TÜRKİYE İHRACAT KREDİ BANKASI A.Ş. 0 (850)

(1)

TÜRKİYE İHRACAT KREDİ BANKASI A.Ş.

0 (850) 200 55 00

www.eximbank.gov.tr

(2)

T Ü R K E X I M B A N K

1.

Türkiye’de Alacak Sigortası Şirketleri

Arasında

/

Yurt Dışı Fon

^7.

Temininde

/

Kredi Büyüklüğünde

^8. / ^%50

İhracat Kredilerinin

%50’sini veren banka

(3)

 1987 yılında kuruldu (Bakanlar Kurulu Kararı ile)

 Sermayesinin tamamı Hazine’ye ait

 Ülkemizin tek resmi ihracat finansman kuruluşu

AMAÇLAR

 İhracatın artırılması

 İhraç ürünlerinin ve pazarlarının çeşitlendirilmesi

 Rekabet gücü kazanımı

 Riskten arındırılmış bir ortamda iş yapma imkanı sağlanması

TÜRK EXIMBANK

YASAL STATÜ

(4)

Bankamız Faaliyetleri Kredi

Faaliyetlerimiz

Sigorta

Faaliyetlerimiz

Uluslararası Krediler Bankamız Misyonu

Özsermaye

1987 yılında kurulmuştur.

Ankara Bölge Müdürlüğü Ege Bölge

Müdürlüğü

Denizli Şubesi Konya Şubesi

Kayseri Şubesi

Gaziantep Şubesi Adana Şubesi

Trabzon İrtibat Bürosu

İstanbul Avrupa Yakası Şubesi

Samsun İrtibat Bürosu

Bursa Şubesi

Antalya Şubesi

4 İzmir Kemalpaşa İrtibat

Bürosu

Eskişehir İrtibat Bürosu

Ege Bölgesi Sanayi Odası İrtibat Bürosu

2 Bölge Müdürlüğü, 13 Şube ve 14 İrtibat Bürosu bulunmaktadır.

Bölge Müdürlükleri, Şubeler ve İrtibat büroları eliyle firma görüşmeleri, program tanıtımları ve başvurulara aracılık işlemleri gerçekleştirilmektedir.

Genel MüdürlükGebze Şubesi

Erzurum İrtibat Bürosu

Kahramanmaraş İrtibat Bürosu Çorlu

Şubesi Merkez Şube

Aydın İrtibat Bürosu

Hatay İrtibat Bürosu Çerkezköy

İrtibat Bürosu

Ege İhracatçı Birlikleri Manisa

Şubesi Sakarya İrtibat Bürosu

Odakule Şubesi

İskenderun İrtibat Bürosu

(5)

30 farklı programla finansman sağlıyoruz…

YURT İÇİ

KREDİLER ALACAK

SİGORTASI ULUSLARARASI

KREDİLER

6 KISA VADELİ

7 ORTA UZUN VADELİ

5 DÖVİZ KAZANDIRICI HİZMET

2 KISA VADELİ

4 ORTA UZUN VADELİ

4 ULUSLARARASI TİCARETİN

FİNANSMANI

1 PROJE KREDİLERİ

(6)

11 22 33,0 15,2 24,1 39,3 16,9 27,3 44,2 19 29,4 ^48,4 0

10 20 30 40 50 60

2016 2017 2018 2019*

SİGORTA

2018 YILINDA16,9 MİLYAR DOLAR

01

^KREDİ2018 YILINDA 27,3 MİLYAR

DOLAR

02

TOPLAM DESTEK

2018 YILINDA TOPLAM 44,2 MİLYAR DOLAR DESTEK

03 P E R F O R M A N S I M I Z

2018 YILI SONU İTİBARIYLA 44,2 MİLYAR DOLAR DESTEK

(*) Öngörü

(7)

DESTEK YÜZDESİ

Türkiye ihracatının

yüzde 26’sındaTürk Eximbank

^imzası

23

25

26

27 20 22 24 26 28

2016

2017

2018

2019* ^%

(8)

7.700 9.517 11.072 12.500 0

5000 10000 15000

2016 2017 2018 2019*

İ HRACATÇI PORTFÖYÜ

2018’DE 11.072 FİRMAYA DESTEK

61% 72%

KOBİ

ORANLARI 53%

(*) Öngörü

70,7%

(9)

TÜRK EXİMBANK TİCARİ BANKALAR

DÖVİZ

TÜRK LİRASI

Libor/Euribor + % 5,5 – 6,0

%13,64

REKABETÇİ FAİZ ORANLARI

*’den başlayan

Libor/Euribor + % 0,40 – 4,0

%23-%26

(10)

YURT İÇİ KREDİLER

(11)

Mal ve Hizmet İhracatı Taahhüdü

Teminat (Teminat Mektubu, KGF Protokolü)

Her firma için aynı faiz oranı

Program limiti

Vergi İstisnası (BSMV)

KREDİ PROGRAMLARININ ORTAK ÖZELLİKLERİ

(12)

Mal ihracatı

Hizmet ihracatı

• İhracatçı

• imalatçı (ihracata yönelik mal üreten)

• imalatçı-ihracatçı

• Turizm işletmeleri ve seyahat acentaları

• Özel havayolu firmaları

• Nakliyat işletmeleri

• Müteahhitlik firmaları

• Müşavirlik, mühendislik ve yazılım firmaları

12

KREDİ KULLANICISI FİRMALAR

(13)

 Sevk Öncesi İhracat Kredisi

 Reeskont Kredisi

 Sevk Sonrası Reeskont Kredisi

 İhracata Hazırlık Kredisi

 KOBİ İhracata Hazırlık Kredisi

 DTŞ İhracat Kredisi

 İhracata Yönelik İşletme Sermayesi Kredisi

 İhracata Yönelik Yatırım Kredisi

 Yurtdışı Mağazalar Yatırım Kredisi

 AYB Kredisi

 Marka Kredisi

 Gemi İnşa ve İhracatı Finansman Programı

 Özellikli İhracat Kredisi

*DKH: Döviz Kazandırıcı Hizmetler

 DKH Kredisi

 Turizm Kredisi

 Uluslararası Nakliyat Kredisi

 Fuar Kredisi

 Yurt Dışı Müteahhitlik Hizmetleri Köprü Kredisi

YURT İÇİ KREDİ PROGRAMLARI

KISA VADELİ

KREDİLER ORTA UZUN VADELİ

KREDİLER **DKH* KAPSAMINDAKİ**

KREDİLER

(14)

Firma ilgili başvuru evrakı ile Bankamıza Başvurur

Firmanın güncel mali

tabloları ve verileri alınır Firma için mali analiz ve istihbarat raporu hazırlanır

Uygun bulunursa kredi tahsis edilir

Krediye ilişkin teminat tesis edilir.

Kredi başvurusu ve istihbarat raporu incelenir

Firma kredi kapsamında doğan ihracat taahhüdünü kapatır

Kredi tutarı firmaya aktarılır Firma ihracatını gerçekleştirir

Firma geri ödeme vadesinde

geri ödemesini yapar Firmadan alınan

teminatlar iade edilir Krediye ilişkin

sözleşmeler akdedilir

14

KREDİLENDİRME SÜRECİ (DOĞRUDAN KREDİLER)

(15)

Firma

Aracı Bankaya Başvurur Aracı Banka başvuruyu Bankamıza iletir

Uygun bulunursa kredi tahsis edilir

Kredi başvurusu incelenir

Firma kredi kapsamında doğan ihracat taahhüdünü Aracı Banka

nezdinde kapatır Kredi tutarı

Aracı Bankaya aktarılır Firma ihracatını gerçekleştirir Geri ödeme vadesi geldiğinde Aracı Banka geri ödemeyi

Bankamıza yapar

KREDİLENDİRME SÜRECİ (ARACI BANKA KREDİLERİ)

(16)

ULUSLARARASI KREDİLER

 ULUSLARARASI TİCARETİN FİNANSMANI

 ULUSLARARASI PROJE KREDİLERİ

(17)

ULUSLARARASI TİCARETİN FİNANSMANI

(18)

18

İhracat Alacakları

İskonto Programı

Yurtiçi Bankalar

Alıcı Kredileri

Yurtdışı Bankalar

Alıcı Kredileri

Devlet Garantili

İşlemler

PROGRAMLAR

(19)

İHRACAT ALACAKLARI İSKONTO PROGRAMI

• Akreditifli, vesaik mukabili veya mal mukabili alacak iskontosu

• Spesifik ihracat kredi sigortası teminatı

• 10 yıla kadar vadeler sunan finansman paketi

• Sevk sonrası finansman

• Yatırım mallarına yönelik

• Maliyet: sigorta primi+iskonto faizi

• 238 ülkede uygulanabilirlik

• İki yıl ve daha uzun vadeli işlemlerde ;

% 15 peşinat ödemesi

6’şar aylık eşit taksitler

(20)

20

Paraguay, Meksika, Çin Tavukçuluk Ekipmanları

Tutar: 4,9 milyon $ Geri ödeme dönemi: 4 yıl

Kenya

Makine İhracatı Tutar: 1,6 milyon € Geri ödeme dönemi: 5 yıl Gabon

Gemi-Römorkör Tutar: 4,8 milyon € Geri ödeme dönemi: 5 yıl

İHRACAT ALACAKLARI İSKONTO PROGRAMI – İŞLEM ÖRNEKLERİ

(21)

YURT İÇİ BANKALAR ALICI KREDİLERİ

Borçlu : Yurtiçinde yerleşik aracı Bankalar

Kullandırım: Yurt dışında faaliyet gösteren şube, iştirak banka ve muhabir bankaları aracılığı ile Vade: Azami vade tüketim mallarında 2 yıl, yatırım mallarında 10 yıl

Sevk Öncesi & Sonrası Finansman Refinansman

İki yıl ve daha uzun vadeli işlemlerde ;

% 15 peşinat ödemesi

6’şar aylık eşit taksitler

(22)

22

İŞTİRAKLER ŞUBELER

ALMANYA A.B.D

AZERBAYCAN BULGARİSTAN BOSNA HERSEK YUNANİSTAN KAZAKİSTAN IRAK

ÖZBEKİSTAN İNGİLTERE

RUSYA KKTC

TÜRKMENİSTAN SUUDİ ARABİSTAN KARADAĞ

GÜRCİSTAN KOSOVA BAHREYN

İŞTİRAKLER ŞUBELER

ALMANYA KOSOVA

RUSYA IRAK

GÜRCİSTAN İNGİLTERE

HOLLANDA KKTC

FRANSA BAHREYN

İSVİÇRE

BULGARİSTAN

İŞTİRAKLER ŞUBELER HOLLANDA BAHREYN MAKEDONYA KKTC MACARİSTAN

SIRBİSTAN

LİBYA

Kuveyt Investment Co.

YURT İÇİ BANKALAR ALICI KREDİLERİ İŞTİRAK VE ŞUBE AĞI

(23)

Kosova

Makine İhracatı Tutar: 5,7 milyon €

Geri ödeme dönemi: 6 ay-5 yıl Irak

İnşaat Malzemeleri İhracatı Tutar: 5 milyon €

Geri ödeme dönemi: 10 yıl

Rusya

Beton Ekipmanı İhracatı Tutar: 1,1 milyon $ Geri ödeme dönemi: 5 yıl

YURT İÇİ BANKALAR ALICI KREDİLERİ – İŞLEM ÖRNEKLERİ

(24)

Ön İnceleme Limit Tahsisi Kredi Anlaşması İhracatın Finansmanı

2 yıl ve üzeri vadelerde;

%15 peşinat Finansman Oranı: %85 6’şar aylık eşit taksitler

10 farklı ülke, 15 banka, 200,8 milyon $ Kredi Anlaşması…

Uluslararası Ticaretin Finansmanına Yönelik Kredi Anlaşması İmzalanan

Bankalar

Arnavutluk Azerbaycan

Banka Kombetare T. IBA

Pasha Bank

Belarus Gürcistan

Belinvestbank TBC Bank

Bank of Georgia

Kırgızistan Moğolistan

Demir Kyrgyz Bank Develop. Bank of Mongolia Khan Bank

GolomtBank

Özbekistan Rusya

UT Bank National Bank of

Uzbekistan

Credit Europe Bank

KKTC Ukrayna

Creditwest Bank Creditwest Bank Ukraine

24

YURT DIŞI BANKALAR ALICI KREDİLERİ

(25)

Azerbaycan Haddehane İhracatı

Tutar: 13 milyon $ Geri ödeme dönemi: 7 yıl

Rusya

Tekstil Ürünleri İhracatı Tutar: 2,3 milyon $

Geri ödeme dönemi: 23 ay Belarus

Makine İhracatı Tutar: 1,9 milyon $

Geri ödeme dönemi: 23 ay

YURT DIŞI BANKALAR ALICI KREDİLERİ – İŞLEM ÖRNEKLERİ

(26)

Alıcı Kamu Kurumudur

Borçlanmaya Haiz Kamu Kurumuna Limit Tahsisi

Kredi Anlaşması

İhracatın Finansmanı

İşlem Örneği

Cibuti

Jeotermal Sondaj Makine Parkı Tutar: 10 milyon $

Vade: 6 yıl

26

DEVLET GARANTİLİ İŞLEMLER

(27)

ULUSLARARASI KREDİLER - KREDİ KULLANDIRILAN ÜLKELER

(28)

ULUSLARARASI PROJE KREDİLERİ

(29)

Devlet Garantisi

Öncelikli Projeler Genel Çerçeve

Anlaşmaları Tavizli Krediler

Banka Garantisi

Özel Alıcılar

ULUSLARARASI PROJE KREDİLERİ – TEMİNAT YAPISI

(30)

Faiz

• Türk Eximbank borçlanma maliyetleri ve kredi vadesine göre belirlenir.

Risk Primi

• OECD Düzenlemesine göre hesaplanır.

• Minimum Risk Primi,

• Ev sahibi ülkenin OECD risk sınıflandırması

• Borçlunun kredi derecelendirmesi

• Yatırım dönemi

• Geri ödeme süresi (Genel vade 10 yıl)

Taahhüt Komisyonu Yönetim Komisyonu

30

ULUSLARARASI PROJE KREDİLERİ – MALİYET UNSURLARI

(31)

ULUSLARARASI PROJE KREDİLERİ

Günümüzde Destek Verilen Projeler SENEGAL

ULUSLARARASI KONFERANS MERKEZİ PROJESİ

(32)

ULUSLARARASI PROJE KREDİLERİ

Günümüzde Destek Verilen Projeler ETİYOPYA

AWASH-WOLDIA DEMİRYOLU PROJESİ

(33)

ULUSLARARASI PROJE KREDİLERİ

Günümüzde Destek Verilen Projeler GANA

AKIM ODA-AKWATIA-WINNEBA SU PROJELERİ

(34)

ULUSLARARASI PROJE KREDİLERİ

GÜNDEMİMİZDE OLAN PROJELER

KAMERUN

DOUALA SPOR KOMPLEKSİ PROJESİ SENEGAL

HAL PROJESİ VE KAMYON PARKI PROJESİ

34

(35)

ALACAK SİGORTASI

(36)

Firmaların faturalarının ödenmesini temin eder, ticari faaliyetlerin getirdiği ticari ve siyasi riskleri

güvenilir bir şekilde yönetmelerini sağlar.

Türk Eximbank

Teminat

Ticari ve politik risklere karşı tahsilat güvencesi sağlar.

Finansman

Riskten arınmış alacakların iskonto edilmesi suretiyle finansman imkanı sağlar.

Enformasyon

Alıcı firmalar ve ülkeler hakkında risk analizi yapılmasını sağlar.

Alıcı

36

NEDİR FONKSİYONLARI

ALACAK SİGORTASI

İhracatçı

TARAFLAR

(37)

• Spesifik İhracat Kredi Sigortası Sevk Sonrası Risk Poliçesi

• Spesifik İhracat Kredi Sigortası Sevk Öncesi Risk Poliçesi

ALACAK SİGORTASI ÜRÜNLERİ

• İhracat Alacak Sigortası

• Yurt içi Alacak Sigortası

KISA VADELİ PROGRAMLAR ORTA VE UZUN VADELİ PROGRAMLAR

(38)

• Transfer yasakları veya kısıtlamaları

• Alıcının ülkesinde meydana gelen savaş, ihtilal, iç savaş, isyan ve benzeri haller nedeniyle mal

bedellerinin ödenmemesi

• İthal yasakları veya kısıtlamaları

• İthal müsaadelerinin iptali

• Alıcının ülkesinde ya da Türkiye sınırları dışında mallara el konulması veya benzeri haller

• Kamu alıcısının ödeyememe hali

38

Alıcının;

• İflas etmesi

• Tasfiye kararı alınması

• Borç ödemekten acze düşmesi

• Borçları ile ilgili konkordato ilan etmesi

• Borçlarını ödeyememesi

KAPSANAN RİSKLER

TİCARİ RİSKLER POLİTİK RİSKLER

(39)

Türk Eximbank

Satıcı firma, müşterileri için Türk Eximbank’tan alıcı limiti talep eder.

Türk Eximbank satıcı firmanın müşterilerini finansal açıdan değerlendirir. Alıcı limiti tahsis eder.

3

4 Satıcı firma, alıcı limiti çerçevesinde alıcı firmaya sevkiyat gerçekleştirir.

5 6 Olası bir ödeyememe

durumunda Türk Eximbank mal bedellerini tazmin eder.

Alacaklarına tahsilat

güvencesi sağlamak isteyen satıcı firma Türk Eximbank’a gelir.

1 Satıcı firma Türk Eximbank’tan alacak sigortası poliçesi yaptırır.

2 SİGORTA SÜRECİ

(40)

TÜRKİYE İHRACAT KREDİ BANKASI A.Ş. 0 (850)