FON BÜLTENİ Kasım 2020 Sayı 98

FON BÜLTENİ Kasım 2020 • Sayı 98

Değerli Müşterimiz,

Geleceğe dair önemli bir adım atarak emeklilik birikimlerinizi bizimle değerlendiriyorsunuz.

Bu fon bülteni ile size, emeklilik birikimlerinizin değerlendirildiği piyasa ve ekonomik koşullarla ilgili genel değerlendirmelerimizi, emeklilik fonlarımızdaki son gelişmeleri, önerdiğimiz fon dağılım seçeneklerini ve fon riskleri gibi pek çok konuda bilgiler sunuyoruz.

Buradaki bilgilerden yararlanarak, değişen piyasa koşullarına göre birikimlerinizi yönlendirdiğiniz fon dağılımlarınızı kendiniz de belirleyebilirsiniz.

Şirketimizin sunduğu Risk Profili Anketine www.bereket.com.tr adresinden ulaşabilir, fon

değişiklik talebinizi, şirketimize yazılı olarak veya 444 27 58 numaralı Sesli Yanıt Sistemimizden

yahut yine şirketimizin internet sitesinde adınıza oluşturulan güvenli sayfadan yapabilirsiniz.

FON BÜLTENİ Kasım 2020 • Sayı 98

PİYASALAR

Kasım ayının coronavirüsün etkilerinin hissedilmeye devam edildiği ve piyasaların

coronavirüs kaynaklı gelişmelere odaklandığı bir dönem olduğu söylenebilir.

Yurtiçi gelişmelere baktığımızda TCMB Kasım ayı toplantısında politika faiz oranını piyasa beklentileri doğrultusunda yüzde 10.25 seviyesinden yüzde 15.00 seviyesine yükseltirken; artık tüm fonlamanın temel politika aracı olan bir hafta vadeli repo faiz oranı üzerinden yapılacağını açıkladı.

Yurtiçinde makroekonomik tarafta ise enflasyon verisi açıklandı. Kasım ayında enflasyon yüzde 2.30 ile piyasa beklentisinin üzerinde gerçekleşti.(Piyasa beklentisi yüzde 1.00) Yıllık enflasyon yüzde 11.89 seviyesinden yüzde 14.03 seviyesine yükseldi. Kur tarafında 8.50 seviyelerinin üzerini gören USDTRY TCMB’nin PPK toplantısındaki faiz artırım kararı ile gevşeme kaydederek 8.00 seviyesinin altına geriledi ve kurda son işlemler 7.81 seviyesinde gerçekleşiyor.

Borsa İstanbul cephesinde ise kurdaki düşüşün olumlu etkisi ve yabancı ilgisi ile

yükseliş sürüyor. Son 1.5 ayda TL bazında yüzde 25, dolar bazında yüzde 32 yükselen endeks 1400 seviyesini test ediyor.

PİYASA VERİLERİ FON GETİRİLERİ FON DAĞILIMI FON BÜYÜKLÜĞÜ YÜZDESEL GETİRİ AÇIKLAMALAR

FON BÜLTENİ Kasım 2020 • Sayı 98

PİYASA ve EKONOMİK VERİLER

Enflasyon, Mevduat ve Kâr Payı Son 1 Ay

(%) Yıl Başı

(%) 2019

(%) Borsa

İstanbul Son 1 Ay

(%) Yıl Başı

(%) 2019

(%) Kapanış

30.11.2020

TÜFE 2,30 13,19 11,84 XU100 15,39 12,18 25,37 1.283,58

Mevduat Getirisi 0,91 8,33 19,45 XU030 16,39 2,45 21,42 1.422,36

Kar Payı Getirisi 0,75 7,86 15,84 KATLM 18,20 53,76 50,63 2.022,54

BIST-KYD Fiyat Endeksleri Son 1 Ay

(%) Yıl Başı

(%) 2019

(%) Döviz Kurları Son 1 Ay

(%) Yıl Başı

(%) 2019

(%) Kapanış

30.11.2020

BIST-KYDKIRA_KAMU 1,19 7,92 28,82 ^USD -6,25 31,13 12,48 7,7892

BIST-KYDKIRA_OZEL 0,94 8,96 21,22 ^EUR -3,79 40,05 10,26 9,3306

BIST-KYD365 1,20 8,11 26,78

BIST-KYDALTIN_K -12,22 51,41 33,79

PİYASA VERİLERİ FON DAĞILIMI

PİYASALAR FON GETİRİLERİ FON BÜYÜKLÜĞÜ YÜZDESEL GETİRİ AÇIKLAMALAR

FON BÜLTENİ Kasım 2020 • Sayı 98

EMEKLİLİK FONLARIMIZDAKİ SON DURUM

FON ADI

İŞLETİM FON

GİDERİ

FONUN YATIRIM STRATEJİSİ ^{1 AYLIK} _(%) ^YILBAŞI _(%) ²⁰¹⁹ _(%)

ÖLÇÜTÜ /EŞİK DEĞER (%) Katılım

Katkı EYF

AGT

0,95

Fon, Katkı Emeklilik Yatırım Fonu olup, Şirket tarafından münhasıran devlet katkısının yatırıma yönlendiril- mesi amacıyla kurulmuştur. Fon portföyünün tamamı Bireysel Emeklilik Sisteminde Devlet Katkısı Hakkında

Yönetmelik’in 11. maddesinde belirtilen portföy sınırlamalarına uygun şekilde yönetilir.

4,30 16,73 33,33 2,67

Katılım

Standart EYF

AGD

Fon, Katılım Standart Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde en az %60’ı Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilmiş olmak koşuluyla Türk Lirası cinsinden Kira Sertifikalarına ve Gelir Ortaklığı Senetlerine yer verir. Ayrıca piyasa koşullarına göre fon portföyünün en fazla %40’ı oranında Türk Lirası cinsinden borsada işlem görmesi kaydıyla kaynak kuruluşu bankalar olan veya kendisi veya fon kullanıcısı yatırım yapılabilir seviyede derecelendir- me notuna sahip olan diğer ihraççılar tarafından ihraç edilen kira sertifikalarına, en fazla %30’u oranında Borsa İstanbul A.Ş. tarafından hesaplanan katılım endekslerindeki paylara yatırım yapılabilir.

4,68 17,61 26,39 2,83

Muhafazakar Katılım

Değişken EYF

AGM

Fon, Muhafazakar Katılım Değişken Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünde katılım esaslarına uygun olan farklı yatırım araçlarına yer verilerek yatırım araçlarının çeşitlendirilmesi ile uzun vadede istikrarlı getiri elde edilmesi esastır. Fon portföyünün tamamı Yönetmelik’in 5. maddesinde belirtilen varlık türlerinden katılım bankacılığı esaslarına uygun olan yatırım araçlarına yatırılarak, muhafazakâr bir yaklaşımla düşük-orta risk profili ile uzun vadede istikrarlı getiri sağlamayı hedeflemektedir.

-0,36 19,95 21,36 0,75

Büyüme Katılım

Değişken EYF

AGB

Değişen piyasa koşullarına göre Fon portföyünün tamamını Yönetmelik’in 5. maddesinde belirtilen varlık türle- rinden katılım bankacılığı esaslarına uygun olan yatırım araçlarına yatıran ve sermaye kazancı elde etmeyi he- defleyen değişken fondur. Bu tür fonların varlık dağılımı önceden belirlenmez. Fon portföyünde Türkiye’de veya yurt dışında ihraç edilen faizsiz enstrümanlara, katılım bankacılığı esaslarına uygun ortaklık paylarına, katılım bankalarında açılacak (kar ve zarara) katılma hesaplarına ve diğer faizsiz yatırım araçlarına yer verilir.

6,64 28,93 33,77 1,19

Katılım Değişken

Grup EYF

AGG

4

Fon yönetmeliğin 6. maddesinde belirtilen, fon paylarının Bireysel Emeklilik Sistemi Hakkında Yönetmelik çerçe- vesinde kurulan grup emeklilik planları ve sözleşmeleri kapsamında yer alan belirli kişi ya da kuruluşlara tahsis edilmesi amacıyla kurulmuş grup emeklilik yatırım fonudur. Değişen piyasa koşullarına göre Fon, portföyünün tamamını Yönetmelik’in 5. maddesinde belirtilen varlık türlerinden katılım bankacılığı esaslarına uygun olan yatırım araçlarına yatıran ve sermaye kazancı elde etmeyi hedefleyen değişken emeklilik yatırım fonudur.

0,51 14,92 33,57 1,19

Altın Katılım EYF

AGA

Fon portföyünün en az %80’i devamlı olarak altın ve altına dayalı sermaye piyasası araçlarından oluşur.

-11,14 53,49 32,87 -9,98

Katılım Hisse

Senedi EYF

AGH

6

Fon Katılım Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu olup, fon portföyünün en az %80’i devamlı olarak katılım bankacılığı

esaslarına uygun yurtiçi ortaklık paylarından oluşur.

13,98 82,74 59,10 16,38

EYF: Emeklilik Yatırım Fonu

FON GETİRİLERİ FON DAĞILIMI PİYASA VERİLERİ

PİYASALAR FON BÜYÜKLÜĞÜ YÜZDESEL GETİRİ AÇIKLAMALAR

FON BÜLTENİ Kasım 2020 • Sayı 98

FON DAĞILIMI

ALTERNATİF FON DAĞILIMI SEÇENEKLERİ

Bireysel Emeklilik Planları Kapsamında Portföy Dağılım İçerisindeki Oranları Son 1 Ay

(%) Yılbaşı

(%)

2019

(%)

Düşük Risk Alan AGD 100% 4,68 17,61 26,39

Orta Risk Alan AGD 50%, AGM 50% 2,16 18,78 23,88

Yüksek Risk Alan AGH 25% , AGB 40%, AGA 35% 2,25 50,98 39,79

Çok Yüksek Risk Alan AGA 40% , AGH 60% 3,93 71,04 48,61

FONLARIN AKTİF DAĞILIMI (30.11.2020)

Portföy Dağılımları AGB AGM AGH AGG AGD AGA AGT

Menkul Kıymet Büyüme

Katılım Değişken EYF

Muhafazakar

Katılım Esnek EYF Katılım Hisse Senedi EYF

Katılım Değişken Grup EYF

Katılım

Standart EYF Altın Katılım

EYF Katılım Katkı EYF

Kamu Kira Sertifikaları (%) 33,31 17,79 0,84 66,50 73,17 - 78,64

Özel Sektör Kira Sertifikaları(%) 15,34 48,06 3,30 18,00 2,46 1,08 1,19

Hisse Senedi (%) 43,83 6,21 89,95 8,28 24,27 11,97 14,71

Katılma Hesabı (%) 7,52 3,36 - 7,22 - 3,53 5,46

Kıymetli Madenler (%) - 6,56 - - - 83,42 -

Yabancı Menkul Kıymet (%) - - - - - - -

Yatırım Fonu (%) - 18,02 5,91 - - - -

Toplam (%) 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00

PİYASA VERİLERİ

PİYASALAR FON GETİRİLERİ FON BÜYÜKLÜĞÜ YÜZDESEL GETİRİ AÇIKLAMALAR

FON BÜLTENİ Kasım 2020 • Sayı 98

FON BÜYÜKLÜĞÜ

FON BÜYÜKLÜĞÜ (30.11.2020)

FON ADI FON

KODU FON BÜYÜKLÜĞÜ(TL)

Bereket Emeklilik ve Hayat A.Ş.

Katılım Katkı Emeklilik Yatırım Fonu AGT 100.997.635

Bereket Emeklilik ve Hayat A.Ş.

Katılım Standart Emeklilik Yatırım Fonu AGD 82.512.761

Bereket Emeklilik ve Hayat A.Ş. Muhafazakar

Katılım Değişken Emeklilik Yatırım Fonu AGM 133.984.614

Bereket Emeklilik ve Hayat A.Ş. Büyüme

Katılım Değişken Emeklilik Yatırım Fonu AGB 51.898.868

Bereket Emeklilik ve Hayat A.Ş. Katılım

Değişken Grup Emeklilik Yatırım Fonu AGG 59.697.739

Bereket Emeklilik ve Hayat A.Ş.

Altın Katılım Emeklilik Yatırım Fonu AGA 118.646.880

Bereket Emeklilik ve Hayat A.Ş.

Katılım Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu AGH 99.340.106

FON DAĞILIMI PİYASA VERİLERİ

PİYASALAR FON GETİRİLERİ YÜZDESEL GETİRİ AÇIKLAMALAR

FON BÜLTENİ Kasım 2020 • Sayı 98

YÜZDESEL GETİRİ

83,00%

82,00%

53,00%

51,00%

...%

40,00%

31,00%

28,00%

...%

19,00%

17,00%

16,00%

14,00%

12,00%

...%

2,00%

0,00%

KATILIM

ENDEKSİ BIST

100 BIST

30 DOLAR EURO ALTIN

(GR) AGT AGD AGM AGB AGG AGA AGH

2,45%

12,18%

53,76%

40,05%

16,73%

17,61%

19,95%

28,93%

14,92%

53,49%

82,74%

31,13%

51,41%

YÜZDESEL GETİRİ GRAFİKLERİ (30 KASIM)

Bereket Emeklilik ve Hayat A.Ş. Emeklilik Yatırım Fonları FON DAĞILIMI

PİYASA VERİLERİ

PİYASALAR FON GETİRİLERİ FON BÜYÜKLÜĞÜ AÇIKLAMALAR

AÇIKLAMALAR

1. Bu bültende sunulan geçmiş dönemlere ilişkin veriler, yalnızca bilgi amaçlı sunulmaktadır. Veriler, bu bültende, emeklilik yatırım fonları halka arz tarihleri ve ilerisi kapsanacak şekilde sunulmaktadır ve fonların gelecek dönemler için de aynı getiriyi sağlayacağı anlamına gelmez.

2. Bu bülten, Bereket Emeklilik ve Hayat A.Ş. personeli, katılımcıları ve acentelerinin bilgilendirilmesi amacı ile hazırlanıp belli sayıda çoğaltılmıştır.

3. Bültende yer alan açıklama ve getiri kıyasları reklam ve ilan niteliği taşımamaktadır ve performans ölçüm özelliğinde değillerdir.

4. Bu bültende yer alan veriler izinsiz olarak çoğaltılamaz; kısmen bile olsa amacı dışında kullanılamaz; yayınlanamaz.

5. Bültende yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri hiçbir zaman Bereket Emeklilik ve Hayat A.Ş. için bağlayıcı değildir.

6. Bu bültendeki bilgiler, kamuya açık kaynaklardan toplanmıştır ve üçüncü şahıslar tarafından hiçbir şekilde yatırımlarına garanti beyanı olarak algılanamaz.

Hesaplama yöntemlerinden kaynaklanan farklılıklardan, bültende yer alan bilgilerdeki ve bilgilerin elde edildiği kaynaklardaki veya bu kaynakların seçi- mindeki herhangi bir hata ve/veya eksiklik ve/veya kusurdan Bereket Emeklilik ve Hayat A.Ş. sorumlu değildir.

7. Bu doküman ile üçüncü şahıslara alım veya satım yapmaları yolunda herhangi bir telkin ve teklifte bulunulmamaktadır. Bu bilgiler ışığında yapılacak her- hangi bir işlem ve/veya eylemin sonuçlarından Bereket Emeklilik ve Hayat A.Ş. sorumlu tutulamaz.

Bizi Sosyal Medyada Takip Edin!

www.bereket.com.tr

FON BÜLTENİ Kasım 2020 • Sayı 98

PİYASALAR PİYASA VERİLERİ FON GETİRİLERİ FON DAĞILIMI FON BÜYÜKLÜĞÜ YÜZDESEL GETİRİ