1. Mevduatın vade yapısına ilişkin bilgiler Cari Dönem
Tasarruf Mevduatı 74 627 256 931 351 826 111 860 89 653 81 357
Döviz Tevdiat 563 830 241 281 698 725 159 289 243 516 25 992
Yurtiçinde Yer 432 656 149 429 631 521 139 947 77 482 24 693
Yurtdışında Yer 131 174 91 852 67 204 19 342 166 034 1 299
Ö
51
1.1 Mevduat sigortası kapsamında bulunan ve mevduat sigortası limitini aşan tasarruf mevduatına ilişkin bilgiler:
Mevduat Sigortası Kapsamında
Bulunan Mevduat Sigortası Limitini Aşan
Tasarruf Mevduatı Cari Dönem Önceki Dönem Cari Dönem Önceki Dönem
Tasarruf Mevduatı 750,237 703,118 --
--Tasarruf Mevduatı Niteliğini Haiz DTH 1,043,826 1,235,320 --
--Tasarruf Mevduatı Niteliğini Haiz Diğ.H. -- -- --
--Yurtdışı Şubelerde Bulunan Yabancı
Mercilerin Sigortasına Tabi Hesaplar -- -- --
--Kıyı Bnk.Blg. Şubelerde Bulunan Yabancı
Mercilerin Sigorta Tabi Hesaplar -- -- --
--1.2 Banka’nın merkezi yurtdışında bulunmadığından Türkiye’de bulunan tasarruf mevduatı, başka bir ülkede sigorta kapsamında değildir.
1.3 Mevduat sigortası kapsamında bulunmayan tasarruf mevduatı:
Cari Dönem Önceki Dönem
Yurtdışı Şubelerde Bulunan Tasarruf Mevduatı 186,152 161,240
Kıyı Bankacılığı Bölgelerindeki Şubelerde Bulunan Tasarruf Mevduatı 29,865 19,057
2. Repo işlemlerinden sağlanan fonlara ilişkin bilgiler:
Cari Dönem Önceki Dönem
TP YP TP YP
Yurtiçi İşlemlerden 193,465 -- 155,711 472,013
Mali Kurum ve Kuruluşlar 82,006 -- 80,230 185,316
3. Alınan kredilere ilişkin bilgiler:
Cari Dönem Önceki Dönem
TP YP TP YP
Kısa Vadeli 37,884 367,943 36,443 307,578
Orta ve Uzun Vadeli -- 50,334 -- 34,478
3.1 Banka’nın yükümlülüklerinin yoğunlaştığı alanlara ilişkin ilave açıklamalar Ara dönem mali tablo açıklamalarına tabi değildir.
4. İhraç edilen menkul değerler
İhraç edilen menkul değer bulunmamaktadır.
4.1 Hisse senedine dönüştürülebilir tahviller
Ara dönem mali tablo açıklamalarına tabi değildir.
4.2 Çıkarılan menkul değerlerin vade yapısı, faiz yapısı ve para cinsine ilişkin açıklamalar:
31 Mart 2004 tarihi itibariyle çıkarılan menkul değer bulunmamaktadır.
5. Fonlara ilişkin açıklamalar:
31 Mart 2004 tarihi itibariyle fon bulunmamaktadır.
6. Muhtelif borçlara ilişkin açıklamalar:
Muhtelif borçlar; alınan nakdi teminatlar ve yasal yükümlülüklerden oluşmaktadır.
Cari Dönem Önceki Dönem
Alınan Nakdi Teminatların Tutarı 1,980 184
6.1 Alınan nakdi teminatların niteliği
Alınan nakdi teminatlar; kiralık kasalar için tahsil edilen teminat tutarıdır.
7. Bilançonun diğer yabancı kaynaklar kalemi,bilanço dışı taahhütler hariç bilanço toplamının %10’un aşıyorsa, bunların en az %20’sini oluşturan alt hesapların isim ve tutarları
Bilançonun diğer yabancı kaynaklar kalemi, bilanço dışı taahhütler hariç bilanço toplamının
%10’unu aşmamaktadır.
8. Ödenecek vergi, resim, harç ve primlere ilişkin açıklamalar:
Ara dönem mali tablo açıklamalarına tabi değildir.
9. Faktoring borçlarına ilişkin açıklamalar:
Ara dönem mali tablo açıklamalarına tabi değildir.
10. Finansal kiralama sözleşmelerinde kira taksitlerinin belirlenmesinde kullanılan kriterler, yenileme ve satın alma opsiyonları ile sözleşmede yer alan kısıtlamalar hususlarında bankaya önemli yükümlülükler getiren hükümlerle ilgili genel açıklamalar
Finansal kiralama sözleşmelerinin vadeleri çoğunlukla 4 yıldır. Yapılan kira sözleşmelerinde, faiz oranı ve Banka’nın nakit akışı gözönüne alınan kriterlerdir. Kiralama sözleşmelerinde Banka’ya önemli yükümlülükler getiren hükümler bulunmamaktadır.
10.1 Sözleşme değişikliklerine ve bu değişikliklerin bankaya getirdiği yeni yükümlülüklere ilişkin detaylı açıklama
Cari dönemde yapılan sözleşme değişikliği bulunmamaktadır.
53
10.2 Finansal kiralama işlemlerinden doğan yükümlülüklere ilişkin açıklamalar
Cari Dönem Önceki Dönem
Brüt Net Brüt Net
1 Yıldan Az 3,221 2,002 3,342 3,086
1-4 Yıl Arası 5,734 5,161 7,655 5,901
4 Yıldan Fazla -- -- --
--Toplam 8,955 7,163 10,997 8,987
10.3 Faaliyet kiralamasına ilişkin açıklama ve dipnotlar DFS Grup’un faaliyet kiralaması işlemi bulunmamaktadır.
10.4 Satış ve geri kiralama işlemlerinde kiracı ve kiralayanın, sözleşme koşullarını ve sözleşmenin özellikli maddelerine ilişkin açıklamalar
Cari dönemde gerçekleşen satış ve geri kiralama işlemi bulunmamaktadır.
11. Faiz ve gider reeskontlarına ilişkin bilgiler
Cari Dönem Önceki Dönem
TL YP TL YP
Mevduat Faiz Reeskontları 20,100 13,417 25,674 11,363
Kullanılan Kredi Faiz Reeskontları 35 2,571 -- 1,641
Tahviller Faiz Reeskontları -- -- -- --
Repo İşlemleri Faiz Reeskontları 67 7 191 163
Türev Finansal Araçlar Reeskontları -- 13,501 36 13,504
Faiz ve Gider Reeskontları -- 4,622 36 332
Kur Gider Reeskontları -- 8,879 -- 13,172
Diğer Faiz ve Gider Reeskontları 3,191 3,706 3,145 4,916
Toplam 23,393 33,202 29,046 31,587
12. Karşılıklara ve sermaye benzeri kredilere ilişkin açıklamalar 12.1 Genel karşılıklara ilişkin bilgiler
Cari Dönem Önceki Dönem
Genel Karşılıklar 13,061 12,196
I. Grup Kredi ve Alacaklar İçin Ayrılanlar 10,759 10,276
II. Grup Kredi ve Alacaklar İçin Ayrılanlar -- --
Gayrinakdi Krediler İçin Ayrılanlar 2,302 1,920
Diğer -- --
12.2 Kıdem ve ihbar tazminatlarına ilişkin yükümlülükler Ara dönem mali tablo açıklamalarına tabi değildir.
12.3 Banka’nın emeklilik haklarından doğan yükümlülüğü
Ara dönem mali tablo açıklamalarına tabi değildir.
55 - 12.3.1 SSK’na İstinaden Kurulan Sandıklar İçin Yükümlülükler
Ara dönem mali tablo açıklamalarına tabi değildir.
- 12.3.2 Banka çalışanları için emeklilik sonrası hak sağlayan her çeşit vakıf, sandık gibi örgütlenmeler için yükümlülükler
Ara dönem mali tablo açıklamalarına tabi değildir.
12.4 Karşılıkların niteliği, beklenen ödemenin zamanlaması ve miktarı belirsizliklere işaret edilerek açıklanması
Ara dönem mali tablo açıklamalarına tabi değildir.
12.5 Muhtemel riskler için ayrılan serbest karşılıklara ilişkin bilgiler
Cari Dönem Önceki Dönem
Muhtemel Riskler İçin Ayrılan Serbest Karşılıklar 2,988 4,918
12.6 Banka’nın kullandığı sermaye benzeri kredilerin sayısı, vadesi, faiz oranı, kredinin temin edildiği kuruluş ve varsa, hisse senedine dönüştürme opsiyonuna ilişkin detaylı açıklamalar:
Bilanço tarihleri itibariyle sermaye benzeri kredi bulunmamaktadır.
12.7 Sermaye benzeri kredilere ilişkin bilgiler
Cari Dönem Önceki Dönem
13. Özkaynaklara ilişkin bilgiler 13.1 Ödenmiş sermayenin gösterimi
Cari Dönem Önceki Dönem
Hisse Senedi Karşılığı 202,000 202,000
İmtiyazlı Hisse Senedi Karşılığı --
--13.2 Ödenmiş sermaye tutarı, bankada kayıtlı sermaye sisteminin uygulanıp uygulanmadığı hususunun açıklanması ve bu sistem uygulanıyor ise kayıtlı sermaye tavanı
Kayıtlı sermaye sistemi uygulanmamaktadır.
13.3 Cari dönem içinde yapılan sermaye artırımları ve kaynakları ile artırılan sermaye payına ilişkin diğer bilgiler:
Cari dönem içinde sermaye artırımı yapılmamıştır.
13.4 Cari dönem içinde yeniden değerleme fonlarından sermayeye ilave edilen kısma ilişkin bilgiler
Cari dönem içinde yeniden değerleme fonlarından sermayeye ilave edilen kısım bulunmamaktadır.
57
13.5 Son mali yılın ve onu takip eden ara dönemin sonuna kadar olan sermaye taahhütleri, bu taahhütlerin genel amacı ve bu taahhütler için gerekli tahmini kaynaklar
DFS Grup’un herhangi bir sermaye taahhüdü bulunmamaktadır.
13.6 Sermayeyi temsil eden hisse senetlerine tanınan imtiyazlara ilişkin özet bilgiler Banka’nın imtiyazlı hisse senedi bulunmamaktadır.
14. Hisse senedi ihraç primleri, hisseler ve sermaye araçları
Hisse senedi ihraç primleri, hisseler ve sermaye araçları bulunmamaktadır.
15. Menkul değerler değer artış fonuna ilişkin açıklamalar Ara dönem mali tablo açıklamalarına tabi değildir.
16. Yeniden değerleme fonuna ilişkin bilgiler
Vergi Usul Kanunu uyarınca yapılan yeniden değerlemeler enflasyon muhasebesi uygulaması gereği iptal edilmektedir. Bu nedenle; ekte yer alan mali tablolarda yeniden değerlemelere ilişkin bakiye bulunmamaktadır.
17. Yeniden değerleme değer artışına ilişkin bilgilerin unsurları itibariyle açıklanması Ara dönem mali tablo açıklamalarına tabi değildir.
18. Yasal yedeklere ilişkin bilgiler
Ara dönem mali tablo açıklamalarına tabi değildir.
19. Olağanüstü yedeklere ilişkin bilgiler
Ara dönem mali tablo açıklamalarına tabi değildir.
20. Azınlık haklarına ilişkin bilgiler
Ara dönem mali tablo açıklamalarına tabi değildir.
21. Sermayede ve/veya oy hakkında %10 ve bunun üzerinde paya sahip kişi ve kuruluşlara ilişkin açıklamalar
Ad Soyad/Ticari Unvanı Pay Tutarları Pay Oranları Ödenmiş Paylar Ödenmemiş Paylar
Zorlu Holding A.Ş. 202,000 %99 202,000