PASİF KALEMLERE İLİŞKİN OLARAK AÇIKLANMASI GEREKEN HUSUSLAR

1.a) Mevduatõn vade yapõsõna ilişkin bilgiler:

b.1) Mevduat sigortasõ kapsamõnda bulunan ve mevduat sigortasõ limitini aşan tasarruf mevduatõna ilişkin bilgiler:

Tasarruf Mevduatõ Mevduat Sigortasõ

Kapsamõnda Bulunan Mevduat Sigortasõ Limitini Aşan

Tasarruf Mevduatõ 42,200 49,819 68,389 130,198

Tasarruf Mevduatõ Niteliğini Haiz DTH 75,905 118,577 279,405 313,066

Tasarruf Mevduatõ Niteliğini Haiz Diğ.H. - - - -

Yurtdõşõ Şubelerde Bulunan Yabancõ

Mercilerin Sigortasõna Tabi Hesaplar - - - -

Kõyõ Bnk.Blg. Şubelerde Bulunan Yabancõ

Mercilerin Sigorta Tabi Hesaplar - - - -

b.2) Banka’nõn merkezi Türkiye’de olup, Türkiye dõşõnda sigorta kapsamõnda bulunan tasarruf mevduatõ yoktur.

b.3) Mevduat sigortasõ kapsamõnda bulunmayan tasarruf mevduatõ bulunmamaktadõr.

2. Repo işlemlerinden sağlanan fonlara ilişkin bilgiler:

Cari Dönem Önceki Dönem

Orta ve uzun vadeli kredi olarak alõnmõş olmasõna rağmen ilgili kredi anlaşmasõndaki hükümler doğrultusunda talep edildiği takdirde geri ödeme yükümlülüğü olan krediler kõsa vadeli olarak sõnõflandõrõlmõştõr.

4 a) Banka’nõn ihraç etmiş bulunduğu menkul değerler bulunmamaktadõr.

b) Çõkarõlan menkul değerler bulunmamaktadõr.

5. Fonlara ilişkin açõklamalar: Yoktur.

6. Muhtelif borçlara ilişkin açõklamalar:

Cari Dönem

Önceki Dönem

Alõnan Nakdi Teminatlarõn Tutarõ 11,445 43,943

Önceki dönem nakdi teminat tutarõnõn içinde 35,671 (tarihsel 32,000 TL’nin değerlenmiş tutarõ) TL tutarõnda sermaye blokajõ yer almaktadõr. Söz konusu sermaye blokajõ 13,033 TL tutarõnda Türk parasõndan ve 22,638 TL tutarõnda yabancõ paradan oluşmakta olup Muhtelif Borçlar içerisinde sõnõflandõrõlmõştõr.

Nakdi teminatlar kredi işlemleri ile ilgili olarak alõnmõş olup, bloke hesaplarda tutulmaktadõr.

7. Bilançonun diğer yabancõ kaynaklar kalemi, bilanço dõşõ taahhütler hariç bilanço toplamõnõn

%10’unu aşõyorsa, bunlarõn en az %20’sini oluşturan alt hesaplarõn isim ve tutarlarõ:

Diğer yabancõ kaynaklar kalemi bilanço toplamõnõn %10’unu aşmamaktadõr.

8. Finansal kiralama işlemlerinden doğan yükümlülüklere ilişkin açõklamalar:

Cari Dönem Önceki Dönem

-9. Faiz ve gider reeskontlarõna ilişkin bilgiler:

Cari Dönem Önceki Dönem

TL YP TL YP

Mevduat Faiz Reeskontlarõ _{4,766 1,353 15,704 1,342}

Kullanõlan Kredi Faiz Reeskontlarõ 1,315 768 1,324 1,130

Tahviller Faiz Reeskontlarõ - - -

-Repo İşlemleri Faiz Reeskontlarõ 65 - 164

-Türev Finansal Araçlar Reeskontlarõ - 69 62 2

Faiz ve Gider Reeskontlarõ - - -

-Kur Gider Reeskontlarõ - 69 62 2

Diğer Faiz ve Gider Reeskontlarõ 142 - 182

-Toplam _{6,288 2,190 17,436 2,474}

10. Karşõlõklara ve sermaye benzeri kredilere ilişkin açõklamalar:

a) Genel karşõlõklara ilişkin bilgiler:

Cari Dönem Önceki Dönem

Genel Karşõlõklar ^2,169 2,347

I. Grup Kredi ve Alacaklar İçin Ayrõlanlar ⁹¹⁴ 985

II. Grup Kredi ve Alacaklar İçin Ayrõlanlar ⁵⁶² 506

Gayrinakdi Krediler İçin Ayrõlanlar ³⁷⁷ 445

Diğer ³¹⁶ 411

b) Muhtemel riskler için ayrõlan serbest karşõlõklara ilişkin bilgiler:

Cari Dönem Önceki Dönem Muhtemel Riskler İçin Ayrõlan Serbest Karşõlõklar 5,371 ^11,930

Diğer karşõlõklar hesabõ altõnda yer alan muhtemel riskler için ayrõlan serbest karşõlõklar tutarõ 5,371 TL (31 Aralõk 2002 – 11,930TL) olup, hesabõn 690 TL’si (31 Aralõk 2002 – 575TL) tazmin olmamõş gayrinakdi kredi karşõlõklarõndan, 4,548 TL‘si (31 Aralõk 2002 – 2,710TL) krediler serbest karşõlõğõndan, 133 TL‘si (31 Aralõk 2002 – 172 TL) de diğer karşõlõklardan oluşmaktadõr. 31 Aralõk 2002 tarihi itibariyle, muhtemel riskler için ayrõlan serbest karşõlõklar içerisinde 8,473TL tutarõnda ileride piyasalarda oluşabilecek muhtemel olumsuz gelişmeler için ayrõlan karşõlõk bulunmakta olup cari dönemde geri çevrilmiştir.

Canlõ krediler içerisinde sõnõflandõrõlmõş olan beş adet kredi müşterisi ödeme güçlükleri yaşamõşlardõr. Banka, söz konusu kredi müşterilerinden ileriye dönük tahsilat beklentilerini dikkate alarak 30 Haziran 2003 tarihi itibariyle ilgili kredileri canlõ portföy içerisinde takip etmeye devam etmiş ancak muhtemel risklerini de göz önünde bulundurarak 4,548 TL serbest karşõlõk ayõrmõştõr.

c) Bankanõn kullandõğõ sermaye benzeri kredilerin sayõsõ, vadesi, faiz oranõ, kredinin temin edildiği kuruluş ve varsa, hisse senedine dönüştürme opsiyonuna ilişkin detaylõ açõklamalar:

Banka 26 Haziran 1998 tarihinde Oyex Handels GmbH (Almanya) şirketinden vadesinde sermayeye dönüştürülmek üzere 1,325 TL sermaye benzeri kredi almõştõr. Kredinin faiz oranõ

%10 vadesi ise sekiz yõldõr. Söz konusu kredi anlaşmasõ gereği Banka bu tutarõ sermayesine ekleyecektir.

d) Sermaye benzeri kredilere ilişkin bilgiler:

Cari Dönem Önceki Dönem

11. Özkaynaklara ilişkin bilgiler:

a) Ödenmiş sermayenin gösterimi:

Cari Dönem Önceki Dönem

Hisse Senedi Karşõlõğõ 200,000 160,000

İmtiyazlõ Hisse Senedi Karşõlõğõ - -

İmtiyazlõ hisse senedi bulunmamaktadõr.

b) Ödenmiş sermaye tutarõ, bankada kayõtlõ sermaye sisteminin uygulanõp uygulanmadõğõ hususunun açõklanmasõ ve bu sistem uygulanõyor ise kayõtlõ sermaye tavanõ:

Banka kayõtlõ sermaye sistemi uygulamaktadõr. 30 Haziran 2003 ve 31 Aralõk 2002 tarihleri itibariyle Banka’nõn kayõtlõ sermaye tavanõ tutarõ 300,000 TL’dir. 30 Haziran 2003 ve 31 Aralõk 2002 tarihleri itibariyle Banka’nõn çõkarõlmõş ve ödenmiş sermayesi, her biri yüzbin Türk lirasõ tutarõnda olmak üzere sõrasõyla 2,000,000,000 adet ve 1,600,000,000 adet hisseden oluşmaktadõr.

Sermaye Sistemi Ödenmiş Sermaye Tavan

Kayõtlõ Sermaye Sistemi 200,000 300,000

c) Cari dönem içinde yapõlan sermaye artõrõmlarõ ve kaynaklarõ ile arttõrõlan sermaye payõna ilişkin diğer bilgiler (tarihsel):

Artõrõm Tarihi Artõrõm Tutarõ Nakit Yedekler YDDAF

10 Mart 2003 40,000 32,000 763 7,237

d) Cari dönem içinde yeniden değerleme fonlarõndan sermayeye ilave edilen kõsma ilişkin bilgiler:

e) Son mali yõlõn ve onu takip eden ara dönemin sonuna kadar olan sermaye taahhütleri, bu taahhütlerin genel amacõ ve bu taahhütler için gerekli tahmini kaynaklar belirtilir:

Banka Yönetim Kurulu’nun Banka ödenmiş sermayesinin 160,000 TL’den 200,000 TL’ye yükseltilmesine ve arttõrõlan 40,000 TL’nin 32,000 TL’lik kõsmõnõn nakit, 763 TL’lik kõsmõnõn dağõtõlmamõş geçmiş yõl karlarõndan, 7,237 TL’lik kõsmõnõn ise 2001 yõlõ sabit kõymet yeniden değerleme değer artõş fonundan karşõlanmasõna ilişkin 28 Kasõm 2002 tarih ve 36 sayõlõ kararõna istinaden Anadolu Endüstri Holding A.Ş tarafõndan taahhüt edilen nakit sermaye artõşõ tutarõ 31 Aralõk 2002 tarihi itibariyle sermaye blokajõ hesaplarõna alõnmõş olup 2003 yõlõnda gerçekleştirilen sermaye artõşõ bu kaynaktan karşõlanmõştõr.

f) Sermayeyi temsil eden hisse senetlerine tanõnan imtiyaz bulunmamaktadõr.

12. Hisse senedi ihraç primleri, hisseler ve sermaye araçlarõ:

Cari Dönem Önceki Dönem

Hisse Senedi Sayõsõ (Bin) 2,000,000 1,600,000

İmtiyazlõ Hisse Senedi - -

Hisse Senedi İhraç Primi 19 19

Hisse Senedi İptal Kârõ - -

Diğer Sermaye Araçlarõ - -

Toplam Hisse Senedi İhracõ 2,000,000 1,600,000

13. Sermayede ve/veya oy hakkõnda %10 ve bunun üzerinde paya sahip kişi ve kuruluşlara ilişkin açõklamalar:

Ad Soyad/Ticari Unvan Pay Tutarlarõ

Pay Oranlarõ

Ödenmiş Paylar

Ödenmemiş Paylar

Anadolu Endüstri Holding A.Ş. 149,825 74.91% 149,825 -

Çelik Motor Ticaret A.Ş. 19,997 10.00% 19,997 -