Ara Dönem
Konsolide Faaliyet Raporu
Haziran 2012
Raporun Ait Olduğu Dönem : 01.01.2012 – 30.06.2012
Bankanın Ticaret Ünvanı : TAIB YatırımBank A.Ş.
Genel Müdürlük Adresi : Eski Büyükdere Caddesi Park Plaza No: 14 Kat 6 34398 Maslak / ĐSTANBUL
Genel Müdürlük Telefon No : 0212 345 07 11
Genel Müdürlük Faks No : 0212 345 07 12
Elektronik Site Adresi : www.yatirimbank.com.tr
Elektronik posta adresi : yatirim@yatirimbank.com.tr
ĐÇĐNDEKĐLER I. SUNUŞ
1. Konsolide Olmayan Özet Finansal Bilgiler 2. Banka’nın Tarihsel Gelişimi
3. Ana Sözleşmede, Banka Sermayesinde ve Ortaklık Yapısında Meydana Gelen Değişiklikler
4. Yönetim Kurulu Başkan ve Üyeleri, Genel Müdür ve Yardımcılarının Bankada Sahip Oldukları Paylara Đlişkin Açıklamalar
5. Yönetim Kurulu Başkanı ve Genel Müdür’ün Ara Döneme Đlişkin Değerlendirmeleri ve
Beklentileri
6. Faaliyetlere ve Sektördeki Konumun Değerlendirilmesine Đlişkin Açıklamalar 7. Yeni Hizmet ve Faaliyetlerle Đlgili Olarak Araştırma Geliştirme Uygulamalarına Đlişkin
Bilgiler
II. YÖNETĐME VE KURUMSAL YÖNETĐM UYGULAMALARINA ĐLĐŞKĐN BĐLGĐLER 1. Üst Yönetime Đlişkin Bilgiler
2. Yönetim Kurulu ve Komite Üyelerinin Toplantılara Katılımları Hakkında Bilgiler 3. Denetçilerin Görev Süreleri ve Mesleki Deneyimleri
4. Đnsan Kaynakları Uygulamaları 5. Risk Grubu ile Yapılan Đşlemler
6. Destek Hizmeti Alınan Kuruluşlara Đlişkin Bilgiler 7. Konsolide Edilen Ortaklıklara Đlişkin Bilgiler
III. FĐNANSAL BĐLGĐLER VE RĐSK YÖNETĐMĐNE ĐLĐŞKĐN DEĞERLENDĐRMELER 1. Denetim Komitesinin Đç Sistemlerin Đşleyişine Đlişkin Değerlendirmeleri 2. Finansal Tablolar ile Mali Bünyeye Đlişkin Bilgiler
3. Mali Bünye, Kârlılık ve Borç Ödeme Gücüne Đlişkin Değerlendirme 4. Risk Yönetimi Politikaları
5. Derecelendirme Kuruluşlarınca Verilen Notlara Đlişkin Bilgiler
6. Rapor Dönemi Dahil Son Beş Yıllık Döneme Đlişkin Özet Konsolide Finansal Bilgiler
I. SUNUŞ
1. Konsolide Özet Finansal Bilgiler
TAIB YatırımBank A.Ş.’nin 30 Haziran 2012 tarihi itibariyle ara dönem faaliyet sonuçlarına ilişkin konsolide özet finansal bilgilerine aşağıdaki tabloda yer verilmiştir. Faaliyet raporunda sunulan finansal bilgiler, Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu tarafından düzenlenen
“Bankalarca Kamuya Açıklanacak Finansal Tablolar Đle Bunlara Đlişkin Açıklama ve Dipnotlar Hakkında Tebliğe” göre hazırlanmış konsolide finansal durum tablolarına uyumlu olarak belirtilmiştir.
(Bin TL) 30.06.2012 31.12.2011
Toplam Aktifler 17.617 20.753
Nakit Değerler ve Merkez Bankası 820 1.581
Alım-Satım Amaçlı Finansal Varlıklar 4.667 7.101
Bankalar ve Para Piyasaları Satılmaya Hazır Finansal Varlıklar
91 4.794
36 4.883
Krediler 0 23
Bağlı Ortaklıklar 12 12
Diğer Aktifler 7.233 7.117
Alınan Krediler 5.606 5.919
Para Piyasalarına Borçlar - -
Ödenmiş Sermaye 34.200 34.200
Özkaynaklar 10.847 13.755
Net Dönem Kar ve Zararı (2.940) (6.373)
Sermaye Yeterlilik Rasyosu (%) 68,33 76,68
Aktiflerin Dağılımı :
Bankanın varlıklarının %40’ını, ürün çeşitliliği yaratmak ve kurumsal finansman faaliyetlerinde bulunmak amacıyla gerçekleştirilen stratejik şirket satın alımı nedeniyle finansal kuruluş niteliğinde olmayan bağlı ortaklığı oluşturmaktadır. Faaliyetleri geçici kapalılık durumunda olan aracı kurum TAIB Yatırım Menkul Değerler A.Ş. ile birlikte bağlı ortaklıklar, Banka varlıklarının %65’ini oluşturmaktadır. Bankanın risk ağırlıklı varlıklarının kısa devlet borçlanma senetlerinden oluşması ve aktif kompozisyonunda değişikliğe gidilmemesine bağlı olarak konsolide sermaye yeterliliği standart rasyosu, 2012 yılı ilk altı aylık dönem sonu itibariyle %68,33 ile yasal düzenlemelerle saptanan sınırın oldukça üzerinde gerçekleşmiştir.
Hazine biriminin başlıca işlevsel faaliyetleri para piyasaları, menkul değerler ve döviz alım- satım işlemleri olup, finansal varlıklara yapılan plasman hacmi, dönem içerisinde likiditede yaşanan daralmaya bağlı olarak azalmıştır.
Bankanın likit varlıklarının devlet iç borçlanma senetlerinden oluşan menkul kıymetler üzerinde değerlendirilmesi, kurumsal finansman ve yatırım danışmanlığı faaliyetlerinde bulunulması yönünde oluşturulan politika 2012 yılınının 2. çeyreğinde de sürdürülmüştür.
2. Banka’nın Tarihsel Gelişimi
TAIB YatırımBank A.Ş., Bahreyn’de kurulu TAIB Bank B.S.C.(c)’nin bağlı ortaklığı olarak, 1988 yılından bu yana yatırım bankacılığı lisansı ile Türkiye’de faaliyet göstermektedir.
Banka’nın merkezi Đstanbul’dadır. Banka kuruluşundan cari döneme kadar statüsünde herhangi bir değişiklik olmamıştır. Türkiye’de kurulan ilk yabancı yatırım bankası olan TAIB YatırımBank A.Ş.’nin ayrıca sermaye piyasası aracılık hizmetleri sağlayan bağlı ortaklığı (TAIB Yatırım Menkul Değerler A.Ş ) bulunmaktadır.
Kurulduğu günden 2001 yılına kadarki süreçte kurumsal ve ticari finansman, kurumsal krediler, sendikasyonlar, halka arz, dış ticaret finansmanı, portföy yönetimi ve danışmanlık gibi yatırım bankacılığı hizmetlerini sektörde öncü insan kaynağı ile sunan ve lider yatırım bankası konumunu koruyan TAIB YatırımBank A.Ş., bu tarihte yaşanan ekonomik kriz ve belirsizliğe bağlı olarak artan risk algılaması nedeniyle ana hissedarının aldığı karar çerçevesinde faaliyetlerini küçültmüş ve yönünü Özel Bankacılık ve Varlık Yönetimi faaliyetlerine çevirerek 2006 ve 2007 yıllarını yeniden yapılanma, potansiyel ortaklıklara yönelik görüşme süreci içerisinde spekülatif faaliyetlerden uzak duran bir anlayış içerisinde geçirmiştir.
TAIB YatırımBank A.Ş., 2007 yılında ana ortağı TAIB Bank B.S.C’nin %58,57 hissesinin Dubai Holding’e ait Dubai Financial Group LLC tarafından alınmasından sonra Dubai Finansal Grubununun dolaylı iştiraki olarak faaliyet göstermekte ve Körfez Bölgesi’nden sermaye akımının Türkiye’ye sevk edilmesinde katalizör olma yolunda Yatırım Danışmanlığı ve Alternatif Yatırımlar, Kurumsal Finansman ve Fon Yönetimi alanlarında operasyonlarını yürütmektedir.
Bankanın hakim ortağı TAIB Bank B.S.C.(c)’nin çoğunluk hisselerininin 2007 yılında Dubai Financial Group LLC tarafından satın alınması üzerine başlattığı “Dolaylı Pay Sahipliği Değişikliği”ne ilişkin süreç, 2008 Aralık ayında BDDK tarafından onanarak sonuçlanmış ve Bankanın dolaylı pay sahipliği değişikliği kabul bulmuştur.
Şirket birleşmeleri ve satınalmaları, finansal ortaklıklar, özelleştirme, finansal yeniden yapılandırma ile proje finansmanı konularında 1995’ten beri faaliyet gösteren butik kurumsal finansman şirketi PDF Kurumsal Finansman ve Danışmanlık Hizmetleri A.Ş.’nin (PDF) %100 bağlı ortaklığımız TAIB Yatırım Menkul Değerler A.Ş. tarafından 2008 yılında satın alınması sağlanarak hizmet kapsamı genişletilmiştir. Satınalma sürecinde hakim ortağımız, stratejik olarak Türkiye’ye verdiği önemi teyiden Bankanın sermayesini nakden 7,2 milyon TL arttırmıştır.
Küresel ekonomik krizin sermaye piyasalarındaki iş imkanları ve sektöre yönelik sağlıklı öngürü yapabilme, sağlıklı ve kârlı yapı kurabilme imkanları üzerindeki olumsuz etkilerine bağlı olarak TAIB Yatırım Menkul Değerler A.Ş.’nin geçici kapalılık halinin uzatılması talebiyle SPK’ya yapılan başvuru sonucunda SPK tarafından bağlı ortaklığımızın geçici kapalılık halinin 01 Ekim 2012 tarihine kadar uzatılmasına karar verilmiştir.
Banka Yönetim Kurulunca, geçici kapalılık durumu devam eden bağlı ortaklığımızın doğrudan hakim hissedarı konumunda olduğu PDF Kurumsal Finansman Danışmanlık A.Ş.’nin Bankamızca satın alınmasına karar verilmiş ve 2009 yılında grubun kurumsal finansman faaliyetlerini yürüten PDF Kurumsal Finansman Danışmanlık A.Ş.’nin gayri faal durumda bulunan bağlı ortaklığımız yerine doğrudan Bankamızın bağlı ortaklığına dönüştürülmesi sağlanmıştır.
Bankamız faaliyetlerini PDF tarafından verilen kurumsal finansman hizmetlerini tamamlayacak şekilde genişletmeye devam etmiş ve 2008 yılında PDF’in gruba dahil edilmesini takiben 2009 yılı içerisinde alt yapı yatırımları, bankaların sorunlu alacaklarının satışı ve sorunlu varlıkların kredilendirilmesi konularında danışmanlık hizmeti sağlamaya başlamıştır.
TAIB Grubunun likidite ve sermaye yapısının güçlendirilmesi ve stabil hale getirilmesi, aktif kalitesinin iyileştirilmesi, gelir yaratıcı fonksiyonların yeniden yapılandırılması ve Bankanın kâr üreten bir mali bünyeye kavuşturulması amacıyla 2010 yılsonu itibariyle Ana Ortak nezdinde göreve başlayan Üst Yönetim ve Strateji Ekibi, TAIB Grubu iştiraklerinin nüfuz alanındaki coğrafyaları da kapsayacak küresel iş stratejilerinin tesis edilmesine yönelik faaliyetlerini sürdürmüştür.
Ana ortak bankanın yerleşik bulunduğu Bahreyn’de politik risklerin ve huzursuzlukların, dolaylı hakim ortak Dubai Finansal Grubunun yerleşik bulunduğu Dubai’de likidite sorunlarının devam etmesine ve stratejik yatırımcıların yatırım planlarını geçici olarak beklemeye almalarına bağlı olarak yeniden sermayelendirme ve stratejik yatırımcılarla desteklenecek yeni iş stratejilerinin uygulamaya konulması ve gelir getirici faaliyetlerin yeniden yapılandırılması süreci 2011 yılında tamamlanamamıştır.
Ana ortak TAIB Bank B.S.C. Yönetim Kurulu ve Üst Yönetimi bu gelişmeleri değerlendirerek TAIB Grubu operasyonlarının yeniden yapılandırılmasına karar vermiş ve yetkin olunan faaliyet alanlarına odaklanmak, karlı olmayan operasyonları kapatmak ve giderlerini azaltmak üzere bir dizi tedbir almıştır.
Bankanın satış sürecinde istekli potansiyel alıcı kuruluşlar için Temmuz ayında bilgi odası oluşturularak Banka ve iştirakleri üzerine ön due diligence çalışması gerçekleştirmeleri sağlanmıştır.
Đhtiyaç duyulan kaynakların temininde yatırımcı kuruluşlar ile satış veya stratejik ortaklıkların tesisine yönelik çalışmaların yakın zaman içerisinde sonuçlanması beklenmektedir.
3. Ana Sözleşmede, Banka Sermayesinde ve Ortaklık Yapısında Meydana Gelen Değişiklikler
30 Haziran 2012 tarihi itibariyle Bankamızın ödenmiş sermaye tutarı 34,200,000 TL olup, TAIB Bank B.S.C.(c) sermayede tam kontrol sahibidir. Raporlama döneminde ortaklık ve sermaye yapısında herhangi bir değişiklik olmamıştır. Bankanın dolaylı hakim ortağı Dubai Financial LLC, TAIB YatırımBank A.Ş.’de %58,2 oranında pay sahibidir.
Ortağın Ünvanı Hisse Adedi Sermaye
Tutarı (TL)
Pay Oranı %
TAIB Bank B.S.C.(c) 34.003.498 34.003.498 99.4254
Sheikh Abdullah Mohammed Baroom
39,300 39,300 0.1149
Iqbal G. Mamdani 39,300 39,300 0.1149
Sheikh Abdulrahman Al Jeraisy 39,300 39,300 0.1149
Sheikh Abdulaziz Al Rashed 39,300 39,300 0.1149
First Anglo Holdings Ltd. 39,300 39,300 0.1149
Syed Shezad Abedi 1 1 0.0000
Sheikh Ahmed Mohammed Baroom
1 1 0.0000
Toplam 34,200,000 34,200,000 100
4. Yönetim Kurulu Başkan ve Üyeleri, Genel Müdür ve Yardımcılarının Bankada Sahip Oldukları Paylara Đlişkin Açıklamalar
Yönetim Kurulunun 17 Mayıs 2012 tarihli ve 21 sayılı kararı uyarınca banka eski genel müdürü Sanjeev Kathpalia’nın sahip olduğu 1 TL nominal değerli hissenin yönetim kurulu üyesi Syed Shezad Abedi’ye devredilmesine karar verilmiştir. Syed Shezad Abedi’nin Bankanın sermaye yapısında sahip olduğu pay sembolik düzeyde olup, diğer yönetim kurulu üyeleri ve genel müdür yardımcılarının Bankada sahip oldukları pay bulunmamaktadır.
5. Yönetim Kurulu Başkanı ve Genel Müdür’ün Ara Dönem Faaliyetlerine Đlişkin Değerlendirmeleri ve Beklentileri
Bankamızın 2012 yılı altı aylık konsolide finansal sonuçlarına göre; toplam aktif büyüklüğümüz 17.617 bin TL; toplam özkaynak büyüklüğümüz ise 10.847 bin TL olarak gerçekleşmiştir.
Bankamız, halihazırda yurt dışında Ana Ortağın doğrudan ilişkide olduğu gruplar ve yurt içinde Bankamız ile ilgilenen taraflar ile satış ve/veya stratejik ortaklık sürecinin tamamlanması yönündeki çalışmalarını sürdürmektedir.
Bankamız yönetimi, içinde bulunulan satış sürecinde, maliyetleri azaltmakta ve bankacılık faaliyetlerinde Bankayı taahhüt altına sokacak yeni anlaşmalar yapmaktan kaçınmaktadır.
Bu nedenle, hazine ve yatırım danışmanlığı alanında özellikle Banka için taahhüt doğurabilecek yeni bir işlem kabul etmemektedir.
Öte yandan, yapılandırılmış finansmana aracılık ve finansal danışmanlık hizmetlerine odaklanan faaliyet alanımız içerisinde yönetilen projelerin sonuçlandırılmasının uzun soluklu olması nedeniyle dönem içerisinde başarı geliri oluşmamıştır ve Bankamız 2012 yılının ilk altı aylık dönemini konsolide bazda 2.940 bin TL net zarar ile tamamlamış bulunmaktadır.
Bankamızın yeniden yapılanma sürecinde devam eden güvenleri, gösterdikleri sürekli rehberlikleri ve tavsiyeleri için yönetim kurulumuza ve düzenleyici otoriteye şükranlarımızı ve dönem içindeki gayretkâr çalışmalarından dolayı tüm kadromuza takdirlerimizi sunarız.
Prof. Dr. Murat Ali YÜLEK Güldenir KURTAR
Yönetim Kurulu Başkanı Genel Müdür ve Yön.Kur.Üyesi
6. Faaliyetlere ve Sektördeki Konumun Değerlendirilmesine Đlişkin Açıklamalar
Rapor tarihi itibarıyla, Banka faaliyet konularında ve Banka’nın sektör içindeki konumunda önemli bir değişiklik olmamıştır.
Bankanın sahip olduğu likit aktifler, kısa vadeli alım satım amaçlı hazine bonosu ve devlet tahvili portföyünden oluşmaktadır. Bu nedenle, Banka risk ağırlıkları aktifleri açısından sektöre kıyasla oldukça düşük bir orana sahiptir. Vadeli döviz alım-satım ve swap para alım-satım işlemleri riskten korunma amaçlı olarak ve piyasa koşulları çerçevesinde arbitraj amaçlı spot döviz alım satım işlemleri gerçekleştirilmektedir. Bankanın konsolide olmayan gelirleri, menkul değerlerden alınan faizler, sermaye piyasası işlem karları, kambiyo işlem karları ve yatırım danışmanlık ücretlerinden oluşmaktadır.
Dönem sonu itibariyle toplam 18 personeli ile yatırım bankacılığı faaliyetlerini sürdüren Banka ve bağlı ortaklıklarının temel aktivitelerini Fon Yönetimi, Kurumsal Finansman ve Yatırım Danışmanlığı işlemleri oluşturmaya devam etmiştir.
Bankamızın kalkınma ve yatırım bankaları toplam aktif büyüklüğü içerisindeki payı, geçtiğimiz döneme kıyaslandığında gelişme göstermemiştir.
Ana ortak TAIB Bank B.S.C yönetimi, Bankamız yönetimine içinde bulunulan satış sürecinde ve azalan likidite imkanlarına bağlı olarak, maliyetleri azaltma ve bankacılık faaliyetlerinde Bankayı taahhüt altına sokacak yeni anlaşmalar yapmamayı ve kaynakları optimize etmeyi önermiştir. Bankamız Yönetimi bu öneri doğrultusunda hazine ve yatırım danışmanlığı alanında özellikle Banka için taahhüt doğurabilecek yeni bir işlem kabul etmemektedir.
7. Yeni Hizmet ve Faaliyetlerle Đlgili Olarak Araştırma Geliştirme Uygulamalarına Đlişkin Bilgiler
Bulunmamaktadır.
II. YÖNETĐME VE KURUMSAL YÖNETĐM UYGULAMALARINA ĐLĐŞKĐN BĐLGĐLER
1. Üst Yönetime Đlişkin Bilgiler
Genel müdür ve yönetim kurulu üyesi Sanjeev KATHPALIA, 07 Şubat 2012 tarihinde istifa ederek bankamızdaki görevlerinden ayrılmıştır. Banka yönetim kurulu’nun 18 Nisan 2012 tarihli ve 07 sayılı kararına istinaden genel müdür vekili olarak hukuk işlerinden sorumlu genel müdür yardımcısı Gürhan OKAY görevlendirilmiştir.
2010 yılı sonunda TAIB Grubunun yeni strateji ekibinin bir üyesi olarak enerji alanındaki yatırım bankacılığı projelerine liderlik etmeye başlayan Syed Shezad ABEDI, banka yönetim kurulunun 16 Şubat 2012 ve 03 sayılı kararına istinaden yönetim kurulu üyeliğine atanmıştır.
2012 ilk yarısında Ana Ortak nezdinde gerçekleşen yönetim değişikliğinin sonucu olarak, yönetim kurulu ve denetim komitesi üyesi Syed Khurshid HUSAIN ile yönetim kurulu üyesi Sohail Sultan AHMAD’ın Bankamızdaki görevlerinden istifaları, sırasıyla 10 Nisan 2012 tarih ve 05 sayılı, 26 Nisan 2012 tarih ve 10 sayılı yönetim kurulu kararlarıyla kabul edilmiştir.
Yönetim kurulunun 17 Mayıs 2012 tarihli ve 17 sayılı kararı uyarınca TAIB Bank B.S.C (c) Genel Müdürü Adel Abdulla Jasim Abdulla Al Mannaei, yönetim kurulu üyesi olarak atanmış ve yönetim kurulunun görev dağılımına ilişkin aynı tarihte aldığı 18 sayılı karar uyarınca Güldenir Kurtar tarafından sürdürülmekte olan finansal kontrol ve raporlamadan sorumlu yönetim kurulu üyeliği görevi, Adel Abdulla Jasim Abdulla Al Mannaei’ye devredilmiştir.
17 Mayıs 2012 tarihinde, Gürhan Okay’ın Genel Müdür Vekilliği görevinden Hukuktan Sorumlu Genel Müdür Yardımcılığı görevine iadesine ve Yönetim Kurulu Üyesi Güldenir Kurtar’ın Genel Müdür olarak atanmasına karar verilmiştir.
Yönetim kurulu başkanı Prof.Dr. Murat Ali YÜLEK, yönetim kurulunun 21 Mayıs 2012 tarihli ve 23 sayılı kararına istinaden denetim komitesi üyeliğine atanmıştır.
2011 yılı olağan genel kurul toplantısı 27 Nisan 2012 tarihinde yapılmış ve toplantı nisabı
%99,42 olarak gerçekleşmiştir.
Olağan genel kurul toplantı tutanağı, Đstanbul Ticaret Sicili Memurluğunca 11 Mayıs 2012 tarihinde tescil olunarak Türkiye Ticaret Sicili Gazetesi’nin 17 Mayıs 2012 tarihli ve 8070 sayılı nüshasında ilan edilmiştir.
2. Yönetim Kurulu ve Komite Üyelerinin Toplantılara Katılımları Hakkında Bilgiler Rapor tarihi itibariyle 41 adet Yönetim Kurulu Kararı, 8 adet Denetim Komitesi Kararı alınmış olup, Yönetim Kurulumuz 2012 yılına ilişkin ikinci toplantısını 12 Haziran 2012 tarihinde tüm üyelerin katılımı ile gerçekleştirmiştir.
3. Denetçilerin Görev Süreleri ve Mesleki Deneyimleri
Bankanın 27 Nisan 2012 tarihinde gerçekleştirilen olağan genel kurul toplantısında, görev süresi sona eren Denetçi Zeynep DOĞANÇAY yerine, ana sözleşmenin 13. maddesi uyarınca bir yıl süre ile görev yapmak üzere Nilüfer ÇEREZCĐ seçilmiştir. Lisans eğitimini Marmara Üniversitesi Đşletme bölümünde tamamlamıştır. 1998 - 2006 yılları arasında PwC Türkiye ofisinde vergi bölümünde müdür, 2007 - 2009 yılları arasında Deloitte Türkiye ofisinde birleşme ve satınalmalar departmanında vergi müdürü olarak görev yapmıştır.
2010 yılından bu yana profesyonel faaliyetlerini yönetici direktör olarak yeraldığı Lotus Consulting Solutions LcS ünvanlı kuruluş bünyesinde vergi, finans ve yönetim danışmanlığı hizmetleri üzerine sürdüren Nilüfer ÇEREZCĐ, serbest muhasebeci ve mali müşavir ünvanı taşımaktadır.
4. Đnsan Kaynakları Uygulamaları
Personel sayısındaki değişimler haricinde dönem içinde insan kaynakları uygulamaları ve politikalarında herhangi bir değişiklik olmamıştır. 2011 yılı sonunda konsolide bazda personel sayısı 23 iken, rapor döneminde 18 olarak gerçekleşmiştir.
5. Risk Grubu ile Yapılan Đşlemler
Grup içerisindeki bankacılık işlemleri mevzuat hükümleri çerçevesinde gerçekleştirilmektedir. Yapılan işlemler arasında en önemli tutarlar, TAIB’den alınan krediler ile bağlı ortaklığa işletme sermayesi temin edilmesine yönelik rotatif nitelikte kullandırılan krediler ile ilgilidir. Fiyatlandırma ve diğer koşullar piyasada geçerli olan oran ve koşullar üzerinden yapılmaktadır. Ayrıca, Bankamızın dahil olduğu risk grubu ile ilgili açıklamalara 30/06/2012 tarihli konsolide bağımsız denetim raporunun beşinci bölüm beşinci dipnotunda Bankanın dahil olduğu risk grubuna ilişkin açıklamalar bölümünde yer verilmiştir.
6. Destek Hizmeti Alınan Kuruluşlara Đlişkin Bilgiler
“Bankaların Destek Hizmeti Almalarına Đlişkin Yönetmelik” kapsamında destek hizmeti alınan kuruluşların ve ilgili hizmetlerin değerlendirilme çalışmaları, Đç Denetim Biriminin danışmanlığında oluşturulan yönetim metodolojisi uyarınca sürdürülmektedir. Bankanın destek hizmeti aldığı kuruluşlara aşağıdaki tabloda yer verilmiştir.
Destek Hizmeti Alınan Kuruluşun Ünvanı
Hizmetin Açıklaması ABEKÜS FĐNANSAL YAZILIM VE
DANIŞMANLIK TĐC.A.Ş.
Piyasa riski yönetimi için yazılım ve yazılım için destek ve bakım hizmeti
BIS ÇÖZÜM BĐLGĐSAYAR VE
ENTEGRASYON HĐZMETLERĐ A.Ş. Ana Bankacılık Sistemi yazılım için destek ve bakım hizmeti EASTERN NETWORKS ÇÖZÜMLERĐ TĐC.A.Ş. SWIFT networkune bağlantıyı sağlayan SWIFTAlliance
sisteminin bakım ve destek hizmeti
IBM GLOBAL SERVICES LTD.ŞTĐ. Olağanüstü durum merkezi barındırma hizmeti TURKNET ĐLETĐŞĐM HĐZMETLERĐ A.Ş. Birincil sistemler veri hattı hizmeti
INFONET INFORMATION TECHNOLOGIES A.Ş.
ISS Bilgi güvenliği ürünleri ile ilgili ağ yapısı değişikliklerinin yapılması, sürüm terfileri ile yama yükleme gibi yazılım güncellemelerinin yapılması
VEGA BĐLGĐSAYAR HĐZMETLERĐ LTD.ŞTĐ.
BDDK VE TCMB raporlamalarına ilişkin veri karşılaştırma yazılımı (RAPKON) kullanma lisansı ve yazılım için destek ve
7. Konsolide Edilen Ortaklıklara Đlişkin Bilgiler
Bankanın bağlı ortaklığı olarak 25 Aralık 1996 tarihinde kurulan ve hisselerinin %100’ü TAIB YatırımBank A.Ş.’ye ait olan TAIB Yatırım Menkul Değerler A.Ş. (“TAIB Yatırım”), Alım-Satım Aracılığı, Menkul Kıymet Geri Alma veya Satma Taahhüdü ile Alım Satım, Halka Arz Aracılık, Portföy Yöneticiliği, Yatırım Danışmanlığı yetki belgeleri kapsamında 2004 yılına kadar yerli ve yabancı yatırımcılara hizmet vermiş, Bankanın yeniden yapılanma süreci çerçevesinde alınan karar ve Sermaye Piyasası Kurulu’nun onayı ile 23.09.2004 tarihinden bu yana faaliyetleri geçici olarak durdurulmuştur. Geçici kapalılık halinin kaldırılması ve aracı kurumun yeniden faaliyete geçmesi için 2008 yılında Sermaye Piyasası Kurulu’na müracaatta bulunulmuş ve buna paralel olarak mevcut altyapının yenilenmesi ve kadroların oluşturulması için çalışmalar yapılmıştır.
Bununla birlikte küresel ekonomik krizin sermaye piyasalarındaki iş imkanları ve sektöre yönelik sağlıklı öngürü yapabilme, sağlıklı ve kârlı yapı kurabilme imkanları üzerindeki olumsuz etkilerine bağlı olarak Kurul kararı beklenmeden geçici kapalılık halinin 05 Ocak 2009 tarihinden itibaren bir yıl süre ile uzatılması talebiyle Kurul’a başvuruda bulunulmuş ve süre sonunda talep yinelenerek yeni başvurularda bulunulmuştur.
Geçici kapalılık süreci göz önüne alınarak, TAIB Yatırım tarafından 2008 yılı Mart ayında satın alınmış olan butik kurumsal finansman şirketi PDF Kurumsal Finansman Danışmanlık A.Ş’nin (PDF) Banka tarafından satın alınması için Yönetim Kurulumuzun 3 Temmuz 2009 tarih ve 24 sayılı kararı ile başlatılmış olan süreç sona ermiştir. Bu satın alma ile kurumsal finansman faaliyetlerini yürüten PDF’nin, gayri faal durumda bulunan bağlı ortaklığımız yerine doğrudan Bankamızın bağlı ortaklığı haline dönüştürülmesi sağlanmıştır.
Bu işlemin tamamlanmasını takiben TAIB Yatırım nezdinde sermaye azaltımı süreci 27 Ocak 2010 tarihi itibariyle sonuçlandırılmıştır.
Sermaye Piyasası Kurulu tarafından son olarak verilen uygunluk ile geçici kapalılık halinin 01.10.2012 tarihine kadar uzatılmasına karar verilmiştir. TAIB Yatırım, Sermaye Piyasası Kurulunun verdiği izin uyarınca geçici kapalılık durumunu sürdürmektedir.
13 Şubat 2012 tarihli 1 no’lu Yönetim Kurulu kararı ile TAIB Yatırım sermayesinin 5.000 bin TL’den 2.800 bin TL’ye düşürülmesine karar verilmiştir. 19 Haziran 2012 tarihinde yapılan olağanüstü genel kurul ile şirket esas sermayesinin azaltılması ile ilgili esas sözleşmenin ilgili sermaye maddesinin tadilinin yapılmasına karar verilmiştir. Genel Kurul sonrası sermaye azaltımı ile ilgili olarak Ticaret Sicil Gazetesinde ilana çıkılmış ve alacaklılar davet edilmiştir. 17 Eylül tarihindeki bekleme süresinin dolmasına muteakip sermaye azaltımı süreci sonuçlandırılacaktır.
14 Haziran 2012 tarihli 29 no’lu Banka Yönetim Kurulu kararı ile ise, Ana Ortak Banka’nın TAIB Yatırım’daki hisselerinin satışı için danışmanlık firmaları ile satışa aracılık sözleşmeleri imzalamasına yönelik karar alınmıştır. Bununla birlikte Ana Ortak Banka’nın 31 Temmuz 2012 tarihli Yönetim Kurulu Kararı ile ilgili Bağlı Ortaklığının olası satışının Eylül 2012 tarihine kadar gerçekleşmemesi halinde, anılan şirketin masrafları minimize edilmesi koşuluyla yeniden faaliyete döndürülmesi konusunda Sermaye Piyasası Kurulu nezdinde gerekli başvuruların yapılması için ilgili Bağlı Ortaklık yönetimine yetki verilmesine karar verilmiştir.
TAIB Yatırım’ın kurucusu olduğu “A Tipi Değişken” ve “B Tipi Değişken” yatırım fonlarının portföy yönetimi, geçici kapalılık durumu nedeniyle, Turkish Yatırım A.Ş. tarafından yürütülmekte olup, yatırım fonlarının yeni pay satışı yapılmamaktadır.
III. FĐNANSAL BĐLGĐLER VE RĐSK YÖNETĐMĐNE ĐLĐŞKĐN DEĞERLENDĐRMELER
1. Denetim Komitesinin Đç Sistemlerin Đşleyişine Đlişkin Değerlendirmeleri
Denetim Komitesi, Đç Sistemler Grubunun dönemsel faaliyetlerinin yanısıra Bankanın, 5411 Sayılı Bankalar Kanunu ve ilgili mevzuat, Türk Ticaret Kanunu, mali bünye, sermaye yeterliliği, kurumsal yönetişim, insan kaynakları ve BT altyapısına ilişkin durumunu, taşıdığı riskleri ve önerilerini içeren değerlendirmelerini altı aylık döneme ilişkin faaliyet raporu ile Yönetim Kurulu’na sunmuştur.
2. Finansal Tablolar ile Mali Bünyeye Đlişkin Bilgiler
Ayrıntılı bilgiye TAIB YatırımBank A.Ş.’nin 30 Haziran 2012 tarihi itibariyle hazırlanan altı aylık konsolide finansal raporunda yer verilmiştir.
3. Mali Bünye, Kârlılık ve Borç Ödeme Gücüne Đlişkin Değerlendirme
TAIB Grubunun 2011 yılında yaşadığı kaynak ve likidite sıkıntısına bağlı olarak TAIB YatırımBank A.Ş. yatırım bankacılığı ürünlerinde yerel ve uluslararası ölçekteki aracılık ve danışmanlık projeleri ağırlıklı faaliyetlerine dönem içerisinde devam etmiştir.
Bankanın likit varlıklarının devlet iç borçlanma senetlerinden oluşan menkul kıymetler üzerinde değerlendirilmesi, kazanç yapısının ağırlıklı olarak kurumsal finansman ve yatırım danışmanlığı faaliyetlerinden elde edilecek komisyon gelirlerine dayanması yönünde oluşturulan politika 2012 yılının ilk altı ayında da sürdürülmüştür. Bankamızın daralan likidite imkanlarına bağlı olarak kısa vadeli borçlanmalar hakim hissedardan ve hakim hissedar nezdinde kredi limiti bulunan finansal kuruluşlardan sağlanmıştır.
Yatırım danışmanlığı faaliyet gelirlerinin planlanan düzeyde realize olmamasına bağlı olarak faaliyet giderleri karşılanamamış ve hedeflenen gelir hacmine ulaşılamaması sonucunda ilk üç aylık döneme kıyasla özkaynaklar konsolide bazda %12 oranında azalmıştır.
Banka ortaklarının, insan ve finansal kaynak büyüklüğünün ve çeşitliliğinin güçlendirilmesine, yeniden yapılandırma ve planlanan büyüme için gerekli olan sermayenin temin edilmesine yönelik çalışmaları sürmüştür.
4. Risk Yönetimi Politikaları
Raporlama döneminde herhangi bir değişiklik olmamıştır.
5. Derecelendirme Kuruluşlarınca Verilen Notlara Đlişkin Bilgiler
Raporlama döneminde herhangi bir değişiklik olmamıştır.
6. Rapor Dönemi Dahil Son Beş Yıllık Döneme Đlişkin Özet Konsolide Finansal Bilgiler
TL (‘000) 30/06/2012 31/12/2011 31/12/2010 31/12/2009 31/12/2008
Toplam Aktifler 17.617 20.753 13.904 25.237 21.551
Menkul Değerler 9.461 11.984 479 290 1.420
Likit Aktifler 10.372 13.601 773 1.852 5.372
Bağlı Ortaklıklar 12 12 12.819 22.819 14.893
Özkaynaklar 10.846 13.775 12.694 16.292 19.402
Faiz Gelirleri 516 543 47 175 957
Faiz Giderleri 285 628 280 165 344
Net K/Z (2.940) (6.373) (3.598) (3.110) (3.091)
SYR % 68,33 76,68 76,49 60,24 78,54
