NİSAN’21
%3,5
%3,5
%-0,6
%7,0
%6,7
%1,5
%11,9
%4,1
%10,0
%8,4
%5,7
%2,7
%9,8 Katkı Fon
Standart Fon Altın Fon
Dengeli Değişken Fon Hisse Fon
Grup Değişken Fon Agresif Katılım (Döviz) Fon Başlangıç Katılım Fon OKS Atak Katılım Fon OKS Agresif Katılım Fon OKS Katılım Standart Fon Kamu Kira Sertifikaları Fonu Emlak Katılım Değişken EYF
Kime Göre
Tasarruflarını korumak ve düzenli fazla risk almadan getiri elde etmek isteyen, piyasalarda ilgilirisklerden çekinen, az risk alabilen katılımcılara uygun fon karmasıdır.
Birikim değerinin dalga- lanmasından rahatsızlık duymakla birlikte, uzun vadede daha iyi getiri elde etme beklentisiyle orta miktarda risk alabilen katılımcılara uygun bir fon karmasıdır.
Birikim değerinin kısa ve orta vadede dalgalanmasından fazla rahatsızlık duymayan, uzun vadede daha yüksek getiri beklentisiyle orta düzeyin üzerinde risk almak isteyen katılımcılara uygun bir fon karmasıdır.
Fon Dağılım Öneri
%15 Standart Fon
%40 Kamu Kira Sertifikaları Fon
%25 Değişken Fon
%10 Altın Fon
%10 Hisse Fon
%30 Değişken Fon
%15 Döviz Fon
%40 Altın Fon
%15 Hisse Fon
%30 Hisse Senedi Fon
%10 Döviz Fon
%10 Değişken Fon
%50 Altın Fon
Son 1 Ay Getiri 2021 Yılı Getirisi
%2,21 %5,51 %5,36
%3,98 %4,65 %3,59
Fon Karma Önerilerimiz
Fon Bilgilerimiz
Emeklilik birikimlerinizin fon dağılımını, fon dağılım önerilerimiz ve kendi piyasa beklentilerinizi dikkate alarak yılda en fazla 6 defa değiştirebilirsiniz.
Fon dağılımı değişikliğinizi 0850 226 0 123
Çağrı Merkezimizden yapabileceğiniz gibi, internet şubemizden de yapabilirsiniz.
Fon adı
394.714 307.501 206.242 117.911 94.220 44.831 77.532 151.251 992 1.485 221.575
18.840 1.100
%1,1
%1,1
%6,7
%2,8
%2,0
%0,3
%11,4
%1,4
%5,0
%2,6
%1,6
%1,2
%6,2
2021 Yılı Getirisi
Halka Arzdan Bugüne Getiri (31.03.2021) Halka Arz
Tarihi
22.07.2014 16.07.2014 16.07.2014 16.07.2014 16.07.2014 23.07.2014 18.01.2016 03.01.2017 05.01.2018 05.01.2018 08.01.2018 01.11.2018 12.06.2019
Fon Büyüklüğü (31.03.2021)
583.337.364,86 953.385.489,50 978.888.225,61 432.970.622,08 393.913.234,59 127.029.589,07 221.981.683,45 28.888.146,35 5.408.233,25 11.604.930,23 233.402.351,39
23.104.964,39 3.719.310,59
%129,1
%132,0
%385,8
%213,5
%379,4
%190,6
%206,8
%79,3
%139,6
%231,4
%73,6
%36,5
%53,4 Aylık
Getiri Risk
Profili
Düşük Risk
Muhafazakar Orta Risk Dengeli
Yüksek Risk Agresif
Son 1 Ay: 26.02.2021-31.03.2021 tarihleri arasındaki fon fiyat değişimini ifade etmektedir.
2021 Yılı Getirisi: 31.12.2020-31.03.2021 tarihleri arasındaki fon fiyat değişimini ifade etmektedir.
Katılımcı Sayısı
(31.03.2021)
Güncel BES ve OKS Verileri
170,3 32,3 3.997
%19 Toplam Fon Büyüklüğü (milyar TL)
Faizsiz Fon Büyüklüğü (milyar TL)
Katılım Emeklilik Fon Büyüklüğü (milyar TL) Faizsiz Fon Büyüklüğü / Toplam EYF Büyüklüğü
%-5,41
%-2,70
%-1,16
%10,96
%8,26
%7,58
%1,22
%1,53
%1,05
%0,11
%-0,51
%-5,76
%-3,13
%-1,24
%10,94
%6,76
%-0,01
%3,18
%4,15
%2,81
%0,29
%1,47 Aylık
Getiri 2021 Yılı Getirisi BIST 100
Katılım 50 Endeksi Katılım 50 Getiri Endeksi USD
EURO
KYD Altın Ağırlıklı Ort. Endeksi
KYD Kamu Kira Sertifikaları Endeksi KYD Özel Kira Sertifikaları Endeksi KYD Kar Payı TL Endeksi
KYD Kar Payı USD Endeksi
Ziraat Portföy Katılım Getiri Endeksi
Güncel Ekonomik Veriler
%5.9
%12,2 717,049
%16,19 8.599 Büyüme Oranı (4. Çeyrek)
İşsizlik Oranı (Yıllık) GSMH (Milyar USD) Enflasyon (TÜFE /Yıllık) Kişi Başı Milli Gelir (USD)
Karşılaştırma Ölçütleri
Güncel Ekonomik Yorum
Genel Bakış
Dünya genelinde uygulanan Covid-19 aşısı 650 milyon dozu geçerken, aşıların yoğunlaştığı ABD, İngiltere ve İsrail gibi ülkelerde gerek can kayıplarında gerekse de vaka sayılarındaki düşüş dikkat çekicidir. Piyasalarda yeni teşvik paketleri ile enflasyona dair endişelerin eş zamanlı artması, özellikle 10 Yıllık ABD Hazine tahvil faizlerinin yükselmesiyle sonuçlanmıştır. Ancak enflasyon riskinin “yöneti- lebilir” olduğunu belirten ABD Hazine Bakanı Janet Yellen ve FED ’in bu açıklamaya paralel söylemleri, endişeleri bir süre daha erteleyecektir.
Türkiye
Günlük 50 bine yaklaşan Covid-19 vaka sayıları ile üçüncü dalgada olduğumuzu belirtmenin yanlış olmayacağı kanaatindeyiz. Tüketici fiyat endeksi (TÜFE), Mart ayında yıllık %16,19, aylık ise %1,08 artış gösterdi. Enflasyonist baskının devam etmesi, Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB) ‘nın politika faizinde 200 baz puan artışıyla sonuçlanmıştır. Merkez Bankası Başkanlığında ise görev değişimi yaşanmış, mevcut Başkan Naci Ağbal koltuğunu Prof. Dr. Şahap Kavcıoğlu’na devretmiştir.
Piyasalar için sürpriz bir gelişme olan bu durum, hisse piyasalarında panik satışlarını tetiklemiş ve ABD Hazine tahvillerinin de negatif etkisi ile TL, Dolar karşısında hızla değer kaybı yaşamıştır.
ABD
Covid-19 aşılamalarının günlük 3 milyon dozu geçmesi ile rekor kıran ABD, nüfusunun yaklaşık %30’unu aşılamayı başardı. Süreç hızla ilerlese de nüfusun tamamını aşılamak zaman alacak gözükmekte ve pandeminin olumsuz etkileri devam etmektedir. ABD Başkanı Joe Biden da bu sebeplerden ötürü yaklaşık 3 trilyon değerinde yeni bir destek paketinin hazırlık sürecinde olduğunu bildirmiştir. 10 yıllık ABD tahvil faizleri enflasyon endişeleri ile 1,7 bandını geçerken, Şubat ayındaki enflasyonun beklentile- re paralel şekilde %0.4 gerçekleşmesi ve akabinde ABD Hazine Bakanı Janet Yellen ‘in piyasalara mevcut durumun “kontrol altında” olduğu mesajını vermesi önemli gelişmeler arasındaydı.
Asya-Pasifik
Şubat verilerine göre 52 milyon kişiyi aşılayan Çin, Haziran ayına kadar nüfusun %40’ını, yani 560 milyon kişiyi aşılama hedefinde olduğunu paylaşmıştır. 2021 yılında ise sanayi karları ve ihracat rakamlarındaki yüksek artışlar göze çarpmaktadır. ABD ile Alaska’da gerçekleşen görüşmelerde ise sert tartışmalar gerçekleşmiştir. Özellikle Uygur bölgesi ile ilgili baskılar artarken Çin, İngiltere’ye belirli kurum ve kişilere yönelik yaptırım kararı aldı. Diğer ülkelere baktığımızda ise, Güney Kore ekonomisi 2019 yılına kıyasla %1, Japonya ekonomisi ise %4,8 küçülmüştür.
Avrupa
Kıta Avrupası birbirine zıt iki durumu yaşamaktadır. Başta Almanya ve Fransa olmak üzere Avrupa Birliği ülkeleri, aşı krizi sebebiyle bir türlü istenen doz sayısına ulaşamamış ve sadece nüfusun %10’unu aşılayabilmiştir. Brexit ile yollarını ayıran İngiltere ise, nüfusunun %45’ini aşılamayı başarmış ve vaka sayıları da düşüşe geçmiştir. İngiltere, ek bir mali teşvik paketinin de hazırlık sürecinde olduğunu belirtmiştir. Avrupa Merkez Bankası (AMB) ise faiz oranında değişikliğe gitmemiş ve varlık alım program- larına devam edeceği mesajını vermiştir. Ayrıca Rusya ve Ukrayna’nın sınır bölgelerine karşılıklı askeri sevkiyatı önemli derecede artırması ciddi bir tehlike oluşturmaktadır. NATO ve ABD ile görüşmelerini devam ettiren Ukrayna’nın olası askeri çatışma ihtimalinde Rusya’ya karşı tepkisi şu an için belirsizdir.
Bu çerçeveden yola çıkarak temel piyasalarla ilgili beklentilerimizi aşağıdaki gibi özetleyebiliriz;
Hisse Senetleri Piyasası: Mart ayında BIST-100 Endeksi: 1.377,43 – 1.570,42 arası geniş bir bantta dalgalandı, Katılım 50 Endeksi ise 2.369,4 – 2.726,04 bandında hareket etti. 10 Yıllık ABD Hazine tahvil faizlerinin artması hisse piyasalarında satışları beraberinde getirmiştir.
Kira Sertifikası Piyasası: Mart ayı gösterge tahvil faizleri %15,08 – %20,2 bandında hareket etti. Kira sertifikasında ise gösterge kar payı en yüksek %13,99 en düşük ise %13,97 seviyelerinden işlem gördü.
TCMB’nin 200 baz puanlık faiz artışı, tahvil piyasalarında pozitif yansımıştır.
Döviz Piyasası: Mart ayı USD/TRY paritesi 7,21 – 8,33 TL arasında, EUR/TRY ise 8,59 – 9,77 TL bandında hareket etti. Bu süreçte EUR/USD paritesi ise 1,17 – 1,20 seviyelerinde seyretti. TCMB başkanlığındaki sürpriz görev değişimi, yeni başkanın para politikası tutumundaki bilinmezlik nedeniyle TL, Dolar karşısında sert değer kaybı yaşamıştır.
Emtia Piyasası: Mart ayında ons altın en düşük 1680 $, en yüksek 1745 $ seviyelerinde seyretti. Gram altın ise 404 - 452 TL bandında hareket etti. Güvenli limanlardan birisi olan 10 Yıllık ABD Hazine tahvil faizlerinin artması, ons altının düşmesiyle sonuçlanmıştır.
Brent Petrol fiyatları fiyatları ise Mart ayında 60-69 USD seviyelerinde hareket etti. Dünya genelinde aşılanmanın hızlanması, talepte artış beklentileri ile fiyatları yükseltmiştir.
Katılım Katkı Fon
Devletin bireysel ödemeler karşı- lığında ödediği %25’lik ödemelerin değerlendirildiği fondur. Düşük riskli bir fon olup ağırlıklı olarak kamu ihraçlı kira sertifikalarına yatırım yapar.
Bu fon, Genelge uyarınca ayrıca bireysel emeklilik sistemine giriş aşamasında herhangi bir emeklilik yatırım fonu tercihinde bulunmayan kişilerin birikimlerinin değerlen- dirilmesi amacıyla kurulmuştur.
Düşük riskli bir fon olup ağırlıklı olarak kamu ihraçlı kira sertifika- larına yatırım yapar. Tasarruflarını korumak ve düzenli getiri elde etmek isteyen katılımcılar için uygundur.
Orta riskli bir fon olup, kira sertifika- larına, katılım endeksi dahilindeki hisse senetlerine, katılma hesap- larına ve yatırım fonlarına yatırım yapar. Yatırım tercihini belirlemek yerine birikimlerin yatırıma ne şekilde yönlendirileceği konusunda kararı portföy yöneticisine bırakan ve piyasa koşullarına göre portföy yöneticisinin en uygun portföy dağılı mını gerçekleştireceğini düşünen katılımcılara uygundur.
Orta riskli bir fon olup, kira sertifika- larına, katılım endeksi dahilindeki hisse senetlerine ve katılma hesap- larına yatırım yapar. Yatırım tercihini belirlemek yerine birikimlerin yatırıma ne şekilde yönlendirileceği konusunda kararı portföy yöneti- cisine bırakan ve piyasa koşullarına göre portföy yöneticisinin en uygun portföy dağılımını gerçekleştireceği- ni düşünen katılımcılara uygundur.
BIST KYD Kamu Kira Sertifikaları Endeksi (%85) +BIST KYD 1 Aylık Kar Payı (TL) Endeksi (%5) +Katılım 50 Getiri Endeksi (%10)
Katılım Standart Fon
Dengeli Katılım Değişken Fon
Katılım Değişken Grup Fon
BIST-KYD Kira Sertifikaları Kamu Endeksi *(%80) + BIST-KYD 1 Aylık Kar Payı Endeksi TL* (%5) + BIST-KYD Kira Sertifikaları Özel Endeksi* (%5)+
Ziraat Portföy Katılım Getiri Endeksi * (% 10)
Katılım Standart Fonumuz kamu ve özel sektör kira sertifikarı ağırlıklı olup katılma hesaplarına ve az miktarda ortaklık paylarına yatırım yapmaktadır.
Düzenli para girişi ile sürekli büyüyen fonumuz kira sertifikalarının ve kar paylarının olumlu seyrettiği bu dö- nemde performansına etki eden diğer önemli unsur yeni ihraç kira sertifika- larının kar payı oranları olacaktır.
Ayrıca ortaklık payı taşıdığından, katılım endeksi performansı ile fonun sırala- madaki yerini etkileyecektir.
Dengeli Katılım Değişken Fonumuz kamu, özel sektör kira sertifikası, katılım endeksi ortaklık paylarına ve katılma hesaplarına yatırım yapmak- tadır. Özellikle katılım endeksi hissel- erinin performansı önemli ölçüde etkilediği fonumuz varlık seçimi ve piyasa hareketleri belirleyici olmak- tadır.
Katılım Değişken Grup Fonumuz grup- lara sağladığı düşük fig oranı avanta- jıyla gruplar tarafından öncelikli tercih olunmaktadır. Ekonomik ve politik piyasa risk algılarına göre varlık dağılımı ve yatırım yönü belirlenmektedir.
Katılım Katkı Fonumuz özellikle kamu kira sertifikaları ağırlıklı olup kira sertifikası kar payı oranları ve katılma hesaplarından elde edilen kar paylaşım oranı ile yatırım yapılan özel ve kamu cinsi kira sertifikaları kar payı oranları performansa önemli derecede etki edebilmektedir.
%30 Ziraat Portföy Katılım Getiri Endeksi +
%25 BIST KYD Kamu Kira Sertifikaları Endeksi +%25 BIST KYD Özel Sektör Kira Sertifikaları Endeksi + %10 BIST KYD 1 Aylık Kar Payı TL Endeksi + %5 BIST KYD Altın Ağırlıklı Ortalama Endeksi + %5 BIST KYD Kamu Eurobond USD (TL) Endeksi
Fonun Karşılaştırma Ölçütü:%30 Ziraat Portföy Katılım Getiri Endeksi + %25 BIST KYD Kamu Kira Sertifikaları Endeksi +%25 BIST KYD Özel Sektör Kira Sertifikaları Endeksi +
%10 BIST KYD 1 Aylık Kar Payı TL Endeksi +
%5 BIST KYD Altın Ağırlıklı Ortalama Endeksi + %5 BIST KYD Kamu Eurobond USD (TL) Endeksi
%74,2
%1,7%10,8 %13,4
%61,7
%24,8
%8,7 %4,8 Kira Sertifikası Özel Ortaklık Payı Kira Sertifikası Katılma Hesabı
Kira Sertifikası Özel Ortaklık Payı Kira Sertifikası Katılma Hesabı
Kira Sertifikası Özel Ortaklık Payı Kira Sertifikası
Katılma Hesabı Altın
%1,4
%1,6
%17,4 %23,5
%1,3
%11,3
%43,5
%10,7
%41,8
%4,6
%28,7
%14,2
Fon ve Piyasa Yorumu
Fon Adı Fonun Yatırım Amacı Karşılaştırma Ölçütü Fon Dağılım (31.03.2021)
Fon ve Piyasa Yorumu
Fon Adı Fonun Yatırım Amacı Karşılaştırma Ölçütü Fon Dağılım (31.03.2021)
Fon ve Piyasa Yorumu
Fon Adı Fonun Yatırım Amacı Karşılaştırma Ölçütü Fon Dağılım (31.03.2021)
Fon ve Piyasa Yorumu
Fon Adı Fonun Yatırım Amacı Karşılaştırma Ölçütü Fon Dağılım (31.03.2021)
Kira Sertifikası Özel Ortaklık Payı Kira Sertifikası Katılma Hesabı Altın
Vaad Sözleşmesi Yatırım Fonu
Katılım Hisse Senedi Fon
Yüksek riskli bir fon olup, ağırlıklı olarak Katılım endeksi dahilindeki hisse senetlerine yatırım yapar.
Uzun vadede yüksek gelir sağ- lamak için ara dönemlerde tasarru- flarının değer kaybetme ihtimalini göze alabilen katılımcılar için uygun- dur. Bir başka deyişle agresif yatırım karakteri olan, ortaklık paylarına ilgi duyan ve getiride sert oynaklık riskine razı olan katılımcılar için alternatif emeklilik fonudur.
Yüksek riskli bir fon olup ağırlıklı olarak İstanbul Altın Borsasında saklanan külçe altına yatırım yapar.
Yatırım tercihinde altını seçen katılımcılara uygun bir fondur.
Orta-Yüksek riskli olan fonumuz Türkiye’de veya yurt dışında Kamu veya Özel sektör tarafından ihraç edilen ABD doları cinsi ve Euro cinsi kira sertifikalarından (sukuk) elde edilen düzenli kira gelirlerinden faydalanarak orta uzun vadede döviz cinsinden istikrarlı getiri per- formansı sağlanması hedeflenme- ktedir. Döviz kurunun getirisinden ve döviz cinsi sukukların kap pay- larından yararlanmak isteyen katılımcılar için uygundur.
Ağırlıklı olarak katılma hesapları- na yatırım yapan fon bir kısmı ile de kira sertifikası almaktadır.
Fon otomatik katılım sistemi kapsamında sisteme dahil olacak katılımcılar a sunulmaktadır.
Ziraat Portföy Katılım Getiri Endeksi * %90 + BIST KYD 1 Aylık Kar Payı Endeksi TL*
% 5+ BIST KYD Kamu Kira Sertifikaları Endeksi * %5
Altın Katılım Fon
Agresif Katılım Değişken (Döviz) Fon
Başlangıç Katılım Fon
BIST KYD Altın Fiyat Endeksi (Ağırlıklı ortalama değer) %90 BIST KYD 1 Aylık Kar Payı Endeksi TL %5 BIST KYD Kira Sertifikaları Kamu Endeksi %5
Altın Katılım Fonumuz ağırlıklı olarak altın ve altına dayalı kira sertifikaları- na yatırım yapmaktadır. Altının TL fiyatı ons dolar korelasyonunda ilerlemekle birlikte özellikle dolar kurunun azalmasına karşı savaş riski olasılığı, küresel ticaret savaşları ile ons fiyatlarındaki artışlar fon perfor- mansını yukarda tutmaya yetmiştir.
Faizsiz olarak Türkiye' de kurulmuş ilk Döviz Fon olması ile bu alanda yatırım yapacak faizsizlik hassasiyeti olan katılımcılar için hem döviz cinsi Sukuklara yatırım yaparak döviz cinsi kar payı elde etmelerine hemde kur hareketlerinden faydalararak döviz yatrımcısına bir alternatif oluşturmak- tadır.
Özellikle katılma hesaplarının ve kira sertifikalarının kar payı oranı finansal performansına etki ederken, diğer etken sisteme dahil olan katılımcıların cayma taleplerinin azalması büyüme aşamasındaki fonda performansı etki- leyecek en önemli unusuru oluşturuyor.
Katılım Hisse Senedi Fonumuz Katılım Endeksi dahilindeki ortaklık paylarına yatırım yapmaktadır. Katılım endeksi hisselerinin performansı önemli ölçüde etkilediği fonumuz varlık seçimi ve piyasa hareketleri belirleyici olmak- tadır.
%100 BIST KYD Kamu Eurobond USD (TL) Endeksi eşik değer olarak belirlenmiştir.
BIST-KYD 1 Aylık Kar Payı TL endeksi %60 BIST-KYD Kamu Kira Sertifikaları Endeksi
%20 BIST- KYD Özel Sektör Kira Sertifika- ları endeksi %20
Fon ve Piyasa Yorumu
Fon Adı Fonun Yatırım Amacı Karşılaştırma Ölçütü Fon Dağılım (31.03.2021)
Fon ve Piyasa Yorumu
Fon Adı Fonun Yatırım Amacı Karşılaştırma Ölçütü Fon Dağılım (31.03.2021)
Fon ve Piyasa Yorumu
Fon Adı Fonun Yatırım Amacı Karşılaştırma Ölçütü Fon Dağılım (31.03.2021)
Fon ve Piyasa Yorumu
Fon Adı Fonun Yatırım Amacı Karşılaştırma Ölçütü Fon Dağılım (31.03.2021)
%85,2
%1,2%4,7%7,8%1,1
Kira Sertifikası Kira Sertifikası Özel Altın
Kira Sertifikası Özel Katılma Hesabı
%72,7
%16,7
%9,1%1,4
%59,2
%40,8 Kira Sertifikası Özel Ortaklık Payı Katılma Hesabı Yatırım Fonu
Katılma Hesabı
%82,6
%6,1
%5,5 %5,8
Kira Sertifikası Kira Sertifikası Özel Katılma Hesabı Vaad Sözleşmesi
Vaad Sözleşmesi
OKS Atak Katılım Değişken Fon
Fon portföyünün tamamını değişen piyasa koşullarına göre Yönetmeli- ğin 5. maddesinde belirtilen varlık türlerinden katılım bankacılığı esas- larına uygun olan yatırım araçlarının tamamına veya bir kısmına yatırıla- rak uzun vadede istikrarlı getiri sağlamayı hedeflemektedir.
Fon portföyünün tamamını değişen piyasa koşullarına göre Yönetme- liğin 5. maddesinde belirtilen varlık türlerinden katılım bankacılığı esas- larına uygun olan yatırım araçlarının tamamına veya bir kısmına yatırı- larak uzun vadede istikrarlı getiri sağlamayı hedeflemektedir.
Bireysel Emeklilik Sistemi, Otomatik Katılım Uygulama Esasları Hakkında Sektör Duyurusunda (2016/30) Değişiklik Yapılması Hakkında Sektör Duyurusu (2017/2)’nda belir- tilen yatırım stratejisi, fon izah- namesinin 2.4 nolu maddesinde belirtilen asgari ve azami oranlar, Yönetmelik ve Rehber’de belirtilen sınırlamalar çerçevesinde fon portföyü yatırıma yönlendirilir.
BIST-KYD 1 Aylık Kar Payı (TL) Endeksi +
%2 olarak belirlenmiştir.
OKS Agresif Katılım Değişken Fon
OKS Katılım Standart Fon
BIST-KYD 1 Aylık Kar Payı (TL) Endeksi +
%3 olarak belirlenmiştir.
Otomatik Katılım Kapsamında seçile- bilen Agresif Katılım Değişken Fonu- muz Diğer OKS Atak fona nazaran unvanından da anlaşılacağı üzere daha fazla ortaklık payı taşıyarak daha agresif pozisyon almaktadır. Bundan dolayı gelecek dönem Borsa İstanbul performansı fon performansı üzerinde en belirleyici etken olacaktır.
Otomatik Katılım Kapsamında seçile- bilen Katılım Standart Fonumuz daha düşük risk seviyelerine sahip katılım- cılarımız için uygun olup performansı- na katılma hesapları kar payları başta olmak üzere gayrimenkule dayalı borsa yatırım fonları ve kira sertifikaları etki edecektir.
Otomatik Katılım Kapsamında seçile- bilen Atak Katılım Değişken Fonumuz yatırım enstürümanları olarak özellikle ortaklık paylarındaki yani Borsa İstanbul’ un performansı gelecek dönem için belirleyici olacaktır. Diğer taraftan kira sertifikalarının kar payı seyri getiri açısından önem arz etmektedir.
BIST-KYD 1 Aylık Kar Payı (TL) Endeksi +
%1,5 olarak belirlenmiştir.
%40,4
%4,7%9,3
%1,9
%14,9
%28,8
%57,1
%18,4
%24,6
%18
%4,8
%0,3
%52,6
%14,3
%10,1
Fon ve Piyasa Yorumu
Fon Adı Fonun Yatırım Amacı Karşılaştırma Ölçütü Fon Dağılım (31.03.2021)
Fon ve Piyasa Yorumu
Fon Adı Fonun Yatırım Amacı Karşılaştırma Ölçütü Fon Dağılım (31.03.2021)
Fon ve Piyasa Yorumu
Fon Adı Fonun Yatırım Amacı Karşılaştırma Ölçütü Fon Dağılım (31.03.2021)
Katılma Hesabı
Fon, portföyünde ağırlıklı olarak bulunan Türk Lirası cinsi kira serti- fikaları dolayısıyla, düzenli kira gelirleri ve uzun vadede istikrarlı getiri elde etmeyi amaçlamaktadır.
Fon portföyünün en az %80’i Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilmiş olmak koşuluyla Türk Lirası cinsin- den Kira Sertifikalarına yatırılır.
Kamu Kira Sertifikaları Fonu
Kamu kira sertifikarı fonumuz özellikle hazine tarafından ihraç edilen kira sertifikaları ağırlıklı olup katılma hesap- larına ve az miktarda özel sektör kira sertifikalarına yatırım yapmaktadır. Kira sertifikalarının ve kar paylarının olumlu seyrettiği bu dönemde performansına etki eden diğer önemli unsur yeni ihraç kira sertifikalarının kar payı oranları olacaktır.
BIST-KYD Kamu Kira Sertifikaları Endeksi
%90
BIST-KYD 1 Aylık Kar Payı TL Endeksi %5 BIST-KYD Özel Sektör Kira Sertifikaları
Endeksi % 5 %82,6
%10,1
%7,2
Fon ve Piyasa Yorumu
Fon Adı Fonun Yatırım Amacı Karşılaştırma Ölçütü Fon Dağılım (31.03.2021)
Kira Sertifikası Özel Kira Sertifikası Ortaklık Payı
Kira Sertifikası Kira Sertifikası Özel
Kira Sertifikası Özel Ortaklık Payı Kira Sertifikası Yatırım Fonu
Katılma Hesabı Vaad Sözleşmesi
Vaad Sözleşmesi Kira Sertifikası Özel Ortaklık Payı Kira Sertifikası Katılma Hesabı Yatırım Fonu
Emlak Katılım Değişken Fonu
Fon'un yatırım stratejisi, portföyünde faiz içermeyen yatırım araçlarına yer verilerek yatırım araçlarının çeşitlendirilmesi ile uzun vadede istikrarlı getiri elde edilmesidir.
Fon portföyünün tamamını değişen piyasa koşullarına göre Yönetme- liğin 5. maddesinde belirtilen varlık türlerinden faiz içermeyen yatırım araçlarının tamamına veya bir kısmına yatırarak uzun vadede istikrarlı getiri sağlamayı hedeflemektedir.
%15 Ziraat Portföy Katılım Getiri Endeksi + %20 BIST KYD Kamu Kira Sertifika- ları Endeksi +%25 BIST KYD Özel Sektör Kira Sertifikaları Endeksi + %10 BIST KYD 1 Aylık Kar Payı TL Endeksi + %10 BIST KYD Altın Ağırlıklı Ortalama Endeksi + %20 BIST KYD Kamu Eurobond USD (TL) Endeksi
%8,5
%14,5
%15
%22,2
%2,8
%37
Fon ve Piyasa Yorumu
Fon Adı Fonun Yatırım Amacı Karşılaştırma Ölçütü Fon Dağılım (31.03.2021)
Emlak Katılım Değişken Fonumuz kamu, özel sektör kira sertifikası, katılım endeksi ortaklık paylarına ve katılma hesaplarına yatırım yapmak- tadır. Özellikle katılım endeksi hissele- rinin performansı önemli ölçüde etkile- diği fonumuz varlık seçimi ve piyasa hareketleri belirleyici olmaktadır.
Kira Sertifikası Özel Ortaklık Payı Kira Sertifikası Katılma Hesabı Yatırım Fonu
Vaad Sözleşmesi
Katılım Katkı Fonu
Katılım Standart Fon
Altın Katılım Fon
Dengeli Katılım Değişken Fon
Fon Adı Fon Performans Ölçütü Getiri Karşılaştırma (31.03.2021)
Fon Adı Fon Performans Ölçütü Getiri Karşılaştırma (31.03.2021)
Fon Adı Fon Performans Ölçütü Getiri Karşılaştırma (31.03.2021)
Katılım Emeklilik Katılım Standart Emeklilik Yatırım Fonu Performans Ölçütü Katılım Emeklilik Katılım Katkı E.Y.F Performans Ölçütü
Katılım Emeklilik Altın Katılım E.Y.F Performans Ölçütü
Katılım Emeklilik Dengeli Katılım Değişken E.Y.F Performans Ölçütü
Getiri Oranı (%)Getiri Oranı (%)
25 75 150 125 100
50
0
Getiri Oranı (%)
20 80
60
40
0
20 40 100
80
60
Getiri Oranı (%) 0
Fon Adı Fon Performans Ölçütü Getiri Karşılaştırma (31.03.2021)
50
0 250
200
150
100
02.01.2 018 30.01.2
018 27.02.2018
27.03.2018 25.04 .2018 24.05.2
018 22.06.2
018 20.07.2018
17.08 .2018
21.09 .2018
19.10.2018 19.11.2018
17.12.2018 15.01.2
018 12.0 2.2019
12.0 3.2019
09.04.2019 09.05.2
019 11.06.2
019 09.07.2019
07.08.2019 10.09.2019
08.10.2019 06.11.2019
04.12.2 019 02.01.2
020 30.01.2
020 27.02.2020
26.0 3.2020
24.04.2020 28.05.2
020 25.06.2
020 24.07.2020
22.09 .2020 25.08
.2020 20.10.2020
18.11.2020 16.12.2020
14.01.2 021 11.02.2021
11.03.2021 02.01.2
018 30.01.2
018 27.02.2018
27.03.2018 25.04 .2018 24.05.2
018 22.06.2
018 20.07.2018
17.08 .2018
21.09 .2018
19.10.2018 19.11.2018
17.12.2018 15.01.2
018 12.0 2.2019
12.0 3.2019
09.04.2019 09.05.2
019 11.06.2
019 09.07.2019
07.08.2019 10.09.2019
08.10.2019 06.11.2019
04.12.2 019 02.01.2
020 30.01.2
020 27.02.2020
26.0 3.2020
24.04.2020 28.05.2
020 25.06.2
020 24.07.2020
22.09 .2020 25.08
.2020 20.10.2020
18.11.2020 16.12.2020
14.01.2 021 11.02.2021
11.03.2021 02.01.2
018 30.01.2
018 27.02.2018
27.03.2018 25.04 .2018 24.05.2
018 22.06.2
018 20.07.2018
17.08 .2018 21.09
.2018 19.10.2018
19.11.2018 17.12.2018
15.01.2 018 12.0 2.2019
12.0 3.2019
09.04.2019 09.05.2
019 11.06.2
019 09.07.2019
07.08.2019 10.09.2019
08.10.2019 06.11.2019
04.12.2 019 02.01.2
020 30.01.2
020 27.02.2020
26.0 3.2020
24.04.2020 28.05.2
020 25.06.2
020 24.07.2020
22.09 .2020 25.08
.2020 20.10.2020
18.11.2020 16.12.2020
14.01.2 021 11.02.2021
11.03.2021 02.01.2
018 30.01.2
018 27.02.2018
27.03.2018 25.04 .2018 24.05.2
018 22.06.2
018 20.07.2018
17.08 .2018 21.09
.2018 19.10.2018
19.11.2018 17.12.2018
15.01.2 018 12.02.2019
12.03.2019 09.04.2019
09.05.2 019 11.06.2
019 09.07.2019
07.08.2019 10.09.2019
08.10.2019 06.11.2019
04.12.2 019
02.01.2 020 30.01.2
020 27.02.2020
26.0 3.2020
24.04.2020 28.05.2
020
25.06.2 020 24.07.20
20
22.09 .2020 25.08
.2020 20.10.2020
18.11.2 020 16.12.2
020 14.01.2
021 11.02.2021
11.03.2021
Katılım Hisse Senedi Fon
Katılım Değişken Grup Fon
Agresif Katılım Değişken (Döviz) Fon
Başlangıç Katılım Fon
Fon Adı Fon Performans Ölçütü Getiri Karşılaştırma (31.03.2021)
Fon Adı Fon Performans Ölçütü Getiri Karşılaştırma (31.03.2021)
Fon Adı Fon Performans Ölçütü Getiri Karşılaştırma (31.03.2021)
Katılım Emeklilik Katılım Değişken Grup Emeklilik Yatırım Fonu Performans Ölçütü Katılım Emeklilik Katılım Hisse Senedi Fon E.Y.F Performans Ölçütü
Katılım Emeklilik Agrasif Katılım Değişken (Döviz) E.Y.F Performans Ölçütü
Katılım Emeklilik Başlangıç Katılım Emeklilik Yatırım Fonu Performans Ölçütü
Getiri Oranı (%)Getiri Oranı (%)Getiri Oranı (%)Getiri Oranı (%)
0 250 200 150 100 50
100 150
50
0
-50
80
60
40
20
0 -50
0 125 100 75 50 25
-25
Fon Adı Fon Performans Ölçütü Getiri Karşılaştırma (31.03.2021)
02.01.2 018 30.01.2
018 27.02.2018
27.03.2018 25.04 .2018 24.05.2
018 22.06.2
018 20.07.2018
17.08 .2018
21.09 .2018
19.10.2018 19.11.2018
17.12.2018 15.01.2
018 12.0 2.2019
12.0 3.2019
09.04.2019 09.05.2
019 11.06.2
019 09.07.2019
07.08.2019 10.09.2019
08.10.2019 06.11.2019
04.12.2 019 02.01.2
020 30.01.2
020 27.02.2020
26.0 3.2020
24.04.2020 28.05.2
020 25.06.2
020 24.07.2020
22.09 .2020 25.08
.2020 20.10.2020
18.11.2020 16.12.2020
14.01.2 021 11.02.2021
11.03.2021 02.01.2
018 30.01.2
018 27.02.2018
27.03.2018 25.04 .2018 24.05.2
018 22.06.2
018 20.07.2018
17.08 .2018
21.09 .2018
19.10.2018 19.11.2018
17.12.2018 15.01.2
018 12.0 2.2019
12.0 3.2019
09.04.2019 09.05.2
019 11.06.2
019 09.07.2019
07.08.2019 10.09.2019
08.10.2019 06.11.2019
04.12.2 019 02.01.2
020 30.01.2
020 27.02.2020
26.0 3.2020
24.04.2020 28.05.2
020 25.06.2
020 24.07.2020
22.09 .2020 25.08
.2020 20.10.2020
18.11.2020 16.12.2020
14.01.2 021 11.02.2021
11.03.2021 02.01.2
018 30.01.2
018 27.02.2018
27.03.2018 25.04 .2018 24.05.2
018 22.06.2
018 20.07.2018
17.08 .2018
21.09 .2018
19.10.2018 19.11.2018
17.12.2018 15.01.2
018 12.0 2.2019
12.0 3.2019
09.04.2019 09.05.2
019 11.06.2
019 09.07.2019
07.08.2019 10.09.2019
08.10.2019 06.11.2019
04.12.2 019 02.01.2
020 30.01.2
020 27.02.2020
26.0 3.2020
24.04.2020 28.05.2
020 25.06.2
020 24.07.2020
22.09 .2020 25.08
.2020 20.10.2020
18.11.2020 16.12.2020
14.01.2 021 11.02.2021
11.03.2021 02.01.2
018 30.01.2
018 27.02.2018
27.03.2018 25.04 .2018 24.05.2
018 22.06.2
018 20.07.2018
17.08 .2018 21.09
.2018 19.10.2018
19.11.2018 17.12.2018
15.01.2 018 12.0 2.2019
12.0 3.2019
09.04.2019 09.05.2
019 11.06.2
019 09.07.2019
07.08.2019 10.09.2019
08.10.2019 06.11.2019
04.12.2 019 02.01.2
020 30.01.2
020 27.02.2020
26.0 3.2020
24.04.2020 28.05.2
020 25.06.2
020 24.07.2020
22.09 .2020 25.08
.2020 20.10.2020
18.11.2020 16.12.2020
14.01.2 021 11.02.2021
11.03.2021
OKS Atak Katılım Değişken Fon
OKS Agresif Katılım Değişken Fon
OKS Katılım Standart Fon
Fon Adı Fon Performans Ölçütü Getiri Karşılaştırma (31.03.2021)
Fon Adı Fon Performans Ölçütü Getiri Karşılaştırma (31.03.2021)
Fon Adı Fon Performans Ölçütü Getiri Karşılaştırma (31.03.2021)
Katılım Emeklilik OKS Agresif Katılım Değişken Emeklilik Yatırım Fonu Performans Ölçütü Katılım Emeklilik OKS Atak Katılım Değişken Emeklilik Yatırım Fonu Performans Ölçütü
Katılım Emeklilik OKS Katılım Standart Emeklilik Yatırım Fonu Performans Ölçütü
Kamu Kira Sertifikaları Fonu
Fon Adı Fon Performans Ölçütü Getiri Karşılaştırma (31.03.2021)
Katılım Emeklilik Kamu Kira Sertifikaları Katılım Emeklilik Yatırım Fonu Performans Ölçütü
Getiri Oranı (%)Getiri Oranı (%)Getiri Oranı (%)Getiri Oranı (%)
150
100
50
0
50 250 200 150 100
0 -50 -50
08.01.2 018 05.0
2.2018 05.0
3.2018 02.04 .2018 02.05.2
018 30.05.2
018 28.06.2
018 26.0
7.2018 29.08.2018
27.09.2018 23.11.2018 25.10.2018
21.12.2018 21.01.2
019 18.02.2019
18.03.2019 15.04
.2019 15.05.2
019 17.06.2
019 16.0
7.2019 16.08
.2019 16.09 .2019
14.10.2019 12.11.2019
10.12.2 019
08.01.2 020 05.0
2.2020 04.03.2020
01.04 .2020 30.04.2020
01.0 7.2020 03.06.2
020 30.07.2020
31.08 .2020 28.09.2020
26.10.2020 24.11.2020
22.12.2020 20.01.2
021 17.02.2021
17.03.2021 03.01.2
018 31.01.2
018
28.02.2018 28.03.2018
26.04 .2018
25.05.2 018
25.06.2 018 23.07.2018
20.08.2018 24.09.2018
22.10.2018 20.11.2
018 18.12.2
018 16.01.2
018 13.02.2019
13.03.2019 10.04.2019
10.05.2 019 12.06.2
019 10.07.2019
08.08.2019 11.09
.2019 07.11.2
019 09.10.2019
05.12.2019 03.01.2
020 31.01.2
020
28.02.2020 27.03.20
20
27.04.2020 29.05.2
020
26.06.2 020 27.07.2020
26.08 .2020 23.09.2020
21.10.2020 19.11.2
020 17.12.2
020 15.01.2
021 12.02.2021
12.03.2021 03.01.2
018 31.01.2
018 28.02.2018
28.03.2018 26.04 .2018
25.05.2 018 25.06.2
018 23.07.2018
20.08.2018 24.09.2018
22.10.2018 20.11.2018
18.12.2 018 16.01.2
018 13.02.2019
13.03.2019 10.04.2019
10.05.2 019 12.06.2
019 10.07.2019
08.08.2019 11.09
.2019 07.11.2
019 09.10.2019
05.12.2 019
03.01.2 020 31.01.2
020
28.02.2020 27.03.20
20
27.04.2020 29.05.2
020
26.06.2 020 27.07.2020
26.08 .2020 23.09.2020
21.10.2020 19.11.2
020 17.12.2
020 15.01.2
021 12.02.2021
12.03.2021
20 30 60 50 40
10 0
02.11.2018 23.11.2
018 14.12.2
018 07.01.2
019 28.01.2
019 18.02.2019
11.03.2019 01.04
.2019 22.04
.2019 15.05.2
019 10.06.2
019 01.0
7.2019 23.07.2019
16.08 .2019
09.09.2019 30.09.2019
21.10.2019 12.11.2019
03.12.2 019 24.12.2
019 15.01.2
020
05.0 2.2020
26.0 2.2020
18.03.2020 08.04.2020
30.04.2020 27.05.2
020 17.06.2
020 08.07.2020
30.07.2020 24.08.2020
14.09.2020 05.10.2020
26.10.2020 17.11.2020
08.12.2 020 29.12.2
020 20.01.2
021 10.02.2021
03.03.202 1
24.03.2021 80
60
40
20
0
Emlak Katılım Değişken Fonu
Fon Adı Fon Performans Ölçütü Getiri Karşılaştırma (31.03.2021)
Katılım Emeklilik ve Hayat A.Ş. Emlak Katılım Bankası Katılım Değişken Emeklilik Yatırım Fonu Performans Ölçütü
Getiri Oranı (%)
20 80
60
40
0
-20
20.06.2 019 05.0
7.2019 23.07.2019
07.08.2019 27.08.2019
12.09 .2019
27.09.2019 14.10.2019
30.10.2019 14.11.2
019 29.11.2
019 16.12.2019
31.12.2019 16.01.2
019 31.01.2
020 17.02.2020
03.03.202 0
18.03.2020 02.04
.2020 17.04
.2020 06.05.2
020 22.05.2
020 10.06.2
020 25.06.2
020 10.07.2020
28.07.2020 14.08.2020
31.08 .2020
15.09 .2020 30.09.2020
02.11.2020 15.10.2020
17.11.2020 02.12.2020
17.12.2020 04.01.2
021 19.01.2
021 03.02.2021
18.02.2021 05.0
3.2021 22.0
3.2021
* 15.08.2014 - 15.03.2021 tarihleri arası her ayın 15.'inde aylık 100 TL(toplamda 80 ay) ödendiği varsayılarak fonların ve endekslerin yıllık bileşik getirilerini yansıtmaktadır.
* Getiriler 31.03.2021 tarihli fon fiyatlarına göre hesaplanmıştır.
** Aylık olarak açıklanan tüketici enflasyonu endeks verilerine göre hesaplama yapılmıştır.
***KYD 1 Aylık TL Kar Payı endeksi verilerine
göre hesaplanmıştır.
Getiriler*
Katılım Standart
Fon
Dengeli Katılım Değişken
Fon
Katılım Değişken Grup Fon
Enflasyon (TÜFE)**
Altın Katılım
Fonu
Katılım Hisse
Fon
Katılım Katkı Fonu
Katılma Hesabı***
Fon Performanslarının Enflasyon ve Katılma Hesabıyla Getiri Kıyaslaması
* 15.02.2016 - 15.03.2021 tarihleri arası her ayın 15.'inde aylık 100 TL (toplamda 62 ay) ödendiği varsayılarak fonların ve endekslerin yıllık bileşik getirilerini yansıtmaktadır.
* Getiriler 31.03.2021 tarihli fon fiyatlarına göre hesaplanmıştır.
** Aylık olarak açıklanan tüketici enflasyonu endeks verilerine göre hesaplama yapılmıştır.
***KYD 1 Aylık TL Kar Payı endeksi verilerine göre hesaplanmıştır.
* 15.01.2017 - 15.03.2021 tarihleri arası her ayın 15.'inde aylık 100 TL (toplamda 51 ay) ödendiği varsayılarak fonun ve endekslerin yıllık bileşik getirilerini yansıtmaktadır.
* Getiriler 31.03.2021 tarihli fon fiyatlarına göre hesaplanmıştır.
** Aylık olarak açıklanan tüketici enflasyonu endeks verilerine göre hesaplama yapılmıştır.
***KYD 1 Aylık TL Kar Payı endeksi verilerine göre hesaplanmıştır.
Getiriler*
%30.0
%25.0
%20.0
%15.0
%10.0
%5.0
%0.0
Agresif Katılım Değişken (Döviz) Fon
Enflasyon
(TÜFE)** Katılma
Hesabı***
Getiriler*
%15.9
%24.1
%20.3
%29.7
%15.6
%36.1
%13.6
%10.7
%27.2
%14.4
%11.3
%20.0
%18.0
%16.0
%14.0
%12.0
%10.0
%8.0
%6.0
%4.0
%2.0
%0.0
Başlangıç Katılım Fonu
Enflasyon
(TÜFE)** Katılma
Hesabı***
%15.3 %14.5
%11.6
%40.0
%35.0
%30.0
%25.0
%20.0
%15.0
%10.0
%5.0
%0.0