ELEKTRONİK PARA VE ÖDEME HİZMETLERİ A.Ş. FAALİYET RAPORU. Şehrin Her Yerinde, Hayatın Her Anında. istanbulkart. twitter.

(1)

Şehrin Her Yerinde, Hayatın Her Anında

“istanbulkart”

facebook.com/BELBİM twitter.com/belbimibb

FAALİYET RAPORU

2016

ELEKTRONİK PARA VE ÖDEME HİZMETLERİ A.Ş.

(2)

Sayın Ortaklarımız;

BELBİM Elektronik Para ve Ödeme Hizmetleri A.Ş., 2015 yılında almış olduğu “Elektronik Para Kuruluşu Lisansı” ile faaliyet alanını değiştirerek finans sektöründe hizmet vermeye başlamıştır.

Bu bağlamda BELBİM, 2016 yılında İstanbulkart’ı ulaşım kartı olmanın ötesine taşıyarak, market, otopark, restorant, büfe vb. bir çok alışveriş alanın da kullanılabilecek Elektronik Para Kartı özelliği kazandırmış olup aynı zamanda “Ödeme Hizmeti Kuruluşu” niteliği ile fatura ödeme ve sanal pos hizmetleri verebilmek için çalışmalara başlamıştır.

“istanbulkart”ın “toplu ulaşım kartı”ndan, şehrin “elektronik para kartı” niteliğinde bir ödeme aracı haline gelmesi ile ulaşımda kullanılan yenilikçi teknolojiler, sağlanan konfor ve her geçen gün getirilen yenilikler şehrin tüm mecralarında kullanılabilir hale gelecektir.

Kullanıcı ihtiyaçları doğrultusunda şekillenen istanbulkart, Finansal Teknoloji (Fintech) altyapısı kullanılarak dijitalleşme konusunda bir adım daha atmış olup, hesap tabanlı istanbulkart ve mobil cüzdan özellikleri ile hâlihazırdaki 16 milyon kullanıcısının gözde ödeme aracı olmayı hedeflemektedir.

Kart kullanıcıları “mikro ödeme” olarak adlandırılan gündelik küçük ödeme işlemlerini istanbulkart ile yapabilmektedir. Hâlihazırda İspark Otopark’larında istanbulkart ile ödeme yapılabilirken çok kısa bir süre içerisinde taksi, fatura ödemeleri, büfe, market gibi noktalardan yapılan alışverişlerde de kullanılabilir hale gelecektir. Yenilikçi bir teknoloji olması, gün geçtikçe yeni imkânlar sunması ve sağladığı kolaylıklar açısından ilgi odağı haline gelmiştir.

Başta Genel Müdürümüz ve yöneticilerimiz olmak üzere, emeği geçen bütün çalışanlarımıza, müşterilerimize, tedarikçi ve hissedarlarımıza teşekkür eder; 2017 yılının da, gerek ülkemiz, gerek Belediyemiz ve gerekse şirketimiz açısından hayırlı olmasını temenni ederim.

Dr. Çağatay KALKANCI BELBİM AŞ Yönetim Kurulu Başkanı

YÖNETİM KURULU BAŞKANI’NIN MESAJI

(3)

Değerli Ortaklarımız;

Akıllı Bilet (Akbil) in kullanıldığı ilk günden bugüne kadar geçen 22 yıl boyunca artan toplu ulaşım ihtiyaçlarını, gelişen teknolojik imkanlar ile en iyi şekilde karşılayan BELBİM A.Ş. sahip olduğu güçlü vizyonu sayesinde 1 Mart 2016 tarihi itibariyle “Elektronik Para Kuruluşu” olarak faaliyet göstermeye başlamış, sadece ulaşımda “elektronik bilet” olarak değil İstanbul’luların günlük hayatını kolaylaştıracak her mecrada yer almayı kendine hedef edinmiştir.

Hedeflerimize ulaşabilmek için gereken güçlü altyapıyı hali hazırdaki iş gücümüz ve teknolojik birikimimizi birleştirerek geliştirdik. Bu kapsamda üye iş yerlerimize hakedişlerini günlük olarak hesaplayabilen bir otomasyon sistemi ile dolum ve harcamaların online olarak merkezden gerçekleşmesini sağlayan bir provizyon sistemi tesis edilmiştir.

İstanbul’luların bugüne kadar yalnızca nakit kullanarak yapabildiği “yükleme/dolum” işlemini daha konforlu hale getirebilmek için tüm bankalar ile görüşmeler yaparak, “www.istanbulkart.istanbul” web sitesi, istanbulkart mobil uygulaması üzerinden ve bankaların internet/mobil bankacılılık sistemleri ile ATM’lerinden yükleme yapmalarına olanak sağlayacak altyapı çalışmaları tamamlanmıştır.

2016 yılsonu itibariyle İspark kapalı ve açık otoparklarında, yol üstü otoparklarında nakit yerine kullanılabilir hale gelerek bozuk para operasyonunu önemli ölçüde azaltmıştır. Ayrıca İBB’ye ait taksi projesinde kredi kartı ve nakit ödemeye alternatif bir ödeme sistemi olarak yer almaktadır. Bununla beraber piyasadaki tüm yeni nesil yazar kasa üretici firmalar ile görüşmeler yapılarak küçük ve orta ölçekli esnaflar (Büfe / Kantin vs) ile büyük ölçekli (Restoran/ Süpermarket) kuruluşlarda da alternatif ödeme aracı olarak kullanılmasının altyapısı hazırlanmıştır.

Elektronik Para kuruluşu lisansı ile birlikte edindiğimiz “Ödeme Hizmetleri” lisansı ile beraber sanal pos hizmeti, fatura ödeme hizmeti gibi farklı finansal alanlarda da faaliyet göstermeye başlamıştır. Bu kapsamda içinde birçok farklı ödeme hizmetini barındırabilecek bir “Ödeme Hizmeti Altyapısı” kurulmuştur. İlk olarak “İBB Taksi Projesi”nde kullanılacak olan bu sistem projedeki nakit / kredi kartı / banka kartı / istanbulkart gibi farklı ödeme kanallarına hizmet sağlayacaktır. Ayrıca İSKİ ve İGDAŞ kurumlarının veznelerindeki altyapı BELBİM altyapısı ile değiştirilerek bu noktalardaki ödeme hizmetlerinin BELBİM tarafından sunulması sağlanacaktır.

Önceki yıllarda olduğu gibi 2017’nin de bizler için yeni başarıların yılı olacağına inanmaktayım.

Bu vesileyle sahip olduğumuz BELBİM çalışanlarımıza ve şimdiye kadar olduğu gibi bundan sonra da kıymetli desteklerini sürdüreceklerinden emin olduğum paydaşlarımıza teşekkürlerimi sunarım.

istanbulkart “Şehrin her yerinde, hayatın her anında”

Ahmet AK Genel Müdür

GENEL MÜDÜR’ÜN MESAJI

(4)

İÇİNDEKİLER

I. KURUMSAL KİMLİK

ANA FAALİYET

Vizyonumuz & Misyonumuz & Kalite Politikamız

II. ŞİRKETİN ORGANİZASYON YAPISI

A. YÖNETİM KURULU ÜYELERİ B. ORGANİZASYON ŞEMASI C. ÜST DÜZEY YÖNETİCİLERİ D. PERSONEL YAPISI

III. ŞİRKET FAALİYETLERİ VE FAALİYETLERE İLİŞKİN ÖNEMLİ GELİŞMELER

A. RAKAMLARLA FAALİYETLER B. FUARLAR VE ETKİNLİKLER C. PROJELER ve 2017 ÖNGÖRÜLERİ

1. Bilet’den Elektronik Para Kartına Dönüşüm 2. “istanbulkart” Bireysel İnternet Şubesi 3. “istanbulkart” Kurumsal İnternet Şubesi

4. “istanbulkart” Bireysel ve Kurumsal Mobil Uygulamaları

5. Bankaların Alternatif Dağıtım Kanallarından istanbulkart Dolumu 6. Duraklardan istanbulkart için Talimat Yükleme

7. Bilgi Güvenliğinin Geliştirilmesi 8. Sanal Pos Hizmeti “PAYE”

9. E-TUĞRA – Elektronik Para ve Ödeme Hizmetleri Alt Yapı Geliştirme Projesi 10. Marmaray Projesi – Elektronik Ücret Toplama Sistemi

IV. FİNANSAL DURUM

A. ŞİRKETİN SERMAYE VE ORTAKLIK YAPISI

B. KARŞILAŞTIRMALI MALİ TABLOLAR VE FİNANSAL ORANLAR ANALİZİ C. BAĞIMSIZ DENETİM RAPORU

VI. RİSKLER VE YÖNETİM ORGANININ DEĞERLENDİRMESİ

A. İÇ KONTROL VE UYUM FAALİYETLERİ B. BİLGİ GÜVENLİĞİ ÇALIŞMALARI

5

6 7

8

9 11 12 12

14

15 16 19 19 19 20 20 21 21 22 22 23 23 24 25 28 32

34

36

İÇİNDEKİLER

(5)

I. KURUMSAL KİMLİK

1. KURUMSAL KİMLİK

Raporun Ait Olduğu Dönem Ticaret Unvanı

Kuruluş Tarihi

Ticaret Sicil Numarası Sanayi Sicil Numarası Vergi Dairesi / V.D. No Mersis No

Adresi

Telefon

Müşteri Hizmetleri Telefon No Faks

E-Posta Adresi İnternet Sitesi Adresi Personel Mevcudu Şube

01.01.2016 - 31.12.2016

Belbim Elektronik Para ve Ödeme Hizmetleri Anonim Şirketi 31.07.1987

236266 24978

Marmara Kurumlar, 162 004 4730 0162004473000018

İstanbul Dünya Ticaret Merkezi, A3 Blok Kat:2-3, Yeşilköy Bakırköy-İstanbul

0212 468 00 00

0800 261 9 111 - 0212 468 0099 - 0532 755 9111 0212 465 51 94

info@belbim.istanbul www.belbim.istanbul 470

Bakırköy / İSTANBUL KİMLİK BİLGİLERİ

(6)

1987’den beri Ar-Ge ağırlıklı faaliyet gösteren BELBİM Elektronik Para ve Ödeme Hizmetleri A.Ş., Aralık 2015 tarihinde “Elektronik Para Kuruluşu Lisansı” almış olup faaliyet alanını değiştirerek finans sektöründe hizmet vermeye başlamıştır. Bir finans kuruluşu olarak sunduğu tüm hizmetler ile İstanbul Büyükşehir Belediyesi’nin önemli bir iştirakidir.

Mart 2016 tarihi itibariyle, sadece ulaşımda kullanılabilen bir bilet olan “istanbulkart”ı devir alarak, ulaşım ve ulaşım dışındaki alanlarda da geçerli bir elektronik para kart niteliğine dönüştürmüştür. Bu dönüşüm ile istanbulkart alışverişlerde, taksilerde, ödeme merkezlerinde vb. birçok alanda, paraya dokunmadan harcama yapılabilmesini mümkün kılan bir alt yapıya sahip olmuştur.

Geliştirilen elektronik para ve bilgi yönetim sistemi yani “Elektronik Ücret Toplama Sistemi” ile kullanıcılara, “istanbulkart” aracılığıyla ödeme imkânı veren; güvenli, hızlı ve doğru işlem altyapısı sunulmaktadır.

Türkiye’de en yaygın hizmet veren elektronik para kuruluşu olma vizyonu ile sadece para üstü veren bilet satış otomatlarının geliştirilmesi gibi elektronik para toplama sistemi teknolojisi alanında değil, banka/kredi kartıyla istanbulkart’a dolum, müşteri hizmetleri noktalarına gitmeye gerek kalmadan vizeleme, fatura ödeme hizmetleri, mobil uygulama üzerinden dolum ve ödeme gibi yenilikçi çözümler geliştirilmeye başlanmıştır. Bankaların alternatif dağıtım kanalları (ATM, mobil ve internet şubeleri, banka şubeleri ve bireysel bankacılık uygulamaları) üzerinden istanbulkart’a uzaktan dolum yapma imkanı sunacak geliştirmeler planlanmıştır.

ANA FAALİYET

(7)

MİSYONUMUZ VİZYONUMUZ

Ülke genelinde, başta ulaşım hizmetleri olmak üzere ilgili tüm paydaşlar için ödeme hizmetlerinin hızlı, konforlu ve güvenli bir şekilde yapılmasını sağlamak.

Türkiye’de en yaygın hizmet veren elektronik para kuruluşu olmak.

KALİTE POLİTİKAMIZ

İstanbul öncelikli olmak üzere, yurt genelinde ve yurt dışında, insanların günlük yaşantısını kolaylaştıracak ödeme araçları ve ödeme hizmetleri geliştirmek, sürekli iyileştirme anlayışı ve kalite bilinci içinde 7/24 hizmet vererek müşteri memnuniyetini sağlamak,

Her türlü hizmetimizde, hukuka uygunluk ilkesini gözeterek, güvenilir ve saygın bir kurum olmaktır.

*

(8)

II. ŞİRKETİN ORGANİZASYON YAPISI

A. YÖNETİM KURULU ÜYELERİ

B. ORGANİZASYON ŞEMASI

C. ÜST DÜZEY YÖNETİCİLERİ

D. PERSONEL YAPISI

(9)

A. YÖNETİM KURULU ÜYELERİ

Abdurrahman ŞEN

YÖN. KUR. 1. BAŞKAN VEKİLİ İBB-Kültür Daire Başkanı

Alişan KOYUNCU

YÖN. KUR. 2. BAŞKAN VEKİLİ İSKİ- Genel Müdür Yrd.

Dr. Çağatay KALKANCI

YÖNETİM KURULU BAŞKANI İBB-Genel Sekreter Yrd.

Hasan TURAL

YÖNETİM KURULU ÜYESİ İBB–Strateji Geliştirme Müdürü

Yakup KESKİN

YÖNETİM KURULU ÜYESİ İBB-Gelirler Müdürü

Hüseyin YAĞCIOĞLU

YÖNETİM KURULU ÜYESİ İBB-Hukuk Müşaviri

Ahmet AK

YÖNETİM KURULU ÜYESİ BELBİM A.Ş. Genel Müdürü

Nuri SEZGİN

YÖNETİM KURULU ÜYESİ İBB–Finansman Müdürü.

Abdulkadir İNCEOĞLU

YÖNETİM KURULU ÜYESİ İBB-Bütçe Denetim Müdürü

İbrahim DÜZOĞLU

YÖNETİM KURULU ÜYESİ İSKİ-İç Denetim Birim Başkanı

Suheybi KESKİN

YÖNETİM KURULU ÜYESİ İETT- Strateji Geliştirme Daire Başkanı

(10)

Sağlanan Huzur Hakkı, Ücret, Prim, İkramiye, Kâr Payı Gibi Mali Menfaatlerin Toplam Tutarları (TL)

2015

(TL) 2016

1.180.728

Ücret ve Diğer Menfaatler 1.415.248

Verilen Ödenekler, Yolculuk, Konaklama Ve Temsil Giderleri İle Ayni Ve Nakdi İm- kânlar, Sigorta Ve Benzeri Teminatların Toplam Tutarına İlişkin Bilgiler

Yönetim kurulu üyelerine ve üst düzey yöneticilere sağlanan konaklama, yolculuk vb. imkanlar için bir ödenek oluşturulmamıştır.

Şirketin yönetimi ve temsili, şirket işleri Türk Ticaret Kanunu, 6493 sayılı Ödeme ve Menkul Kıymet Mutabakat Sistemleri, Ödeme Hizmetleri ve Elektronik Para Kuruluşları hakkında kanun ve ilgili mevzuat hükümlerine uygun ve aradığı şartlara haiz adaylar arasından seçilecek, genel müdür dahil en az 7 (yedi), en fazla 19

(ondokuz) gerçek ve/veya tüzel kişiden oluşan Yönetim Kurulu tarafından yürütülür. Yönetim kurulu faaliyetlerini üyeleri arasından bir başkan ve başkan bulunmadığı zaman ona vekâlet etmek üzere en az bir başkan vekili seçerek yürütmektedir.

Şirketin Yönetim Organı

(11)

B. ORGANİZASYON ŞEMASI

GENEL MÜDÜR Ahmet AK

YÖNETİM KURULU Özel KalemHukuk Müşaviri Av. Bilal ŞAMATRisk Yönetim Sorumlusu Murat ERATAİç Kontrol Sorumlusu Emre ALİOĞLUUyum Görevlisi Ali DURSUNBasın Danışmanı Cengiz ÖZTÜRK ÜRÜN YÖNETİMİ VE BİLİŞİM TEKNOLOJİLERİ GENEL MÜDÜR YRD. Hakan GÜLTEN

MALİ VE İDARİ İŞLER GENEL MÜDÜR YRD. Dr. Hızır TUTAN Ürün Yönetimi ve Pazarlama MüdürlüğüÜrün ve Yazılım Geliştirme Müdürlüğü Bilgi Teknolojileri MüdürlüğüTeknik Hizmetler MüdürlüğüDestek Hizmet Müdürlüğü İnsan Kaynakları MüdürlüğüMali İşler MüdürlüğüOperasyon Müdürlüğü Strateji Geliştirme ve Pazarlama Şefliği Proje Yönetimi Şefliği Ürün Yönetimi Şefliği Sistem Yönetimi Şefliği

Kart Teknolojileri Şefliği Dolum Sistemleri Şefliği Geçiş Sistemleri Şefliği Yazılım Geliştirme Şefliği Bilgi Sistemleri Şefliği Network ve Haberleşme Şefliği İzleme ve Destek Şefliği Test ve Dokümantasyon Şefliği Veritabanı Yönetim Şefliği Geçiş Sistemleri Avrupa Şefliği Geçiş Sistemleri Anadolu Şefliği Dolum Makineleri Avrupa Şefliği Dolum Makineleri Anadolu Şefliği

İnsan Kaynakları Şefliği Kalite ve Kurumsal Gelişim Şefliği İBB Koordinasyon Şefliği İş Güvenliği ve İşçi Sağlığı Birimi Altyapı ve Mekanik Atölye Şefliği Elektronik ve PC Atölye Şefliği

Kart Yönetim Şefliği Müşteri Hizmetleri Şefliği

Genel Muhasebe Şefliği Finansal Raporlama ve Mali Kontrol Şefliği Üye İşyeri Yönetim Şefliği Temsilci Yönetimi Şefliği

İhale Satın Alma Şefliği Sosyal İdari İşler Şefliği Yazı İşleri ve Arşiv Şefliği Depo Şefliği Sözleşmeler Şefliği Hakediş ve Raporlama Şefliği

(12)

C. ÜST DÜZEY YÖNETİCİLER

Şirketin üst düzey yönetimi Yönetim Kuruluna aittir. Yönetim kurulu, bu yetkisinin bir kısmını aşağıdaki yöneticilere imza sirküleri ile devretmiş bulunmaktadır.

31 Aralık 2016 Tarihi itibari ile Yönetim Kurulu Üyeleri hariç toplam personel sayısı 470 kişiden oluşmaktadır. Personele ait statü, tazminat yükü ve öğrenim durumlarına ilişkin bilgiler aşağıda belirtilmiştir.

D. PERSONEL YAPISI

Ünvanı Genel Müdür

Mali ve İdari İşler Genel Müdür Yardımcısı

Ürün Yönetimi ve Bilişim Teknolojileri Genel Müdür Yardımcısı Mali İşler Müdürü

İnsan Kaynakları Müdürü Destek Hizmetleri Müdürü Teknik Hizmetler Müdürü Operasyon Müdürü

Bilişim Teknolojileri Müdürü Ürün ve Pazarlama Müdürü

Ürün ve Yazılım Geliştirme Müdürü

Adı , Soyadı Ahmet AK Dr. Hızır TUTAN Hakan GÜLTEN Ufuk ŞAHİN Sinan AĞIRMAN Kerim BİLGİLİ Şuayb GÜLBARAN İsmail Akın ERBAŞ Ruhi BAYRAKTAR Tuğba NAROL

Hüsnü Muhammed BIYIKLI

Statü Personel

Durumu Dağılım % 129

2 243 98 472 Kapsam Dışı

Sendikalı Sendikasız İhale Kapsamı Toplam

% 27,0

% 0,43

% 52,0

% 21,0

(13)

Tazminat Yükü Tutar Dağılım % 15.975.668,95

8.477.987,89 24.453.656,84 Kıdem Tazminatı

İhbar Tazminatı Toplam

65 35 100

Tazminat Yükü Tutar Dağılım % 29

87 70 235 47 2 470 İlköğretim

Lise Ön Lisans Lisans Yüksel Lisans Doktora Toplam

%6,0

%18,5

%15

%50

%10

%0,5

%100

(14)

III. ŞİRKET FAALİYETLERİ VE FAALİYETLERE İLİŞKİN ÖNEMLİ GELİŞMELER

A. RAKAMLARLA FAALİYETLER B. FUARLAR VE ETKİNLİKLER

C. PROJELER ve 2017 ÖNGÖRÜLERİ

(15)

III. ŞİRKETİN ARAŞTIRMA VE GELİŞTİRME ÇALIŞMALARI

- Yaklaşık 24 milyon istanbulkart, - 6 milyonun üzerinde günlük geçiş,

- Yaklaşık 10.000 adet Geçiş Sistem Cihazı,

- 795 Adet Biletmatik (Otomatik Dolum Ve Satış Makinesi), - 2.000 Adet POS cihazı

- 2.275 Adet Akdom (istanbulkart Dolum Makinesi), - 800 adet Akıllı Durak,

- Kara, Deniz ve Demiryolu üzerinde hizmet veren, 21 toplu taşıma operatörü, - istanbulkart, BİRgeç, İKİgeç, ÜÇgeç, BEŞgeç, jeton gibi ödeme medya seçenekleri, - Anonim, İndirimli, Ücretsiz vb. farklı kart tipleri,

- Sabit Ücret, İndirimli Ücret, Aktarmalı Geçiş Ücreti, Mavi Kart, Bayram İndirimi, Mesafe Bazlı Ücret, Ücretsiz Geçiş vb. 69 Farklı tarife (Farklı Fiyat) ile ücretlendirilme opsiyonları bulunmaktadır.

Toplu Taşımada Kullanılan Elektronik Bilet Geçiş Verileri

Toplu Taşımada Kullanılan Satış/

Dolum Sistemlerindeki İşlem Sayıları

6.000 otobüs, 1.316 metro istasyonu, 590 metrobüs istasyonu, 332 deniz taşımacılığı, 7 teleferik ve 382 tramvay noktasında elektronik para kartı olarak kullanılmaktadır.

‘istanbulkart’ ayrıca ;

• 150 Açık Otopark, 46 Katlı Otopark, 36 Minibüs Park, 29 Taksi Park, 253 Yol Üstü Otopark olmak üzere toplam 514 adet otoparkta ve 410 adet şehir tuvaletinde de kullanılabilmektedir.

2016 (ADET) 1.817.525.066 18.284.879 4.421.954 istanbulkart

Jeton

Sınırlı Kullanım Kart

TOPLAM 1.840.231.899

2016 (ADET) 117.338.183 114.773.071 Otomatik Dolum Makineleri

AKDOM/POS

TOPLAM 232.111.254

A. RAKAMLARLA FAALİYETLER

(16)

B. FUARLAR VE ETKİNLİKLER

Belbim AŞ 2016 yılı içerisinde aşağıdaki fuar ve organizasyonlara katılmıştır.

6 - 8 Mayıs 2016 tarihleri arasında “Türkiye’nin Geleceği, Bilgi Gençliği” sloganı ile üniversite öğrencilerini ve profesyonel gençleri İstanbul Lütfi Kırdar Kongre Merkezi’nde 4. kez bir araya getiren Genç Türkiye Zirvesi, dördüncü yılında da Yıldız Teknik Üniversitesi öncülüğünde T.C. Gençlik ve Spor Bakanlığı, T.C. Bilim, Sanayi ve Teknoloji Bakanlığı, Türkiye İhracatçılar Meclisi ve İstanbul Büyükşehir Belediyesi stratejik ortaklığı ile gerçekleşti.

Zirvede, BELBİM’in Elektronik Para ve Ödeme Hizmetlerine dönüşümünü, Akıllı Şehir Teknolojilerine yönelik uygulama ve ürünlerini öğrencilere ve gençlere anlatılarak, hizmetlerimiz hakkında bilgi verildi.

1. GENÇ TÜRKİYE ZİRVESİ 2016

(17)

1 - 3 Haziran 2016 tarihleri arasında İstanbul Büyükşehir Belediye Başkanı Kadir Topbaş’ın ev sahipliğinde Haliç Kongre Merkezi’nde açılışı yapılan Kongre’ye yerli ve yabancı birçok ziyaretçi katıldı.

Kongre’ye İBB Başkanı Kadir Topbaş ile birlikte, eski İspanya Başbakanı Jose Luis Rodriguez Zapatero, Habitat Genel Sekreter Yardımcısı Aisa Kirabo Kacyira, İBB Genel Sekreteri Hayri Baraçlı ile birlikte dünya ve Türkiye’den çok sayıda belediye başkanı ile teknoloji firmalarının temsilcileri katıldı.

Sürdürülebilir şehirciliğin, yüksek standartlı yeşil şehirciliğin sağlanması, şehir sakinlerinin ihtiyaç ve beklentileri arasında bağlantı kurularak akıllı sistemlerin oluşturulmasının hedeflendiği Kongre’nin açılış konuşması İstanbul Büyükşehir Belediye Başkanı Kadir Topbaş tarafından yapıldı. Başkan Kadir Topbaş konuşmasında, İstanbul’un 2.500 yıllık tarihiyle imparatorluklara başkentlik yaptığını ve kıtaları buluşturan bir şehir olduğunu söyledi. Konuşmasının devamında Yerel yönetimlerin önemine değinen ve Yerel yönetimlerin az kaynakla çok iş başarmaya çalıştıklarını dile getiren Başkan Topbaş, “Akıllı şehirler her alanda tasarruf sağlayan dijital bir yaşam hedeflemekte. Bu nedenle şehirleşme konusunda ortak hedeflerin belirlenmesi gerekiyor” dedi.

Smart City Expo İstanbul’da İBB akıllı şehirler için uygulamaya geçirdiği projelerinin yer aldığı standı ile de oldukça ilgi gördü. Kongre de BELBİM’in Elektronik Para ve Ödeme Hizmetlerine dönüşümünü, Akıllı Şehir Teknolojilerine yönelik ürünlerimizi ziyaretçilere anlatarak, hizmetlerimiz hakkında bilgi verdik.

Üç gün boyunca devam eden Smart City Expo İstanbul (Akıllı Şehirler Fuar ve Kongresi) İBB Genel Sekreteri Hayri Baraçlı’nın yaptığı kapanış konuşması ile sona erdi.

2. İSTANBUL AKILLI ŞEHİR KONGRE VE FUARI (SMART CITY EXPO İSTANBUL)

(18)

1-3 Aralık 2016 tarihleri arasında İstanbul Büyükşehir Belediyesi öncülüğünde 9. kez kapılarını ziyaretçilerine açtı. Fuarın açılışını yapan İstanbul Büyükşehir Belediye Başkanı Kadir Topbaş, stantları gezdi ve yeni ürün ve hizmetlerin tanıtımını yaptı.

İstanbul Kongre Merkezi’ndeki açılışa Gaziantep Belediye Başkanı Fatma Şahin, milletvekilleri ile ulaşım endüstrisindeki firmalar, belediyeler ve belediyeye bağlı iştirakler, altyapı ve planlama firmaları, kamu kuruluşlarının ve üniversitelerin temsilcileri katıldı.

TRANSİST 2016, “Toplu Ulaşımın Geleceği 4T” teması ile Traffic (Trafik), Timing (Zamanlama), Transform (Dönüşüm), Technology (Teknoloji) odak konularında hazırlanarak ulaşım sektöründeki yeni ürün ve teknolojilerin sunulacağı önemli bir platform olma niteliğinde. Bu organizasyonda BELBİM olarak faaliyet alanımızın değişerek Elektronik Para ve Ödeme Hizmetlerine dönüşümünü, ürün ve hizmetlerimizi ziyaretçilere anlatarak, yeniliklerimiz hakkında bilgi verildi.

Ayrıca konuşmacılara, üst düzey yöneticilere ve bürokratlara organizasyon firmasının isteğiyle bir tarafı Transist 2016 tasarımlı İstanbulkart hediye edildi.

Kongrede; ‘Trafik Yönetimi ve Şehiriçi Ulaşımda Verimlilik’, ‘Mega Kentlerde Ulaşımda Zaman Yönetimi ve Veri Odaklı İnovasyon’, ‘Akıllı Teknolojiler Ulaşım Tercihlerini Nasıl Değiştirecek?’ ve ‘Sürdürülebilir Şehirler için Ulaşımda Dönüşüm’ başlıkları altında 4 panel düzenlendi. Toplu ulaşım sektörünün sorunlarına farklı bakış açıları getiren kongre 2 gün, on bin metrekare alanda yüzden fazla firmanın stant kurduğu fuar ise 3 gün sürdü.

3. TRANSİST 2016 İSTANBUL ULAŞIM KONGRESİ VE FUARI

(19)

Proje Başlangıç Tarihi: Ocak 2016 Proje Durumu: Tamamlandı.

Proje Bitiş Tarihi: Mart 2016

Projenin Amacı ve Kapsamı:

İstanbulkart’ın artık sadece toplu ulaşımda kullanılmasının yanı sıra bir şehir kartı oluşturmak hedefi ile her türlü ödeme noktasında rahatça ödeme aracı olarak kullanılabilmesini sağlayan değişim projesidir.

2016 yılı Gerçekleştirilen Faaliyetleri;

Back-office (gerekli finansal hareketler için altyapı hazırlandı), hakediş otomasyon, Finansal raporlama sistemi kuruldu.

1. Bilet’den Elektronik Para Kartına Dönüşüm

C. PROJELER ve 2017 ÖNGÖRÜLERİ

Proje Başlangıç Tarihi: 01.01.2016 Proje Durumu: Sistem devreye alınmış olup, geliştirmeler devam etmektedir.

Proje Bitiş Tarihi: Proje 01.02.2016’da tamamlanmıştır, yeni fonksiyonlar eklenerek kapsamı arttırılmaktadır.

“istanbulkart” kullanıcılarına, kart içindeki elektronik para hareketlerinin takibi ve vizeleme, kayıp/çalıntı vb. başvuruların yapabileceği bir platform sunmaktır.

Projenin 2016 yıllındaki faaliyetleri;

“istanbulkart” Bireysel İnternet Şubesi, geliştirilen web arayüzü ve altyapı geliştirmeleri ile kart içerisindeki elektronik para bakiyesi görüntülenebilir, gerçekleştirilen yükleme ve harcamalara ait işlem detaylarına bakılabilmektedir.

Ayrıca kişiye ait bilgilerin kart üstünde yer almadığı Anonim istanbulkart’lar, internet şubesi üzerinden dijital olarak kişiselleştirilebilmekte,

böylece kayıp / çalıntı durumlarında hızlı ve online bildirim yapılarak, kart içerisindeki elektronik paranın güvenliğini sağlamış olup, elektronik paranın geri kazanımı sağlanabilecektir.

2017 planlanan faaliyetleri:

2017 yılı içerisinde istanbulkart Bireysel İnternet Şubesi ile kredi / debit kartlardan istanbulkart’ a elektronik para yüklemesi,

“istanbulkart” online başvuru hizmeti ve kayıp/

çalıntı vb. şüpheli durumlar için kartı kullanım dışı bırakabilme fonksiyonlarının tamamlanması hedeflenmiştir.

2. “istanbulkart” Bireysel İnternet Şubesi

(20)

Planlanan Başlangıç Tarihi: Nisan 2017 Planlanan Bitiş Tarihi: Ağustos 2017

“istanbulkart Kurumsal İnternet Şube”

uygulaması ile istanbulkart temsilcilik ve üye işyerlerine sunulan hizmetlerin online platformdan hızlı ve güvenilir bir şekilde gerçekleştirilmesini sağlamak

2017 yılı için Planlanan Faaliyetleri:

İstanbulkart dolumu ve satışı yapabilen Temsilciler’in, hesap bakiyesi, bayi işlem hareketleri, yükleme talimatı ile sanal kese dolumunun gerçekleştirilmesi, ayrıca otomatik

yükleme talimat ile minimum bakiye miktarına veya yükleme periyodu ve tutarına bağlı olarak yükleme işleminin yapılabilmesi sağlayabilecek alt yapı ve uygulama ara yüzlerinin geliştirilmesi hedeflenmiştir. Bu platform aracılığı ile ayrıca

“Anonim istanbulkart” ve “Sınırlı Kullanımlı istanbulkart” satışı yapacak temsilciliklerin, kart sipariş verebilmesi de mümkün olacaktır.

İstanbulkart’ın geçerli olduğu Üye İşyerleri’nde işlem gören istanbulkart’lar ile ilgili işlem hareketlerini detaylı olarak görüntüleyip takip edebilmeleri, hesap mutabakatlarını yapabilmelerini sağlayan bir hizmetin online olması sağlanacaktır.

Proje Başlangıç Tarihi: Aralık 2016 Planlanan Bitiş Tarihi: Kasım 2017

Bireysel ve Kurumsal İnternet Şubeleri ile sunulan hizmetlerin mobil uygulamaları ile

“istanbulkart” kullanıcıları, Temsilcileri ve Üye İşyerlerinin daima yanında olabilmek.

2016 yılı Gerçekleştirilen Faaliyetleri;

2016 yılsonunda başlatılan bir proje olması nedeni ile proje planlama faaliyetleri gerçekleştirilmiştir. Projenin ilk fazında Bireysel Mobil Uygulamasının devreye alınması hedeflenmiştir.

“istanbulkart” kullanıcılarına, işlem detaylarını görüntülenebildiği, NFC uyumlu telefonlar ile anında dolum yapabilen ya da NFC uyumlu olmayan telefonlar ile dolum talimatı oluşturabilen ve en yakın işlem noktalarını gösterebilen yardımcı bir uygulama sunulacaktır.

3. İstanbulkart Kurumsal İnternet Şubesi

4. istanbulkart Bireysel ve Kurumsal Mobil Uygulamaları

(21)

Planlanan Başlangıç Tarihi: Nisan 2017 Planlanan Bitiş Tarihi: Ağustos 2017

İstanbulkart kullanıcılarının paraya dokunmadan, banka hesapları üzerinden istanbulkart’larına kolayca para gönderebilmesi yani dolum yapılabilmesi ya da dolum talimatı verilebilmesi

Bankaların “Elektronik Para Transferi (EPT)”

oluşturma kanalları yani banka şubeleri, ATMler, internet şubeleri ve mobil şubeleri aracılığı ile istanbulkart’a dolum talimatının verilebilmesi, ardında da talimatın karta yansıtabileceği noktalara kartın okutulması ile dolum işleminin gerçekleştirilmesi, projenin ilk fazını oluşturmaktadır.

5. Bankaların Alternatif Dağıtım Kanallarından istanbulkart Dolumu

Proje Başlangıç Tarihi: Ekim 2016 Planlanan Bitiş Tarihi: Ağustos 2017

www.istanbulkart.istanbul sitesi üzerinden veya bankaların internet/mobil/ATM/banka şubelerinden istanbulkart için verilen para yükleme talimatının, İETT’nin akıllı duraklarında kart okuyucuları ile yükleme/dolum işleminin tamamlanabilmesi için hazırlanan bir projedir.

2016 yılı Gerçekleştirilen Faaliyetleri;

Altyapı çalışmaları büyük oranda tamamlanmış olup, talimat yükleme testleri yapılmaktadır.

Talimat yükleme kanallarının devreye girmesiyle 2017 yılında hayata geçecek olan bir projedir. Ayıca bu proje kapsamında, İETT akıllı duraklarından istanbulkart’ın okutulması ile bakiye görüntüleme de sağlanabilecektir.

6. Duraklardan istanbulkart için Talimat Yükleme

(22)

Proje Başlangıç Tarihi: Ocak 2017 Planlanan Bitiş Tarihi: Eylül 2017

Anlaşmalı kurumlara “Ödeme Hizmetler”inin sunulabilmesi için geliştirilecek olan yeni bir üründür.

Bu proje, kurumlara gelen nakit, kredi kartı ve istanbulkart ile yapılacak ödemeler için çözümler getiren, tüm ödeme tiplerini tek bir çatı altında toplayan bir sistemdir. Kurumlar, sanal pos için bankalar ile anlaşma sağlamak yerine sadece

“Paye” ile birçok sanal posa aynı anda entegre olabilecektir.

Kredi kartı kaydedebilme özelliği ile “Paye”

kurum müşterileri için de ödemede büyük bir kolaylık getirmiş olacaktır.

“Paye”nin internet alışverişleri, taksiler, restoranlar, fatura ödeme merkezleri vb. ödeme noktalarında, geniş bir yelpazede ödeme hizmeti aracı olarak kullanılması planlanmaktadır.

8. Sanal Pos Hizmeti “PAYE”

Planlanan Başlangıç Tarihi: Mayıs 2017 Planlanan Bitiş Tarihi: Aralık 2018

Planlanan birçok proje sonucunda banka kartları ile yapılacak işlemlerin yansıması olarak gerekli ve zorunlu bilgi güvenliği sistemlerinin geliştirilmesi gerekmektedir.

PCI DSS Ortamı, istanbulkart veya ödeme hizmetleri kapsamında yer alan verilerin yüksek güvenlikli ortamda tutulmasını ve bu

ortamların standarda uygun olarak kurulması anlamına gelmektedir. Kurum bünyesindeki sistem altyapısının, veri paylaşım yollarını vb.

PCI DSS standardına uygun hale getirip yüksek güvenlikli ortam kurulmasını sağlamak projenin asıl amacıdır. Böylece İstanbul’luların harcamaları ve kişisel verileri çok daha güvenli bir şekilde korunmuş olacaktır.

7. Bilgi Güvenliğinin Geliştirilmesi

(23)

2016 yılında Marmaray istasyonları (BC1 Section’ı) hizmete alınmış olup, Gebze- Halkalı banliyö hattındaki diğer istasyonlarda çalışmalara devam edilmektedir. Anadolu yakası istasyonlarından ve projenin kısımlarından biri olan Pendik-Gebze arası istasyonlar için kurulumu yapılan ekipman sayıları aşağıdaki gibidir:

• Otomatik Kapı (AG): 86

• Acil çıkış ve servis kapısı (ESG): 22

• Bilet Satış Makinesi (TVM): 9

• İstasyon Panosu: 24

Marmaray Proje Yönetimi’nin, Gebze – Pendik bölümünü işletmeye alması kararı sonrasında EÜTS (Elektronik Ücret Toplama Sistemi) Sistemi bu istasyonlar için de aktif hale getirilecektir.

10. Marmaray Elektronik Ücret Toplama Projesi Belbim’in Elektronik Para ve Ödeme

Hizmetleri Lisansı alması ile birlikte kullanım ve dolum ağını genişletmesi hedeflenmiş, bu hedef doğrultusunda altyapı yazılımları güncellenmiştir. 2016 yılı Mart ayında çalışmaya başlayan proje Belbim’in yeni projeleriyle sürekli gelişmekte ve büyümektedir.

Projenin kapsamı; Terminal cihazlarından alınan dolum ve harcama verileri ile üye işyerleri

ve temsilcilerin yaptığı hakedişlerin hesaplanıp raporlandığı yazılım projesidir. Hesaplanan hakedişler üzerinden komisyon hesaplamaları ve banka hesap hareketleri oluşturmak bu proje kapsamındadır. Süreçlerde oluşan muhasebesel işlemler içinde muhasebe uygulamasında ilgili kayıtlar yine bu proje kapsamında oluşturulmaktadır.

9. “E-TUĞRA” - Elektronik Para ve Ödeme Hizmetleri Alt Yapı Geliştirme Projesi

(24)

V. FİNANSAL DURUM

IV. FİNANSAL DURUM

A. ŞİRKETİN SERMAYE VE ORTAKLIK YAPISI

B. KARŞILAŞTIRMALI MALİ TABLOLAR VE FİNANSAL ORANLAR ANALİZİ

C. BAĞIMSIZ DENETİM RAPORU

(25)

IV. FİNANSAL DURUM

A. ŞİRKETİN SERMAYE VE ORTAKLIK YAPISI

1. Sermayesi

Şirketin Ödenmiş Sermayesi, 7.890.000,00 TL

2. Ortaklık Yapısı

İBB

İETT

İSKİ

İSBAK A.Ş

İSFALT A.Ş.

2.540.224,50 5.080.449 32,1955

472.665,00

1.656.900,00 4.259.130 26,9907

553.601,00

2.367.000,00 5.841.202 37,0165

4.655,00 9.310 0,0590

Adresi

Kemalpaşa Mahallesi Şeh- zadebaşı Caddesi No.25 Fatih / İstanbul

Şahkulu Mah. Erkan-ı Harp Sok. No:2 Tünel Beyoğlu / İstanbul

İSKİ Kağıthane Tesisleri Alibey Caddesi Nurtepe Yolu Kağıthane / İstanbul

Cendere Yolu No:52 Kağıthane / İstanbul

Selimiye Mh. Atölyeler Sk.

No: 8/1 Üsküdar / İstanbul

7.890.000,00 294.954,50

TOPLAM 15.780.000

589.909

100 3,7384

Pay Sahibi Sermaye

Tutarı(TL) Hisse Pay

Adedi Pay Oranı

(%)

Şirketimiz Sermaye Piyasası’nda işlem gören bir şirket olmadığından kendi paylarına ilişkin iktisap işlemi mevcut değildir.

3. Şirketin İştirakleri Ve Pay Oranlarına İlişkin Bilgiler

4. Şirketin İktisap Ettiği Kendi Paylarına İlişkin Bilgiler İştirakler ve Bağlı

Ortaklıklar Sermaye

Tutarı (TL) Hisse Payı

ADET Pay Oranı

(%) 1.750.000,00

2.000.000,00 1.312.672,00 55.751,73

1.750 2.000.000 1.312.672 55.751,73

35 20 2 0,07 İstelkom A.Ş.

Ugetam A.Ş.

İst.Şehirhatları A.Ş.

Hamidiye A.Ş.

(26)

IV. FİNANSAL DURUM

İmtiyazlı Paylara İlişkin Bilgiler

Şirketin sermayesi 7.890.000,00 TL (YedimilyonsekizyüzdoksanbinTürklirası)’dır. Bu sermaye her biri 0,50 TL (Ellikuruş) itibari kıymetinde nama yazılı 15.780.000 (Onbeşmilyonyediyüzseksenbin) adet hisseye ayrılmıştır.

Söz konusu sermaye A, B, C, D grubu hisse senetlerinden oluşur.

A grubu senetler imtiyazsız senetlerdir.

B grubu, C grubu, D grubu senetler ise imtiyazlı payları oluşturur.

Şirket Yönetim Kurulu B grubu, C grubu, D grubu pay sahiplerinin göstereceği adaylar arasından seçilir.

D grubuna ait her bir senedin genel kurulda 10 (on) adet oy hakkı bulunmaktadır.

İmtiyazlı pay miktarı toplamı 7.590.390,50 TL dır.

Belbim A.Ş. güçlü bir finansal yapıya sahiptir. Son on yıldır kesintisiz kar eden şirketimiz, yıl sonu net karlarını genel kurul kararlarıyla (2012 , 2013, 2014 ve 2015 hariç) kâr yedeği olarak kaydedip şirket öz sermayesinin daha da güçlenmesi sağlanmıştır.

Şirketimiz açısından 2016 yılı hedeflerin önemli ölçüde gerçekleştiği bir yıl olmuştur.

Finansal durum ve faaliyet sonuçları analizi ve değerlendirmesi, planlanan faaliyetlerin gerçekleşme derecesi, belirlenen stratejik hedefler karşısında şirketin durumu;

Şirketimiz faaliyetlerini öz kaynakları ile finanse etmektedir. Bu olumlu tablonun önümüzdeki yıllarda da devam edeceği tahmin edilmektedir.

2016 yılında yapılan Olağan Genel Kurulu’nda yasal kesintilerden sonra 2015 yılı kârının tamamı- nın ortaklara dağıtılmasına karar verilmiştir.

Geçmiş yıllarla karşılaştırmalı olarak şirketin yıl içindeki satışları,

verimliliği, gelir oluşturma kapasitesi, karlılığı ve borç/öz kaynak oranı ile

şirket faaliyetlerinin sonuçları hakkında fikir verecek diğer hususlara ilişkin

bilgiler ve ileriye dönük beklentiler

(27)

IV. FİNANSAL DURUM

Şirketin sermayesinin karşılıksız kalıp kalmadığına veya borca batık olup olmadığına ilişkin tespit ve değerlendirmeler

Kâr Payı Dağıtım Politikasına İlişkin Bilgiler

Yasal Mevzuatlar

Şirketimiz, ana sözleşmesinde karın tespiti ve dağıtımı başlıklı 19. maddesinde; Kâr dağıtımı, pay sahibinin esas sermaye payı için şirkete yaptığı ödemelerle orantılı olmak üzere dönem net kârı üzerinden genel kanuni yedek akçe ayrılması sonucu kalan miktarın %5’i kar payı olarak dağıtılacağı hükmü mevcuttur. Net dönem karının geri kalan kısmı, genel kurulun tespit edeceği şekil ve surette dağıtılır. Pay sahiplerine %5 oranında kar payı ödendikten sonra dağıtılacak toplam tutarın %10’u genel kanuni yedek akçeye eklenir.

TTK ’nın 376. Maddesinde yer alan sermaye kaybı ve borca batıklık durumu şirketimiz açısından söz konusu değildir.

BELBİM AŞ “6493 Sayılı Ödeme ve Menkul Kıymet Mutabakat Sistemleri, Ödeme Hizmetleri ve Elektronik Para Kuruluşları Hakkında Kanun” ile bu kanuna ilişkin yönetmelik ve tebliğler, “5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun” ile “6415 sayılı Terörizmin Finansmanının Önlenmesi Hakkında Kanun”, KİK, TTK, Borçlar Kanunu, Vergi Mevzuatı, Sayıştay Kanunu, Parasal Borçlanmalara İlişkin Belediye Kanunu – Mali Kontrol Kanunu, Büyükşehir Belediyesi Kanunu, ve ilgili diğer mevzuatlara göre faaliyetlerini yürütmektedir.

(28)

IV. FİNANSAL DURUM

1. Karşılaştırmalı Bilanço (TL)

BELBİM ELEKTRONİK PARA VE ÖDEME HİZMETLERİ A.Ş.

31.12.2016 TARİHİLİ FİNANSAL DURUM TABLOSU

Bağımsız Denetimden Geçmiş

Cari Dönemi Revize Edilmiş

Önceki Dönem

31.12.2016 31.12.2015

VARLIKLAR

Dönen Varlıklar 304.762.251 113.793.172

Nakit ve Nakit Benzerleri 35.020.383 1.818.233

Ticari Alacaklar 35.620.815 30.963.887

-İlişkili Taraflardan Ticari Alacaklar 19.879.176 29.470.477

-İlişkili Olmayan Taraflardan Ticari Alacaklar 15.741.639 1.493.410

Diğer Alacaklar 159.076.466 1.245.770

-İlişkili Taraflardan Diğer Alacaklar - -

-İlişkili Olmayan Taraflardan Diğer Alacaklar 159.076.466 1.245.770

Devam Eden İnşaat, Taahhüt veya Hizmet Sözleşmelerinden Alacaklar 53.583.520 57.058.470

Stoklar 19.937.116 21.629.724

Peşin Ödenmiş Giderler 1.483.050 1.059.211

-İlişkili Taraflara Peşin Ödenmiş Giderler 250.000 -

-İlişkili Olmayan Taraflara Peşin Ödenmiş Giderler 1.233.050 1.059.211

Diğer Dönen Varlıklar 40.901 17.877

Duran Varlıklar 29.114.381 24.028.692

Finansal Yatırımlar 4.598.904 4.384.885

-Satılmaya Hazır Finansal Yatırımlar 4.598.904 4.384.885

Diğer Alacaklar 3.999.584 4.846.336

-İlişkili Taraflardan Diğer Alacaklar 3.995.158 -

-İlişkili Olmayan Taraflardan Diğer Alacaklar 4.426 4.846.336

Maddi Duran Varlıklar 17.529.037 11.974.712

Maddi Olmayan Duran Varlıklar 1.785.349 1.844.225

Peşin Ödenmiş Giderler 99.203 84.654

Cari Dönem Vergisiyle İlgili Duran Varlıklar 1.102.304 893.880

TOPLAM VARLIKLAR 333.876.632 137.821.864

B. KARŞILAŞTIRMALI MALİ TABLOLAR VE FİNANSAL ORANLAR

ANALİZİ

(29)

IV. FİNANSAL DURUM

Cari Dönemi Revize Edilmiş

Önceki Dönem

31.12.2016 31.12.2015

KAYNAKLAR

Kısa Vadeli Yükümlülükler 237.500.974 37.363.764

Ticari Borçlar 18.361.618 4.213.089

-İlişkili Taraflara Ticari Borçlar 11.674.075 501.246

-İlişkili Olmayan Taraflara Ticari Borçlar 6.687.543 3.711.843

Çalışanlara Sağlanan Faydalar Kapsamında Borçlar 3.629.279 3.104.718

Diğer Borçlar 4.179.999 6.145.993

-İlişkili Taraflara Diğer Borçlar 50.089 3.189.705

-İlişkili Olmayan Taraflara Diğer Borçlar 4.129.910 2.956.288

Ertelenmiş Gelirler 208.344.582 20.942.765

-İlişkili Taraflardan Ertelenmiş Gelirler 30.468.804 -

-İlişkili Olmayan Taraflardan Ertelenmiş Gelirler 177.875.778 20.942.765

Dönem Karı Vergi Yükümlülüğü 114.318 -

Kısa Vadeli Karşılıklar 2.871.178 2.957.199

-Çalışanlara Sağlanan Faydalara İlişkin Kısa Vadeli Karşılıklar 2.770.446 2.957.199

-Diğer Kısa Vadeli Karşılıklar 100.732 -

Uzun Vadeli Yükümlülükler 16.909.839 18.398.223

Diğer Borçlar 4.423.673 7.080.619

-İlişkili Taraflara Diğer Borçlar 419.489 -

-İlişkili Olmayan Taraflara Diğer Borçlar 4.004.184 7.080.619

Uzun Vadeli Karşılıklar 4.675.617 5.051.119

-Çalışanlara Sağlanan Faydalara İlişkin Uzun Vadeli Karşılıklar 4.675.617 5.051.119

Ertelenmiş Vergi Yükümlülüğü 7.810.549 6.266.485

TOPLAM YÜKÜMLÜLÜKLER 254.410.813 55.761.987

ÖZKAYNAKLAR 79.465.819 82.059.877

Ödenmiş Sermaye 7.890.000 7.890.000

Sermaye Düzeltme Farkları 832 832

Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler

(Giderler) (2.200.045) (1.677.862)

Yeniden Değerleme ve Ölçüm Kazançları (Kayıpları) (2.200.045) (1.677.862)

-Tanımlanmış Fayda Planları Yeniden Ölçüm Kazançları (Kayıpları) (2.200.045) (1.677.862)

Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacak Birikmiş Diğer Kapsamlı Gelirler (Giderler) (3.168.273) (3.327.586) -Satılmaya Hazır Finansal Varlıkların Yeniden Değerleme ve/veya Sınıflandırma

Kazançları (Kayıpları) (3.168.273) (3.327.586)

Kardan Ayrılan Kısıtlanmış Yedekler 8.600.712 8.072.379

Yasal Yedekler 8.600.712 8.072.379

Geçmiş Yıllar Karları veya Zararları 65.424.276 58.308.964

Net Dönem Karı veya Zararı 2.918.317 12.793.150

TOPLAM KAYNAKLAR 333.876.632 137.821.864

31.12.2016 TARİHİLİ FİNANSAL DURUM TABLOSU

(30)

IV. FİNANSAL DURUM

2. Karşılaştırmalı Gelir Tablosu (TL)

01.01.2016 - 31.12.2016 DÖNEMİNE İLİŞKİN KAR VEYA ZARAR TABLOSU

Cari Dönem Revize Edilmiş

Geçmiş Dönem 01.01. - 31.12.2016 01.01. - 31.12.2015 KAR VEYA ZARAR KISMI

Hasılat 115.025.552 117.947.896

Satışların Maliyeti (97.468.570) (90.348.469)

BRÜT KAR/(ZARAR) 17.556.982 27.599.427

Genel Yönetim Giderleri (9.851.596) (11.053.745)

Araştırma ve Geliştirme Giderleri (8.460.938) (6.515.963)

Esas Faaliyetlerden Diğer Gelirler 14.511.702 3.146.305

Esas Faaliyetlerden Diğer Giderler (9.575.568) (1.907.444)

ESAS FAALİYET KARI/(ZARARI) 4.180.582 11.268.580

Yatırım Faaliyetlerinden Gelirler 816.126 116.204

Yatırım Faaliyetlerinden Giderler (168.609) (115.082)

FİNANSMAN GİDERİ ÖNCESİ FAALİYET KARI / (ZARARI) 4.828.099 11.269.702

SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ KARI/(ZARARI) 4.828.099 11.269.702

Sürdürülen Faaliyetler Vergi Gelir/(Gideri) (1.909.782) 1.523.448

-Dönem Vergi Gelir/(Gideri) (235.172) (1.440.294)

-Ertelenmiş Vergi Gelir/(Gideri) (1.674.610) 2.963.742

SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER DÖNEM KARI/(ZARARI) 2.918.317 12.793.150

DÖNEM KARI (ZARARI) 2.918.317 12.793.150

Pay Başına Kazanç

- Sürdürülen Faaliyetlerden Pay Başına Kazanç 0,18 0,81

01.01.2016 - 31.12.2016 DÖNEMİNE İLİŞKİN DİĞER KAPSAMLI GELİR TABLOSU

Cari Dönem Revize Edilmiş

Geçmiş Dönem 01.01. - 31.12.2016 01.01. - 31.12.2015

DÖNEM KARI/(ZARARI) 2.918.317 12.793.150

DİĞER KAPSAMLI GELİRLER

Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacaklar (522.183) (916.172)

Tanımlanmış Fayda Planları Yeniden Ölçüm Kazançları (Kayıpları) (652.729) (1.145.215)

Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılmayacak Diğer Kapsamlı Gelire İlişkin Vergiler 130.546 229.043

Ertelenmiş Vergi (Gideri) Geliri 130.546 229.043

Kar veya Zararda Yeniden Sınıflandırılacaklar 159.313 (678.833)

Satılmaya Hazır Finansal Varlıkların Yeniden Değerleme ve/veya Sınıflandırma Kazançları (Kayıpları) 159.313 (678.833)

Satılmaya Hazır Finansal Varlıkların Yeniden Değerleme Kazançları (Kayıpları) 159.313 (678.833)

(31)

IV. FİNANSAL DURUM

LİKİDİTE ANALİZİ

FİNANSAL YAPI ANALİZİ

31 Aralık 2016

31 Aralık 2015

31 Aralık 2015 1,28

1,20 67.261.277

0,76 0,24 3,20 0,71

3,05 2,47 76.429.408

0,40 0,60 0,68 0,27 Cari Oran = Dönen Varlıklar /K.V.Y.K

Asit Test Oranı = Dön.Var.-Stoklar /K.V.Y.K.

Net İşletme Sermayesi = Dön.Var.-K.V.Y.K.

Finansal Kaldıraç Oranı = (K.V.Y.K.+U.V.Y.K) / Aktif Toplamı Öz kaynaklar / Aktif Toplamı

Toplam Borçlar / Öz sermaye

Kısa Vadeli Borçlar / Toplam Aktifler

Şirketimizin Likidite oranları dikkate alındığında kısa vadeli borçlar ödendikten sonra günlük faaliyetleri sürdürecek yeterlilikte dönen varlıklara, hatta fon fazlasına sahip olduğu görülmektedir.

Şirketimizin finansal yapısı incelendiğinde faaliyetlerin öz kaynaklarla finanse edildiği, borçlanma yoluna gidilmeyerek hem faizin hem ana paranın geri ödenmesinde risk unsuru olmadığı gözlenmiştir.

Öz kaynak ağırlıklı bir yönetim izlenmesi kârlılık ve işletme riski açısından olumlu olacaktır.

3. Bağımsız Denetimden Geçmiş Finansal Tablolara Göre Hazırlanmış 2015 – 2016 Yıllar İtibari İle Rasyo Analizi

(32)

IV. FİNANSAL DURUM

C. BAĞIMSIZ DENETİM RAPORU

(33)

IV. FİNANSAL DURUM

(34)

V. RİSKLER VE YÖNETİM ORGANININ DEĞERLENDİRMESİ

A. İÇ KONTROL VE UYUM FAALİYETLERİ B. BİLGİ GÜVENLİĞİ ÇALIŞMALARI

C. RİSK YÖNETİM FAALİYETLERİ

(35)

RİSKLER VE YÖNETİM ORGANININ DEĞERLENDİRİLMESİ

Şirketimiz, 6805 Sayılı Kanun ile Sayıştay Denetimi kapsamına alınmış olup ilgili denetim yönetmeliklerinde istenen bilgi ve belgeler Sayıştay Başkanlığına gönderilir.

Şirketin mali durumunu ve faaliyetlerini etkileyebilecek nitelikteki davalar bulunmamaktadır.

Mevzuat hükümlerine aykırı uygulamalar nedeniyle şirket ve yönetim organı üyeleri hakkında uygulanan idari veya adli yaptırımlar bulunmamaktadır.

Geçmiş dönemlerde belirtilen hedeflere önemli ölçüde ulaşılmıştır. Alınan Genel Kurul Kararları uygulanmaktadır.

2016 Yılı içerisinde şirketimiz tarafından yapılan bağış ve yardımlar bulunmamaktadır.

Hesap dönemi içerisinde yapılan özel denetime ve kamu denetimine ilişkin açıklamalar:

Şirket aleyhine açılan ve şirketin mali durumunu ve faaliyetlerini etkileyebilecek nitelikteki davalar ve olası sonuçları hakkında bilgiler:

Mevzuat hükümlerine aykırı uygulamalar nedeniyle şirket ve yönetim organı üyeleri hakkında uygulanan idari veya adli yaptırımlara ilişkin açıklamalar:

Geçmiş dönemlerde belirlenen hedeflere ulaşılıp ulaşılamadığı, genel kurul kararlarının yerine getirilip getirilmediği, hedeflere ulaşılamamışsa veya kararlar yerine getirilmemişse gerekçelerine ilişkin bilgiler ve değerlendirmeler:

Şirketin Yıl içinde yapmış olduğu bağış ve yardımlar ile sosyal sorumluluk projeleri çerçevesinde yapılan harcamalara ilişkin bilgiler:

(36)

BELBİM A.Ş.’de iç kontrol, risk ve uyum faaliyetleri; Yönetim Kurulu’nun 01/09/2016 tarih ve 2016/27 sayılı kararıyla Yönetim Kurulu’na bağlı olarak gerçekleştirilmektedir.

Faaliyetlerini uluslararası denetim ve kontrol standartlarına göre yerine getirmekte olan İç Kontrol Birimi, şirket faaliyetlerinin etkin ve verimli bir şekilde tabi olunan mevzuata, iç düzenlemelere ve teamüllere uygun olarak yürütülmesi; muhasebe, raporlama ve bilgi sistemlerinin bütünlüğü, güvenilirliği ve bilgilerin zamanında elde edilebilirliğinin sağlanması; bilgi sistemlerinin ve iletişim kanallarının şirket bilgi güvenliği politika ve standartları ile uyumlu olmasını sağlayacak çalışmalar yapmaktadır.

İhtiyaç duyulduğunda yeni projeler veya şirketin devam etmekte olan faaliyetlerine ilişkin kontrollerin uygunluk, yeterlilik ve etkinliği değerlendirilerek süreç sahiplerine danışmanlık hizmeti verilmektedir.

İç Kontrol Birimi tarafından periyodik olarak yapılan denetim çalışmalarının sonuçları ve tespit edilen hususlara yönelik alınan aksiyonlar düzenli olarak Yönetim Kurulu’na raporlanmaktadır.

Ayrıca, elektronik para mevzuatı gereği Haziran ve Aralık aylarında iç kontrol faaliyetlerine ilişkin Yönetim Kurulu’na rapor sunulmaktadır.

BDDK’nın elektronik para kuruluşları ve ödeme kuruluşları ile ilgili denetim ve gözetim görevlerini yerine getirebilmek amacıyla periyodik

Transfer Sistemi üzerinden gönderilmesi de İç Kontrol Birimi’nin sorumluluğundadır.

Uyum Çalışmaları

Başta elektronik para mevzuatı olmak üzere kurum genelini ilgilendiren kanuni düzenlemeler takip edilerek Hukuk Müşavirliği ile koordineli olarak ilgili birimlere bilgilendirmeler yapılmaktadır. Ayrıca yeni geliştirilen uygulamaların mevzuata uygun geliştirilebilmesi için de görüş ve öneriler, ilgili proje ekipleriyle paylaşılmaktadır.

Diğer taraftan 2017 yılı içinde Hukuk Müşavirliği koordinasyonunda elektronik para mevzuatı ile ilgili şirket içi eğitimler verilmesi planlanmıştır.

Suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesine ilişkin son düzenlemeler ile birlikte şirketimizin MASAK Uyum Görevlisi atanması zorunlu hale gelmiştir.

Genel Müdürlüğe bağlı olarak görev yapmakta olan uyum görevlisi, sektör için henüz yeni olan suç gelirlerinin ve terörizmin finansmanının önlenmesine yönelik şüpheli işlemlerin belirlenmesi ve izlenmesi ile ilgili çalışmalar yapmaktadır.

A. İÇ KONTROL VE UYUM FAALİYETLERİ

(37)

İç kontrol bünyesinde bulunan bilgi güvenliği uzmanları tarafından, elektronik para mevzuatında yer alan “Ödeme Kuruluşları ve Elektronik Para Kuruluşlarının Bilgi Sistemlerinin Yönetimine Ve Denetimine İlişkin Tebliğ”i kapsamında; kurum kritik sistemlerine ve verilere fiziksel ve mantıksal erişim yetkileri, veri gizliliği vb. noktalarda bilgi sistemleri denetimleri gerçekleştirilmektedir.

Şirketimizin, Tebliğ hükümlerine uyum durumunun tespit edilebilmesi amacıyla, iki yılda bir bağımsız bilgi sistemleri denetimi gerçekleştirilme zorunluluğu bulunmaktadır.

Bu kapsamda 2017 yılı içinde bilgi sistemleri bağımsız denetimi gerçekleştirilecektir.

Tebliğ hükümleri gereğince şirketin bilgi sistemleri aracılığıyla sunduğu hizmetlerin tasarımı, geliştirilmesi, uygulanması veya yürütülmesinde görevi bulunmayan bağımsız ekiplere yılda en az bir defa yaptırılması gereken sızma testi, Kasım-Aralık aylarında yapılmış, çalışma neticesinde hazırlanan rapor ilgili birimlerle paylaşılarak düzeltici aksiyonların alınması sağlanmıştır.

Şirketimizin, 2016 yılı bilgi güvenliği politikalarına uyum raporu ve 2017 yılı bilgi güvenliği planı hazırlanarak yönetim kuruluna sunulmuştur.

E-posta, sms vb. yollarla şirket çalışanlarına yönelik yapılabilecek sosyal mühendislik çalışmalarına karşı şirket personeline yönelik

farkındalık çalışmaları bilgi güvenliği uzmanlarımız tarafından dönem dönem yapılmaktadır.

Kurumumuzun geçirdiği ikinci özel denetim ise AC İSTANBUL ULUSLARARASI BAĞIMSIZ DENETİM VE SMMM AŞ tarafından 1 Ocak – 31 Aralık 2016 hesap dönemine ait finansal durum tablosu, kâr veya zarar ve diğer kapsamlı gelir tablosu, özkaynaklar değişim tablosu, nakit akış tablosu ve önemli muhasebe politikalarının özeti ile dipnotları, Kamu Gözetimi Muhasebe ve Denetim Standartları Kurumu’nun (“KGK”) yayımladığı denetim ilke ve kurallarına göre gerçekleştirilmiştir.

Denetim sonucunda yukarıda belirtilen finansal tabloların, BELBİM A.Ş.’nin 31.12.2016 tarihi itibariyle finansal durumunu, aynı tarihte sona eren döneme ait finansal performansını ve nakit akımını, Kamu Gözetimi Muhasebe ve Denetim Standartları Kurumu tarafından yayımlanan Türkiye Muhasebe Standartları çerçevesinde doğru ve dürüst bir biçimde yansıttığı görüşüne varılmıştır.

B. BİLGİ GÜVENLİĞİ ÇALIŞMALARI

(38)

İlgili mevzuat gereği Elektronik Para Kuruluşlarının bir Risk Yönetim Birimi ve Risk Yönetim Politikasına sahip olması ve bu politika doğrultusunda risk analizlerini gerçekleştirerek sonuçlarını risk paydaşları ve Yönetim Kurulu’na sunması gerekmektedir.

Bu doğrultuda, şirketimiz bünyesinde ihdas edilmiş Risk Yönetimi Birimi 2015 yılından günümüze etkin ve verimli bir Risk Yönetim Süreci’ni işletmekte; hazırlanan ve sürekli güncel tutulan politika ve prosedürler ışığında, şirket bünyesinde risk temelli yaklaşımın benimsenmesi, farkındalık düzeyinin arttırılması ve daha etkin bir yönetim için çalışmalarına devam etmektedir.

İlgili mevzuat gereği Elektronik Para Kuruluşlarının bir Risk Yönetim Birimi ve Risk Yönetim Politikasına sahip olması ve bu politika doğrultusunda risk analizlerini gerçekleştirerek sonuçlarını risk paydaşları ve Yönetim Kurulu’na sunması gerekmektedir.

Bu doğrultuda, şirketimiz bünyesinde ihdas edilmiş Risk Yönetimi Birimi 2015 yılından günümüze etkin ve verimli bir Risk Yönetim Süreci’ni işletmekte; hazırlanan ve sürekli güncel tutulan politika ve prosedürler ışığında, şirket bünyesinde risk temelli yaklaşımın benimsenmesi, farkındalık düzeyinin arttırılması ve daha etkin bir yönetim için çalışmalarına devam etmektedir.

Bu kapsamda Belbim AŞ Risk Yönetimi Politikası;

• İhtiyaç duyulan düzeyde risk yönetiminin sağlanması için genel bakış açısı (politikalar) ve destekleyici üst düzeydeki standartların tanımlanması,

• Hazırlanacak detaylı politika, standartlar, prosedür ve teknik prosedürler için üst bakışın sağlanması,

• Risk yönetiminin BELBİM için öneminin vurgulanması,

• Yönetimin risk yönetimine verdiği önemin ve desteğin ifade edilmesi,

• Risk yönetimine yönelik sorumlulukların üst düzeyde tayininin belirlenmesi,

• Risk yönetimi sayesinde süreçlerde sürekli iyileştirmelerin yapılması için, yönetim ve çalışanların yeterli seviyede uyarılmasının ve bilgilendirilmesinin sağlanması

maddelerini içermektedir.

Yine Belbim AŞ Risk Yönetimi Prosedürü ise;

• Kurum’un hedeflerine ulaşılmasında engel teşkil edebilecek risklerin tespit edilmesine,

• Bu risklere ait olasılık ve etki değerlerinin hesaplanmasına ve belirlenmesine,

• Bu değerlerin Yönetim Kurulu’nca belirlenen sınırın altında tutulmasına ilişkin risk yönetimi faaliyetlerinin gerçekleştirilmesine,

• Risk yönetimi faaliyetlerine ek olarak risklere ilişkin gerekli izleme ve kontrol çalışmalarının gerçekleştirilmesine,

• Nihai olarak risklere ilişkin veri ve gözlemlerin üst yönetime raporlanmasına ilişkin detayları barındırmaktadır.

C. RİSK YÖNETİM FAALİYETLERİ

(39)

2016 dönemi içerisinde farklı kademelerdeki birçok yöneticinin de katılımı ile kurumumuzun tamamını kapsayan bir Risk Analizi çalışması gerçekleştirilmiş olup, kurumumuzun sahip olduğu tüm riskler bir havuzda toplanmıştır. Bu çalışmalar neticesinde yapılan detaylı değerlendirmeler sonucunda, risk değerinin politika ve prosedürde belirtilmekte olan kabul edilebilir risk seviyesinin üzerinde olduğu sonucuna varılan risk maddeleri için ise riskin bertaraf edilmesi, etkisinin azaltılması ya da oluşma ihtimalinin düşürülmesine yönelik aksiyon planı, aksiyon sahipliği ve aksiyon tamamlanma tarihleri belirlenmiştir.

Gerçekleştirilen Risk Analiz çalışmaları sonrasında hazırlanan Risk Analizi ve Yönetimi Dokümanı ile Risk Yönetim Politikası ve Risk Yönetim Prosedürü 30.12.2016 tarihli yönetim kurulu toplantısında Yönetim Kurulu tarafından onaylanmış ve güncel haliyle faaliyete geçmiştir.

İzleme ve Destek Faaliyetleri

2016 döneminde gerçekleştirilen Risk Analiz çalışmalarına ek olarak, kurulmuş olan İzleme ve Destek Birimi tarafından tespit edilen problem, kesinti vb. olayların takibi yapılmış, bu tür olayların arka planındaki sebepler değerlendirmeye alınmıştır.

Değişiklik Yönetim Süreci

Ayrıca Değişiklik Yönetimi Prosedüründe Kurumsal Riskler ile alakalı tanımlamalar yapılmış ve her değişikliğin kurum için olan riskleri değerlendirilmiştir. Orta ve Yüksek dereceye sahip riskler yöneticiler ile detaylıca paylaşılarak, değişiklik ve güncellemelerin ancak tüm birim yöneticilerinin onayı alındıktan sonra gerçekleştirilebilmesi sağlanmıştır.

(40)

FAALİYET RAPORU

2016

Adres: Atatürk Hava Limanı Karşısı İstanbul Dünya Ticaret Merkezi A3 Blok Kat:2-3 34149 Yeşilköy/İSTANBUL Telefon: +90 212 468 0000 - Faks: +90 212 465 5193

www.belbim.istanbul - info@belbim.istanbul - www.istanbulkart.istanbul