ÖZEL BANKACILIK MÜŞTERİLERİ BİREYSEL EMEKLİLİK PLANI. Kendini özel hissedenlere özel emeklilik planı Cigna Finans ta. Model No: BESTFÖBP290615

(1)

ÖZEL BANKACILIK MÜŞTERİLERİ BİREYSEL

EMEKLİLİK PLANI

Kendini özel hissedenlere özel emeklilik planı

Cigna Finans’ta.

Model No: BESTFÖBP290615

(2)

Bireysel Emeklilik Hesapları Hakkında 3

Katılımcı Bilgilendirme Metni 7

Bireysel Emeklilik Sözleşmesi Teklif Formu 9 Bireysel Emeklilik Sözleşmesi Risk Getiri Proﬁli Formu 13

Hizmet Sözleşmesi 21

(3)

Model No: BESTFÖBP290615 BK 35.000 TL

Bireysel Emeklilik Hesapları Hakkında

Bireysel emeklilik planına dahil olan her katılımcıya ait hesaplar bireysel emeklilik hesaplarında takip edilir.

Başka Bir Emeklilik Şirketine Aktarım İçin Geçmesi Gereken Minimum Süre

İlk defa düzenlenen emeklilik sözleşmesi kapsamındaki birikimin başka bir şirkete aktarılabilmesi için sözleşmenin, yürürlük tarihinden itibaren en az iki yıl süreyle şirkette kalması gerekir. Başka şirketten aktarımla düzenlenmiş sözleşmenin tekrar aktarıma konu olabilmesi için ise ilgili şirkette en az bir yıl kalması gerekir.

Tahsilat ve Ödeme Araçları

Bireysel emeklilik sözleşmelerinde giriş aidatı, katkı payı vb. ödemelerin; kredi kartı veya banka hesabından otomatik ödeme talimatı kullanılarak yapılması mümkündür.

Cayma Hakkı

Katılımcı, teklif formunun imzalanmasını veya tekliﬁn onaylanmasını müteakip altmış gün içinde cayma hakkına sahiptir.

Cayma bildiriminin şirkete ulaşmasını müteakip verilen ödeme talimatları iptal ettirilir ve yapılan tüm ödemeler, fon toplam gider kesintisi haricinde hiçbir kesinti yapılmadan, varsa yatırım gelirleriyle birlikte on iş günü içinde ödeyene iade edilir.

Giriş Aidatı ve Uygulama Esasları

Plana ait giriş aidatı ile ilgili detaylı bilgiler teklif formunun kesintiler başlığı altında gösterilmiştir.

Katılımcının kendi isteği dışında bireysel emeklilik mevzuatında açıklanan zorunlu nedenlerle çıkış durumunda sistemden çıkış işlemi yapılır. Katılımcının emekliliğe hak kazanması, sürekli iş göremezlik durumunun ortaya çıkması, malul olması veya vefat etmesi nedeniyle bireysel emeklilik sisteminden ayrılması hallerinde, giriş aidatının sözleşmeden çıkış anında ertelenmiş olarak alınacak kısmı alınmayacaktır.

Katılımcının şirketimizdeki ilk emeklilik sözleşmesinden cayması halinde, varsa şirketteki diğer emeklilik sözleşmeleri arasında yürürlük tarihi en eski sözleşme üzerinden, giriş aidatı alınacaktır.

Katılımcının emeklilik hakkının kullanılması amacıyla hesap birleştirmesi yapması durumunda, bir şirketteki birikimlerin diğer şirkete aktarılması sırasında hiçbir şekilde ertelenmiş giriş aidatı kesintisi yapılamaz.

Katılımcı, şirketimizde bireysel ve gruba bağlı bireysel emeklilik sözleşmesi akdettiğinde, şirket ilgili katılımcıdan bu sözleşmelerden ilki için giriş aidatı alacaktır.

Asgari Katkı Payı Tutarı

Plana ait asgari katkı payı ile ilgili detaylı bilgiler teklif formunun kesintiler başlığı altında gösterilmiştir.

Başlangıç Katkı Payı

Plana ait başlangıç katkı payı ile ilgili detaylar teklif formunun kesintiler başlığı altında gösterilmiştir.

Katkı Payı Ödeme Şekli

Katkı payı ödemeleri aylık, üç aylık, altı aylık ve yıllık dönemlerde yapılabilir.

Plan Dahilinde Yapılacak Kesintiler

Plana ait katkı payı ve ek katkı payı üzerinden yapılacak yönetim gideri kesintisi; kesintiler başlığı altında, fon işletim gideri kesintisi ve fon toplam gider kesintisi ile ilgili detaylı bilgiler ise teklif formunun katkı payının plan kapsamında seçilen emeklilik yatırım fonlarına dağılımı başlığı altında gösterilmiştir.

(4)

Model No: BESTFÖBP290615 CIGNA FİNANS EMEKLİLİK VE HAYAT A.Ş. ESNEK

EMEKLİLİK YATIRIM FONU, mevzuat gereği portföyünün tamamını değişen piyasa koşullarına göre Yönetmelik’in 5. maddesinde belirtilen yerli ve yabancı varlık türlerinin tamamına veya bir kısmına yatıran ve hem sermaye kazancı hem de temettü ve faiz geliri elde etmeyi hedeﬂeyen bir fondur. Bu sebeple bu fonun varlık dağılımı önceden belirlenemez.

CIGNA FİNANS EMEKLİLİK VE HAYAT A.Ş. BÜYÜME AMAÇLI HİSSE SENEDİ EMEKLİLİK YATIRIM FONU, mevzuat gereği portföyünün en az %80’ini borsada işlem gören ortakların paylarına yatırarak sermaye kazancı sağlamayı amaçlamaktadır.

CIGNA FİNANS EMEKLİLİK VE HAYAT A.Ş. PARA PİYASASI LİKİT KAMU EMEKLİLİK YATIRIM FONU’nun portföyünde devamlı olarak vadesine en fazla 184 gün kalmış ve fonun ağırlıklı ortalama vadesi en fazla 45 gün olacak şekilde likiditesi yüksek para ve sermaye piyasası araçları yer almaktadır. Fon portföyünün en az %80’ini kamu borçlanma araçlarının konu olduğu ters repoya devlet iç borçlanma senetlerine ve 28/3/2002 tarihli ve 4749 sayılı Kamu Finansmanı ve Borç Yönetiminin Düzenlenmesi Hakkında Kanun çerçevesinde kurulan varlık kiralama şirketleri tarafından ihraç edilen kira sertifikalarına yatırmak kaydıyla fon varlıklarını Takasbank Para Piyasası işlemleri dahil para piyasası fonu tanımında yer alan vade yapısına sahip para ve sermaye piyasası araçlarında değerlendirmektedir. Pay fiyatında yüksek dalgalanma olmaksızın mümkün olan en pozitif performansı sağlamayı amaçlamaktadır. Yatırım değerinin enflasyona karşı korunması ihtiyacı ile fonun getirisinin BIST Repo Ters Repo pazarı faiz oranlarına paralel bir getiri sağlaması hedeflenmektedir.

CIGNA FİNANS EMEKLİLİK VE HAYAT A.Ş. GELİR AMAÇLI KAMU BORÇLANMA ARAÇLARI EMEKLİLİK YATIRIM FONU, orta ve uzun vadeli Devlet Tahvili ve Hazine Bonosu getirilerinden faydalanarak, düşük riskle kabul edilebilir kazanç elde etmeyi amaçlamaktadır. Fon bu amaçla mevzuat gereği portföyünün en az %80’ini kamu borçlanma araçlarının konu olduğu ters repoya ve devlet iç borçlanma senetlerine (DİBS) yatırarak faiz geliri elde etmeyi hedeﬂemektedir.

Düşük risk grubu

Orta - yüksek risk grubu Yüksek risk grubu

Düşük - orta risk grubu

Para Piyasası Likit Kamu

Emeklilik Yatırım Fonu Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları Emeklilik Yatırım Fonu

Esnek Emeklilik Yatırım Fonu Büyüme Amaçlı Hisse Senedi Emeklilik Yatırım Fonu

CIGNA FİNANS EMEKLİLİK VE HAYAT A.Ş. BÜYÜME AMAÇLI ESNEK EMEKLİLİK YATIRIM FONU,

Mevzuat gereği portföyünün tamamını değişen piyasa koşullarına göre Yönetmelik’in 5. maddesinde belirtilen yerli ve yabancı varlık türlerinin tamamına veya bir kısmına yatıran ve hem sermaye kazancı hem de temettü ve faiz geliri elde etmeyi hedeﬂeyen bir fondur.

CIGNA FİNANS EMEKLİLİK VE HAYAT A.Ş. KATKI EMEKLİLİK YATIRIM FONU, 4632 sayılı Bireysel Emeklilik Tasarruf ve Yatırım Sistemi Kanunu’nun Ek 1. maddesine dayanılarak emeklilik sözleşmesi çerçevesinde katılımcılar adına devlet katkısı hesaplarında izlenen katkıların, riskin dağıtılması ve inançlı mülkiyet esaslarına göre işletilmesi amacıyla kurulmuştur. Fon, bireysel emeklilik sistemindeki katılımcıların devlet katkısı tutarlarının değerlendirilmesi amacı ile kurulmuştur.

Orta - yüksek risk grubu

Büyüme Amaçlı

Esnek Emeklilik Yatırım Fonu Katkı Emeklilik Yatırım Fonu

CIGNA FİNANS EMEKLİLİK VE HAYAT A.Ş. STANDART EMEKLİLİK YATIRIM FONU, 4632 sayılı Bireysel Emeklilik Tasarruf ve Yatırım Sistemi Kanunu’nun 15‘inci maddesine dayanılarak grup emeklilik planları kapsamında yapılacak emeklilik sözleşmeleri çerçevesinde alınan ve katılımcılar adına bireysel emeklilik hesaplarında izlenen katkıların, riskin dağıtılması ve inançlı mülkiyet esaslarına göre işletilmesi amacıyla kurulmuştur. Fon portföyü, kamu ve özel sektör borçlanma

araçlarından ve/veya ortaklık paylarından oluşturularak hem sermaye kazancı hem de temettü ve faiz geliri elde edilmesi hedeﬂenmektedir.

Orta risk grubu

Standart Emeklilik Yatırım Fonu

(5)

DEVLET KATKISI

Ödeyeceğim katkı paylarının %25’ine karşılık gelen tutarın, yasal limitler dahilinde Devlet tarafından hesabıma katkı olarak ödeneceğini biliyorum.

Bir takvim yılı içinde ödeyeceğim katkı paylarının toplam yıllık brüt asgari ücrete kadar olan kısmı için Devlet Katkısı’ndan

yararlanabileceğimi biliyorum.

Devlet Katkısı ve getirilerinin; en az 3 yıl sistemde kalırsam %15’ine, en az 6 yıl sistemde kalırsam %35’ine, en az 10 yıl sistemde kalırsam

%60’ına, emeklilik hakkı kazanarak veya vefat/maluliyet nedeniyle ayrılırsam tamamına hak kazanabileceğim konusunda bilgi sahibiyim.

Emeklilik yatırım fonlarının elde ettikleri

kazançlar üzerinden vergi kesintisi yapılmadığını biliyorum.

Devlet Katkısı hesabımdaki tutarları şirketimden veya Takasbank’tan internet sitesi veya çağrı merkezi yoluyla takip edebileceğimi biliyorum.

ESNEKLİK

Bir şirkette yeni akdettiğim sözleşmemi 2 yıl sonra başka bir şirkete aktarabileceğimi biliyorum. Müteakip yıllarda da yılda bir kez emeklilik şirketimi değiştirebileceğimi biliyorum.

Yılda 4 defa emeklilik planımı değiştirebileceğimi biliyorum.

Yılda 6 defa fon dağılımımı değiştirebileceğimi biliyorum.

YÜRÜRLÜK

Sözleşmemin, katkı payı olarak yaptığım ilk ödemenin şirket hesaplarına intikal ettiği tarihte yürürlüğe gireceğini biliyorum.

CAYMA

Teklif formunu imzaladığım (veya mesafeli satış durumunda tekliﬁ onayladığım) tarihten

itibaren 60 gün içinde sözleşmeden cayabileceği- mi biliyorum.

Sözleşmeden caymam halinde şirketin, hesabım- daki birikimi fon toplam gider kesintisi hariç hiçbir kesinti yapmadan 10 iş günü içinde iade etmek zorunda olduğunu biliyorum. Sözleşmem yürürlüğe girmiş ise tarafıma ödenecek tutarda varsa getiri üzerinden gelir vergisi kesintisi yapılacağını biliyorum.

YATIRIM SÜRECİ

Katkı paylarımın şirket hesabına intikalini takip eden en geç ikinci iş gününde yatırıma

yönlendirileceğini biliyorum.

Kredi kartı ile yaptığım ödemelerin, blokaj süresinin sonunda şirket hesabına intikal edeceğini biliyorum.

Birikimimin, yatırdığım katkı paylarına göre ve seçtiğim emeklilik yatırım fonlarının getirilerine göre değişkenlik gösterebileceğini ve sunulan fonların bir getiri garantisi içermediğini biliyorum.

Birikimlerimin emeklilik şirketimden bağımsız bir saklayıcı kuruluşta saklanacağını biliyorum.

EMEKLİLİK

Sistemden emeklilik hakkını kazanabilmem için sistemde en az 10 yıl kalmış olmam ve 56 yaşını doldurmuş olmam gerektiğini biliyorum.

•

MASRAF PAYI

Ödediğim katkı payları üzerinden Yönetim Gider Kesintisi yapılabileceğini, katkı payı ödemeye ara verirsem, birikimlerimden masraf kesintisi yapılabileceğini biliyorum.

Fon varlıklarından günlük olarak Fon Toplam Gider Kesintisi yapılacağını biliyorum.

Emeklilik planımda Giriş Aidatı kesintisi olabileceğini biliyorum.

(Bu kesintilerin ayrıntıları için lütfen teklif formunuza bakınız.)

GELİR VERGİSİ

Birikimlerimi alarak sözleşmemi sonlandırmam halinde, sistemde elde ettiğim yatırım geliri üzerinden, sistemde kaldığım süreye bağlı olarak, %5 ila %15 arasında değişen oranlarda gelir vergisi kesintisi yapılacağını biliyorum.

•

GİRİŞ BİLGİ FORMU

AVANTAJLARIM

SÖZLEŞME DİĞER BİLGİLER

KESİNTİLER

Şirket Nüshası

Yukarıda yazılı bilgileri okudum. Tarih:

Ad-Soyad İmza

(Mesafeli satışlarda bu bölümün doldurulması zorunlu değildir.)

/ /

(6)

Bu form iki örnek olarak düzenlenerek bir örneği katılımcıya verilecek, diğeri şirket tarafından muhafaza edilecektir.

DEVLET KATKISI

Ödeyeceğim katkı paylarının %25’ine karşılık gelen tutarın, yasal limitler dahilinde Devlet tarafından hesabıma katkı olarak ödeneceğini biliyorum.

Bir takvim yılı içinde ödeyeceğim katkı paylarının toplam yıllık brüt asgari ücrete kadar olan kısmı için Devlet Katkısı’ndan

yararlanabileceğimi biliyorum.

Devlet Katkısı ve getirilerinin; en az 3 yıl sistemde kalırsam %15’ine, en az 6 yıl sistemde kalırsam %35’ine, en az 10 yıl sistemde kalırsam

%60’ına, emeklilik hakkı kazanarak veya vefat/maluliyet nedeniyle ayrılırsam tamamına hak kazanabileceğim konusunda bilgi sahibiyim.

Emeklilik yatırım fonlarının elde ettikleri

kazançlar üzerinden vergi kesintisi yapılmadığını biliyorum.

Devlet Katkısı hesabımdaki tutarları şirketimden veya Takasbank’tan internet sitesi veya çağrı merkezi yoluyla takip edebileceğimi biliyorum.

ESNEKLİK

Bir şirkette yeni akdettiğim sözleşmemi 2 yıl sonra başka bir şirkete aktarabileceğimi biliyorum. Müteakip yıllarda da yılda bir kez emeklilik şirketimi değiştirebileceğimi biliyorum.

Yılda 4 defa emeklilik planımı değiştirebileceğimi biliyorum.

Yılda 6 defa fon dağılımımı değiştirebileceğimi biliyorum.

YÜRÜRLÜK

Sözleşmemin, katkı payı olarak yaptığım ilk ödemenin şirket hesaplarına intikal ettiği tarihte yürürlüğe gireceğini biliyorum.

CAYMA

Teklif formunu imzaladığım (veya mesafeli satış durumunda tekliﬁ onayladığım) tarihten

itibaren 60 gün içinde sözleşmeden cayabileceği- mi biliyorum.

Sözleşmeden caymam halinde şirketin, hesabım- daki birikimi fon toplam gider kesintisi hariç hiçbir kesinti yapmadan 10 iş günü içinde iade etmek zorunda olduğunu biliyorum. Sözleşmem yürürlüğe girmiş ise tarafıma ödenecek tutarda varsa getiri üzerinden gelir vergisi kesintisi yapılacağını biliyorum.

YATIRIM SÜRECİ

Katkı paylarımın şirket hesabına intikalini takip eden en geç ikinci iş gününde yatırıma

yönlendirileceğini biliyorum.

Kredi kartı ile yaptığım ödemelerin, blokaj süresinin sonunda şirket hesabına intikal edeceğini biliyorum.

Birikimimin, yatırdığım katkı paylarına göre ve seçtiğim emeklilik yatırım fonlarının getirilerine göre değişkenlik gösterebileceğini ve sunulan fonların bir getiri garantisi içermediğini biliyorum.

Birikimlerimin emeklilik şirketimden bağımsız bir saklayıcı kuruluşta saklanacağını biliyorum.

EMEKLİLİK

Sistemden emeklilik hakkını kazanabilmem için sistemde en az 10 yıl kalmış olmam ve 56 yaşını doldurmuş olmam gerektiğini biliyorum.

•

MASRAF PAYI

Ödediğim katkı payları üzerinden Yönetim Gider Kesintisi yapılabileceğini, katkı payı ödemeye ara verirsem, birikimlerimden masraf kesintisi yapılabileceğini biliyorum.

Fon varlıklarından günlük olarak Fon Toplam Gider Kesintisi yapılacağını biliyorum.

Emeklilik planımda Giriş Aidatı kesintisi olabileceğini biliyorum.

(Bu kesintilerin ayrıntıları için lütfen teklif formunuza bakınız.)

GELİR VERGİSİ

Birikimlerimi alarak sözleşmemi sonlandırmam halinde, sistemde elde ettiğim yatırım geliri üzerinden, sistemde kaldığım süreye bağlı olarak, %5 ila %15 arasında değişen oranlarda gelir vergisi kesintisi yapılacağını biliyorum.

•

GİRİŞ BİLGİ FORMU

AVANTAJLARIM

SÖZLEŞME DİĞER BİLGİLER

KESİNTİLER

Katılımcı Nüshası

Yukarıda yazılı bilgileri okudum. Tarih:

Ad-Soyad İmza

(Mesafeli satışlarda bu bölümün doldurulması zorunlu değildir.)

/ /

(7)

ÖZEL BANKACILIK MÜŞTERİLERİ BİREYSEL EMEKLİLİK PLANI KATILIMCI BİLGİLENDİRME METNİ

Değerli Katılımcımız,

Devlet Katkısı, bireysel emekliliğin teşvik edilmesine yönelik olarak Devletin tüm bireysel emeklilik katılımcılarına (işverenler tarafından ödenen katkı payları hariç) belirli bir oranda yapacağı destek ödemesidir. Bu ödeme, Devlet tarafından katılımcıların bireysel emeklilik hesaplarına yatırılacaktır.

Devlet Katkısı katılımcının aylık olarak ödediği katkı payı tutarının %25’i kadardır. Vergi mükelleﬁ olmasına bakılmaksızın bireysel emeklilik için katkı payı ödeyen bireysel ve gruba bağlı bireysel plan sahibi, T.C. vatandaşı veya mavi kart sahibi olan, ödeyeni işveren olmayan tüm katılımcılar* Devlet Katkısı’ndan yararlanabilir. Bir katılımcı için ödenecek olan azami Devlet Katkısı tutarı yıllık asgari brüt ücretin %25’ini aşamaz.

Devlet Katkısı uygulamasındaki söz konusu tutarlara; ödenen katkı payı, başlangıç katkı payı ve ek katkı payı tutarları dahildir.

İş bu plandaki başlangıç katkı payı tutarı 35.000.-TL olup 2015 yılının ilk ve ikinci altı aylık dönemleri için belirlenen brüt asgari ücret tutarları dikkate alınarak hesaplanan yıllık toplam brüt asgari ücret tutarı 14.850.-TL’dir.

Cigna Finans Emeklilik tarafından sunulan ve satın aldığım emeklilik sözleşmesinin ait olduğu işbu emeklilik planı ile ilgili olarak; Giriş Bilgi Formu’nda, Tanıtım Kılavuzu’nda ve Teklif Formu’ndaki bilgiler doğrultusunda yukarıda belirtilen Devlet Katkısı uygulamasının kullanımı ile ilgili hususları tam olarak bildiğimi beyan ve kabul ederim.

Düzenleme Tarihi:

*İşçi ve işveren ilişkisi içerisinde, katkı payının katılımcı adına işverenler tarafından ödendiği sözleşmeler hariç.

Model No: BESTFÖBP290615 Şirket Nüshas›

Katılımcı İmzası: Katılımcı Ad ve Hesabına Katkı Payı Ödeyen Kişi İmzası:

/ /

Tel: (0216) 468 03 00 Faks: (0216) 368 71 26 E-posta: info@cignaﬁnans.com.tr www.cignaﬁnans.com.tr Çağrı Merkezi: 444 0 984 CIGNA FİNANS EMEKLİLİK VE HAYAT A.Ş.

Barbaros Mah. Kardelen Sok.

Palladium Tower No: 2 Kat: 27-29 34746 Ataşehir / İstanbul - Türkiye Vergi Numarası: 3880583115 Ticaret Sicil Numarası: 631745 Mersis Numarası: 0388058311500013

Katılımcı Bireysel Emeklilik Arac›s›

Ad› Soyad›: Ad› Soyad›:

Tarih:

(8)

ÖZEL BANKACILIK MÜŞTERİLERİ BİREYSEL EMEKLİLİK PLANI KATILIMCI BİLGİLENDİRME METNİ

Değerli Katılımcımız,

Devlet Katkısı, bireysel emekliliğin teşvik edilmesine yönelik olarak Devletin tüm bireysel emeklilik katılımcılarına (işverenler tarafından ödenen katkı payları hariç) belirli bir oranda yapacağı destek ödemesidir. Bu ödeme, Devlet tarafından katılımcıların bireysel emeklilik hesaplarına yatırılacaktır.

Devlet Katkısı katılımcının aylık olarak ödediği katkı payı tutarının %25’i kadardır. Vergi mükelleﬁ olmasına bakılmaksızın bireysel emeklilik için katkı payı ödeyen bireysel ve gruba bağlı bireysel plan sahibi, T.C. vatandaşı veya mavi kart sahibi olan, ödeyeni işveren olmayan tüm katılımcılar* Devlet Katkısı’ndan yararlanabilir. Bir katılımcı için ödenecek olan azami Devlet Katkısı tutarı yıllık asgari brüt ücretin %25’ini aşamaz.

Devlet Katkısı uygulamasındaki söz konusu tutarlara; ödenen katkı payı, başlangıç katkı payı ve ek katkı payı tutarları dahildir.

İş bu plandaki başlangıç katkı payı tutarı 35.000.-TL olup 2015 yılının ilk ve ikinci altı aylık dönemleri için belirlenen brüt asgari ücret tutarları dikkate alınarak hesaplanan yıllık toplam brüt asgari ücret tutarı 14.850.-TL’dir.

Cigna Finans Emeklilik tarafından sunulan ve satın aldığım emeklilik sözleşmesinin ait olduğu işbu emeklilik planı ile ilgili olarak; Giriş Bilgi Formu’nda, Tanıtım Kılavuzu’nda ve Teklif Formu’ndaki bilgiler doğrultusunda yukarıda belirtilen Devlet Katkısı uygulamasının kullanımı ile ilgili hususları tam olarak bildiğimi beyan ve kabul ederim.

Düzenleme Tarihi:

*İşçi ve işveren ilişkisi içerisinde, katkı payının katılımcı adına işverenler tarafından ödendiği sözleşmeler hariç.

Model No: BESTFÖBP290615 Katılımcı Nüshas›

/ /

Katılımcı Bireysel Emeklilik Arac›s›

Ad› Soyad›: Ad› Soyad›:

Tarih:

(9)

Şirket Nüshas› 1/6

ÖZEL BANKACILIK MÜŞTERİLERİ

BİREYSEL EMEKLİLİK SÖZLEŞMESİ TEKLİF FORMU

İşbu Teklif Formu Yeni Sözleşme İçin Aktarım İçin Kullanılacaktır.

Sözleşme No: Teklif Veriliş Tarihi:

Satış Kanalı: CIGNA FİNANS BANKA Şube Kodu/Adı:

Kampanya Adı / Kodu: BE Aracısı Adı Soyadı:

BE Aracısı Sicil No:

Banka Ref. Veren Adı Soyadı / Sicil No:

/ /

Dağıtım Kanalı Müşteri No: Cigna Finans Müşteri No:

Adı Soyadı: Cinsiyeti: K E

Doğum Tarihi (G/A/Y): Doğum Yeri (İlçe/İl/Ülke):

Anne Adı: Baba Adı:

T.C. Kimlik Numarası:

Uyruğu: Türk vatandaşı olmayan katılımcılar için Devlet katkısı ödemesi yapılmayacaktır.

Vergi Kimlik Numarası: Bağlı Bulunduğu Vergi Dairesi:

(Vergi Kimlik No ve Vergi Dairesi alanları yabancı uyruklu kişiler için doldurulacaktır.)

Medeni Durumu: Evli Bekar Diğer Eğitim Durumu: İlköğretim Lise

Anne Kızlık Soyadı: Üniversite Lisansüstü İletişim Adresi: Ev İş Ev / İş Adresi ve Posta Kodu:

E-posta:

Ev Telefonu: ( ) ( ) İş Telefonu: ( ) ( ) Faks No: ( ) ( ) Cep Telefonu: ( ) ( ) Mesleği:

Aylık Ortalama Gelir Aralığı (Brüt/TL): 0-1.500 1.500-3.000 3.000-5.000 5.000-10.000 10.000+

/ /

@

Katılımcı Bilgileri

Anne Kızlık Soyadı: Uyruğu:

İletişim Adresi: Ev İş Ev / İş Adresi Posta Kodu:

Ev Telefonu: ( ) ( ) İş Telefonu: ( ) ( )

Faks No: ( ) ( ) Cep Telefonu: ( ) ( ) Mesleği:

Katılımcı Ad ve Hesabına Katkı Payı Ödeyen Kişi Bilgileri

Cigna Finans olarak tüm ürün, hizmet ve kampanyalarımızla ilgili e-posta, kısa mesaj uygulamaları, telefon gibi elektronik iletişim araçları ile size tanıtım ve pazarlama amaçlı bilgilendirme yapmak istiyoruz. Onaylıyor musunuz?

Pazarlama ve Tanıtım İletişim Bilgileri

Evet Hayır (Sadece aşağıda işaretlediğim kanallardan iletişime geçilmesine izin veriyorum.)

Kısa Mesaj Uygulamaları E-posta Telefon Sosyal Medya

(10)

Katılımcı Nüshas› 1/6

ÖZEL BANKACILIK MÜŞTERİLERİ

BİREYSEL EMEKLİLİK SÖZLEŞMESİ TEKLİF FORMU

İşbu Teklif Formu Yeni Sözleşme İçin Aktarım İçin Kullanılacaktır.

Sözleşme No: Teklif Veriliş Tarihi:

Satış Kanalı: CIGNA FİNANS BANKA Şube Kodu/Adı:

Kampanya Adı / Kodu: BE Aracısı Adı Soyadı:

BE Aracısı Sicil No:

Banka Ref. Veren Adı Soyadı / Sicil No:

/ /

Uyruğu: Türk vatandaşı olmayan katılımcılar için Devlet katkısı ödemesi yapılmayacaktır.

Medeni Durumu: Evli Bekar Diğer Eğitim Durumu: İlköğretim Lise

Anne Kızlık Soyadı: Üniversite Lisansüstü İletişim Adresi: Ev İş Ev / İş Adresi ve Posta Kodu:

E-posta:

Ev Telefonu: ( ) ( ) İş Telefonu: ( ) ( ) Faks No: ( ) ( ) Cep Telefonu: ( ) ( ) Mesleği:

/ /

@

Katılımcı Bilgileri

Anne Kızlık Soyadı: Uyruğu:

İletişim Adresi: Ev İş Ev / İş Adresi Posta Kodu:

Ev Telefonu: ( ) ( ) İş Telefonu: ( ) ( )

Faks No: ( ) ( ) Cep Telefonu: ( ) ( ) Mesleği:

Katılımcı Ad ve Hesabına Katkı Payı Ödeyen Kişi Bilgileri

Cigna Finans olarak tüm ürün, hizmet ve kampanyalarımızla ilgili e-posta, kısa mesaj uygulamaları, telefon gibi elektronik iletişim araçları ile size tanıtım ve pazarlama amaçlı bilgilendirme yapmak istiyoruz. Onaylıyor musunuz?

Pazarlama ve Tanıtım İletişim Bilgileri

Evet Hayır (Sadece aşağıda işaretlediğim kanallardan iletişime geçilmesine izin veriyorum.)

Kısa Mesaj Uygulamaları E-posta Telefon Sosyal Medya

(11)

Dağıtım Kanalı Müşteri No:

Cigna Finans Müşteri No:

Adı Soyadı:

Anne Adı:

Baba Adı:

Doğum Tarihi (G/A/Y):

Doğum Yeri (İlçe/İl/Ülke):

Cinsiyeti: K E Uyruğu: K E Uyruğu:

Lehtar Payları (%):

Lehtar Adresi: * *

Lehtar Tel No: *( ) ( ) *( ) ( )

Seçilen Emeklilik Planı ÖBP - Özel Bankacılık Müşterileri Bireysel Emeklilik Planı Katkı Payı ve Başlangıç Katkı Payı İçin Para Birimi: TL*

Katkı Payı Tutarı: Başlangıç Katkı Payı Tutarı**:

Katkı Payı Ödeme Dönemi: Aylık 3 Aylık 6 Aylık Yıllık

Girişte Ödenen Giriş Aidatı Ödeme Tercihi: 12 Taksit 4 Taksit 2 Taksit Peşin

*Yılda bir defa aralık ayında TÜİK tarafından açıklanan yıllık TÜFE oranında artış, sözleşme yıl dönemi itibarıyla uygulanacaktır.

** Başlangıç Katkı Payı en az 35.000.-TL tutarında peşin olarak alınır.

İşbu teklif formunun ilişkin olacağı emeklilik sözleşmesinden caymam halinde, varsa Cigna Finans Emeklilik ve Hayat A.Ş. nezdindeki diğer sözleşmelerim arasında yürürlük tarihi en eski sözleşme üzerinden giriş aidatı alınacağını biliyor ve kabul ediyorum.

Lehtar Bilgileri

Emeklilik Planı Bilgileri

/ /

/ Muvafakatname

Şirketinizce tanzim edilecek Bireysel Emeklilik Sözleşmesi’ne ait katkı paylarının aşağıda bilgileri verilen banka hesabından (IBAN)/kredi kartımdan otomatik olarak Cigna Finans Emeklilik ve Hayat A.Ş.

tarafından tahsil edilmesine muvafakat eder, işbu talimatın gereğince hareket edilmesini rica ederim.

Ödeme Aracı

Başlangıç Katkı Payı: Banka Hesabından Otomatik Kredi Kartından Otomatik Katkı Payı: Banka Hesabından Otomatik Kredi Kartından Otomatik Katkı Payı Ödeme Başlangıç Tarihi:

Banka hesabından otomatik ise doldurunuz.

Finansbank A.Ş. Şube Adı / Kodu:

IBAN / Hesap No:

Adı Soyadı:

Kredi kartından otomatik ise doldurunuz.

Kredi Kartı No:

Son Kullanma Tarihi: Kredi Kartı CVV No:

Kredi Kartı Sahibinin Adı Soyadı:

Kredi kartı tahsilatlarında; CardFinans için 25 günlük, diğer kredi kartları için 38 günlük blokaj süresi uygulanır.

Bu süreler şirketimiz ile ilgili bankalar arasında yapılan anlaşmalarda değişiklik olması durumunda veya benzeri bir sebeple, önceden herhangi bir ihbar veya ihtara gerek olmadan, CIGNA FİNANS tarafından değiştirilebilir.

Tahsilat Bilgileri

Lehtar(lar) Kanuni Mirasçı(lar) mı: Evet Hayır (Hayırsa aşağıdaki bölümü doldurunuz.)

Lehtar 1 Lehtar 2

*Lehtar ve Katılımcı aynı adres ve telefon bilgilerine sahip ise ilgili kutular işaretlenmelidir.

Katılımcının vefat etmesi halinde bireysel emeklilik hesabındaki birikimler, lehtar belirtilmediği takdirde yasal miras hisseleri nispetinde kanuni mirasçılara ödenir.

/ / / /

(12)

Dağıtım Kanalı Müşteri No:

Cigna Finans Müşteri No:

Adı Soyadı:

Anne Adı:

Baba Adı:

Doğum Tarihi (G/A/Y):

Doğum Yeri (İlçe/İl/Ülke):

Cinsiyeti: K E Uyruğu: K E Uyruğu:

Lehtar Payları (%):

Lehtar Adresi: * *

Lehtar Tel No: *( ) ( ) *( ) ( )

Seçilen Emeklilik Planı ÖBP - Özel Bankacılık Müşterileri Bireysel Emeklilik Planı Katkı Payı ve Başlangıç Katkı Payı İçin Para Birimi: TL*

Katkı Payı Tutarı: Başlangıç Katkı Payı Tutarı**:

Katkı Payı Ödeme Dönemi: Aylık 3 Aylık 6 Aylık Yıllık

Girişte Ödenen Giriş Aidatı Ödeme Tercihi: 12 Taksit 4 Taksit 2 Taksit Peşin

*Yılda bir defa aralık ayında TÜİK tarafından açıklanan yıllık TÜFE oranında artış, sözleşme yıl dönemi itibarıyla uygulanacaktır.

** Başlangıç Katkı Payı en az 35.000.-TL tutarında peşin olarak alınır.

İşbu teklif formunun ilişkin olacağı emeklilik sözleşmesinden caymam halinde, varsa Cigna Finans Emeklilik ve Hayat A.Ş. nezdindeki diğer sözleşmelerim arasında yürürlük tarihi en eski sözleşme üzerinden giriş aidatı alınacağını biliyor ve kabul ediyorum.

Lehtar Bilgileri

Emeklilik Planı Bilgileri

/ /

/ Muvafakatname

Şirketinizce tanzim edilecek Bireysel Emeklilik Sözleşmesi’ne ait katkı paylarının aşağıda bilgileri verilen banka hesabından (IBAN)/kredi kartımdan otomatik olarak Cigna Finans Emeklilik ve Hayat A.Ş.

tarafından tahsil edilmesine muvafakat eder, işbu talimatın gereğince hareket edilmesini rica ederim.

Ödeme Aracı

Başlangıç Katkı Payı: Banka Hesabından Otomatik Kredi Kartından Otomatik Katkı Payı: Banka Hesabından Otomatik Kredi Kartından Otomatik Katkı Payı Ödeme Başlangıç Tarihi:

Banka hesabından otomatik ise doldurunuz.

Finansbank A.Ş. Şube Adı / Kodu:

IBAN / Hesap No:

Adı Soyadı:

Kredi kartından otomatik ise doldurunuz.

Kredi Kartı No:

Son Kullanma Tarihi: Kredi Kartı CVV No:

Kredi Kartı Sahibinin Adı Soyadı:

Kredi kartı tahsilatlarında; CardFinans için 25 günlük, diğer kredi kartları için 38 günlük blokaj süresi uygulanır.

Bu süreler şirketimiz ile ilgili bankalar arasında yapılan anlaşmalarda değişiklik olması durumunda veya benzeri bir sebeple, önceden herhangi bir ihbar veya ihtara gerek olmadan, CIGNA FİNANS tarafından değiştirilebilir.

Tahsilat Bilgileri

Lehtar(lar) Kanuni Mirasçı(lar) mı: Evet Hayır (Hayırsa aşağıdaki bölümü doldurunuz.)

Lehtar 1 Lehtar 2

*Lehtar ve Katılımcı aynı adres ve telefon bilgilerine sahip ise ilgili kutular işaretlenmelidir.

Katılımcının vefat etmesi halinde bireysel emeklilik hesabındaki birikimler, lehtar belirtilmediği takdirde yasal miras hisseleri nispetinde kanuni mirasçılara ödenir.

/ / / /

(13)

Bireysel Emeklilik Sistemi’ndeki birikimlerimin az risk içeren önerilen fon dağılımında değerlendirilmesini tercih ediyorum.

Bireysel Emeklilik Sistemi’ndeki birikimlerimin daha fazla getiri elde edebilmesi için, orta risk içeren önerilen fon dağılımında değerlendirilmesini tercih ediyorum.

Bireysel Emeklilik Sistemi’ndeki birikimlerimin daha fazla getiri elde edebilmesi için, riskli önerilen fon dağılımında değerlendirilmesini tercih ediyorum.

Bireysel Emeklilik Sistemi’ndeki birikimlerimin kendi belirlediğim fon dağılımında değerlendirilmesini tercih ediyorum.

Bireysel Emeklilik Sistemi’ndeki birikimlerimin değerlendirilmesi için herhangi bir fon dağılımı seçmek istemiyorum. Birikimlerimin Cigna Finans Emeklilik ve Hayat A.Ş. Standart Emeklilik Yatırım Fonu’nda değerlendirilmesini tercih ediyorum.

Risk Getiri Proﬁli Formu

Emeklilik Yat›r›m Fonu (EYF) Unvan›* Önerilen Fon Dağılımı 1 (Az Riskli)

0

80

0

20

0

40

20

0

10

40

20

30 Önerilen Fon

Dağılımı 2 (Orta Riskli)

Önerilen Fon Dağılımı 3

(Riskli) Cigna Finans Emeklilik ve Hayat A.Ş. Para Piyasası

Likit-Kamu EYF

Cigna Finans Emeklilik ve Hayat A.Ş.

Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları EYF

Cigna Finans Emeklilik ve Hayat A.Ş. Büyüme Amaçlı Hisse Senedi EYF

Cigna Finans Emeklilik ve Hayat A.Ş. Büyüme Amaçlı Esnek EYF

Cigna Finans Emeklilik ve Hayat A.Ş. Esnek EYF

*Katk› pay›n›n emeklilik yat›r›m fonlar› aras›ndaki yüzdesel da€›l›m oran› 0 ile 100 aras›nda seçilebilir.

Katkı Payının Plan Kapsamında Seçilen Emeklilik Yatırım Fonlarına Dağılımı

Para Piyasası

Likit Kamu EYF 0,00003 1,09

Gelir Amaçlı Kamu

Borçlanma Araçları EYF 0,0000525 1,91

Hisse Senedi EYF 0,0000625 2,28

Esnek EYF 0,0000625 2,28

0,0000625 2,28

Tercih Edilen Fon Dağılımı

(%)

Azami Günlük Fon Toplam Gider Kesintisi Oranı

Azami Günlük Fon İşletim Gider

Kesintisi Oranı

1,75 1,75 1,46 0,80

1,75 Cigna Finans Emeklilik ve

Hayat A.Ş. Emeklilik Yatırım Fonu (EYF) Unvanı

Azami Yıllık Fon İşletim Gider

Kesintisi Oranı (%) Azami Yıllık

Fon Toplam Gider Kesintisi Oranı (%)

Esnek EYF Katkı EYF*

0,000022

0,00004

0,000048

0,000048 0,000048

0,00004

0,0000525 1,91 1,46

Standart EYF

*İlgili mevzuat ve limitler kapsamında yapılacak devlet katkısına ilişkin fona ait kesinti bilgileri yukarıdaki tabloda belirtilmiştir.

0,0000100 0,365 0,0000065 0,24

(14)

Bireysel Emeklilik Sistemi’ndeki birikimlerimin az risk içeren önerilen fon dağılımında değerlendirilmesini tercih ediyorum.

Bireysel Emeklilik Sistemi’ndeki birikimlerimin daha fazla getiri elde edebilmesi için, orta risk içeren önerilen fon dağılımında değerlendirilmesini tercih ediyorum.

Bireysel Emeklilik Sistemi’ndeki birikimlerimin daha fazla getiri elde edebilmesi için, riskli önerilen fon dağılımında değerlendirilmesini tercih ediyorum.

Bireysel Emeklilik Sistemi’ndeki birikimlerimin kendi belirlediğim fon dağılımında değerlendirilmesini tercih ediyorum.

Bireysel Emeklilik Sistemi’ndeki birikimlerimin değerlendirilmesi için herhangi bir fon dağılımı seçmek istemiyorum. Birikimlerimin Cigna Finans Emeklilik ve Hayat A.Ş. Standart Emeklilik Yatırım Fonu’nda değerlendirilmesini tercih ediyorum.

Risk Getiri Proﬁli Formu

Emeklilik Yat›r›m Fonu (EYF) Unvan›* Önerilen Fon Dağılımı 1 (Az Riskli)

0

80

0

20

0

40

20

0

10

40

20

30 Önerilen Fon

Dağılımı 2 (Orta Riskli)

Önerilen Fon Dağılımı 3

(Riskli) Cigna Finans Emeklilik ve Hayat A.Ş. Para Piyasası

Likit-Kamu EYF

Cigna Finans Emeklilik ve Hayat A.Ş.

Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları EYF

Cigna Finans Emeklilik ve Hayat A.Ş. Büyüme Amaçlı Hisse Senedi EYF

Cigna Finans Emeklilik ve Hayat A.Ş. Büyüme Amaçlı Esnek EYF

Cigna Finans Emeklilik ve Hayat A.Ş. Esnek EYF

*Katk› pay›n›n emeklilik yat›r›m fonlar› aras›ndaki yüzdesel da€›l›m oran› 0 ile 100 aras›nda seçilebilir.

Katkı Payının Plan Kapsamında Seçilen Emeklilik Yatırım Fonlarına Dağılımı

Para Piyasası

Likit Kamu EYF 0,00003 1,09

Gelir Amaçlı Kamu

Borçlanma Araçları EYF 0,0000525 1,91

Hisse Senedi EYF 0,0000625 2,28

Esnek EYF 0,0000625 2,28

0,0000625 2,28

Tercih Edilen Fon Dağılımı

(%)

Azami Günlük Fon Toplam Gider Kesintisi Oranı

Azami Günlük Fon İşletim Gider

Kesintisi Oranı

1,75 1,75 1,46 0,80

1,75 Cigna Finans Emeklilik ve

Hayat A.Ş. Emeklilik Yatırım Fonu (EYF) Unvanı

Azami Yıllık Fon İşletim Gider

Kesintisi Oranı (%) Azami Yıllık

Fon Toplam Gider Kesintisi Oranı (%)

Esnek EYF Katkı EYF*

0,000022

0,00004

0,000048

0,000048 0,000048

0,00004

0,0000525 1,91 1,46

Standart EYF

*İlgili mevzuat ve limitler kapsamında yapılacak devlet katkısına ilişkin fona ait kesinti bilgileri yukarıdaki tabloda belirtilmiştir.

0,0000100 0,365 0,0000065 0,24

(15)

2015

Gönderim Tercihleri

Sözleşme Gönderim Tercihi: E-posta ile Kurye ile Yıllık Hesap Bildirim Cetveli Gönderim Tercihi: E-posta ile Kurye ile Faks ile

*Yapılan ödemelere ilişkin tahsilat makbuzlarınızı şirketimizin internet işlem merkezinden görüntüleyebilir ve çıktısını alabilirsiniz. Tahsilat makbuzları gönderimi şirketimizce sadece e-posta yolu ile yapılmaktadır.

Yukarıdaki kutuyu işaretlediğiniz takdirde tahsilat makbuzları belirttiğiniz e-posta adresinize iletilecektir.

Kesintiler Yönetim Gideri Kesintisi

a) Katkı Payı Tahsilatları Üzerinden Yönetim Gideri Kesintisi

Özel Bankacılık Müşterileri Bireysel Emeklilik Planı‘nda katkı payı tahsilatları üzerinden yapılacak yönetim gideri kesintisi oranı %0’dır.

b) Katkı Payının Üzerinde Yapılan Ödemeler (Ek Katkı Payı) Üzerinden Yönetim Gideri Kesintisi Katılımcı veya katılımcı ad ve hesabına katkı payı ödeyen kişi tarafından, katkı payının

üzerinde yapılan her bir katkı payı ödemesi üzerinden şirket tarafından yapılacak yönetim gideri kesintisi oranları tüm ek katkı payı tutarları üzerinden %0’dır.

Katkı Payı Ödemesine Ara Verilmesinden Kaynaklanan Kesinti

Cigna Finans Emeklilik ve Hayat A.Ş. Özel Bankacılık Müşterileri Bireysel Emeklilik Planı’nda katılımcının ve/veya katılımcı ad ve hesabına katkı payı ödeyen kişinin katkı payı ödemelerini ardışık olarak üç aylık dönemde yapmaması halinde ödemeye ara verilmiş olur ve bu

durumda katılımcıdan herhangi bir kesinti yapılmaz.

Giriş Aidatı

Bu emeklilik planında katılımcıdan sadece çıkış anında ertelenmiş giriş aidatı tahsil edilecektir.

Asgari Katkı Payı Tutarı 350.- TL

Başlangıç Katkı Payı Tutarı 35.000.-TL

ABAÜ: Aylık Asgari Brüt Ücret

Giriş aidatı tutarı tekliﬁn imzalandığı tarihte geçerli aylık brüt ücret üzerinden hesaplanacaktır.

Katkı Payı Para Birimi

TL

Emeklilik Sözleşmesinin Yürürlüğe Giriş

Tarihinden İtibaren Geçen Süre Giriş Aidatı Kesinti Tutarı ABAÜ x %75 ABAÜ x %50 ABAÜ x %25 Alınmamaktadır 0-3 yıla kadar

3-6 yıla kadar 6-10 yıla kadar

10 yıl ve üstü

(16)

2015

KatılımcıNüshas› 4/6

Gönderim Tercihleri

Sözleşme Gönderim Tercihi: E-posta ile Kurye ile Yıllık Hesap Bildirim Cetveli Gönderim Tercihi: E-posta ile Kurye ile Faks ile

*Yapılan ödemelere ilişkin tahsilat makbuzlarınızı şirketimizin internet işlem merkezinden görüntüleyebilir ve çıktısını alabilirsiniz. Tahsilat makbuzları gönderimi şirketimizce sadece e-posta yolu ile yapılmaktadır.

Yukarıdaki kutuyu işaretlediğiniz takdirde tahsilat makbuzları belirttiğiniz e-posta adresinize iletilecektir.

Kesintiler Yönetim Gideri Kesintisi

a) Katkı Payı Tahsilatları Üzerinden Yönetim Gideri Kesintisi

Özel Bankacılık Müşterileri Bireysel Emeklilik Planı‘nda katkı payı tahsilatları üzerinden yapılacak yönetim gideri kesintisi oranı %0’dır.

b) Katkı Payının Üzerinde Yapılan Ödemeler (Ek Katkı Payı) Üzerinden Yönetim Gideri Kesintisi Katılımcı veya katılımcı ad ve hesabına katkı payı ödeyen kişi tarafından, katkı payının

üzerinde yapılan her bir katkı payı ödemesi üzerinden şirket tarafından yapılacak yönetim gideri kesintisi oranları tüm ek katkı payı tutarları üzerinden %0’dır.

Katkı Payı Ödemesine Ara Verilmesinden Kaynaklanan Kesinti

Cigna Finans Emeklilik ve Hayat A.Ş. Özel Bankacılık Müşterileri Bireysel Emeklilik Planı’nda katılımcının ve/veya katılımcı ad ve hesabına katkı payı ödeyen kişinin katkı payı ödemelerini ardışık olarak üç aylık dönemde yapmaması halinde ödemeye ara verilmiş olur ve bu

durumda katılımcıdan herhangi bir kesinti yapılmaz.

Giriş Aidatı

Bu emeklilik planında katılımcıdan sadece çıkış anında ertelenmiş giriş aidatı tahsil edilecektir.

Asgari Katkı Payı Tutarı 350.- TL

Başlangıç Katkı Payı Tutarı 35.000.-TL

ABAÜ: Aylık Asgari Brüt Ücret

Giriş aidatı tutarı tekliﬁn imzalandığı tarihte geçerli aylık brüt ücret üzerinden hesaplanacaktır.

Katkı Payı Para Birimi

TL

Emeklilik Sözleşmesinin Yürürlüğe Giriş

Tarihinden İtibaren Geçen Süre Giriş Aidatı Kesinti Tutarı ABAÜ x %75 ABAÜ x %50 ABAÜ x %25 Alınmamaktadır 0-3 yıla kadar

3-6 yıla kadar 6-10 yıla kadar

10 yıl ve üstü

(17)

İki nüsha olarak düzenlenen işbu teklif formu ile emeklilik sözleşmesi ve eklerinin bir örneği eksiksiz bir şekilde katılımcı tarafından teslim alınmıştır.

Model No:

BESTFÖBP290615 Şirket Nüshas› 5/6

/ /

Tarih:

Katılımcı Adı Soyadı: BE Aracısı

Adı Soyadı:

Katılımcı Ad ve Hesabına Katkı Payı Ödeyen Kişi Adı Soyadı:

İmzası:

İmzası: İmzası:

Notlar: Önemlidir Lütfen Okuyunuz!

1. Katılımcı, Cigna Finans Emeklilik ve Hayat A.Ş. (CIGNA FİNANS) ile girdiği her türlü hukuki ilişkiyi kendi nam ve hesabına yapacağını beyan ve taahhüt eder, bunun aksi durumunda 5549 sayılı kanunun

15. maddesi gereği bildirim yapmak zorunda olduğunu bildiğini ve başkası adına veya hesabına hareket ettiği takdirde bunu yazılı olarak CIGNA FİNANS’a beyan edeceğini ve bu hususta Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkındaki mevzuat hükümleri de dahil olmak üzere her türlü sorumluluğun tarafına veya katılımcı adına hareket edene ait olduğunu gayrikabili rücu kabul ve taahhüt eder.

2. Emeklilik sözleşmesi, şirket tarafından reddedilmediği takdirde, varsa blokaj süresinin

tamamlanmasını müteakip, katkı payı olarak yapılan ilk ödemenin şirket hesaplarına nakden intikal ettiği tarihte yürürlüğe girer. Bu itibarla; ilk katkı payının tam olarak ödenmesi gerekmektedir. Ancak;

takip eden katkı payları için şirket tarafından katılımcıdan yukarıda tanımlanan asgari katkı payının altında tahsilat yapılabilir. Ancak sözkonusu tahsilat tutarı tanımlanan tahsilat alt limiti tutarının altında bir tutar olamaz. Bu şartlar altında yapılan tahsilat, normal katkı payı ödemesi gibi değerlendirilir.

Tahsilat alt limiti olarak belirlenen tutarın altında tahsilat yapılabilmesine ilişkin tek istisna, daha önce kısmi ödemeler gelmiş vadenin, vade kapamasına ilişkin yapılacak son tahsilattır.

3. Şirket, hesaplarına intikal eden ancak kayıtlarındaki herhangi bir sözleşme numarası ile eşleştirilemeyen tahsilat tutarlarını ilgili ödeme kaynağına iade eder.

4. Fon dağılım oranları %5 ve katları şeklinde belirlenmek kaydıyla, emeklilik planı kapsamında sunulan fonlar arasında yüzdesel olarak istenilen oranlarda paylaştırılabilir.

5. İşbu teklif formu ile vermiş olduğum bilgilerin ve/veya sonrasında bu bilgilerde yapacağım

güncellemelerin, bireysel emeklilik sözleşmesi ile ilgili hizmetlerin yerine getirilmesi ve/veya iyileştirilmesi amacıyla hizmet alınan hizmet sağlayıcıları ile ve/veya diğer gerçek/tüzel kişiler ile paylaşılmasına

muvafakat ederim.

6. T.C. vatandaşı olmayan katılımcıların katkı payları için Devlet Katkısı ödemesi yapılmayacaktır.

7. CIGNA FİNANS’ın sermaye piyasası mevzuatı ile ilgili sair mevzuat çerçevesinde fon türü değişikliği yapılabileceğini biliyor ve kabul ediyorum.

8. Mavi kart sahibi olan katılımcılar Devlet Katkısı uygulamasından yararlanabilirler.

9. Cigna Finans Emeklilik ve Hayat A.Ş. Emeklilik Yatırım Fonlarına ilişkin sürekli bilgilendirme formları, performans bilgileri, raporlar ve detaylı bilgilere www.cignaﬁnans.com.tr internet sitesinden

ulaşabilirsiniz.

10. Bireysel / Gruba Bağlı Bireysel Emeklilik sözleşmeleri için ödenen katkı payları gelir vergisi matrahından indirimde kullanılamaz: Ad - soyad, adres, vergi kimlik numarası, sözleşme numarası, sözleşme bakiyesi veya değeri, bir takvim yılı içinde hesabınıza ödenen veya alacak olarak kaydedilen brüt tutar.

11. Azami Limit Hesabı: Devlet Katkısı uygulamasına ilişkin hesaplama dönemi bir takvim yılıdır. Bir katılımcı için bir hesaplama döneminde ödenen ve Devlet Katkısı tutarının hesaplanmasına esas teşkil eden katkı paylarının toplamı, ilgili takvim yılı için belirlenen yıllık toplam brüt asgari ücret tutarını aşamaz. Yıllık toplam brüt asgari ücretin hesaplanmasında, yılın ilk ve ikinci altı aylık dönemleri için belirlenen brüt asgari ücret tutarları ayrı ayrı dikkate alınır. Yıllık brüt asgari ücret tutarı, ilgili hesaplama dönemine ilişkin olarak on altı yaşından büyükler için açıklanan brüt asgari ücret dikkate alınarak hesaplanır. Bir katılımcının cayma hakkını kullanması veya emeklilik sözleşmesini sonlandırarak sistemden ayrılması sonucunda hak edilmeyen Devlet Katkılarının iade edilmesi, aynı takvim yılında yürürlükte olan diğer sözleşmeleri için Devlet Katkısı hesaplamasına esas kalan limitini artırmaz. Devlet Katkısı hesaplamasında, katkı payının şirket hesaplarına nakden intikal ettiği yıldaki limit esas alınır.

Katılımcı Hakları

Katılımcı bireysel emeklilik hesaplarındaki birikimlerin ve ödenen katkı paylarının fonlar arasındaki dağılım oranlarını veya tutarlarını bir yılda azami altı kez, dahil olduğu emeklilik planını yılda azami dört kez değiştirebilir. Bir şirketle, başka bir şirketten aktarımla düzenlenenler hariç, akdedilmiş bir emeklilik sözleşmesi kapsamındaki birikimin başka bir şirkete aktarılabilmesi için sözleşmenin, yürürlük tarihinden itibaren en az iki yıl süreyle şirkette kalması gerekir. Başka şirketten aktarımla düzenlenmiş sözleşmenin tekrar aktarıma konu olabilmesi için ise ilgili şirkette en az bir yıl kalması gerekir.

(18)

İki nüsha olarak düzenlenen işbu teklif formu ile emeklilik sözleşmesi ve eklerinin bir örneği eksiksiz bir şekilde katılımcı tarafından teslim alınmıştır.

Model No:

BESTFÖBP290615 Katılımcı Nüshas› 5/6