TCMB sisteminde sadece dövizden TL'ye dönüşte destek sağlandı, katılım bankacılığı da gözetildi.

GÜNLÜK FİNANS BÜLTENİ

Hazine ve Fon Yönetimi Müdürlüğü

ÖNEMLİ BAŞLIKLAR

Dolar/TL, TL mevduata Hazine ve Merkez Bankası (TCMB) destekleriyle tarihi zirvelerden sert düşüşünü sürdürürken akademisyenler ve bankacılar kur riskinin kamu tarafından üstlenilecek olması nedeniyle orta vadeli risklere dikkat çekmeye devam ediyor.

Dolar/TL 18.4 rekorundan sert geriledi. İki yönlü sert dalgalanmaların da yaşandığı dün kurda en düşük 11.0935 en yüksek 14.3885 seviyeleri görüldü, dolar/TL günü 13'ün altında tamamladı.

Hazine ve Maliye Bakanı Nureddin Nebati, dün akşam TRT yayınında yaptığı açıklamalarda

"Kurda köpüklerin gittiği, gerçek fiyatlamanın oluştuğu bir noktaya doğru gidiyoruz. Kur iyi bir yerlerde dengeye gelecektir" dedi.

TL Cumhurbaşkanı Erdoğan'ın Pazartesi günü kabine toplantısı sonrası açıkladığı desteklerde bir günde %50'ye yaklaşan değer kazancı yaşadı. TL'de dolar karşısında tarihte eşi nadir görülen bu denli sert değer kazancına rağmen yılbaşından beri kayıp ancak %56'dan %40 civarına gerileyebildi.

Hazine'nin TL mevduat hesaplara ilişkin dünkü açıklamasının ardından TCMB de dün piyasa kapanışı sonrası dövizden TL mevduata geçişi destekleyen bir dizi önlem açıkladı.

Hazine ve Maliye Bakanlığı yeni sistemin adını "Kur Korumalı TL Vadeli Mevduat" olarak açıkladı.

Hazine'nin açıkladığı ürün, gerçek kişilerce TL vadeli hesaplar üzerinde işleyecek faiz ile hesap açılış ve vade tarihlerindeki kur değişim oranı kıyaslanacak ve yüksek olan oran üzerinden hesap nemalandırılacak. Ayrıca bu mevduat ürününe stopaj da uygulanmayacak.

TCMB'nin açıkladığı ise dolar, euro ve sterlin cinsi yabancı hesapların TL vadeli hesaba dönüşmesi halinde fon sahiplerine destek sağlayacağını, TL'ye dönüşümde dövizin TCMB tarafından satın alınacağını açıkladı. Böylece TCMB ilgili adımın kullanılmasıyla oldukça düşük tutarda olan kendine ait rezervlerini artırma imkanı elde edebilecek.

TCMB sisteminde sadece dövizden TL'ye dönüşte destek sağlandı, katılım bankacılığı da gözetildi.

Merkez Bankası ayrıca ihracatçı ve ithalatçı firmalara kur riskini yönetebilmeleri amacıyla, ihale yoluyla ve BİST VİOP'ta TL uzlaşmalı vadeli döviz satışı gerçekleştirileceğini de açıkladı.

Yeni sistemin yeni döviz alımlarını caydırabileceğini, en azından panik havasını şu an için ortadan kaldırdığını, bunun da aralıksız devam eden tek yönlü bireysel döviz talebini kesmesi açısından olumlu görünüyor.

TL'deki sert değer kazancına rağmen yine de orta ve uzun vadeli süreçlerinin izlenmesi gerektiği ve TL'de değer kaybı olması halinde Hazine üzerinde oluşabilecek risklerin büyüklüğü dikkat çekiyor.

Hürriyet gazetesinde yer alan bir köşe yazısında, "Beklenti ilk aylarda yaklaşık 50 milyar dolarlık mevduatın TL'ye dönmesi. İktidar ve ekonomi yönetimi başka bazı önlemler üzerinde de çalışıyor.

Birden fazla swap anlaşması yolda. Bununla birlikte ihracatçılarla ilgili de yeni bir düzenleme yapılacak" denildi.

Asya borsaları dünya genelinde yeni koronavirüs varyantı Omicron kaynaklı vakalarda artış görülmesine rağmen, yıl sonuna yaklaşırken risk iştahının artmasıyla yükseldi.

Japonya dışındaki Asya-Pasifik borsalarını izleyen MSCI endeksi , ABD borsalarının dünkü seansı yükselişle kapamasının ardından %0.6 yükseldi

Japonya'nın Nikkei endeksi %0.1 yükseldi.

Hong Kong'un Hang Senf endeksi %1.2 yükselirken Çin lokomotif endeksi erken işlemlerde %0.23 yükseldi. Teknoloji hisseleri haftanın çoğunda ekside seyrettikten sonra Hong Kong borsalarındaki güçlü açılışa öncülük etti.

Wall Street'te risk iştahının toparlanmasıyla dün görülen yükselişler Asya piyasalarına da öncülük etti. Yükselişler yeni koronavirüs varyantı Omicron'un tatil sezonu yaklaşırken hızla yayılmasına rağmen görüldü.

Dünya Sağlık Örgütü (WHO) ilk kez geçen ay tespit edilen varyanttan kaynaklanan vakaların bir buçuk-üç gün içerisinde iki katına çıkacak şekilde artış gösterdiğini açıkladı. Omicron'un Delta'ya kıyasla daha ağır hasatlıklara sebep olup olmadığı ise henüz bilinmiyor.

Asya işlemlerinde ABD'nin on yıllık Hazine tahvillerinin getirisi dün ABD borsalarının kapanışında kaydettiği %1.487'ye kıyasla bugün %1.4651 seviyesini kaydetti. ABD'nin iki yıllık Hazine tahvillerinin getirisi ise dün ABD borsalarının kapanışında kaydettiği %0.675'e kıyasla %0.6665 seviyesini kaydetti.

PARİTELER

 USD/TL

Pazartesi günü Cumhurbaşkanı Erdoğan’ın kur korumalı TL mevduat ürününü duyurmasının ardından dün ürün ile ilgili detaylar paylaşıldı. Hesaplar 3,6,9,12 ay vadelerde açılabilecek. Vade sonunda kur getirisi, kur korumalı TL mevduatın üzerinde kalırsa aradaki fark vatandaşa ödenecek. Dün akşam bir açıklama da Merkez Bankası’ndan geldi. 20 Aralık 2021 tarihinde ABD Doları, Euro ve İngiliz Sterlini cinsinden döviz tevdiat hesabı veya döviz cinsinden katılım fonu bulunan yurt içinde yerleşik gerçek kişiler, hesaplarını TL mevduata dönüştürmesi halinde bu destekten yararlanabilecekler. Yeni mevduat ürünü dolar kuru üzerinde etkisini sürdürüyor.

Pazartesi günü 18 seviyesinin üzerini gören kur, bu sabah 12.50 seviyesinde bulunuyor. Merkez Bankası’nın sağlıksız fiyat oluşumunu engellemek adına kura ilk müdahalede bulunduğu 14 seviyesinin altında seyirlerin korunması önemli olarak söylenebilir. Bugün yurt içinde açıklanması beklenen önemli bir veri bulunmuyor. ABD ve İngiltere’nin 3. Çeyrek büyüme verisi takip edilecek.

Teknik Analiz: Dolar kurunda 13 seviyesinin altında seyirler takip ediliyor. Merkez Bankası’nın sağlıksız fiyat oluşumunu engellemek adına kura ilk müdahalede bulunduğu 14 seviyesinin altında seyirlerin korunması önemli olacaktır. 14 seviyesinin altında geri çekilmenin devam etmesi halinde 11.50 ve 11.15 destek seviyeleri takip edilebilir. Yukarı yönlü seyirlerde ise kısa vadede 13.10 ve 14 direnç seviyeleri izlenebilir. Dolar kurunda haftanın ilk iki günü oynaklık çok fazlaydı ve ilk iki gün kadar olmasa da bugün de oynaklığın devam ettiği görülebilir. Bu nedenle yeni pozisyonlar için temkinli olmakta fayda var.

DESTEKLER: 12 – 11,50 DİRENÇLER : 13,10 – 14

 EUR/TL

EUR/TL’de son açıklamalar sonrasında dövizden kaçış devam ederken sert geri çekilme ile birlikte 12,46TL seviyelerini görüldü. Bugün Avrupa kaynaklı pek bir veri akışı olmamasına karşılık ABD’de açıklanacak Gayri Safi Yurt İçi Hasıla verisi takip edilebilir.

Teknik Analiz: EUR/TL Pazartesi günü görülen rekor seviyelerden i yeni açıklanan mevduat ürünü sonrası 14 TL’lerin altına kadar geriledi . 14 seviyesinin altındaki kapanışlar önemli görülebilir.

Yukarda ise 14,50 seviyeleri ilk etapta takip edilebilir. Daha sağlıklı tahminler yapabilmek adına kurun bu haftaki seyrini izlemek doğru olacaktır.

DESTEKLER: 14 , 13,80 DİRENÇLER : 14,50

 GBP/TL

GBP/TL kurunda , GBP kaynaklı pek bir hareket beklenmezken , TL tarafındaki öngörülebilirlik halen netliğini korumazken kur Pazartesi gübü gördüğü tarihi zirveler sonrasında bugün 16,50 seviyelerinde görülüyor.

Teknik Analiz: GBP/TL ‘de kur 16 seviyesinin biraz üzerinde hareket etmekte. 16 seviyesinin aşağı kırılması durumunda 15,50 seviyesi takip edilebilir. Yukarda ise 16,50 seviyesi takip edilebilir.

 ALTIN

Altın fiyatları ABD'nin Hazine tahvillerinde görülen yükselişler ve risk iştahının artmasına karşılık hızla yayılan Omicron varyantına dair endişeler nedeniyle dar bir aralıkta seyretti. Altının spot piyasadaki ons fiyatı fazla değişim göstermeyerek 1,789.12 dolarda seyretti. ABD Altın vadeli işlemleri de fazla değişim göstermeterek 1,789.50 dolarda seyretti.Gram Altın bu sabah yaklaşık TL.60 azalarak 720-TL’den işlem görüyor.

 PETROL

Petrol fiyatları bugün bazı ülkelerin Omicron varyantının yayılmasını engellemek için karantina uygulamalarına direnmesi ve Çin'in ekonomik büyümeyi sürdürebileceğini açıklamasının ardından risk iştahının atmasıyla yeniden yükseldi. Brent ham petrolünün en yakın vadeli varil fiyatı , dün

%3.4 artışın ardından bugün %0.7 artarak 74.42 dolara yükseldi. ABD hafif ham petrolü dün %3.7 artışın ardından bugün %0.7 artarak 71.62 dolara yükseldi.

PİYASA VERİLERİ:

TR: SAATİ PARA

BİRİMİ ÜLKE AÇIKLAMALARI BEKLENTİ ÖNCEKİ

10:00 GBP Gayri Safi Yurtiçi Hasıla (GSYİH) (çeyreklik) (3. Çeyrek) 4,8% 1,3%

16:30 USD Gayri Safi Yurtiçi Hasıla (GSYİH) (çeyreklik) (3. Çeyrek) 6,6% 2,1%

16:30 USD Gayri Safi Yurtiçi Hasıla (GSYİH) Fiyat Endeksi

(çeyreklik) (3. Çeyrek) 6,1% 5,9%

18:00 USD Mevcut Ev Satışları (Kas) 6,20M 6,34M

Kaynak : Reuters, Bloomberg, Forex Disclaimer

All rights reserved. This material issued by Limasol Turkish Cooperative Bank Ltd. is for information purposes only.No part of this material may be reproduced in any manner without the written consent of Limasol Turkish Cooperative Bank Ltd . Under no circumstances should it be used or considered as an offer to sell or asolicitation to buy the securities or other instruments mentioned in it. Although Limassol Turkish Cooperative Bank Ltd. uses its best endeavors to update the material presented, it does not undertake that allinformation is accurate or complete, nor should it be relied upon as such.

The products mentioned here are not be suitable for all investors; their value may fluctuate and/or be adversely affected by exchange rates, interest rates or other factors. Limassol Turkish Cooperative Bank Ltd. assumes no responsibility whatsoever in respect of or arising out or in connection with the content of this material to third parties. If any third party chooses to use the content of this material as references he/she accepts and approves to do soentirely at his/her own risk Disclaimer

Yasal Uyarı

Bütün hakları saklıdır. İşbu materyal Limasol Türk Kooperatif Bankası Ltd . tarafından hazırlanmıştır ve sadece bilgi içindir. Materyalin hiçbir bölümü Limasol Türk Kooperatif Bank Ltd.’nin yazılı muvafakati olmadan herhangi bir şekilde çoğaltılamaz. İşbu materyal hiçbir durumda içeriğinde geçen kıymetli evrak ya da diğer araçların satış teklifi veya satın alma talebi olarak addedilemez. Belirtilen görüşler önceden bildirilmeksizin değiştirilebilir. Limasol Türk Kooperatif Bankası Ltd., sunulan materyali mümkün olduğunca güncellemeye çalışmış olsa dahi, bütün bilginin doğru ve tam olduğunu taahhüt etmemekte ve güvenilir olduğunu iddia etmemektedir. İşbu materyalde belirtilen ürünler bütün yatırımcılar için uygun olmayabilir; değerleri değişken olabilir ve/veya döviz kurundan, faiz oranından ya da diğer faktörlerden negatif olarak etkilenebilir. Limasol Türk Kooperatif Bankası ., işbu materyalin içeriği ile ilgili, materyalin içeriğinden kaynaklanan ya da içerikle bağlantılı olarak üçüncü şahıslara karşı hiçbir sorumluluk kabul etmez. Üçüncü kişi işbu materyalin içeriğinde yer alan materyali referans olarak almayı tercih edersebunun tamamen kendi riski olduğunu kabul eder.

Limasol Türk Kooperatif Bankası Ltd.

Hazine ve Fon Yönetimi Müdürlüğü,

Dilek Kemancıoğlu (Müdür) TEL: 2274671 Sinem Kortan (Müdür Yardımcısı) TEL: 2275153

Melih Bulak (Yetkili) TEL: 2280333 (Dahili-206) Emete Özsaltık (Yetkili) TEL: 2280333 (Dahili-207) Emine Gülakdeniz (Yetkili) TEL: 2280333 (Dahili-205)