(Tutarlar aksi belirtilmedikçe Bin Yeni Türk Lirası (YTL) olarak ifade edilmiştir.)
DÖRDÜNCÜ BÖLÜM (devamı)
KONSOLİDE BAZDA MALİ BÜNYEYE İLİŞKİN BİLGİLER (devamı) II. Konsolide Piyasa Riski
Piyasa Riski’ne maruz tutarı oluşturan faiz oranı riski (aylık), hisse senedi pozisyon riski (aylık) ayrıca, kur riski (aylık/haftalık) Standart Metot ile hesaplanarak Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu’na düzenli olarak raporlanmaktadır.
Banka tarafından kısa veya uzun pozisyonların asgari düzeyde tutulması suretiyle “square gitme” politikası uygulanmakta ve böylece kur riskinden de kaçınılmaktadır.
Piyasa Riski’ne maruz tutarın gerek konsolide olmayan gerekse de konsolide bazda ölçülmesinde ve yasal raporlamasında da Standart Metot kullanılmaktadır.
Standart Metot’a ek olarak, içsel raporlamalarda Varyans Kovaryans Yöntemi ile Riske Maruz Değer (RMD) hesaplanmakta olup, gerektiğinde de Tarihsel Benzetim Yöntemi ve Monte Carlo Yöntemi ile hesaplama yapılabilmektedir. Ayrıca, senaryo analizleri ile duyarlılık analizleri de yürütülmektedir. Piyasa Riski hesaplamaları günlük olarak yapılmakta, ilgili birimlere ve haftalık olarak Aktif Pasif Komitesi’ne (APKO) raporlanmaktadır.
Piyasa Riskine İlişkin Bilgiler
Tutar (I) Genel Piyasa Riski İçin Hesaplanan Sermaye Yükümlülüğü- Standart Metot 6,231 Getirisi Faiz Oranı ile İlişkilendirilmiş Finansal Araçlardan Kaynaklanan 6,231 Hisse Senedi. Yatırım Fonu ve Katılma Belgesi Pozisyonlarından Kaynaklanan -(II) Spesifik Risk İçin Hesaplanan Sermaye Yükümlülüğü - Standart Metot 92 Getirisi Faiz Oranı ile İlişkilendirilmiş Finansal Araçlardan Kaynaklanan 47 Hisse Senedi. Yatırım Fonu ve Katılma Belgesi Pozisyonlarından Kaynaklanan 45 (III) Kur Riski İçin Hesaplanan Sermaye Yükümlülüğü - Standart Metot 2,555
Sermaye Yükümlülüğü 2,555
Kur Riskine Tabi Opsiyonlar İçin Hesaplanan Sermaye Yükümlülüğü
-(IV) Emtia Riski İçin Hesaplanan Sermaye Yükümlülüğü - Standart Metot
-(V) Takas Riski İçin Hesaplanan Sermaye Yükümlülüğü - Standart Metot
-(VI) Opsiyonlardan Kaynaklanan Piyasa Riski İçin Hesaplanan Sermaye Yükümlülüğü - Standart Metot (VII) Risk Ölçüm Modeli Kullanan Bankalarda Piyasa Riski İçin Hesaplanan Sermaye Yükümlülüğü -(VIII) Piyasa Riski İçin Hesaplanan Toplam Sermaye Yükümlülüğü (I+II+III+IV+V+VI) 8,878
(IX) Piyasa Riskine Esas Tutar (12.5 x VIII) ya da (12.5 x VII) 110,975
Dönem İçerisinde Ay Sonları İtibarıyla Hesaplanan Piyasa Riskine İlişkin Ortalama Piyasa Riski Tablosu
Toplam Riske Maruz Değer 120,229 151,138 98,575 134,919 202,913 52,513
ŞEKERBANK T.A.Ş. VE MALİ ORTAKLIKLARI
1 OCAK – 30 EYLÜL 2007 ARA HESAP DÖNEMİNE AİT KONSOLİDE FİNANSAL TABLOLARA İLİŞKİN AÇIKLAMA VE DİPNOTLAR
(Tutarlar aksi belirtilmedikçe Bin Yeni Türk Lirası (YTL) olarak ifade edilmiştir.)
DÖRDÜNCÜ BÖLÜM (devamı)
KONSOLİDE BAZDA MALİ BÜNYEYE İLİŞKİN BİLGİLER (devamı) III. Konsolide Kur Riskine İlişkin Açıklamalar
Piyasalarda yaşanan belirsizlikler ve değişkenlikler nedeniyle herhangi bir kısa ya da uzun pozisyon izlenmemekte, dolayısıyla kur riski taşınmaması öngörülmektedir. Ancak yine de oluşabilecek kur riskleri günlük olarak takip edilmekte, standart metod kapsamında yer alan kur riski tablosunda haftalık ve aylık dönemler itibariyle hesaplanmakta, sonuçlar resmi makamlara ve Ana Ortaklık Banka üst yönetimine raporlanmaktadır. Kur riski genel piyasa riskinin bir parçası olarak, Sermaye Yeterliliği Standart Oranı’nın hesaplanmasında da dikkate alınmaktadır.
Yabancı para risklerine yönelik olarak açık pozisyon alınmamakta, müşteri işlemlerinden kaynaklanabilecek herhangi bir kur riski doğduğunda ise karşı pozisyon alınarak kur riski taşınmamaktadır. Bu nedenle Ana Ortaklık Banka’nın gerçekleştirdiği türev işlemlerin çoğunluğu ekonomik olarak riskten korunma sağlamakla birlikte, finansal riskten korunma muhasebesine (hedge) uygun kalem olarak tanımlanması için tüm gereken koşullar yerine getirilmediği için “Finansal Araçlar: Muhasebeleştirilme ve Ölçmeye İlişkin Türkiye Muhasebe Standardı” (TMS 39) kapsamında alım satım amaçlı olarak muhasebeleştirilmektedir.
Ana Ortaklık Banka’nın mali tablo tarihi ile bu tarihten geriye doğru son beş iş günü kamuya duyurulan ABD Doları, EURO ve 100 YEN cari döviz alış kurları aşağıdaki gibidir.
Ana Ortaklık Banka’nın ABD Doları, EURO ve 100 YEN cari döviz alış kurunun mali tablo tarihinden geriye doğru son otuz günlük basit aritmetik ortalama değerleri sırasıyla; 1.2570, 1.7459 ve 1.0914’tür.
1 ABD Doları 1 EURO 100 YEN
30 Eylül 2007 30 Eylül 2007 30 Eylül 2007 Cari Dönem Cari Dönem Cari Dönem A. Banka “Yabancı Para Evalüasyon
Kuru”
Bundan Önceki;
24 Eylül 2007 1.2186 1.7197 1.0591
25 Eylül 2007 1.2278 1.7301 1.0709
26 Eylül 2007 1.2167 1.7190 1.0553
27 Eylül 2007 1.2100 1.7129 1.0465
28 Eylül 2007 1.2048 1.7086 1.0440
ŞEKERBANK T.A.Ş. VE MALİ ORTAKLIKLARI
1 OCAK – 30 EYLÜL 2007 ARA HESAP DÖNEMİNE AİT KONSOLİDE FİNANSAL TABLOLARA İLİŞKİN AÇIKLAMA VE DİPNOTLAR
(Tutarlar aksi belirtilmedikçe Bin Yeni Türk Lirası (YTL) olarak ifade edilmiştir.)
DÖRDÜNCÜ BÖLÜM (devamı)
KONSOLİDE BAZDA MALİ BÜNYEYE İLİŞKİN BİLGİLER (devamı) III. Konsolide Kur Riskine İlişkin Açıklamalar (devamı)
Banka’nın Konsolide Kur Riskine İlişkin Bilgiler: Yabancı Paralar (Bin YTL)
EURO USD Yen Diğer YP Toplam
Cari Dönem
Varlıklar
Nakit Değerler (Kasa, Efektif Deposu, Yoldaki Paralar, Satın Alınan Çekler) ve T.C. Merkez Bnk.
111,494 92,835 - 5,495 209,824
Bankalar ve Diğer Mali Kuruluşlardan Alacaklar 49,801 24,678 473 22,793 97,745
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar veya Zarara Yansıtılan Finansal Varlıklar
965 67,560 - - 68,525
Para Piyasalarından Alacaklar - - - -
-Satılmaya Hazır Menkul Değerler 35,083 156,944 - - 192,027
Krediler (*) 168,729 422,549 1,048 19,874 612,200
İştirak. Bağlı Ortaklık ve Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar - - - -
-Vadeye Kadar Elde Tutulacak M.D. - 6,201 - - 6,201
Maddi Duran Varlıklar - 1,043 - - 1,043
Döviz Tevdiat Hesabı 658,184 779,162 574 37,530 1,475,450
Para Piyasalarına Borçlar - - - -
-Diğer Mali Kuruluşlar. Sağl. Fonlar 68,730 370,009 1,048 1,395 441,182
İhraç Edilen Menkul Değerler - - - -
Net Bilanço Pozisyonu (246,380) (312,190) (101) 9,211 (549,460)
Net Nazım Hesap Pozisyonu 273,561 313,971 - (978) 586,554
Türev Finansal Araçlardan Alacak. 288,938 324,814 - - 613,752
Türev Finansal Araçlardan Borçlar 15,377 10,843 - 978 27,198
Gayrinakdi Krediler 132,561 426,852 12,387 7,738 579,538
Önceki Dönem
Toplam Varlıklar 541,855 702,395 75 31,325 1,275,650
Toplam Yükümlülükler 599,440 708,924 308 32,298 1,340,970
Net Bilanço Pozisyonu (57,585) (6,529) (233) (973) (65,320)
Net Nazım Hesap Pozisyonu 55,104 (2,046) - (551) 52,507
Türev Finansal Araçlardan Alacak. 57,477 40,644 - - 98,121
Türev Finansal Araçlardan Borçlar 2,373 42,690 - 551 45,614
Gayrinakdi Krediler 164,068 378,821 3,709 7,141 553,739
30.09.2007 itibariyle;
Dövize endeksli kredilerin 254,089 Bin YTL anapara tutarı ve 3,545 Bin YTL reeskont tutarı krediler satırında gösterilmiştir.
Yabancı Para Net Genel Pozisyon/Özkaynak Standart Oranın Hesaplaması ile ilgili Yönetmelik gereği kur riski tablosunda yer verilmeyen yabancı para tutarlar mali tablolardaki sıralamaya göre açıklanmıştır.
Alım satım amaçlı türev finansal varlıklar: 160 Bin YTL Peşin ödenen giderler: 2 Bin YTL
Alım satım amaçlı türev finansal borçlar:42,448 Bin YTL 31.12.2006 itibariyle;
Dövize endeksli kredilerin 101,695 Bin YTL anapara tutarı ve 1,102 Bin YTL reeskont tutarı krediler satırında gösterilmiştir.
Yabancı Para Net Genel Pozisyon/Özkaynak Standart Oranın Hesaplaması ile ilgili Yönetmelik gereği kur riski tablosunda yer verilmeyen yabancı para tutarlar mali tablolardaki sıralamaya göre açıklanmıştır.
Alım satım amaçlı türev finansal varlıklar:715 Bin YTL Peşin ödenen giderler:20 Bin YTL
Alım satım amaçlı türev finansal borçlar:2,926 Bin YTL
ŞEKERBANK T.A.Ş. VE MALİ ORTAKLIKLARI
1 OCAK – 30 EYLÜL 2007 ARA HESAP DÖNEMİNE AİT KONSOLİDE FİNANSAL TABLOLARA İLİŞKİN AÇIKLAMA VE DİPNOTLAR
(Tutarlar aksi belirtilmedikçe Bin Yeni Türk Lirası (YTL) olarak ifade edilmiştir.)
DÖRDÜNCÜ BÖLÜM (devamı)
KONSOLİDE BAZDA MALİ BÜNYEYE İLİŞKİN BİLGİLER (devamı) IV. Konsolide Faiz Oranı Riski
Varlıkların, yükümlülüklerin ve bilanço dışı kalemlerin faize duyarlılığı Banka tarafından ölçülmektedir.
Standart metod içerisinde yer alan genel ve spesifik faiz oranı riski tabloları ile varlık ve yükümlülükler ele alınarak Ana Ortaklık Banka’nın karşı karşıya olduğu faiz oranı riski hesaplanmakta ve genel piyasa riskinin bir parçası olarak, Sermaye Yeterliliği Standart Oranı’nın hesaplanmasında dikkate alınmaktadır.
Ana Ortaklık Bankanın TL mevduat, DTH, repo vb. bütün kaynak maliyetleri Yönetim Kurulu’nca yetkili kılınan ilgili Genel Müdür Yardımcısı onayı ile fiyatlanmaktadır.
Cari Dönem Varlıkların, Yükümlülüklerin ve Bilanço Dışı Kalemlerin Faize Duyarlılığı (Yeniden fiyatlandırmaya kalan süreler itibariyle)
Satılmaya Hazır Menkul Değerler 86,165 - 422,912 309,643 124,605 - 943,325
Verilen Krediler (*) 1,583,614 244,787 288,960 328,758 902,141 11,212 3,359,472
Vadeye Kadar Elde Tut. Men.Değ. - - 79,136 - 167 - 79,303
Diğer Varlıklar 156,464 66,869 19,402 16,460 39,871 281,539 580,605
Toplam Varlıklar 2,078,624 378,393 922,197 723,159 1,085,147 564,357 5,751,877
Yükümlülükler
Bankalar Mevduatı - - - - - 8,498 8,498
Diğer Mevduat 2,682,337 438,237 97,226 159,864 1,295 543,604 3,922,563
Para Piyasalarına Borçlar 114,817 10,347 2,419 4,332 4,291 - 136,206
Muhtelif Borçlar - - - - - 28,420 28,420
İhraç Edilen Menkul Değerler - - - - - -
-Diğer Mali Kuruluşlar. Sağl. Fonlar 46,946 72,331 76,785 332,041 71,934 - 600,037
Diğer Yükümlülükler 5,460 156,646 226 57 66,104 827,660 1,056,153
Toplam Yükümlülükler 2,849,560 677,561 176,656 496,294 143,624 1,408,182 5,751,877
Bilançodaki Uzun Pozisyon - - 745,541 226,865 941,523 - 1,913,929
Bilançodaki Kısa Pozisyon (770,936) (299,168) - - - (843,825) (1,913,929)
Nazım Hesaplardaki Uzun Pozisyon - - - - - -
-Nazım Hesaplardaki Kısa Pozisyon (24,732) (15,386) - - - - (40,118)
Toplam Pozisyon (795,668) (314,554) 745,541 226,865 941,523 (843,825) (40,118)
(*) Borçlu cari hesap niteliğindeki krediler 1 aya kadar vade aralığında gösterilmiştir.
ŞEKERBANK T.A.Ş. VE MALİ ORTAKLIKLARI
1 OCAK – 30 EYLÜL 2007 ARA HESAP DÖNEMİNE AİT KONSOLİDE FİNANSAL TABLOLARA İLİŞKİN AÇIKLAMA VE DİPNOTLAR
(Tutarlar aksi belirtilmedikçe Bin Yeni Türk Lirası (YTL) olarak ifade edilmiştir.)
DÖRDÜNCÜ BÖLÜM (devamı)
KONSOLİDE BAZDA MALİ BÜNYEYE İLİŞKİN BİLGİLER (devamı) IV. Konsolide Faiz Oranı Riski (devamı)
Önceki Dönem Varlıkların, Yükümlülüklerin ve Bilanço Dışı Kalemlerin Faize Duyarlılığı (Yeniden fiyatlandırmaya kalan süreler itibariyle)
Önceki Dönem Sonu 1 Aya Kadar 1-3 Ay 3-6 Ay 6-12 Ay
1 Yıl ve
Üzeri Faizsiz Toplam
Varlıklar
Nakit Değerler (Kasa, Efektif Deposu, Yoldaki Paralar, Satın Alınan Çekler) ve
T.C. Merkez Bnk. 260,511 282 124 192 - 57,991 319,100
Bankalar ve Diğer Mali Kuruluşlardan
Alacaklar 277,510 - - - - 7,612 285,122
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar veya
Zarara Yansıtılan Finansal Varlıklar 31,319 75,474 89,295 4,426 47,977 235 248,726
Para Piyasalarından Alacaklar - - - 1,000 - - 1,000
Satılmaya Hazır Menkul Değerler 82,072 455,379 124,463 2,217 159,854 - 823,985
Verilen Krediler 395,879 250,496 254,661 345,776 646,789 123,910 2,017,511
Vadeye Kadar Elde Tut. Men.Değ. 2,080 11,562 103,879 - - - 117,521
Diğer Varlıklar 47,821 61,611 13,800 19,358 42,032 206,266 390,888
Toplam Varlıklar 1,097,192 854,804 586,222 372,969 896,652 396,014 4,203,853
Yükümlülükler
Bankalar Mevduatı 3,371 47 - - - 6,667 10,085
Diğer Mevduat 2,159,685 283,310 48,049 108,668 178 500,486 3,100,376
Para Piyasalarına Borçlar 271,590 1,844 3,729 3,292 1,165 - 281,620
Muhtelif Borçlar 76 - - - - 15,240 15,316
İhraç Edilen Menkul Değerler - - - - - - -
Diğer Mali Kuruluşlar. Sağl. Fonlar 21,966 69,509 47,299 36,152 65,151 - 240,077
Diğer Yükümlülükler 100,792 5,331 851 941 9,232 439,232 556,379
Toplam Yükümlülükler 2,557,480 360,041 99,928 149,053 75,726 961,625 4,203,853
Bilançodaki Uzun Pozisyon - 494,763 486,294 223,916 820,926 - 2,025,899
Bilançodaki Kısa Pozisyon (1,460,288) - - - - (565,611) (2,025,899)
Nazım Hesaplardaki Uzun Pozisyon - 11 - - - - 11
Nazım Hesaplardaki Kısa Pozisyon - - - - - - -
Toplam Pozisyon (1,460,288) 494,774 486,294 223,916 820,926 (565,611) 11
ŞEKERBANK T.A.Ş. VE MALİ ORTAKLIKLARI
1 OCAK – 30 EYLÜL 2007 ARA HESAP DÖNEMİNE AİT KONSOLİDE FİNANSAL TABLOLARA İLİŞKİN AÇIKLAMA VE DİPNOTLAR
(Tutarlar aksi belirtilmedikçe Bin Yeni Türk Lirası (YTL) olarak ifade edilmiştir.)
DÖRDÜNCÜ BÖLÜM (devamı)
KONSOLİDE BAZDA MALİ BÜNYEYE İLİŞKİN BİLGİLER (devamı) IV. Konsolide Faiz Oranı Riski (devamı)
Cari Dönem Parasal Finansal Araçlara Uygulanan Ortalama Faiz Oranları
EURO USD Yen YTL
Cari Dönem Sonu (*)
Varlıklar
Nakit Değerler (Kasa, Efektif Deposu, Yoldaki Paralar, Satın Alınan Çekler) ve T.C.
Merkez B. 1.81 2.48 - 12.87
Bankalar ve Diğer Mali Kuruluşlardan Alacaklar 3.72 5.14 - 17.75
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar veya Zarara Yansıtılan Finansal Varlıklar 4.80 8.11 - 18.90
Para Piyasalarından Alacaklar - - - 17.55
Satılmaya Hazır Menkul Değerler 6.06 7.28 - 19.34
Verilen Krediler 5.70 7.13 - 21.65
-Diğer Mali Kuruluşlardan Sağlanan Fonlar 5.62 7.02 - 16.67
(*) Faiz oranları Ana Ortaklık Banka’ya aittir.
Önceki Dönem Parasal Finansal Araçlara Uygulanan Ortalama Faiz Oranları
EURO USD Yen YTL
Önceki Dönem Sonu (*)
Varlıklar
Nakit Değerler (Kasa, Efektif Deposu, Yoldaki Paralar, Satın Alınan Çekler) ve T.C.
Merkez B. 1.73 2.51 - 13.12
Bankalar ve Diğer Mali Kuruluşlardan Alacaklar 3.30 5.19 - 18.23
Gerçeğe Uygun Değer Farkı Kar veya Zarara Yansıtılan Finansal Varlıklar 4.57 7.85 - 21.48
Para Piyasalarından Alacaklar 3.30 5.19 - 18.23
Satılmaya Hazır Menkul Değerler 5.67 7.38 - 22.15
Verilen Krediler 6.92 7.76 - 27.17
Vadeye Kadar Elde Tut. Men.Değ. 9.91 10.38 - 23.50
Yükümlülükler
Bankalar Mevduatı 3.30 5.19 - 17.23
Diğer Mevduat 3.61 5.58 - 19.36
Para Piyasalarına Borçlar 3.30 5.19 - 17.23
Muhtelif Borçlar - - -
-İhraç Edilen Menkul Değerler - - -
-Diğer Mali Kuruluşlardan Sağlanan Fonlar 4.31 6.30 - 13.51
(*) Faiz oranları Ana Ortaklık Banka’ya aittir.
ŞEKERBANK T.A.Ş. VE MALİ ORTAKLIKLARI
1 OCAK – 30 EYLÜL 2007 ARA HESAP DÖNEMİNE AİT KONSOLİDE FİNANSAL TABLOLARA İLİŞKİN AÇIKLAMA VE DİPNOTLAR
(Tutarlar aksi belirtilmedikçe Bin Yeni Türk Lirası (YTL) olarak ifade edilmiştir.)
DÖRDÜNCÜ BÖLÜM (devamı)
KONSOLİDE BAZDA MALİ BÜNYEYE İLİŞKİN BİLGİLER (devamı) V. Konsolide Likidite Riski
Ana Ortaklık Banka, piyasa şartları gereği likit olmaya özen göstermektedir. Grubun likit aktif toplamı, toplam aktiflerin %30.12’sini oluşturmaktadır. Yönetim Kurulu’nun belirlediği limit dahilinde vade dağılım (Gap) analizi gerçekleştirilmekte ve her bir vade diliminde ortaya çıkan nakit ihtiyacı belirlenmektedir. Ödemelerin varlık ve yükümlülükler ile faiz oranlarının uyumlu olup olmadığı, mevcut uyumsuzluğun karlılık üzerindeki muhtemel etkisi yapılan senaryo analizleri ile ölçülmektedir.
Aktiflerin daha kısa vadeli likit aktifler olmasına dikkat edilmekte, pasiflerde ortalama vadelerin uzatılmasına çalışılmaktadır.
Ana Ortaklık Banka likidite gereksinimini karşılamak amacıyla likit aktiflerin elden çıkarılması veya repolamak suretiyle fonlama yaratılması, kısa vadeli borçlanma limitlerinin kullanılması, kısa vadeli kredilerin geri çağırılması sermayenin arttırılması yollarından piyasa şartları dahilinde bir veya bir kaçını seçebilir. Ana Ortaklık Banka’nın kısa vadeli likidite ihtiyacı için kullanabileceği öncelikli kaynaklar bankalararası para piyasasından fonlama yaratmak veya satılmaya hazır menkul değerler portföyü üzerinden repo veya kesin satım yolu ile likidite sağlamaktadır. Uzun vadeli likidite ihtiyacı ise sektöre göre çok daha sınırlı kullanılan sendikasyon, seküritizasyon kredilerinin yurtdışından temini ile karşılanabilir.
Ayrıca Ana Ortaklık Banka’nın geniş tabanlı ve küçük tasarrufları kapsayan mevduat yapısı sektör paralelinde kısa vadeli bir kaynağı temsil etmesine rağmen vade bitiminde kendini yenilemekte ve orijinal vadesine göre daha uzun süreli Ana Ortaklık Banka bünyesinde kalmaktadır.
ŞEKERBANK T.A.Ş. VE MALİ ORTAKLIKLARI
1 OCAK – 30 EYLÜL 2007 ARA HESAP DÖNEMİNE AİT KONSOLİDE FİNANSAL TABLOLARA İLİŞKİN AÇIKLAMA VE DİPNOTLAR
(Tutarlar aksi belirtilmedikçe Bin Yeni Türk Lirası (YTL) olarak ifade edilmiştir.)
DÖRDÜNCÜ BÖLÜM (devamı)
Varlıklar 590 2,012 66,157 44,415 68,381 87,787
Verilen Krediler (**) 11,212 215,309 1,447,807 226,961 338,789 1,101,244 18,150 3,359,472 Vadeye Kadar Elde Tutulacak
M.D.
- -
-6,033 - 73,270 - 79,303
Diğer Varlıklar 52,055 156,465 66,869 19,402 16,460 39,871 229,483 580,605
Toplam Varlıklar 342,014 631,821 1,580,833 419,063 733,302 1,797,211 247,633 5,751,877
Yükümlülükler
Bankalar Mevduatı 8,498 - - - - - - 8,498
Diğer Mevduat 543,604 2,682,337 438,237 97,226 159,864 1,295 - 3,922,563
Diğer Mali Kuruluşlar. Sağl.
Fonlar 28,594 53,028 36,089 76,548 231,099 174,679
-600,037
Para Piyasalarına Borç. - 114,817 10,347 2,419 4,332 4,291 - 136,206
İhraç Edilen Menkul Değerler - - - - - - -
-Muhtelif Borçlar 14,131 13,357 778 154 - - - 28,420
Diğer Yükümlülükler 1,201 142,465 19,641 226 57 66,104 826,459 1,056,153
Toplam Yükümlülükler 596,028 3,006,004 505,092 176,573 395,352 246,369 826,459 5,751,877
Likidite Açığı (254,014) (2,374,183) 1,075,741 242,490 337,950 1,550,842 (578,826)
Önceki Dönem
Toplam Aktifler 357,955 855,277 318,102 338,345 534,900 1,608,815 190,459 4,203,853
Toplam Yükümlülükler 936,218 2,583,038 360,152 99,730 148,269 76,446 - 4,203,853
Likidite Açığı (578,263) (1,727,761) (42,050) 238,615 386,631 1,532,369 190,459
-(*)Konsolide bilançoyu oluşturan aktif hesaplardan sabit kıymetler, iştirak ve bağlı ortaklıklar, ayniyat mevcudu, peşin ödenmiş giderler ve takipteki alacaklar gibi bankacılık faaliyetinin sürdürülmesi için gereksinim duyulan, kısa zamanda nakde dönüşme şansı bulunmayan diğer aktif nitelikli hesaplar buraya kaydedilir.
(**) Borçlu cari hesap niteliğindeki krediler 1-3 ay vade aralığında gösterilmiştir.
ŞEKERBANK T.A.Ş. VE MALİ ORTAKLIKLARI
1 OCAK – 30 EYLÜL 2007 ARA HESAP DÖNEMİNE AİT KONSOLİDE FİNANSAL TABLOLARA İLİŞKİN AÇIKLAMA VE DİPNOTLAR
(Tutarlar aksi belirtilmedikçe Bin Yeni Türk Lirası (YTL) olarak ifade edilmiştir.)
BEŞİNCİ BÖLÜM
KONSOLİDE FİNANSAL TABLOLARA İLİŞKİN AÇIKLAMA VE DİPNOTLAR