ARA DÖNEM FAALİYET RAPORU UYGUNLUĞU HAKKINDA SINIRLI DENETİM RAPORU. Anadolu Hayat Emeklilik Anonim Şirketi Yönetim Kurulu na

(1)

IstanbuL^-Türkiye

ARA DÖNEM FAALİYET RAPORU UYGUNLUĞU HAKKINDA SINIRLI DENETİM RAPORU

Anadolu Hayat Emeklilik Anonim Şirketi Yönetim Kurulu’na

Anadolu Hayat Emeklilik Anonim Şirketinin 30 Haziran 2017 tarihi itibarıyla hazırlanan ara dönem faaliyet raporunda yer alan konsolide olmayan fınansal bilgilerin, sınırlı denetimden geçmiş ara dönem konsolide olmayan finansal tablolar ile tutarlı olup olmadığının incelemesini yapmakla görevlendirilmiş bulunuyoruz. Rapor konusu ara dönem Faaliyet Raporu Şirket Yönetiminin sorumluluğundadır. Sınırlı denetim yapan kuruluş olarak üzerimize düşen sorumluluk, ara dönem faaliyet raporunda yer alan konsolide olmayan fınansal bilgilerin, sınırlı denetimden geçmiş ve 26 Temmuz 2017 tarihli sınırlı denetim raporuna konu olan ara dönem konsolide olmayan finansal tablolar ve açıklayıcı notlar ile tutarlı olup olmadığına ilişkin ulaşılan sonucun açıklanmasıdır.

Sınırlı denetim, Sınırlı Bağımsız Denetim Standardı (‘SBDS”) 2410 “Ara Dönem Finansal Bilgilerin, Işletmenin Yıllık Finansal Tablolarının Bağımsız Denetimini Yürüten Denetçi Tarafından Sınırlı Bağımsız Denetimi” ve 5684 sayılı Sigortacılık Kanununa uygun olarak yürütülmüştür. Ara dönem fınansal bilgilere ilişkin sınırlı denetimı başta fınans ve muhasebe konularından sorumlu kişiler olmak üzere ilgili kişilerin sorgulanması ve analitik prosedürler ile diğer sınırlı denetim prosedürlerinin

uygulanmasından oluşur. Ara dönem konsolide olmayan fınansal bilgilerin sınırlı denetiminin kapsamı;

Bağımsız Denetim Standartlarına uygun olarak yapılan ve amacı finansal tablolar hakkında bir görüş bildirmek olan bağımsız denetimin kapsamına kıyasla önemli ölçüde dardır. Sonuç olarak ara dönem fınansal bilgilerin sınırlı denetimi, denetim şirketinin, bir bağımsız denetimde belirlenebilecek tüm önemli hususlara vakıf olabileceğine ilişkin bir güvence sağlamamaktadır. Bu sebeple, bir bağımsız denetim görüşü açıklanmamıştır.

Incelemelerimiz sonucunda, ilişikteki ara dönem faaliyet raporunda yer alan konsolide olmayan fınansal bilgilerin sınırlı denetimden geçmiş ara dönem konsolide olmayan finansal tablolar ve

açıklayıcı notlarda verilen bilgiler ile, tüm önemli yönleriyle, tutarlı olmadığına dair herhangi bir hususa rastlan ı Imam ı ştı r.

Güney Bağımsız Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali Müşavirlik Anonim Şirketi Ernst 8 Young Global Limited

<e

_‘—t

.4’

rJ r..

...çc ^,•

SedaA’ibtıTecer, SMMM Sorumlu Denetçi

26 Temmuz 2017 Istanbul, Türkiye

A membe, ‘nı oıEmsıYoungGtbaıLkatad

(2)

ANADOLU HAYAT EMEKLİLİK A.Ş.

1 OCAK 2017-30 HAZİRAN 2017

ARA DÖNEM KONSOLİDE OLMAYAN FAALİYET RAPORU

İÇİNDEKİLER

1. BÖLÜM SUNUŞ

1.1 DÜNYA VE TÜRKİYE EKONOMİSİ

1.2 ORTAKLIK YAPISI VE PAYLARA AİT BİLGİLER 1.3 YÖNETİM KURULU BAŞKANI VE ÜYELERİ

1.4 İŞLETMENİN FAALİYET KONUSU VE SEKTÖRDEKİ KONUMUNUN DEĞERLENDİRİLMESİ 1.5 KATEGORİLERİ İTİBARIYLA DÖNEM İÇİNDE ÇALIŞAN PERSONELİN ORTALAMA SAYISI

1.6 ORGANİZASYON ŞEMASI

2. BÖLÜM FİNANSAL BİLGİLER

2.1 SON BEŞ YILLIK DÖNEME İLİŞKİN ÖZET FİNANSAL BİLGİLER 2.2 MALİ BÜNYEYE İLİŞKİN GÖSTERGELER VE ORANLAR

2.3 30 HAZİRAN 2017 ÖZET KONSOLİDE OLMAYAN FİNANSAL TABLOLARI

(3)

1 1. BİRİNCİ BÖLÜM: SUNUŞ

1.1 DÜNYA ve TÜRKİYE EKONOMİSİ:

Haziran ayında yıllık TÜFE enflasyonu Mayıs ayında gerçekleşen %11,72 seviyesinden %10,90’a gerilemiş, son dönemde güçlü performans sergileyen diğer ekonomik veriler arasında yerini almıştır. Enflasyonda Temmuz ayında da düşüş beklenirken, hükümetin bazı ürün ve sektörlerde vergi artışı veya zam yapılmayacağını açıklaması kısa vadede enflasyonda beklenen olumlu seyri desteklemiştir. Bununla birlikte, giyim, beyaz eşya ve mobilya gibi sektörlerin Eylül-Ekim aylarında enflasyon üzerinde yukarı yönlü risk oluşturacağı tahmin edildiğinden, yılın kalanında enflasyonda dalgalı bir seyir beklenmektedir. Merkez Bankası Haziran ayındaki toplantısında faiz değişikliği yapmazken, enflasyon üzerindeki risklerin devam ettiğine dikkat çekmiştir.

2016 yılı son çeyreğinde kaydedilen %3,5’lik büyümenin ardından, 2017 yılının ilk çeyreğinde Türkiye ekonomisi beklentilerin üzerinde, %5 büyümüştür. Harcama kategorileri içerisinde, hane halkı tüketim harcamalarının büyümeye en yüksek katkıyı yaptığı görülürken, bu katkının yılın ikinci çeyreğinde de artarak süreceği öngörülmüştür.

OPEC’in üretim kesintilerinin arz fazlalığını dengelemekte başarısız olacağından endişe edilmesi sebebiyle petrol fiyatı bu yıl ilk kez 45 dolar/varilin altına gerilerken, ay sonunda fiyatların bir miktar toparlanması emtia ihracatçısı ülke piyasalarında hissedilen baskıyı hafifletmiştir. Haziran ayında yurtdışı yerleşiklerin hisse senedi, tahvil ve Eurobond piyasalarındaki yatırımlarını yaklaşık 3 milyar dolar artırdıkları görülmüştür. Yılbaşından bu yana yurtdışı yerleşiklerin yatırımlarında görülen toplam artış ise 10 milyar doların üzerinde gerçekleşmiştir.

Yurtiçi yerleşiklerin döviz mevduatlarında ise parite etkisinden arındırılmış olarak Haziran ayında 2,5 milyar dolar civarında bir yükseliş olmuştur. Haziran ayında BIST100 endeksi %3 oranında yükselmiş, tahvil piyasasında kısa ve uzun vadeli faizlerde de yukarı yönlü hareket olmuştur. Türk Lirası ise Euro ve ABD dolarından oluşan eşit ağırlıklı döviz sepeti karşısında %0,7’lik değer kaybı yaşamıştır.

ABD’de Fed’in enflasyon hedefi açısından takip ettiği çekirdek PCE (Çekirdek Kişisel Tüketim Harcamaları Endeksi) enflasyonu, Mayıs ayında yıllık bazda %1,4’e gerilemiştir. Fed Haziran ayındaki toplantısında dördüncü faiz artışını yapmıştır. Euro Bölgesi’nde ise TÜFE enflasyonu, Haziran ayında yıllık bazda %1,3’e gerilemiştir.

(4)

2 1.2 ORTAKLIK YAPISI ve PAYLARA AİT BİLGİLER:

30 Haziran 2017 tarihi itibarıyla Şirket’in ödenmiş sermayesi 430.000.000 TL olup, tamamı ödenmiş her biri 1 Kr değerindeki 43.000.000.000 paydan ibarettir.

Sermayenin ortaklara göre dağılımı aşağıdaki gibidir:

ORTAĞIN TİCARİ UNVANI PAY TUTARI (TL) PAY ORANI (%)

TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.(*) 274.742.568 63,89

ANADOLU ANONİM TÜRK SİGORTA ŞİRKETİ 86.000.000 20,00

MİLLİ REASÜRANS T.A.Ş. 4.299.999 1,00

HALKA AÇIK 64.957.433 15,11

TOPLAM 430.000.000 100

(*) Halka açık payların oranı %17’dir. Türkiye İş Bankası A.Ş., 30 Haziran 2017 tarihi itibarıyla halka açık payların %1,89’unu iktisap etmiş bulunmaktadır.

430.000.000 TL tutarındaki sermayeyi temsil eden 43.000.000.000 payın 100.000.000 adedi (A) Grubu, kalan 42.900.000.000 adedi ise (B) Grubu’dur. Bilanço tarihi itibarıyla (A) Grubu payların tamamı ortaklardan Türkiye İş Bankası A.Ş.’ye aittir.

(A) Grubu pay sahiplerine, Yönetim Kurulu Üyeleri’nin seçimi dışında herhangi bir imtiyaz tanınmamıştır.

Yönetim Kurulu Üyeleri’nin 7’si (A) Grubu, 4’ü ise (B) Grubu pay sahiplerinin göstereceği adaylar arasından Genel Kurulca seçilir. Esas sözleşmeye göre sermaye artırımlarında, yeni (A) grubu pay ihdas edilemez.

Kar Payı Dağıtımı:

22 Mart 2017 tarihinde gerçekleştirilen Ortaklar Olağan Genel Kurul Toplantısı’nda, 2016 yılı karından tamamı nakit olmak üzere 140.000.000 TL (0,3255814) tutarında brüt kar payı dağıtılması kabul edilmiştir.

2016 yılı nakit kar paylarının dağıtımına 24 Mart 2017 tarihinde başlanmıştır. Kar paylarına ilişkin bilgi aşağıdaki tabloda sunulmuştur.

DAĞITILAN KAR PAYI ORANI HAKKINDA BİLGİ PAY BAŞINA NAKİT TEMETTÜ BİLGİLERİ

GRUBU TOPLAM NAKİT TEMETTÜ

TUTARI (TL)

1 TL NOMİNAL DEĞERLİ HİSSEYE İSABET EDEN

NAKİT TEMETTÜ TUTARI (TL) ORAN (%) BRÜT

A 325.581,40 0,3255814 32,55814

B 139.674.418,60 0,3255814 32,55814

TOPLAM 140.000.000,00

NET

A 276.744,19 0,2767442 27,67442

B 118.723.255,81 0,2767442 27,67442

TOPLAM 119.000.000,00

(5)

3 1.3 YÖNETİM KURULU BAŞKANI VE ÜYELERİ

22 Mart 2017 tarihinde gerçekleştirilen Şirketimiz Olağan Genel Kurul Toplantısı’nda göreve seçilen yeni Yönetim Kurulumuz, kendi aralarında görev dağılımı yaparak; Başkanlığa Sayın Mahmut Magemizoğlu'nun ve Başkan Vekilliği'ne Sayın Burak Sezercan’ın seçilmelerine oybirliği ile karar vermiştir.

28 Nisan 2017 tarihli Yönetim Kurulu Toplantısı'nda; Yönetim Kurulu Üyelerimizden Sayın Murat Doğan'ın istifasının kabulüne, haiz olduğu birinci derece imza yetkisinin kaldırılmasına ve yerine, Şirketimiz İç Yönergesi ile Türk Ticaret Kanunu'nun 363. ve Şirket Esas Sözleşmesi'nin 10. Maddesi gereğince, Genel Kurul'un ilk toplantısına kadar görev yapmak üzere Sayın Hasan Koçhan'ın seçilmesine, kendisine Şirketi temsil etmek üzere birinci derece imza yetkisi verilmesine ve yetkilerini Şirketimiz İç Yönergesi çerçevesinde kullanmasına karar verilmiştir.

12 Haziran 2017 tarihli Yönetim Kurulu Toplantısı'nda; Yönetim Kurulu Üyelerimizden Sayın F. Cem Eyüboğlu'nun istifasının kabulüne, haiz olduğu birinci derece imza yetkisinin kaldırılmasına ve yerine, Şirketimiz İç Yönergesi ile Türk Ticaret Kanunu'nun 363. ve Şirket Esas Sözleşmesi'nin 10. Maddesi gereğince, Genel Kurul'un ilk toplantısına kadar görev yapmak üzere Sayın Hüseyin Emre Yılmaz'ın seçilmesine, kendisine Şirketi temsil etmek üzere birinci derece imza yetkisi verilmesine ve yetkilerini Şirketimiz İç Yönergesi çerçevesinde kullanmasına karar verilmiştir.

1.3.1 Yönetim Kurulu Komite Üyeleri’nin Seçimi:

Şirketimizin 22 Mart 2017 tarihli Yönetim Kurulu Toplantısı'nda;

- Denetimden Sorumlu Komite'ye Prof. Dr. Mehmet Baha Karan'ın başkanlık etmesine, Doç. Dr. Atakan Yalçın'ın üyeliğe seçilmesine,

- Kurumsal Yönetim Komitesi'ne M. Rafet Akgünay'ın başkanlık etmesine, Kemal Emre Sayar’ın ve N. Cem Özcan’ın üyeliğe seçilmesine,

ADI SOYADI GÖREVİ

Mahmut MAGEMİZOĞLU Yönetim Kurulu Başkanı

Burak SEZERCAN Yönetim Kurulu Başkan Vekili

M. Uğur ERKAN Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür

Prof. Dr. Mehmet Baha KARAN Yönetim Kurulu Üyesi (Bağımsız) Doç. Dr. Atakan YALÇIN Yönetim Kurulu Üyesi (Bağımsız) Dr. Merih Rafet AKGÜNAY Yönetim Kurulu Üyesi (Bağımsız)

Erda GERÇEK Yönetim Kurulu Üyesi (Bağımsız)

Serdar YILMAZ Yönetim Kurulu Üyesi

Kemal Emre SAYAR Yönetim Kurulu Üyesi

Hasan KOÇHAN Yönetim Kurulu Üyesi

Hüseyin Emre YILMAZ Yönetim Kurulu Üyesi

(6)

4 - Riskin Erken Saptanması Komitesi'ne Erda Gerçek’in başkanlık etmesine ve Kemal Emre Sayar’ın üyeliğe seçilmesine

karar verilmiştir.

1.4 İŞLETMENİN FAALİYET KONUSU VE SEKTÖRDEKİ KONUMUNUN DEĞERLENDİRİLMESİ:

Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş.’nin fiili faaliyet konusu, Bireysel Emeklilik Tasarruf ve Yatırım Sistemi Kanunu, Sigortacılık Kanunu, Türk Ticaret Kanunu ve Sermaye Piyasası Kanunu ile diğer ilgili tüm mevzuatlarda öngörülen esas ve kurallara uygun hareket etmek kaydıyla, hayat grubu sigortaları, kaza sigortaları, hastalık sigortaları gibi mevzuatın izin verdiği tüm sigortacılık ve reasürans işlemlerini yürütmek, bireysel emeklilik faaliyetlerinde bulunmak, bu konulara ilişkin aracılık hizmeti almaktır. Türkiye'nin ilk hayat sigortası şirketi Anadolu Hayat Emeklilik faaliyetlerine 1990 yılında başlamıştır.

Anadolu Hayat Emeklilik; İstanbul (3), Ankara (2), Adana, Bursa, İzmir, Kocaeli, Antalya ve Trabzon’da bulunan bölge satış müdürlükleri, İstanbul’da bulunan Müşteri Hizmetleri Merkezi, Kuzey Kıbrıs Türk Cumhuriyeti'ndeki şubesi, direkt satış ekibi, 280’i aşan özel acentesi ve geniş bankasürans ağıyla ürünlerini müşterileriyle buluşturmaktadır.

45 yaş altı ücretli çalışanların işverenleri aracılığıyla otomatik olarak bir emeklilik planına dahil olmasını içeren Otomatik Katılım Sistemi 1 Ocak 2017 tarihi itibarıyla yürürlüğe girmiştir. Sosyal güvenlik sisteminin ikinci basamağında işyeri bazlı olarak konumlandırılan Otomatik Katılım Sistemi ile aynı zamanda, katılımcı tabanının genişleyeceği, uzun vadeli yurt içi tasarruf oranının yükseleceği, sistemde önemli bir fon birikimi sağlanacağı ve sistemin sermaye piyasalarının derinleşmesini pozitif etkileyeceği düşünülmektedir.

30 Haziran 2017 tarihli Emeklilik Gözetim Merkezi (EGM) verilerine göre, Bireysel Emeklilik Sistemi’ndeki (BES) katılımcı sayısı 6,8 milyon kişiyi aşmış, katılımcıların devlet katkısı dahil toplam fon tutarı da 70 milyar TL’ye yaklaşmıştır. Sektördeki toplam katkı payı tutarı ise 48 milyar TL’yi aşmıştır.

Bireysel Emeklilik Sistemi'nin kurucularından biri olan Anadolu Hayat Emeklilik, bu branştaki on dördüncü yılında 30 Haziran 2017 tarihi itibarıyla katılımcılara ait 13,1 milyar TL’lik devlet katkısı dahil fon tutarıyla

%19, 1.132.761 katılımcı sayısıyla %17 ve 8,8 milyar TL’lik katkı payıyla %18 oranında pazar payına sahiptir.

30 Haziran 2017 tarihli sektör verileri ele alındığında, hayat sigortası prim üretimi yaklaşık 3.313 milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Sigorta sektörü toplam prim üretiminin %14,3’üne denk gelen bu üretimin %85’i sektördeki ilk 10 şirket tarafından gerçekleştirilmiştir.

Faaliyete geçtiği günden bu yana hayat sigortaları branşında ülkemizin en önde gelen şirketlerinden biri olan Anadolu Hayat Emeklilik 30 Haziran 2017 tarihi itibarıyla toplam 282,6 milyon TL prim üretimiyle %8,5’lik pazar payına sahiptir.

Şirketimiz bilanço dönemi itibarıyla 95 milyon TL teknik kar elde etmiş ve net karı 114,8 milyon TL’ye ulaşmıştır. Şirketimizin aktif büyüklüğü ise 16,1 milyar TL olarak gerçekleşmiştir.

Şirketimizin hayat sigortaları branşında 30 Haziran 2017 tarihi itibarıyla ödediği toplam vade gelimi, vefat- maluliyet ve işsizlik tazminatı tutarı 78,5 milyon TL’dir. Bu kapsamda birikimli ürünlerimiz için sigorta süresi sonunda 53,6 milyon TL, vefat-maluliyet ve işsizlik tazminatı olarak ise 24,9 milyon TL tutarında ödeme yapılmıştır.

(7)

5 1.5 KATEGORİLERİ İTİBARIYLA DÖNEM İÇİNDE ÇALIŞAN PERSONELİN ORTALAMA SAYISI:

30 Haziran 2017 31 Aralık 2016

Üst düzey yönetici 8 8

Yönetici 118 107

Memur 386 372

Sözleşmeli personel 3 3

Direkt satış ekibi 516 542

Diğer 10 11

Toplam 1.041 1.043

(8)

6 1.6 ORGANİZASYON ŞEMASI*:

*Yatırımcı İlişkileri Birimi’nin faaliyetleri 19 Ocak 2015 tarihinden itibaren Sn. Tuna Uğun’a bağlı olarak yürütülmektedir.

(9)

7 2. İKİNCİ BÖLÜM: FİNANSAL BİLGİLER

2.1 SON BEŞ YILLIK DÖNEME İLİŞKİN ÖZET FİNANSAL BİLGİLER (BİN TL) Sigorta Primi ve Bireysel Emeklilik Katkı Payı

Üretimi

Bireysel Emeklilik Katkı Payı Üretimi