(Nisan - Haziran) ÜÇ AYLIK FAALİYET RAPORU
2020
TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU ÜÇ AYLIK FAALİYET RAPORU
Nisan-Haziran 2020
1
Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu Üç Aylık Faaliyet Raporu, 5411 sayılı Bankacılık Kanunu’nun 124’üncü maddesinin “Fon; dava, alacak, takip, tahsil, yeniden yapılandırma ve diğer faaliyetleri ile ilgili olarak üçer aylık dönemler itibarıyla yayımladığı raporlar ile kamuoyunu bilgilendirir” hükmü gereğince hazırlanmaktadır.
TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU
BÜYÜKDERE CADDESİ NO:143 ESENTEPE-ŞİŞLİ/İSTANBUL-TÜRKİYE
İLETİŞİM BİLGİLERİ:
STRATEJİ GELİŞTİRME DAİRE BAŞKANLIĞI TEL: (212) 340 22 00 FAKS: (212) 288 53 10
www.tmsf.org.tr
TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU ÜÇ AYLIK FAALİYET RAPORU
Nisan-Haziran 2020
İÇİNDEKİLER
1. KURUMSAL GELİŞİM 5
2. MEVDUAT SİGORTACILIĞI FAALİYETLERİ 7
2.1. Sigorta Kapsamındaki Mevduat ve Katılım Fonlarının Gelişimi 8
2.2. Sigorta Primi Gelirleri 8
2.3. Mevduat Sigortacılığına İlişkin Diğer Gelirler 10
2.4. Fonun Bütçe Harcamaları 11
2.5. Mevduat Sigortacılığı Rezerv Yönetimi 12
3. ÇÖZÜMLEME FAALİYETLERİ 12
3.1. Faaliyet İzni Kaldırılan Bankalar 14
3.2. Fona Devredilen Bankalar 16
3.3. Geri Kazanım Faaliyetleri 16
3.4. Fonun Takipli Alacaklarının Tahsiline İlişkin Faaliyetler 18
3.5. Fonun Taraf Olduğu Davalar 25
3.6. T.C. Hazine ve Maliye Bakanlığı’na Yapılan Ödemeler 29
3.7. Kurum ve Kuruluşlara Yapılan Ödemeler 29
3.8. Off-Shore Ödemeleri 30
4. KAYYIMLIK FAALİYETLERİ VE İLGİLİ DİĞER ÇALIŞMALAR 30
4.1. Kayyımlık Faaliyetleri 31
4.2. Medya ve Basın Kuruluşlarına İlişkin Çalışmalar 31 4.3. Asya Katılım Bankası Nezdindeki Hesap Bilgisi Taleplerine
İlişkin Yürütülen Çalışmalar 32
5. DİĞER FAALİYETLER 33
5.1. Uluslararası Faaliyetler 33
5.2. Diğer Kurumlar İle İlgili Faaliyetler 33
TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU ÜÇ AYLIK FAALİYET RAPORU
Nisan-Haziran 2020
3
TABLOLAR
Tablo 1: Mevduat Sigortacılığı Faaliyetleri Mali Hedefleri ve Gerçekleşmeleri 7
Tablo 2: Sigorta Primi Gelirleri 9
Tablo 3: Gider Bütçesi Ödeneklerinin ve Harcamalarının Dağılımı 11
Tablo 4: Çözümleme Faaliyetleri Mali Hedefleri ve Gerçekleşmeleri 13
Tablo 5: Faaliyet İzni Kaldırılarak Haklarında İflas Kararı Verilen Bankalar 14 Tablo 6: Sigortalı Mevduat Ödemeleri Kapsamında Aktarılan Kaynaklar ve İflas
Masaları Tarafından Yapılan Geri Ödemeler 15
Tablo 7: Çözümleme Faaliyet Gelirlerinin Dağılımı 17
Tablo 8: TMSF’nin Takipli Alacaklarından Yapılan Nakdi ve Ayni Tahsilatlar 18
Tablo 9: Banka Hakim Ortaklarından Sağlanan Net Tahsilatlar 19
Tablo 10: Fona Devredilen İştiraklerin Durumu 24
Tablo 11: Gayrimenkul ve Menkuller Genel Çözümleme Tablosu 25
Tablo 12: Banka Hakim Ortakları/Yöneticileri ile İlgili Davalar 26
Tablo 13: Banka Hakim Ortakları/Yöneticileri ile İlgili İcra Takipleri 27
Tablo 14: Uluslararası Dava ve Takipler 27
Tablo 15: Kredi Dışı/İdari Davalar 28
Tablo 16: Off-Shore Davaları 28
Tablo 17: Kredi Dışı İcra Takipleri 29
Tablo 18: T.C. Hazine ve Maliye Bakanlığı’na Yapılan Ödemeler 29
GRAFİKLER
Grafik 1: Toplam ve Sigortaya Tabi Mevduat ve Katılım Fonları 8
Grafik 2: Dönemler İtibarıyla Sigorta Primleri 9
Grafik 3: Çözümleme Gelirlerinin Yıllara Göre Dağılımı 16
ŞEKİLLER
Şekil 1: TMSF 2018-2022 Dönemi Strateji Haritası 5
TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU ÜÇ AYLIK FAALİYET RAPORU
Nisan-Haziran 2020
KISALTMALAR
Asya Katılım Bankası A.Ş. Bank Asya
Avrupa Birliği AB / EU
Bakanlar Kurulu Kararı BKK
Bank Ekspres A.Ş. Bank Ekspres
Bank Kapital T.A.Ş. Bank Kapital
Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu BDDK
Bayındırbank A.Ş. Bayındırbank
Birleşik Fon Bankası A.Ş. Birleşik Fon Bankası
Borsa İstanbul BİST
Demirbank T.A.Ş. Demirbank
Devlet Borçlanma Senedi DBS
Devlet Dış Borçlanma Senedi DDBS
Devlet İç Borçlanma Senedi DİBS
Ege Giyim Sanayicileri Bankası A.Ş. EGS Bank
Egebank A.Ş. Egebank
Eskişehir Bankası T.A.Ş. Esbank
Etibank A.Ş. Etibank
Finansal Yeniden Yapılandırma Sözleşmesi FYYS
Gayrimenkul Yatırım Ortaklığı GYO
Geri Ödeme Sözleşmesi Protokol
İktisat Bankası T.A.Ş. İktisat Bankası
İnterbank A.Ş. İnterbank
Kanun Hükmünde Kararname KHK
Kentbank A.Ş. Kentbank
Kıbrıs Kredi Bankası Ltd. Kıbrıs Kredi Bankası
Milli Aydın Bankası T.A.Ş. Tarişbank
Müflis Marmara Bankası A.Ş. Marmara Bank
Müflis Türkiye İthalat ve İhracat Bankası A.Ş. Impexbank
Müflis Türkiye Turizm Yatırım ve Dış Ticaret Bankası A.Ş. TYT Bank
Olağanüstü Hal OHAL
Pamukbank T.A.Ş. Pamukbank
Sermaye Piyasası Kurulu SPK
Sitebank A.Ş. Sitebank
Sümerbank A.Ş. Sümerbank
Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu TMSF / Fon
Ticari ve İktisadi Bütünlük TİB
Toprakbank A.Ş. Toprakbank
Türk Ticaret Bankası A.Ş. Türkbank
Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası TCMB
Türkiye İmar Bankası T.A.Ş. İmar Bankası
Türkiye Tütüncüler Bankası Yaşarbank A.Ş. Yaşarbank
Ulusalbank T.A.Ş. Ulusalbank
Yurt Ticaret ve Kredi Bankası A.Ş. Yurtbank
TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU ÜÇ AYLIK FAALİYET RAPORU
Nisan-Haziran 2020
1. KURUMSAL GELİŞİM
Kurulduğu günden bu yana Ülkemizde mevduat sigortacılığı ve banka çözümleme faaliyetlerini yürütmekte olan Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu (TMSF/Fon)’nun görevleri arasına OHAL süreci ile birlikte bir yenisi daha eklenmiş ve TMSF, 2016 yılı sonundan itibaren Kayyımlık (Şirket Yönetim ve Çözümleme) çalışmalarını da yürütmeye başlamıştır. Bu kapsamda, TMSF’nin Stratejik Planlama Uygulamaları ile Kurumsal Performans Yönetim Modeli’nin gözden geçirilmesi, TMSF’nin yeni görev alanını ve uygulama gereksinimlerini de kapsayacak şekilde yeniden dizayn edilmesi ihtiyacı doğmuştur.
Kurumumuzun orta ve uzun vadeli stratejilerini belirlemekle yükümlü olan Fon Kurulu’nun kararı ile 2018- 2022 döneminden başlamak üzere; TMSF’nin üç yıl olan stratejik planlama dönemi periyodu beş yıla çıkarılmış, TMSF Kurumsal Gelişim Planı ve TMSF Strateji Haritası Kayyımlık görevini de kapsayacak şekilde yeniden düzenlenmiş, performans hedefi belirleme ve ölçümleme kriterleri ise korunmuştur.
TMSF’nin geçmiş dönem kurumsal performansını değerlendirmek ve gelecek döneme ilişkin stratejik planlamasını yapmak üzere 2009 yılından bu yana, üst yönetimin katılımları ile gerçekleştirdiği Strateji Zirveleri’nin 9’uncusu 12-13 Mayıs 2018 tarihinde yapılmış ve TMSF’nin 2018-2022 dönemi misyon, vizyon, ilke ve stratejik hedefleri belirlenmiştir.
Fon Kurulu’nun 31.05.2018/304 tarih/sayılı Kararı ile yürürlüğe giren ve aşağıda sunulmakta olan TMSF 2018-2022 Strateji Haritası, vizyon ve ilkeler ile birer perspektif gibi konumlandırılmış dört adet stratejik amaç altında belirlenmiş olan stratejik hedefleri gösteren, TMSF Stratejik Planı’nın özet bir gösterimidir.
Şekil 1:TMSF 2018-2022 Dönemi Strateji Haritası
TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU ÜÇ AYLIK FAALİYET RAPORU
Nisan-Haziran 2020
2020 yılının ikinci çeyreğinde; TMSF’nin 2018-2022 dönemi Kurumsal Gelişim Planı kapsamında ilgili döneme yönelik olarak stratejik önem arz eden proje ve faaliyetlerin uygulama ve izleme çalışmalarına devam edilmiştir.
TMSF Strateji Haritası’nın dördüncü perspektifi olan Kurumsal Gelişim başlığı altında yer alan,
“Kurumsal Yapı ve Yönetim Sistemlerini Güçlendirmek” stratejik hedefi çerçevesinde TMSF Kurumsal Raporlama Portalı Projesi çalışmaları sürdürülmüştür.
“Kurum Faaliyetlerine Yönelik Kamuoyu Farkındalığını Artırmak” stratejik hedefi çerçevesinde;
TMSF’nin kurumsal kimliğini yansıtacak ve özellikle kamuoyunu ve personelini bilgilendirici nitelikteki mecralarda uygulanması amacıyla başlatılan TMSF Kurumsal Kimlik Uygulama Projesi kapsamında TMSF’nin Yıllık Faaliyet Raporu’nun tasarımı yenilenmiş ve TMSF resmi internet sayfasının yenilenmesi için çalışmalara başlanmıştır.
“Ulusal ve Uluslararası İşbirliklerini Güçlendirmek” stratejik hedefi çerçevesinde; çeşitli önemli proje ve faaliyetler gerçekleştirilmiş olup bunlara ilişkin ayrıntılı bilgiye raporumuzun Diğer Faaliyetler başlıklı 5. Bölümü’nde yer verilmiştir.
TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU ÜÇ AYLIK FAALİYET RAPORU
Nisan-Haziran 2020
2. MEVDUAT SİGORTACILIĞI FAALİYETLERİ
2019 yılı sonu itibarıyla 7.819 milyon USD olan ve 30.06.2020 tarihinde 8.624 milyon USD olması öngörülen mevduat sigortacılığı rezerv tutarı 30.06.2020 itibarıyla 7.869 milyon USD’ye ulaşmıştır.
Tablo 1: Mevduat Sigortacılığı Faaliyetleri Mali Hedefleri ve Gerçekleşmeleri
1. Tabloda yer alan tutarlar Fonun kuruluşundan itibaren nakit olarak, Devlet Borçlanma Senetleri (DBS) ve kira sertifikası ile gerçekleştirdiği işlemler ve tarihi kurlar esas alınarak hesaplanmıştır.
2. Diğer mevduat sigortacılığı faaliyet gelirleri; sisteme giriş payları, hisse devir payları, idari para cezaları ...vb. kalemlerden oluşmaktadır.
3. 24.09.2014 tarihinde Birleşik Fon Bankası A.Ş.’ye kullandırılan Sermaye Benzeri Kredi (SBK) tutarıdır.
4. Asya Katılım Bankası A.Ş. nezdindeki sigortalı katılım fonlarının hak sahiplerine ödenmesi faaliyetleri kapsamında; 02.12.2016 tarihinde 974.332.283,12 TL (USD karşılığı 282,57 milyon USD) Vakıf Katılım Bankası A.Ş.’ye aktarılmıştır.
5. Tabloda yer alan tutarların USD para cinsinden gösterimi nedeniyle oluşan kur farklarını ifade etmektedir.
6. Mevduat sigortacılığı rezervinin Kira Sertifikası ve DBS’lerde değerlendirilen kısmı 6.996 milyon USD olup Kira Sertifikası, DBS ve mevduatlara ilişkin faiz ve değerleme farkı 988 milyon USD’dir. Bu tutara bankalardaki mevcutlar da dahil edildiğinde dönem sonu rezervi 8.857 milyon USD’ye (60.601 milyon.-TL) ulaşmaktadır. (SBK dahil edilmemiştir.)
Fon, Nisan-Haziran 2020 döneminde 232 milyon USD tutarında mevduat sigortacılığı faaliyet geliri ve 214 milyon USD tutarında finansal gelir elde etmiştir. Fonun bütçe giderleri ve menkul kıymet değerleme farklarından oluşan mevduat sigortacılığı faaliyet giderleri ise Nisan-Haziran 2020 döneminde yaklaşık 7 milyon USD olarak gerçekleşmiştir.
Performans
Hedefi Gerçekleşme Gerçekleşme Oranı (%)
Rezerv (dönem başı) 8.278,44 7.716,38 93% 7.818,80 -
Mevduat Sigortacılığı Faaliyet Gelirleri2 259,09 231,54 89% 479,19 14.999,74
Prim Gelirleri 234,01 218,52 93% 438,12 13.872,24
Zaman Aşımı Gelirleri 24,00 - 0% 0,00 504,81
Diğer Faaliyet Gelirleri 2 1,08 12,68 1171% 40,55 377,36
Sermaye Benzeri Kredi (SBK)-Geri Ödemesi - - - - 4,71 Sigortaya Tabi Mev.& Kat. Fonu Ödemelerinden Yapılan Tahsilat - - - - 239,19 KHK Ödemelerinden Yapılan Tahsilatlar - 0,34 - 0,52 1,42 Finansal Gelirler (Faiz vb.) 138,13 213,66 155% 448,28 8.265,06 Bütçe Giderleri 4,29 4,42 103% 9,73 490,66 Diğer Mevduat Sigortacılığı Faaliyet Giderleri - 2,76 - 4,21 955,63 Kullandırılan Sermaye Benzeri Krediler (SBK) 3 - 1,44 - 1,44 561,33 Sigortaya Tabi Mevduat ve Katılım Fonu Ödemeleri 4 - - - - 282,57
KHK Kapsamında Yapılan Ödemeler - 1,53 - 2,79 12,04
Diğer Giderler - - 0,21 - - 0,02 99,69
Çözümleme Faaliyetlerine Aktarılan - - - - 4.227,00 Evalüasyon ve Değerleme Farkı5 - 47,05 - 285,02 606% - 862,95 - 9.722,12
Rezerv (dönem sonu)6 8.624,33 7.869,38 91% 7.869,38 7.869,38
Kümülatif Gerçekleşme
(30.06.2020 İtibarıyla)
Mevduat Sigortacılığı Faaliyetleri
2020 Yılı Nisan-Haziran Dönemi Mali Hedefleri ve Gerçekleşmeleri (Milyon USD)1 2020 Yılı II. Çeyreği
2020 Yılı Gerçekleşmesi
TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU ÜÇ AYLIK FAALİYET RAPORU
Nisan-Haziran 2020
2.1 . Sigorta Kapsamındaki Mevduat ve Katılım Fonlarının Gelişimi
07/11/2006 tarihli ve 26339 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe giren ve 15/02/2013 tarih ve 28560 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanan Yönetmelikle değişik “Sigortaya Tabi Mevduat ve Katılım Fonları ile Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonunca Tahsil Olunacak Primlere Dair Yönetmelik”’de 25.09.2019 tarih ve 30899 sayılı Resmi Gazete’de değişiklikler yapılmıştır. Bu değişiklikler kapsamında sigortaya tabii mevduat güvence limiti “100 bin Türk Lirası’ndan 150 bin Türk Lirası’na” yükseltilmiştir.
Haziran 2020 dönemi itibarıyla, bankacılık sektöründe faaliyet gösteren 34 mevduat bankası ve 6 katılım bankası nezdindeki mevduat ve katılım fonları toplam 3.060 milyar TL’ye ulaşmış olup bu tutarın %27’si sigorta kapsamındadır. Sigorta kapsamındaki mevduat ve katılım fonları, Haziran 2019 dönemine göre % 51 oranında artarak toplam 827 milyar TL’ye yükselmiştir.
Bankalar nezdinde bulunan toplam ve sigorta kapsamındaki mevduat ve katılım fonuna ilişkin tutarlar Grafik 1’de gösterilmektedir.
Grafik 1: Toplam ve Sigortaya Tabi Mevduat ve Katılım Fonları
Not: TL karşılıkların hesaplanmasında dönem sonlarında geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır.
2.2. Sigorta Primi Gelirleri
Mevduat bankaları ve katılım bankalarından Nisan-Haziran 2020 dönemi içerisinde tahsil edilen Mart 2020 dönemine ait sigorta prim gelirleri, bir önceki yılın aynı dönemine göre %72 oranında artış göstererek 1.461.460.263-TL olmuştur. Bu tutarın %10,1’lik kısmı (147.702.266.-TL) katılım bankalarından tahsil edilmiştir.
408 415 427 439 464 490 487 517 548 678 709 749 827 1.578 1.635 1.711 1.777
1.899 2.137 2.035 2.208 2.272 2.362
2.567 2.796 3.060
0 500 1.000 1.500 2.000 2.500 3.000 3.500
Haziran 2017 Eylül
2017 Aralık 2017 Mart
2018 Haziran 2018 Eylül
2018 Aralık 2018 Mart
2019 Haz 2019 Eyl. 2019 Aralık 2019 Mart
2020 Haziran 2020 milyar TL Toplam ve Sigortaya Tabi Mevduat ve Katılım Fonları
Sigorta Kapsamındaki Mevduat ve Katılım Fonu Toplam Mevduat ve Katılım Fonu
TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU ÜÇ AYLIK FAALİYET RAPORU
Nisan-Haziran 2020
Dönemler itibarıyla tahsil edilen sigorta prim gelirlerinin toplam TL ve USD karşılıkları ile Mart 2020 dönemine ilişkin olarak tahsil edilen sigorta primlerinin detayı sırasıyla Grafik 2 ve Tablo 2’de yer almaktadır.
Grafik 2:Dönemler İtibarıyla Sigorta Primleri
*TL ve USD karşılıkların hesaplanmasında dönem sonlarında geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır.
2020 yılı Nisan-Haziran aylarında Mart 2020 dönemine ilişkin olarak sigorta kapsamında bulunan 748.934.704.745.-TL tutarında mevduat ve katılım fonu üzerinden toplam 1.461.460.263.-TL tutarında sigorta primi tahsil edilmiştir. Söz konusu primlere ilişkin detaylı bilgiler aşağıdaki gibidir:
Mart 2020 Dönemine İlişkin Sigorta Primi Gelirleri
Banka Grubu Döviz Cinsi Prim Matrahı1 S Sigorta Primi Tutarı
Mevduat Bankaları
TL 424.457.163.795 827.672.277
USD 26.934.233.462 52.622.131
EUR 10.260.918.538 19.847.528
Katılım Bankaları
TL 42.142.806.028 83.082.192
USD 4.235.263.969 8.328.585
EUR 720.964.991 1.434.652
Toplam
TL 466.599.969.823 910.754.469
USD 31.169.497.431 60.950.716
EUR 10.981.883.529 21.282.180
GENEL TOPLAM
(TL Karşılığı)2 TL 784.934.704.745 1.461.460.263
Tablo 2: Sigorta Primi Gelirleri
1. Sigorta kapsamındaki tasarruf mevduatı ve katılım fonu tutarlarından oluşmaktadır.
2. TL karşılıkların hesaplanmasında 30.03.2020 tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır.
599 618
622 641 665 703 763 783 851 899
1278 1338 1462
165 176 175 170 169 154
127 127
149 156
226 225 224
0 50 100 150 200 250 300
0 200 400 600 800 1000 1200 1400
Mar.17 Haz.17 Eyl.17 Ara.17 Mar.18 Haz.18 Eyl.18 Ara.18 Mar.19 Haz.19 Eyl.19 Ara.19 Mar.20 milyon USD*
milyon TL*
Dönemler İtibarıyla Sigorta Primleri
Toplam TL Karşılığı Toplam USD Karşılığı
TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU ÜÇ AYLIK FAALİYET RAPORU
Nisan-Haziran 2020
2.3. Mevduat Sigortacılığına İlişkin Diğer Gelirler
Fonun, sigorta primlerine ilave olarak, Bankacılık Kanunu’nun 130’uncu maddesinde belirtilen zamanaşımına uğrayan kıymet gelirleri, bankacılık sistemine giriş payları, hisse devir payları, adli ve idari para cezaları ve diğer gelirleri bulunmaktadır. Söz konusu gelirlere ilişkin detaylı bilgi aşağıda yer almaktadır.
2.3.1. Para Cezaları
Bankacılık Kanunu’nun 130’uncu maddesi çerçevesinde, söz konusu Kanun hükümlerine aykırılık dolayısıyla hükmolunacak adli para cezalarının % 50’si ile verilecek idari para cezalarının % 90’ı Fona gelir kaydedilmektedir.
Nisan-Haziran 2020 döneminde bu hüküm çerçevesinde Fon tarafından toplam 38.806.186-TL tutarında idari para cezası tahsil edilmiştir. Tahsil edilen bu tutardan %10’luk kısım ilgili mevzuat gereğince Hazine ve Maliye Bakanlığı’na aktarım tutarıdır.
2.3.2. Hisse Devir Payları
Bankacılık Kanunu’nun 18’inci maddesi gereğince BDDK iznine tabi tutulan pay devirleri çerçevesinde bankanın devralınan hisselerinin nominal değerinin % 1’i oranında devir payının devralan tarafından Fona yatırılması zorunludur.
Nisan-Haziran 2020 döneminde hisse pay devirleri kapsamında Fon tarafından tahsilat yapılmamıştır.
2.3.3. Zamanaşımına Uğramış Kıymetler
01.11.2006 tarih ve 26333 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanan “Mevduat ve Katılım Fonunun Kabulüne, Çekilmesine ve Zamanaşımına Uğrayan Mevduat, Katılım Fonu, Emanet ve Alacaklara ilişkin Usul ve Esaslar Hakkında Yönetmelik”in 8’inci maddesi gereğince, bankalar nezdinde zamanaşımına uğrayan her türlü mevduat, katılım fonu, emanet ve alacaklara ilişkin listeler Şubat ayının başından itibaren ilgili bankaların ve Fonun internet sitesinde 4 ay müddetle ilan edilmektedir. İlan edilen zamanaşımına uğramış mevduat, katılım fonu, emanet ve alacaklardan Haziran ayının onbeşinci gününe kadar hak sahibi veya mirasçıları tarafından aranmayanlar, ilgili bankalar tarafından Haziran ayı sonuna kadar Fona devredilmekte olup, bu tutarlar Fona gelir kaydedilmektedir. Bu kapsamda, Nisan-Haziran 2020 döneminde Fon tarafından tahsilat yapılmamıştır.
TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU ÜÇ AYLIK FAALİYET RAPORU
Nisan-Haziran 2020
2.3.4. Sisteme Giriş Payları
Bankacılık Kanunu’nun 10’uncu maddesi gereğince BDDK tarafından kurulmasına izin verilen bankanın faaliyete geçebilmesi için banka hissedarları tarafından Kanunun 7’nci maddesinde belirtilen asgari sermayenin % 10’u tutarındaki sisteme giriş payının Fon hesaplarına yatırılması zorunludur.
Bu kapsamda, Nisan-Haziran 2020 döneminde sisteme giriş payı kapsamında Fon tarafından tahsilat yapılmamıştır.
2.4. Fonun Bütçe Harcamaları
TMSF Teşkilat Yönetmeliği ile Fon Kuruluna verilen yetkiler çerçevesinde, Fonun ana stratejisi ile amaç ve hedeflerine uygun olarak hazırlanan 2020 yılı Gider Bütçesi, Fon Kurulu Kararı ile uygulamaya konulmuştur.
2020 yılı Gider Bütçesinde toplam 136,00 milyon TL ödenek öngörülmüş olup, ikinci üç aylık dönemde 25,84 milyon TL tutarında harcama gerçekleştirilmiştir. Bu tutar toplam bütçe ödeneğinin % 19,00’una tekabül etmektedir. Harcamaların 13,11 milyon TL’sini Personel Giderleri, 7,72 milyon TL’sini Mal ve Hizmet Alımları oluşturmaktadır. 2020 yılı bütçe ödeneklerinin ve harcamalarının dağılımı Tablo 3’de yer almaktadır.
Ödenek Türü
2020
Ödeneği Nisan-Haziran
Gerçekleşmesi Gerçekleşme
Oranı Ocak-Haziran
Gerçekleşmesi Gerçekleşme Oranı
Personel Giderleri 72.385.000 13.114.424,76 18,12% 31.146.529,65 43,03%
Sosyal Güvenlik Kur.Dev.Pr. Gid. 7.475.000 1.585.142,85 21,21% 3.285.647,62 43,96%
Mal ve Hizmet Alım Giderleri 42.130.000 7.716.752,80 18,32% 16.277.935,54 38,64%
Cari Transferler 6.860.000 882.852,38 12,87% 1.334.470,36 19,45%
Sermaye Giderleri 7.150.000 2.539.621,75 35,52% 2.689.460,85 37,61%
Toplam 136.000.000 25.838.794,54 19,00% 54.734.044,02 40,25%
Tablo 3:Gider Bütçesi Ödeneklerinin ve Harcamalarının Dağılımı
2.5. Mevduat Sigortacılığı Rezerv Yönetimi
Fonun, 30.06.2020 tarihi itibarıyla 60.601 milyon TL tutarındaki mevduat sigortacılığı faaliyet rezervinin 54.624 milyon TL’lik kısmı DBS, Kira Sertifikası ve VDMK olarak (%90), 5.977 milyon TL’lik kısmı ise vadeli mevduat hesaplarında (%10) değerlendirilmektedir. Mevduat sigortacılığı rezervinin TL, USD ve EUR dağılımı sırasıyla % 84,45, % 11,14 ve % 4,41’dir.
30.06.2020 tarihi itibarıyla sigorta kapsamındaki mevduat ve katılım fonu tutarı 827,24 milyar TL olup mevduat sigortacılığı rezervinin bu tutara oranı % 7,33’dür.
TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU ÜÇ AYLIK FAALİYET RAPORU
Nisan-Haziran 2020
3. ÇÖZÜMLEME FAALİYETLERİ
1994 yılından itibaren faaliyet izni kaldırılarak haklarında iflas kararı verilen ve temettü hariç ortaklık hakları ile yönetim ve denetimi Fona devredilen bankalar ile ilgili olarak Fon tarafından tasfiye, çözümleme ve geri kazanım çalışmaları halen yürütülmektedir.
Bu kapsamda yürütülen faaliyetler sonucunda, Nisan-Haziran 2020 döneminde Fon, 9,95 milyon USD tutarında çözümleme geliri elde etmiş, çözümleme faaliyetlerine ilişkin rezervin değerlemesinden ise 1,46 milyon USD tutarında finansal gelir sağlamıştır. Aynı dönem içerisinde T.C. Hazine ve Maliye Bakanlığı’na yapılan ödeme tutarı 1,08 milyon USD olarak gerçekleşmiştir. Çözümleme faaliyetlerine ilişkin, Nisan- Haziran 2020 dönemi mali hedefleri ve gerçekleşmeleri Tablo 4’de yer almaktadır.
TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU ÜÇ AYLIK FAALİYET RAPORU
Nisan-Haziran 2020
Tablo 4: Çözümleme Faaliyetleri Mali Hedefleri ve Gerçekleşmeleri
1. Tabloda yer alan tutarlar TMSF’nin nakit olarak ve DİBS ile gerçekleştirdiği işlemler ve işlem tarihinde geçerli kurlar esas alınarak hesaplanmıştır.
2. Çözümleme gelirlerinde brüt ve nakdi tahsilat rakamları dikkate alınmıştır. Tahsilatlardan yapılan iade, ödeme vb. işlemler tutarlardan düşülmemiştir.
3. Teminat tutarları ile BMC Sanayi ve Ticaret A.Ş.’nin ticari işlemleri ile ilgili olarak Fon emanet hesaplarına yatırılan tutarlar ile bu hesaplardan yapılan ödemelerden / iadelerden oluşmaktadır.
4. Tabloda yer alan tutarların USD para cinsinden gösterimi nedeniyle oluşan kur farklarını ifade etmektedir.
5. Söz konusu tutarın 72,81 milyon USD’lik kısmı sıra cetvelleri oluşturulması çalışmaları süren tahsilatlar ile yasal işlemleri devam eden tahsilatların izlendiği bloke hesaplardan oluşmaktadır. Bakiye tutar ise “TMSF’nin Nakit Fazlasının Hazine Müsteşarlığı Hesaplarına Aktarılmasına İlişkin Usul ve Esaslar” gereği çözümleme faaliyetlerinin gerçekleştirilebilmesini teminen Fonda tutulan 100 milyon USD tutarındaki ihtiyati rezervin haricindeki rezerv tutarının 20 milyon USD’ye ulaşması halinde Hazine’ye aktarılabilecektir.
Performans
Hedefi Gerçekleşme Gerçekleşme
Oranı (%)
Rezerv (Dönem Başı) 167,54 167,38 100% 176,67 - Çözümleme Gelirleri (Brüt)2 1,72 9,95 579% 24,74 22.119,59 Takipli Alacaklardan Tahsilatlar 0,44 1,83 413% 4,25 17.401,25
Varlıklardan Tahsilatlar 1,27 0,08 6% 0,22 1.795,89
Fon Bankalarından Tahsilatlar - - - - 2.642,41 Emanet ve Diğer Tahsilatlar3 - 8,03 - 20,26 280,04 Finansal Gelirler (faiz vb.) 3,00 1,46 49% 3,79 1.022,83 Hazine Borçlanması - - - - 25.876,62 TCMB Avans Kullanımı - - - - 1.329,65 Mevduat Sig. Gelirlerinden Aktarılan - - - - 4.227,00
Bankalara Aktarılan Kaynak - - - - 29.641,37 Çözümleme Giderleri 11,10 9,56 86% 25,64 1.899,11
Tahsilat İadeleri 0,12 0,08 67% 0,63 1.005,91
İlgilisinden Talep ve Tahsil Edilmek Üzere Yapılan Ödemeler - 1,28 - 5,12 219,31
Offshore Ödemeleri 10,98 0,16 1% 0,96 175,92
Emanet Hesaplardan Yapılan Ödemeler3 - 0,76 - 0,76 223,24
Diğer Ödemeler - 7,28 - 18,17 274,72
Hazine Borç Ödemeleri 3,00 1,08 36% 2,79 12.426,87 TCMB Avans Ödemeleri - - - - 1.417,93 Kamu Kurumlarına Yapılan Ödemeler - - - - 5.578,30 Diğer Gerçek/Tüzel Kişilere Yapılan Ödemeler - - - 0,00 1.894,71 Evalüasyon ve Değerleme Farkı4 - 3,70 - 4,07 110% - 12,69 - 1.553,34 Rezerv (Dönem Sonu)5 154,46 164,08 106% 164,08 164,08
Çözümleme Faaliyetleri
2020 Yılı Nisan-Haziran Dönemi Mali Hedefleri ve Gerçekleşmeleri (Milyon USD)1 2020 Yılı II. Çeyreği
2020 Yılı Gerçekleşmesi
Kümülatif Gerçekleşme
(30.06.2020 İtibarıyla)
TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU ÜÇ AYLIK FAALİYET RAPORU
Nisan-Haziran 2020
3.1. Faaliyet İzni Kaldırılan Bankalar
Bankacılık işlemleri yapma ve mevduat kabul etme izinleri kaldırılarak iflasına karar verilen bankalara ilişkin mevcut durum aşağıdaki tabloda yer almaktadır.
Faaliyet İzni Kaldırılarak Haklarında İflas Kararı Verilen Bankalar
Banka Adı
Faaliyet İzninin Kaldırıldığı
Tarih
İflas Karar Tarihi
Alacak Kayıt Adedi
Kabul Edilen Alacak Kayıt
Tutarı1 (milyon TL)
Ödenen Anapara (milyon TL)
İflas Tarihinden Sonra Ödenen
Yasal Faiz2 (milyon TL)
Marmara Bank 20.04.1994 05.06.1995 1.533 17,3 17,3 43,5
TYT Bank 11.04.1994 02.02.1996 951 22,5 21,1 0,9
Impexbank 23.04.1994 22.10.1996 2.806 41,7 41,7 43,8
İmar Bankası 03.07.2003 08.06.2005 13.150 21.237,263 1.687,61 -
Asya Katılım Bankası 22.07.2016 16.11.2017 3.040 1.392,81 677,42 -
Tablo 5:Faaliyet İzni Kaldırılarak Haklarında İflas Kararı Verilen Bankalar
1. 2004 sayılı İcra ve İflas Kanunu’nun 195’inci maddesi gereğince, alacak tutarına iflas tarihine kadar işlemiş faizler, kayıtlı alacak tutarları içinde yer almaktadır. İflas tarihinden sonraki döneme ilişkin faiz tutarları ise bu tutarlara dahil değildir.
2. 2004 sayılı İcra ve İflas Kanunu’nun 196’ncı maddesi gereğince, kabul edilen alacak tutarlarına iflas tarihinden sonra işleyen yasal faizler kayıtlı alacakların ödenmesinden sonra iflas masalarında bakiye kalması halinde ödenebilmektedir.
3. TMSF tarafından Uzan Grubuna ait varlıkların ticari ve iktisadi bütünlük satışından elde edilen ve 5472 sayılı Kanunla değişik 5411 sayılı Bankacılık Kanunu gereğince Maliye Bakanlığı’na aktarılması sonucunda Maliye Bakanlığı’nın alacağından mahsup edilen 1.164,1 milyon TL’lik tutar, kabul edilen alacak kayıt tutarına dahildir.
Faaliyet izni kaldırılan bankalardaki sigortalı mevduat ile ilgili olarak Fon tarafından yapılan ödemeler, Fonun iflas masalarına kayıtlı alacak tutarları, müflis banka iflas masaları tarafından Fona ödenen tutarlar ve kalan Fon alacağı tutarları Tablo 6’da gösterilmektedir.
TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU ÜÇ AYLIK FAALİYET RAPORU
Nisan-Haziran 2020
Fon Tarafından Sigortalı Mevduat Ödemeleri Kapsamında Aktarılan Kaynaklar ile İflas Masaları Tarafından Fona Yapılan Geri Ödemeler
(30.06.2020 tarihi itibarıyla , TL)
Banka Adı Fon Tarafından Aktarılan
Kaynak
Fonun İflas Masalarına Kayıtlı Alacak
Tutarı1
İflas Masaları Tarafından Fona Ödenen
Anapara
İflas Masaları Tarafından
Fona Ödenen Yasal Faiz
Fonun İflas Masalarından Kalan Alacağı (Anapara)
Fonun İflas Masalarından
Kalan Faiz Alacağı (Yasal Faiz)2
Marmara Bank 4.574.557 5.693.545 5.693.545 5.465.235 - -
TYT Bank* 9.132.534 10.264.765 10.264.765 869.599 - 37.905.717
Impexbank 18.743.2733 17.467.500 17.467.500 16.276.130 - -
İmar Bankası** 8.629.977.1404 13.051.816.854 1.611.147.116 - 11.440.669.738 16.800.751.723 Asya Katılım
Bankası *** 974.402.306 677.416.276 677.416.276 - - 42.410.717,75
TOPLAM 9.636.829.810 13.762.658.940 2.321.989.202 22.610.964 11.440.669.738 16.881.068.158 Tablo 6: Sigortalı Mevduat Ödemeleri Kapsamında Aktarılan Kaynaklar ve İflas Masaları Tarafından Yapılan Geri Ödemeler
1. 2004 sayılı İcra ve İflas Kanunu’nun 195’inci maddesi gereğince Fon tarafından bankaya aktarılan kaynak tutarına iflas tarihine kadar işleyen faizler Fonun iflas masasına kayıtlı alacak tutarına dahil edilmiştir.
2. Fonun iflas masasına kayıtlı alacağına, iflas tarihinden sonraki dönemde işleyen faiz tutarları bu sütunda gösterilmektedir. 2004 sayılı İcra ve İflas Kanunu’nun 196’ncı maddesi gereğince, kabul edilen alacak tutarlarına iflas tarihinden sonra işleyen yasal faizler kayıtlı alacakların ödenmesinden sonra iflas masalarında bakiye kalması halinde ödenebilmektedir.
3. Bankanın faaliyet izninin kaldırılmasından sonra tasarruf mevduatı sahiplerine yapılan ödemelere ilişkin olarak, T. Emlak Bankası geçici yönetimi tarafından iflas tarihinden önce toplam 1.954.163,87 TL’nin Fona geri ödenmesi nedeniyle, bu kısım iflas masasına kaydedilen alacak tutarı içinde yer almamıştır.
4. Söz konusu tutara ödenen gelir vergisi tutarı dahil edilmiş olup Fondan yapılan toplam kaynak çıkışını (devir sonrası tahakkuk ettirilen TÜFE faiz tutarı hariç) ifade etmektedir.
Ödenen anapara ve faiz tutarına, Fonun İcra ve İflas Kanunu’nun 245’inci maddesine göre devir aldığı dosyalardan yaptığı tahsilatlardan toplam 3.526.165,32 TL’lik mahsuben ödeme dahildir.
** Ödenen anapara tutarına, Fon tarafından yapılan ipotek ve işletme rehinleri bedeli tahsilatı, Uzan Grubu’ndan sağlanan tahsilat ve mudilere sehven ödenen fazla tutarların tahsilatı olmak üzere toplam 1.389.906.083,03 TL’lik mahsuben ödeme dahildir.
*** Faaliyet izni kaldırıldıktan sonra Fon tarafından 02.12.2016 tarihinde sigortalı katılım fonu sahiplerine ödenmek üzere 974.402.305,79 TL’lik kaynak aktarımı yapılmıştır. Müflis Banka tarafından iflas tarihinden önce Fona toplam 391.020.910,37 TL’lik (Anapara 363.634.314,42 TL ; Faiz 27.386.595,95 TL) geri ödeme yapılmıştır.
3.2. Fona Devredilen Bankalar
Fon, temettü hariç ortaklık hakları ile yönetim ve denetimi Fona devredilen bankalardan Birleşik Fon Bankası A.Ş. ve Türk Ticaret Bankası A.Ş. ile ilgili çözümleme faaliyetlerine halen devam etmektedir.
Birleşik Fon Bankası A.Ş.
Birleşik Fon Bankası A.Ş. diğer Fon bankalarından kendisine intikal eden varlık ve yükümlülüklerin çözümlenmesi amacıyla Fon bünyesinde faaliyetlerini sürdürmektedir.
Bankanın bağımsız denetim süreci devam eden 30.06.2020 tarihli bilançosuna göre, toplam aktifleri 3.843,64 milyon TL, likit değerleri 700,24 milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Bankanın aynı tarih itibarıyla özkaynak tutarı 631,17 milyon TL, dönem zararı ise 78,61 milyon TL düzeyindedir.
TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU ÜÇ AYLIK FAALİYET RAPORU
Nisan-Haziran 2020
Türk Ticaret Bankası A.Ş.
Türk Ticaret Bankası A.Ş.’nin 30.06.2020 tarihi itibarıyla toplam aktifleri 214,04 milyon TL, özkaynakları 211,31 milyon TL olup likit değerleri ise 197,18 milyon TL seviyesinde gerçekleşmiştir. Bankanın 30.06.2020 tarihi itibarıyla net zararı 5,8 milyon TL düzeyindedir.
Bankanın faaliyet izninin alınmasına yönelik çalışmalar sürdürülmektedir.
3.3. Geri Kazanım Faaliyetleri
Bankacılık Kanunu’nun ve 6183 sayılı Amme Alacaklarının Tahsil Usûlü Hakkında Kanun’un Fona tanımış olduğu yetkiler çerçevesinde yapılan takipler sonucunda, özellikle 2005 yılından itibaren kamu alacağının etkin bir şekilde tahsilinde çok önemli mesafeler kaydedilmiştir. Fonun bankalara aktarmış olduğu kaynakların geri kazanımını sağlamak üzere çözümleme faaliyetlerinden elde edilen nakit tahsilatlar yıllar itibarıyla Grafik 3’te gösterilmektedir.
Grafik 3: Çözümleme Gelirlerinin Yıllara Göre Dağılımı
Fonun Nisan-Haziran 2020 döneminde 10 milyon USD tutarında çözümleme geliri elde edilmiştir. Söz konusu tahsilata ilişkin bilgiler Tablo 7’de yer almaktadır.
147 47653 674342797 4.304
6.974
1.821 2.334
563 1.001
465577670887
171388156 44 26 32 3 17 15 10 0 2.500 5.000 7.500 10.000 12.500 15.000 17.500 20.000 22.500 25.000
0 1.000 2.000 3.000 4.000 5.000 6.000 7.000 8.000
Kümülatif Tahsilat Tutarı
Yıllık Tahsilat Tutarı
Çözümleme Gelirlerinin Yıllara Göre Dağılımı (milyon USD)
Yıllık Tahsilat Tutarları Kümülatif Tahsilat Tutarı (sağ eksen)
TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU ÜÇ AYLIK FAALİYET RAPORU
Nisan-Haziran 2020
Tablo7:Çözümleme Faaliyet Gelirlerinin Dağılımı
1. Tabloda yer alan tutarlar TMSF’nin nakit olarak gerçekleştirdiği işlemler esas alınarak hesaplanmıştır.
2. Çözümleme gelirlerinde brüt tahsilat tutarları dikkate alınmış, tahsilatlardan yapılan iade, ödeme vb. işlemler tutarlardan düşülmemiştir.
3.4. Fonun Takipli Alacaklarının Tahsiline İlişkin Faaliyetler
Fon, Bankacılık Kanunu’nun kendisine vermiş olduğu yetkiler çerçevesinde; faaliyet izni kaldırılan veya temettü hariç ortaklık hakları kendisine devredilen bankaların kaynaklarının istismar edilmesinden ve sigortaya tabi mevduatın eksik beyan edilmesinden doğan alacaklar ile temlik almış olduğu alacaklar ve diğer alacaklar sebebiyle takip ve tahsil işlemleri yürütmektedir. Fon, alacaklarının takip ve tahsiline ilişkin işlemleri “Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu Alacaklarının Takip ve Tahsiline İlişkin Esas ve Usuller Hakkında Yönetmelik” çerçevesinde yerine getirmektedir.
Fon tarafından, kendisine devredilen bankaların çözümlenmesi kapsamında 30.06.2020 tarihi itibarıyla 208,1 bin adet ve 8,83 milyar TL tutarında alacak dosyası devir ve temlik alınmıştır. Takipli alacaklardan, Fona devir tarihlerinden 30.06.2020 tarihine kadar ayni ve nakdi olarak toplam 9.282,49 milyon USD (tahsilatlardan yapılan iade ve ödemeler düşüldükten sonra) net tahsilat sağlanmıştır. 2020 yılı Nisan- Haziran dönemi içerisinde ise takipli alacaklardan sağlanan tahsilat tutarı 1,81 milyon USD’dir. Söz konusu tahsilat tutarlarına ilişkin detaylı bilgi Tablo 8’de yer almaktadır.
Performans
Hedefi Gerçekleşme Gerçekleşme
Oranı (%)
Çözümleme Faaliyet Gelirleri (Brüt)2 1,72 9,95 579% 24,74 22.119,59 Banka Hakim Ortaklarından 0,30 0,41 140% 2,38 16.091,38 Kurumsal ve Bireysel Alacaklardan 0,15 1,42 956% 1,88 1.309,87 İştiraklerden - - - - 738,09 Gayrimenkul ve Menkullerden 1,27 0,08 6% 0,22 1.057,80 Fon Bünyesindeki Bankalardan - - - - 2.642,41 Emanet ve Diğer Tahsilatlar - 8,03 - 20,26 280,04 Finansal Gelirler 3,00 1,46 49% 3,79 1.022,83 TOPLAM 4,72 11,40 242% 28,53 23.142,42
Çözümleme Gelirlerinin Dağılımı (Milyon USD, Brüt)1
2020 Yılı II. Çeyreği
2020 Yılı Gerçekleşmesi
Kümülatif Gerçekleşme
(30.06.2020 İtibarıyla)
TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU ÜÇ AYLIK FAALİYET RAPORU
Nisan-Haziran 2020
TMSF’nin Takipli Alacaklarından Yapılan Nakdi ve Ayni Tahsilatlar (milyon USD, Net)1
Nisan-Haziran 30.06.2020 İtibarıyla Kümülatif
Banka Hakim Ortaklarından 0,40 7.987,32
Kurumsal Alacak Dosyalarından 1,38 1.165,15
Bireysel Alacak Dosyalarından 0,03 130,02
TOPLAM 1,81 9.282,49
Tablo 8: TMSF’nin Takipli Alacaklarından Yapılan Nakdi ve Ayni Tahsilatlar
1. Net tahsilat tutarlarını içermektedir. Tahsilatlardan yapılan iade, ödeme vb. işlemlerden kaynaklanan tutarlar tahsilatlardan düşülmüştür.
3.4.1. Banka Hakim Ortaklarına İlişkin Alacaklar
Fona devredilen bankaların hakim ortaklarının doğrudan ve dolaylı yollarla edinmiş olduğu banka kaynaklarından doğan alacaklara ilişkin Fon, 2004 sayılı İcra ve İflas Kanunu ve 6183 sayılı Kanun çerçevesinde takipler yapılması, sulh yoluyla geri ödemeye ilişkin hakim ortaklar ile anlaşmalar imzalanması ve bankacılık mevzuatının Fona vermiş olduğu diğer yetkilerin kullanılması gibi yollarla alacağın tahsiline çalışmaktadır.
Fon, banka hakim ortakları ile borç tutarı ve geri ödeme şartları üzerinde yaptığı anlaşmalar ile kamu alacağının azami düzeyde tahsilini teminen önemli çalışmalar gerçekleştirmiş, bu çerçevede banka hakim ortakları ile imzalanan protokollerin bir kısmı ödenmek suretiyle kapanmıştır. Hakim ortakların yükümlülüklerini yerine getirmemesi halinde ise temerrüde ilişkin yasal yetkiler kullanılmaktadır.
30.06.2020 tarihi itibarıyla banka hakim ortaklarından elde edilen net tahsilat tutarları Tablo 9’da yer almaktadır. Tahsilat tutarları, hakim ortak gruplarından yapılan ayni ve nakdi tahsilatları ifade etmekte olup iadeler tahsilat tutarlarından düşülmüştür.
TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU ÜÇ AYLIK FAALİYET RAPORU
Nisan-Haziran 2020
Banka Hakim Ortaklarından Sağlanan Net Tahsilatlar
Banka Adı Hakim Ortak Grubu
Net Tahsilat Tutarı (milyon USD)1 Nisan-Haziran
Dönemi 30.06.2020 İtibarıyla Toplam
Sitebank Sürmeli Grubu - 12,30
Yaşarbank Yaşar Grubu - 270,69
Kentbank Süzer Grubu - 188,16
Demirbank Cıngıllı Grubu - 103,43
Sümerbank Garipoğlu Grubu - 383,10
Pamukbank Çukurova Grubu - 2.246,53
İnterbank2 Çukurova Grubu 0,40 170,02
İnterbank Çağlar Grubu - 684,01
Bank Kapital Ceylan Grubu - 71,80
EGS Bank6 EGS Grubu - 118,51
TYT Bank Lapis Grubu - 3,53
Yurtbank Balkaner Grubu - 333,16
Etibank3-4 Medya Grubu - 951,57
Esbank Zeytinoğlu Grubu - 427,66
Bayındırbank5 Bayındır Grubu - 81,71
Toprakbank Toprak Grubu - 395,44
Bank Ekspres Korkmaz Yiğit Grubu - 85,51
İktisat Bankası3 Erol Aksoy Grubu - 242,90
İmar Bankası7 Uzan Grubu - 1.017,45
Egebank Demirel Grubu - 183,10
Türkbank 8 TTB Munzam Vakfı - 16,74
TOPLAM 0,40 7.987,32
Tablo 9 : Banka Hakim Ortaklarından Sağlanan Net Tahsilatlar
1. Tahsilat tutarları; gruplardan yapılan ayni ve nakdi tahsilatları ifade etmektedir. Tahsilatlardan yapılan iadeler tutarlardan düşülmüştür.
2. İnterbank’ın Nergis Grubuna satışı ile ilgili olarak anaparası 249 milyon USD tutarındaki banka kaynağının tahsili amacıyla Çukurova Grubundan yapılan tahsilat tutarını göstermektedir.
3. Grup şirketlerine yasal yükümlülüklerinin yerine getirilmesi amacıyla Fon tarafından kullandırılan kaynak tutarları toplam tahsilat rakamlarından düşülmüştür (Erol Aksoy Grubu 17,82 milyon USD, Medya Grubu 6,97 milyon USD).
4. 05.12.2007 tarihinde 1,1 milyar USD bedelle ihale edilen ATV-Sabah Ticari ve İktisadi Bütünlüğü’nün satış bedelinden Fon payı çerçevesinde 682,79 milyon USD’lik tutar 2011 yılında Hazine Müsteşarlığına aktarılmış olup Grubun tahsilat tutarlarına dahil edilmiştir.
5. Grup firmalarına ait varlıklardan oluşturulan ve 25.09.2007 tarihinde ihale edilen Sagra Ticari ve İktisadi Bütünlüğü’nün satış bedeli olan 77,05 milyon USD’nin 26 milyon USD’lik kısmı Fon payı çerçevesinde Hazine Müsteşarlığına aktarılmış olup (2008 yılında 6 milyon USD, 2011 yılında 12 milyon USD, 2015 yılında 8 milyon USD) Grubun tahsilat tutarlarına dahil edilmiştir.
6. EGS Grup tahsilatının 1,76 milyon USD’lik kısmı Güçbirliği Grubu tahsilatıdır.
7. Uzan Grubuna ilişkin olarak yürütülen takip ve satışlar neticesinde sağlanan brüt tahsilat tutarı 7.614,19 milyon USD olup bu tutarın 6.556,33 milyon USD’lik kısmı üçüncü şahıslar ile kamu kurum ve kuruluşlarına aktarılmış; 40,41 milyon USD’lik kısmı ise ihalenin feshi davalarının sonuçlanmasını müteakip oluşturulacak sıra cetveli kapsamında aktarılacaktır. Tabloda bakiye tutara yer verilmiştir.
8. Türk Ticaret Bankası ve Tarişbank hakim ortaklarının Fon tarafından temlik alınmış herhangi bir nakit borcu bulunmamaktadır. Tarişbank’ın gayrinakdi riskleri ile Türk Ticaret Bankası’nın iştiraklerinden kaynaklanan alacakların takibi ise devam etmektedir.
TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU ÜÇ AYLIK FAALİYET RAPORU
Nisan-Haziran 2020
Söz konusu hakim ortak grupları ile ilgili olarak 2020 yılı ikinci üç aylık döneminde kaydedilen önemli gelişmeler aşağıda sıralanmıştır:
Garipoğlu Grubu-Sümerbank:
Fonun Garipoğlu Grubundan olan nakit alacakları 2010 yılı içerisinde imzalanan iki ek protokol kapsamında tahsil edilmiştir. Gayri nakdi risklerinin izlenmesine devam edilen Grubun Fona olan nakit borçlarının tahsilini takiben hisseleri Fon adına tescil edilen veya temettü hariç ortaklık hakları ile yönetim ve denetimleri Fona devredilen Grup şirketleri iade edilmiştir. Halihazırda Efektifbank Off Shore Ltd.’nin mudi ödemeleri takip edilmektedir.
30.06.2020 tarihi itibarıyla Gruptan sağlanan toplam tahsilat tutarı 383,10 milyon USD’dir.
Çukurova Grubu-Pamukbank:
Çukurova Grubu ile 31.01.2003 tarihinde imzalanan Ana Sözleşme konusu nakit Fon alacakları, 04.08.2004 tarihinde imzalanan Ek Sözleşme çerçevesinde revizyona tabi tutularak ödeme planına bağlanmış ve tahsil edilmiştir.
Ana Sözleşmeye bağlı olarak; çözümü mahkeme sonucuna bırakılmış olan borçların Fona ödenmesi ile diğer sorunların çözüme kavuşturulması hususlarını içeren ve 01.10.2007 tarihinde imzalanan Ek Protokolün 30.11.2012 tarihli taksit tutarı ile İnterbank’ın Nergis Grubuna satışı ile ilgili olarak 249 milyon USD tutarındaki banka kaynağının tahsili amacıyla Çukurova Grubu ile 15.05.2009 tarihinde imzalanan protokolün 01.10.2012 tarihli taksit tutarı, her iki protokolde belirtilen ek süreler sonunda da ödenmemiştir.
01.10.2007 tarihli Ek Protokol, faizleriyle birlikte Fon Kurulunun 27.11.2014 tarihli Kararı kapsamında BMC Ticari ve İktisadi Bütünlüğü ihale bedelinden 31.12.2014 tarihi itibarıyla yapılan tahsilat ile kapatılmıştır.
İnterbank’ın Nergis Grubuna satışı ile ilgili olarak Çukurova Grubu firmaları tarafından imzalanan 15.05.2009 tarihli protokol kapsamında Çukurova Grubundan 30.06.2020 itibarıyla 170,2 milyon USD tahsil edilmiştir.
Nisan-Haziran 2020 döneminde toplam 395,26 bin USD tahsilat sağlanarak borca mahsup edilmiştir.
30.06.2020 tarihi itibarıyla Gruptan sağlanan toplam tahsilat tutarı 2.416,15 milyon USD’ye ulaşmıştır.
Çağlar Grubu-İnterbank:
Çağlar Grubunun Fona olan borçlarının tasfiyesine yönelik olarak Grupla 01.02.2019 tarihinde protokol imzalanmış olup söz konusu protokol kapsamında Gruptan 445,21 milyon TL (83,63 milyon USD) tutarında ayni tahsilat sağlanarak Grubun Fona olan borçları tasfiye edilmiştir.
30.06.2020 tarihi itibarıyla Gruptan sağlanan toplam tahsilat 684,01 milyon USD’dir.
TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU ÜÇ AYLIK FAALİYET RAPORU
Nisan-Haziran 2020
Ceylan Grubu-Bank Kapital:
Ceylan Grubu ile Fon ve alacaklı diğer kuruluşlar arasında 02.05.2003 tarihinde imzalanan FYYS’nin yürürlüğü devam etmektedir.
30.06.2020 tarihi itibarıyla sağlanan toplam tahsilat tutarı 71,80 milyon USD’dir.
EGS Grubu-EGS Bank:
EGS Grubu ile 08.06.2011 tarihinde imzalanan protokol kapsamında borçların tahsil ve tasfiye işlemlerine devam edilmektedir.
30.06.2020 tarihi itibarıyla sağlanan toplam tahsilat tutarı 118,51 milyon USD’dir.
Lapis Grubu-TYT Bank:
Fon alacağının tahsiline yönelik olarak TYT Bank eski hakim ortağı Lapis Grubu ile 2007 yılında imzalanan protokoller kapsamında işlemlere devam edilmektedir.
30.06.2020 tarihi itibarıyla TYT Bank hakim ortaklarından toplam 3,53 milyon USD tahsil edilmiştir.
Balkaner Grubu-Yurtbank:
Yurtbank hakim ortağı Ali Avni Balkaner tarafından banka kaynağı aktarılan üçüncü şahıs ve şirketlerle ilgili olarak 4389 sayılı Bankalar Kanunu’nun 15’inci maddesinin 7-b bendi ve 5411 sayılı Bankacılık Kanunu’nun 134’üncü maddesi çerçevesinde ilgili şahıs ve şirketler hakkında yürütülen takip ve tahsil işlemleri devam etmektedir.
Balkaner Grubundan 30.06.2020 tarihi itibarıyla toplam 333,16 milyon USD tahsilat sağlanmıştır.
Medya Grubu-Etibank:
Fonun Medya Grubundan olan alacaklarının tahsilini teminen çalışmalar devam etmektedir.
Medya Grubu ve bağlantılı üçüncü şahıs borçlularından 30.06.2020 tarihi itibarıyla sağlanan toplam tahsilat tutarı 951,57 milyon USD’dir.
Zeytinoğlu Grubu-Esbank:
Zeytinoğlu Grubunun Fona olan borçlarının tahsil ve tasfiyesi ile Entil Döküm Grubu işçilik alacaklarının ödenmesine yönelik olarak alınan 09.01.2020 tarihli Fon Kurulu Kararı kapsamında 17.01.2020 tarihinde Grupla protokol imzalanmıştır. Grubun 17.01.2020 tarihli Protokole konu nakit borcu tasfiye edilmiş olup 30.06.2020 tarihi itibarıyla sağlanan toplam tahsilat tutarı 427,66 milyon USD’dir.
Söz konusu protokol kapsamında Nisan-Haziran döneminde 21 işçiye 80 bin USD ödeme yapılmış olup 30.06.2020 itibarıyla 373 işçiye toplam 2,65 milyon USD ödeme yapılmıştır.
