Teklif Tarihi
Birikim Üzerinden Yapılacak Kesintiler (ilk 5 Yıl İçin) Min. Katkı Payı Tutarı
175 TL
Girişte Alınan Giriş Aidatı -
Yönetim Gideri Kesintisi 1 TL (Aylık)
Ara Verme Durumunda 2 TL
Çıkışa Ertelenmiş Giriş Aidatı 150 TL
Katkı Payı
Kesintiler
Bu plan kapsamında asgari katkı payı aylık 175 ₺ dir.
Asgari katkı payı tutarı, ilki 2022 yılının Ocak ayı olmak üzere her yılın Ocak ayında yıllık TÜFE artış oranı kadar artırılır. Bu tutar küsurattan arındırılmak amacıyla yukarıya doğru yuvarlanır. Yıllık TÜFE artış oranı olarak Türkiye İstatistik Kurumu tarafından bir ay önce (Aralık ayında) ilan edilen ve iki ay öncesine ait (Kasım ayına ait) “Bir Önceki Yılın Aynı Ayına Göre TÜFE Artış Oranı”
kullanılacaktır.
Ayrıca; katılımcılar teklif formunda katkı paylarının sözleşme yıldönümlerinde yıllık TÜFE artış oranı ile otomatik olarak arttırılmasını talep edebilir. Yıllık TÜFE artış oranı olarak Türkiye İstatistik Kurumu tarafından artış yapılacak aydan 1 ay önce ilan edilen ve 2 ay öncesine ait “Bir önceki Yılın Aynı Ayına Göre TÜFE Artış Oranı” kullanılacaktır. Bu tutar küsurattan arındırılmak amacıyla yukarıya doğru yuvarlanır.
Çalışkan Ev Hanımları Planı kapsamında yapılacak Yönetim Gider Kesintisi, Ödemeye Ara Verme Kesintisi ve Ertelenmiş Giriş Aidatı katılımcının birikimi üzerinden İlk 5 yıl içerisinde yapılacaktır. Fon toplam gider kesintisi ise, sözleşme yürürlük süresince uygulanmaktadır.
Peşin Giriş Aidatı: Çalışkan Ev Hanımları Planı kapsamında peşin giriş aidatı bulunmamaktadır.
Ertelenmiş Giriş Aidatı: Bu plan kapsamında ilk 5 yıl içinde erken ayrılma veya başka şirkete aktarım durumunda ertelenmiş giriş aidatı kesintisi yapılmaktadır. Ertelenmiş giriş aidatı kesintisi 150 TL olarak ayrılma tarihinde birikimden indirilir. Belirtilen bu tutar, ayrılma tarihine kadar yapılan toplam kesinti tutarına (Yönetim Gider Kesintisi ve Ödemeye Ara verme Kesintisi toplamına) bağlı olarak azalış gösterebilir. 5. yılını tamamlayan sözleşmeler için ertelenmiş giriş aidatı kesintisi uygulanmaz. Katılımcının aynı şirkette birden fazla bireysel emeklilik sözleşmesi bulunması halinde, bu sözleşmelerden sadece ilki için ertelenmiş giriş aidatı alınabilir.
Ödemeye Ara Verme Kesintisi: Vadesinde ödenmeyen katkı payının ödeme tarihini müteakip 3 ay içinde ilgili hesaba herhangi bir ödeme yapılmaması durumunda, ilgili sözleşmede ödemeye ara verildiği kabul edilir. Ödemeye ara verilmesi halinde, ara verme süresi boyunca, yönetim gider kesintisine ek olarak katılımcının birikiminden ara verilen her tam ay için 2 TL ödemeye ara verme kesintisi yapılır.
Plan Kapsamında Sunulan Fonlar ve Fon Toplam Gider Kesintisi: Bu plan kapsamında sunulan fonlar, aşağıdaki Emeklilik Yatırım Fonları tablosunda yer almaktadır. Türkiye Hayat Emeklilik Yatırım Fonlarına ilişkin sürekli bilgilendirme formları, performans bilgileri ve detaylı bilgilere ise www.turkiyehayatemeklilik.com.tr internet adresinden ulaşabilirsiniz.
Yönetim Gideri Kesintisi: Bu plan kapsamında Yönetim Gider kesintisi aylık 1TL'dir. Bu tutar katılımcının sözleşmesindeki birikim tutarından indirilir.
FONLAR
HEM Kamu Borçlanma Araçları Standart EYF HEM Dinamik Değişken EYF
HEM Hisse Senedi EYF
HEM Kamu Dış Borçlanma Araçları EYF HEM Para Piyasası EYF
HEM Temkinli Değişken EYF HEM Altın Katılım EYF HEM Katkı EYF
FON İŞLETİM GİDER KESİNTİSİ
% 0,00510 Günlük (%1,8615 Yıllık)
% 0,00590 Günlük (%2,1535 Yıllık)
% 0,00570 Günlük (%2,0805 Yıllık)
% 0,00510 Günlük (%1,8615 Yıllık)
% 0,00250 Günlük (%0,9125 Yıllık)
% 0,00480 Günlük (%1,752 Yıllık)
% 0,00250 Günlük (%0,9125 Yıllık)
% 0,00099 Günlük (%0,361 Yıllık)
FON TOPLAM GİDER KESİNTİSİ
% 0,00523 Günlük (%1,91 Yıllık)
% 0,00624 Günlük (%2,28 Yıllık)
% 0,00624 Günlük (%2,28 Yıllık)
% 0,00523 Günlük (%1,91 Yıllık)
% 0,00298 Günlük (%1,09 Yıllık)
% 0,00523 Günlük (%1,91 Yıllık)
% 0,00298 Günlük (%1,09 Yıllık)
% 0,001 Günlük (%0,365 Yıllık)
Teklif Tarihi
Katılımcı Adı Soyadı Bireysel Emeklilik Aracısı Adı Soyadı
İmza İmza
Katılımcı Ad ve Hesabına Katkı Payı Ödeyen Kişi Adı Soyadı İmza
Birikim Üzerinden Yapılacak Kesintiler (ilk 5 Yıl İçin) Min. Katkı Payı Tutarı
175 TL
Girişte Alınan Giriş Aidatı -
Yönetim Gideri Kesintisi 1 TL (Aylık)
Ara Verme Durumunda 2 TL
Çıkışa Ertelenmiş Giriş Aidatı 150 TL
Katkı Payı
Kesintiler
Bu plan kapsamında asgari katkı payı aylık 175 ₺ dir.
Asgari katkı payı tutarı, ilki 2022 yılının Ocak ayı olmak üzere her yılın Ocak ayında yıllık TÜFE artış oranı kadar artırılır. Bu tutar küsurattan arındırılmak amacıyla yukarıya doğru yuvarlanır. Yıllık TÜFE artış oranı olarak Türkiye İstatistik Kurumu tarafından bir ay önce (Aralık ayında) ilan edilen ve iki ay öncesine ait (Kasım ayına ait) “Bir Önceki Yılın Aynı Ayına Göre TÜFE Artış Oranı”
kullanılacaktır.
Ayrıca; katılımcılar teklif formunda katkı paylarının sözleşme yıldönümlerinde yıllık TÜFE artış oranı ile otomatik olarak arttırılmasını talep edebilir. Yıllık TÜFE artış oranı olarak Türkiye İstatistik Kurumu tarafından artış yapılacak aydan 1 ay önce ilan edilen ve 2 ay öncesine ait “Bir önceki Yılın Aynı Ayına Göre TÜFE Artış Oranı” kullanılacaktır. Bu tutar küsurattan arındırılmak amacıyla yukarıya doğru yuvarlanır.
Çalışkan Ev Hanımları Planı kapsamında yapılacak Yönetim Gider Kesintisi, Ödemeye Ara Verme Kesintisi ve Ertelenmiş Giriş Aidatı katılımcının birikimi üzerinden İlk 5 yıl içerisinde yapılacaktır. Fon toplam gider kesintisi ise, sözleşme yürürlük süresince uygulanmaktadır.
Peşin Giriş Aidatı: Çalışkan Ev Hanımları Planı kapsamında peşin giriş aidatı bulunmamaktadır.
Ertelenmiş Giriş Aidatı: Bu plan kapsamında ilk 5 yıl içinde erken ayrılma veya başka şirkete aktarım durumunda ertelenmiş giriş aidatı kesintisi yapılmaktadır. Ertelenmiş giriş aidatı kesintisi 150 TL olarak ayrılma tarihinde birikimden indirilir. Belirtilen bu tutar, ayrılma tarihine kadar yapılan toplam kesinti tutarına (Yönetim Gider Kesintisi ve Ödemeye Ara verme Kesintisi toplamına) bağlı olarak azalış gösterebilir. 5. yılını tamamlayan sözleşmeler için ertelenmiş giriş aidatı kesintisi uygulanmaz. Katılımcının aynı şirkette birden fazla bireysel emeklilik sözleşmesi bulunması halinde, bu sözleşmelerden sadece ilki için ertelenmiş giriş aidatı alınabilir.
Ödemeye Ara Verme Kesintisi: Vadesinde ödenmeyen katkı payının ödeme tarihini müteakip 3 ay içinde ilgili hesaba herhangi bir ödeme yapılmaması durumunda, ilgili sözleşmede ödemeye ara verildiği kabul edilir. Ödemeye ara verilmesi halinde, ara verme süresi boyunca, yönetim gider kesintisine ek olarak katılımcının birikiminden ara verilen her tam ay için 2 TL ödemeye ara verme kesintisi yapılır.
Plan Kapsamında Sunulan Fonlar ve Fon Toplam Gider Kesintisi: Bu plan kapsamında sunulan fonlar, aşağıdaki Emeklilik Yatırım Fonları tablosunda yer almaktadır. Türkiye Hayat Emeklilik Yatırım Fonlarına ilişkin sürekli bilgilendirme formları, performans bilgileri ve detaylı bilgilere ise www.turkiyehayatemeklilik.com.tr internet adresinden ulaşabilirsiniz.
Yönetim Gideri Kesintisi: Bu plan kapsamında Yönetim Gider kesintisi aylık 1TL'dir. Bu tutar katılımcının sözleşmesindeki birikim tutarından indirilir.
FONLAR
HEM Kamu Borçlanma Araçları Standart EYF HEM Dinamik Değişken EYF
HEM Hisse Senedi EYF
HEM Kamu Dış Borçlanma Araçları EYF HEM Para Piyasası EYF
HEM Temkinli Değişken EYF HEM Altın Katılım EYF HEM Katkı EYF
FON İŞLETİM GİDER KESİNTİSİ
% 0,00510 Günlük (%1,8615 Yıllık)
% 0,00590 Günlük (%2,1535 Yıllık)
% 0,00570 Günlük (%2,0805 Yıllık)
% 0,00510 Günlük (%1,8615 Yıllık)
% 0,00250 Günlük (%0,9125 Yıllık)
% 0,00480 Günlük (%1,752 Yıllık)
% 0,00250 Günlük (%0,9125 Yıllık)
% 0,00099 Günlük (%0,361 Yıllık)
FON TOPLAM GİDER KESİNTİSİ
% 0,00523 Günlük (%1,91 Yıllık)
% 0,00624 Günlük (%2,28 Yıllık)
% 0,00624 Günlük (%2,28 Yıllık)
% 0,00523 Günlük (%1,91 Yıllık)
% 0,00298 Günlük (%1,09 Yıllık)
% 0,00523 Günlük (%1,91 Yıllık)
% 0,00298 Günlük (%1,09 Yıllık)
% 0,001 Günlük (%0,365 Yıllık)
Teklif Tarihi
İadeler
Fon Toplam Gider Kesinti İadesi: Sözleşmenin 6.yılından itibaren fon toplam gider kesintisine ilişkin iade başlar. Fon toplam gider kesintisi şirketçe sözleşmenin 6. yılından itibaren yıllık olarak %2,5 oranında katılımcının bireysel emeklilik hesabına iade edilir.
Sözleşmenin 6. yıldan sonra ayrılması durumunda ise son yıl dönümünden ayrılma tarihine kadar yapılan fon toplam gider kesintisi ilgili yılın iade oranına bağlı olarak katılımcının hesabına iade edilir.
İade oranı, her yıl bir önceki yılda geçerli olan iade oranının 2,5 puan arttırılması suretiyle uygulanır. 15. yıl ve sonrası için sabit olarak
%25 oranında iade uygulanır. İade sonrası kalan kesinti tutarının birikimin %1,1’inin altında kalmasına neden olacak kesinti tutarı iadeye konu edilmez. İlgili iade yapılırken fon portföyünden yapılan zorunlu giderler iade hesaplanmasına konu edilmez.
Devlet Katkısı ile ilişkilendirilmiş Toplam Kesinti İadesi: Devlet katkısı ile ilişkilendirilmiş toplam kesinti iadesi sözleşmenin 5. yılını tamamlamasını müteakip sonlanması durumunda hesaplanır. Her bir sözleşme bazında, ilgili sözleşmenin yürürlük tarihinden, sözleşme sonlanma tarihine kadar şirketçe yapılacak kesintilerin toplam tutarı ( Yönetim Gider Kesintisi, Ara Verme kesintisi, Giriş Aidatı Kesintisi, Fon toplam Gider Kesintisi), sonlanma tarihinde sözleşme kapsamında varsa Devlet katkısı hesabında bulunan tutar üzerinden, aşağıdaki tabloda yer alan oranlar ile çarpılması sonucu bulunan tutarı geçmesi durumunda geçen tutar iade edilir.
Ayrılma tarihi itibarıyla toplam birikim tutarı yıllık brüt asgari ücretin on katını aşan sözleşmeler ile, düzensiz ödeme içeren sözleşmeler için bu kontrol uygulanmaz.
Bu kontrolde, ilgili takvim yılının ilk altı ayında 16 yaşından büyükler için uygulanacak aylık brüt asgari ücret tutarı esas alınır.
Düzensiz Ödeme: Vadesinde ödenmeyen katkı payının ödeme tarihini müteakip 3 ay içinde, ilgili hesaba emeklilik sözleşmesinde belirlenen vadeye ait katkı payı ödemesinin yapılmaması durumunda, ilgili sözleşme çerçevesinde düzensiz ödeme yapıldığı kabul edilir. Düzensiz ödeme durumunda olan bir sözleşme için, geçmişte ödemesi öngörülen ancak ödenmeyen vade/vadelere ait katkı payı tutarlarının tamamının ödenmesi halinde sözleşmenin düzenli ödeme durumuna geçtiği kabul edilir.
Blokaj Süresi: 20.07.2020 tarihi itibarıyla kredi kartlarından yapılan tahsilat işlemlerinde blokaj süresi Halk Bankası A.Ş. ve tüm diğer banka kredi kartları için 30 gün olup, valör süresine bağlı olarak 32. gün fon alım işlemi gerçekleştirilmektedir. Güncel blokaj sürelerine www.turkiyehayatemeklilik.com.tr adresinden ulaşılabilir. Blokaj süresi bankalar ile yapılan anlaşmalar gereği değiştirilebilir.
Sözleşme Yılı 67
89 10+
Kontrolde Kullanılacak Oran
%60%70
%80%90
%100
03 69
Risk Getiri Profil Anketi ve Katkı Payı Dağılım Oranı
Risk Getiri Profili Anketini doldurmak istiyor musunuz? İstiyorum İstemiyorum
* Herhangi bir tercihte bulunulmaması durumunda birikimler standart fonlarda yatırıma yönlendirilecektir.
Soru 1) Aşağıda belirtilen süre boyunca sistemde kalmayı düşünüyorum.
3 yıldan daha kısa 3 - 6 yıl arasında 6 - 10 yıl arasında 10 yıldan daha fazla
Soru 2) Finansal yatırım işlemleri hakkındaki bilginiz nasıldır?
Hiçbir bilgim yok.
Çok az bilgim var.
Makul düzeyde bilgim var ve yatırım araçları arasındaki farkı anlıyorum.
Oldukça bilgiliyim ve yatırımlarımı etkileyebilecek faktörleri anlayabiliyorum.
Tecrübeli ve uzman bir yatırımcıyım.
Soru 3) Getiri ve risk alma hususlarında ne düşünüyorsunuz?
Getiri beklentisi yerine, mümkün olan en düşük riski alarak, birikimimin değer kaybetmemesi öncelikli hedefimdir.
Az da olsa düzenli bir getiri kazanmak ve bu yönde düşük risk almak isterim.
Makul bir getiri sağlamak için orta düzeyde bir risk almak isterim.
Birikimimi büyütmek öncelikli hedefimdir, kısa vadede meydana gelebilecek anapara kayıpları ve dalgalanmalar beni endişelendirmez.
Uzun vadede en yüksek getiriyi elde etmek isterim. Bunun için yüksek risk alabilirim.
02 46 9 01 23 4
Teklif Tarihi
Katılımcı Adı Soyadı Bireysel Emeklilik Aracısı Adı Soyadı
İmza İmza
Katılımcı Ad ve Hesabına Katkı Payı Ödeyen Kişi Adı Soyadı İmza
İadeler
Fon Toplam Gider Kesinti İadesi: Sözleşmenin 6.yılından itibaren fon toplam gider kesintisine ilişkin iade başlar. Fon toplam gider kesintisi şirketçe sözleşmenin 6. yılından itibaren yıllık olarak %2,5 oranında katılımcının bireysel emeklilik hesabına iade edilir.
Sözleşmenin 6. yıldan sonra ayrılması durumunda ise son yıl dönümünden ayrılma tarihine kadar yapılan fon toplam gider kesintisi ilgili yılın iade oranına bağlı olarak katılımcının hesabına iade edilir.
İade oranı, her yıl bir önceki yılda geçerli olan iade oranının 2,5 puan arttırılması suretiyle uygulanır. 15. yıl ve sonrası için sabit olarak
%25 oranında iade uygulanır. İade sonrası kalan kesinti tutarının birikimin %1,1’inin altında kalmasına neden olacak kesinti tutarı iadeye konu edilmez. İlgili iade yapılırken fon portföyünden yapılan zorunlu giderler iade hesaplanmasına konu edilmez.
Devlet Katkısı ile ilişkilendirilmiş Toplam Kesinti İadesi: Devlet katkısı ile ilişkilendirilmiş toplam kesinti iadesi sözleşmenin 5. yılını tamamlamasını müteakip sonlanması durumunda hesaplanır. Her bir sözleşme bazında, ilgili sözleşmenin yürürlük tarihinden, sözleşme sonlanma tarihine kadar şirketçe yapılacak kesintilerin toplam tutarı ( Yönetim Gider Kesintisi, Ara Verme kesintisi, Giriş Aidatı Kesintisi, Fon toplam Gider Kesintisi), sonlanma tarihinde sözleşme kapsamında varsa Devlet katkısı hesabında bulunan tutar üzerinden, aşağıdaki tabloda yer alan oranlar ile çarpılması sonucu bulunan tutarı geçmesi durumunda geçen tutar iade edilir.
Ayrılma tarihi itibarıyla toplam birikim tutarı yıllık brüt asgari ücretin on katını aşan sözleşmeler ile, düzensiz ödeme içeren sözleşmeler için bu kontrol uygulanmaz.
Bu kontrolde, ilgili takvim yılının ilk altı ayında 16 yaşından büyükler için uygulanacak aylık brüt asgari ücret tutarı esas alınır.
Düzensiz Ödeme: Vadesinde ödenmeyen katkı payının ödeme tarihini müteakip 3 ay içinde, ilgili hesaba emeklilik sözleşmesinde belirlenen vadeye ait katkı payı ödemesinin yapılmaması durumunda, ilgili sözleşme çerçevesinde düzensiz ödeme yapıldığı kabul edilir. Düzensiz ödeme durumunda olan bir sözleşme için, geçmişte ödemesi öngörülen ancak ödenmeyen vade/vadelere ait katkı payı tutarlarının tamamının ödenmesi halinde sözleşmenin düzenli ödeme durumuna geçtiği kabul edilir.
Blokaj Süresi: 20.07.2020 tarihi itibarıyla kredi kartlarından yapılan tahsilat işlemlerinde blokaj süresi Halk Bankası A.Ş. ve tüm diğer banka kredi kartları için 30 gün olup, valör süresine bağlı olarak 32. gün fon alım işlemi gerçekleştirilmektedir. Güncel blokaj sürelerine www.turkiyehayatemeklilik.com.tr adresinden ulaşılabilir. Blokaj süresi bankalar ile yapılan anlaşmalar gereği değiştirilebilir.
Sözleşme Yılı 67
89 10+
Kontrolde Kullanılacak Oran
%60%70
%80%90
%100
03 69
Risk Getiri Profil Anketi ve Katkı Payı Dağılım Oranı
Risk Getiri Profili Anketini doldurmak istiyor musunuz? İstiyorum İstemiyorum
* Herhangi bir tercihte bulunulmaması durumunda birikimler standart fonlarda yatırıma yönlendirilecektir.
Soru 1) Aşağıda belirtilen süre boyunca sistemde kalmayı düşünüyorum.
3 yıldan daha kısa 3 - 6 yıl arasında 6 - 10 yıl arasında 10 yıldan daha fazla
Soru 2) Finansal yatırım işlemleri hakkındaki bilginiz nasıldır?
Hiçbir bilgim yok.
Çok az bilgim var.
Makul düzeyde bilgim var ve yatırım araçları arasındaki farkı anlıyorum.
Oldukça bilgiliyim ve yatırımlarımı etkileyebilecek faktörleri anlayabiliyorum.
Tecrübeli ve uzman bir yatırımcıyım.
Soru 3) Getiri ve risk alma hususlarında ne düşünüyorsunuz?
Getiri beklentisi yerine, mümkün olan en düşük riski alarak, birikimimin değer kaybetmemesi öncelikli hedefimdir.
Az da olsa düzenli bir getiri kazanmak ve bu yönde düşük risk almak isterim.
Makul bir getiri sağlamak için orta düzeyde bir risk almak isterim.
Birikimimi büyütmek öncelikli hedefimdir, kısa vadede meydana gelebilecek anapara kayıpları ve dalgalanmalar beni endişelendirmez.
Uzun vadede en yüksek getiriyi elde etmek isterim. Bunun için yüksek risk alabilirim.
02 46 9 01 23 4
Sonuç
Katılımcının Risk Profili Düşük Risk Orta Risk Yüksek Risk Çok Yüksek RiskTemkinli Dengeli AtakAgresif 16-230-15
24-32 33-47 Risk Profili
Puanı Katılımcının
Risk Analizi Sonucu Önerilen Fon
Soru 4) Kazanma veya kaybetme ihtimaliniz olan bir yıllık süreçte, 4 farklı yatırım seçeneğiniz olduğunu düşünelim. 100.000’lik birikiminiz için hangi fonu tercih edersiniz?
A Fonu: %3 kazanç: 3.000 kazanç
B Fonu: %10 kazanç veya %3 kayıp ihtimali: 10.000 kazanç veya 3.000 kayıp C Fonu: %25 kazanç veya %10 kayıp ihtimali: 25.000 kazanç veya 10.000 kayıp D Fonu: %50 kazanç veya %20 kayıp ihtimali: 50.000 kazanç veya 20.000 kayıp Soru 5) 10.000’lik emeklilik birikiminiz değer kaybederek 9.000’e düştü. Bu durumda;
Paniklerim ve bütün fonlarımı satarım. Risk almamaya çalışırım.
Tedirgin olurum. Birikimimin bir kısmı için farklı ve daha güvenli fonlara geçiş yaparım.
Herhangi bir değişiklik yapmadan sabırlı bir şekilde beklerim. Birikimimin uzun vadede tekrar değer kazanacağını düşünürüm.
Birikimimde düşmeye neden olan fonlara, fiyatları düşmüşken daha fazla ağırlık veririm. Düşük fiyatları fırsata çeviririm.
Soru 6) Sizin ya da ailenizin mali durumu hangi maddede özetlenmiştir?
Hiç/çok az birikimim ve fazla miktarda borcum var.
Bir miktar birikimim ve düzenli ödediğim borçlarım var.
Düzenli olarak birikim yapabiliyorum ve borcum her an kapatılabilecek düzeyde.
Birikimlerim gayet iyi ve hiç borcum bulunmuyor.
Soru 7) Emeklilik dönemini düşündüğümüzde, yeteri kadar geliriniz olacağını düşünüyor musunuz?
SGK’dan emekliliğim yok, BES dışında başka bir gelir beklentim yok.
Eşimin SGK’dan alacağı emeklilik maaşı dışında başkaca bir güvencem yok.
SGK’dan alacağım emeklilik maaşı dışında başkaca bir güvencem yok.
SGK’dan alacağım emeklilik maaşının yanısıra, gayrimenkul yatırımlarımdan ek gelir bekliyorum.
Başkaca finansal yatırımlarım veya başka emeklilik sistemlerinde üyeliklerim var.
Soru 8) Yatırımınızın faiz içerip içermemesi sizin için önemli midir?
Evet, faiz içermemesini tercih ederim.
Hayır, önemli değildir.
03 69
02 35
02 35
02 34 6
Teklif Tarihi
Sonuç
Katılımcının Risk Profili Düşük Risk Orta Risk Yüksek Risk Çok Yüksek RiskTemkinli Dengeli AtakAgresif 16-230-15
24-32 33-47 Risk Profili
Puanı Katılımcının
Risk Analizi Sonucu Önerilen Fon
Soru 4) Kazanma veya kaybetme ihtimaliniz olan bir yıllık süreçte, 4 farklı yatırım seçeneğiniz olduğunu düşünelim. 100.000’lik birikiminiz için hangi fonu tercih edersiniz?
A Fonu: %3 kazanç: 3.000 kazanç
B Fonu: %10 kazanç veya %3 kayıp ihtimali: 10.000 kazanç veya 3.000 kayıp C Fonu: %25 kazanç veya %10 kayıp ihtimali: 25.000 kazanç veya 10.000 kayıp D Fonu: %50 kazanç veya %20 kayıp ihtimali: 50.000 kazanç veya 20.000 kayıp Soru 5) 10.000’lik emeklilik birikiminiz değer kaybederek 9.000’e düştü. Bu durumda;
Paniklerim ve bütün fonlarımı satarım. Risk almamaya çalışırım.
Tedirgin olurum. Birikimimin bir kısmı için farklı ve daha güvenli fonlara geçiş yaparım.
Herhangi bir değişiklik yapmadan sabırlı bir şekilde beklerim. Birikimimin uzun vadede tekrar değer kazanacağını düşünürüm.
Birikimimde düşmeye neden olan fonlara, fiyatları düşmüşken daha fazla ağırlık veririm. Düşük fiyatları fırsata çeviririm.
Soru 6) Sizin ya da ailenizin mali durumu hangi maddede özetlenmiştir?
Hiç/çok az birikimim ve fazla miktarda borcum var.
Bir miktar birikimim ve düzenli ödediğim borçlarım var.
Düzenli olarak birikim yapabiliyorum ve borcum her an kapatılabilecek düzeyde.
Birikimlerim gayet iyi ve hiç borcum bulunmuyor.
Soru 7) Emeklilik dönemini düşündüğümüzde, yeteri kadar geliriniz olacağını düşünüyor musunuz?
SGK’dan emekliliğim yok, BES dışında başka bir gelir beklentim yok.
Eşimin SGK’dan alacağı emeklilik maaşı dışında başkaca bir güvencem yok.
SGK’dan alacağım emeklilik maaşı dışında başkaca bir güvencem yok.
SGK’dan alacağım emeklilik maaşının yanısıra, gayrimenkul yatırımlarımdan ek gelir bekliyorum.
Başkaca finansal yatırımlarım veya başka emeklilik sistemlerinde üyeliklerim var.
Soru 8) Yatırımınızın faiz içerip içermemesi sizin için önemli midir?
Evet, faiz içermemesini tercih ederim.
Hayır, önemli değildir.
03 69
02 35
02 35
02 34 6
Teklif Tarihi
Katılımcı Adı Soyadı Bireysel Emeklilik Aracısı Adı Soyadı
İmza İmza
Katılımcı Ad ve Hesabına Katkı Payı Ödeyen Kişi Adı Soyadı İmza
Katılımcının Risk Profili Düşük Risk (0-15 puan)
Düşük risk profilinde bir katılımcısınız. Yatırım riski almak veya birikiminizde dalgalanma yaşamak istemiyorsunuz. Öncelikli hedefiniz anaparanızı korumak ve bunun için getiriden mahrum kalmayı da göze alıyorsunuz.
Tarafınıza önerilecek düşük risk profilindeki fonlar, 1-2 yıllık yatırım dönemi hedefleyen katılımcılar için idealdir. Daha uzun süreli yatırım dönemi hedefleyen katılımcıların daha fazla getiri elde etmek için orta risk profilindeki fonları tercih etmesi uygun olabilir.
Orta Risk (16-23 puan)
Yatırım konularına kısmen hakim olan orta risk profilinde bir katılımcısınız. Önceliğiniz, paranızın değer kaybetmemesi olmakla birlikte güvende hissettiğiniz kadar risk alma eğiliminiz bulunuyor.
Tarafınıza önerilecek orta risk profilindeki fonlar, 3-4 yıllık yatırım dönemi hedefleyen katılımcılar için idealdir. Daha uzun süreli yatırım dönemi hedefleyen katılımcıların daha fazla getiri elde etmek için yüksek risk profilindeki fonu; daha kısa süreli yatırım dönemi hedefleyen katılımcıların ise düşük risk profilindeki fonu tercih etmesi uygun olabilir.
Yüksek Risk (24-32 puan)
Risk profiliniz, birikiminizi büyütmek için dönemsel riskleri üstlenebileceğinizi göstermektedir.
Tarafınıza önerilecek yüksek risk profilindeki fonlar, 5-6 yıllık yatırım dönemi hedefleyen katılımcılar için idealdir. Daha uzun süreli yatırım dönemi hedefleyen katılımcıların daha fazla getiri elde etmek için çok yüksek risk profilindeki fonu; daha kısa süreli yatırım dönemi hedefleyen katılımcıların ise orta risk profilindeki fonu tercih etmesi uygun olabilir.
Çok Yüksek Risk (33-47 puan)
Çok yüksek risk profilindeki bir katılımcısınız. Getiri sağlamak sizin için önemli ve bunun için risk almaya açıksınız.
Tarafınıza önerilecek çok yüksek risk profilindeki fonlar, 7 yıl veya daha uzun süreli yatırım dönemi hedefleyen katılımcılar için idealdir.
Daha kısa süreli yatırım dönemi hedefleyen katılımcıların ise yüksek risk profilindeki fonu tercih etmesi uygun olabilir.
Teklif Tarihi FONLAR
HEM Para Piyasası EYF HEM Dinamik Değişken EYF HEM Hisse Senedi EYF
HEM Kamu Borçlanma Araçları Standart EYF HEM Kamu Dış Borçlanma Araçları EYF HEM Temkinli Değişken EYF
HEM Altın Katılım EYF Toplam
Kişisel Fon Karması
Standart Önerilen Fon Karması
%100
%100 %100
%100
%100 %100
%100
%100
2 1
2 1
Fon Karmaları
Atak 1 2
Dengeli Agresif
Temkinli
Türkiye Hayat ve Emeklilik A.Ş. aracılığı ile “Çalışkan Ev Hanımları Planı”na dahil olmak istiyorum. Plana dahil olmak için gerekli ön şartı sağladığımı ve ev hanımı olduğumu beyan ederim.
Beyanname
Katılımcının Risk Profili Düşük Risk (0-15 puan)
Düşük risk profilinde bir katılımcısınız. Yatırım riski almak veya birikiminizde dalgalanma yaşamak istemiyorsunuz. Öncelikli hedefiniz anaparanızı korumak ve bunun için getiriden mahrum kalmayı da göze alıyorsunuz.
Tarafınıza önerilecek düşük risk profilindeki fonlar, 1-2 yıllık yatırım dönemi hedefleyen katılımcılar için idealdir. Daha uzun süreli yatırım dönemi hedefleyen katılımcıların daha fazla getiri elde etmek için orta risk profilindeki fonları tercih etmesi uygun olabilir.
Orta Risk (16-23 puan)
Yatırım konularına kısmen hakim olan orta risk profilinde bir katılımcısınız. Önceliğiniz, paranızın değer kaybetmemesi olmakla birlikte güvende hissettiğiniz kadar risk alma eğiliminiz bulunuyor.
Tarafınıza önerilecek orta risk profilindeki fonlar, 3-4 yıllık yatırım dönemi hedefleyen katılımcılar için idealdir. Daha uzun süreli yatırım dönemi hedefleyen katılımcıların daha fazla getiri elde etmek için yüksek risk profilindeki fonu; daha kısa süreli yatırım dönemi hedefleyen katılımcıların ise düşük risk profilindeki fonu tercih etmesi uygun olabilir.
Yüksek Risk (24-32 puan)
Risk profiliniz, birikiminizi büyütmek için dönemsel riskleri üstlenebileceğinizi göstermektedir.
Tarafınıza önerilecek yüksek risk profilindeki fonlar, 5-6 yıllık yatırım dönemi hedefleyen katılımcılar için idealdir. Daha uzun süreli yatırım dönemi hedefleyen katılımcıların daha fazla getiri elde etmek için çok yüksek risk profilindeki fonu; daha kısa süreli yatırım dönemi hedefleyen katılımcıların ise orta risk profilindeki fonu tercih etmesi uygun olabilir.
Çok Yüksek Risk (33-47 puan)
Çok yüksek risk profilindeki bir katılımcısınız. Getiri sağlamak sizin için önemli ve bunun için risk almaya açıksınız.
Tarafınıza önerilecek çok yüksek risk profilindeki fonlar, 7 yıl veya daha uzun süreli yatırım dönemi hedefleyen katılımcılar için idealdir.
Daha kısa süreli yatırım dönemi hedefleyen katılımcıların ise yüksek risk profilindeki fonu tercih etmesi uygun olabilir.
Teklif Tarihi
Katılımcı Adı Soyadı Bireysel Emeklilik Aracısı Adı Soyadı
İmza İmza
Katılımcı Ad ve Hesabına Katkı Payı Ödeyen Kişi Adı Soyadı İmza
Kişisel Fon Karması
Standart Önerilen Fon Karması
%100
%100 %100
%100
%100 %100
%100
%100
2 1
2 1
Fon Karmaları
Atak 1 2
Dengeli Agresif
Temkinli FONLAR
HEM Para Piyasası EYF HEM Dinamik Değişken EYF HEM Hisse Senedi EYF
HEM Kamu Borçlanma Araçları Standart EYF HEM Kamu Dış Borçlanma Araçları EYF HEM Temkinli Değişken EYF
HEM Altın Katılım EYF Toplam
Türkiye Hayat ve Emeklilik A.Ş. aracılığı ile “Çalışkan Ev Hanımları Planı”na dahil olmak istiyorum. Plana dahil olmak için gerekli ön şartı sağladığımı ve ev hanımı olduğumu beyan ederim.
