Türkiye İş Bankası Anonim Şirketi
31 Mart 2015 Hesap Dönemine Ait Konsolide Finansal Tablolar ve
Sınırlı Denetim Raporu
Akis Bağımsız Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali Müşavirlik A.Ş.
11 Mayıs 2015
Bu rapor 1 sayfa sınırlı denetim raporu ile
85 sayfa konsolide finansal tablo ve dipnotlarından
oluşmaktadır.
ARA DÖNEM FİNANSAL BİLGİLERE İLİŞKİN SINIRLI DENETİM RAPORU
Türkiye İş Bankası Anonim Şirketi Yönetim Kurulu’na;
Giriş
Türkiye İş Bankası A.Ş.’nin (“Banka”) ve konsolidasyona tabi ortaklıklarının (hep birlikte “Grup” olarak anılacaktır) 31 Mart 2015 tarihli ilişikteki konsolide finansal durum tablosunun ve aynı tarihte sona eren üç aylık dönemine ait konsolide gelir tablosunun, konsolide özkaynaklarda muhasebeleştirilen gelir gider kalemlerine ilişkin tablonun, konsolide özkaynak değişim tablosunun ve konsolide nakit akış tablosu ile önemli muhasebe politikalarının özetinin ve diğer açıklayıcı dipnotlarının sınırlı denetimini yürütmüş bulunuyoruz. Banka yönetimi, söz konusu ara dönem finansal bilgilerin 1 Kasım 2006 tarihli ve 26333 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanan “Bankaların Muhasebe Uygulamalarına ve Belgelerin Saklanmasına İlişkin Usul ve Esaslar Hakkında Yönetmelik” ve Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu tarafından bankaların hesap ve kayıt düzenine ilişkin yayımlanan diğer düzenlemeler ile Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu genelge ve açıklamalarına ve BDDK mevzuatı ile düzenlenmiş hususlar haricinde Türkiye Muhasebe Standartları 34 “Ara Dönem Finansal Raporlama Standardı”na uygun olarak hazırlanmasından ve gerçeğe uygun bir biçimde sunumundan sorumludur.
Sorumluluğumuz, yaptığımız sınırlı denetime dayanarak söz konusu ara dönem finansal bilgilere ilişkin bir sonuç bildirmektir.
Sınırlı Denetimin Kapsamı
Yaptığımız sınırlı denetim, Sınırlı Bağımsız Denetim Standardı (SBDS) 2410 “Ara Dönem Finansal Bilgilerin, İşletmenin Yıllık Finansal Tablolarının Bağımsız Denetimini Yürüten Denetçi Tarafından Sınırlı Bağımsız Denetimi”ne uygun olarak yürütülmüştür. Ara dönem finansal bilgilere ilişkin sınırlı denetim, başta finans ve muhasebe konularından sorumlu kişiler olmak üzere ilgili kişilerin sorgulanması ve analitik prosedürler ile diğer sınırlı denetim prosedürlerinin uygulanmasından oluşur. Ara dönem finansal bilgilerin sınırlı denetiminin kapsamı; Bağımsız Denetim Standartlarına uygun olarak yapılan ve amacı finansal tablolar hakkında bir görüş bildirmek olan bağımsız denetimin kapsamına kıyasla önemli ölçüde dardır. Sonuç olarak ara dönem finansal bilgilerin sınırlı denetimi, denetim şirketinin, bir bağımsız denetimde belirlenebilecek tüm önemli hususlara vâkıf olabileceğine ilişkin bir güvence sağlamamaktadır. Bu sebeple, bir bağımsız denetim görüşü bildirmemekteyiz.
Şartlı Sonucun Dayanağı
31 Mart 2015 tarihi itibarıyla hazırlanan ilişikteki konsolide finansal tablolar, Banka yönetimi tarafından ekonomide ve piyasalarda meydana gelebilecek olumsuz gelişmelerin olası etkileri nedeniyle ayrılan ve tamamı geçmiş dönemlerde gider yazılan toplam 1.000.000 Bin TL tutarında serbest karşılığı içermektedir.
Şartlı Sonuç
Sınırlı denetimimize göre, şartlı sonucun dayanağı paragrafında belirtilen hususun finansal tablolar üzerindeki etkileri haricinde, ilişikteki ara dönem konsolide finansal bilgilerin, Türkiye İş Bankası A.Ş.’nin ve konsolidasyona tabi ortaklıklarının 31 Mart 2015 tarihi itibarıyla finansal durumunun, finansal performansının ve aynı tarihte sona eren üç aylık döneme ilişkin nakit akışlarının 1 Kasım 2006 tarihli ve 26333 sayılı Resmi Gazete'de yayımlanan “Bankaların Muhasebe Uygulamalarına ve Belgelerin Saklanmasına İlişkin Usul ve Esaslar Hakkında Yönetmelik” ve Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu tarafından bankaların hesap ve kayıt düzenine ilişkin yayımlanan diğer düzenlemeler ile Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu genelge ve açıklamalarına ve BDDK mevzuatı ile düzenlenmiş hususlar haricinde Türkiye Muhasebe Standartları 34
“Ara Dönem Finansal Raporlama Standardı”na uygun olarak tüm önemli yönleriyle gerçeğe uygun bir biçimde sunulmadığı kanaatine varmamıza sebep olacak herhangi bir husus dikkatimizi çekmemiştir.
Akis Bağımsız Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali Müşavirlik Anonim Şirketi A member firm of KPMG International Cooperative
Erdal Tıkmak
Sorumlu Denetçi, SMMM 11 Mayıs 2015
İstanbul, Türkiye
BİRİNCİ BÖLÜM
Ana Ortaklık Banka Hakkında Genel Bilgiler
I. Ana Ortaklık Banka’nın Kuruluş Tarihi, Başlangıç Statüsü, Anılan Statüde Meydana Gelen Değişiklikleri
İhtiva Eden Tarihçesi 1
II. Ana Ortaklık Banka’nın Sermaye Yapısı, Yönetim ve Denetimini Doğrudan veya Dolaylı Olarak Tek Başına veya Birlikte Elinde Bulunduran Ortakları, Varsa Bu Hususlarda Yıl İçindeki Değişiklikler ile Dahil Olduğu
Gruba İlişkin Açıklama 1
III. Ana Ortaklık Banka’nın Yönetim Kurulu Başkan ve Üyeleri, Denetim Komitesi Üyeleri ile Genel Müdür ve Yardımcılarının Varsa Banka’da Sahip Oldukları Paylara ve Sorumluluk Alanlarına İlişkin Açıklama 1 IV. Ana Ortaklık Banka’da Nitelikli Pay Sahibi Olan Kişi ve Kuruluşlara İlişkin Açıklama 2 V. Ana Ortaklık Banka’nın Hizmet Türü ve Faaliyet Alanlarına İlişkin Özet Bilgi 2 VI. Bankaların Konsolide Finansal Tablolarının Düzenlenmesine İlişkin Tebliğ ile Türkiye Muhasebe
Standartları Gereği Yapılan Konsolidasyon İşlemleri Arasındaki Farklılıklar ile Tam Konsolidasyona veya Oransal Konsolidasyona Tabi Tutulan, Özkaynaklardan İndirilen ya da Bu Üç Yönteme Dahil Olmayan
Kuruluşlar Hakkında Kısa Açıklama 2
VII. Ana Ortaklık Banka ile Bağlı Ortaklıkları Arasında Özkaynakların Derhal Transfer Edilmesinin veya Borçların Geri Ödenmesinin Önünde Mevcut veya Muhtemel, Fiili veya Hukuki Engeller 4 VIII. Kamuya Açıklama Yükümlülüğüne Uyuma ve Söz Konusu Açıklamaların Doğruluğu, Sıklığı ve
Uygunluğunun Değerlendirilmesine Yönelik Yazılı Politikalar 4
İKİNCİ BÖLÜM
Ana Ortaklık Banka’nın Konsolide Finansal Tabloları
I. Bilanço (Finansal Durum Tablosu) - Aktif Kalemler 5
II. Bilanço (Finansal Durum Tablosu) - Pasif Kalemler 6
III. Nazım Hesaplar Tablosu 7
IV. Gelir Tablosu 8
V. Özkaynaklarda Muhasebeleştirilen Gelir ve Gider Kalemlerine İlişkin Tablo 9
VI. Özkaynak Değişim Tablosu 10
VII. Nakit Akış Tablosu 11
ÜÇÜNCÜ BÖLÜM
Muhasebe Politikalarına İlişkin Açıklamalar
I. Sunum Esaslarına İlişkin Açıklamalar 12
II. Finansal Araçların Kullanım Stratejisi ve Yabancı Para Cinsinden İşlemlere İlişkin Açıklamalar 12
III. Konsolide Edilen Ortaklıklara İlişkin Bilgilerin Sunumu 13
IV. Vadeli İşlem ve Opsiyon Sözleşmeleri ile Türev Ürünlere İlişkin Açıklamalar 15
V. Faiz Gelir ve Giderlerine İlişkin Açıklamalar 15
VI. Ücret ve Komisyon Gelir ve Giderlerine İlişkin Açıklamalar 15
VII. Finansal Varlıklara İlişkin Açıklamalar 15
VIII. Finansal Varlıklarda Değer Düşüklüğüne İlişkin Açıklamalar 17
IX. Finansal Araçların Netleştirilmesine İlişkin Açıklamalar 17
X. Satış ve Geri Alış Anlaşmaları ve Menkul Değerlerin Ödünç Verilmesi İşlemlerine İlişkin Açıklamalar 18 XI. Satış Amaçlı Elde Tutulan ve Durdurulan Faaliyetlere İlişkin Duran Varlıklar ile Bu Varlıklara İlişkin
Borçlar Hakkında Açıklamalar 18
XII. Şerefiye ve Diğer Maddi Olmayan Duran Varlıklara İlişkin Açıklamalar 18
XIII. Maddi Duran Varlıklara İlişkin Açıklamalar 19
XIV. Yatırım Amaçlı Gayrimenkullere İlişkin Açıklamalar 19
XV. Kiralama İşlemlerine İlişkin Açıklamalar 19
XVI. Sigorta Teknik Gelir ve Giderlerine İlişkin Açıklamalar 20
XVII. Sigorta Teknik Karşılıklarına İlişkin Açıklamalar 20
XVIII. Karşılıklar ve Koşullu Yükümlülüklere İlişkin Açıklamalar 21
XIX. Koşullu Varlıklara İlişkin Açıklamalar 21
XX. Çalışanların Haklarıyla İlgili Yükümlülüklere İlişkin Açıklamalar 21
XXI. Vergi Uygulamalarına İlişkin Açıklamalar 23
XXII. Borçlanmalara İlişkin İlave Açıklamalar 25
XXIII. Hisse Senetleri ve İhracına İlişkin Açıklamalar 25
XXIV. Aval ve Kabullere İlişkin Açıklamalar 25
XXV. Devlet Teşviklerine İlişkin Açıklamalar 25
XXVI. Raporlamanın Bölümlemeye Göre Yapılmasına İlişkin Açıklamalar 25
Grubun Mali Bünyesine ve Risk Yönetimine İlişkin Bilgiler
I. Sermaye Yeterliliği Standart Oranına İlişkin Açıklamalar 27
II. Piyasa Riskine İlişkin Açıklamalar 34
III. Kur Riskine İlişkin Açıklamalar 36
IV. Faiz Oranı Riskine İlişkin Açıklamalar 38
V. Bankacılık Hesaplarından Kaynaklanan Hisse Senedi Pozisyon Riskine İlişkin Açıklamalar 41
VI. Likidite Riskine İlişkin Açıklamalar 42
VII. Menkul Kıymetleştirme Pozisyonlarına İlişkin Açıklamalar 44
VIII. Kredi Riski Azaltım Tekniklerine İlişkin Açıklamalar 44
IX. Risk Yönetim Hedef ve Politikalarına İlişkin Açıklamalar 44
X. Faaliyet Bölümlemesine İlişkin Açıklamalar 46
BEŞİNCİ BÖLÜM
Konsolide Finansal Tablolara İlişkin Açıklama ve Dipnotlar
I. Aktif Kalemlere İlişkin Açıklama ve Dipnotlar 48
II. Pasif Kalemlere İlişkin Açıklama ve Dipnotlar 65
III. Nazım Hesaplara İlişkin Açıklama ve Dipnotlar 74
IV. Gelir Tablosuna İlişkin Açıklama ve Dipnotlar 76
V. Grubun Dahil Olduğu Risk Grubuna İlişkin Açıklama ve Dipnotlar 80
VI. Bilanço Sonrası Hususlara İlişkin Açıklama ve Dipnotlar 82
ALTINCI BÖLÜM Diğer Açıklamalar
I. Grubun Derecelendirme Kuruluşlarından Aldığı Kredi Notları ve Bunlara İlişkin Açıklamalar 83
YEDİNCİ BÖLÜM
Sınırlı Denetim Raporuna İlişkin Açıklamalar
I. Sınırlı Denetim Raporuna İlişkin Açıklamalar 85
II. Bağımsız Denetçi Tarafından Hazırlanan Açıklama ve Dipnotlar 85
BİRİNCİ BÖLÜM: ANA ORTAKLIK BANKA HAKKINDA GENEL BİLGİLER
I. Ana Ortaklık Banka’nın Kuruluş Tarihi, Başlangıç Statüsü, Anılan Statüde Meydana Gelen Değişiklikleri İhtiva Eden Tarihçesi
TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş. (“Banka” veya “Ana Ortaklık Banka”), 26.08.1924 tarihinde, her türlü bankacılık işlemini gerçekleştirmek, ayrıca gerektiğinde sınai ve mali sektör alanında her nevi teşebbüsler kurmak veya bu gibi teşebbüslere iştirak etmek amacıyla kurulmuştur. Banka’nın statüsünde kurulduğundan bu yana herhangi bir değişiklik olmamıştır.
II. Ana Ortaklık Banka’nın Sermaye Yapısı, Yönetim ve Denetimini Doğrudan veya Dolaylı Olarak Tek Başına veya Birlikte Elinde Bulunduran Ortakları, Varsa Bu Hususlarda Yıl İçindeki Değişiklikler ile Dahil Olduğu Gruba İlişkin Açıklama
31.03.2015 tarihi itibarıyla Banka hisse senetlerinin % 40,15’ine Türkiye İş Bankası A.Ş. Mensupları Munzam Sosyal Güvenlik ve Yardımlaşma Sandığı Vakfı (Vakıf), % 28,09’una Cumhuriyet Halk Partisi-CHP (Atatürk Hisseleri) sahiptir. Banka hisselerinin % 31,76’lık bölümü halka açıktır (31.12.2014: Vakıf % 40,15, CHP % 28,09, halka açık % 31,76).
III. Ana Ortaklık Banka’nın Yönetim Kurulu Başkan ve Üyeleri, Denetim Komitesi Üyeleri ile Genel Müdür ve Yardımcılarının Varsa Banka’da Sahip Oldukları Paylara ve Sorumluluk Alanlarına İlişkin Açıklama
Yönetim Kurulu Başkan ve Üyeleri:
Ad Soyad Görevi ve Sorumluluk Alanı
H. Ersin Özince Yönetim Kurulu ve Ücretlendirme Komitesi Başkanı
Füsun Tümsavaş Yönetim Kurulu Başkan Vekili, Denetim Komitesi, KKTC İç Sistemler Komitesi, Risk Komitesi ve Kurumsal Yönetim Komitesi Başkanı, Kredi Komitesi Üyesi
Adnan Bali Genel Müdür ve Yönetim Kurulu Üyesi, Kredi Komitesi Başkanı, Risk Komitesi Doğal Üyesi, İcra Kurulu Başkanı, İnsan Kaynakları Komitesi Başkanı
Hasan Koçhan Üye, Kredi Komitesi Üyesi Mustafa Kıcalıoğlu Üye
Aysel Tacer Üye, Kurumsal Sosyal Sorumluluk Komitesi Üyesi, Kredi Komitesi Yedek Üyesi
Hüseyin Yalçın Üye
Murat Vulkan Üye
Prof. Dr. Turkay Berksoy Üye, Denetim Komitesi, KKTC İç Sistemler Komitesi, Ücretlendirme Komitesi ve Kurumsal Yönetim Komitesi Üyesi, Kredi Komitesi Yedek Üyesi
Kemal Meral Üye
Ulaş Moğultay Üye, Kurumsal Sosyal Sorumluluk Komitesi Üyesi
Genel Müdür ve Yardımcıları:
Ad Soyad Görevi ve Sorumluluk Alanı
Adnan Bali Genel Müdür ve Yönetim Kurulu Üyesi, Kredi Komitesi Başkanı, Risk Komitesi Doğal Üyesi, İcra Kurulu Başkanı, İnsan Kaynakları Komitesi Başkanı
Mahmut Magemizoğlu Finansal Yönetim, Yatırımcı İlişkileri, Yönetim Raporlaması ve İç Muhasebe, Risk Komitesi Üyesi Suat İnce Kurumsal ve Ticari Bankacılık Pazarlama, Satış ve Ürün, KOBİ ve İşletme Bankacılığı Satış, Serbest Bölge
Şubeleri
Hakan Aran Dijital Bankacılık, Bilgi Teknolojileri, Veri Yönetimi
Levent Korba Bankacılık Temel Operasyonları, Bireysel Kredi ve Kart Operasyonları, Destek Hizmetleri ve Satın Alma, Dış İşlemler ve Ticari Kredi Operasyonları, İç Operasyonlar, İnşaat ve Gayrimenkul Yönetimi, Şube Ağı Geliştirme Ertuğrul Bozgedik Kurumsal Krediler, KOBİ Kredileri, Ticari Krediler ve Bireysel Krediler Tahsisi, Krediler Portföy Yönetimi,
Risk Komitesi Üyesi
Yalçın Sezen Bireysel Krediler, Kartlı Ödeme Sistemleri, Bireysel Bankacılık Pazarlama, Satış ve Ürün, Özel Bankacılık Pazarlama ve Satış, Kurumsal Sosyal Sorumluluk Komitesi Üyesi
Rıza İhsan Kutlusoy İnsan Kaynakları, Kurumsal Mimari, Strateji ve Kurumsal Performans ile Yetenek Yönetimi, Tüketici İlişkileri Koordinasyon Görevlisi
Senar Akkuş Hazine, Kurumsal İletişim, Kurumsal Sosyal Sorumluluk Komitesi ve Risk Komitesi Üyesi
İlhami Koç İştirakler, Sınır Ötesi Bankacılık, Yurt Dışı İştirak, Şube ve Temsilcilikler, Sermaye Piyasaları ve Risk Komitesi Üyesi (1)
Yılmaz Ertürk İktisadi Araştırmalar, Uluslararası Finansal Kuruluşlar
Ergün Yorulmaz Bireysel Bankacılık, Ticari Bankacılık ve Genel Mütalaa Hukuk Müşavirliği, Finansal Analiz, Ticari ve Kurumsal Krediler ile Perakende Krediler İzleme ve Takip
(1) Sayın İlhami Koç, Risk Komitesi’nin konsolide bazdaki toplantılarına iştirak etmektedir.
Yönetim Kurulu ve Denetim Komitesi Üyeleri, Genel Müdür ve Genel Müdür Yardımcılarının Banka’da sahip olduğu paylar çok önemsiz seviyededir.
IV. Ana Ortaklık Banka’da Nitelikli Pay Sahibi Olan Kişi ve Kuruluşlara İlişkin Açıklama
Ad Soyad/Ticaret Unvanı Pay Tutarları Pay Oranları Ödenmiş Paylar Ödenmemiş Paylar T. İş Bankası A.Ş. Mensupları Munzam Sosyal Güvenlik ve
Yardımlaşma Sandığı Vakfı 1.806.553 % 40,15 1.806.553
Cumhuriyet Halk Partisi (Atatürk Hisseleri) 1.264.142 % 28,09 1.264.142
V. Ana Ortaklık Banka’nın Hizmet Türü ve Faaliyet Alanlarına İlişkin Özet Bilgi
Ana Ortaklık Banka’nın faaliyet alanı, ilgili mevzuat ile Banka’nın Ana Sözleşmesinde yer verilen esaslar çerçevesinde;
bireysel, ticari, kurumsal ve özel bankacılık, döviz ve para piyasaları işlemlerini, menkul kıymet işlemlerini, uluslararası bankacılık hizmetlerini ve diğer bankacılık işlemlerini gerçekleştirmeyi, ayrıca gerektiğinde sınai ve mali sektör alanında her çeşit teşebbüsü kurmayı ve bu gibi teşebbüslere iştirak etmeyi içermektedir.
VI. Bankaların Konsolide Finansal Tablolarının Düzenlenmesine İlişkin Tebliğ ile Türkiye Muhasebe Standartları Gereği Yapılan Konsolidasyon İşlemleri Arasındaki Farklılıklar ile Tam Konsolidasyona veya Oransal Konsolidasyona Tabi Tutulan, Özkaynaklardan İndirilen ya da Bu Üç Yönteme Dahil Olmayan Kuruluşlar Hakkında Kısa Açıklama
Bankalar, “Bankaların Konsolide Finansal Tablolarının Düzenlenmesine İlişkin Tebliğ” gereği konsolide bazda yasal sınırlamalara esas teşkil etmek üzere kredi kuruluşu veya finansal kuruluş niteliğindeki ortaklıklarını Türkiye Muhasebe Standartlarını uygulayarak konsolide finansal tablo hazırlamakla yükümlü tutulmaktadır. Söz konusu Tebliğ ile Türkiye Muhasebe Standartları ve Türkiye Finansal Raporlama Standartları gereği yapılan konsolidasyon işlemleri arasında farklılık bulunmamaktadır. Bu raporda yer alan konsolide finansal tablolar BDDK mevzuatı gereği Banka’nın kredi kuruluşu veya finansal kuruluş niteliğindeki ortaklıklarını kapsamakta olup, Banka’nın cari dönem itibarıyla konsolidasyon kapsamına dahil edilmeyen kredi kuruluşu veya finansal kuruluş niteliğinde bağlı ortaklığı bulunmamaktadır.
Konsolidasyon kapsamına alınan kuruluşlara ilişkin açıklama:
Ana Ortaklık Banka ile bağlı ortaklıkları niteliğindeki;
- ANADOLU ANONİM TÜRK SİGORTA ŞİRKETİ - ANADOLU HAYAT EMEKLİLİK A.Ş.
- CJSC İŞBANK
- EFES VARLIK YÖNETİM A.Ş.
- IS INVESTMENTS GULF LTD.
- İŞ FAKTORİNG A.Ş.
- İŞ FİNANSAL KİRALAMA A.Ş.
- İŞ GAYRİMENKUL YATIRIM ORTAKLIĞI A.Ş.
- İŞ GİRİŞİM SERMAYESİ YATIRIM ORTAKLIĞI A.Ş.
- İŞ PORTFÖY YÖNETİMİ A.Ş.
- İŞ YATIRIM MENKUL DEĞERLER A.Ş.
- İŞ YATIRIM ORTAKLIĞI A.Ş.
- İŞBANK AG
- MAXIS INVESTMENTS LTD.
- MİLLİ REASÜRANS T.A.Ş.
- TSKB GAYRİMENKUL YATIRIM ORTAKLIĞI A.Ş.
- TÜRKİYE SINAİ KALKINMA BANKASI A.Ş.
- YATIRIM FİNANSMAN MENKUL DEĞERLER A.Ş.
ile özel amaçlı işletmeler niteliğindeki;
- TIB Diversified Payment Rights Finance Company - TIB Card Receivables Funding Company Limited
“tam konsolidasyon yöntemine” göre,
iştiraki niteliğindeki;
- ARAP-TÜRK BANKASI A.Ş.
ise “özsermaye yöntemine” göre konsolide finansal tablolara dahil edilmişlerdir.
Konsolidasyon kapsamına alınan kuruluşlar bankacılık, sigorta ve reasürans, bireysel emeklilik, finansal kiralama, faktoring, gayrimenkul yatırımı, girişim sermayesi yatırımı, aracılık ve yatırım danışmanlığı, portföy yönetimi ile varlık yönetimi alanlarında hizmet vermekte olup, söz konusu ortaklıklara ilişkin açıklamalara aşağıda yer verilmiştir.
Anadolu Anonim Türk Sigorta Şirketi
1925 yılında kurulmuş olan Şirket’in fiili faaliyet konusu hayat dışı branşlarda sigortacılık faaliyetlerini yürütmektir. Şirket merkezi İstanbul’dadır. Şirket’in hisse senetleri Borsa İstanbul A.Ş.’de işlem görmektedir.
Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş.
1990 yılında kurulmuş olan Şirket’in merkezi İstanbul’dadır. Ferdi veya grup bireysel emeklilik ile hayat/ölüm sigortası ve bu branşlara bağlı her türlü sigortacılık faaliyetlerinde bulunmaktadır. Şirket’in kurucusu olduğu 24 adet bireysel emeklilik yatırım fonu mevcuttur. Şirket’in hisse senetleri Borsa İstanbul A.Ş.’de işlem görmektedir.
CJSC İşbank
1998 yılında kurulan ve Moskova merkezli olan Banka Moskova dışında Rusya Federasyonu’nun çeşitli bölgelerindeki 9 adet şubesi ile mevduat, kredi ve aracılık işlemleri ağırlıklı olmak üzere bankacılık faaliyetlerini yürütmektedir.
Efes Varlık Yönetim A.Ş
Şubat 2011’de kurulan Şirket’in faaliyet konusu mevduat ve katılım bankaları ile diğer mali kuruluşların alacakları ile diğer varlıklarını satın almak ve satmaktır. Şirket merkezi İstanbul’dadır.
Is Investments Gulf Ltd.
2011 yılında Dubai’de kurulan Şirket’in amacı, körfez bölgesi sermaye piyasalarında aracılık faaliyetlerinde bulunmaktır.
İş Faktoring A.Ş.
1993 yılından bu yana faktoring sektöründe faaliyet gösteren Şirket’in faaliyet konusu yurt içi ve yurt dışı faktoring işlemleridir. Şirket merkezi İstanbul’dadır.
İş Finansal Kiralama A.Ş.
Şirket’in ana faaliyet konusu yurt içi ve yurt dışı finansal kiralama faaliyetlerinde bulunmak olup, kiralama faaliyetlerine 1988 itibarıyla başlamıştır. Şirket merkezi İstanbul’dadır. Şirket hisse senetleri Borsa İstanbul A.Ş.’de işlem görmektedir.
İş Gayrimenkul Yatırım Ortaklığı A.Ş.
1999 yılından itibaren gayrimenkul yatırım ortaklığı olarak sektörde yerini alan Şirket’in temel amaç ve faaliyet konusu gayrimenkuller, gayrimenkule dayalı sermaye piyasası araçları, gayrimenkul projeleri ve sermaye piyasası araçlarına yatırım yapmaktır. Şirket’in hisse senetleri kuruluşundan bu yana Borsa İstanbul A.Ş.’de işlem görmektedir.
İş Girişim Sermayesi Yatırım Ortaklığı A.Ş.
2000 yılında girişim sermayesi faaliyetlerine başlayan şirketin amacı Türkiye’de kurulmuş ve kurulacak olan, gelişme potansiyeli taşıyan ve kaynak ihtiyacı olan girişim şirketlerine uzun vadeli yatırımlar yapmaktır. Şirket’in hisse senetleri 2004 yılından itibaren Borsa İstanbul A.Ş.’de işlem görmektedir.
İş Portföy Yönetimi A.Ş.
2000 yılında kurulan Şirket’in amacı ana sözleşmesinde belirtilen sermaye piyasası faaliyetlerinde bulunmaktır. Şirket sermaye piyasası faaliyetleri arasında sadece kurumsal yatırımcılara portföy yönetimi ve yatırım danışmanlık hizmeti sunmaktadır.
İş Yatırım Menkul Değerler A.Ş.
İş Yatırım Menkul Değerler A.Ş.’nin ana faaliyet alanı aracılık, kurumsal finansman, yatırım danışmanlığı, özel portföy yönetim hizmetlerinden oluşmaktadır. Şirket’in hisse senetleri Mayıs 2007’den itibaren Borsa İstanbul A.Ş.’de işlem görmektedir.
Şirket 30 Haziran 2014 itibarıyla konsolidasyon kapsamındaki Grup şirketlerinden Camiş Menkul Değerler A.Ş.’yi birleşme yoluyla devralmıştır.
İş Yatırım Ortaklığı A.Ş.
1995 yılında İstanbul’da kurulan Şirket’in amacı ana sözleşmesinde belirtilen sermaye piyasası faaliyetlerinde bulunmak olup fiili faaliyet konusu portföy işletmeciliğidir. Hisse senetleri Nisan 1996’dan itibaren Borsa İstanbul A.Ş.’de işlem gören Şirket’in İş B Tipi Yatırım Ortaklığı A.Ş. olan unvanı Nisan 2014 itibarıyla İş Yatırım Ortaklığı A.Ş. olarak değiştirilmiştir.
İşbank AG
Banka’nın Avrupa’daki bankacılık işlemlerini yürütmek üzere kurulmuştur. İşbank AG’nin Almanya’da 13, Hollanda, Fransa, İsviçre ve Bulgaristan’da ise 1’er tane olmak üzere toplam 17 şubesi bulunmaktadır.
Maxis Investments Ltd.
2005 yılında İngiltere’de kurulmuş olan Şirket’in amacı yurt dışı sermaye piyasalarında faaliyetlerde bulunmaktır.
Milli Reasürans T.A.Ş.
Reasürans hizmetleri sağlamak üzere 1929’da kurulmuş olan Şirket’in merkezi İstanbul’dadır.
TSKB Gayrimenkul Yatırım Ortaklığı A.Ş.
2006 yılında kurulan Şirket’in ana faaliyet konusu gayrimenkul portföyü oluşturmak, bunu geliştirmek ve gayrimenkule dayalı sermaye piyasası araçlarına yatırım yapmaktır. Şirket’in hisse senetleri 2010 yılının Nisan ayından itibaren Borsa İstanbul A.Ş.’de işlem görmektedir.
Türkiye Sınai Kalkınma Bankası A.Ş.
Türkiye’nin ilk özel kalkınma ve yatırım bankası olan Türkiye Sınai Kalkınma Bankası A.Ş. (TSKB), sanayi başta olmak üzere bütün ekonomik sektörde özel girişim yatırımlarını desteklemek ve yerli ve yabancı sermayenin Türk firmalarına iştirak etmesine yardımcı olmak amacıyla kurulmuştur. Banka hisseleri Borsa İstanbul A.Ş.’de işlem görmektedir.
Yatırım Finansman Menkul Değerler A.Ş.
1976 yılında kurulan Şirket’in amacı ana sözleşmesinde belirtilen sermaye piyasası faaliyetlerinde bulunmaktır. Şirket merkezi İstanbul’dadır.
VII. Ana Ortaklık Banka ile Bağlı Ortaklıkları Arasında Özkaynakların Derhal Transfer Edilmesinin veya Borçların Geri Ödenmesinin Önünde Mevcut veya Muhtemel, Fiili veya Hukuki Engeller
Bulunmamaktadır.
VIII. Kamuya Açıklama Yükümlülüğüne Uyuma ve Söz Konusu Açıklamaların Doğruluğu, Sıklığı ve Uygunluğunun Değerlendirilmesine Yönelik Yazılı Politikalar
Ana Ortaklık Banka’nın kamuya açıklama yükümlülüğüne uyuma ve söz konusu açıklamaların doğruluğu, sıklığı ve uygunluğunun değerlendirilmesine yönelik yazılı politikaları da içeren bir Bilgilendirme Politikası bulunmaktadır. Yönetim Kurulu’nca kabul edilen Bilgilendirme Politikası’na Banka’nın internet sitesinden ulaşılabilmektedir.
CARİ DÖNEM ÖNCEKİ DÖNEM
AKTİF KALEMLER Dipnot (31/03/2015) (31/12/2014)
TP YP Toplam TP YP Toplam
I. NAKİT DEĞERLER VE MERKEZ BANKASI V-I-a 4.338.375 23.373.249 27.711.624 4.762.412 20.381.135 25.143.547 II. GERÇEĞE UYGUN DEĞER FARKI KAR/ZARARA YANSITILAN FV (Net) V-I-b 1.343.546 1.286.531 2.630.077 1.367.861 892.309 2.260.170
2.1 Alım Satım Amaçlı Finansal Varlıklar 1.343.546 1.286.531 2.630.077 1.367.861 892.309 2.260.170
2.1.1 Devlet Borçlanma Senetleri 538.827 12.665 551.492 480.074 10.254 490.328
2.1.2 Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler 62.663 1 62.664 69.843 0 69.843
2.1.3 Alım Satım Amaçlı Türev Finansal Varlıklar 200.780 1.240.963 1.441.743 231.499 849.572 1.081.071
2.1.4 Diğer Menkul Değerler 541.276 32.902 574.178 586.445 32.483 618.928
2.2 Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar/Zarara Yansıtılan Olarak Sınıflandırılan FV 0 0 0 0 0 0
2.2.1 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0 0 0
2.2.2 Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler 0 0 0 0 0 0
2.2.3 Krediler 0 0 0 0 0 0
2.2.4 Diğer Menkul Değerler 0 0 0 0 0 0
III. BANKALAR V-I-c 1.501.942 5.944.304 7.446.246 3.409.819 2.596.638 6.006.457
IV. PARA PİYASALARINDAN ALACAKLAR 173.072 15.598 188.670 256.548 7.011 263.559
4.1 Bankalararası Para Piyasasından Alacaklar 0 0 0 0 0 0
4.2 İMKB Takasbank Piyasasından Alacaklar 153.590 0 153.590 210.109 0 210.109
4.3 Ters Repo İşlemlerinden Alacaklar 19.482 15.598 35.080 46.439 7.011 53.450
V. SATILMAYA HAZIR FİNANSAL VARLIKLAR (Net) V-I-ç 39.312.092 9.236.648 48.548.740 37.461.468 8.215.661 45.677.129
5.1 Sermayede Payı Temsil Eden Menkul Değerler 87.003 6.492 93.495 94.073 6.492 100.565
5.2 Devlet Borçlanma Senetleri 38.552.383 8.023.329 46.575.712 36.694.393 7.184.137 43.878.530
5.3 Diğer Menkul Değerler 672.706 1.206.827 1.879.533 673.002 1.025.032 1.698.034
VI. KREDİLER VE ALACAKLAR V-I-d 107.178.936 71.473.266 178.652.202 103.048.356 65.279.732 168.328.088
6.1 Krediler ve Alacaklar 106.422.403 71.465.504 177.887.907 102.362.890 65.270.402 167.633.292
6.1.1 Bankanın Dahil Olduğu Risk Grubuna Kullandırılan Krediler 119.312 331.393 450.705 117.710 327.516 445.226
6.1.2 Devlet Borçlanma Senetleri 0 0 0 0 0 0
6.1.3 Diğer 106.303.091 71.134.111 177.437.202 102.245.180 64.942.886 167.188.066
6.2 Takipteki Krediler 2.727.967 135.205 2.863.172 2.579.077 120.424 2.699.501
6.3 Özel Karşılıklar (-) 1.971.434 127.443 2.098.877 1.893.611 111.094 2.004.705
VII. FAKTORİNG ALACAKLARI 1.300.929 203.660 1.504.589 1.203.167 230.042 1.433.209
VIII. VADEYE KADAR ELDE TUTULACAK YATIRIMLAR (Net) V-I-e 1.140.183 53.004 1.193.187 1.340.853 51.007 1.391.860
8.1 Devlet Borçlanma Senetleri 1.101.289 0 1.101.289 1.307.192 0 1.307.192
8.2 Diğer Menkul Değerler 38.894 53.004 91.898 33.661 51.007 84.668
IX. İŞTİRAKLER (Net) V-I-f 804.333 0 804.333 800.709 0 800.709
9.1 Özkaynak Yöntemine Göre Muhasebeleştirilenler 114.796 0 114.796 111.422 0 111.422
9.2 Konsolide Edilmeyenler 689.537 0 689.537 689.287 0 689.287
9.2.1 Mali İştirakler 0 0 0 0 0 0
9.2.2 Mali Olmayan İştirakler 689.537 0 689.537 689.287 0 689.287
X. BAĞLI ORTAKLIKLAR (Net) V-I-g 4.346.294 0 4.346.294 4.810.446 0 4.810.446
10.1 Konsolide Edilmeyen Mali Ortaklıklar 0 0 0 0 0 0
10.2 Konsolide Edilmeyen Mali Olmayan Ortaklıklar 4.346.294 0 4.346.294 4.810.446 0 4.810.446
XI. BİRLİKTE KONTROL EDİLEN ORTAKLIKLAR (İŞ ORTAKLIKLARI) (Net) V-I-ğ 0 0 0 0 0 0
11.1 Özkaynak Yöntemine Göre Muhasebeleştirilenler 0 0 0 0 0 0
11.2 Konsolide Edilmeyenler 0 0 0 0 0 0
11.2.1 Mali Ortaklıklar 0 0 0 0 0 0
11.2.2 Mali Olmayan Ortaklıklar 0 0 0 0 0 0
XII. KİRALAMA İŞLEMLERİNDEN ALACAKLAR V-I-h 1.043.294 1.885.304 2.928.598 933.928 1.812.271 2.746.199
12.1 Finansal Kiralama Alacakları 1.275.697 2.151.854 3.427.551 1.137.663 2.081.338 3.219.001
12.2 Faaliyet Kiralaması Alacakları 1.871 0 1.871 2.352 0 2.352
12.3 Diğer 0 0 0 0 0 0
12.4 Kazanılmamış Gelirler (-) 234.274 266.550 500.824 206.087 269.067 475.154
XIII. RİSKTEN KORUNMA AMAÇLI TÜREV FİNANSAL VARLIKLAR V-I-ı 0 13.101 13.101 0 0 0
13.1 Gerçeğe Uygun Değer Riskinden Korunma Amaçlılar 0 13.101 13.101 0 0 0
13.2 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlılar 0 0 0 0 0 0
13.3 Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlılar 0 0 0 0 0 0
XIV. MADDİ DURAN VARLIKLAR (Net) 2.332.350 84.572 2.416.922 2.303.693 83.156 2.386.849
XV. MADDİ OLMAYAN DURAN VARLIKLAR (Net) 457.041 6.560 463.601 374.598 6.899 381.497
15.1 Şerefiye 35.974 0 35.974 35.974 0 35.974
15.2 Diğer 421.067 6.560 427.627 338.624 6.899 345.523
XVI. YATIRIM AMAÇLI GAYRİMENKULLER (Net) V-I-i 1.440.245 0 1.440.245 1.387.651 0 1.387.651
XVII. VERGİ VARLIĞI V-I-j 668.806 13.695 682.501 656.624 15.049 671.673
17.1 Cari Vergi Varlığı 59.126 5.250 64.376 29.060 4.676 33.736
17.2 Ertelenmiş Vergi Varlığı 609.680 8.445 618.125 627.564 10.373 637.937
XVIII. SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN VE DURDURULAN FAALİYETLERE İLİŞKİN DURAN VARLIKLAR (Net)
V-I-k
69.993 94 70.087 65.908 85 65.993
18.1 Satış Amaçlı 69.993 94 70.087 65.908 85 65.993
18.2 Durdurulan Faaliyetlere İlişkin 0 0 0 0 0 0
XIX. DİĞER AKTİFLER V-I-l 11.425.132 1.553.651 12.978.783 10.834.402 1.186.995 12.021.397
AKTİF TOPLAMI 178.876.563 115.143.237 294.019.800 175.018.443 100.757.990 275.776.433
TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş. KONSOLİDE BİLANÇOSU (FİNANSAL DURUM TABLOSU) BİN TÜRK LİRASI
CARİ DÖNEM ÖNCEKİ DÖNEM
PASİF KALEMLER Dipnot (31/03/2015) (31/12/2014)
TP YP Toplam TP YP Toplam
I. MEVDUAT V-II-a 73.718.628 71.420.955 145.139.583 72.045.192 62.456.034 134.501.226
1.1 Bankanın Dahil Olduğu Risk Grubunun Mevduatı 699.966 2.703.072 3.403.038 560.159 2.639.078 3.199.237
1.2 Diğer 73.018.662 68.717.883 141.736.545 71.485.033 59.816.956 131.301.989
II. ALIM SATIM AMAÇLI TÜREV FİNANSAL BORÇLAR V-II-b 381.024 736.325 1.117.349 260.929 488.912 749.841
III. ALINAN KREDİLER V-II-c 5.971.713 34.839.395 40.811.108 5.094.210 28.965.797 34.060.007
IV. PARA PİYASALARINA BORÇLAR 17.163.485 3.163.027 20.326.512 19.104.474 3.200.295 22.304.769
4.1 Bankalararası Para Piyasalarına Borçlar 0 0 0 0 0 0
4.2 İMKB Takasbank Piyasasına Borçlar 2.552.869 0 2.552.869 2.291.363 0 2.291.363
4.3 Repo İşlemlerinden Sağlanan Fonlar 14.610.616 3.163.027 17.773.643 16.813.111 3.200.295 20.013.406
V. İHRAÇ EDİLEN MENKUL KIYMETLER (Net) V-II-ç 6.050.321 13.802.677 19.852.998 6.146.268 12.450.824 18.597.092
5.1 Bonolar 4.856.590 2.317.922 7.174.512 4.561.693 2.339.748 6.901.441
5.2 Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler 0 0 0 0 0 0
5.3 Tahviller 1.193.731 11.484.755 12.678.486 1.584.575 10.111.076 11.695.651
VI. FONLAR 979 34.972 35.951 623 38.458 39.081
6.1 Müstakriz Fonları 979 34.972 35.951 623 38.458 39.081
6.2 Diğer 0 0 0 0 0 0
VII. MUHTELİF BORÇLAR 14.949.139 1.073.585 16.022.724 13.547.566 847.934 14.395.500
VIII. DİĞER YABANCI KAYNAKLAR V-II-d 1.435.808 1.816.261 3.252.069 1.483.272 1.714.707 3.197.979
IX. FAKTORİNG BORÇLARI 0 0 0 0 0 0
X. KİRALAMA İŞLEMLERİNDEN BORÇLAR V-II-e 0 0 0 0 0 0
10.1 Finansal Kiralama Borçları 0 0 0 0 0 0
10.2 Faaliyet Kiralaması Borçları 0 0 0 0 0 0
10.3 Diğer 0 0 0 0 0 0
10.4 Ertelenmiş Finansal Kiralama Giderleri (-) 0 0 0 0 0 0
XI. RİSKTEN KORUNMA AMAÇLI TÜREV FİNANSAL BORÇLAR V-II-f 0 0 0 0 0 0
11.1 Gerçeğe Uygun Değer Riskinden Korunma Amaçlılar 0 0 0 0 0 0
11.2 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlılar 0 0 0 0 0 0
11.3 Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlılar 0 0 0 0 0 0
XII. KARŞILIKLAR V-II-g 11.483.036 852.088 12.335.124 11.272.580 810.935 12.083.515
12.1 Genel Karşılıklar 2.639.195 33.520 2.672.715 2.447.646 32.124 2.479.770
12.2 Yeniden Yapılanma Karşılığı 0 0 0 0 0 0
12.3 Çalışan Hakları Karşılığı 550.029 2.014 552.043 522.159 1.817 523.976
12.4 Sigorta Teknik Karşılıkları (Net) 4.718.536 790.486 5.509.022 4.533.412 753.987 5.287.399
12.5 Diğer Karşılıklar 3.575.276 26.068 3.601.344 3.769.363 23.007 3.792.370
XIII. VERGİ BORCU V-II-ğ 458.345 6.079 464.424 747.557 2.556 750.113
13.1 Cari Vergi Borcu 456.463 6.079 462.542 745.675 2.556 748.231
13.2 Ertelenmiş Vergi Borcu 1.882 0 1.882 1.882 0 1.882
XIV. SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN VE DURDURULAN FAALİYETLERE İLİŞKİN DURAN
VARLIK BORÇLARI (Net) 0 0 0 0 0 0
14.1 Satış Amaçlı 0 0 0 0 0 0
14.2 Durdurulan Faaliyetlere İlişkin 0 0 0 0 0 0
XV. SERMAYE BENZERİ KREDİLER 0 3.820.554 3.820.554 0 3.384.849 3.384.849
XVI. ÖZKAYNAKLAR V-II-h 30.417.675 423.729 30.841.404 31.326.547 385.914 31.712.461
16.1 Ödenmiş Sermaye 4.500.000 0 4.500.000 4.500.000 0 4.500.000
16.2 Sermaye Yedekleri 3.717.522 345.589 4.063.111 4.746.508 331.840 5.078.348
16.2.1 Hisse Senedi İhraç Primleri 33.941 0 33.941 33.941 0 33.941
16.2.2 Hisse Senedi İptal Karları 0 0 0 0 0 0
16.2.3 Menkul Değerler Değerleme Farkları 2.078.296 345.589 2.423.885 3.107.282 331.840 3.439.122
16.2.4 Maddi Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları 0 0 0 0 0 0
16.2.5 Maddi Olmayan Duran Varlıklar Yeniden Değerleme Farkları 0 0 0 0 0 0
16.2.6 Yatırım Amaçlı Gayrimenkuller Yeniden Değerleme Farkları 0 0 0 0 0 0
16.2.7 İştirakler, Bağlı Ort. ve Birlikte Kontrol Edilen Ort. (İş Ort.) Bedelsiz Hisse Senetleri -1.179 0 -1.179 -1.179 0 -1.179
16.2.8 Riskten Korunma Fonları (Etkin kısım) 0 0 0 0 0 0
16.2.9 Satış Amaçlı Elde Tutulan ve Durdurulan Faaliyetlere İlişkin Duran Varlıkların
Birikmiş Değerleme Farkları 0 0 0 0 0 0
16.2.10 Diğer Sermaye Yedekleri 1.606.464 0 1.606.464 1.606.464 0 1.606.464
16.3 Kar Yedekleri 18.566.272 143.253 18.709.525 15.811.864 113.192 15.925.056
16.3.1 Yasal Yedekler 2.773.526 1.106 2.774.632 2.510.521 1.106 2.511.627
16.3.2 Statü Yedekleri 71.201 0 71.201 64.234 0 64.234
16.3.3 Olağanüstü Yedekler 15.770.482 22.129 15.792.611 13.278.217 22.129 13.300.346
16.3.4 Diğer Kar Yedekleri -48.937 120.018 71.081 -41.108 89.957 48.849
16.4 Kar veya Zarar 224.139 -88.824 135.315 2.790.336 -87.426 2.702.910
16.4.1 Geçmiş Yıllar Kar/ Zararı -682.289 -87.426 -769.715 -594.975 -53.943 -648.918
16.4.2 Dönem Net Kar/ Zararı 906.428 -1.398 905.030 3.385.311 -33.483 3.351.828
16.5 Azınlık Payları V-II-ı 3.409.742 23.711 3.433.453 3.477.839 28.308 3.506.147
PASİF TOPLAMI 162.030.153 131.989.647 294.019.800 161.029.218 114.747.215 275.776.433
TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş. KONSOLİDE BİLANÇOSU (FİNANSAL DURUM TABLOSU)
BİN TÜRK LİRASI
CARİ DÖNEM ÖNCEKİ DÖNEM
Dipnot (31/03/2015) (31/12/2014)
A. BİLANÇO DIŞI YÜKÜMLÜLÜKLER (I+II+III) 92.675.634 130.580.185 223.255.819 85.747.317 109.096.113 194.843.430
I. GARANTİ ve KEFALETLER V-III 18.921.334 29.962.737 48.884.071 18.327.481 26.335.832 44.663.313
1.1 Teminat Mektupları 18.665.355 18.039.527 36.704.882 18.080.951 16.568.615 34.649.566
1.1.1 Devlet İhale Kanunu Kapsamına Girenler 754.613 2.799.208 3.553.821 741.815 2.975.340 3.717.155
1.1.2 Dış Ticaret İşlemleri Dolayısıyla Verilenler 3.456.734 5.657.164 9.113.898 3.205.517 5.001.864 8.207.381
1.1.3 Diğer Teminat Mektupları 14.454.008 9.583.155 24.037.163 14.133.619 8.591.411 22.725.030
1.2 Banka Kredileri 3.735 1.654.886 1.658.621 9.813 1.219.918 1.229.731
1.2.1 İthalat Kabul Kredileri 0 307.674 307.674 0 413.697 413.697
1.2.2 Diğer Banka Kabulleri 3.735 1.347.212 1.350.947 9.813 806.221 816.034
1.3 Akreditifler 0 9.445.986 9.445.986 0 7.763.406 7.763.406
1.3.1 Belgeli Akreditifler 0 7.031.722 7.031.722 0 5.580.303 5.580.303
1.3.2 Diğer Akreditifler 0 2.414.264 2.414.264 0 2.183.103 2.183.103
1.4 Garanti Verilen Prefinansmanlar 0 0 0 0 0 0
1.5 Cirolar 0 0 0 0 0 0
1.5.1 T.C. Merkez Bankasına Cirolar 0 0 0 0 0 0
1.5.2 Diğer Cirolar 0 0 0 0 0 0
1.6 Menkul Kıy. İh. Satın Alma Garantilerimizden 0 0 0 0 0 0
1.7 Faktoring Garantilerinden 83.442 7.742 91.184 88.602 11.941 100.543
1.8 Diğer Garantilerimizden 168.802 814.596 983.398 148.115 771.952 920.067
1.9 Diğer Kefaletlerimizden 0 0 0 0 0 0
II. TAAHHÜTLER 43.180.679 16.229.148 59.409.827 41.486.251 10.949.790 52.436.041
2.1 Cayılamaz Taahhütler 42.415.896 6.643.655 49.059.551 40.998.494 2.863.091 43.861.585
2.1.1 Vadeli Aktif Değerler Alım Satım Taahhütleri 482.448 5.046.329 5.528.777 67.689 977.497 1.045.186
2.1.2 Vadeli Mevduat Alım Satım Taahhütleri 0 0 0 0 0 0
2.1.3 İştir. ve Bağ. Ort. Ser. İşt. Taahhütleri 0 0 0 0 121.296 121.296
2.1.4 Kul. Gar. Kredi Tahsis Taahhütleri 9.280.363 403.472 9.683.835 9.429.052 527.744 9.956.796
2.1.5 Men. Kıy. İhr. Aracılık Taahhütleri 0 0 0 0 0 0
2.1.6 Zorunlu Karşılık Ödeme Taahhüdü 0 0 0 0 0 0
2.1.7 Çekler İçin Ödeme Taahhütleri 6.109.390 0 6.109.390 5.875.007 0 5.875.007
2.1.8 İhracat Taahhütlerinden Kaynaklanan Vergi ve Fon Yükümlülükleri 20.273 0 20.273 17.932 0 17.932
2.1.9 Kredi Kartı Harcama Limit Taahhütleri 21.125.449 0 21.125.449 20.489.527 0 20.489.527
2.1.10 Kredi Kartları ve Bankacılık Hizmetlerine İlişkin Promosyon Uyg. Taah. 84.497 0 84.497 93.072 0 93.072
2.1.11 Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhütlerinden Alacaklar 0 0 0 0 0 0
2.1.12 Açığa Menkul Kıymet Satış Taahhütlerinden Borçlar 12.429 0 12.429 9.784 0 9.784
2.1.13 Diğer Cayılamaz Taahhütler 5.301.047 1.193.854 6.494.901 5.016.431 1.236.554 6.252.985
2.2 Cayılabilir Taahhütler 764.783 9.585.493 10.350.276 487.757 8.086.699 8.574.456
2.2.1 Cayılabilir Kredi Tahsis Taahhütleri 764.783 9.585.493 10.350.276 487.757 8.086.699 8.574.456
2.2.2 Diğer Cayılabilir Taahhütler 0 0 0 0 0 0
III. TÜREV FİNANSAL ARAÇLAR 30.573.621 84.388.300 114.961.921 25.933.585 71.810.491 97.744.076
3.1 Riskten Korunma Amaçlı Türev Finansal Araçlar 0 2.277.440 2.277.440 0 0 0
3.1.1 Gerçeğe Uygun Değer Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler 0 2.277.440 2.277.440 0 0 0
3.1.2 Nakit Akış Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler 0 0 0 0 0 0
3.1.3 Yurtdışındaki Net Yatırım Riskinden Korunma Amaçlı İşlemler 0 0 0 0 0 0
3.2 Alım Satım Amaçlı İşlemler 30.573.621 82.110.860 112.684.481 25.933.585 71.810.491 97.744.076
3.2.1 Vadeli Döviz Alım-Satım İşlemleri 2.512.633 6.188.092 8.700.725 2.714.269 5.622.700 8.336.969
3.2.1.1 Vadeli Döviz Alım İşlemleri 1.298.360 3.028.898 4.327.258 1.822.359 2.346.843 4.169.202
3.2.1.2 Vadeli Döviz Satım İşlemleri 1.214.273 3.159.194 4.373.467 891.910 3.275.857 4.167.767
3.2.2 Para ve Faiz Swap İşlemleri 24.893.495 64.315.053 89.208.548 20.108.674 54.556.119 74.664.793
3.2.2.1 Swap Para Alım İşlemleri 7.611.807 23.741.020 31.352.827 5.688.362 18.851.307 24.539.669
3.2.2.2 Swap Para Satım İşlemleri 13.413.808 15.521.295 28.935.103 10.533.432 12.171.340 22.704.772
3.2.2.3 Swap Faiz Alım İşlemleri 1.933.940 12.526.369 14.460.309 1.943.440 11.766.736 13.710.176
3.2.2.4 Swap Faiz Satım İşlemleri 1.933.940 12.526.369 14.460.309 1.943.440 11.766.736 13.710.176
3.2.3 Para, Faiz ve Menkul Değer Opsiyonları 2.807.097 7.868.714 10.675.811 3.089.757 9.344.729 12.434.486
3.2.3.1 Para Alım Opsiyonları 1.533.465 2.959.408 4.492.873 1.671.738 3.817.040 5.488.778
3.2.3.2 Para Satım Opsiyonları 1.171.377 3.289.330 4.460.707 1.391.746 4.062.605 5.454.351
3.2.3.3 Faiz Alım Opsiyonları 0 780.497 780.497 0 718.420 718.420
3.2.3.4 Faiz Satım Opsiyonları 0 780.497 780.497 0 718.420 718.420
3.2.3.5 Menkul Değerler Alım Opsiyonları 71.321 0 71.321 21.813 0 21.813
3.2.3.6 Menkul Değerler Satım Opsiyonları 30.934 58.982 89.916 4.460 28.244 32.704
3.2.4 Futures Para İşlemleri 21 455 476 0 0 0
3.2.4.1 Futures Para Alım İşlemleri 21 435 456 0 0 0
3.2.4.2 Futures Para Satım İşlemleri 0 20 20 0 0 0
3.2.5 Futures Faiz Alım-Satım İşlemleri 0 0 0 0 0 0
3.2.5.1 Futures Faiz Alım İşlemleri 0 0 0 0 0 0
3.2.5.2 Futures Faiz Satım İşlemleri 0 0 0 0 0 0
3.2.6 Diğer 360.375 3.738.546 4.098.921 20.885 2.286.943 2.307.828
B. EMANET VE REHİNLİ KIYMETLER (IV+V+VI) 329.696.100 179.367.428 509.063.528 310.820.922 163.759.459 474.580.381
IV. EMANET KIYMETLER 132.399.470 11.556.280 143.955.750 127.338.013 10.976.275 138.314.288
4.1 Müşteri Fon ve Portföy Mevcutları 0 0 0 0 0 0
4.2 Emanete Alınan Menkul Değerler 113.527.233 829.533 114.356.766 109.012.485 816.659 109.829.144
4.3 Tahsile Alınan Çekler 13.205.362 3.620.991 16.826.353 12.836.400 3.297.909 16.134.309
4.4 Tahsile Alınan Ticari Senetler 2.476.714 5.957.335 8.434.049 2.464.130 5.685.294 8.149.424
4.5 Tahsile Alınan Diğer Kıymetler 13.581 2.356 15.937 9.682 4.143 13.825
4.6 İhracına Aracı Olunan Kıymetler 2.541 0 2.541 2.541 0 2.541
4.7 Diğer Emanet Kıymetler 1.267.407 1.146.065 2.413.472 1.259.262 1.172.270 2.431.532
4.8 Emanet Kıymet Alanlar 1.906.632 0 1.906.632 1.753.513 0 1.753.513
V. REHİNLİ KIYMETLER 197.296.630 167.811.148 365.107.778 183.482.909 152.783.184 336.266.093
5.1 Menkul Kıymetler 10.063.387 14.198.355 24.261.742 9.424.785 12.662.712 22.087.497
5.2 Teminat Senetleri 6.280.366 11.697.360 17.977.726 6.034.317 11.016.838 17.051.155
5.3 Emtia 42.879.920 10.875.103 53.755.023 39.383.197 10.293.413 49.676.610
5.4 Varant 0 0 0 0 0 0
5.5 Gayrimenkul 126.770.460 84.829.104 211.599.564 118.504.932 77.658.683 196.163.615
5.6 Diğer Rehinli Kıymetler 11.302.497 46.211.226 57.513.723 10.135.678 41.151.538 51.287.216
TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş. KONSOLİDE NAZIM HESAPLAR TABLOSU
BİN TÜRK LİRASI
TP YP Toplam TP YP Toplam
