Habib Bank Limited İstanbul Türkiye Merkez Şubesi. Faaliyet Raporu

Habib Bank Limited

İstanbul Türkiye Merkez Şubesi

Faaliyet Raporu

2017

Vizyon

İnsanların güven ve başarıyla gelişmesidir.

Misyon

Müşterilerimizin güçlenmesi,

çalışanlarımızın gelişimi ve

hissedarlarımıza katma değer

sağlamaktır.

Bölüm 1

Banka Hakkında Genel Bilgiler

H B L I s t a n b u l – 2 0 1 7 F a a l i y e t R a p o r u 7

HABİBBANK LİMİTED

İstanbul Türkiye Merkez Şubesi

Rapor Dönemi : 01.01.2017 – 31.12.2017

Ticaret Ünvanı : Habib Bank Limited İstanbul Türkiye Merkez Şubesi

Kuruluş Tarihi : 04 Ocak 1983

Adres : Abide-i Hürriyet Caddesi, Geçit Sokak No: 6/A 34381 Şişli, İstanbul-TÜRKİYE

Telefon : 0 212 246 02 20 ( Pbx )

Faks : 0 212 234 08 07

Mersis No : 0454001183500012

Ticaret Sicil No : 191986-0 İstanbul

SWIFT : HABBTRIS

Elektronik Site : www.habibbank.com.tr

Elektronik Posta :

H B L I s t a n b u l – 2 0 1 7 F a a l i y e t R a p o r u 8 A) Hesap dönemine ait faaliyet sonuçlarına ilişkin özet finansal bilgiler

31.12.2017 31.12.2016 Değişim

Aktifler

Nakit Değerler ve Merkez Bankası 20,164 21,084 -4.36%

Bankalar ve Mali Kuruluşlar 108,836 105,181 3.47%

Menkul Değerler 0 8,385 -100.00%

Krediler 50,507 52,097 -3.05%

Takipteki Krediler (Net) 0 0 0.00%

Sabit Kıymetler 1,005 1,082 -7.12%

Diğer Aktifler 1,156 934 23.77%

181,668 188,763 -3.76%

31.12.2017 31.12.2016 Değişim

Pasifler

Mevduat 70,894 58,352 21.49%

Alınan Krediler 39,312 63,788 -38.37%

Para Piyasalarına Borçlar 0 0 0.00%

Karşılıklar 2,458 2,606 -5.68%

Diğer Pasifler 3,979 5,537 -28.14%

Ödenmiş Sermaye 30,000 30,000 0.00%

Geçmiş Yıllar Karı 28,482 23,712 20.12%

Dönem Karı/Zararı 6,617 4,770 38.72%

Diğer Özkaynak -74 -2 3600.00%

181,668 188,763 -3.76%

31.12.2017 31.12.2016 Değişim

Nazım Hesaplar

Teminat Mektupları 5,702 7,025 -18.83%

Akreditifler 12,449 19,066 -34.71%

Diğer Nazım Hesaplar 232,775 237,742 -2.09%

250,926 263,833 -4.89%

31.12.2017 31.12.2016 Değişim

Gelir Tablosu

Faiz Gelirleri 13,053 9,949 31.20%

Faiz Giderleri 2,834 1,466 93.32%

Net Faiz Gelirleri 10,219 8,483 20.46%

Faiz Dışı Gelirler 1,835 1,234 48.70%

Faiz Dışı Giderler 4,913 5,726 -14.20%

Kambiyo Kar/Zararı 1,122 2,412 53.48%

Vergi Karşılığı (-) 1,646 1,633 0.80%

Vergi Sonrası Kar/ Zarar 6,617 4,770 38.72%

H B L I s t a n b u l – 2 0 1 7 F a a l i y e t R a p o r u 9

Aktifler

Kredilerimiz, bir önceki yıla göre %3,05’ lik bir azalış göstermiş ve toplam aktiflerimizin

%27,80’ lik kısmını oluşturmuştur. 2017 yılı içerisinde hedef kitlemiz olan orta ve büyük ölçekli firmalarla ilgili yaptığımız çalışmaların yanı sıra, seçilmiş faktoring firmalarıyla da yeni kredi ilişkileri başlatmak ve varolan ilişkilerimizi sürdürmek yönündeki çalışmalarımıza devam edilmiştir.

Aktiflerimizin %59,91’i ise Bankalardan oluşmaktadır. Bankalar hesabımızın 2017 yıl sonundaki bakiyesi 108.836 (Bin) TL olup, bankalar hesabımızda 2016 yılına göre %3,47’ lik bir artış meydana gelmiştir.

Nakit Değerler ve TCMB hesabımızda 2016 yılına göre %4,36’ lık bir azalış gözlenmekte

olup, toplam aktifler içerisindeki payı da %11,10’ dur.

H B L I s t a n b u l – 2 0 1 7 F a a l i y e t R a p o r u 10

Pasifler

Bankamızın mevduatında 2016 yılına göre %21,49’ luk bir artış gözlenmekte olup, 70.894 (Bin) TL ile pasifler içerisindeki payı %39,02 olmuştur.

Aktif ve pasiflerdeki kalemlerin değişimi, yurtdışından alınan kredilerle açıklanabilir.

Sağlanan kaynaklar ağırlıklı olarak yurtiçi bankalara plase edilmiş, kaynak maliyeti ile plasman geliri arasındaki marj bankamız tarafından gelir olarak değerlendirilmiştir

Banka’mızın pasif büyüklüğünün %21,64’ ünü yurtdışı grup bankalarından, yurtdışı banka, kuruluş ve fonlardan ülke limiti çerçevesinde alınan kısa vadeli krediler ile yurtiçi banka ve kuruluşlardan alınan kısa vadeli krediler oluşturmaktadır.

Ayrılan karşılıklar kalemi ise önceki yıla göre %5,68 oranında azalmışş olup, 2.458 (Bin) TL

ile pasifler içerisinde %1,35 oranında bir paya sahiptir.

H B L I s t a n b u l – 2 0 1 7 F a a l i y e t R a p o r u 11

Özkaynaklar

Özkaynaklarımızın detayı aşağıdaki tabloda gösterilmektedir.

31.12.2017 31.12.2016 Değişim

Özkaynaklar

Ödenmiş Sermaye 30,000 30,000 0.00%

Geçmiş Yıllar Karı/Zararı 28,482 23,712 20.12%

Dönem Karı/Zararı 6,617 4,770 38.72%

Diğer Özkaynak -74 -2 3600.00%

65,025 58,480 11.19%

Bankamızın 2.833 (Bin) TL olan mevcut ödenmiş sermayesi Mart 2007 tarihinde 30.000

(Bin) TL’ye yükseltilmiş ve 2017 yılında herhangi bir sermaye artışı gerçekleşmemiştir.

H B L I s t a n b u l – 2 0 1 7 F a a l i y e t R a p o r u 12

Gelir Tablosu

31 Aralık 2017 hesap döneminde gerçekleşen net faiz gelirleri 10.219 (Bin) TL (2016: 8.483 (Bin) TL) ve net ücret ve komisyon gelirleri 1.079 (Bin) TL (2016: 1.045 (Bin) TL) gelir kalemleri içerisinde önemli bir yer tutmaktadırlar.

Faiz gelirlerinin içerisindeki dağılım gözönünde bulundurulduğunda Banka’mızın faiz gelirinin en önemli kaynakları, kullandırılan kredilerden ve bankalardan alınan faizlerdir. Faiz giderlerini ise mevduata verilen faizler ile yurtdışı bankalardan kullanılan kredilere ödenen faizler oluşturmaktadır.

Faiz dışı gelirlerin içerisindeki, net ücret ve komisyon geliri bankanın kullandırdığı gayri

nakdi kredilerin (akreditifler ve teminat mektupları) komisyonlarından oluşmaktadır.

H B L I s t a n b u l – 2 0 1 7 F a a l i y e t R a p o r u 13

Nazım Hesaplar

31.12.2017 31.12.2016 Değişim

Nazım Hesaplar

Teminat Mektupları 5,702 7,025 -18.83%

Akreditifler 12,449 19,066 -34.71%

Diğer Nazım Hesaplar 232,775 237,742 -2.09%

250,926 263,833 -4.89%

Bankamızın kullandırmış olduğu teminat mektuplarında geçen yıla oranla %18,83’ lük, akreditiflerimizde ise %34,71’ lik bir azalma meydana gelmiştir.

Kullandırmış olduğumuz gayrinakdi kredilerin sektörel ağırlıklarına baktığımız zaman

%39,31’ lik oranla ilk sırada İnşaat Sektörü yer almakta ve bunu %35,24’ lük oranla Hizmet Sektörü (Toptan ve Perakende Ticaret, Ulaşım ve Mali Kuruluşlar), %19,29’ luk oranla Diğer Sektörler,

%6,16’ lık oranla Sanayi Sektörü izlemektedir.

H B L I s t a n b u l – 2 0 1 7 F a a l i y e t R a p o r u 14

Sermaye Yeterliliği

Bankamızın konsolide olmayan sermaye yeterliliği standart oranı 31 Aralık 2017 tarihi itibarıyla %40,18 olarak gerçekleşmiştir. ( 31 Aralık 2016: %46,02 )

Sermaye yeterliliği standart oranının hesaplanması “Bankaların Özkaynaklarına İlişkin Yönetmelik” ile “Bankaların Sermaye Yeterliliğinin Ölçülmesine ve Değerlendirilmesine İlişkin Yönetmelik” çerçevesinde yapılmaktadır.

Sermaye yeterliliği standart oranının hesaplanmasında hesap ve kayıt düzenine ilişkin mevzuata uygun olarak düzenlenen veriler “Alım Satım Hesapları” ve “Bankacılık Hesapları” olarak ayrıştırılarak kredi riski ve piyasa riski hesaplamasına tabi tutulur.

Alım Satım Hesapları ve Özkaynak hesabında sermayeden indirilen değer olarak dikkate alınan tutarlar risk ağırlıklı varlıklar, gayrinakdi krediler ve yükümlülüklerin hesaplanmasına dahil edilmez. Risk ağırlıklı varlıkların hesaplanmasında, tükenme ve değer kaybı ile karşı karşıya olan varlıklar, ilgili amortismanlar ve karşılıklar düşüldükten sonra kalan net tutarlar üzerinden hesaplara alınır.

31.12.2017 31.12.2016

Konsolide Olmayan Sermaye Yeterliliği Standart Oranına İlişkin Özet Bilgi

Kredi Riski İçin Gerekli Sermaye Yükümlülüğü (KRSY) 10,547 8,120 Piyasa Riski İçin Gerekli Sermaye Yükümlülüğü (PRSY) 1,025 1,045 Operasyonel Risk İçin Gerekli Sermaye Yükümlülüğü (ORSY) 1,444 1,157

Özkaynak 65,381 59,371

Özkaynak/((KRSY+PRSY+ORSY)*12.5*100) 40.18% 46.02%

Ana Sermaye/((KRSY+PRSY+ORSY) *12,5*100) 39.82% 45.31%

Çekirdek Sermaye/((KRSY+PRSY+ORSY) *12,5*100) 39.82% 45.32%

H B L I s t a n b u l – 2 0 1 7 F a a l i y e t R a p o r u 15 B) Bankanın Tarihsel Gelişimi ve Dönem İçinde Varsa Ana Sözleşmede

Yapılan Değişiklikler ve Nedenleri

Merkezi Pakistan’da olan Habib Bank Limited İstanbul Türkiye Merkez Şubesi (Banka), 6224 ve 7129 sayılı kanunlar uyarınca, Ocak 1983’te İstanbul Türkiye Merkez Şubesi ve Kasım 1984’te de İzmir Şubesi ile Türkiye’de bankacılık faaliyetlerine başlamıştır. Faaliyetlere ilişkin karar 3 Nisan 1983 tarihli Resmi Gazete’de yayımlanmıştır. Habib Bank Limited yönetimi, 15 Ekim 1994 tarihi itibariyle, İzmir Şubesi’nin faaliyetlerini İstanbul Türkiye Merkez Şubesi’nin faaliyetleriyle birleştirme kararı almıştır. Böylelikle, İzmir Şubesi’nin tüm gerçekleşmiş ve şarta bağlı varlık ve yükümlülükleri işletmenin sürekliliği ilkesi doğrultusunda, 14 Ekim 1994 tarihindeki defter değeriyle İstanbul Türkiye Merkez Şubesi’ne aktarılmıştır. Birleşmeden sonraki faaliyetler İstanbul Türkiye Merkez Şubesi adı altında sürdürülmektedir.

2017 yılı içinde ana sözleşmede yapılan herhangi bir değişiklik bulunmamaktadır.

C) Bankanın Sermaye ve Ortaklık Yapısı

31 Aralık 2017 tarihi itibariyle, Banka’nın nominal sermayesi, tamamı ödenmiş olmak üzere 30.000 (Bin) TL’dir (2016: 30.000 (Bin) TL)

İstanbul’da bir şube ile hizmet veren Banka’nın sermayesinin tamamı merkezi Karaçi,

Pakistan’da bulunan Habib Bank Limited’e aittir.

H B L I s t a n b u l – 2 0 1 7 F a a l i y e t R a p o r u 16 D) Müdürler Kurulu, Üst Düzey Yöneticiler

Banka’nın yönetim organları müdürler kurulu, genel müdür ve yardımcılarıdır.

Müdürler Kurulu

Adı

Soyadı Görevi Bankada Sahip

Oldukları Pay

İlker ZEHİR Müdürler Kurulu Başkanı % 0

Yrd.Doç.Dr.Bülent GÜNCELER Müdürler Kurulu Bağımsız Üyesi % 0

Ayşe Şebnem TÜRKAY Müdürler Kurulu Üyesi % 0

Meltem SAVAŞAN Müdürler Kurulu Üyesi % 0

Genel Müdür ve Yardımcıları

Adı

Soyadı Görevi Bankada Sahip

Oldukları Pay

Ayşe Şebnem TÜRKAY Genel Müdür % 0

Meltem SAVAŞAN Genel Müdür Yardımcısı % 0

Denetim Komitesi

Adı

Soyadı Görevi Bankada Sahip

Oldukları Pay

Yrd.Doç.Dr.Bülent GÜNCELER Başkan % 0

H B L I s t a n b u l – 2 0 1 7 F a a l i y e t R a p o r u 17 E) Müdürler Kurulu Başkanı’nın ve Genel Müdür’ün Faaliyet Dönemine

İlişkin Değerlendirmeleri ve Geleceğe Yönelik Beklentileri

2016 yılı boyunca zayıf seyrini devam ettiren küresel büyüme ve ticaret hacmi 2017 yılında toparlanma sürecine girmiş ve gerek gelişmiş gerekse gelişmekte olan ülkelerde eşanlı bir büyüme performansı gözlenmiştir. Küresel enflasyon oranları düşük seviyelerini korumaktadır. Başta Amerikan Merkez Bankası (Fed) ve Avrupa Merkez Bankası (ECB) olmak üzere, gelişmiş ülkelerin, para politikasında normalleşme adımlarını önümüzdeki dönemde de ılımlı bir hızda devam ettirmesi beklenmektedir. Bu bağlamda, küresel para politikalarının finansal piyasalar üzerindeki etkileri sınırlı düzeylerde kalmış; risk iştahı yüksek seviyelerde seyretmiş ve dolayısıyla gelişmekte olan ülkelere yönelen portföy akımları, jeopolitik gelişmelerle bir miktar sekteye uğrasa da 2017 yılı boyunca güçlü ve istikrarlı seyretmiştir. Küresel finansal koşulların, yüksek seyreden risk iştahının ve olumlu küresel büyüme görünümünün gelişmekte olan ülkelere portföy akımlarını 2018 yılında da desteklemeye devam etmesi beklenmektedir.

Son yıllarda yaşanan bir dizi olumsuz duruma rağmen, Türkiye ekonomisi 2017 yılında diğer gelişmekte olan ülke ekonomilerinden daha iyi bir performans sergilemiştir. 2017 yılı, iktisadi faaliyette 2016 yılında yaşanan kayıpların telafi edildiği bir yıl olmuştur. Gayri Safi Yurt İçi Hasıla (GSYİH) 2017 yılının ilk dokuz aylık döneminde bir önceki yılın aynı dönemine göre yüzde 7,4 oranında artmış ve ekonomide güvenin yeniden tesis edilmesi adına KGF vasıtasıyla Küçük ve Orta Büyüklükteki İşletmeler (KOBİ)’e 200 milyar Türk lirası tutarında kredi sağlanmıştır. Enflasyon ise, 2017 yılı sonunda %11,92 oranında gerçekleşmiş ve belirsizlik aralığının üzerinde kalmıştır. Enflasyondaki bu gelişmede, Türk lirasındaki değer kaybı başta olmak üzere ithalat fiyatları, işlenmemiş gıda fiyatları ile iktisadi faaliyetin güçlü seyri belirleyici olmuştur.

Türk Bankacılık Sektörünün aktif büyüklüğü Aralık 2017 döneminde bir önceki çeyreğe göre %6,7 artarak 3.258 milyar TL olarak gerçekleşmiştir. Mevduatın krediye dönüşüm oranı %1,16’dır. Bankacılık sektörünün net dönem kârı ise 49 milyar TL olmuştur. Sermaye yeterliliği oranı ise %16,87 düzeyinde gerçekleşmiştir. Kredilerin takibe dönüşüm oranı Aralık 2017 döneminde %2,96 olmuştur.

2015 yılı ikinci çeyreğinde Bankamızın hissedarlarından olan Pakistan Devleti, Pakistan Özelleştirme Komisyonu aracılığı ile Habib Bank Limited (HBL) de sahip olduğu ve Pakistan Borsasında kote olan %41.54’ lük hissesini talep toplama yöntemiyle uluslararası ve yerli yatırımcılara satışa sunmuş ve bu satış işlemi 1 miyar ABD dolarının üzerindeki değeriyle Asya Sınırsal Piyasalarında gerçekleştirilen en büyük hisse arzı olmuştur. Satış işleminin

%75’ inden fazlası yabancı yatırımcılar tarafından alınmış olup, bu satış uluslararası yatırımcıların Pakistana ve HBL’ ye duyduğu güveninde bir göstergesidir. %51’ lik hissesi ile Aga Khan Ekonomik Kalkınma Fonu HBL’ nin hakim ortağı olmaya devam etmektedir.

Bankamız Ana Merkezin politikaları çerçevesinde kredi vermeye devam etmiş, likiditesini korumuş, uzun vadeli aktif yaratmaktan kaçınmıştır. Buna mukabil müşterilerimizin ihtiyaçları doğrultusunda kredilerin vadeleri uzatılmış, ilave teminatlandırma yoluyla bankanın çıkarlarını tehdit etmeden reel sektöre destek verilmeye devam edilmiştir. Asıl misyonumuz olan Türkiye-Pakistan ticari faliyetlerine aracılık görevimiz aralıksız olarak sürdürülmüş, 25 değişik ülkedeki mevcudiyetimiz, ticaret finansmanında bankamıza avantaj sağlamaya devam etmiştir.

2017 yıl sonu itibarıyla toplam kredilerimizin bilanço içindeki payı %27,80, toplam mevduatımızın bilanço içindeki payı ise sektör gerisinde olmakla birlikte %39,02 olmuştur. Kredi/mevduat oranı sene sonu itibariyle %71,24 olarak gerçekleşmiştir.

Risk Yönetimi ve İç Kontrollerin daha önemli hale geldiği günümüzde 2017 yılında da daha sık ve detaylı kontroller yaparak risklerimizin zamanlı kontrolünü sürdürdük.

Bankamız 2017 yılı sonunda 8.263 (Bin) TL brüt, 6.617 (Bin) TL net kara ulaşmıştır.

2018 yılında da daralan marjlar ve artan rekabet koşullarında kontrollü bir şekilde kredilerde büyümeyi, daha çok sayıda müşteri ile daha mütevazi limitlerle çalışmayı hedeflemekteyiz.

Bu vesileyle, personelimize katkılarından dolayı teşekkür eder, 2018 ve gelecek yılların ülkemize ve Bankamıza başarılar getirmesini temenni ederiz.

İlker ZEHİR Ayşe Şebnem Türkay Müdürler Kurulu Başkanı Genel Müdür

H B L I s t a n b u l – 2 0 1 7 F a a l i y e t R a p o r u 18 F) Personel ve Şube Sayısına, Bankanın Hizmet Türü ve Faaliyet

Konularına İlişkin Açıklamalar ve Bankanın Sektördeki Konumunun Değerlendirilmesi

Bankamız Türkiye’de sadece İstanbul şubesi ile faaliyet göstermektedir. Toplam çalışan sayısı 18’dir. Bankamız, “Türkiye’de Şube Açan Yabancı Bankalar” statüsünde olup TL ve dövizli her türlü bankacılık hizmet ve faaliyetlerinde bulunabilmek, Türkiye’ ye dışarıdan döviz mevduatı kabul etmek ve döviz tutmak yetkilerine sahiptir. Bankamız uygulamada, genelde komisyon bazlı işlemlere ve dış ticaretin finansmanına ağırlık vermektedir. Bankamız, daha önceki yıllarda olduğu gibi 2017 yılında da, Pakistan ve Türkiye arasındaki ticareti finanse etmeye devam etmiş, bunun yanı sıra orta- büyük ölçekli ulusal şirketlere gayri nakdi ve nakdi krediler açarak üretime katkıda bulunmuştur.

G) Yeni Hizmet ve Faaliyetlerle ilgili Olarak Araştırma Geliştirme Uygulamaları

Şubemizin sunmakta olduğu hizmet ve ürünlerin çeşitliliğinde 2018 yılı için önemli bir

değişiklik öngörülmemektedir. Tek şubeli olarak faaliyetini sürdüren bankamızın 2018 yılında yine

boyutlarıyla orantılı kurumsal risk alarak ve ağırlıklı olarak gayri nakdi kredilerini arttırarak

büyümesi hedeflenmektedir. Yeni hizmet ile ürünlerin oluşturulmasına ilişkin faaliyetler Pakistan’ da

bulunan Genel Müdürlüğümüz bünyesinde yürütülmektedir. 2007 yılında yapmış olduğumuz ilave

sermaye desteğiyle ve 2009 yılında meydana gelen ve etkileri uzun bir döneme yayılan global

krizinde elverdiği ölçüde, ticaret ve kredi hacmini temkinli olarak genişletmeye yönelik pazarlama

faliyetlerine ağırlık verilmiş, mevduat hacmimizi artırmak için mevduat toplama çalışmalarına hız

kazandırılmıştır. Organik büyümenin fayda-maliyet analizi yapılarak sonraki yıllarda atılacak adımlar

tespit edilmektedir. Müşterilerimize daha iyi hizmet verebilmek adına 2012 yılı içerisinde temel

bankacılık programı değişikliği gerçekleştirilmiş olup sistem altyapımızdaki iyileştirme ve geliştirme

çalışmaları devam etmektedir.

Bölüm 2

Yönetime ve Kurumsal Yönetim

Uygulamalarına İlişkin Bilgiler

H B L I s t a n b u l – 2 0 1 7 F a a l i y e t R a p o r u 20 A) Müdürler Kurulu Başkan ve Üyeleri, Denetim Komitesi Üyeleri, Genel

Müdür, Genel Müdür Yardımcıları ile İç Sistemler Kapsamındaki Birimlerin Yöneticilerine İlişkin Bilgiler

Adı Soyadı Görevi Göreve

Atanma Tarihi

Öğrenim Durumu

Bankacılık ve İşletmecilik

Dallarında İş Tecrübesi

İlker ZEHİR Müdürler Kurulu Başkanı

15.06.2015 Lisans 22 Yıl

Yrd.Doç.Dr.Bülent GÜNCELER Müdürler Kurulu Bağımsız Üyesi

Denetim Komitesi Başkanı 20.12.2017 Doktora 42 Yıl

A.Şebnem TÜRKAY Müdürler Kurulu Üyesi

Genel Müdür 23.12.1999 Lisans 30 Yıl

Meltem SAVAŞAN Müdürler Kurulu Üyesi

Genel Müdür Yardımcısı 02.04.2007 Lisans 18 Yıl

Haluk ÇAKAR İç Kontrol Müdürü 21.09.2007 Lisans 23 Yıl

Aron KÜÇÜKMATALON İç Denetim Müdürü 27.05.2008 Lisans 22 Yıl

Burçin Baycık GÖNEN Risk Yönetim Sorumlusu 01.10.2015 Lisans 19 Yıl

H B L I s t a n b u l – 2 0 1 7 F a a l i y e t R a p o r u 21 İlker ZEHİR

Eğitim : 1998 - 2003 Anadolu Üniversitesi / İktisat Fakültesi İş Deneyimi :

 Habib Bank - Müdürler Kurulu Başkanı - 2015 / ….

 Habib Bank - Denetim Komitesi Başkanı - 2007 / 2017

 Habib Bank - Fin.Kontrol Müdür Yrd.ve Den.Kom.Üyesi. - 2005 / 2007

 Anadolu Finans Kurumu - Bütçe Raporlama Uzmanı - 1998 / 2004

 Egebank - Şef Yrd. - 1993 / 1998 Yrd.Doç.Dr.Bülent GÜNCELER

Eğitim : 1978 İstanbul İ.T.İ.A. / İktisat ve Maliye Bölümü

2000 Marmara Üniversitesi / Yüksek Lisans / Bankacılık 2009 Marmara Üniversitesi / Doktora / Bankacılık

İş Deneyimi :



 Okan Üniversitesi - İşletme ve Yönetim Bilimleri Fakültesi - Akademisyenlik -

 Credit Europe Romania - GM Danışmanı ve BPR Departmanı Başkanı - 2007 / 2009

 Demir Krygyz Int’l Bank - Yönetim Kurulu Üyesi, Risk Yönetimi Ülke Sorumlusu - 2006 /2008

 Millenium Bank - GMY, Risk Grup Başkanı – 2004 / 2006

 MNG Bank - Koordinatör (GMY) – 2003 / 2004

 Ziraat Bankası ve T.Halk Bankası – Kamu Bankaları Ortak Yönetim Kurulu Murahhas Üyesi – 2001 / 2003

 Interbank - GMY - Mali Kontrol ve Planlama Grubu – 1998 / 1998

 TAIB Yatırım Bank - GMY – 1994 / 1996

 Kentbank - GMY - 1993 / 1994

 Tekfenbank - GMY - 1992 / 1993

 Saudi American Bank - GMY - 1985 / 1992

 Pamukbank - II.Müdür - 1981 / 1985

 Türk Ticaret Bankası - Şef - 1975 / 1980 Ayşe Şebnem TÜRKAY

Eğitim : 1981 - 1985 Boğaziçi Üniversitesi / İşletme Bölümü 1987 - 1989 Boğaziçi Üniversitesi / M.B.A.

İş Deneyimi :

 Habib Bank - Genel Müdür ve Müdürler Kurulu Üyesi - 1999 / ....

 Strateji Araştırma ve Danışmanlık Ltd. - Yönetici Ortak -1998 / 1999

 Tekfen Menkul Kıymetler - Genel Müdür - 1997 / 1998

 Garanti Yatırım Bankası - Kıdemli Genel Müdür Yrd. - 1996 / 1997

 Chase Manhattan Bank, İstanbul Şubesi

 Yatırım Bankacılığı Genel Müdür Yrd. - 1992 / 1996

 Kurumsal Finans 2. Müdür Yardımcısı - 1989 / 1992

 Sermaye Piyasaları Yrd.Hazine Sorumlusu - 1988 / 1989

 Yardımcı Hazine Sorumlusu - 1986 / 1988

 İstanbul&Londra Şubeleri - Management Trainee - 1985 / 1986

H B L I s t a n b u l – 2 0 1 7 F a a l i y e t R a p o r u 22 Meltem SAVAŞAN

Eğitim : 1987 - 1992 Boğaziçi Üniversitesi / Ekonomi Bölümü İş Deneyimi :

 Habib Bank - Genel Müdür Yrd.ve Müdürler Kurulu Üyesi - 2007 / ....

 Alternatifbank A.Ş. - Pazarlama Müdürü - 1997 / 2002

 Alternatifbank A.Ş. - Müdür Yardımcısı - 1995 / 1997

 Bank Ekspres A.Ş. - Uzman - 1993 / 1995

 Rehau Gmbh - Ürün Müdürü - 1992 / 1993 Haluk ÇAKAR

Eğitim : 1984 - 1988 Dokuz Eylül Üniversitesi / İktisadi ve İdari Bilimler Fakültesi İş Deneyimi :

 Habib Bank - İç Kontrol Müdürü - 2007 / ….

 Habib Bank - İç Sistemler Müdürü ve Den.Kom.Başkanı - 2006 / 2007

 Anadolu Bank A.Ş. - İç Kontrol Başkanı - 1998 / 2006

 Ulusal Bank - Uzman - 1997 / 1998

 Saudi American Bank - Uzman - 1992 / 1997 Aron KÜÇÜKMATALON

Eğitim : 1981 - 1985 Boğaziçi Üniversitesi / İşletme Bölümü İş Deneyimi :

 Habib Bank - İç Denetim Müdürü - 2008 / ….

 Natsan Pasl.Çelik Mutf.Eşy.San.Tic.Ltd.Şti. – Muhasebe - 2006 / 2008

 ING Bank – İstanbul Şube – Müdür Yrd. - 1999 / 2004

 Türk Sakura Bank – İç Denetim - Müdür - 1998 / 1999

 Türk Sakura Bank – Muhasebe ve Mali Kont. - Uzman - 1990 / 1998 Burçin Baycık GÖNEN

Eğitim : 1991 - 1996 Bilkent Üniversitesi / İşletme Bölümü İş Deneyimi :

 Habib Bank – Risk Yönetim Sorumlusu

Mali Analiz Müdürü - 2015 / ….

 Alternatif Bank – Genel Müdürlük – Ticari Kredi Tahsis Müdür Yrd. – 2007 / 2015

 Alternatif Bank – Merkez Şube – Kurumsal Pazarlama Yetkili Uzman – 2003 / 2007

 Erdemir Vakfı – Yatırım Uzmanı – 2001 / 2003

 Körfez Bank – Kurumsal Pazarlama – Yetkili Uzman – 2000 / 2000

 İktisat Bankası – Kurumsal Pazarlama – Uzman – 1996 / 2000 B) Denetçilerin Görev Süreleri ve Mesleki Deneyimleri

Şube statüsünde olduğumuzdan bankamızda atanmış bir denetçi bulunmamaktadır.

H B L I s t a n b u l – 2 0 1 7 F a a l i y e t R a p o r u 23 C) Kredi Komitesi ve Risk Yönetim Sistemleri Kapsamında Oluşturulan

Komitelerin Faaliyetleri ile Bu Komitelerde Görev Alan Başkan ve Üyelerin Ad ve Soyadları ile Asli Görevleri Hakkında Bilgiler

Bankamız bünyesinde mevcut komiteler ve üyeleri aşağıda yer almaktadır;

Kredi Komitesi

Yeni kredi tahsis edilmesi, kredi iptal veya azaltmaları ile sorunlu kredileri görüşmek amacı ile gerektiğinde toplanır.

 Ayşe Şebnem TÜRKAY - Genel Müdür

 Meltem SAVAŞAN - Kredilerden Sorumlu Genel Müdür Yrd.

Aktif-Pasif (ALCO) Komitesi Aylık olarak toplanır ve rapor üretir.

 Ayşe Şebnem TÜRKAY - Genel Müdür

 İlker ZEHİR - Müdürler Kurulu Başkanı

 Meltem SAVAŞAN - Kredilerden Sorumlu Genel Müdür Yardımcısı

 Absar AHMAD – Operasyon Müdürü

 Sedat Sami SUCU - Muhasebe Müdürü

 Burçin Baycık GÖNEN - Risk Yönetim Sorumlusu

Operasyonel Risk Komitesi Aylık olarak toplanır.

 İlker ZEHİR - Müdürler Kurulu Başkanı / Denetim Komitesi Başkanı

 Haluk ÇAKAR - İç Kontrol Müdürü

 Sedat Sami SUCU - Muhasebe Müdürü

 Aron KÜÇÜKMATALON - İç Denetim Müdürü

Denetim Komitesi

Her ay kendisine bağlı olarak çalışan İç Denetim, İç Kontrol ve Risk Yönetim birimleri müdürleri ile toplanır ve rapor üretir.

 Yrd.Doç.Dr.Bülent GÜNCELER - Başkan

MASAK Uyum Görevlisi

 Haluk ÇAKAR - İç Kontrol Müdürü

H B L I s t a n b u l – 2 0 1 7 F a a l i y e t R a p o r u 24 D) Müdürler Kurulu ve Komite Üyelerinin İlgili Toplantılara Katılımları

Hakkında Bilgiler

Kredi, Aktif Pasif ve Operasyonel Risk Komiteleri belirlenen sıklıklarda başkan ve üyelerinin devamlı ve eksiksiz katılımları ile toplantılarını gerçekleştirmiştir. Toplantılarda alınan kararlar raporlanmış, kararların sonuçları takip eden toplantılarda ele alınmıştır.

E) Genel Kurula Sunulan Özet Yönetim Kurulu Raporu Şube statüsünde olduğumuzdan bankamızda mevcut değildir.

F) İnsan Kaynakları Uygulamaları

Açık pozisyonlar için, pozisyonun gerektirdiği özellik, yetenek ve tecrübelere göre adaylar seçilir. Adaylar ile görüşmeler sırasıyla, ilgili birim müdürü, Genel Müdür Yardımcısı/Operasyon Müdürü ve Genel Müdür tarafından yapılır. Uygun bulunan adaylar Genel Müdür’lüğe (Merkez Ofis Pakistan) bildirilerek onay alınır. Sonuçları olumlu olan adaylar ile hizmet sözleşmesi yapılır.

Bankamızda performans değerlemesi yılda bir kez yapılmakta ve Genel Merkez’imizin bulunduğu Pakistan’a bu bilgiler iletilmektedir. Bu performans değerlendirmeleri neticesinde, uygun pozisyonun mevcut olması durumunda terfiler yapılmaktadır.

Bankanın ücretlendirme politika, süreç ve uygulamaları Habib Bank Limited Pakistan Karachi’ ye bağlı olarak yürütülmektedir.

Banka, etkili bir ücret yönetimine ulaşmayı amaçlar. Bu kapsamda Banka ücret yapısı;

- Piyasa uygulamaları, Banka içi ücret dengesi ve bütçe olanakları, - Çalışanların görev tanımı ve sorumluluk düzeyi,

- Çalışanın sergilediği bireysel performansı, - Çalışanın yetkinlikleri,

- İşlerin doğası ve risk profili,

- İç ve dış mevzuata, risk yönetim politikalarına, prosedürlerine ve kontrollerine uyumluluğu ve benzeri hususlar

dikkate alınarak belirlenir.

Teşvik ödemeleri bankanın kurumsal değerlerine olumlu yönde etki edecek şekilde, objektif koşullara bağlı kalarak ve alınan risklerin vadesi dikkate alınmak suretiyle belirlenir. Her yıl gözden geçirilen bu uygulamalara ait kriter ve modeller, şeffaf yönetim anlayışı içinde çalışanlara duyurulur.

H B L I s t a n b u l – 2 0 1 7 F a a l i y e t R a p o r u 25 G) Banka’nın Dahil Olduğu Risk Grubuyla Yaptığı İşlemler

Banka Merkezi Pakistan Habib Bank Limited’in tamamına sahip olduğu bir şube statüsündedir. Bankanın hakim ortağı %51 hissesiyle Aga Khan Ekonomik Kalkınma Fonu olup, 2015 yılı ikinci çeyreğinde Bankamızın hissedarlarından olan Pakistan Devleti, Pakistan Özelleştirme Komisyonu aracılığı ile Habib Bank Limited (HBL) de sahip olduğu ve Pakistan Borsasında kote olan

%41.54’ lük hissesini talep toplama yöntemiyle uluslararası ve yerli yatırımcılara satışa sunmuş ve bu satış işlemi 1 miyar ABD dolarının üzerindeki değeriyle Asya Sınırsal Piyasalarında gerçekleştirilen en büyük hisse arzı olmuştur. Satış işleminin %75’ inden fazlası yabancı yatırımcılar tarafından alınmış olup, bu satış uluslararası yatırımcıların Pakistana ve HBL’ ye duyduğu güveninde bir göstergesidir.

Banka ortak grubu ile iş/kredi ilişkisi içinde değildir. Banka Merkez veya diğer şubelerden yabancı para fonlama sağlamakta ve zaman zaman kendisine Merkez veya şubelerden yönlendirilen akreditif ve garanti mektuplarına teyid ilave etmektedir. Ayrıca banka yabancı para hesaplarından en aktif olan ABD Doları ve Euro hesaplarının bir kısmını sırasıyla ABD ve Belçika’daki şubelerinde tutmaktadır. Bankanın Türkiye’de veya yurt dışında konsolidasyona tabi iştiraki bulunmamaktadır.

H) Bankaların Alacakları Destek Hizmetleri ve Destek Hizmeti Kuruluşlarının Yetkilendirilmesi Hakkında Yönetmelik Uyarınca Destek Hizmeti Alınan Faaliyet Konuları ve Hizmetin Alındığı Kişi ve Kuruluşlara İlişkin Bilgiler

UNVANI

ÜLKE KODU

1 Intertech Bilgi İşlem ve Pazarlama Ticaret A.Ş. TR Bilgi sistemleri Bankacılık programı desteği 2 Vega Bilgisayar Hizm.Ltd.Şti. TR Bilgi sistemleri Yasal raporlama programı desteği 3 Data Sistem İnsan Kaynakları ve Veri İşleme Hizmetleri A.Ş. TR Operasyonel İşlemler Bordro işlemleri ve raporlaması 4 IBM Global Services İş ve Teknoloji Hizmetleri ve Ticaret Limited Şirketi TR Bilgi sistemleri Sunucu barındırma

5 Iron Mountain Arşivleme Hizmetleri A.Ş. TR Arşiv Basılı dökümanın saklanması SIRA NO

DESTEK HİZMETİ ALINAN KURULUŞUN

DESTEK HİZMETİ ALINAN FAALİYET ALANI

HİZMETİN AÇIKLAMASI

Bölüm 3

Finansal Bilgiler ve Risk Yönetimi

H B L I s t a n b u l – 2 0 1 7 F a a l i y e t R a p o r u 27 A) Denetim Komitesinin İç Kontrol, İç Denetim ve Risk Yönetim

Sistemlerinin İşleyişine İlişkin Değerlendirmeleri ve Hesap Dönemi İçerisindeki Faaliyetleri Hakkında Bilgiler

Denetim Komitesi

Bankamızın İstanbul şubesi bünyesinde BDDK’ nın “İç Sistemler Yönetmeliği” çerçevesinde 2007 yılı içerisinde yeniden bir organizasyona gidilerek Denetim Komitesi kurulmuş, İç Denetim Müdürlüğü, İç Kontrol Müdürlüğü ve Risk Yönetim Müdürlüğü adlarıyla 3 bölüm oluşturularak Denetim Komitesine bağlanmış ve Müdürler Kurulu da denetim ve gözetim faaliyetlerinin yerine getirilmesinde kendisine yardımcı olmak üzere bir görevlisini Denetim Komitesi Başkanı olarak atamıştır.

Bankamız bünyesinde Teftiş birimi faaliyetini yürütmekte olan İç Denetim Müdürlüğüne ilave olarak, Merkez Ofis Pakistan’dan da Teftiş faaliyetini ifa etmek amacı ile bir ekip tayin edilmektedir.

Denetim Komitesi, Müdürler Kurulu adına iç sistemlerin etkinliğini ve yeterliliğini, bu sistemler ile muhasebe sistemleri ile finansal verilerin doğruluğunu ve bütünlüğünü korumakla, bağımsız denetim kurumları ile derecelendirme, değerleme ve destek hizmeti veren kuruluşların Müdürler Kurulu tarafından seçilmesinde yeterli ön değerlendirmeleri yapmakla, Müdürler Kurulu tarafından seçilen ve sözleşme imzalanan bu kuruluşların faaliyetlerini düzenli bir şekilde izlemekle ve İç Sistemlerin işleyiş ve etkinliğinin sağlanarak gerekli tüm tedbirlerin alınmasını sağlamakla sorumludur.

Denetim Komitesi bir üyeden oluşmaktadır.

Üye : Yrd.Doç.Dr.Bülent GÜNCELER

Görevi : Komite Başkanı Üye Tanımı : Bağımsız Üye Eğitim Durumu : Doktora

Denetim Komitesi iç sistemler birim yöneticileriye her ay toplanır. İç Sistemler gözden

geçirilerek gerek görülen durumlarda süreçler ve düzenlemeler revize edilerek tekrardan

yapılandırılır. Denetim Komitesi Görev ve Çalışma Esasları belirlenmiş, Müdürler Kurulu tarafından

onaylanmıştır.

H B L I s t a n b u l – 2 0 1 7 F a a l i y e t R a p o r u 28 2017 Yılı İç Sistemler Faaliyetleri

Denetim Komitesinin 2017 yılı içerisinde yapmış olduğu faaliyetler aşağıda yer almaktadır.

 Bilgi Sistemleri Denetimine uyum çalışmaları,

 Yazılı iç düzenlemelerin revize edilmesi veya yeniden yazılması,

 Müdürler Kurulu’na hitaben hazırlanmış İç Sistemler Değerlendirme Raporları,

 Olağanüstü Durum Merkezinde periyodik testlerin gerçekleştirilerek belgelenmesi,

 İç Kontrol tarafından hazırlanmış süreç raporları ve prosedürler,

 Bağımsız Denetim Firması ile koordinasyon,

 İç Kontrol’ün banka faaliyetlerinin parçası haline getirilmesi,

 Risklerin belirlenmesi ve yönetilmesi.

Denetim Komitesi 2017 yılı değerlendirmesi

Krediler

2008 yılı ikinci yarısından itibaren tercih edilen sürekli denetim yöntemine devam edilmiş, Banka açısından yüksek olmamakla birlikte finansal risk doğurabilecek, kredi teminatlarına ilişkin alınması gereken bazı belgelerin eksikliği veya mevcut belgelerde bulunan hata veya eksikliklerin ortaya çıkmasının önlenmesi amacıyla var olan birim içi kontrol prosedürlerinde bazı değişikler ve geliştirmeler yapılmış ve bunlar neticesinde yapılan incelemelerde kontrol etkinliğinin arttığı sonucuna varılmıştır. Kredilendirme işlemleri ile ilgili iç kontrol ve risk yönetimi sistemlerinin etkinliğinin artırılmasına yönelik çabalarımız ilgili yöneticilerle işbirliği içinde bundan sonrada devam edecektir.

İç Denetim

5411 sayılı Bankacılık Kanununun ilgili maddelerine dayanılarak Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu tarafından hazırlanan Bankaların İç Sistemleri Hakkında Yönetmelik uyarınca, İç Denetim Birimi’nin 2017 yılında gerçekleştirmeyi planladığı denetim çalışmaları ile ilgili olarak hedefler, uygulama ilkeleri, denetlenecek alanlar ve denetim sıklığı konularının ana hatlarını oluşturduğu 2017 yılı İç Denetim Planı oluşturulmuş, yıl içerisinde gerekli denetimler yapılmış ve üçer aylık dönemler itibariyle İç Denetim Raporları hazırlanmıştır. Ayrıca 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun ve ilgili mevzuat çerçevesinde, 16 Eylül 2008 tarihinde yayınlanan Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine ilişkin Yükümlülüklere Uyum Programı Hakkında Yönetmeliğin 7.bölüm maddelerine istinaden 2017 yılında bankada yapılan işlemlerin denetimi gerçekleştirilmiştir.

Dış Denetimler

2017 yılında Deloitte (Bağımsız Denetim Şirketi) tarafından ilgili dönemlere ait mali denetim

ve bilgi teknolojileri denetimleri ile PriceWaterhouseCoopers (Bağımsız Denetim Şirketi) tarafından

vergi denetimleri gerçekleştirilmiştir. Gerçekleştirilen denetimler sonucunda önemli ve kayda değer

kontrol eksikliklerine rastlanmamış olup, geçmiş yıllardan kalan kayda değer kontrol eksiklikleri

düzeltilmiştir.

H B L I s t a n b u l – 2 0 1 7 F a a l i y e t R a p o r u 29 Bilgi Teknolojileri

Bilgi Teknolojileri altyapı çalışmalarına önem verilmiştir. Bu anlamda İş Süreklilik Planı hayata geçirilmiştir. Kritik bilgilerin yedekleri alınarak güvenli ortamlarda muhafazası sağlanmış, 2007 yılında faaliyete geçirilmiş olan Olağan Üstü Durum Merkezi (ODM)’ ne bankacılık programı dataları transfer edilir hale getirilmiş ve ilgili dönem içerisinde (ODM) geri dönüş prosedürü kapsamında test çalışmaları yapılmış ve rapora bağlanmıştır. Müşterilerimize daha iyi hizmet verebilmek adına temel bankacılık programı sistem değişikliği gerçekleştirilmiş olup sistem altyapımızdaki iyileştirme ve geliştirme çalışmaları devam etmektedir. Genel Merkezden gelen IT denetim ekibi tarafından Cobit kapsamında BT denetimi gerçekleştirilmiş olup, denetim neticesinde önemli ve kayda değer bir bulguya rastlanılmamıştır.

Risk Yönetimi

Bankada Risk Yönetim Birimi 2007 yılının ikinci yarısından sonra oluşturulmuştur. 2017 yılı planlarında tüm risklerin belirlenmesi ve yönetilebilir hale getirilmesi için çalışılmaya devam edilmiştiır. Bunun haricinde 28 Haziran 2012 tarihinde yayımlanan “Bankaların İç Sistemleri Hakkında Yönetmelik” kapsamında aylık olarak “Stres Testleri ve Senaryo Analizleri”

hazırlanmaktadır.

İç Kontrol

Bankanın varlıklarının korunmasını, faaliyetlerin etkin ve verimli bir şekilde Kanuna ve ilgili diğer mevzuata, banka içi politika ve kurallara ve bankacılık teamüllerine uygun olarak yürütülmesini, muhasebe ve finansal raporlama sisteminin güvenilirliğini, bütünlüğünü ve bilgilerin zamanında elde edilebilirliğini sağlamak amacıyla 2017 yılı İç Kontrol Planı oluşturulmuş ve bu plan çerçevesinde Yedekten Geri Dönüş Raporu, Olağanüstü Durum Merkezi (ODM) İş Sürekliliği Planı, Destek Hizmetleri Risk Yönetimi Programı, İç Kontrol Birimi Faaliyet Raporu, Destek Hizmetleri Risk Analiz Raporu, Bankacılık Programı Kullanıcı Profilleri Raporu, Log Yönetim Raporu, Olağanüstü Durum Merkezi (ODM) İş Sürekliliği Test Raporu konulu iç kontrol raporları ve çeşitli plan ve prosedürler hazırlanmıştır.

Genel

Kompleks bankacılık ürünlerinin olmayışı nedeni ile diğer bankalar kadar çeşitli risklere maruz kalınmamakla birlikte mevcut riskler tanımlanmış ve yönetilir duruma gelmiştir. İç Sistemler bakımından organizasyonel yapıda herhangi bir uyumsuzluk kalmamış ve mevcut yapı BDDK tarafından da olumlu karşılanmıştır.

Mevcut sistemlerin etkinliği devamlı surette gözden geçirilmekte, banka içi iletişim kanalları sağlıklı işlemekte, finansal verilerin doğruluğu ve uygunluğu günlük olarak kontrol edilmektedir.

Değişimi gerçekleştirilen temel bankacılık programı sayesinde iç ve dış raporlamalar ve sistematik

işleyiş mümkün olduğunca otomasyona bağlı hale getirilmiştir. Risk yönetimi başta olmak üzere iç

sistemler konusunda faaliyet gösteren birimlerin eğitimlerle desteklenmesi öngörülmüş ve gerekli

eğitimlerin alınması kararlaştırılmıştır. Genel Merkezin organize etmiş olduğu ve web üzerinden

erişilerek alınan eğitimler 2017 yılında artarak devam etmiştir. Bu eğitimler kurumsal farkındalığı

arttırmış ve çalışanlar üzerinde olumlu izlenimler bırakmıştır. Bilhassa Bilgi Güvenliği ve Kara Para

ile mücadele kapsamındaki eğitimlerin yasal otoritelerinde beklentilerini karşılayacak seviyede

olması memnuniyet vermiştir.

H B L I s t a n b u l – 2 0 1 7 F a a l i y e t R a p o r u 30

B) Bağımsız Denetçi Görüşü

H B L I s t a n b u l – 2 0 1 7 F a a l i y e t R a p o r u 31

H B L I s t a n b u l – 2 0 1 7 F a a l i y e t R a p o r u 32

H B L I s t a n b u l – 2 0 1 7 F a a l i y e t R a p o r u 33 C) Bağımsız Denetim Raporu ve Mali Tablolar

HABİB BANK LİMİTED İSTANBUL TÜRKİYE MERKEZ ŞUBESİ 1 OCAK - 31 ARALIK 2017 HESAP DÖNEMİNE AİT

BAĞIMSIZ DENETİM RAPORU,

KONSOLİDE OLMAYAN FİNANSAL TABLOLAR VE

FİNANSAL TABLOLARA İLİŞKİN DİPNOTLAR

H B L I s t a n b u l – 2 0 1 7 F a a l i y e t R a p o r u 34

H B L I s t a n b u l – 2 0 1 7 F a a l i y e t R a p o r u 35

İÇİNDEKİLER

BİRİNCİ BÖLÜM GENEL BİLGİLER

I. Şube’nin kuruluş tarihi, başlangıç statüsü, anılan statüde meydana gelen değişiklikleri ihtiva eden tarihçesi ...

II. Şube’nin sermaye yapısı, yönetim ve denetimini doğrudan veya dolaylı olarak tek başına veya birlikte elinde bulunduran ortakları, varsa bu hususlarda yıl içindeki değişiklikler ile dahil olduğu gruba ilişkin açıklama ...

III. Şube’nin, müdürler kurulu başkan ve üyeleri, denetim komitesi üyeleri ile genel müdür ve yardımcılarının nitelikleri, varsa bunlarda meydana gelen değişiklikler ile bunların Şube’de sahip oldukları paylara ve

sorumluluk alanlarına ilişkin açıklama ...

IV. Şube’de nitelikli pay sahibi olan kişi ve kuruluşlara ilişkin açıklamalar ...

V. Şube’nin hizmet türü ve faaliyet alanlarını içeren özet bilgi ...

VI. Bankaların konsolide finansal tabloların düzenlenmesine ilişkin tebliğ ile Türkiye Muhasebe Standartları gereği yapılan konsolidasyon işlemleri arasındaki farklılıklar ile tam konsolidasyona veya oransal konsolidasyona tabi tutulan, özkaynaklardan indirilen ya da bu üç yöneteme dahil olmayan kuruluşlar hakkında açıklamalar ...

VII. Banka ile bağlı ortaklıkları arasında özkaynakların derhal transfer edilmesinin veya borçların

geri ödenmesinin önünde mevcut veya muhtemel, fiili veya hukuki engeller hakkında açıklamalar: ...

İKİNCİ BÖLÜM

KONSOLİDE OLMAYAN FİNANSAL TABLOLAR

I. Bilanço ...

II. Nazım hesaplar tablosu ...

III. Gelir tablosu ...

IV. Özkaynaklarda muhasebeleştirilen gelir gider kalemlerine ilişkin tablo ...

V. Özkaynak değişim tablosu ...

VI. Nakit akış tablosu ...

VII. Kar dağıtım tablosu ...

VIII. Yabancı Banka’nın Merkezi’nin konsolide finansal tabloları ...

ÜÇÜNCÜ BÖLÜM

MUHASEBE POLİTİKALARINA İLİŞKİN AÇIKLAMALAR

I. Sunum esaslarına ilişkin açıklamalar ...

II. Finansal araçların kullanım stratejisi ve yabancı para cinsinden işlemlere ilişkin açıklamalar ...

III. İştirakler, bağlı ortaklıklar ve birlikte kontrol edilen ortaklıklara ilişkin bilgiler ...

IV. Vadeli işlem ve opsiyon sözleşmeleri ile türev ürünlere ilişkin açıklamalar ...

V. Faiz gelir ve giderine ilişkin açıklamalar ...

VI. Ücret ve komisyon gelir ve giderlerine ilişkin açıklamalar ...

VII. Finansal varlıklara ilişkin açıklamalar ...

VIII. Finansal varlıklarda değer düşüklüğüne ilişkin açıklamalar ...

IX. Finansal araçların netleştirilmesine ilişkin açıklamalar ...

X. Satış ve geri alış anlaşmaları ve menkul değerlerin ödünç verilmesi işlemlerine ilişkin açıklamalar ...

XI. Satış amaçlı elde tutulan ve durdurulan faaliyetlere ilişkin duran varlıklar ile bu varlıklara ilişkin

borçlar hakkında açıklamalar ...

XII. Şerefiye ve diğer maddi olmayan duran varlıklara ilişkin açıklamalar...

XIII. Maddi duran varlıklara ilişkin açıklamalar ...

XIV. Kiralama işlemlerine ilişkin açıklamalar ...

XV. Karşılıklar ve koşullu yükümlülüklere ilişkin açıklamalar ...

XVI. Koşullu varlıklara ilişkin açıklamalar ...

XVII. Çalışanların haklarına ilişkin yükümlülüklere ilişkin açıklamalar ...

XVIII. Vergi uygulamalarına ilişkin açıklamalar ...

XIX. Borçlanmalara ilişkin ilâve açıklamalar ...

XX. İhraç edilen hisse senetlerine ilişkin açıklamalar ...

XXI. Aval ve kabullere ilişkin açıklamalar ...

XXII. Devlet teşviklerine ilişkin açıklamalar ...

XXIII. Raporlamanın bölümlemeye göre yapılmasına ilişkin açıklamalar ...

XXIV. Kâr yedekleri ve kârın dağıtılması ...

XXV. Hisse başına kazanç ...

XXVI. İlişkili taraflar...

XXVII. Nakit ve nakde eşdeğer varlıklara ilişkin açıklamalar ...

XXVIII. Sınıflandırmalar ...

H B L I s t a n b u l – 2 0 1 7 F a a l i y e t R a p o r u 36

İÇİNDEKİLER (Devamı)

DÖRDÜNCÜ BÖLÜM

MALİ BÜNYEYE VE RİSK YÖNETİMİNE İLİŞKİN İLİŞKİN BİLGİLER

I. Özkaynak kalemlerine ilişkin açıklamalar ...

II. Kredi riskine ilişkin açıklamalar ...

III. Döngüsel sermaye tamponu hesaplamasına dahil riskler ...

IV. Kur riskine ilişkin açıklamalar ...

V. Faiz oranı riskine ilişkin açıklamalar ...

VI. Hisse senedi pozisyon riskine ilişkin açıklamalar ...

VII. Likidite riski yönetimine ve likidite karşılama oranına ilişkin açıklamalar ...

VIII. Kaldıraç oranına ilişkin açıklamalar ...

IX. Finansal varlık ve borçların gerçeğe uygun değeri ile gösterilmesine ilişkin açıklamalar...

X Başkalarının nam ve hesabına yapılan işlemler, inanca dayalı işlemlere ilişkin açıklamalar ...

XI. Risk yönetimine ilişkin açıklamalar ...

BEŞİNCİ BÖLÜM

KONSOLİDE OLMAYAN FİNANSAL TABLOLARA İLİŞKİN AÇIKLAMA VE DİPNOTLAR

I. Aktif kalemlere ilişkin açıklama ve dipnotlar ...

II. Pasif kalemlere ilişkin açıklama ve dipnotlar ...

III. Nazım hesaplara ilişkin açıklama ve dipnotlar ...

IV. Gelir tablosuna ilişkin açıklama ve dipnotlar ...

V. Özkaynak değişim tablosuna ilişkin açıklama ve dipnotlar ...

VI. Nakit akış tablosuna ilişkin açıklama ve dipnotlar ...

VII. Şube’nin dahil olduğu risk grubuna ilişkin açıklamalar ...

VIII. Şube’nin yurtiçi, yurtdışı, kıyı bankacılığı bölgelerindeki şube ile yurtdışı temsilciliklerine ilişkin bilgiler ...

ALTINCI BÖLÜM

DİĞER AÇIKLAMALAR

I. Şubenin faaliyetlerine ilişkin diğer açıklamalar ...

II. Bilanço sonrası hususlara ilişkin açıklama ve dipnotlar ...

YEDİNCİ BÖLÜM

BAĞIMSIZ DENETİM RAPORUNA İLİŞKİN AÇIKLAMALAR

I. Bağımsız denetim raporuna ilişkin açıklamalar ...

II. Bağımsız denetçi tarafından hazırlanan açıklama ve dipnotlar ...

HABİB BANK LİMİTED İSTANBUL TÜRKİYE MERKEZ ŞUBESİ 31 ARALIK 2017 TARİHİ İTİBARIYLA KONSOLİDE OLMAYAN FİNANSAL TABLOLARA İLİŞKİN AÇIKLAMA VE DİPNOTLAR

(Tutarlar aksi belirtilmedikçe Bin Türk Lirası (“TL”) olarak belirtilmiştir.)

H B L I s t a n b u l – 2 0 1 7 F a a l i y e t R a p o r u 37

BİRİNCİ BÖLÜM GENEL BİLGİLER

I. ŞUBE’NİN KURULUŞ TARİHİ, BAŞLANGIÇ STATÜSÜ, ANILAN STATÜDE MEYDANA GELEN DEĞİŞİKLİKLERİ İHTİVA EDEN TARİHÇESİ:

Merkezi Pakistan’da olan Habib Bank Limited İstanbul Türkiye Merkez Şubesi (“Şube”), 6224 ve 7129 sayılı kanunlar uyarınca, Ocak 1983’te İstanbul Türkiye Merkez Şubesi ve Kasım 1984’te de İzmir Şubesi ile Türkiye’de bankacılık faaliyetlerine başlamıştır. Faaliyetlere ilişkin karar 3 Nisan 1983 tarihli Resmi Gazete’de yayımlanmıştır. Habib Bank Limited yönetimi, 15 Ekim 1994 tarihi itibarıyla, İzmir Şubesi’nin faaliyetlerini İstanbul Türkiye Merkez Şubesi’nin faaliyetleriyle birleştirme kararı almıştır. Böylelikle, İzmir Şubesi’nin tüm gerçekleşmiş ve şarta bağlı varlık ve yükümlülükleri işletmenin sürekliliği ilkesi doğrultusunda, 14 Ekim 1994 tarihindeki defter değeriyle İstanbul Türkiye Merkez Şubesi’ne aktarılmıştır. Birleşmeden sonraki faaliyetler İstanbul Türkiye Merkez Şubesi adı altında sürdürülmektedir.

II. ŞUBE’NİN SERMAYE YAPISI, YÖNETİM VE DENETİMİNİ DOĞRUDAN VEYA DOLAYLI OLARAK TEK BAŞINA VEYA BİRLİKTE ELİNDE BULUNDURAN ORTAKLARI, VARSA BU HUSUSLARDA YIL İÇİNDEKİ DEĞİŞİKLER İLE DAHİL OLDUĞU GRUBA İLİŞKİN AÇIKLAMA:

31 Aralık 2017 tarihi itibarıyla, Şube’nin nominal sermayesi tamamı ödenmiş olmak üzere 30.000 TL’dir (31 Aralık 2016: 30.000 TL). İstanbul’da bir şube ile hizmet veren Şube’nin sermayesinin tamamı merkezi Karaçi, Pakistan’da bulunan Habib Bank Limited’e aittir.

III. ŞUBE’NİN, MÜDÜRLER KURULU BAŞKAN VE ÜYELERİ, DENETİM KOMİTESİ ÜYELERİ İLE GENEL MÜDÜR VE YARDIMCILARININ NİTELİKLERİ, VARSA BUNLARDA MEYDANA GELEN DEĞİŞİKLİKLER İLE BUNLARIN ŞUBE’DE SAHİP OLDUKLARI PAYLARA VE SORUMLULUK ALANLARINA İLİŞKİN AÇIKLAMA:

Müdürler Kurulu:

Adı Soyadı Görevi

Göreve atanma tarihleri

Öğrenim durumu

Bankacılık ve İşletmecilik Dallarında İş Tecrübesi

İlker Zehir Başkan 15.06.2015 Lisans 22 yıl

Yrd.Doç.Dr.Bülent Günceler Bağımsız Üye - Den.Kom.Bşk. 20.12.2017 Doktora 42 yıl

Ayşe Şebnem Türkay Üye - Genel Müdür 23.12.1999 Lisans 30 yıl

Meltem Savaşan Üye - Genel Müdür Yardımcısı 02.04.2007 Lisans 18 yıl

Yukarıda belirtilen kişilerin Şube’de sahip olduğu pay bulunmamaktadır.

IV. ŞUBE’DE NİTELİKLİ PAYA SAHİP KİŞİ VE KURULUŞLARA İLİŞKİN AÇIKLAMALAR:

Ad Soyad / Ticaret Unvanı Pay Tutarları Pay Oranları Ödenmiş Paylar Ödenmemiş Paylar

Habib Bank Limited 30.000 %100 30.000 -

HABİB BANK LİMİTED İSTANBUL TÜRKİYE MERKEZ ŞUBESİ 31 ARALIK 2017 TARİHİ İTİBARIYLA KONSOLİDE OLMAYAN FİNANSAL TABLOLARA İLİŞKİN AÇIKLAMA VE DİPNOTLAR

(Tutarlar aksi belirtilmedikçe Bin Türk Lirası (“TL”) olarak belirtilmiştir.)

H B L I s t a n b u l – 2 0 1 7 F a a l i y e t R a p o r u 38

GENEL BİLGİLER (Devamı)

V. ŞUBE’NİN HİZMET TÜRÜ VE FAALİYET ALANLARINI İÇEREN ÖZET BİLGİ:

Şube, Türk Lirası ve dövizli her türlü bankacılık hizmet ve faaliyetlerinde bulunabilmek, Türkiye’ye dışarıdan döviz mevduatı kabul etmek ve döviz tutmak yetkilerine sahiptir. Şube, uygulamada, genelde komisyon bazlı işlemlere ve dış ticaretin finansmanına ağırlık vermektedir. Şube’nin ana sözleşmesinde belirtilen faaliyet alanları aşağıdaki gibidir:

 Cari açık kredi borç, nakit kredi ya da başka hesabı ya da hesapları Şube adına açmak ve işletmek ya da para yatırmak ya da ödünç almak ya da kefalet olmaksızın ya da kefaletle herhangi bir bankadan ya da bankalardan ya da Habib Bank Limited ya da Hindistan ya da başka bir yerdeki firma, kişi ya da şirketten ödünç para ya da kolaylıklar elde etmek.

 Bonoları, poliçeleri, çekleri, varantları, borç senetlerini ve ciro edilebilir senetleri çekmek, yapmak, kabul etmek, tedavüle koymak, iskonto ve reiskonto etmek, önceden tediye etmek ve cirolamak.

 Devlet tahvillerini, Belediye Liman ve Güzelleştirme Bonoları ve anonim şirketlerin hisselerini ve diğer tüm tahvilleri almak, satmak, ipotek etmek ve devretmek ve garanti mektuplarını ve diğer güvenceleri yürürlüğe koymak ve tasdik etmek.

 Şube adına mevduat kabul etmek, makbuzları imzalamak ve muteber borç vermek.

 Her çeşit tahvili ve diğer menkul kıymetleri almak ve muhafaza etmek.

 Şube işlerini devam ettirmek ya da Şube görevlileri ve kadrosunun ikameti için uygun büro ya da emlak olarak herhangi bir yerde, herhangi bir araziyi, ev ya da binayı satın almak, kiralamak ya da başka şekilde elde etmek ve herhangi bir büro, ev ve emlak tadil etmek ve döşemek.

 Şube adına ya da Şube’nin herhangi bir şekilde ilgili olduğu sigorta poliçelerini düzenlemek ve yeniden düzenlemek, resmi nüshaları dosyalamak ve vadesi gelen meblağı ya da meblağları kapatmak.

 Herhangi kişi ya da firmanın iflasını ya da ödeme güçlüğünü ya da herhangi bir şirketin tasfiyesini ilerletmek ya da tesis etmek için olan muameleleri ihtiva eden asli cezai tüm duruşmaları, davaları ya da her türlü hukuki muameleleri başlatmak, ilerletmek, devam ettirmek ve savunmak; buna benzer davalarda ya da muamelelerde iddialar ve tartışmalar için uzlaşmaya varmak ya da hakeme başvurmak; müşavirleri, dava vekillerini, avukatları, vekilleri ve diğer hukuki aracıları tayin etmek; vekilin takdirine göre yapılması, imzalanması, faaliyete geçirilmesi, tasdik edilmesi, ibraz edilmesi ve dosyalanması gerekli ve uygun görülen itirazları, dilekçeleri, yazılı ifadeleri, tertip edilmiş zabıtları, vekaletnameleri, vekalet varantlarını ya da diğer belgeleri yapmak, imzalamak, tasdik etmek, faaliyete sokmak.

 Dövize dayalı vadeli işlem sözleşmelerini almak, satmak ve dövize dayalı opsiyon sözleşmelerine aracılık etmek.

 Kıymetli maden ve taşların alımını, satımını veya bunların emanete alınması işlemlerini yerine getirmek.

VI. BANKALARIN KONSOLİDE FİNANSAL TABLOLARIN DÜZENLENMESİNE İLİŞKİN TEBLİĞ İLE TÜRKİYE MUHASEBE STANDARTLARI GEREĞİ YAPILAN KONSOLİDASYON İŞLEMLERİ ARASINDAKİ FARKLILIKLAR İLE TAM KONSOLİDASYONA VEYA ORANSAL KONSOLİDASYONA TABİ TUTULAN, ÖZKAYNAKLARDAN İNDİRİLEN YA DA BU ÜÇ YÖNETEME DAHİL OLMAYAN KURULUŞLAR HAKKINDA AÇIKLAMALAR:

Bulunmamaktadır.

VII. BANKA İLE BAĞLI ORTAKLIKLARI ARASINDA ÖZKAYNAKLARIN DERHAL TRANSFER EDİLMESİNİN VEYA BORÇLARIN GERİ ÖDENMESİNİN ÖNÜNDE MEVCUT VEYA MUHTEMEL, FİİLİ VEYA HUKUKİ ENGELLER HAKKINDA AÇIKLAMALAR:

Bulunmamaktadır.