Banka Yönetim Kurulu Başkanı ve Genel Müdürünün Ara Dönem Faaliyetlerine İlişkin Değerlendirmelerini İçerecek Ara Dönem Faaliyet Raporu (Devamı)

TCMB, Ağustos ayında politika faizinde değişikliğe gitmezken, Eylül ayı toplantısında para politikasının etkileyebildiği talep unsurları, çekirdek enflasyon gelişmeleri ve arz şoklarının yarattığı etkiler neticesinde politika faizini 100 baz puan düşürerek %18 seviyesine çekmiştir. Beraberinde yapmış olduğu açıklamalarla da önümüzdeki dönemde faiz indirimlerinin devam edebileceği sinyalini vermiştir.

Önümüzdeki dönemde, salgınla mücadelede katedilen yol, başta enerji kaynakları olmak üzere emtia fiyatlarının seyri, arzın ertelenmiş talebi karşılamadaki gücü, küresel enflasyon, varlık geri alımlarının başlaması ve ardından ABD faiz oranlarındaki artış olasılığı, ABD’nin uzun dönemli tahvil faiz oranlarındaki yükselişlerin olumsuz etkisi, piyasalar için önemli başlıklar olacaktır.

Bankamız, pandemi sürecinin getirdiği koşullara uyumlu çalışarak 2021 yılının üçüncü çeyreğinde de çalışmalarına bu doğrultuda yön vermiştir. Pandemi sürecinde önemi artan dijitalleşme ihtiyacı sürerken Bankamız da bugüne kadar dijitalleşme adına atmış olduğu adımlarına devam etmiştir. Bu süreçte hizmet kalitemiz için alınan önlemlerle artırılmış, doğru, hızlı, tarafsız yaklaşım ile müşterilerimizin memnuniyeti her zaman ön planda tutulmuştur.

Önümüzdeki dönemde de yurt içi, yurt dışı ekonomik ve jeopolitik gelişmeler yakından takip edilerek müşteri odaklı ve güvenilir bankacılık anlayışımızla çalışmalarımızı sürdürmeye devam edeceğiz.

Hakan BÖRTEÇENE Yönetim Kurulu Başkanı

82

İçerecek Ara Dönem Faaliyet Raporu (Devamı) Genel Müdür’ün Mesajı

2021 yılının ilk çeyreğinde Turkish Bank Anonim Şirketi (“Banka”) ve bağlı ortaklığının (hep birlikte “Grup”) aktif toplamı 1,721,174 TL’ye ulaşmıştır. Toplam aktiflerinin % 64’ünü oluşturan krediler 1,098,417 TL’ye ulaşmıştır.

Toplam mevduat tutarı 1,091,028 TL olarak gerçekleşmiştir.

Grup’un net karı yılın ilk dokuz ayında 1,788 TL olarak gerçekleşmiştir. Özkaynakları 222,668 TL’ye ulaşan Grup’un sermaye yeterlilik rasyosu ise % 20.31 olarak gerçekleşmiştir.

Saygılarımla;

Mithat Arıkan Genel Müdür

83

I. Banka Yönetim Kurulu Başkanı ve Genel Müdürünün Ara Dönem Faaliyetlerine İlişkin Değerlendirmelerini İçerecek Ara Dönem Faaliyet Raporu (Devamı)

1. Ana Ortaklık Banka Turkish Bank A.Ş.’nin Tarihçesi ve Ortaklık Yapısı

Turkish Bank A.Ş. (“Ana Ortaklık Banka”), Devlet Bakanlığı ve Başbakan Yardımcılığı’nın 4 Eylül 1991 tarihli ve 38774 sayılı yazısı üzerine, 3182 sayılı Bankalar Kanunu’nun dördüncü ve sekizinci maddelerine göre, Bakanlar Kurulu’nca 14 Eylül 1991 tarihli 91/2256 no’lu karar çerçevesinde kurulmuş bir mevduat bankası olup, T.C.

Başbakanlık Hazine ve Dış Ticaret Müsteşarlığı Banka ve Kambiyo Genel Müdürlüğü’nün 25 Aralık 1991 tarih ve 56527 sayılı yazısı gereği Ana Ortaklık Banka’nın bankacılık işlemlerine ve mevduat kabulüne başlamasına izin verilmiştir.

30 Eylül 2021 ve 31 Aralık 2020 tarihleri itibarıyla başlıca hissedarlar ve sermaye yapısı aşağıda belirtilmiştir:

Cari Dönem (30.09.2020)

Önceki Dönem (31.12.2019)

Ödenmiş Ödenmiş

Hissedarların Adı Sermaye % Sermaye %

Özyol Holding A.Ş. 103,118 58.92 103,118 58.92

National Bank of Kuwait 60,000 34.29 60,000 34.29

Mehmet Tanju Özyol 9,861 5.63 9,861 5.63

Diğer Hissedarlar Toplamı 2,021 1.16 2,021 1.16

TOPLAM 175,000 100 175,000 100

30 Eylül 2021 itibarıyla Ana Ortaklık Banka’nın ödenmiş sermayesi birim pay nominal değeri 0.01 TL (Tam TL) olan, 17.500.000.000 adet hisseden oluşmaktadır.

84

İçerecek Ara Dönem Faaliyet Raporu (Devamı)

2. Yönetim Kurulu Başkan ve Üyeleri, Denetim Komitesi Üyeleri ile Genel Müdür ve Yardımcılarının Varsa Banka’da Sahip Oldukları Paylara ve Sorumluluk Alanlarına İlişkin Açıklama

Adı Soyadı Sorumluluk Alanı

Yönetim Kurulu

İbrahim Hakan Börteçene Yönetim Kurulu Başkanı Shaikha Khaled Albahar Yönetim Kurulu Başkan Vekili Mithat Arikan Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür İhsan Ömür Yarsuvat Yönetim Kurulu Üyesi

Erhan Raif Yönetim Kurulu Üyesi

Mehmet Kazgan Yönetim Kurulu Üyesi

Kurt Börteçene Yönetim Kurulu Üyesi

Murat Arığ Yönetim Kurulu Üyesi

Mehmet Barış Darendeli Yönetim Kurulu Üyesi

Bassem Boustany Yönetim Kurulu Üyesi

Genel Müdür Yardımcıları

Alev Sıcakyüz Ekonomik Araştırmalar ve Program Yönetim Ofisinden Sorumlu Genel Müdür Yardımcısı Tuncay Alpkaya Kurumsal/Ticari Bankacılıktan Sorumlu Genel Müdür Yardımcısı

Denetim Komitesi^(*)

Erhan Raif Denetim Komitesi Üyesi

Mehmet Kazgan Denetim Komitesi Üyesi

(*) 30 Eylül 2021 tarihinde gerçekleşen Genel Kurul’da , Yönetim Kurulu’nda görev süreleri tamamlanan Ayşe Melis Börteçene, Adil Dinçer Alpman ve Esra Hepileri yerine; Kurt Börtçene, Erhan Raif ve Mehmet Kazgan atanmış olup; Erhan Raif ve Mustafa Kazgan Denetim Komitesi Üyesi olarak da görevlendirilmiştir.Bassem Boustany 31.03.2021 tarihinde gerçekleşen Genel Kurul’da Yönetim Kurulu Üyesi olarak seçilmiştir.

Yukarıda belirtilen Yönetim Kurulu başkan ve üyeleri ile genel müdür ve yardımcılarının Banka’da sahip oldukları paylar önemsiz seviyededir.

2. Yönetim Kurulu ve Komite Üyelerinin İlgili Toplantılara Katılımları Hakkında Bilgiler

Yönetim Kurulu toplantıları Banka Ana Sözleşmesi’nin “Yönetim Kurulu Toplantıları” başlıklı 23. maddesinde düzenlenmiştir. Buna göre Yönetim Kurulu, Başkan veya Başkan Vekili veya herhangi bir üyenin daveti üzerine gerekli görülen her halde ve yılda dört defadan az olmamak kaydıyla Türkiye’de veya Türkiye dışında toplanır.

Nitelikli çoğunluk gerektirmeyen hallerde Yönetim Kurulu toplantıları için toplantı nisabı en az 6, karar nisabı ise toplantıda hazır bulunanların çoğunluğudur. Yönetim Kurulu Başkanı, Başkan Vekili veya üyelerden herhangi birisi müzakere talebinde bulunmadıkça, muayyen bir husustaki teklife diğerlerinin yazılı muvafakatı alınmak suretiyle de karar alınabilir.

3. Yönetim ve Organizasyon

2020 yılı sonunda 196 olan Grup’un toplam personel sayısı 30 Eylül 2021 itibarıyla 143’dür.

85

I. Banka Yönetim Kurulu Başkanı ve Genel Müdürünün Ara Dönem Faaliyetlerine İlişkin Değerlendirmelerini İçerecek Ara Dönem Faaliyet Raporu (Devamı)

4. Döneme Ait Faaliyet Sonuçlarına İlişkin Bilgiler 30 Eylül 2021

Nakdi Krediler 963,070

Toplam Aktifler 1,721,174

Mevduat 1,091,028

Özkaynaklar 222,668

Gayri Nakdi Krediler 544,975

Vergi Öncesi Kar 257

Net Kar 1,788

Grup’a İlişkin Bilgiler

30 Eylül 2021 31 Aralık 2020

Şube Ağı 8 10

Çalışan Sayısı 183 196

ATM 8 10

Kart Sayısı 5,480 7,556

Kredi Kartı Sayısı 1,195 1,327

5. Risk Grubuyla Yapılan İşlemler

Ana ortaklık Banka, risk grubu şirketleriyle çeşitli bankacılık işlemleri yapmaktadır. Bu işlemler ticari amaçlı olup, piyasa fiyatlarıyla gerçekleştirilmektedir.

Risk grubu şirketleri ile yapılan işlemin türü, tutarı ve Grup’un toplam işlem hacmine olan oranı, aşağıda belirtilmiştir:

Bakiye

Ana Ortaklık Banka’nın Finansal Tablolarında Yer Alan Büyüklüklere Göre %

Gayrinakdi Krediler 297 0.05

Mevduat 38,729 3.52

Alınan Krediler 111,139 85.09