Alım satım amaçlı menkul değerlere ilişkin ilave bilgiler:

35 BEŞİNCİ BÖLÜM

E - KONSOLİDE OLMAYAN MALİ TABLOLARA İLİŞKİN AÇIKLAMA VE DİPNOTLAR

I. Aktif kalemlere ilişkin olarak açıklanması gereken hususlar:

1. T.C. Merkez Bankası hesabına ilişkin bilgiler:

Cari Dönem Önceki Dönem

Vadesiz Serbest Tutar 24,088 40,282

Vadeli Serbest Tutar 51,915 61,728

Toplam 76,003 102,010

2. Alım satım amaçlı menkul değerlere ilişkin ilave bilgiler:

a) Teminata verilen/bloke edilen alım satım amaçlı menkul değerlere ilişkin bilgiler:

Cari Dönem Önceki Dönem

TL YP TL YP

Hisse Senetleri - - -

-Bono, Tahvil ve Benzeri Men. Değ. 99,902 188,080 82,952 68,630

Diğer - - -

-30 Eylül 2003 ve 31 Aralık 2002 tarihleri itibariyle teminat olarak verilen alım satım amaçlı menkul değerler, T.C. Merkez Bankası ve IMKB Takas ve Saklama Bankası A.Ş.’ye disponibilite, interbank, döviz piyasası ve diğer işlemler için verilen teminatlar ile yurtdışı bankalardan kullanılan kredilere karşılık verilen teminatlardan oluşmaktadır.

b) Repo işlemlerine konu olan alım satım amaçlı menkul değerler:

Cari Dönem Önceki Dönem

TL YP TL YP

Devlet Tahvili 15,576 50,027 26,967 -

Hazine Bonosu - - - -

Diğer Borçlanma Senetleri - - - -

Banka Bonoları ve Banka Garantili

Bonolar - - - -

Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler - - - -

Diğer - - - -

Mali tabloların Muhasebe Uygulama Yönetmeliği hükümlerine ve Banka kayıtlarına uygunluğunu teyit ederiz.

36 5. Satılmaya hazır menkul değerlere ilişkin bilgiler:

a) Satılmaya hazır menkul değerler:

Satılmaya hazır menkul değerler, borsada işlem görmeyen Çukurova Holding A.Ş. hisse senetlerinden oluşmaktadır.

b) Satılmaya hazır menkul değerlere ilişkin bilgiler:

Cari Dönem

Önceki Dönem Borçlanma Senetleri - - Borsada İşlem Gören - - Borsada İşlem

Görmeyen

- -

Hisse Senetleri 2,920 2,920 Borsada İşlem Gören - - Borsada İşlem

Görmeyen

2,920 2,920 Değer Azalma

Karşılığı (-)

- -

Toplam 2,920 2,920

c) Teminat olarak gösterilen satılmaya hazır menkul değerlerin özellikleri ve defter değeri:

Teminat olarak gösterilen satılmaya hazır menkul değer bulunmamaktadır.

d) Teminata verilen/bloke edilen satılmaya hazır menkul değerlere ilişkin bilgiler:

Teminata verilen/bloke edilen satılmaya hazır menkul değerler bulunmamaktadır.

e) Repo işlemlerine konu satılmaya hazır menkul değerler:

Repo işlemlerine konu satılmaya hazır menkul değer bulunmamaktadır.

(Tutarlar aksi belirtilmedikçe Milyar Türk Lirası (TL) olarak TL’nin 30 Eylül 2003 tarihindeki satın alma gücüyle ifade edilmiştir.)

Mali tabloların Muhasebe Uygulama Yönetmeliği hükümlerine ve Banka kayıtlarına uygunluğunu teyit ederiz.

37 6. Kredilere ilişkin açıklamalar:

a) Banka’nın ortaklarına ve mensuplarına verilen her çeşit kredi veya avansın bakiyesine ilişkin bilgiler:

Cari Dönem Önceki Dönem

Nakdi Gayrinakdi Nakdi Gayrinakdi Banka Ortaklarına Verilen Doğrudan

Krediler 17,849 - -

-Tüzel Kişi Ortaklara Verilen

Krediler 16,746 - -

-Gerçek Kişi Ortaklara Verilen

Krediler 1,103 - -

-Banka Ortaklarına Verilen Dolaylı

Krediler 47,928 148,296 100,611 238,633

Banka Mensuplarına Verilen Krediler 2,680 - 609

-b) Birinci ve ikinci grup krediler, diğer alacaklar ile yeniden yapılandırılan ya da yeni bir itfa planına bağlanan krediler ve diğer alacaklara ilişkin bilgiler:

Nakdi Krediler

Standart Nitelikli Krediler ve Diğer Alacaklar

Yakın İzlemedeki Krediler ve Diğer Alacaklar

İhtisas Dışı Krediler 1,239,295 14,037

-İskonto ve İştira

Senetleri 2,377 - -

-İhracat Kredileri 355,077

-İthalat Kredileri 3,273 - -

-Mali Kesime Verilen

Krediler - - -

-Yurtdışı Krediler 103,750 - -

-Tüketici Kredileri 51,635 - -

-Kredi Kartları 94,649 - -

-Mali tabloların Muhasebe Uygulama Yönetmeliği hükümlerine ve Banka kayıtlarına uygunluğunu teyit ederiz.

38 d) Tüketici kredilerine ilişkin bilgiler:

Kısa Vadeli

Orta ve

Uzun Vadeli Toplam Faiz ve Gelir Tah.ve Reesk.

Tüketici Kredileri-TL 34,060 8,093 42,153 670

Konut Kredisi 220 863 1,083 33

Otomobil Kredisi 4,885 5,722 10,607 470

İhtiyaç Kredisi - - - -

Personel Kredisi 2,680 - 2,680 -

Diğer Tüketici Kredileri 26,275 1,508 27,783 167

Tüketici Kredileri-Dövize

Endeksli 2,284 7,198 9,482 268

Konut Kredisi 437 1,983 2,420 15

Otomobil Kredisi 1,700 5,072 6,772 235

İhtiyaç Kredisi - - - -

Personel Kredisi - - - -

Diğer Tüketici Kredileri 147 143 290 18

Kredi Kartları 94,649 - 94,649 -

Toplam Tüketici Kredileri 130,993 15,291 146,284 938

f) Yurtiçi ve yurtdışı kredilerin dağılımı:

Cari Dönem Önceki Dönem

Yurtiçi Krediler 1,156,354 769,699

Yurtdışı Krediler 103,750 142,917

g) Bağlı ortaklık ve iştiraklere verilen krediler:

Cari Dönem Önceki Dönem Bağlı Ortaklık ve İştiraklere Verilen Doğrudan Krediler 6,036 37

Bağlı Ortaklık ve İştiraklere Verilen Dolaylı Krediler

-h) Kredilere ilişkin olarak ayrılan özel karşılıklar:

Özel Karşılıklar Cari Dönem Önceki Dönem

Tahsil İmkanı Sınırlı Krediler ve Diğer Alacaklar İçin

Ayrılanlar 5,121 78

Tahsili Şüpheli Krediler ve Diğer Alacaklar İçin Ayrılanlar 1,004 637 Zarar Niteliğindeki Krediler ve Diğer Alacaklar İçin

Ayrılanlar 63,034 51,422

(Tutarlar aksi belirtilmedikçe Milyar Türk Lirası (TL) olarak TL’nin 30 Eylül 2003 tarihindeki satın alma gücüyle ifade edilmiştir.)

Mali tabloların Muhasebe Uygulama Yönetmeliği hükümlerine ve Banka kayıtlarına uygunluğunu teyit ederiz.

39 j) Donuk alacaklara ilişkin bilgiler (Net):

j.1) Donuk alacaklardan Banka’ca yapılandırılan ya da yeni bir itfa planına bağlanan kredi ve diğer alacak bakiyesi yoktur.

j.2) Toplam donuk alacak hareketlerine ilişkin bilgiler:

III. Grup IV. Grup V. Grup

Tahsil İmkanı Sınırlı Krediler ve Diğer

Alacaklar

Tahsili Şüpheli Krediler ve Diğer

Alacaklar

Zarar Niteliğindeki Kredi ve Diğer

Alacaklar

Önceki Dönem Sonu Bakiyesi 389 1,272 66,753

Dönem İçinde İntikal (+) 6,781 96 29,938

Diğer Donuk Alacak

Hesaplarından Giriş (+) 675 323 208

Diğer Donuk.Alacak

Hesaplarına Çıkış(-) 323 208 7,297

Dönem İçinde Tahsilat (-) 2,400 480 4,876

Aktiften Silinen (-) - - -

Dönem Sonu Bakiyesi 5,122 1,004 84,726

Özel Karşılık (-) 5,122 1,004 63,033

Bilançodaki Net Bakiyesi - - 21,693

Not: Önceki dönem sonu bakiyelerinin Eylül 2003 fiyat seviyesinde gösterilmesinden kaynaklanan parasal etki 6,622 TL olup bu tutar diğer donuk alacak hesaplarına giriş/çıkış hareketleri içerisine dahil edilmiştir.

Mali tabloların Muhasebe Uygulama Yönetmeliği hükümlerine ve Banka kayıtlarına uygunluğunu teyit ederiz.

40 bilgiler:

III. Grup IV. Grup V. Grup

Tahsil İmkanı Sınırlı Krediler ve Diğer

Alacaklar

Tahsili Şüpheli Krediler ve Diğer

Alacaklar

Zarar Niteliğindeki Krediler ve Diğer

Alacaklar

Cari Dönem: - - -

Dönem Sonu Bakiyesi - - 21,298

Özel Karşılık (-) - - 19,561

Bilançodaki Net Bakiyesi - - 1,737

Önceki Dönem: - - -

Dönem Sonu Bakiyesi - - 34,932

Özel Karşılık (-) - - 32,114

Bilançodaki Net Bakiyesi 2,818

.

Belgede Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu, T.C. Merkez Bankası, Denizbank A.Ş. Yönetim Kurulu na: (sayfa 36-41)