Temel Ekonomi ve Bankacılık Göstergeleri
Türkiye – AB ülkeleri
Ağustos 2017
Bu çalışma, Avrupa Merkez Bankası (ECB), BDDK, IMF ve Reuters tarafından yayımlanan veriler baz alınarak hazırlanmıştır.
Çalışmanın amacı, temel ekonomik göstergeler ve bankacılık sektörü verileri itibariyle Türkiye ile AB ülkelerini karşılaştırmaktır.
Türkiye Bankalar Birliği, bu çalışmada yer alan bilgilerin yanlışsız olması için gerekli özeni göstermiş olmakla birlikte, bu konuda herhangi bir sorumluluk üstlenmez.
Kısaltmalar
AB: Avrupa Birliği
AB-GOÜ: Avrupa Birliği Gelişmekte olan Ülkeler
İçindekiler
1. Temel Ekonomik Göstergeler
2. Bankacılık Sektörü Bilanço Yapısı 3. Özkaynaklar ve Karlılık
4. Şube, Personel, ATM
5. Sigorta Sektörü ve Emeklilik Fonları
Temel Ekonomik Göstergeler (2016)
Gösterge Birim AB
AB GÜ ortalaması
AB GOÜ
ortalaması Türkiye
Gsyh milyar euro 14.821* 760 114 701
Nüfus milyon kişi 510* 23 10 80
Kişi başına gelir bin euro 29 33 11 9
Cari denge/gsyh yüzde 2,4 2,9 1,4 -4
Bütçe dengesi/gsyh yüzde -1,2 -1,4 -0,8 -2
Kamu borç stoku/gsyh yüzde 71 86 45 29
İşsizlik oranı yüzde 8,7 9,3 7,8 11
Enflasyon yüzde 1 1 1 9
Nominal faiz oranı yüzde 0 -0,3 0,5 11
Reel faiz oranı Yüzde -1 -1,2 -0,5 2
*:Toplam
Bankacılık Sektörü (2016)
Gösterge Birim AB Toplam AB GÜ ortalaması
AB GOÜ
ortalaması Türkiye
Aktif milyar euro 43.170* 2.337 1.104 736
Aktif/gsyh yüzde 291 307 97 105
Kişi başına aktif bin euro 85 103 11 9
Çalışan başına aktif bin euro 15 18 3 3
Kredi milyar euro 23.570* 1.268 74 467
Kredi/gsyh yüzde 159 167 65 67
Kişi başına kredi bin euro 46 56 7 6
Kredi/aktif yüzde 55 54 67 64
Kredi/mevduat yüzde 106 107 102 119
Mevduat milyar euro 22.137* 1.190 72 392
Mevduat/gsyh yüzde 149 157 63 56
Kişi başı mevduat bin euro 43 52 7 5
Mevduat/pasifler yüzde 51 51 66 53
*:Toplam
Bankacılık Sektörü (2016)
Birim AB Toplam AB GÜ ortalaması
AB GOÜ
ortalaması Türkiye
Özkaynaklar milyar euro 3.481* 185 15 81
Özkaynak/toplam aktifler yüzde 8 8 14 11
Özkaynak karlılığı yüzde 9 -6 11 14
Net özkaynak karlılığı** yüzde 7 5 6 3
Hizmet kanalı
Çalışan Sayısı bin kişi 2.800* 133 40 211
Personel başına düşen nüfus kişi 182 171 252 378
Şube sayısı bin 180* 8 3 12
Şube başına düşen nüfus kişi 2.835 2.719 3.426 6.794
ATM bin 448*** 22 6 46
ATM başına düşen nüfus kişi 1.135*** 1.046 1.722 1.704
*Toplam **:Özkaynak karlılığı-2 yıllık Dibs getirisi; ***:2015
Temel Ekonomik
Göstergeler
Gsyh (milyar euro) Nüfus (milyon kişi) Kişi Başı Gsyh (euro)
Lüksemburg 54 1 94.048
İrlanda 266 5 56.265
Danimarka 277 6 48.501
İsveç 462 10 46.941
Hollanda 697 17 41.063
Avusturya 349 9 40.217
Finlandiya 214 5 39.010
Almanya 3133 82 38.122
Belçika 422 11 37.306
İngiltere 2367 65 36.201
Fransa 2225 67 33.332
İtalya 1672 61 27.568
İspanya 1114 46 23.985
Malta 10 0 22.785
Kıbrıs 18 1 21.102
Slovenya 40 2 19.266
Portekiz 185 10 17.883
Çek Cum. 174 11 16.526
Yunanistan 176 11 16.310
Estonya 21 1 15.895
Slovakya 81 5 14.920
Litvanya 39 3 13.374
Letonya 25 2 12.708
Macaristan 112 10 11.434
Polonya 425 38 11.183
Hırvatistan 46 4 10.871
Türkiye 701 80 8.787
Romanya 170 20 8.582
Bulgaristan 47 7 6.621
AB 14.821 510 29.045
AB GOÜ
AB
Gsyh (2016, milyar euro)
AB GOÜ; 114 AB; 529
0 500 1.000 1.500 2.000 2.500 3.000 3.500
Almanya İngiltere Fransa İtalya İspanya Türkiye Hollanda İsveç Polonya Belçika Avusturya Danimarka İrlanda Finlandiya Portekiz Yunanistan Çek Cum. Romanya Macaristan Slovakya Lüksemburg Bulgaristan Hırvatistan Slovenya Litvanya Letonya Estonya Kıbrıs Malta
Nüfus (2016, milyon kişi)
AB GOÜ; 18 AB; 10
0 10 20 30 40 50 60 70 80 90
Almanya Türkiye Fransa İngiltere İtalya İspanya Polonya Romanya Hollanda Belçika Yunanistan Çek Cum. Portekiz İsveç Macaristan Avusturya Bulgaristan Danimarka Finlandiya Slovakya İrlanda Hırvatistan Lüksemburg Slovenya Letonya Estonya Kıbrıs Malta Litvanya
Kişi Başı Gsyh (2016, euro)
AB GOÜ; 11.275 AB; 29.045
0 10.000 20.000 30.000 40.000 50.000 60.000
İrlanda Danimarka İsveç Hollanda Avusturya Finlandiya Almanya Belçika İngiltere Fransa İtalya İspanya Malta Kıbrıs Slovenya Portekiz Çek Cum. Yunanistan Estonya Slovakya Litvanya Letonya Macaristan Polonya Hırvatistan Türkiye Romanya Bulgaristan
Cari İşlemler Dengesi / Gsyh (2016, yüzde)
AB GOÜ; 1,4 AB; 2,4
-6 -4 -2 0 2 4 6 8 10 12
Hollanda Almanya Danimarka Slovenya Malta Lüksemburg İrlanda İsveç Macaristan Bulgaristan Hırvatistan İtalya Estonya Avusturya İspanya Letonya Çek Cum. Belçika Portekiz Slovakya Polonya Yunanistan Litvanya Finlandiya Fransa Kıbrıs Romanya Türkiye İngiltere
Bütçe Dengesi / Gsyh (2016, yüzde)
AB GOÜ; -0,8 AB; -1,2
-5 -4 -3 -2 -1 0 1 2 3
Lüksemburg Bulgaristan Almanya Estonya Çek Cum. Yunanistan Litvanya İsveç Kıbrıs Letonya Hollanda Malta İrlanda Danimarka Avusturya Hırvatistan Slovenya Macaristan Finlandiya Slovakya Türkiye Portekiz Romanya İtalya Polonya Belçika İngiltere Fransa İspanya
Kamu Borç Stoku / Gsyh (2016, yüzde)
AB GOÜ; 45 AB; 71
0 20 40 60 80 100 120 140 160 180 200
Yunanistan İtalya Portekiz Kıbrıs Belçika İspanya Fransa İngiltere Hırvatistan Avusturya Slovenya İrlanda Macaristan Almanya Finlandiya Hollanda Malta Polonya Slovakya İsveç Litvanya Danimarka Romanya Çek Cum. Letonya Türkiye Bulgaristan Lüksemburg Estonya
İşsizlik Oranı (2016, yüzde)
AB GOÜ; 8 AB; 9
0 5 10 15 20 25
Yunanistan İspanya Hırvatistan Kıbrıs İtalya Portekiz Türkiye Fransa Slovakya Letonya Finlandiya Belçika İrlanda Slovenya Litvanya Bulgaristan İsveç Estonya Lüksemburg Danimarka Polonya Avusturya Romanya Hollanda İngiltere Macaristan Malta Almanya Çek Cum.
Enflasyon (2016, TÜFE, yüzde)
AB GOÜ; 1 AB; 1
-1 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9
Türkiye Estonya Lüksemburg Belçika Letonya Çek Cum. Litvanya Macaristan İsveç Almanya İspanya Avusturya İngiltere Finlandiya Malta Portekiz Polonya Fransa Hollanda Slovenya Danimarka İtalya Yunanistan Hırvatistan Slovakya Kıbrıs İrlanda Bulgaristan Romanya
Bankacılık Sektörü
Bilanço Yapısı
Toplam Aktifler (2016, milyar euro)
AB GOÜ; 110 AB; 1.542
0 2.000 4.000 6.000 8.000 10.000
İngiltere Fransa Almanya İtalya İspanya Hollanda İsveç Belçika İrlanda Danimarka Lüksemburg Avusturya Türkiye Finlandiya Portekiz Polonya Yunanistan Çek Cum. Macaristan Romanya Kıbrıs Slovakya Hırvatistan Bulgaristan Malta Slovenya Letonya Litvanya Estonya
Toplam Aktifler / Gsyh (2016, yüzde)
AB GOÜ; 97 AB; 291
0 200 400 600
Kıbrıs Malta İrlanda Danimarka İngiltere Fransa Hollanda İsveç Belçika Finlandiya Almanya İspanya Avusturya İtalya Portekiz Yunanistan Çek Cum. Hırvatistan Estonya Letonya Bulgaristan Türkiye Macaristan Slovenya Polonya Slovakya Litvanya Romanya
Kişi Başı Toplam Aktifler (2016, bin euro)
AB GOÜ; 11 AB; 85
0 50 100 150 200 250
İrlanda Danimarka Hollanda İngiltere İsveç Fransa Malta Kıbrıs Finlandiya Belçika Avusturya Almanya İtalya İspanya Portekiz Yunanistan Çek Cum. Slovenya Estonya Letonya Hırvatistan Slovakya Macaristan Polonya Litvanya Türkiye Bulgaristan Romanya
Çalışan Başına Aktifler (2016, milyon euro)
AB GOÜ; 3 AB; 15
0 5 10 15 20 25 30 35 40 45
Lüksemburg İrlanda Hollanda Danimarka Finlandiya İsveç İngiltere Fransa Belçika İspanya İtalya Almanya Avusturya Malta Portekiz Yunanistan Kıbrıs Çek Cum. Estonya Slovenya Slovakya Türkiye Letonya Litvanya Macaristan Hırvatistan Polonya Romanya Bulgaristan
Toplam Krediler (2016, milyar euro)
AB GOÜ; 74 AB; 842
0 1.000 2.000 3.000 4.000 5.000
Almanya Fransa İngiltere İtalya İspanya Hollanda İsveç Danimarka Belçika Avusturya Türkiye Lüksemburg İrlanda Finlandiya Polonya Portekiz Yunanistan Çek Cum. Kıbrıs Romanya Macaristan Slovakya Hırvatistan Bulgaristan Slovenya Estonya Litvanya Letonya Malta
Toplam Kredi / Gsyh (2016, yüzde)
AB GOÜ; 65 AB; 159
0 50 100 150 200 250 300 350 400
Kıbrıs Danimarka Fransa Hollanda İsveç İngiltere Malta Avusturya Almanya İspanya İtalya Finlandiya Belçika Portekiz Yunanistan İrlanda Estonya Hırvatistan Çek Cum. Letonya Bulgaristan Slovenya Türkiye Polonya Slovakya Litvanya Macaristan Romanya
Kişi Başı Toplam Krediler (2016, bin euro)
AB GOÜ; 7 AB; 46
0 20 40 60 80 100 120
Danimarka Hollanda İsveç Kıbrıs Fransa İrlanda Avusturya İngiltere Almanya Finlandiya Belçika İtalya Malta İspanya Portekiz Yunanistan Estonya Çek Cum. Slovenya Hırvatistan Letonya Slovakya Litvanya Polonya Macaristan Türkiye Bulgaristan Romanya
Toplam Krediler / Toplam Aktifler (2016, yüzde)
AB GOÜ; 67 AB; 55
0 20 40 60 80 100
Estonya Litvanya Kıbrıs Hırvatistan Slovakya Polonya Bulgaristan Slovenya Çek Cum. Romanya Letonya Avusturya Türkiye İtalya Almanya Danimarka İspanya Yunanistan İsveç Portekiz Finlandiya Hollanda Fransa Macaristan Belçika İngiltere Lüksemburg Malta İrlanda
Toplam Kredi / Toplam Mevduat (2016, yüzde)
AB GOÜ; 106 AB; 102
0 50 100 150 200 250
Danimarka İsveç Finlandiya Estonya Kıbrıs Letonya Hollanda Türkiye Fransa Çek Cum. Hırvatistan Litvanya İngiltere Avusturya Polonya Almanya Yunanistan Lüksemburg İtalya Romanya İrlanda Bulgaristan Slovakya Slovenya Belçika Portekiz İspanya Macaristan Malta
Toplam Mevduat (2016, milyar euro)
AB GOÜ; 72 AB; 791
0 1.000 2.000 3.000 4.000 5.000
Almanya Fransa İngiltere İtalya İspanya Hollanda Belçika Avusturya İsveç Lüksemburg Türkiye İrlanda Danimarka Portekiz Polonya Yunanistan Finlandiya Çek Cum. Macaristan Romanya Slovakya Kıbrıs Hırvatistan Bulgaristan Slovenya Malta Litvanya Estonya Letonya
Toplam Mevduat / Gsyh (2016, yüzde)
AB GOÜ; 63 AB; 149
0 50 100 150 200 250 300
Kıbrıs Malta Fransa İspanya Hollanda İngiltere Portekiz Belçika İtalya Almanya Avusturya İrlanda Yunanistan Danimarka İsveç Finlandiya Hırvatistan Çek Cum. Bulgaristan Estonya Slovenya Slovakya Macaristan Polonya Letonya Türkiye Litvanya Romanya
Kişi Başı Toplam Mevduat (2016, bin euro)
AB GOÜ; 7 AB; 43
0 20 40 60 80
İrlanda Hollanda Fransa Avusturya İngiltere Almanya Belçika Malta Kıbrıs Danimarka İsveç İtalya İspanya Finlandiya Portekiz Yunanistan Slovenya Çek Cum. Estonya Slovakya Hırvatistan Macaristan Letonya Polonya Litvanya Bulgaristan Türkiye Romanya
Toplam Mevduat / Toplam Pasifler (2016, yüzde)
AB GOÜ; 66 AB; 51
0 20 40 60 80
Litvanya Slovakya Slovenya Bulgaristan İspanya Romanya Hırvatistan Polonya Portekiz İtalya Estonya Macaristan Avusturya Çek Cum. Yunanistan Almanya Belçika Kıbrıs Türkiye Malta Fransa Letonya Hollanda Lüksemburg İngiltere Finlandiya İsveç İrlanda Danimarka
Özkaynaklar ve Karlılık
Özkaynaklar (2016, milyar euro)
AB GOÜ; 15 AB; 124
0 100 200 300 400 500 600 700 800
İngiltere Fransa Almanya İtalya İspanya Hollanda İrlanda Avusturya Türkiye İsveç Yunanistan Danimarka Belçika Lüksemburg Polonya Portekiz Finlandiya Çek Cum. Kıbrıs Romanya Macaristan Hırvatistan Slovakya Bulgaristan Slovenya Letonya Malta Estonya Litvanya
Özkaynaklar / Toplam Pasifler (2016, yüzde)
AB GOÜ; 14
AB; 8
0 5 10 15 20 25 30
Kıbrıs Yunanistan Hırvatistan Bulgaristan Romanya Polonya Slovakya Portekiz Letonya Estonya Slovenya Çek Cum. İtalya Türkiye İspanya Litvanya Macaristan Avusturya İrlanda İngiltere Malta Fransa Danimarka Finlandiya Almanya Belçika Lüksemburg İsveç Hollanda
Özkaynak Karlılığı (2016, yüzde)
AB GOÜ; 7 AB; 8
-25 -15 -5 5 15
Letonya Türkiye Macaristan Litvanya Çek Cum. İsveç Bulgaristan Estonya Romanya Slovakya Danimarka Belçika Hırvatistan Finlandiya Malta Slovenya Polonya Lüksemburg Hollanda Avusturya Fransa İrlanda İspanya Almanya Kıbrıs İngiltere Portekiz Yunanistan İtalya
Ortalama Özkaynak Karlılığı – 2 Yıllık DİBS Getirisi (2016)
AB GOÜ; 9,7 AB; 6,6
-10 -5 0 5 10 15 20
Letonya Çek Cum. İsveç Litvanya Macaristan Bulgaristan Danimarka Slovakya Romanya Belçika Finlandiya Malta Hollanda Hırvatistan Slovenya Avusturya Fransa İrlanda Polonya İspanya Almanya Türkiye İngiltere Kıbrıs Portekiz Yunanistan İtalya
Türkiye / AB (yüzde)
0 5 10 15 20 25 30 35
Kişi başına gelir Kişi başına aktif Kişi başına kredi Kişi başına mevduat
Kişi başına özkaynak
2016 2005
AB / Türkiye (Kat)
4
19
28
15 3
9
8
9
0 5 10 15 20 25 30
Kişi başına gelir
Kişi başına aktif
Kişi başına kredi
Kişi başına mevduat
2005 2016
Şube, Personel, ATM
Şube Sayısı (2016, Adet)
AB GOÜ; 2.949 AB; 6.666
0 5.000 10.000 15.000 20.000 25.000 30.000 35.000 40.000
Fransa Almanya İtalya İspanya Polonya Türkiye Portekiz Romanya Avusturya Belçika Bulgaristan Macaristan Yunanistan Çek Cum. İsveç Hollanda Slovakya Hırvatistan İrlanda Finlandiya Danimarka Slovenya Kıbrıs Litvanya Letonya Lüksemburg Malta Estonya
Bir Şubenin Hizmet Ettiği Kişi Sayısı (2016, Kişi)
AB GOÜ; 3.426 AB; 2.835
0 2.000 4.000 6.000 8.000 10.000 12.000 14.000
Estonya Hollanda Letonya Türkiye Danimarka Litvanya İsveç Çek Cum. Finlandiya Yunanistan İrlanda Slovakya Romanya Malta Hırvatistan Macaristan Slovenya Belçika Polonya Almanya Bulgaristan Lüksemburg Avusturya Portekiz İtalya Fransa İspanya Kıbrıs
ATM Sayısı (2015, Adet)
AB GOÜ; 5.884 AB; 15.994
0 10.000 20.000 30.000 40.000 50.000 60.000 70.000 80.000 90.000
Almanya İngiltere Fransa İtalya İspanya Türkiye Polonya Belçika Portekiz Avusturya Romanya Hollanda Yunanistan Bulgaristan Macaristan Çek Cum. Hırvatistan İsveç Slovakya İrlanda Danimarka Finlandiya Slovenya Litvanya Letonya Estonya Kıbrıs Lüksemburg Malta
Bir ATM’nin Hizmet Ettiği Kişi Sayısı (2015, Kişi)
AB GOÜ; 1.722
AB; 1.135
0 500 1.000 1.500 2.000 2.500 3.000
İsveç Finlandiya Hollanda Litvanya Çek Cum. Danimarka Macaristan Malta Slovakya Letonya İrlanda Romanya Polonya Türkiye Estonya Kıbrıs Yunanistan Bulgaristan Slovenya İtalya Fransa Lüksemburg Hırvatistan Almanya İspanya İngiltere Belçika Portekiz Avusturya
Personel Sayısı (2016, Kişi)
AB GOÜ; 40.053 AB; 99.997
0 100.000 200.000 300.000 400.000 500.000 600.000 700.000
Almanya Fransa İngiltere İtalya Türkiye İspanya Polonya Hollanda Avusturya Romanya Belçika İsveç Portekiz Yunanistan Danimarka Çek Cum. Macaristan Bulgaristan İrlanda Lüksemburg Finlandiya Hırvatistan Slovakya Kıbrıs Slovenya Letonya Litvanya Estonya Malta
Bir Personelin Hizmet Ettiği Kişi Sayısı (2016, Kişi)
AB GOÜ; 252 AB; 182
0 50 100 150 200 250 300 350 400
Türkiye Romanya Litvanya Slovakya Estonya Macaristan Çek Cum. Yunanistan Finlandiya İspanya Bulgaristan Letonya Portekiz Polonya Belçika İtalya Slovenya Hırvatistan Hollanda İsveç İrlanda İngiltere Fransa Danimarka Almanya Avusturya Malta Kıbrıs Lüksemburg
Sigorta Sektörü ve Emeklilik
Fonları
Sigorta Sektörü Aktifleri / Gsyh (2016, yüzde)
Avrupa; 5,6
0 2 4 6 8 10 12 14
Finlandiya Hollanda İngiltere Danimarka Fransa İtalya İrlanda İsveç Belçika Almanya Portekiz İspanya Slovenya Avusturya Lüksemburg Malta Kıbrıs Çek Cum. Polonya Macaristan Slovakya Yunanistan Bulgaristan Hırvatistan Türkiye Romanya
Hayat Diğer
Emeklilik Fonları Portföyü / Gsyh (2015, yüzde)
AB GOÜ; 10 AB; 19
0 5 10 15 20 25 30 35 40 45 50
İrlanda Almanya Kıbrıs Estonya İspanya Letonya Slovakya Portekiz Slovenya Belçika Avusturya Litvanya İtalya Lüksemburg Türkiye Finlandiya Yunanistan Malta
