EK: 1
: Firmanın Ünvanı :
: Firmanın Bağlı Bulunduğu
Vergi Dairesi :
: Firmanın Vergi Numarası :
: Teşvik Belgesi No :
: Teşvik Belgesi Tarihi :
: IBAN veya Referans No :
: Faiz Başlangıç Tarihi : : Kredi Bakiyesi :
Son Anapara
Ödeme Tarihi Frekans
Son Kâr Payı
Ödeme Tarihi Frekans Kâr Payı Oranı Faiz Desteği Puanı
Kâr Payı 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
0 0
Frekans İtfa Planında geri ödemesi 3 ayda bir olan kredilede frekans 4, 6 ayda bir olanlarında ise frekans 2 olarak girilmelidir.
(YP) Yabancı Para Cinsi
(*)
1 2 3 0 Banka EFT Kodu Banka Adı
Şubenin Kodu ve Adı İrtibat Telefon No
Kullanım Tarihi İrtibat Faks No
Anapara Koşulu İlk Anapara Ödeme Tarihi Kullanım Miktarı
Para Cinsi (TL/YP)
Anapara Taksit Miktarı
Toplam Kâr Payı Miktarı
Bakanlıkça Ödenecek Faiz Desteği Miktarı (*)
7 8
Toplam:
5 4
Vade Tarihi Taksit No
Anapara 0 Kullanım Koşulu İrtibat e-mail
Döviz kredilerinde faiz desteği miktarı yabancı para cinsinden yazılacak olup,Türk Lirası karşılığı Bakanlıkça TCMB döviz satış kuru dikkate alınarak hesaplanacaktır İtfa Planı
Faiz Koşulu
İlk Kâr Payı Ödeme Tarihi
6
Anlaşma Bilgileri ve İtfa Planı
Banka ve Şube Bilgileri Firma Bilgileri
EK: 2
Banka Genel Müdürlük Adı :
Telefon ve Faks No :
Kâr Payı Anapara 1
2 3 4 5 6 7 8 9 10
0 0 0 0 0
(YP) Yabancı Para Cinsi
(*) Döviz Kredilerinde Faiz Desteği Miktarı Yabancı Para Cinsinden Yazılacak Olup, Türk Lirası Karşılığı Bakanlıkça TCMB Döviz Satış Kuru Dikkate Alınarak Hesaplanacaktır.
NOT:1) Vade Tarihinden Önce kısmi tahsilat yapılması halinde a) Tahsil Edilen Tutar:
b) Tahsil Tarihi:
Teşvik Belgesi Tarih
ve Sayısı
TOPLAM
İtfa Planındaki Toplam Kredi
Miktarı
Para Cinsi (TL/YP)
Kredi Kullanım
Tarihi
İtfa Planındaki Vade Tarihi Firma Adı
FAİZ DESTEĞİ TALEP CİZELGESİ
Vadede Ödenen Kâr Payı Toplamı
Bakanlıkça Ödenecek Faiz Desteği Miktarı (*) Tahsilat
Tarihi Kredi Bakiyesi
Sıra No
Taksit No
Taksit Miktarı Vergi Dairesi
Adı
Vergi Numarası
Ek:3
[Teşvik Belge No];[Dilim No];[Alt Dilim No];[İşlem Tipi Grubu],[İşlem Tipi];[Koşul Sıra No];[Taksit Sıra No];[Ödeme Sıra No];[İşlem Tarihi];[İşlem Miktarı];[İşlem Dövizi];[Orjinal Anlaşma Dövizi];[Orjinal Taksit Miktarı]
Alan İsmi Tipi
Teşvik Belge No Number (6)
Dilim No Number (3)
Alt Dilim No Sabit Değer
İşlem Tipi Grubu Number (3)
İşlem Tipi Number (3)
Koşul Sıra No Sabit Değer
Taksit Sıra No Number (5)
Ödeme Sıra No Sabit Değer
İşlem Tarihi Date
İşlem Miktarı Number
İşlem Dövizi Varchar2 (3)
Orjinal Anlaşma Dövizi Varchar2 (3) Orjinal Taksit Miktarı Number
Kredi anlaşmasında belirtilen döviz İtfa planında belirtilen orjinal taksit miktarı Bütün gerçekleşmeler için 1 değeri girilecektir.
Taksitin Bankaya yatırıldığı tarih Bankaya yatırılan taksit miktarı Bankaya yatırılan taksitin dövizi
Kullanımlar için 3 , Anapara Ödemeleri için 6 , Kâr Payı Ödemeleri için 5 değerleri girilmelidir.
Kullanımlar için 8 , Anapara Ödemeleri için 57 , Kâr Payı Ödemeleri için 47 değerleri girilmelidir.
Bütün gerçekleşmeler için 1 değeri girilecektir.
Taksitin itfa planında ki sıra numarası Açıklama
Teşvik belgesi üzerinde yer alan "Belge No" alanı yazılacaktır.
Kullanımın ait olduğu dilim numarası.
Bütün gerçekleşmeler için 1 değeri girilecektir.
Elektronik Ortamda Gönderilecek Kullanım,Anapara,Faiz Gerçekleşmelerine ilişkin Format
Elektronik ortamda gönderilecek olan kullanım,anapara ,faiz gerçekleşmelerine ilişkin format aşağıda gösterildiği şekilde olup ".txt" uzantılı dosya olmalıdır. Kolonlar arasında boşluk olmaksızın ";" işareti konulmalıdır. Formatta belirtilen kolonlar ile ilgili açıklamalar ise yine aşağıda verilmiştir.
EK 4-A
Açılan Kredi Tutarı 1.000.000,00 TOPLAM KREDİ 1.000.000,00
Yatırılan Anapara Tutarı 0,00
Faiz Desteğine Esas Tutar 1.000.000,00 TAKSİT TUTARI 58.823,53
Kâr Payı Oranı 10,25
Faiz Desteği Oranı 7
Kredinin Kullanım Tarihi 01.06.2012 Faiz Desteği Başlangıç Tarihi 01.06.2012
Para Cinsi (TL)
Kâr Payı
Başlangıç Tarihi Vade Tarihi Valör Tarihi Gün Sayısı
Dönem Başı Anapara
Dönem Sonu Anapara
Anapara Taksit Tutarı
Kâr Payı
Tutarı Toplam Tutar
01.06.2012 24.09.2012 25.09.2012 116 1.000.000,00 1.000.000,00 0 33.027,78 33.027,78 22.555,56
25.09.2012 24.12.2012 25.12.2012 91 1.000.000,00 1.000.000,00 0 25.909,72 25.909,72 17.694,44
25.12.2012 22.03.2013 23.03.2013 88 1.000.000,00 1.000.000,00 0 25.055,56 25.055,56 17.111,11
23.03.2013 24.06.2013 25.06.2013 94 1.000.000,00 941.176,47 58.823,53 26.763,89 85.587,42 18.277,78
25.06.2013 23.09.2013 24.09.2013 91 941.176,47 882.352,94 58.823,53 24.385,62 83.209,15 16.653,59
24.09.2013 23.12.2013 24.12.2013 91 882.352,94 823.529,41 58.823,53 22.861,52 81.685,05 15.612,75
24.12.2013 24.03.2014 25.03.2014 91 823.529,41 764.705,88 58.823,53 21.337,42 80.160,95 14.571,90
25.03.2014 23.06.2014 24.06.2014 91 764.705,88 705.882,35 58.823,53 19.813,32 78.636,85 13.531,05
24.06.2014 22.09.2014 23.09.2014 91 705.882,35 647.058,82 58.823,53 18.289,22 77.112,75 12.490,20
23.09.2014 22.12.2014 23.12.2014 91 647.058,82 588.235,29 58.823,53 16.765,11 75.588,64 11.449,35
23.12.2014 23.03.2015 24.03.2015 91 588.235,29 529.411,76 58.823,53 15.241,01 74.064,54 10.408,50
24.03.2015 22.06.2015 23.06.2015 91 529.411,76 470.588,24 58.823,53 13.716,91 72.540,44 9.367,65
23.06.2015 22.09.2015 23.09.2015 92 470.588,24 411.764,71 58.823,53 12.326,80 71.150,33 8.418,30
23.09.2015 22.12.2015 23.12.2015 91 411.764,71 352.941,18 58.823,53 10.668,71 69.492,24 7.285,95
23.12.2015 22.03.2016 23.03.2016 91 352.941,18 294.117,65 58.823,53 9.144,61 67.968,14 6.245,10
23.03.2016 22.06.2016 23.06.2016 92 294.117,65 235.294,12 58.823,53 7.704,25 66.527,78 5.261,44
23.06.2016 22.09.2016 23.09.2016 92 235.294,12 176.470,59 58.823,53 6.163,40 64.986,93 4.209,15
23.09.2016 22.12.2016 23.12.2016 91 176.470,59 117.647,06 58.823,53 4.572,30 63.395,83 3.122,55
23.12.2016 22.03.2017 23.03.2017 90 117.647,06 58.823,53 58.823,53 3.014,71 61.838,24 2.058,82
23.03.2017 22.06.2017 23.06.2017 92 58.823,53 0,00 58.823,53 1.540,85 60.364,38 1.052,29
1.848 1.000.000,00 318.302,70 1.318.302,70 217.377,45
NOT: Firmanın vadede ödeyeceği tutar içerisinde, komisyon, banka sigorta muameleleri vergisi (BSMV) vb. giderler dikkate alınmamıştır.
(****) Vade tarihleri resmi tatile rastladığında izleyen ilk işgünü esas alınacağı tabidir..
(***) Faiz desteği uygulaması, kredinin ilk kullanım tarihinden itibaren mevzuatında belirtilen süreleri aşmayacaktır. (10921 sayılı Karar çerçevesinde düzenlenen teşvik belgelerinde 4 yıl, 15199 sayılı Karar ile 2012/3305 sayılı Karar çerçevesindedüzenlenen Teşvik Belgelerinde 5 yıl)
KATILIM BANKALARINCA KULLANDIRILAN KREDİNİN İTFA PLANI VE FAİZ DESTEĞİ HESAPLAMASI ÖRNEK GERİ DÖNÜŞÜM TABLOSU (BİR YIL ANAPARA ÖDEMESİZ ÖDEMESİZ, ÜÇ AYDA BİR ÖDEME)
(*) Kredi hesabına hayat sigortası, yangın sigortası, tebligat ücreti gibi giderler yazılmamalıdır.
(**) Kredilerin vade tarihleri her ayın 21. gününü takip eden ilk iş günü olarak belirlenecek ve asgari 6 (altı) ay ödemesiz dönem şeklinde kullandırılacaktır.
TOPLAM
Bakanlıkça Ödenecek Faiz
Desteği Tutarı Firmanın Vadesinde Ödeyeceği
EK 4-B
TOPLAM KREDİ 1.000.000,00
Açılan Kredi Tutarı 1.000.000,00
Yatırılan Anapara Tutarı 0,00 İLİŞKİN TAKSİT TUTARI 100.000,00
Faiz Desteğine Esas Tutar 1.000.000,00
Kâr Payı Oranı 4,75
Faiz Desteği Oranı 2
Kredinin Kullanım Tarihi 01.06.2012 Faiz Desteği Başlangıç Tarihi 01.06.2012
Para Cinsi (Döviz Cinsi)
01.06.2012 24.12.2012 25.12.2012 207 1.000.000,00 900.000,00 100.000,00 27.312,50 127.312,50 11.500,00 25.12.2012 24.06.2013 25.06.2013 182 900.000,00 800.000,00 100.000,00 21.612,50 121.612,50 9.100,00 25.06.2013 23.12.2013 24.12.2013 182 800.000,00 700.000,00 100.000,00 19.211,11 119.211,11 8.088,89 24.12.2013 23.06.2014 24.06.2014 182 700.000,00 600.000,00 100.000,00 16.809,72 116.809,72 7.077,78 24.06.2014 22.12.2014 23.12.2014 182 600.000,00 500.000,00 100.000,00 14.408,33 114.408,33 6.066,67 23.12.2014 22.06.2015 23.06.2015 182 500.000,00 400.000,00 100.000,00 12.006,94 112.006,94 5.055,56 23.06.2015 22.12.2015 23.12.2015 183 400.000,00 300.000,00 100.000,00 9.658,33 109.658,33 4.066,67 23.12.2015 22.06.2016 23.06.2016 183 300.000,00 200.000,00 100.000,00 7.243,75 107.243,75 3.050,00 23.06.2016 22.12.2016 23.12.2016 183 200.000,00 100.000,00 100.000,00 4.829,17 104.829,17 2.033,33
23.12.2016 22.06.2017 23.06.2017 182 100.000,00 0,00 100.000,00 2.401,39 102.401,39 1.011,11
1.848 1.000.000,00 135.493,75 1.135.493,75 57.050,00
NOT: Firmanın vadede ödeyeceği tutar içerisinde, komisyon, banka sigorta muameleleri vergisi (BSMV) vb. giderler dikkate alınmamıştır
(****) Vade tarihleri resmi tatile rastladığında izleyen ilk işgünü esas alınacağı tabidir..
KATILIM BANKALARINCA KULLANDIRILAN KREDİNİN İTFA PLANI VE FAİZ DESTEĞİ HESAPLAMASI ÖRNEK GERİ DÖNÜŞÜM TABLOSU (YAKLAŞIK BİR YIL ANAPARA ÖDEMESİZ ÖDEMESİZ, ALTI AYDA BİR ÖDEME)
Firmanın Vadesinde Ödeyeceği
Bakanlıkça Ödenecek Faiz Desteği Tutarı Kâr Payı
Başlangıç Tarihi
Vade Tarihi Valör Tarihi Gün Sayısı
Dönem Başı Anapara
Dönem Sonu Anapara
(***) Faiz desteği uygulaması, kredinin ilk kullanım tarihinden itibaren mevzuatında belirtilen süreleri aşmayacaktır. (10921 sayılı Karar çerçevesinde düzenlenen teşvik belgelerinde 4 yıl, 15199 sayılı Karar ile 2012/3305 sayılı Karar çerçevesindedüzenlenen Teşvik Belgelerinde 5 yıl)
(*) Kredi hesabına hayat sigortası, yangın sigortası, tebligat ücreti gibi giderler yazılmamalıdır.
(**) Kredilerin vade tarihleri her ayın 21. gününü takip eden ilk iş günü olarak belirlenecek ve asgari 6 (altı) ay ödemesiz dönem şeklinde kullandırılacaktır.
Anapara Taksit
Tutarı Kâr Payı Tutarı Toplam Tutar
TOPLAM