Kredi Riskine İlişkin Açıklamalar (Devamı) Sektörlere göre nakdi kredi dağılımı:

Sektörler/Karşı Taraflar Önceki Dönem

Merkezi Yönetimlerden veya Merkez Bankalarından Şarta Bağlı Olan ve Olmayan Alacaklar

Bölgesel Yönetimlerden veya Yerel Yönetimlerden Şarta Bağlı Olan ve Olmayan Alacaklar

İdari Birimlerden ve Ticari Olmayan Girişimlerden Şarta Bağlı Olan ve Olmayan Alacaklar

Çok Taraflı Kalkınma Bankalarından Şarta Bağlı Olan ve Olmayan Alacaklar

Uluslararası Teşkilatlardan Şarta Bağlı Olan ve Olmayan Alacaklar

Bankalar ve Aracı Kurumlardan Şarta Bağlı Olan ve Olmayan Alacaklar

Şarta Bağlı Olan ve Olmayan Kurumsal Alacaklar

Şarta Bağlı Olan ve Olmayan Perakende Alacaklar

Şarta Bağlı Olan ve Olmayan Gayrimenkul İpoteğiyle Teminat-landırılmış

Alacaklar

Tahsili Gecikmiş Alacaklar

Kurulca Riski Yüksek Olarak Belirlenen Alacaklar

İpotek Teminatlı Menkul Kıymetler

Kolektif Yatırım Kuruluşu Niteliğindeki

Yatırımlar Diğer

Alacaklar TP YP Toplam

Tarım - - - - - - - - - - - - - - - -

Toplam 7,558,561 - - - - 37,340,951 8,369,648 - - - - - - 795,347 48,285,413 5,779,094 54,064,507

162

MALİ BÜNYE VE RİSK YÖNETİMİNE İLİŞKİN BİLGİLER (Devamı) II. Kredi Riskine İlişkin Açıklamalar (Devamı)

Sektörlere göre nakdi kredi dağılımı:

Sektörler/Karşı Taraflar Önceki Dönem

Merkezi Yönetimlerden veya Merkez Bankalarından Şarta Bağlı Olan ve Olmayan Alacaklar

Bölgesel Yönetimlerden veya Yerel Yönetimlerden Şarta Bağlı Olan ve Olmayan Alacaklar

İdari Birimlerden ve Ticari Olmayan Girişimlerden Şarta Bağlı Olan ve Olmayan Alacaklar

Çok Taraflı Kalkınma Bankalarından Şarta Bağlı Olan ve Olmayan Alacaklar

Uluslararası Teşkilatlardan Şarta Bağlı Olan ve Olmayan Alacaklar

Bankalar ve Aracı Kurumlardan Şarta Bağlı Olan ve Olmayan Alacaklar

Şarta Bağlı Olan ve Olmayan Kurumsal Alacaklar

Şarta Bağlı Olan ve Olmayan Perakende Alacaklar

Şarta Bağlı Olan ve Olmayan Gayrimenkul İpoteğiyle Teminat-landırılmış

Alacaklar

Tahsili Gecikmiş Alacaklar

Kurulca Riski Yüksek Olarak Belirlenen Alacaklar

İpotek Teminatlı Menkul Kıymetler

Kolektif Yatırım Kuruluşu Niteliğindeki

Yatırımlar Diğer

Alacaklar TP YP Toplam

Tarım - - - - - - - - - - - - - - - -

Toplam 7,558,561 - - - - 37,340,951 8,369,648 - - - - - - 795,347 48,285,413 5,779,094 54,064,507

163

II. Kredi Riskine İlişkin Açıklamalar (Devamı) Sektörlere göre nakdi kredi dağılımı:

Sektörler/Karşı Taraflar Önceki Dönem

Merkezi Yönetimlerden veya Merkez Bankalarından Şarta Bağlı Olan ve Olmayan Alacaklar

Bölgesel Yönetimlerden veya Yerel Yönetimlerden Şarta Bağlı Olan ve Olmayan Alacaklar

İdari Birimlerden ve Ticari Olmayan Girişimlerden Şarta Bağlı Olan ve Olmayan Alacaklar

Çok Taraflı Kalkınma Bankalarından Şarta Bağlı Olan ve Olmayan Alacaklar

Uluslararası Teşkilatlardan Şarta Bağlı Olan ve Olmayan Alacaklar

Bankalar ve Aracı Kurumlardan Şarta Bağlı Olan ve Olmayan Alacaklar

Şarta Bağlı Olan ve Olmayan Kurumsal Alacaklar

Şarta Bağlı Olan ve Olmayan Perakende Alacaklar

Şarta Bağlı Olan ve Olmayan Gayrimenkul İpoteğiyle Teminat-landırılmış Alacaklar

Tahsili Gecikmiş Alacaklar

Kurulca Riski Yüksek Olarak Belirlenen Alacaklar

İpotek Teminatlı Menkul Kıymetler

Kolektif Yatırım Kuruluşu Niteliğindeki

Yatırımlar Diğer

Alacaklar TP YP Toplam

Tarım - - - - - - - - - - - - - - - -

Toplam 8,322,381 - - - - 23,749,529 3,818,613 - - - - - - 581,771 28,855,527 7,616,767 36,472,294

164

MALİ BÜNYE VE RİSK YÖNETİMİNE İLİŞKİN BİLGİLER (Devamı) II. Kredi Riskine İlişkin Açıklamalar (Devamı)

Sektörlere göre nakdi kredi dağılımı:

Sektörler/Karşı Taraflar Önceki Dönem

Merkezi Yönetimlerden veya Merkez Bankalarından Şarta Bağlı Olan ve Olmayan Alacaklar

Bölgesel Yönetimlerden veya Yerel Yönetimlerden Şarta Bağlı Olan ve Olmayan Alacaklar

İdari Birimlerden ve Ticari Olmayan Girişimlerden Şarta Bağlı Olan ve Olmayan Alacaklar

Çok Taraflı Kalkınma Bankalarından Şarta Bağlı Olan ve Olmayan Alacaklar

Uluslararası Teşkilatlardan Şarta Bağlı Olan ve Olmayan Alacaklar

Bankalar ve Aracı Kurumlardan Şarta Bağlı Olan ve Olmayan Alacaklar

Şarta Bağlı Olan ve Olmayan Kurumsal Alacaklar

Şarta Bağlı Olan ve Olmayan Perakende Alacaklar

Şarta Bağlı Olan ve Olmayan Gayrimenkul İpoteğiyle Teminat-landırılmış Alacaklar

Tahsili Gecikmiş Alacaklar

Kurulca Riski Yüksek Olarak Belirlenen Alacaklar

İpotek Teminatlı Menkul Kıymetler

Kolektif Yatırım Kuruluşu Niteliğindeki

Yatırımlar Diğer

Alacaklar TP YP Toplam

Tarım - - - - - - - - - - - - - - - -

Toplam 8,322,381 - - - - 23,749,529 3,818,613 - - - - - - 581,771 28,855,527 7,616,767 36,472,294

165

II. Kredi Riskine İlişkin Açıklamalar (Devamı)

Vade Unsuru Taşıyan Risklerin Kalan Vadelerine Göre Dağılımı:

Cari Dönem Vadeye Kalan Süre

Risk Sınıfları 1 ay 1-3 ay 3-6 ay 6-12 ay 1 yıl üzeri

1 Merkezi yönetimlerden veya merkez bankalarından şarta bağlı olan ve olmayan

alacaklar 5,296,084 1,464,491 523,498 134,408 140,080

2 Bölgesel yönetimlerden veya yerel yönetimlerden şarta bağlı olan ve olmayan

alacaklar - - - -

-3 Çok taraflı kalkınma bankalarından şarta bağlı

olan ve olmayan alacaklar - - - -

-4 Uluslararası teşkilatlardan şarta bağlı olan ve

olmayan alacaklar - - - -

-5 Bankalar ve aracı kurumlardan şarta bağlı olan ve

olmayan alacaklar 35,897,606 1,406,560 34,880 1,905

-6 Şarta bağlı olan ve olmayan kurumsal alacaklar 5,798,883 1,703,752 867,013 -

-7 Şarta bağlı olan ve olmayan perakende alacaklar - - - -

-8 Şarta bağlı olan ve olmayan gayrimenkul

ipoteğiyle teminatlandırılmış alacaklar - - - -

-9 Tahsili gecikmiş alacaklar - - - -

-10 Kurulca riski yüksek olarak belirlenen alacaklar - - - -

-11 İpotek teminatlı menkul kıymetler - - - -

-12 Menkul kıymetleştirme pozisyonları - - - -

-13 Bankalar ve aracı kurumlardan olan kısa vadeli

alacaklar ile kısa vadeli kurumsal alacaklar - - - -

-14 Kolektif yatırım kuruluşu niteliğindeki yatırımlar - - - -

-15 Diğer alacaklar 795,347 - - -

-Genel Toplam 47,787,920 4,574,803 1,425,391 136,313 140,080

166

İstanbul Takas ve Saklama Bankası A.Ş.

(Tutarlar aksi belirtilmedikçe Bin Türk Lirası (TL) olarak ifade edilmiştir.)

31 Aralık 2020 Tarihinde Sona Eren Hesap Dönemine Ait

Konsolide Olmayan Finansal Tablolara İlişkin Açıklama ve Dipnotlar

MALİ BÜNYE VE RİSK YÖNETİMİNE İLİŞKİN BİLGİLER (Devamı) II. Kredi Riskine İlişkin Açıklamalar (Devamı)

Vade Unsuru Taşıyan Risklerin Kalan Vadelerine Göre Dağılımı: (Devamı)

Önceki Dönem Vadeye Kalan Süre

Risk Sınıfları 1 ay 1-3 ay 3-6 ay 6-12 ay 1 yıl üzeri

1 Merkezi yönetimlerden veya merkez bankalarından şarta bağlı olan ve olmayan

alacaklar 7,840,363 443,849 38,169 -

-2 Bölgesel yönetimlerden veya yerel yönetimlerden şarta bağlı olan ve olmayan

alacaklar - - - -

-3 İdari Birimlerden ve Ticari Olmayan Girişimlerden

şarta bağlı olan ve olmayan alacaklar - - - -

-4 Çok taraflı kalkınma bankalarından şarta bağlı

olan ve olmayan alacaklar - - - -

-5 Uluslararası teşkilatlardan şarta bağlı olan ve

olmayan alacaklar - - - -

-6 Bankalar ve aracı kurumlardan şarta bağlı olan ve

olmayan alacaklar 22,729,637 1,018,253 - 1,639

-7 Şarta bağlı olan ve olmayan kurumsal alacaklar 2,821,260 767,764 229,589 -

-8 Şarta bağlı olan ve olmayan perakende alacaklar - - - -

-9 Şarta bağlı olan ve olmayan gayrimenkul

ipoteğiyle teminatlandırılmış alacaklar - - - -

-10 Tahsili gecikmiş alacaklar - - - -

-11 Kurulca riski yüksek olarak belirlenen alacaklar - - - -

-12 İpotek teminatlı menkul kıymetler - - - -

-13 Menkul kıymetleştirme pozisyonları - - - -

-14 Bankalar ve aracı kurumlardan olan kısa vadeli

alacaklar ile kısa vadeli kurumsal alacaklar - - - -

-15 Kolektif yatırım kuruluşu niteliğindeki yatırımlar - - - -

-16 Diğer alacaklar 581,771 - - -

-Genel Toplam 33,973,031 2,229,866 267,758 1,639

-Risk sınıflarına ilişkin bilgiler:

Takasbank İçsel Kredi Derecelendirme sistemi ile bankaların, aracı kurumların ve diğer finansal kuruluşların kredi değerliliği incelenmekte ve bankacılık veya merkezi karşı taraf faaliyetleri çerçevesinde tahsis edilebilecek maksimum nominal veya riske maruz değer esaslı kredi veya pozisyon limitleri belirlenmektedir. Merkezi karşı taraf hizmeti verilen piyasa veya sermaye piyasası araçlarında işlem gerçekleştirecek banka ve aracı kurumların üyelik türleri de bu sistem aracılığıyla tespit edilmektedir.

Vadesi veya anlaşma koşulları yeniden gözden geçirilen finansal varlık bulunmamaktadır (31 Aralık 2019:

Bulunmamaktadır).

Banka’nın vadesi geçmiş değer düşüklüğüne uğramış finansal varlıklarına ilişkin detaylar raporun beşinci bölüm, birinci kısım, 5 numaralı dipnotunda verilmiştir.

167

II. Kredi Riskine İlişkin Açıklamalar (Devamı)

Belgede 2020 Faaliyet Raporu (sayfa 164-170)