Bulunmamaktadır.
2. Alım satım amaçlı türev finansal borçlara ili kin bilgiler:
Alım satım amaçlı türev finansal varlıklara ili kin negatif farklar tablosu:
Cari Dönem Önceki Dönem
TP YP TP YP
Vadeli lemler - 9 - 30
Swap lemleri - - - -
Futures lemleri - - - -
Opsiyonlar - - - -
Di er - - - -
Toplam - 9 - 30
3. Alınan kredilere ili kin bilgiler:
Cari Dönem Önceki Dönem
TP YP TP YP
T.C. Merkez Bankası Kredileri
Yurtiçi Banka ve Kurulu lardan 5,792 14,827 2,670 10,434
Yurtdı ı Banka, Kurulu ve Fonlardan - 14,417 - 12,546
Toplam 5,792 29,244 2,670 22,980
3.1 Alınan kredilerin vade ayrımına göre gösterilmesi:
Cari Dönem Önceki Dönem
TP YP TP YP
Kısa Vadeli 5,792 24,565 2,670 16,796
Orta ve Uzun Vadeli - 4,679 - 6,184
Toplam 5,792 29,244 2,670 22,980
3.2 Banka’nın yükümlülüklerinin yo unla tı ı alanlara ili kin ilave açıklamalar
31 Aralık 2006 tarihi itibarıyla Banka’nın yükümlülüklerinin, %80’u (31 Aralık 2005: %72) alınan krediler ve %14’ü(31 Aralık 2005: %20) repo i lemlerinden sa lanan fonlardan olu maktadır.
4. hraç edilen menkul de erlere ili kin açıklamalar:
Bulunmamaktadır.
5. Fonlara ili kin açıklamalar:
Bulunmamaktadır.
6. Muhtelif borçlara ili kin açıklamalar:
Alınan nakdi teminat bulunmamaktadır.
7. Bilançonun di er yabancı kaynaklar kalemi, bilanço dı ı taahhütler hariç bilanço toplamının
%10’unu a ıyorsa, bunların en az %20’sini olu turan alt hesapların isim ve tutarları:
Bilançonun di er yabancı kaynaklar kalemi, bilanço dı ı taahhütler hariç bilanço toplamının %10’unu a mamaktadır.
8. Finansal kiralama sözle melerinde kira taksitlerinin belirlenmesinde kullanılan kriterler, yenileme ve satın alma opsiyonları ile sözle mede yer alan kısıtlamalar hususlarında bankaya önemli yükümlülükler getiren hükümlerle ilgili genel açıklamalar
Finansal kiralama sözle melerinin vadeleri ço unlukla 5 yıldır. Yapılan kira sözle melerinde, faiz oranı ve Banka’nın nakit akı ı gözönüne alınan kriterlerdir. Kiralama sözle melerinde Banka’ya önemli yükümlülükler getiren hükümler bulunmamaktadır. Cari dönemde yapılan sözle me de i ikli i bulunmamaktadır.
8.1 Sözle me de i ikliklerine ve bu de i ikliklerin bankaya getirdi i yeni yükümlülüklere ili kin detaylaçıklama
Cari dönemde yapılan sözle me de i ikli i bulunmamaktadır.
8.2 Finansal kiralama sözle melerine ili kin bilgiler:
Finansal kiralama i lemlerinden do an yükümlülükler:
Cari Dönem Önceki Dönem
Brüt Net Brüt Net
1 Yıldan Az - - 3 3
1-4 Yıl Arası - - - -
4 Yıldan Fazla - - - -
Toplam - - 3 3
8.3 Faaliyet kiralamasına ili kin açıklama ve dipnotlar
Banka, bilgisayar malzemesi ve binek otoları için faaliyet kiralaması sözle meleri yapmaktadır. Kira ödemeleri büyük ço unlukla aylık olarak yapılmakta; yıllık pe in ödenen kiralar ise aylık olarak giderle tirilmekte ve henüz giderle tirilmemi kısımlar “di er aktifler” hesabında pe in ödenmi giderlerde muhasebele tirilmektedir.
Banka’nın faaliyet kiralaması sözle melerinden do an yükümlülü ü yoktur.
8.4 Satı ve geri kiralama i lemlerinde kiracı ve kiralayanın, sözle me ko ullarını ve sözle menin özellikli maddelerine ili kin açıklamalar
Cari dönemde gerçekle en satı ve geri kiralama i lemi bulunmamaktadır.
9 Riskten korunma amaçlı türev finansal borçlara ili kin bilgiler Yoktur.
10. Kar ılıklara ve sermaye benzeri kredilere ili kin açıklamalar:
10.1 Genel kar ılıklara ili kin bilgiler:
Cari Dönem Önceki Dönem
Genel Kar ılıklar 522 352
I. Grup Kredi ve Alacaklar çin Ayrılanlar 447 318
II. Grup Kredi ve Alacaklar çin Ayrılanlar - -
Gayrinakdi Krediler çin Ayrılanlar 75 34
Di er - - herhangi bir fonlamaya tabi de ildir ve herhangi bir fonlama artı bulunmamaktadır.
Kıdem tazminatı kar ılı ı çalı anların emeklili i halinde Banka’nın ödemesi gerekecek muhtemel yükümlülü ün bugünkü de eri hesaplanarak ayrılmaktadır. TMS 19 i letmenin yükümlülüklerinin hesaplanabilmesi için aktüeryel de erleme yöntemlerinin kullanımını gerekli kılmaktadır. Bu ba lamda, toplam yükümlülüklerin hesaplanmasında a a ıdaki aktüeryel varsayımlar kullanılmı tır.
Cari Dönem
31 Aralık 2006 Önceki Dönem 31 Aralık 2005
skonto Oranı (%) 5.71 5.45
Emeklilik htimaline li kin Kullanılan Oran (%) 97.86 98.03
Kıdem tazminatı yükümlülü ünün bilançodaki hareketleri a a ıdaki gibidir:
Cari Dönem
31 Aralık 2006 Önceki Dönem 31 Aralık 2005
Önceki Dönem Sonu Bakiyesi 115 61
Yıl çinde Ayrılan Kar ılık 42 113
Yıl çinde Ödenen (13) (59)
Dönem Sonu Bakiyesi 144 115
Banka’nın ayrıca 31 Aralık 2006 tarihi itibarıyla ayrılmı olan 344 YTL (31 Aralık 2005: 283 YTL) tutarında izin kar ılı ı bulunmaktadır.
10.3 Dövize endeksli krediler kur farkı kar ılıkları:
Bulunmamaktadır.
10.4 Di er kar ılıklara ili kin bilgiler:
10.4.1 Muhtemel riskler için ayrılan serbest kar ılıklara ili kin bilgiler:
Bulunmamaktadır.
10.4.2 Di er kar ılıkların, kar ılıklar toplamının %10’unu a ması halinde a ıma sebep olan kalemler ve tutarlar açıklanır:
Bulunmamaktadır.
10.5 Sermaye benzeri kredilere ili kin bilgiler:
Bulunmamaktadır.
10.6 Vergi borcuna ili kin açıklamalar:
10.6.1. Ödenecek vergilere ili kin bilgiler
Cari Dönem Önceki Dönem
Ödenecek Kurumlar Vergisi 499 -
Menkul Sermaye radı Vergisi 1 7
Gayrimenkul Sermaye radı Vergisi 5 -
BSMV 75 73
Kambiyo Muameleleri Vergisi 15 1
Ödenecek Katma De er Vergisi 20 39
Di er 40 37
Toplam 655 157
10.6.2. Primlere ili kin bilgiler
Cari Dönem Önceki Dönem
Sosyal Sigorta Primleri-Personel 10 9
Sosyal Sigorta Primleri- veren 14 13
Banka Sosyal Yardım Sandı ı Primleri-Personel -
-Banka Sosyal Yardım Sandı ı Primleri- veren -
-Emekli Sandı ı Aidatı ve Kar ılıkları-Personel -
-Emekli Sandı ı Aidatı ve Kar ılıkları- veren -
-sizlik Sigortası-Personel 1 1
sizlik Sigortası– veren 1 1
Di er -
-Toplam 26 24
11. Özkaynaklara ili kin bilgiler:
11.1 Ödenmi sermayenin gösterimi:
Cari Dönem Önceki Dönem
Hisse Senedi Kar ılı ı 25,000 15,000
mtiyazlı Hisse Senedi Kar ılı ı - -
11.2 Ödenmi sermaye tutarı 25,000 YTL olup, bankada kayıtlı sermaye sistemi uygulanmamaktadır.
11.3 Cari dönem içinde yapılan sermaye artırımları:
Artırım Tarihi Artırım Tutarı Nakit Yedekler EDSOF
05/12/2006 10,000 950 4,050 5,000
*EDSOF: Enflasyon Düzeltmesi Sermaye Olumlu Farkı
11.4 Cari dönem içinde yeniden de erleme fonlarından sermayeye ilave edilen kısma ili kin bilgiler:
Bulunmamaktadır.
11.5 Son mali yılın ve onu takip eden ara dönemin sonuna kadar olan sermaye taahhütleri, bu
Sermaye taahhüdü bulunmamaktadır.
11.6 Banka’nın gelirleri, kârlılı ı ve likiditesine ili kin geçmi dönem göstergeleri ile bu göstergelerdeki belirsizlikler dikkate alınarak yapılacak öngörülerin, Banka’nın özkaynakları üzerindeki tahmini etkileri:
Yoktur.
11.7 Sermayeyi temsil eden hisse senetlerine tanınan imtiyazlara ili kin özet bilgiler:
Bulunmamaktadır.
12. Hisse senedi ihraç primleri, hisseler ve sermaye araçları:
Bulunmamaktadır.
13. Sermayede ve/veya oy hakkında %10 ve bunun üzerinde paya sahip ki i ve kurulu lara ili kin açıklamalar:
14 Menkul de erler de er artı fonuna ili kin bilgiler
Cari Dönem Önceki Dönem
TP YP TP YP
tirakler ve Ba lı Ortaklıklardan - - - -
Satılmaya Hazır MD’den 2,458 - 5,570 -
Yapısal Pozisyona Konu Edilen MD’den - - - -
Toplam 2,458 - 5,570 -
III. Nazım Hesaplara li kin Olarak Açıklanması Gereken Hususlar