Nisan-Haziran 2020
3.5. Fonun Taraf Olduğu Davalar
TMSF’nin taraf olduğu dava ve takipler genel olarak 5 ana grupta izlenmektedir. Dava ve takiplere ilişkin genel bilgiler ile Nisan-Haziran 2020 döneminde gerçekleştirilen dava ve takiplerin durumları şu şekildedir;
Gayrimenkul ve Menkuller Genel Çözümleme Tablosu (30.06.2020 tarihi itibarıyla)
Gayrimenkuller 1.971 1.843 128 1.057,24
Diğer Gayrimenkuller 166 74 92 28,18
TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU ÜÇ AYLIK FAALİYET RAPORU
Nisan-Haziran 2020
3.5.1. Banka Hakim Ortakları/Yöneticileri ile İlgili Dava ve Takipler
Fon tarafından, hisseleri Fona intikal eden bankaların eski hakim ortak ve yöneticileri aleyhine;
Banka kaynaklarını bankanın emin şekilde çalışmasını tehlikeye düşürecek biçimde doğrudan veya dolaylı olarak kendi lehlerine kullanmaları nedeniyle açılmış olan iade ve tazmin davaları,
Kanunun ve ana sözleşmenin kendilerine yüklediği görevleri yerine getirmeyerek, gerçeğe aykırı bilanço, kar ve zarar cetveli düzenleyerek ve bankacılık ilke ve teamüllerine aykırı davranışlarla usulsüz kredi kullandırarak bankayı zarara uğratmaları nedeniyle açılan mali sorumluluk davaları,
Kanuna aykırı karar ve işlemleri ile bankanın Fona devrolmasına neden olmaları sebebiyle, bankaya verdikleri zararla sınırlı olarak açılmış bulunan şahsi iflas davaları,
Hakim ortaklardan olan alacakların ve/veya hakim ortak dışı kurumsal kredi alacaklarının takip ve tahsili talebi ile İcra ve İflas Kanunu uyarınca yürütülen takiplere yapılan itirazların kaldırılması talebi ile açılan itirazın iptali davaları,
Banka eski hakim ortakları ile yöneticileri aleyhine Türk Ceza Kanunu ve Bankalar Kanunu’nun ilgili hükümleri çerçevesinde yapılan suç duyuruları üzerine açılan ceza davaları
takip edilmektedir.
Ayrıca, Fonun tesis ettiği işlemlere karşı söz konusu bankaların eski hakim ortak ve yöneticileri ile diğer ilgililer tarafından Fon aleyhine idari davalar açılmıştır. Banka hakim ortak ve yöneticileri ile ilgili dava ve icra takiplerine ilişkin veriler 30.06.2020 tarihi itibarıyla Tablo 12 ve Tablo 13’de yer almaktadır.
Banka Hakim Ortakları/Yöneticileri ile İlgili Davalar
Dava Sayısı Dava Tutarı (TL)1
Fon Tarafından Açılan Davalar 556 17.219.858.160
Fona Karşı Açılan Davalar 369 18.661.434
6183 Sayılı Kanun Çerçevesinde Açılan Davalar 815 443.731.621
Ceza Davaları 45 -
TOPLAM 1.785 17.682.251.215
Tablo 12:Banka Hakim Ortakları/Yöneticileri ile İlgili Davalar
1. Davaya konu tutarlar olup fazlaya ilişkin saklı tutulan haklar ve faiz tutarları dahil edilmemiştir. Tutarların TL karşılıklarının hesaplanmasında 30.06.2020 tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır.
TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU ÜÇ AYLIK FAALİYET RAPORU
Nisan-Haziran 2020
Banka Hakim Ortakları/Yöneticileri ile İlgili İcra Takipleri
Takip Sayısı Takip Tutarı (TL)1
Fon Tarafından Açılan İcra Takipleri 94 1.201.533.670
Fona Karşı Açılan İcra Takipleri 6 751.803
TOPLAM 100 1.202.285.473
Tablo 13:Banka Hakim Ortakları/Yöneticileri ile İlgili İcra Takipleri
1. Takibe konu tutarlar olup, fazlaya ilişkin saklı tutulan haklar ve faiz tutarları dahil edilmemiştir. Tutarların TL karşılıklarının hesaplanmasında 30.06.2020 tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır.
3.5.2. Uluslararası Dava ve Takipler
Fonun faaliyet alanı ile bağlantılı dava ve işlerle ilgili olarak uluslararası düzeyde de dosya takibiyapılmakta, Fona borçlu hakim ortaklar ve diğer borçlular hakkında takip işlemleri yürütülmektedir. Ayrıca TMSF’ye devredilen bankaların eski Banka hakim ortakları ve hissedarları tarafından AİHM nezdinde ve farklı tahkim merkezlerinde T.C. aleyhine başlatılan ve Bakanlıklar tarafından takibi yapılan davalara bilgi, belge ve hukuki destek sağlanmaktadır. 30.06.2020 tarihi itibarıyla TMSF tarafından takibi yapılan veya koordinasyonu sağlanan uluslararası dava ve takiplere ilişkin bilgiler Tablo 14’de yer almaktadır.
Uluslararası Dava ve Takipler
Dava/Takip Sayısı
Dava/Takip Tutarı (USD)1 Fon / Yönetimi Devralınan Şirketler Tarafından
Açılan 9 1.809.297.558,77
Fon / T.C. Aleyhine Açılan 38 5.079.976.000,00
TOPLAM 47 6.889.273.558,77
Tablo 14: Uluslararası Dava ve Takipler
1. Davaya konu tutarlar olup, fazlaya ilişkin saklı tutulan haklar ve faiz tutarları dahil edilmemiştir. Tutarların USD karşılıklarının hesaplanmasında dava tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır.
3.5.3. Bireysel Kredilerle İlgili Dava ve Takipler
Bireysel kredi sözleşmesine istinaden kullandırılmış ve TMSF tarafından devir ve temlik alınmış konut, zirai, oto, tüketici kredileri, kredili mevduat hesabı ve kredi kartları risklerinden kaynaklanan davalar bu kapsamdadır.
Devir ve temlik alınan dosya sayısı 189.144 adet olup yapılan takipler ve kampanyalar neticesinde 30.06.2020 tarihi itibarıyla 12.307 adet dosya takip edilmektedir.
TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU ÜÇ AYLIK FAALİYET RAPORU
Nisan-Haziran 2020
3.5.4. Kredi Dışı Davalar
Fona devredilen bankaların kredi işlemleri dışında kalan hususlarda Fon aleyhine açılmış olan davalar ile yönetim ve denetimleri Fona intikal eden bankaların leh veya aleyhine açılan;
Alacak davaları (Offshore hesaplarından kaynaklanan mali sorumluluk ve rücu davaları, gayrimenkul mülkiyetinden kaynaklanan kira, ecrimisil vb. alacaklar),
İş davaları (Kıdem-ihbar tazminatı, izin alacağı, fazla mesai, işe iade, eğitim gideri, cezai şart vb.
alacaklar),
Gayrimenkul davaları (Tapu iptali ve tescil, paydaşlığın giderilmesi, müdahalenin men’i, tahliye, kira alacağı, tespit, MASAK tedbirlerinin kaldırılması vb.),
İdari davalar (İdari işlemin iptali, ödeme emri, vergi ve harç iptali vb.),
Ceza davaları (Personelin görevi kötüye kullanması, emniyeti suistimal, zimmet vb. fiillerden kaynaklanan davalar, idari para cezası ve trafik cezalarının iptali vb.),
Diğer davalar (Şikayet, itirazın iptali, menfi tespit, tasarrufun iptali, istirdat vb.) bu kapsamda yer almaktadır.
Kredi dışı dava ve icra takiplerinin 30.06.2020 tarihi itibariyle durumu Tablo 15, Tablo 16 ve Tablo 17’de yer almaktadır.
Kredi Dışı /İdari Davalar
Dava Sayısı Dava Tutarı (TL)1
Fon Tarafından Açılan Davalar 949 2.035.762.128
Fona Karşı Açılan Davalar 916 297.614.492
TOPLAM 1.865 2.333.376.620
Tablo 15:Kredi Dışı/İdari Davalar
1. Davaya konu tutarlar olup fazlaya ilişkin saklı tutulan haklar ve faiz tutarları dahil edilmemiştir. Tutarların TL karşılıklarının hesaplanmasında 30.06.2020 tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır.
Offshore Davaları
Dava Sayısı Dava Tutarı (TL)1
Fona Karşı Açılan Davalar 1.216 110.165.500
Tablo 16: Offshore Davaları
1. Davaya konu tutarlar olup fazlaya ilişkin saklı tutulan haklar ve faiz tutarları dahil edilmemiştir. Tutarların TL karşılıklarının hesaplanmasında 30.06.2020 tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır.
TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU ÜÇ AYLIK FAALİYET RAPORU
Nisan-Haziran 2020
Kredi Dışı İcra Takipleri
Takip Sayısı Takip Tutarı (TL)1
Fon Tarafından Açılan İcra Takipleri 54 92.884.505
Fona Karşı Açılan İcra Takipleri 6 3.221.534
TOPLAM(*) 60 96.106.039
Tablo 17: Kredi Dışı İcra Takipleri
1. Takibe konu tutarlar olup fazlaya ilişkin saklı tutulan haklar ve faiz tutarları dahil edilmemiştir.
* 1 adet icra emrine konu tutar, alacak/itirazın iptaline konu edildiğinden tabloda yer almamaktadır.
3.6. T.C. Hazine ve Maliye Bakanlığı’na Yapılan Ödemeler
23.07.2008 tarih ve 26945 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe giren 16.07.2008 tarih ve 5787 sayılı “Kamu Finansmanı ve Borç Yönetiminin Düzenlenmesi Hakkında Kanunda Değişiklik Yapılmasına Dair Kanun” ile 4749 sayılı Kamu Finansmanı ve Borç Yönetiminin Düzenlenmesi Hakkında Kanun’a eklenen Geçici 17’nci madde kapsamında, Hazine Müsteşarlığı tarafından Fona 31.12.2007 tarihine kadar verilen özel tertip Devlet İç Borçlanma Senetlerinden doğmuş ve/veya doğacak toplam 93.292.116.458,83.-TL tutarındaki anapara, faiz, masraf ve gecikme zammından oluşan Hazine alacakları 23.07.2008 tarihi itibarıyla terkin edilmiştir.
Yine aynı Kanun maddesi gereğince, Fonun, faaliyet izni kaldırılan veya yönetimi ve denetimi kendisine devredilen bankaların her türlü mal, hak ve alacaklarından elde ettiği veya edeceği nakdi gelirlerinden, mevcut ve muhtemel çözümleme giderleri ve bu kapsamda diğer kurumlara yapılması zorunlu ödemeler düşüldükten sonra kalan tutar, “TMSF’nin Nakit Fazlasının Hazine Müsteşarlığı Hesaplarına Aktarılmasına İlişkin Usûl ve Esaslar” dahilinde T.C. Hazine ve Maliye Bakanlığı’nın ilgili hesaplarına aktarılmaktadır.
Bahsi geçen usul ve esaslar çerçevesinde Nisan-Haziran 2020 dönemi içerisinde T.C. Hazine ve Maliye Bakanlığı’na toplam 1 milyon USD karşılığı nakit ödeme yapılmıştır. Söz konusu ödemeler ile birlikte T.C.
Hazine ve Maliye Bakanlığı’na yapılan toplam ödeme tutarı 30.06.2020 tarihi itibarıyla 12,43 milyar USD’dir.
Nisan-Haziran 2020 döneminde yapılan ödemelere ilişkin bilgi aşağıdaki tabloda yer almaktadır.
2020 Yılı Nisan-Haziran Döneminde
T.C. Hazine ve Maliye Bakanlığı’na Yapılan Ödemeler
Ödeme Tarihi Ödeme Tutarı (TL) Ödemelerin USD Karşılığı1
Nisan 2.200.000,00 314.676,81
Mayıs 2.000.000,00 294.048,46
Haziran 3.200.000,00 466.846,60
TOPLAM 7.400.000,00 1.075.571,87
Tablo 18: Hazine ve Maliye Bakanlığı’na Yapılan Ödemeler
1. Tutarların USD karşılıklarının hesaplanmasında ödeme tarihindeki TCMB döviz satış kurları kullanılmıştır.