BNP PARIBAS CARDIF EMEKLİLİK A.Ş. 1 OCAK - 31 ARALIK 2020 HESAP DÖNEMİNE AİT FİNANSAL TABLOLAR VE BAĞIMSIZ DENETÇİ RAPORU

(1)

(2)

(3)

(4)

(5)

(6)

(7)

(8)

BİLANÇO ... 1-5 GELİR TABLOSU ... 6-7 NAKİT AKIŞ TABLOSU ... 8 ÖZSERMAYE DEĞİŞİM TABLOSU ... 9 KAR DAĞITIM TABLOSU ... 10 FİNANSAL TABLOLARA İLİŞKİN DİPNOTLAR ... 11-68

(9)

VARLIKLAR Bağımsız Bağımsız Denetimden Geçmiş Denetimden Geçmiş

Dipnot 31 Aralık 2020 31 Aralık 2019

I- Cari Varlıklar

A- Nakit ve Nakit Benzeri Varlıklar 14 212.587.555 307.129.745

1- Kasa - -

2- Alınan Çekler - -

3- Bankalar 2.12 ve 14 172.661.661 277.248.441

4- Verilen Çekler Ve Ödeme Emirleri (-) - -

5- Banka Garantili ve Üç Aydan Kısa Vadeli

Kredi Kartı Alacakları 2.12 ve 14 39.925.894 29.881.304

6- Diğer Nakit Ve Nakit Benzeri Varlıklar - -

B- Finansal Varlıklar ile Riski Sigortalılara

ait Finansal Yatırımlar 11.1 155.857.153 145.464.242

1- Satılmaya Hazır Finansal Varlıklar 11.1 152.041.799 141.580.750

2- Vadeye Kadar Elde Tutulacak Finansal Varlıklar - -

3- Alım Satım Amaçlı Finansal Varlıklar - -

4- Krediler - -

5- Krediler Karşılığı (-) - -

6- Riski Hayat Poliçesi Sahiplerine Ait Finansal Yatırımlar 11.1 3.815.354 3.883.492

7- Şirket Hissesi - -

8- Finansal Varlıklar Değer Düşüklüğü Karşılığı (-) - -

C- Esas Faaliyetlerden Alacaklar 12.1 21.883.011 27.669.909

1- Sigortacılık Faaliyetlerinden Alacaklar 12.1 ve 12.5 15.461.057 22.437.173

2- Sigortacılık Faaliyetlerinden Alacaklar Karşılığı (-) 12.1 (641.276) (600.088)

3- Reasürans Faaliyetlerinden Alacaklar 10 ve 12.1 292.450 -

4- Reasürans Faaliyetlerinden Alacaklar Karşılığı (-) - -

5- Sigorta Ve Reasürans Şirketleri Nezdindeki Depolar - -

6- Sigortalılara Krediler (İkrazlar) 12.1 - 19.624

7- Sigortalılara Krediler (İkrazlar) Karşılığı (-) - -

8- Emeklilik Faaliyetlerinden Alacaklar 12.1 ve 47.1 6.770.780 5.813.200

9- Esas Faaliyetlerden Kaynaklanan Şüpheli Alacaklar 12.1 1.173.845 974.038

10- Esas Faaliyetlerden Kaynaklanan

Şüpheli Alacaklar Karşılığı (-) 12.1 (1.173.845) (974.038)

D- İlişkili Taraflardan Alacaklar 45 1.748.943 1.858.911

1- Ortaklardan Alacaklar - -

2- İştiraklerden Alacaklar - -

3- Bağlı Ortaklıklardan Alacaklar - -

4- Müşterek Yönetime Tabi Teşebbüslerden Alacaklar - -

5- Personelden Alacaklar - -

6- Diğer İlişkili Taraflardan Alacaklar 45 1.748.943 1.858.911

7- İlişkili Taraflardan Alacaklar Reeskontu (-) - -

8- İlişkili Taraflardan Şüpheli Alacaklar - -

9- İlişkili Taraflardan Şüpheli Alacaklar Karşılığı (-) - -

E- Diğer Alacaklar 47.1 193.374 415.918

1- Finansal Kiralama Alacakları - -

2- Kazanılmamış Finansal Kiralama Faiz Gelirleri (-) - -

3- Verilen Depozito ve Teminatlar - -

4- Diğer Çeşitli Alacaklar 47.1 193.374 415.918

5- Diğer Çeşitli Alacaklar Reeskontu(-) - -

6- Şüpheli Diğer Alacaklar - -

7- Şüpheli Diğer Alacaklar Karşılığı (-) - -

F- Gelecek Aylara Ait Giderler ve Gelir Tahakkukları 47.1 38.371.878 36.716.098

1- Ertelenmiş Üretim Giderleri 17.15 33.829.951 33.651.056

2- Tahakkuk Etmiş Faiz ve Kira Gelirleri - -

3- Gelir Tahakkukları 598.417 -

4- Gelecek Aylara Ait Diğer Giderler 3.943.510 3.065.042

G- Diğer Cari Varlıklar 46.437 15.194

1- Gelecek Aylar İhtiyacı Stoklar - -

2- Peşin Ödenen Vergiler Ve Fonlar - -

3- Ertelenmiş Vergi Varlıkları - -

4- İş Avansları 46.437 15.194

5- Personele Verilen Avanslar - -

6- Sayım Ve Tesellüm Noksanları - -

7- Diğer Çeşitli Cari Varlıklar - -

8- Diğer Cari Varlıklar Karşılığı (-) - -

I- Cari Varlıklar Toplamı 430.688.351 519.270.017

Takip eden dipnotlar finansal tabloların tamamlayıcı parçasını oluştururlar.

(10)

Bağımsız Bağımsız Denetimden Geçmiş Denetimden Geçmiş

II- Cari Olmayan Varlıklar

A- Esas Faaliyetlerden Alacaklar 2.14 ve 17.5 4.058.003.574 3.125.839.572

1- Sigortacılık Faaliyetlerinden Alacaklar - -

2- Sigortacılık Faaliyetlerinden Alacaklar Karşılığı (-) - -

3- Reasürans Faaliyetlerinden Alacaklar - -

4- Reasürans Faaliyetlerinden Alacaklar Karşılığı (-) - -

5- Sigorta ve Reasürans Şirketleri Nezdindeki Depolar - -

6- Sigortalılara Krediler (İkrazlar) - -

7- Sigortalılara Krediler (İkrazlar) Karşılığı (-) - -

8- Emeklilik Faaliyetlerinden Alacaklar 2.14 ve 17.5 4.058.003.574 3.125.839.572

9- Esas Faaliyetlerden Kaynaklanan Şüpheli Alacaklar - -

10- Esas Faaliyetlerden Kaynaklanan Şüpheli Alacaklar Karş.(-) - -

B- İlişkili Taraflardan Alacaklar - -

1- Ortaklardan Alacaklar - -

2- İştiraklerden Alacaklar - -

3- Bağlı Ortaklıklardan Alacaklar - -

4- Müşterek Yönetime Tabi Teşebbüslerden Alacaklar - -

5- Personelden Alacaklar - -

6- Diğer İlişkili Taraflardan Alacaklar - -

7- İlişkili Taraflardan Alacaklar Reeskontu (-) - -

8- İlişkili Taraflardan Şüpheli Alacaklar - -

9- İlişkili Taraflardan Şüpheli Alacaklar Karşılığı (-) - -

C- Diğer Alacaklar 79.234 127.236

1- Finansal Kiralama Alacakları - -

2- Kazanılmamış Finansal Kiralama Faiz Gelirleri (-) - -

3- Verilen Depozito ve Teminatlar 79.234 127.236

4- Diğer Çeşitli Alacaklar - -

5- Diğer Çeşitli Alacaklar Reeskontu(-) - -

6- Şüpheli Diğer Alacaklar - -

7- Şüpheli Diğer Alacaklar Karşılığı (-) - -

D- Finansal Varlıklar 45.2 405.098 292.431

1- Bağlı Menkul Kıymetler - -

2- İştirakler 45.2 405.098 292.431

3- İştirakler Sermaye Taahhütleri (-) - -

4- Bağlı Ortaklıklar - -

5- Bağlı Ortaklıklar Sermaye Taahhütleri (-) - -

6- Müşterek Yönetime Tabi Teşebbüsler - -

7- Müşterek Yönetime Tabi Teşebbüsler Sermaye Taahhütleri (-) - -

8- Finansal Varlıklar Ve Riski Sigortalılara Ait Finansal Yatı - -

9- Diğer Finansal Varlıklar - -

10- Finansal Varlıklar Değer Düşüklüğü Karşılığı (-) - -

E- Maddi Varlıklar 6 12.632.665 12.575.234

1- Yatırım Amaçlı Gayrimenkuller - -

2- Yatırım Amaçlı Gayrimenkuller Değer Düşüklüğü Karşılığı (-) - -

3- Kullanım Amaçlı Gayrimenkuller - -

4- Makine Ve Teçhizatlar - -

5- Demirbaş Ve Tesisatlar 6 14.026.394 12.919.516

6- Motorlu Taşıtlar - -

7- Diğer Maddi Varlıklar (Özel Maliyet Bedelleri Dahil) 6 3.557.389 3.557.389

8- Kiralama Yoluyla Edinilmiş Maddi Varlıklar 12.114.259 10.041.557

9- Birikmiş Amortismanlar (-) 6 (17.065.377) (13.943.228)

10- Maddi Varlıklara İlişkin Avanslar (Yapılmakta Olan Yatırımlar Dahil) 6 - -

F- Maddi Olmayan Varlıklar 8 482.419.159 96.012.671

1- Haklar 8 663.711.661 264.488.704

2- Şerefiye - -

3- Faaliyet Öncesi Döneme Ait Giderler - -

4- Araştırma Ve Geliştirme Giderleri - -

6- Diğer Maddi Olmayan Varlıklar - -

7- Birikmiş İtfalar (Amortismanlar) (-) 8 (181.292.502) (168.476.033)

8- Maddi Olmayan Varlıklara İlişkin Avanslar - -

G- Gelecek Yıllara Ait Giderler ve Gelir Tahakkukları 131.466 412.086

1- Ertelenmiş Üretim Giderleri - -

2- Gelir Tahakkukları - -

3- Gelecek Yıllara Ait Diğer Giderler 47.1 131.466 412.086

H- Diğer Cari Olmayan Varlıklar 15.435.055 16.882.379

1- Efektif Yabancı Para Hesapları - -

2- Döviz Hesapları - -

3- Gelecek Yıllar İhtiyacı Stoklar - -

4- Peşin Ödenen Vergiler Ve Fonlar - -

5- Ertelenmiş Vergi Varlıkları 21 15.435.055 16.882.379

6- Diğer Çeşitli Cari Olmayan Varlıklar - -

7- Diğer Cari Olmayan Varlıklar Amortismanı (-) - -

8- Diğer Cari Olmayan Varlıklar Karşılığı (-) - -

II- Cari Olmayan Varlıklar Toplamı 4.569.106.251 3.252.141.609

Varlıklar Toplamı (I+II) 4.999.794.602 3.771.411.626

(11)

YÜKÜMLÜLÜKLER Bağımsız Bağımsız Denetimden Geçmiş Denetimden Geçmiş

III- Kısa Vadeli Yükümlülükler

A- Finansal Borçlar 1.840.520 1.124.425

1- Kredi Kuruluşlarına Borçlar - -

2- Finansal Kiralama İşlemelerinden Borçlar 20 3.652.695 3.226.725

3- Ertelenmiş Finansal Kiralama Borçlanma Maliyetleri (-) 20 (1.812.175) (2.102.300)

4- Uzun Vadeli Kredilerin Ana Para Taksitleri ve Faizleri - -

5- Çıkarılmış Tahviller (Bonolar) Anapara. Taksit ve Faizleri - -

6- Çıkarılmış Diğer Finansal Varlıklar - -

7- Çıkarılmış Diğer Finansal Varlıklar İhraç Farkı (-) - -

8- Diğer Finansal Borçlar (Yükümlülükler) - -

B- Esas Faaliyetlerden Borçlar 19 74.537.226 60.860.592

1- Sigortacılık Faaliyetlerinden Borçlar 4 ve 19 25.299.882 31.136.014

2- Reasürans Faaliyetlerinden Borçlar - -

3- Sigorta ve Reasürans Şirketlerinden Alınan Depolar - -

4- Emeklilik Faaliyetlerinden Borçlar 4. 19 ve 47.1 49.237.344 29.724.578

5- Diğer Esas Faaliyetlerden Borçlar - -

6- Diğer Esas Faaliyetlerden Borçlar Borç Senetleri Reeskontu (-) - -

C- İlişkili Taraflara Borçlar 3.999.583 1.916.674

1- Ortaklara Borçlar - -

2- İştiraklere Borçlar - -

3- Bağlı Ortaklıklara Borçlar - -

4- Müşterek Yönetime Tabi Teşebbüslere Borçlar - -

5- Personele Borçlar 47.147 89.469

6- Diğer İlişkili Taraflara Borçlar 45 3.952.436 1.827.205

D- Diğer Borçlar 4.116.227 6.389.627

1- Alınan Depozito ve Teminatlar 97.409 82.286

2- Tedavi Giderlerine İlişkin SGK’ye Borçlar - -

3- Diğer Çeşitli Borçlar 19 ve 47.1 4.018.818 6.307.341

4- Diğer Çeşitli Borçlar Reeskontu (-) - -

E- Sigortacılık Teknik Karşılıkları 99.641.451 75.812.294

1- Kazanılmamış Primler Karşılığı - net 17 46.202.406 35.452.637

2- Devam Eden Riskler Karşılığı - net - -

3- Matematik Karşılıklar - net - -

4- Muallak Tazminat Karşılığı - net 4 ve 17 53.439.045 40.359.657

5- İkramiye ve İndirimler Karşılığı - net - -

6- Yatırım Riski Hayat Sigortası Poliçe Sahiplerine Ait

Poliçeler İçin Ayrılan Karşılık - net - -

7- Diğer Teknik Karşılıklar - net - -

F- Ödenecek Vergi ve Benzeri Diğer Yükümlülükler ile Karşılıkları 8.571.669 5.282.206

1- Ödenecek Vergi ve Fonlar 3.206.318 2.951.870

2- Ödenecek Sosyal Güvenlik Kesintileri 945.299 886.650

2- Vadesi Geçmiş. Ertelenmiş veya

Taksitlendirilmiş Vergi ve Diğer Yükümlülükler - -

4- Ödenecek Diğer Vergi ve Benzeri Yükümlülükler - 18.165

5- Dönem Karı Vergi ve Diğer Yasal Yükümlülük Karşılıkları 15.648.623 12.862.223

6- Dönem Karının Peşin Ödenen Vergi ve Diğer Yükümlülükleri (-) (11.228.571) (11.436.702)

7- Diğer Vergi ve Benzeri Yükümlülük Karşılıkları - -

G- Diğer Risklere İlişkin Karşılıklar 13.168.414 13.331.369

1- Kıdem Tazminatı Karşılığı 22 - 392.484

2- Sosyal Yardım Sandığı Varlık Açıkları Karşılığı - -

3- Maliyet Giderleri Karşılığı 23 13.168.414 12.938.885

H- Gelecek Aylara Ait Gelirler ve Gider Tahakkukları 19 44.400 274.864

1- Ertelenmiş Komisyon Gelirleri 17.15 ve 19 44.400 53.739

2- Gider Tahakkukları - -

3- Gelecek Aylara Ait Diğer Gelirler 19 - 221.125

I- Diğer Kısa Vadeli Yükümlülükler 161.937 144.370

1- Ertelenmiş Vergi Yükümlüğü - -

2- Sayım ve Tesellüm Fazlalıkları - -

3- Diğer Çeşitli Kısa Vadeli Yükümlülükler 161.937 144.370

III - Kısa Vadeli Yükümlülükler Toplamı 206.081.427 165.136.421

(12)

YÜKÜMLÜLÜKLER Bağımsız Bağımsız Denetimden Geçmiş Denetimden Geçmiş

IV- Uzun Vadeli Yükümlülükler

A- Finansal Borçlar 7.798.071 7.853.932

1- Kredi Kuruluşlarına Borçlar - -

2- Finansal Kiralama İşlemlerinden Borçlar 20 12.006.463 15.039.846

3- Ertelenmiş Finansal Kiralama Borçlanma Maliyetleri (-) 20 (4.208.392) (7.185.914)

4- Çıkarılmış Tahviller - -

5- Çıkarılmış Diğer Finansal Varlıklar - -

6- Çıkarılmış Diğer Finansal Varlıklar İhraç Farkı (-) - -

7- Diğer Finansal Borçlar (Yükümlülükler) - -

B- Esas Faaliyetlerden Borçlar 2.14, 17.5 4.058.003.574 3.125.839.572

1- Sigortacılık Faaliyetlerinden Borçlar - -

2- Reasürans Faaliyetlerinden Borçlar - -

3- Sigorta ve Reasürans Şirketlerinden Alınan Depolar - -

4- Emeklilik Faaliyetlerinden Borçlar 2.14, 17.5 4.058.003.574 3.125.839.572

5- Diğer Esas Faaliyetlerden Borçlar - -

6- Diğer Esas Faaliyetlerden Borçlar Borç Senetleri Reeskontu (-) - -

C- İlişkili Taraflara Borçlar - -

1- Ortaklara Borçlar - -

2- İştiraklere Borçlar - -

3- Bağlı Ortaklıklara Borçlar - -

4- Müşterek Yönetime Tabi Teşebbüslere Borçlar - -

5- Personele Borçlar - -

6- Diğer İlişkili Taraflara Borçlar - -

D- Diğer Borçlar - -

1- Alınan Depozito ve Teminatlar - -

2- Tedavi Giderlerine İlişkin SGK’ya Borçlar - -

3- Diğer Çeşitli Borçlar - -

4- Diğer Çeşitli Borçlar Reeskontu - -

E- Sigortacılık Teknik Karşılıkları 128.320.166 135.038.057

1- Kazanılmamış Primler Karşılığı - net - -

2- Devam Eden Riskler Karşılığı - net - -

3- Matematik Karşılıklar - net 4 ve 17.2 117.690.544 126.416.786

4- Muallak Tazminat Karşılığı - net - -

5- İkramiye ve İndirimler Karşılığı - net - -

6- Yatırım Riski Hayat Sigortası Poliçe Sahiplerine

Ait Poliçeler İçin Ayrılan Karşılık - net - -

7- Diğer Teknik Karşılıklar - net 4, 17 ve 47.1 10.629.622 8.621.271

F- Diğer Yükümlülükler ve Karşılıkları - -

1- Ödenecek Diğer Yükümlülükler - -

2- Vadesi Geçmiş. Ertelenmiş veya Taksitlendirilmiş

Vergi ve Diğer Yükümlülükler - -

3- Diğer Borç ve Gider Karşılıkları - -

G- Diğer Risklere İlişkin Karşılıklar 22 1.980.766 1.415.098

1- Kıdem Tazminatı Karşılığı 22 1.980.766 1.415.098

2- Sosyal Yardım Sandığı Varlık Açıkları Karşılığı - -

H- Gelecek Yıllara Ait Gelirler ve Gider Tahakkukları 486.354 530.700

1- Ertelenmiş Komisyon Gelirleri - -

2- Gider Tahakkukları - -

3- Gelecek Yıllara Ait Diğer Gelirler 486.354 530.700

I- Diğer Uzun Vadeli Yükümlülükler - -

1- Ertelenmiş Vergi Yükümlülüğü - -

2- Diğer Çeşitli Uzun Vadeli Yükümlülükler - -

IV- Uzun Vadeli Yükümlülükler Toplamı 4.196.588.931 3.270.677.359

(13)

ÖZSERMAYE

Bağımsız Bağımsız

Denetimden Geçmiş Denetimden Geçmiş

V- Özsermaye

A- Ödenmiş Sermaye 2.13 ve 15 650.122.003 450.122.003

1- (Nominal) Sermaye 2.13 ve 15 650.122.003 450.122.003

2- Ödenmemiş Sermaye (-) - -

3- Sermaye Düzeltmesi Olumlu Farkları - -

4- Sermaye Düzeltmesi Olumsuz Farkları (-) - -

5- Tescilli Beklenen Sermaye - -

B- Sermaye Yedekleri - -

1- Hisse Senedi İhraç Primleri - -

2- Hisse Senedi İptal Karları - -

3- Sermayeye Eklenecek Satış Karları - -

4- Yabancı Para Çevirim Farkları - -

5- Diğer Sermaye Yedekleri - -

C- Kar Yedekleri 586.325 8.346.073

1- Yasal Yedekler 15 224.906 224.906

2- Statü Yedekleri - -

3- Olağanüstü Yedekler - -

4- Özel Fonlar (Yedekler) 15 (705.650) (544.755)

5- Finansal Varlıkların Değerlemesi 15 1.067.069 8.665.922

6- Diğer Kar Yedekleri - -

D- Geçmiş Yıllar Karları 92.786.204 28.514.167

1- Geçmiş Yıllar Karları 92.786.204 28.514.167

E- Geçmiş Yıllar Zararları (-) (215.656.434) (215.656.434)

1- Geçmiş Yıllar Zararları (215.656.434) (215.656.434)

F- Dönem Net Karı 69.286.146 64.272.037

1- Dönem Net Karı 69.286.146 64.272.037

2- Dönem Net Zararı (-) - -

3- Dağıtıma Konu Olmayan Dönem Karı - -

V-Özsermaye Toplamı 597.124.244 335.597.846

Yükümlülükler Toplamı (III + IV + V) 4.999.794.602 3.771.411.626

(14)

Bağımsız Bağımsız

Denetimden Geçmiş Denetimden Geçmiş

1 Ocak - 1 Ocak-

I-TEKNİK BÖLÜM Dipnot 31 Aralık 2020 31 Aralık 2019

A- Hayat Dışı Teknik Gelir 305.966 523.288

1- Kazanılmış Primler (Reasürör Payı Düşülmüş Olarak) 107.988 430.309

1.1- Yazılan Primler (Reasürör Payı Düşülmüş Olarak) 24 (112.855) 525.351

1.1.1- Brüt Yazılan Primler (+) 24 (102.116) 538.734

1.1.2 - Reasüröre Devredilen Primler (-) 10 ve 24 (10.739) (13.383)

1.2- Kazanılmamış Primler Karşılığında Değişim - -

Reasürör Payı ve Devreden Kısım - -

Düşülmüş Olarak)(+/-) 17 220.843 (95.042)

1.2.1- Kazanılmamış Primler Karşılığı (-) 17 227.379 (88.720)

1.2.2- Kazanılmamış Primler Karşılığında

Reasürör Payı (+) 10 ve 17 (6.536) (6.322)

1.3- Devam Eden Riskler Karşılığında Değişim

(Reasürör Payı ve Devreden Kısım - -

Düşülmüş Olarak)(+/-) - -

1.3.1- Devam Eden Riskler Karşılığı (-) - -

1.3.2- Devam Eden Riskler Karşılığında

Reasürör Payı (+) - -

2- Teknik Olmayan Bölümden Aktarılan Yatırım Gelirleri 197.978 92.979

3- Diğer Teknik Gelirler (Reasürör Payı Düşülmüş Olarak) - -

3.1- Brüt Diğer Teknik Gelirler (+) - -

3.2- Brüt Diğer Teknik Gelirlerde Reasürör Payı (-) - -

B- Hayat Dışı Teknik Gider(-) (645.037) (729.744)

1- Gerçekleşen Tazminatlar (Reasürör Payı Düşülmüş Olarak) (+/-) - -

1.1- Ödenen Tazminatlar (Reasürör Payı Düşülmüş Olarak) - -

1.1.1- Brüt Ödenen Hasarlar (-) - -

1.1.2- Brüt Ödenen Hasarlarda Reasürör Payı (+) - -

1.2- Muallak Tazminatlar Karşılığında Değişim (Reasürör Payı ve Devreden

Kısım Düşülmüş Olarak) (+/-) - -

1.2.1- Muallak Tazminat Karşılığı (-) - -

1.2.2- Muallak Tazminat Karşılığında Reasürör Payı (+) - -

2- İkramiye ve İndirimler Karşılığında Değişim

(Reasürör Payı ve Devreden Kısım Düşülmüş Olarak) (+/-) - -

2.1- İkramiye ve İndirimler Karşılığı (-) - -

2.2- İkramiye ve İndirimler Karşılığında Reasürör Payı (+) - -

3- Diğer Teknik Karşılıklarda Değişim

(Reasürör Payı ve Devreden Kısım Düşülmüş Olarak) (+/-) 17 1.523 (10.374)

4- Faaliyet Giderleri (-) 31 (646.569) (719.385)

5- Matematik Karşılıklarda Değişim

(Reasürör Payı ve Devreden Kısım Düşülmüş Olarak) (+/-) 9 15

5.1.- Matematik Karşılıklar (-) 9 15

5.2. - Matematik Karşılıklarda Reasürör Payı (+) - -

6- Diğer Teknik Giderler (-) - -

6.1- Brüt Diğer Teknik Giderler (-) - -

6.2- Brüt Diğer Teknik Giderlerde Reasürör Payı (+) - -

C- Teknik Bölüm Dengesi- Hayat Dışı (A - B) (339.071) (206.456)

D- Hayat Teknik Gelir 297.271.129 297.975.477

1- Kazanılmış Primler (Reasürör Payı Düşülmüş Olarak) 295.790.190 296.808.680

1.1- Yazılan Primler (Reasürör payı Düşülmüş Olarak) 24 306.760.802 299.668.209

1.1.1.- Brüt Yazılan Primler (+) 24 315.241.299 306.437.026

1.1.2.- Reasüröre Devredilen Primler (-) 10 ve 24 (8.480.497) (6.768.817)

1.2- Kazanılmamış Primler Karşılığında Değişim (Reasürör Payı ve Devreden Kısım

Düşülmüş Olarak) (+/-) 17 (10.970.612) (2.859.529)

1.2.1.- Kazanılmamış Primler Karşılığı ( - ) 17 (10.735.754) (3.010.415)

1.2.2.- Kazanılmamış Primler Karşılığında

Reasürör Payı (+/-) 10 ve 17 (234.858) 150.886

1.3- Devam Eden Riskler Karşılığında Değişim (Reasürör Payı ve Devreden Kısım

Düşülmüş Olarak) (+/-) - -

1.3.1.- Devam Eden Riskler Karşılığı ( - ) - -

1.3.2.- Devam Eden Riskler Karşılığında

Reasürör Payı ( + ) - -

2- Hayat Branşı Yatırım Geliri 26 1.480.939 1.166.797

3- Yatırımlardaki Gerçekleşmemiş Karlar - -

4- Diğer Teknik Gelirler (Reasürör Payı Düşülmüş Olarak) - -

5- Tahakkuk Eden Rücu Gelirleri - -

E- Hayat Teknik Gider (235.534.556) (252.655.322)

1- Gerçekleşen Tazminatlar (Reasürör Payı Düşülmüş Olarak) (+/-) (111.515.004) (80.408.731)

1.1- Ödenen Tazminatlar (Reasürör Payı Düşülmüş Olarak) (98.435.616) (69.643.910)

1.1.1- Brüt Ödenen Tazminatlar (-) (99.799.838) (72.134.983)

1.1.2- Brüt Ödenen Tazminatlarda Reasürör Payı (+) 10 1.364.222 2.491.073

1.2- Muallak Tazminatlar Karşılığında Değişim (Reasürör Payı ve Devreden Kısım

Düşülmüş Olarak) (+/-) (13.079.388) (10.764.821)

1.2.1- Muallak Tazminatlar Karşılığı (-) (15.484.520) (15.520.158)

1.2.2- Muallak Hasarlar Karşılığında Reasürör Payı (+) 10 2.405.132 4.755.337

2- İkramiye ve İndirimler Karşılığında Değişim

(Reasürör Payı ve Devreden Kısım Düşülmüş Olarak) (+/-) - -

2.1- İkramiye ve İndirimler Karşılığı (-) - -

2.2- İkramiye ve İndirimler Karşılığında Reasürör Payı (+) - -

3- Matematik Karşılıklarda Değişim

(Reasürör Payı ve Devreden Kısım Düşülmüş Olarak)(+/-) 8.684.473 (52.456.377)

3.1- Hayat Matematik Karşılığı (-) 8.838.051 (52.460.657)

3.1.1- Aktüeryal Matematik Karşılık (+/-) (117.898.963) (126.737.014)

3.1.2- Kar Payı Karşılığı (Yatırım Riski Poliçe Sahiplerine Ait

Poliçeler İçin Ayrılan Karşılık) 126.737.014 74.276.357

3.2- Hayat Matematik Karşılığında Reasürör Payı (+) 10 (153.578) 4.280

3.2.1- Aktüeryal Matematik Karşılıklar

Reasürör Payı (+) 188.431 342.013

3.2.2- Kar Payı Karşılığı Reasürör Payı

(Yatırım Riski Poliçe Sahiplerine Ait Poliçeler İçin

Ayrılan Karşılık (342.009) (337.733)

4- Diğer Teknik Karşılıklarda Değişim

(Reasürör Payı ve Devreden Kısım Düşülmüş Olarak) (+/-) 17 (2.009.874) (1.818.054)

5- Faaliyet Giderleri (-) 31 (129.891.655) (117.412.862)

6- Yatırım Giderleri (-) 26 (659.585) (446.702)

7- Yatırımlardaki Gerçekleşmemiş Zararlar (-) - -

8- Teknik Olmayan Bölüme Aktarılan Yatırım Gelirleri (-) (142.911) (112.596)

F- Teknik Bölüm Dengesi- Hayat (D - E) 61.736.573 45.320.155

G- Emeklilik Teknik Gelir 69.900.326 58.028.378

1- Fon İşletim Gelirleri 49.877.858 38.709.649

2- Yönetim Gideri Kesintisi 14.163.224 11.219.099

3- Giriş Aidatı Gelirleri 25 5.686.696 7.669.480

4- Ara Verme Halinde Yönetim Gideri Kesintisi 172.548 430.150

5- Özel Hizmet Gideri Kesintisi - -

6- Sermaye Tahsis Avansı Değer Artış Gelirleri - -

7- Diğer Teknik Gelirler - -

H- Emeklilik Teknik Gideri (75.673.459) (65.234.954)

1- Fon İşletim Giderleri (-) (2.287.455) (1.868.694)

2- Sermaye Tahsis Avansları Değer Azalış Giderleri(-) - -

3- Faaliyet Giderleri (-) 31 (69.888.847) (59.158.325)

4- Diğer Teknik Giderler (-) (3.497.157) (4.207.935)

I- Teknik Bölüm Dengesi- Emeklilik (G - H) (5.773.133) (7.206.576)

(15)

1 Ocak - 1 Ocak -

II-TEKNİK OLMAYAN BÖLÜM Dipnot 31 Aralık 2020 31 Aralık 2019

C- Teknik Bölüm Dengesi- Hayat Dışı (A-B) (339.071) (206.456)

F- Teknik Bölüm Dengesi- Hayat (D-E) 61.736.573 45.320.155

I- Teknik Bölüm Dengesi- Emeklilik (G-H) (5.773.133) (7.206.576)

J- Genel Teknik Bölüm Dengesi (C+F+I) 55.624.369 37.907.123

K- Yatırım Gelirleri 55.589.779 67.213.871

1- Finansal Yatırımlardan Elde Edilen Gelirler 26 41.279.089 56.389.553

2- Finansal Yatırımların Nakde Çevrilmesinden

Elde Edilen Karlar - -

3- Finansal Yatırımların Değerlemesi 26 6.029.959 6.367.186

4- Kambiyo Karları 36 8.137.693 4.344.461

5- İştiraklerden Gelirler 26 127 75

6- Bağlı Ortaklıklar ve Müşterek Yönetime Tabi

Teşebbüslerden Gelirler - -

7- Arazi. Arsa ile Binalardan Elde Edilen Gelirler - -

8- Türev Ürünlerden Elde Edilen Gelirler - -

9- Diğer Yatırımlar - -

10- Hayat Teknik Bölümünden Aktarılan Yatırım Gelirleri 142.911 112.596

L- Yatırım Giderleri (-) (25.109.821) (23.163.436)

1- Yatırım Yönetim Giderleri - Faiz Dahil (-) 34 (2.018.707) (2.379.558)

2- Yatırımlar Değer Azalışları (-) 26 (1.644.275) (1.802.944)

3- Yatırımların Nakte Çevrilmesi

Sonucunda Oluşan Zararlar (-) 26 (124.337) -

4- Hayat Dışı Teknik Bölümüne

Aktarılan Yatırım Gelirleri (-) (197.978) (92.979)

5- Türev Ürünler Sonucunda Oluşan Zararlar (-) - -

6- Kambiyo Zararları (-) 36 (4.192.634) (2.684.220)

7- Amortisman Giderleri (-) 6.1 (16.931.890) (16.203.735)

8- Diğer Yatırım Giderleri (-) - -

M- Diğer Faaliyetlerden ve Olağandışı Faaliyetlerden Gelir ve

Karlar ile Gider ve Zararlar (+/-) 268.126 (6.982.849)

1- Karşılıklar Hesabı (+/-) 47.5 (1.153.237) (31.619)

2- Reeskont Hesabı (+/-) - -

3- Zorunlu Deprem Sigortası Hesabı (+/-) - -

4- Enflasyon Düzeltmesi Hesabı (+/-) - -

5- Ertelenmiş Vergi Varlığı Hesabı (+/-) 35 (1.487.547) (7.651.492)

6- Ertelenmiş Vergi Yükümlülüğü Gideri (-) - -

7- Diğer Gelir ve Karlar 506.629 502.437

8- Diğer Gider ve Zararlar (-) (336.190) (467.831)

9- Önceki Yıl Gelir ve Karları 47.4 2.846.255 774.407

10- Önceki Yıl Gider ve Zararları(-) 47.4 (107.784) (108.751)

N- Dönem Net Karı veya Zararı 69.286.146 64.272.037

1- Dönem Karı Ve Zararı 86.372.453 74.974.709

2- Dönem Karı Vergi ve Diğer

Yasal Yükümlülük Karşılıkları(-) 35 (17.086.307) (10.702.672)

3- Dönem Net Kar veya Zararı 69.286.146 64.272.037

4- Enflasyon Düzeltme Hesabı - -

(16)

1 Ocak - 1 Ocak -

Dipnot 31 Aralık 2020 31 Aralık 2019 A. Esas faaliyetlerden kaynaklanan nakit akımları

1. Sigortacılık faaliyetlerinden elde edilen nakit girişleri 324.285.500 300.143.162

2. Reasürans faaliyetlerinden elde edilen nakit girişleri - -

3. Emeklilik faaliyetlerinden elde edilen nakit girişleri 69.900.326 58.028.378

4. Sigortacılık faaliyetleri nedeniyle yapılan nakit çıkışı (-) (216.113.147) (167.737.897)

5. Reasürans faaliyetleri nedeniyle nakit çıkışı (-) - -

6. Emeklilik faaliyetleri nedeniyle nakit çıkışı (-) (77.665.324) (74.473.984)

7. Esas faaliyetler sonucu oluşan nakit (A1+A2+A3-A4-A5-A6) 100.407.355 115.959.659

8. Faiz ödemeleri (-) - -

9. Gelir vergisi ödemeleri (-) (15.660.786) (9.277.151)

10. Diğer nakit girişleri 5.427.617 2.520.786

11. Diğer nakit çıkışları (-) (20.836.700) (2.048.161)

12. Esas faaliyetlerden kaynaklanan net nakit 69.337.486 107.155.133

B. Yatırım faaliyetlerinden kaynaklanan nakit akımları

1. Maddi varlıkların satışı 9.891 439.057

2. Maddi varlıkların iktisabı (-) 6 ve 8 (401.149.316) (5.702.555)

3. Mali varlık iktisabı (-) (28.264.071) (84.637.554)

4. Mali varlıkların satışı 14.784.435 689.600

5. Alınan faizler 39.653.515 54.699.280

6. Alınan temettüler - -

7. Diğer nakit girişleri 1.338.028 1.054.201

8. Diğer nakit çıkışları (-) (659.585) (446.701)

9. Yatırım faaliyetlerinden kaynaklanan net nakit (374.287.103) (33.904.672) C. Finansman faaliyetlerinden kaynaklanan (kullanılan) nakit akımları

1. Hisse senedi ihracı 2.13 ve 15 200.000.000 -

2. Kredilerle ilgili nakit girişleri - -

3. Finansal kiralama borçları ödemeleri (-) 20 (3.686.251) (3.450.576)

4. Ödenen temettüler (-) - -

5. Diğer nakit girişleri - -

6. Diğer nakit çıkışları (-) - -

7. Finansman faaliyetlerinden kaynaklanan (kullanılan)net nakit 196.313.749 (3.450.576)

D. Kur farklarının nakit ve nakit benzerlerine olan etkisi 4.499.111 1.656.282

E. Nakit ve nakit benzerlerinde meydana gelen net (azalış)/artış (A12+B9+C7+D) (104.136.757) 71.456.167

F. Dönem başındaki nakit ve nakit benzerleri mevcudu 229.661.360 158.205.193

G. Dönem sonundaki nakit ve nakit benzerleri mevcudu (E+F) 2.12 125.524.603 229.661.360

(17)

9

Bağımsız Denetimden Geçmiş (*) 31 Aralık 2019

İşletmenin Varlıklarda Özsermaye Yabancı Diğer yedekler

Ödenmiş kendi hisse değer artışı / enflasyon para Yasal Statü ve dağıtılmamış Net Dönem Geçmiş Yıllar

Dipnot Sermaye senetleri (-) (azalışı) düzeltmesi farkları çevrim farkları yedekler yedekleri karlar Karı / (Zararı) Kar / (Zararları) Toplam -

I- Önceki Dönem Sonu Bakiyesi (31/12/2018) 450.122.003 - 684.401 - - 224.906 - (711.758) (22.771.906) (164.370.361) 263.177.285

A- Sermaye Artırımı (A1+A2) - - - - - - - - - - -

1- Nakit - - - - - - - - - - -

2- İç Kaynaklardan - - - - - - - - - - -

B- İşletmenin Aldığı Kendi Hisse Senetleri - - - - - - - - - - -

C- Gelir Tablosunda Yer Almayan

Kazanç ve Kayıplar - - - - - - - - - - -

D- Varlıklarda Değer Artışı (Azalışı) 15 - - 7.981.521 - - - - - - - 7.981.521

E- Yabancı Para Çevrim Farkları - - - - - - - - - - -

F- Diğer Kazanç ve Kayıplar 15 - - - - - - - 167.003 - - 167.003

G- Enflasyon Düzeltme Farkları - - - - - - - - - - -

H- Dönem Net Karı (veya Zararı) - - - - - - - - 64.272.037 - 64.272.037

I- Dağıtılan Temettü - - - - - - - - - - -

J- Transfer - - - - - - - - 22.771.906 (22.771.906) -

Dönem Sonu Bakiyesi (31/12/2019)

(A+B+C+D+E+F+G+H+I+J) 450.122.003 - 8.665.922 - - 224.906 - (544.755) 64.272.037 (187.142.267) 335.597.846

Bağımsız Denetimden Geçmiş (*) 31 Aralık 2020

İşletmenin Varlıklarda Özsermaye Yabancı Diğer yedekler

Ödenmiş kendi hisse değer artışı / enflasyon para Yasal Statü ve dağıtılmamış Net Dönem Geçmiş Yıllar

Dipnot Sermaye senetleri (-) (azalışı) düzeltmesi farkları çevrim farkları yedekler yedekleri karlar Karı / (Zararı) Kar / (Zararları) Toplam -

I- Önceki Dönem Sonu Bakiyesi (31/12/2019) 450.122.003 - 8.665.922 - - 224.906 - (544.755) 64.272.037 (187.142.267) 335.597.846

A- Sermaye Artırımı (A1+A2) 15 200.000.000 - - - - - - - - - 200.000.000

1- Nakit 200.000.000 - - - - - - - - - 200.000.000

2- İç Kaynaklardan - - - - - - - - - - -

B- İşletmenin Aldığı Kendi Hisse Senetleri - - - - - - - - - - -

C- Gelir Tablosunda Yer Almayan

Kazanç ve Kayıplar - - - - - - - - - - -

D- Varlıklarda Değer Artışı (Azalışı) 15 - - (7.598.853) - - - - - - - (7.598.853)

E- Yabancı Para Çevrim Farkları - - - - - - - - - - -

F- Diğer Kazanç ve Kayıplar 15 - - - - - - - (160.895) - - (160.895)

G- Enflasyon Düzeltme Farkları - - - - - - - - - - -

H- Dönem Net Karı (veya Zararı) - - - - - - - - 69.286.146 - 69.286.146

I- Dağıtılan Temettü - - - - - - - - - - -

J- Transfer - - - - - - - - (64.272.037) 64.272.037 -

Dönem Sonu Bakiyesi (31/12/2020)

(A+B+C+D+E+F+G+H+I+J) 650.122.003 - 1.067.069 - - 224.906 - (705.650) 69.286.146 (122.870.230) 597.124.244

(*) Özsermaye kalemleri ile ilgili detaylı açıklamalar 15 no’lu dipnotta yer almaktadır.

Takip eden dipnotlar finansal tabloların tamamlayıcı parçasını oluştururlar^.

(18)

Cari Geçmiş

Dipnot Dönem Dönem

I. DÖNEM KARININ DAĞITIMI

1.1. DÖNEM KARI 86.372.453 74.974.709

1.2 ÖDENECEK VERGİ VE YASAL YÜKÜMLÜLÜKLER (17.086.307) (10.702.672)

1.2.1. Kurumlar Vergisi (Gelir Vergisi) (17.086.307) (10.702.672)

1.2.2. Gelir Vergisi Kesintisi - -

1.2.3. Diğer Vergi ve Yasal Yükümlülükler - -

A NET DÖNEM KARI (1.1 - 1.2) 69.286.146 64.272.037

1.3. GEÇMİŞ DÖNEMLER ZARARI (-) (122.870.230) (187.142.267)

1.4 BİRİNCİ TERTİP YASAL AKÇE - -

1.5. ŞİRKETTE BIRAKILMASI VE TASARRUFU - -

ZORUNLU YASAL FONLAR (-) - -

B DAĞITILABİLİR NET

DÖNEM KARI [ (A - (1.3 + 1.4 + 1.5) ] - -

1.6.ORTAKLARA BİRİNCİ TEMETTÜ (-) - -

1.6.1. Hisse Senedi Sahiplerine - -

1.6.2. İmtiyazlı Hisse Senedi Sahiplerine - -

1.6.3 Katılma İntifa Senedi Sahiplerine - -

1.6.4 Kara İştirakli Tahvil Sahiplerine - -

1.6.5 Kar ve Zarar Ortaklığı Belgesi Sahiplerine - -

1.7. PERSONELE TEMETTÜ (-) - -

1.8. KURUCULARA TEMETTÜLER (-) - -

1.9. YÖNETİM KURULUNA TEMETTÜ (-) - -

1,10. ORTAKLARA İKİNCİ TEMETTÜ (-) - -

1,10.1. Hisse Senedi Sahiplerine - -

1,10.2. İmtiyazlı Hisse Senedi Sahiplerine - -

1,10.3. Katılma İntifa Senedi Sahiplerine - -

1,10.4. Kara İştirakli Tahvil Sahiplerine - -

1,10.5. Kar ve Zarar Ortaklığı Belgesi Sahiplerine - -

1,11. İKİNCİ TERTİP YASAL YEDEK AKÇE (-) - -

1,12. STATÜ YEDEKLERİ (-) - -

1,13. OLAĞANÜSTÜ YEDEKLER - -

1,14 DİĞER YEDEKLER - -

1.15 ÖZEL FONLAR - -

II. YEDEKLERDEN DAĞITIM - -

2.1. DAĞITILAN YEDEKLER - -

2.2. İKİNCİ TERTİP YASAL YEDEKLER (-) - -

2.3. ORTAKLARA PAY (-) - -

2.3.1. Hisse Senedi Sahiplerine - -

2.3.2 İmtiyazlı Hisse Senedi Sahiplerine - -

2.3.3. Katılma İntifa Senedi Sahiplerine - -

2.3.4 Kâra İştirakli Tahvil Sahiplerine - -

2.3.5 Kâr ve Zarar Ortaklığı Belgesi Sahiplerine - -

2.4. PERSONELE PAY (-) - -

2.5. YÖNETİM KURULUNA PAY (-) - -

III.HİSSE BAŞINA KAR 0,11 0,14

3.1. HİSSE SENEDİ SAHİPLERİNE 0,11 0,14

3.2. HİSSE SENEDİ SAHİPLERİNE ( % ) %11 %14

3.3. İMTİYAZLI HİSSE SENEDİ SAHİPLERİNE - -

3.4. İMTİYAZLI HİSSE SENEDİ SAHİPLERİNE ( % ) - -

IV. HİSSE BAŞINA TEMETTÜ - -

4.1. HİSSE SENEDİ SAHİPLERİNE - -

4.2. HİSSE SENEDİ SAHİPLERİNE ( % ) - -

4.3 İMTİYAZLI HİSSE SENEDİ SAHİPLERİNE - -

4.4. İMTİYAZLI HİSSE SENEDİ SAHİPLERİNE ( % ) - -

(19)

1. Genel Bilgiler

1.1 Ana şirketin adı: 31 Aralık 2020 ve 2019 tarihleri itibarıyla BNP Paribas Cardif Emeklilik A.Ş.’nin (“Şirket”), doğrudan ana ortağı BNP Paribas Cardif SA olup nihai ana ortağı BNP Paribas’dır. 10 Mart 2010 tarihinde Şirket’in doğrudan ortağı olan Fortis Insurance International N.V.’nin ismi Ageas Insurance International N.V. olarak değiştirilmiş olup, 23 Temmuz 2010 tarihli hisse devri sözleşmesi ve T.C. Hazine ve Maliye Bakanlığı’nın (“Hazine ve Maliye Bakanlığı) 5 Ekim 2010 tarih ve 46522 sayılı izin yazısı ile Şirket’in 12 Ekim 2010 tarih ve 598 sayılı Yönetim Kurulu kararı uyarınca, Şirket ortaklarından Ageas Insurance International N.V.’nin sahibi olduğu ve Şirket sermayesinin %99,99’una karşılık gelen 54.099.996 TL tutarındaki 54.099.996 adet hisse, BNP Paribas’nın hakim ortağı olduğu BNP Paribas Cardif SA’ya devredilmiştir.

27 Mayıs 2011 tarihinde yapılan Yönetim Kurulu toplantısında alınan 257 no’lu karar sonucunda, Şirket’in Fortis Emeklilik ve Hayat A.Ş. olan ticari unvanı BNP Paribas Cardif Emeklilik A.Ş. olarak değiştirilmiş ve ilgili unvan değişikliği 15 Temmuz 2011 tarihinde tescil ettirilmiştir.

1.2 Kuruluşun ikametgahı ve yasal yapısı, Şirket olarak oluştuğu ülke ve kayıtlı büronun adresi: Şirket 1997 yılında İstanbul’da tescil edilmiş olup, Şirket’in tescil edilmiş adresi Meclis-i Mebusan Caddesi No: 57 Fındıklı/İstanbul’dur.

1.3 İşletmenin fiili faaliyet konusu: Şirket, 1 Ocak 2013 tarihinden itibaren geçerli olmak üzere 6327 sayılı kanun ile değişik 4632 sayılı Bireysel Emeklilik Tasarruf ve Yatırım Sistemi Kanunu (“Bireysel Emeklilik Kanunu”), 5684 sayılı Sigortacılık Kanunu ve yürürlükte bulunan diğer yönetmelik ve düzenlemeler çerçevesinde yürütmekte olan Şirket, 31 Aralık 2020 tarihi itibarıyla hayat, ferdi kaza ve emeklilik branşlarında poliçe/sözleşme imzalamaktadır.

1.4 Kuruluşun faaliyetlerinin ve esas çalışma alanlarının niteliklerinin açıklaması: 1.2 ve 1.3 no’lu dipnotlarda açıklanmıştır.

1.5 Kategorileri itibarıyla dönem içinde çalışan personelin ortalama sayısı:

31 Aralık 2020 31 Aralık 2019

Üst ve orta kademeli yöneticiler 129 135

Diğer personel 169 157

298 292

1 Ocak - 31 Aralık 2020 hesap dönemine ait üst ve orta kademeli yöneticilere ve diğer personele ait giderler Şirket tarafından ödenirken, Şirket’in bordrosunda bulunan personel, BNP Paribas Cardif Hayat Sigorta A.Ş.’nin de faaliyetlerini yürüttüğünden söz konusu personel giderlerinin

%34’lük (1 Ocak - 31 Aralık 2019: %33) kısmı Şirket tarafından BNP Paribas Cardif Hayat Sigorta A.Ş.’ye yansıtılmaktadır. 1 Ocak - 31 Aralık 2020 dönemine ait üst ve orta kademeli yöneticilere ve diğer personele ait giderler Şirket tarafından ödenirken, Şirket’in bordrosunda bulunan personel, BNP Paribas Cardif Sigorta A.Ş.’nin de faaliyetlerini yürüttüğünden söz konusu personel giderlerinin %24’lük (1 Ocak - 31 Aralık 2019: %23) kısmı Şirket tarafından BNP Paribas Cardif Sigorta A.Ş.’ye yansıtılmaktadır.

1.6 Yönetim Kurulu başkan ve üyeleriyle genel müdür, genel koordinatör, genel müdür yardımcıları gibi üst kademeli yöneticilere cari dönemde sağlanan ücret ve benzeri menfaatlerin toplam tutarı: 4.955.790 TL (1 Ocak - 31 Aralık 2019: 4.972.324 TL).