ATM lere Özel. Gelişmiş Güvenlik Çözümü

(1)

ATM’lere Özel

Gelişmiş Güvenlik Çözümü

(2)

25+

Yıllık Tecrübe

300+

Uzman Çalışan

90+

İş ve Çözüm Ortağı

700+

Uluslararası Müşteri

8

Ülkede Temsilcilik Azerbaycan, Estonya, Gürcistan, Kazakistan, Kırgızistan, Litvanya, Özbekistan, Letonya

80 +

Ülkede Faaliyet

20+

Yıllık Diebold Nixdorf Ana İş Ortaklığı

Penki Kontinentai Grup

Hakkında

(3)

BS/2 Hakkında

Baltık Ülkeleri ve Orta Asya'daki en büyük ATM çözümleri ve PSP( Ödeme Hizmetleri Servisleri ) hizmet sağlayıcısıdır.

 13 ülkede ATM saha operasyonları yönetimi

 82 ülkede bankacılık yazılımları pazarlama faaliyetleri

 50'den fazla ATM servis merkezi

 300+ sertifikalı mühendis ile hizmet

 25+ yıllık ATM sektörü tecrübesi

(4)

Kartlı Ödeme Sistemleri

Ön Ödemeli Kart POS & YNÖKC

Sanal POS ATM ATM Fraud

Danışmanlık | Proje Yönetimi | İş & Ürün Geliştirme | Yazılım Geliştirme | Dış Kaynak

Dijital Bankacılık

Internet Bankacılığı Mobil Bankacılık

ATM Bankacılığı Mobil Cüzdan

Mobil Ödeme Sistemleri Açık Bankacılık

(5)

(6)

ATMeye ^.iQ Hakkında

ATM’leri kötü niyetli girişimlere karşı koruyan özel güvenlik sistem çözümüdür.

Çözüm, bir video gözetim sistemi ve şüpheli olayları tespit eden ve dolandırıcılık faaliyetlerini, vandalizmi veya ATM'ye yönelik diğer saldırı türlerini önleyen özel sensörleri içermektedir.

(7)

İnovasyon Ödülü 2018

Özel Başarı Bankacılığı 2007, 2013, 2014, 2017

En İyi Bankacılık Çözümü 2012, 2013, 2016

En İyi Bankacılık Hizmeti 2002, 2003, 2012, 2013, 2014

En Yenilikçi Yazılım Çözümü 2004, 2005

En Yenilikçi Konsept 2002, 2003, 2004, 2005 En İyi ATM Güvenlik Teknolojisi

Ödüller & Serfitikalar

(8)

Dünyanın 1. Tercihi : ATMeye

Amerika

9K _Avrupa

Afrika

Asya

17K

31K 23K

80 Ülke

80.000+ ATM

(9)

Referanslardan Bazıları

(10)

(11)

ATMeye.iQ – Video takip ve dolandırıcılık önleme çözümü

ATM İşlemi

Darbe Sensörü

ATMeye.iQ Sunucu

İşleme Ait Fotograf & Video

Anti-skimming Cihazı

Kara Liste Analizi

Müşteri Kamerası

Shutter Kamera

Kart Okuyucu Kamerası

Dış Kamera

ATM İzleme | Fraud İzleme

ATMeye ^.iQ DVR Sistemi Değildir.

(12)

Donanımlar

^(*)

Gaz Sensörü

Isı Dedektörü

Anti-skimming

Darbe Sensörü

Devrilme Sensörü Dış Kamera

Müşteri Kamerası

Shutter Kamera

Grabber Kart

(*) Bazı donanımlar opsiyoneldir.

PınHole Kamera

(13)

Yazılımlar

ATM’ye kurulumu yapılan yazılımlar

Banka İçerisindeki ATMeye Merkez Sunucusu

Banka İçerisindeki ATMeye Arşivleme

Sunucusu

Operatör Ekranları

(14)

Temel Özellikler

Parametrik ATM Güvenlik Senaryoları ve Otomasyon

Ön Kayıt Alma ve Kayıt Gönderme Uzaktan Kamera Kontrol ve Durum Analiz

Uzaktan Anlık Canlı İzleme

Kamera Kapsama Alanı Tanıma

Uzak Dosya Yönetimi (Yedekleme Dahil) Olay Bildirme (Alarm) Ve Yönlendirme

Yüz Tanıma Özellikleri Yüz Algılama

(15)

ATMeye ^.iQ Uygulaması

Yardımcı olur… :

ATM Dolandırıcılığının engellenmesi

Vandalizmin engellenmesi

Soygunun engellenmesi

Kara listeye alınmış kartların kullanılmaması

Müşterilerle olan anlaşmazlıkların çözümü

ATM Suçu veya İtiraz Ön Kayıt

ATMeye^.iQ Sunucusu

Operator

Güvenlik Memuru

Güvenlik Yöneticisi

Problem Çözüldü

Tehtid Önlendi

(16)

ATM’lerde Nasıl Çalışır ?

 Multivendor ATM güvenlik bağlantısı

 Multivendor ATM yönetimi bağlantısı

 Hepsi bir arada ürün çözümü

 Diğer sistemlere entegrasyon olanağı ( Ana Bankacılık, Fraud, SMS, E-Mail… ) ATM Parkuru

Güvenlik Yönetimi Veri ve Raporlama

ATM Yazılımı

(17)

Ekranlar

(18)

Shutter Kamerası Müşteri Kamerası

Diğer Ek Kameralar Dış Kamera

ATM’deki Olayların Fotoğrafları Ve Video Kayıtları

(19)

Teknik Detaylar

Kamera No ATM No

Ana Sistem Tarih Ve Saat

320х240 Çözünürlükte Ortalama Fotograf Boyutu

(Jpeg) 10-20 Kb İşlem Açıklaması

Ortalama Video Uzunluğu (12 Saniye)

150-200 Kb

10 Gb Disk İçin Yeterlilik Analizi

110.000 – 120.000 İşlem ( 1 İşlem İçin 7 Adet Fotoğraf ) Fotoğraf Ve Video İçin

Desteklenen Çözünürlükler 320x240

352x288 640x480

ATM’deki İşleme Ait Fotograf ve Video Kaydı

ATM’in Saati

(*) Veri güvenliği açısından, işlemlere ait tüm fotograf ve videolar, ATM’in kendisine ait harddiskte tutulmaktadır.

(20)

İşlem Akış Fotografları

(21)

Örnek Olay Kamera Görüntüleri

(22)

Yüz Tanıma Fonksiyonu

(23)

Yüz Algılama – Nedir ?

Yüz tespiti Yüz Kapalıyken Algılama

Her ATM kullanıcısı için gerçek yüzün fotoğrafını

% 100 alma/çekme şansı

(24)

Karşılaştırma Tablosu

Diğer Sistemleri

Parametrik Altyapı X -

Parametrik Kullanıcı Yetkilendirme Yapısı X -

ATM Yazılımı (Journal) İle Birebir Entegrasyon X -

İşlem Bazlı Fotograf Çekimi X -

İşlem Bazlı Video Çekimi X -

Merkezi Fotograf Yedekleme Fonksiyonu X -

Merkezi Video Yedekleme Fonksiyonu X -

Kart Numarası/ATM No/İşlem Tarihi İle İşlem Arama X -

ATM’yi Otomatik Kullanıma Kapatma ve Merkeze Bildirme X -

Sadece Olay Fotograflarını Merkeze Gönderme X -

Kapatılan Kamera Algılama ve Aksiyon Alma X -

İşlem Öncesi Ön Kayıt Alma ( Fotograf veya Video ) X -

Uzaktan Kamera Ayarları Yapabilme X X

Uzaktan Canlı İzleme X X

ATM'leri Gruplandırabilme Ve İzleyebilme X -

KaraListe ile Kart Kullanımı Kısıtı Özelliği X -

BeyazListe İle ATM Teknik Personel SLA Kontrolü Yapabilme X -

Yüz Algılama Fonksiyonu X -

Uzaktan Yazılım Güncelleme X -

Fotograf ve Videoları ATM Diskine Kaydetme (Veri Güvenliği) X -

(25)

ATMeye ^.iQ Paket İçerikleri

(26)

Ürün Yetki & Öneri Yazısı

(27)

Bankaların Bilgi Sistemleri Ve Elektronik Bankacılık Hizmetleri Hakkında Yönetmelik

Resmî Gazete

15 Mart 2020 - Sayı : 31069

(28)

Bankaların Bilgi Sistemleri Ve Elektronik Bankacılık Hizmetleri Hakkında Yönetmelik -1

Veri Gizliliği

MADDE 9 – (1) Banka, bankacılık faaliyetlerinin yürütülmesinde kullanılan verilerin taşındığı, iletildiği, işlendiği, saklandığı ve yedek olarak tutulduğu ortamlarda gizliliğini sağlayacak önlemleri alır.

İz Kayıtlarının Oluşturulması ve Takibi

MADDE 13 – (1) Banka, bilgi sistemlerinin ve faaliyetlerinin boyutu ve karmaşıklığıyla orantılı olacak şekilde bilgi sistemleri dâhilinde gerçekleşen işlem ve olaylara ilişkin etkin bir iz kayıt mekanizması tesis eder. İz kayıtları, işlemin doğasına uygun detay ve içerikte, asgari olarak aşağıdaki bilgileri barındırır:

a) Kaydı oluşturan sistem,

b) Kaydın oluşturulduğu tarih, saat ve zaman dilimi bilgisi,

c) Kaydı oluşturan işlem ya da olayla birlikte, gerçekleştirilen değişikliğin ne olduğunu gösteren bilgi, ç) Kaydın ilişkili olduğu tekil kullanıcıyı veya sistemi gösteren bilgi.

(29)

Bankaların Bilgi Sistemleri Ve Elektronik Bankacılık Hizmetleri Hakkında Yönetmelik -2

İnkâr Edilemezlik ve Sorumluluk Atama

MADDE 35 – (1) Banka, sunmakta olduğu elektronik bankacılık hizmetleri kapsamında gerçekleştirilen işlemlerde hem banka hem de müşteri için inkâr edilemezliği ve sorumluluk atamayı mümkün kılacak teknikler kullanır. Kullanılan tekniğin oluşturduğu iz kayıtlarının güvenilir delillerin elde edilmesini sağlayacak ve sorumluluk atayacak nitelikte olması sağlanır.

İşlemlerin Takibi

MADDE 36 – (1) Banka, elektronik bankacılık hizmetleri kapsamında gerçekleşen olağan dışı, sahtekârlık amaçlı veya dolandırıcılık riski bulunan işlemleri tespit etmeye ve bunları önlemeye yönelik işlem takip mekanizmaları kurar.

(2) Banka, riskli işlemleri filtreleyerek değerlendirir ve bu filtrelere takılan müşterileri daha yakından takip eder. Riskli işlemlerin gerçekleştirildiğinin tespit edilmesi halinde banka, telefon ya da kısa mesaj gibi uygun yöntemlerle müşterilerin en kısa sürede uyarılmasını sağlar.

(30)

Bankaların Bilgi Sistemleri Ve Elektronik Bankacılık Hizmetleri Hakkında Yönetmelik -3

ATM'lerde Kimlik Doğrulama ve İşlem Güvenliği

MADDE 42 – (1) Banka, ATM cihazları üzerinde kart kopyalama veya dolandırıcılığını önlemek için bilinen suç aygıtlarına ve tekniklerine karşı gerekli önlemleri almakla yükümlüdür.

(2) ATM üzerine herhangi bir kart kopyalama ve dolandırıcılık amaçlı cismin monte edildiğinin veya ATM cihazının kurcalandığının tespit edilmesi, kart kopyalama ve dolandırıcılığı önlemeye yönelik çözümlerin alarm üretmesi veya bu çözümlerin çalışmadığının algılanması durumlarında; ATM’nin güvenlik amacıyla merkezden devre dışı bırakılabilmesi ve fiziksel olarak kontrol edilmeden ya da kamera görüntüleri incelenerek herhangi bir problemin bulunmadığı hususunda güvence sağlanmadan tekrar hizmete açılmaması temin edilir.

(7) Banka, ATM cihazlarının güvenli kullanımı hususunda müşterilerinde farkındalık oluşturan çalışmalarda bulunur.

(31)

Bankaların Bilgi Sistemleri Ve Elektronik Bankacılık Hizmetleri Hakkında Yönetmelik -4

ATM'lerde Kimlik Doğrulama ve İşlem Güvenliği

(9) Banka, ATM cihazlarının bulunduğu yerlere müşterinin klavye hareketlerini göremeyecek uygun bir açıyla güvenlik kamerası yerleştirir. Güvenlik kamerası kayıtları en az altı ay süreyle saklanır. Kamera kayıtlarındaki görüntünün delil niteliği teşkil etmesi ve görüntü kalitesinin ATM’deki müşterinin ve yakın çevresindekilerin eşkâllerinin belirlenmesini sağlayabilecek nitelikte olması esastır. Kameraların saatlerinin güncel, doğru olması ve ATM'de gerçekleştirilen işlem referans numarası, dekont numarası gibi parametrelerin zaman bilgisi ile uyumlu olması sağlanır. Kameranın herhangi bir sebeple görüntü kalitesinin düşmesi, görüntü alımının durması, lensinin dış bir etkenle kapatılması veya devre dışı kalması durumunu tespit edip gerekli aksiyonların alınmasını sağlayacak bir yapı kurulur.

(32)

ATM’LER ŞİMDİ ÇOK DAHA

GÜVENLİ OLMALI…

(33)

Neden Mi?

ATM’ler sadece para çekmek/yatırmak dışında Alternatif Dağıtım Kanalı olarak birçok bankacılık fonksiyonunu yapar duruma geldi. Özellikle COVİD- 19 nedeni ile bankaya gitmek istemeyenlerin için 1. tercih oldu. ATM kullanımları arttı.

Bankalar, nakite erişimi koylaştırmak adına ATM’de kullanılan kartların günlük para çekme limitlerini 5.000 TL olarak güncelledi.

ATM’den QR kod ile para çekme işlemleri artmaya başladı.

Yeni Çipli Kimlik Kart’ları ATM’lerde kullanılmaya başlandı. ( PTTBank )

Müşterisine daha hızlı erişmek ve hizmet vermek isteyen bankalar, şube dışı ATM adetlerini arttırıyorlar.

Ekonomik sorunlar nedeni ile sahtecilik işlemlerinde tüm dünyada artış devam ediyor.

(34)

“ATMEYE, SİZE YETER”

(35)

Teşekkürler

İstanbul Aydın Üniversitesi - Incubation Istanbul Beşyol Mahallesi İnönü Cd. No:38 Ofis:11

Küçükçekmece/İstanbul

Analistim Bilişim Danışmanlık Eğitim ve Destek Hizmetleri İç ve Dış Ticaret Ltd. Şti.

bilgi@analistim.com.tr | www.analistim.com.tr 0(850) 480 80 61 | 0(212) 691 61 61