ANADOLU HAYAT EMEKLİLİK A.Ş. 1 OCAK EYLÜL 2018 ARA DÖNEM KONSOLİDE OLMAYAN FAALİYET RAPORU İÇİNDEKİLER 1. BÖLÜM SUNUŞ

(1)

ANADOLU HAYAT EMEKLİLİK A.Ş.

1 OCAK 2018-30 EYLÜL 2018

ARA DÖNEM KONSOLİDE OLMAYAN FAALİYET RAPORU

İÇİNDEKİLER

1. BÖLÜM SUNUŞ

1.1 DÜNYA VE TÜRKİYE EKONOMİSİ

1.2 ORTAKLIK YAPISI VE PAYLARA AİT BİLGİLER 1.3 YÖNETİM KURULU BAŞKANI VE ÜYELERİ

1.4 İŞLETMENİN FAALİYET KONUSU VE SEKTÖRDEKİ KONUMUNUN DEĞERLENDİRİLMESİ 1.5 KATEGORİLERİ İTİBARIYLA DÖNEM İÇİNDE ÇALIŞAN PERSONELİN ORTALAMA SAYISI

1.6 ORGANİZASYON ŞEMASI

2. BÖLÜM FİNANSAL BİLGİLER

2.1 SON BEŞ YILLIK DÖNEME İLİŞKİN ÖZET FİNANSAL BİLGİLER 2.2 MALİ BÜNYEYE İLİŞKİN GÖSTERGELER VE ORANLAR

2.3 30 EYLÜL 2018 ÖZET KONSOLİDE OLMAYAN FİNANSAL TABLOLARI

(2)

1 1. BİRİNCİ BÖLÜM: SUNUŞ

1.1 DÜNYA ve TÜRKİYE EKONOMİSİ:

Uzun süredir küresel risk iştahında zayıflamaya sebep olan ticaret tartışmaları açısından Eylül ayında görece ılımlı bir süreç yaşanmıştır. ABD, Meksika ve Kanada arasında, eski ticaret anlaşması olan NAFTA’nın yerini alacak yeni bir anlaşmaya varılmıştır. ABD’nin otomotiv ithalatına tarife uygulamaya karar vermesi durumunda bu ülkeler kapsam dışı bırakılmış ve tarafların anlaşma şartlarından memnun olduklarına dair açıklama yapmaları olumlu karşılanmıştır. Diğer taraftan, ABD Çin’den 50 milyar dolarlık ithalata uyguladığı vergilere ilave olarak, gerçekleştirdiği 200 milyar dolarlık ithalata da %10 oranında tarife getirmiştir. ABD Başkanı Trump, Çin’in benzer büyüklükte bir tedbir ile karşılık vermesi durumunda 1 Ocak 2019 itibarıyla vergi oranının

%25’e yükseltileceği uyarısını yapmış ve Çin’in ABD’ye yaptığı toplam ihracat rakamı olan 517 milyar dolara uygulanmak üzere vergi uygulamasının genişletilme ihtimalini masada bırakmıştır.

Fed, piyasa beklentileri ile uyumlu olarak Eylül ayında 25 baz puanlık faiz artırımı yapmış ve politika faiz aralığını %2-%2,25 seviyesine yükseltmiştir. Avrupa Merkez Bankası (ECB) Eylül ayında faizleri yatay bırakırken, aylık 30 milyar euro seviyesindeki varlık alım miktarının son çeyrekten itibaren 15 milyar euroya düşürülerek yıl sonunda sona erdirileceği yinelenmiştir.

Merkez Bankası 13 Eylül’deki para politikası toplantısında politika faizini %17,75’ten %24’e yükseltmiştir.

Yıllık TÜFE, Ağustos ayındaki %17,9 seviyesinden Eylül ayında %24,5’e ulaşmıştır. Çekirdek-C enflasyonu (altın, enerji, gıda, alkollü içecekler ve tütün hariç TÜFE) yıllık olarak %17,2’den %24,1’e yükselmiştir. Hazine ve Maliye Bakanı Berat Albayrak’ın 20 Eylül’de açıkladığı ve Orta Vadeli Program’ın yerini alan Yeni Ekonomi Programı’nda (YEP), üç yıllık bir dönem boyunca hükümetin dengeli büyüme, sürdürülebilir mali disiplin, cari dengede kalıcı iyileşme sağlayabilecek tedbirler almayı hedeflediği görülmüştür. 2017 yılının tamamında ve bu yılın ilk yarısında kaydedilen sırasıyla %7,4 ve %6,2’lik yüksek büyüme oranlarının ardından, bu yılın tamamında büyümenin %3,8’e doğru yavaşlaması, 2019 ve 2020 yıllarında ise sırasıyla %2,3 ve %3,5 olması hedeflenmiştir. Enflasyonda bu yıl için %20,8, önümüzdeki sene için %15,9 seviyeleri planlanırken, cari açığın yıl sonunda önce 36 milyar dolara, 2019 yılında ise 26 milyar dolara kadar düşmesi öngörülmüştür. YEP’te ayrıca bankaların aktif kalitelerini tespit edebilmek amacıyla mali bünye çalışması yapılacağı ve sektörün mali yapısını güçlendirecek bir politika seti oluşturulacağı belirtilmiştir.

Gelişmekte olan ülkelerde mayıs ve ağustos ayları arasında çıkış yönünde olan portföy akımları, eylül ayı içerisinde yeniden giriş yönüne dönmüştür. Yurt içinde hisse senedi, tahvil ve eurobond piyasalarına net portföy akımı eylül ayında 0,9 milyar dolar olarak gerçekleşmiştir. Uzun vadeli tahvil faizi aylık olarak 3,4 puan gerilerken, BIST100 endeksi ağustos sonuna göre eylül ayında TL bazda %7 yükselmiştir. Türk lirası ise ABD doları karşısında %7’lik bir değer artışı kaydetmiştir.

(3)

2 1.2 ORTAKLIK YAPISI ve PAYLARA AİT BİLGİLER:

30 Eylül 2018 tarihi itibarıyla Şirket’in ödenmiş sermayesi 430.000.000 TL olup, tamamı ödenmiş her biri 1 Kr değerindeki 43.000.000.000 paydan ibarettir.

Sermayenin ortaklara göre dağılımı aşağıdaki gibidir:

ORTAĞIN TİCARİ UNVANI PAY TUTARI (TL) PAY ORANI (%)

TÜRKİYE İŞ BANKASI A.Ş.(*) 274.742.786 63,89

ANADOLU ANONİM TÜRK SİGORTA ŞİRKETİ 86.000.000 20,00

MİLLİ REASÜRANS T.A.Ş. 4.299.999 1,00

HALKA AÇIK 64.957.215 15,11

TOPLAM 430.000.000 100

(*) Halka açık payların oranı %17’dir. Türkiye İş Bankası A.Ş., 30 Eylül 2018 tarihi itibarıyla halka açık payların %1,89’unu iktisap etmiş bulunmaktadır.

430.000.000 TL tutarındaki sermayeyi temsil eden 43.000.000.000 payın 100.000.000 adedi (A) Grubu, kalan 42.900.000.000 adedi ise (B) Grubu’dur. Bilanço tarihi itibarıyla (A) Grubu payların tamamı ortaklardan Türkiye İş Bankası A.Ş.’ye aittir.

(A) Grubu pay sahiplerine, Yönetim Kurulu Üyeleri’nin seçimi dışında herhangi bir imtiyaz tanınmamıştır.

Yönetim Kurulu Üyeleri’nin 7’si (A) Grubu, 4’ü ise (B) Grubu pay sahiplerinin göstereceği adaylar arasından Genel Kurulca seçilir. Esas sözleşmeye göre sermaye artırımlarında, yeni (A) grubu pay ihdas edilemez.

Kar Payı Dağıtımı:

26 Mart 2018 tarihinde gerçekleştirilen Ortaklar Olağan Genel Kurul Toplantısı’nda, 2017 yılı karından tamamı nakit olmak üzere 170.000.000 TL (0,3953488) tutarında brüt kar payı dağıtılması kabul edilmiştir.

2017 yılı nakit kar payı dağıtımına 28 Mart 2018 tarihinde başlanmış, dağıtım süreci 30 Mart 2018 tarihinde tamamlanmıştır. Kar paylarına ilişkin bilgi aşağıdaki tabloda sunulmuştur.

DAĞITILAN KAR PAYI ORANI HAKKINDA BİLGİ PAY BAŞINA NAKİT TEMETTÜ BİLGİLERİ

GRUBU TOPLAM NAKİT TEMETTÜ

TUTARI (TL)

1 TL NOMİNAL DEĞERLİ HİSSEYE İSABET EDEN NAKİT TEMETTÜ

TUTARI (TL) ORAN (%)

BRÜT

A 395.348,84 0,3953488 39,53488

B 169.604.651,16 0,3953488 39,53488

TOPLAM 170.000.000,00

NET

A 336.046,51 0,3360465 33,60465

B 144.163.953,49 0,3360465 33,60465

TOPLAM 144.500.000,00

(4)

3 1.3 YÖNETİM KURULU BAŞKANI VE ÜYELERİ

26 Mart 2018 tarihinde gerçekleştirilen Şirketimiz Olağan Genel Kurul Toplantısı’nda göreve seçilen yeni Yönetim Kurulumuz, kendi aralarında görev dağılımı yaparak; Başkanlığa Sayın Mahmut Magemizoğlu'nun ve Başkan Vekilliği'ne Sayın Hasan Koçhan’ın seçilmelerine oybirliği ile karar vermiştir.

1.3.1 Yönetim Kurulu Komite Üyeleri’nin Seçimi:

Şirketimizin 26 Mart 2018 tarihli Yönetim Kurulu Toplantısı'nda;

- Denetimden Sorumlu Komite'ye M. Rafet Akgünay’ın başkanlık etmesine, Ahmet D. Erelçin’in üyeliğe seçilmesine,

- Kurumsal Yönetim Komitesi'ne Şebnem Ergün’ün başkanlık etmesine, Kemal Emre Sayar’ın ve N. Cem Özcan’ın üyeliğe seçilmesine,

- Riskin Erken Saptanması Komitesi'ne Erda Gerçek’in başkanlık etmesine ve Kemal Emre Sayar’ın üyeliğe seçilmesine

karar verilmiştir.

1.4 İŞLETMENİN FAALİYET KONUSU VE SEKTÖRDEKİ KONUMUNUN DEĞERLENDİRİLMESİ:

Anadolu Hayat Emeklilik A.Ş.’nin fiili faaliyet konusu, Bireysel Emeklilik Tasarruf ve Yatırım Sistemi Kanunu, Sigortacılık Kanunu, Türk Ticaret Kanunu ve Sermaye Piyasası Kanunu ile diğer ilgili tüm mevzuatlarda öngörülen esas ve kurallara uygun hareket etmek kaydıyla, hayat grubu sigortaları, kaza sigortaları, hastalık sigortaları gibi mevzuatın izin verdiği tüm sigortacılık ve reasürans işlemlerini yürütmek, bireysel emeklilik faaliyetlerinde bulunmak, bu konulara ilişkin aracılık hizmeti almaktır. Türkiye'nin ilk hayat sigortası şirketi Anadolu Hayat Emeklilik faaliyetlerine 1990 yılında başlamıştır.

ADI SOYADI GÖREVİ

Mahmut MAGEMİZOĞLU Yönetim Kurulu Başkanı

Hasan KOÇHAN Yönetim Kurulu Başkan Vekili

M. Uğur ERKAN Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür

Dr. Merih Rafet AKGÜNAY Yönetim Kurulu Üyesi (Bağımsız)

Erda GERÇEK Yönetim Kurulu Üyesi (Bağımsız)

Dr. Ahmet D. ERELÇİN Yönetim Kurulu Üyesi (Bağımsız) Av. Şebnem ERGÜN Yönetim Kurulu Üyesi (Bağımsız)

Hüseyin Emre YILMAZ Yönetim Kurulu Üyesi

Kemal Emre SAYAR Yönetim Kurulu Üyesi

Serdar YILMAZ Yönetim Kurulu Üyesi

Mehmet CELAYİR Yönetim Kurulu Üyesi

(5)

4 Anadolu Hayat Emeklilik; İstanbul (3), Ankara (2), Adana, Bursa, İzmir, Kocaeli, Antalya ve Trabzon’da bulunan bölge satış müdürlükleri, İstanbul’da bulunan Müşteri Hizmetleri Merkezi, Kuzey Kıbrıs Türk Cumhuriyeti'ndeki şubesi, direkt satış ekibi, 231’e ulaşan özel acentesi ve geniş bankasürans ağıyla ürünlerini müşterileriyle buluşturmaktadır.

2018 yılı içerisinde iki yeni ürünümüzün satışına başlanmıştır. Bunlardan ilki, 25 Nisan 2018 tarihinde satışına başlanan ve sosyal güvencesi Bağ-Kur olan çiftçi müşteri segmentine yönelik hazırlanan Çiftçilere Özel Emeklilik Planımızdır. Bu plan, düşük asgari katkı payı, ayrıcalıklı ek fayda ve özellikleriyle, çiftçilerin emekliliklerine yönelik birikim oluşturmasına imkan sağlar. İkinci ürünümüz ise 17 Eylül 2018 tarihinde satışa sunulan, hayat sigortası ürünlerimize ilişkin değişen müşteri ihtiyaçları göz önünde bulundurularak tasarlanan Çocuğum için Eğitim Sigortası’dır. Özel okul velilerine yönelik olarak hayata geçirdiğimiz ürünümüz, çocuğun eğitiminin kesintiye uğramadan devam edebilmesi için teminat sunan finansal bir güvencedir. Çocuğum İçin Eğitim Sigortası sadece yaşam kaybı riskine karşı finansal güvence sağlayabileceği gibi, kritik hastalık (Kanser, Kalp Krizi, İnme) ya da kaza sonucu tam kalıcı sakatlık risklerine karşı da teminat sağlar.

30 Eylül 2018 tarihli Emeklilik Gözetim Merkezi (EGM) verilerine göre, Bireysel Emeklilik Sistemi’ndeki (BES) katılımcı sayısı 7 milyon kişiye yaklaşmış, katılımcıların devlet katkısı dahil toplam fon tutarı da 86,9 milyar TL’ye ulaşmıştır. Sektördeki toplam katkı payı tutarı ise 57,8 milyar TL düzeyinde gerçekleşmiştir.

Bireysel Emeklilik Sistemi'nin kurucularından biri olan Anadolu Hayat Emeklilik, bu branştaki on beşinci yılında 30 Eylül 2018 tarihi itibarıyla katılımcılara ait 16,2 milyar TL’lik devlet katkısı dahil fon tutarıyla %19, 1.136.926 katılımcı sayısıyla %16 ve 10,7 milyar TL’lik katkı payıyla %19 oranında pazar payına sahiptir.

30 Eylül 2018 tarihli sektör verileri ele alındığında, hayat sigortası prim üretimi yaklaşık 5.443 milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Sigorta sektörü toplam prim üretiminin %13,8’ine denk gelen bu üretimin %85’i sektördeki ilk 10 şirket tarafından gerçekleştirilmiştir.

Faaliyete geçtiği günden bu yana hayat sigortaları branşında ülkemizin en önde gelen şirketlerinden biri olan Anadolu Hayat Emeklilik, 30 Eylül 2018 tarihi itibarıyla toplam 481,1 milyon TL prim üretimiyle %8,8’lik pazar payına sahiptir.

Şirketimiz bilanço dönemi itibarıyla 181 milyon TL teknik kar elde etmiş ve brüt karı 243,9 milyon TL’ye ulaşmıştır. Şirketimizin aktif büyüklüğü ise 19,8 milyar TL olarak gerçekleşmiştir.

Şirketimizin hayat sigortaları branşında 30 Eylül 2018 tarihi itibarıyla ödediği toplam vade gelimi, vefat- maluliyet ve işsizlik tazminatı tutarı 143,4 milyon TL’dir. Bu kapsamda birikimli ürünlerimiz için sigorta süresi sonunda 98,9 milyon TL, vefat-maluliyet ve işsizlik tazminatı olarak ise 44,5 milyon TL tutarında ödeme yapılmıştır.

1.5 KATEGORİLERİ İTİBARIYLA DÖNEM İÇİNDE ÇALIŞAN PERSONELİN ORTALAMA SAYISI:

30 Eylül 2018 31 Aralık 2017

Üst düzey yönetici 8 8

Yönetici 131 118

Memur 392 391

Sözleşmeli personel 3 3

Direkt satış ekibi 499 502

Diğer 10 10

Toplam 1.043 1.032

(6)

5 1.6 ORGANİZASYON ŞEMASI*:

*Yatırımcı İlişkileri Birimi’nin faaliyetleri 19 Ocak 2015 tarihinden itibaren Sn. Tuna Uğun’a bağlı olarak yürütülmektedir.

(7)

6 2. İKİNCİ BÖLÜM: FİNANSAL BİLGİLER

2.1 SON BEŞ YILLIK DÖNEME İLİŞKİN ÖZET FİNANSAL BİLGİLER (BİN TL) Sigorta Primi ve Bireysel Emeklilik Katkı Payı Üretimi

Bireysel Emeklilik Katkı Payı Üretimi