90 32,32

Yüksek Risk Alan AGH 25% , AGB 40%, AGA 35% 10,71 17,75 63,97

Çok Yüksek Risk Alan AGA 40% , AGH 60% 12,53 20,27 76,97

FONLARIN AKTİF DAĞILIMI (31.03.2022)

Fon Kodu ve Adı

Payları Diğer

Gayri- menkul Yatırım Katılma Fon Payları

Girişim S.

Yatırım Katılma Fon Payları

Hisse Senedi

Kamu Kira Sertifika- ları (Döviz)

Kamu Kira Sertifika-

ları (TL)

Katılma Hesabı

(Altın)

Katılma Hesabı (Döviz)

Katılma Hesabı

(TL)

Kıymetli Madenler

Kıymetli Madenler Cinsinden

BYF

Kıymetli Madenler Kamu Kira

Sertifika.

Özel Sektör Kira Sertifikaları

Yatırım Fonları Katılma

Payları

Altın Katılım Fonu - - -

- 0,02 - 0,01 0,11 0,09 0,53 0,00

Katılım Değişken 3,42 - - 4,15 4,79 - 10,08 - 2,44 2,38 - 0,92 - 5,47 -

Katılım Değişken - Atak 0,37 - - 0,28 4,11 - 1,24 - 0,45 0,25 - 0,18 - 0,45 -

Katılım Değişken -

Temkinli - 0,64 4,06 - 2,38 1,00

5,46 - 1,00 2,21 3,77 - - 15,79

Katılım Hisse Senedi

Fonu - - - - 16,29 -

- - - 0,38 - - - 0,34

Katılım Katkı Fonu - - - - 0,64 -

3,09 - - 0,34 - - - 0,10

Katılım Standart Fon - - - - 0,64 - 2,02 - - 0,13 - - - 0,02 -

PİYASA VERİLERİ

PİYASALAR FON GETİRİLERİ FON BÜYÜKLÜĞÜ YÜZDESEL GETİRİ AÇIKLAMALAR

FON BÜLTENİ Mart 2022 • Sayı 3

FON BÜYÜKLÜĞÜ

FON BÜYÜKLÜĞÜ (31.03.2022)

FON ADI FON

KODU FON BÜYÜKLÜĞÜ(TL)

BEREKET EMEKLİLİK VE HAYAT A.Ş. ALTIN

KATILIM EMEKLİLİK YATIRIM FONU AGA 288.676.486,83

BEREKET EMEKLİLİK VE HAYAT A.Ş. BÜYÜME KATILIM DEĞİŞKEN EMEKLİLİK YATIRIM

FONU AGB 76.740.128,94

BEREKET EMEKLİLİK VE HAYAT A.Ş. KATILIM

STANDART EMEKLİLİK YATIRIM FONU AGD 110.268.627,19

BEREKET EMEKLİLİK VE HAYAT A.Ş. KATILIM

DEĞİŞKEN GRUP EMEKLİLİK YATIRIM FONU AGG 86.324.931,31

BEREKET EMEKLİLİK VE HAYAT A.Ş. KATILIM

HİSSE SENEDİ EMEKLİLİK YATIRIM FONU AGH 197.865.809,52

BEREKET EMEKLİLİK VE HAYAT A.Ş. MUHA- FAZAKAR KATILIM DEĞİŞKEN EMEKLİLİK

YATIRIM FONU AGM 185.143.327,54

BEREKET EMEKLİLİK VE HAYAT A.Ş. KATILIM

KATKI EMEKLİLİK YATIRIM FONU AGT 148.988.014,25

FON DAĞILIMI PİYASA VERİLERİ

PİYASALAR FON GETİRİLERİ YÜZDESEL GETİRİ AÇIKLAMALAR

FON BÜLTENİ Mart 2022 • Sayı 3

YÜZDESEL GETİRİ

0,20 0,18 0,16 0,14 0,12 0,1 0,08 0,06 0,04 0,02

0

BIST 100 BIST

KTLM 100 USD TL KAR

PAYI EUR ALTIN AGT AGD AGM AGB AGG AGA AGH

0,147524137 0,1495

0,043185299

0,012478911

0,038122943

0,079187076

0,0528 0,067279751

0,036099259

0,101241974

0,136685494

0,156851936

0,077890946

YÜZDESEL GETİRİ GRAFİKLERİ (31 MART)

Bereket Emeklilik ve Hayat A.Ş. Emeklilik Yatırım Fonları FON DAĞILIMI

PİYASA VERİLERİ

PİYASALAR FON GETİRİLERİ FON BÜYÜKLÜĞÜ AÇIKLAMALAR

AÇIKLAMALAR

1. Bu bültende sunulan geçmiş dönemlere ilişkin veriler, yalnızca bilgi amaçlı sunulmaktadır. Veriler, bu bültende, emeklilik yatırım fonları halka arz tarihleri ve ilerisi kapsanacak şekilde sunulmaktadır ve fonların gelecek dönemler için de aynı getiriyi sağlayacağı anlamına gelmez.

2. Bu bülten, Bereket Emeklilik ve Hayat A.Ş. personeli, katılımcıları ve acentelerinin bilgilendirilmesi amacı ile hazırlanıp belli sayıda çoğaltılmıştır.

3. Bültende yer alan açıklama ve getiri kıyasları reklam ve ilan niteliği taşımamaktadır ve performans ölçüm özelliğinde değillerdir.

4. Bu bültende yer alan veriler izinsiz olarak çoğaltılamaz; kısmen bile olsa amacı dışında kullanılamaz; yayınlanamaz.

5. Bültende yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri hiçbir zaman Bereket Emeklilik ve Hayat A.Ş. için bağlayıcı değildir.

6. Bu bültendeki bilgiler, kamuya açık kaynaklardan toplanmıştır ve üçüncü şahıslar tarafından hiçbir şekilde yatırımlarına garanti beyanı olarak algılanamaz.

Hesaplama yöntemlerinden kaynaklanan farklılıklardan, bültende yer alan bilgilerdeki ve bilgilerin elde edildiği kaynaklardaki veya bu kaynakların seçi- mindeki herhangi bir hata ve/veya eksiklik ve/veya kusurdan Bereket Emeklilik ve Hayat A.Ş. sorumlu değildir.

7. Bu doküman ile üçüncü şahıslara alım veya satım yapmaları yolunda herhangi bir telkin ve teklifte bulunulmamaktadır. Bu bilgiler ışığında yapılacak her- hangi bir işlem ve/veya eylemin sonuçlarından Bereket Emeklilik ve Hayat A.Ş. sorumlu tutulamaz.

Bizi Sosyal Medyada Takip Edin!

www.bereket.com.tr

FON BÜLTENİ Mart 2022 • Sayı 3

PİYASALAR PİYASA VERİLERİ FON GETİRİLERİ FON DAĞILIMI FON BÜYÜKLÜĞÜ YÜZDESEL GETİRİ