İŞVEREN GRUP EMEKLİLİK PLANI

(1)

İŞVEREN

GRUP EMEKLİLİK

PLANI

(2)

01 Sponsor Kuruluş Kopyası

(Sponsor Kuruluş için)

AVANTAJLARIM KESİNTİLER

• Çalışanlar için ödenen katkı payları kanunen kabul edilen giderler arasında sayılmaktadır.

• Her bir çalışan için kurumlar vergisi matrahından indirebilecek tutar, ilgili çalışanın brüt aylık gelirinin %15’ini ve brüt asgari ücretin yıllık tutarını aşamayacaktır.

• Emeklilik yatırım fonlarının elde ettikleri kazançlar üzerinden gelir vergisi kesintisi yapılmamaktadır.

VERGİSEL TEŞVİKLER

• Çalışanlar için ödenen katkı payının, aylık asgari ücretin %30’una kadar olan kısmı sosyal güvenlik primine esas kazanca tabi tutulmamaktadır.

• Hak kazanma süresi bir yıldan az, yedi yıldan fazla olamaz.

Katılımcının işinden ayrılması veya grup emeklilik planından çıkması durumunda, katılımcı tarafından hak kazanılmayan tutarlar sponsor kuruluşa ödenmektedir. Mevzuatta belirlenen istisnai durumlarda, bu ödeme katılımcıya da yapılabilir.

DİĞER TEŞVİKLER

• Yılda 4 defa emeklilik planı, 6 defa fon dağılımı ve (sözleşmenin akdedildiği tarihi müteakip en az iki yıl geçmesi şartıyla) 1 defa emeklilik şirketi değiştirilebilmektedir.

ESNEKLİK

Bu form iki örnek olarak düzenlenerek bir örneği sponsor kuruluşa verilerek, diğeri şirket tarafından muhafaza edilecektir.

Yukarıda yazılı bilgileri okudum.

Sponsor Kuruluşun Adı:

Sponsor Kuruluş Temsilcisi: İmza

Tarih:.../... /...

SÖZLEŞME DİĞER BİLGİLER

• Sözleşme, ilk katkı payının şirket hesaplarına intikal ettiği tarih itibariyle yürürlüğe girer.

YÜRÜRLÜK

• Katkı payları, emeklilik şirketinin hesabına intikalini takip eden en geç ikinci iş gününde yatırıma yönlendirilmek zorundadır.

• Birikimler, yatırılan katkı payları ve seçilen emeklilik yatırım fonlarının getirilerine göre değişkenlik gösterebilecek olup sistemde getiri garantisi bulunmamaktadır.

• Birikimler emeklilik şirketinden bağımsız bir saklayıcı kuruluşta saklanmalıdır.

YATIRIM SÜRECİ

• Çalışan için ödenmesi gereken bir katkı payının, ödenmesi gerekli günden itibaren 30 gün içinde ödenmemesi halinde, mevzuat uyarınca, bu durum emeklilik şirketi tarafından çalışana 5 iş günü içinde bildirilmek zorundadır.

ÇALIŞANA BİLDİRİM MASRAF PAYI

• Ödenen katkı payları üzerinden Yönetim Gider Kesintisi, katkı payı ödemeye ara verilirse, çalışanların hesabındaki birikimlerden masraf kesintisi yapılabilir.

• Fon varlıklarından günlük olarak Fon Toplam Gider Kesintisi yapılacaktır.

• Dahil olunacak emeklilik planında Giriş Aidatı Kesintisi bulunabilir. Bu durumda, söz konusu kesinti emeklilik sözleşmesi kapsamında sponsor kuruluştan tahsil edilir.

(Bu kesintilerin ayrıntıları için lütfen teklif formunuza bakınız).

BE-4-HB-3-10032015-1-1

(3)

01 Halk Emeklilik Kopyası

(Sponsor Kuruluş için)

AVANTAJLARIM KESİNTİLER

• Çalışanlar için ödenen katkı payları kanunen kabul edilen giderler arasında sayılmaktadır.

• Her bir çalışan için kurumlar vergisi matrahından indirebilecek tutar, ilgili çalışanın brüt aylık gelirinin %15’ini ve brüt asgari ücretin yıllık tutarını aşamayacaktır.

• Emeklilik yatırım fonlarının elde ettikleri kazançlar üzerinden gelir vergisi kesintisi yapılmamaktadır.

VERGİSEL TEŞVİKLER

• Çalışanlar için ödenen katkı payının, aylık asgari ücretin %30’una kadar olan kısmı sosyal güvenlik primine esas kazanca tabi tutulmamaktadır.

• Hak kazanma süresi bir yıldan az, yedi yıldan fazla olamaz.

Katılımcının işinden ayrılması veya grup emeklilik planından çıkması durumunda, katılımcı tarafından hak kazanılmayan tutarlar sponsor kuruluşa ödenmektedir. Mevzuatta belirlenen istisnai durumlarda, bu ödeme katılımcıya da yapılabilir.

DİĞER TEŞVİKLER

• Yılda 4 defa emeklilik planı, 6 defa fon dağılımı ve (sözleşmenin akdedildiği tarihi müteakip en az iki yıl geçmesi şartıyla) 1 defa emeklilik şirketi değiştirilebilmektedir.

ESNEKLİK

Bu form iki örnek olarak düzenlenerek bir örneği sponsor kuruluşa verilerek, diğeri şirket tarafından muhafaza edilecektir.

Yukarıda yazılı bilgileri okudum.

Sponsor Kuruluşun Adı:

Sponsor Kuruluş Temsilcisi: İmza

Tarih:.../... /...

SÖZLEŞME DİĞER BİLGİLER

YÜRÜRLÜK

• Katkı payları, emeklilik şirketinin hesabına intikalini takip eden en geç ikinci iş gününde yatırıma yönlendirilmek zorundadır.

• Birikimler, yatırılan katkı payları ve seçilen emeklilik yatırım fonlarının getirilerine göre değişkenlik gösterebilecek olup sistemde getiri garantisi bulunmamaktadır.

• Birikimler emeklilik şirketinden bağımsız bir saklayıcı kuruluşta saklanmalıdır.

YATIRIM SÜRECİ

• Çalışan için ödenmesi gereken bir katkı payının, ödenmesi gerekli günden itibaren 30 gün içinde ödenmemesi halinde, mevzuat uyarınca, bu durum emeklilik şirketi tarafından çalışana 5 iş günü içinde bildirilmek zorundadır.

ÇALIŞANA BİLDİRİM MASRAF PAYI

İŞVEREN GRUP EMEKLİLİK PLANI Teklif No: PLAN00012

• Ödenen katkı payları üzerinden Yönetim Gider Kesintisi, katkı payı ödemeye ara verilirse, çalışanların hesabındaki birikimlerden masraf kesintisi yapılabilir.

• Fon varlıklarından günlük olarak Fon Toplam Gider Kesintisi yapılacaktır.

• Dahil olunacak emeklilik planında Giriş Aidatı Kesintisi bulunabilir. Bu durumda, söz konusu kesinti emeklilik sözleşmesi kapsamında sponsor kuruluştan tahsil edilir.

(Bu kesintilerin ayrıntıları için lütfen teklif formunuza bakınız).

BE-4-HB-3-10032015-1-1

• Sözleşme, ilk katkı payının şirket hesaplarına intikal ettiği tarih itibariyle yürürlüğe girer.

(4)

BİREYSEL EMEKLİLİK ARACI BİLGİLERİ Acente/Banka Şube Adı :

BE Aracı Sicil No : BE Aracı Adı Soyadı :

Kurumsal Satış Aracı Sicil No :

Acente/Banka Şube Kodu : Referans Veren Sicil No : Referans Veren Adı Soyadı:

Kurumsal Satış Aracısı Adı Soyadı :

Başka Şirketten Transfer mi? Evet Hayır

BE-4-HB-3-10032015-1-1

SPONSOR KURULUŞ BİLGİLERİ

Sponsor Kuruluş Temsilci Bilgileri

Kimlik

Türü: Kimliğe Ait

Seri ve No:

Nüfus Cüzdanı Ehliyet

Pasaport

ÖDEME BİLGİLERİ

HAKEDİLMEMİŞ İŞVEREN KATKISI

Unvanı :

Vergi Dairesi : Vergi Numarası

Ticaret Sicil No^: Sektör^:

Posta Adresi^:

İl : İlçe: Posta Kodu

E-posta :

Tel (0)^: Faks (0)^:

Teklif Tarihi İtibariyle Çalışan Sayısı:

Adı/Soyadı ^: TC Kimlik No/YKN :

İş Tel (0) : Cep Tel (0)

Unvanı^:

E-posta^:

Halk Emeklilik ve Hayat A.Ş. İle akdedilen ………. No'lu işveren grup emeklilik sözleşmesi dolayısıyla sponsor kuruluş olarak katılımcılar adına ödeyeceğimiz ve liste halinde emeklilik şirketine bildirilen katkı paylarının yukarıda bilgileri verilen şirketinize ait Halk Bankası hesabımızdan otomatik olarak Halk Hayat ve Emeklilik A.Ş.’ye ödenmesini muvafakat ettiğimizi bildirir, işbu talimatımız gereğince hareket edilmesini rica ederiz.

Teklif Tarihi / /

Katılımcı tarafından hakedilmemiş işveren katkısı, firma ile irtibata geçildikten sonra firmaya iade edilir.

Halk Hayat ve Emeklilik A.Ş.’nin belirtilen hesabına ödeme yapılacaktır.

Halk Hayat ve Emeklilik A.Ş. aşağıda belirtilen hesaptan otomatik olarak tahsilatı gerçekleştirecektir.

Mutabakat Listelerinin Gönderim Günü Otomatik Tahsilatın Gerçekleşeceği Vade Günü

Not: Tüzel kişiler için şirket kaşesi üzerine veya şirketin ticarı unvanı altına yetkili kişinin imzaları alınarak noter onaylı imza sirküleri eklenmelidir.

Muvafakatname

İşveren Katkısı

Diğer:

Maaşa Endeksli Sabit Tutar

Banka IBAN No

Hesap (IBAN bilgisi olmadan işlem yapmak istiyorum.) Banka Hesap No Banka Şube Adı/Kodu

Hesap Sahibinin Adı Soyadı

Banka Hesabından Otomatik Ödeme Talimatı T R

İmza

Yetkili Kişi Adı Soyadı:

Sponsor Kuruluş Temsilcisi

Adı Soyadı İmza Bireysel Emeklilik Aracısı

Adı Soyadı İmza

(5)

02 Halk Emeklilik Kopyası BE-4-HB-3-10032015-1-1

Kimlik

Seri ve No:

Nüfus Cüzdanı

Unvanı :

Posta Adresi^:

E-posta :

Tel (0)^: Faks (0)^:

Unvanı^:

E-posta^:

Teklif Tarihi / /

Muvafakatname

Diğer:

Banka IBAN No

İmza

Ehliyet

Pasaport

(6)

02 Şube Kopyası BE-4-HB-3-10032015-1-1

Kimlik

Seri ve No:

Nüfus Cüzdanı

Unvanı :

Posta Adresi^:

E-posta :

Tel (0)^: Faks (0)^:

Unvanı^:

E-posta^:

Teklif Tarihi / /

Muvafakatname

Diğer:

Banka IBAN No

İmza

Ehliyet

Pasaport

(7)

KATKI PAYI DAĞILIM ORANI

BE-4-HB-3-10032015-1-1

Teklif Tarihi / /

Sponsor Kuruluş Temsilcisi Adı Soyadı İmza Bireysel Emeklilik Aracısı Adı Soyadı İmza

HAK EDİŞ TABLOLARI

SEÇİMİNİZ

Sözleşmede Belirlenen Hak Kazanma

Süresi (YIL)

1*

Sözleşme Yılı Sonu İtibariyle Hak Kazanma Oranı (%)

1. 2. 3. 4. 5. 6. 7.

100

* Hak kazanma süresi 1 yıldan az olamaz. Tam yılların doldurulması ile tablolarda belirtilmiş olan bir sonraki hak edişi oranına geçilir. Örneğin, Tablo 4’e göre 3. yılını doldurmamış katılımcı herhangi bir tutar hak edemez.

3. yılını doldurduğunda içerideki birikimlerinin %75’ini hakederek ayrılabilir. Hakediş süresinin 1. yıl dolduğu anda %100 olması durumunda Tablo 1 seçilmelidir. 2 yıllık süre seçilmesi durumunda 1. yıl için, 3, 4, 5, 6 ve 7 yıllık süre seçilmesi durumunda ise 1. ve 2. yıllar için tablo üzerinde oran belirtilmelidir. İlgili oranın “0” olduğu durumlarda da tablo üzerinde belirtilmelidir. Sponsor kuruluş tarafından bu kuruluştaki işine haklı nedenle fesih haricinde son verilmesi veya katılımcının 22/5/2003 tarihli ve 4857 sayılı İş Kanununa göre haklı nedenle işinden ayrılması veya maluliyet gibi zorunlu nedenlerle işinden ayrılması yahut sponsor kuruluşun aktarım durumu hariç işveren grup emeklilik sözleşmesini feshetmesi veya iflas yahut konkordato ilan etmesi halinde katılımcı, sponsor kuruluş tarafından kendi ad ve hesabına ödenen katkı payları ile bunların getirilerinin tümüne, hak kazanma süresinin tamamlanmasını beklemeksizin hak kazanır.

100 75 60 60 50

100 80 70 60

100 80 70

100

80 100

2 3 4 5 6 7 HAKLARIN KULLANIMI

PERSONEL KATEGORİSİ VE HAK EDİŞ TABLOLARI

Fon dağılım değişikliği hakkımı katılımcılara devretmek istiyorum. Plan değişikliği hakkımı katılımcılara devretmek istiyorum.

Şirket değiştirme hakkını katılımcılara devretmek istiyorum.

Not: Tüzel kişiler için, şirket kaşesi üzerine veya şirketin ticarı unvanı altına yetkili kişinin imzaları alınarak noter onaylı imza sirküleri eklenmelidir.

Para Piyasası Likit-Kamu EYF Esnek Fon

Büyüme Amaçlı Hisse Senedi EYF Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları Standart EYF Gelir Amaçlı Kamu Dış Borçlanma Araçları EYF

Toplam

%100

%100

%40

%60

%100

%50

%100

%60

%40

%100

%40

%20

%40

%100

%30

%40

%30

%100

Fonlar Kişisel Fon Karması

Fon Karmaları

Muhafazakar Orta Altı Orta Orta Üstü Agresif

Standart Önerilen Fon BİREYSEL EMEKLİLİK ARACI BİLGİLERİ

Acente/Banka Şube Adı : BE Aracı Sicil No : BE Aracı Adı Soyadı :

Farklı hak ediş tarifesi uygulamak istediğiniz kategorileri belirtiniz.

Personel Kategorileri Tercih Edilen Hak ediş Tablosu 001- Kategori Ayrımsız

002- Uzman Yardımcısı / Yetkili 003- Uzman / Yönetmen

004- Müdür / Bölge Müdürü / Şube Müdürü

Personel Kategorileri Tercih Edilen Hakediş Tablosu 005- Satış Ekibi / Pazarlama Ekibi

006- Mavi Yaka 007- Üst Düzey Yönetici 008- Diğer

(8)

03 Halk Emeklilik Kopyası BE-4-HB-3-10032015-1-1

KATKI PAYI DAĞILIM ORANI

HAKLARIN KULLANIMI

Fon dağılım değişikliği hakkımı katılımcılara devretmek istiyorum. Plan değişikliği hakkımı katılımcılara devretmek istiyorum.

Şirket değiştirme hakkını katılımcılara devretmek istiyorum.

Para Piyasası Likit-Kamu EYF Esnek Fon

Büyüme Amaçlı Hisse Senedi EYF Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları Standart EYF Gelir Amaçlı Kamu Dış Borçlanma Araçları EYF

Toplam

%100

%100

%40

%60

%100

%50

%100

%60

%40

%100

%40

%20

%40

%100

%30

%40

%30

%100

Fonlar Kişisel Fon Karması

Fon Karmaları

Muhafazakar Orta Altı Orta Orta Üstü Agresif

Standart Önerilen Fon

Teklif Tarihi / /

Sponsor Kuruluş Temsilcisi Adı Soyadı İmza Bireysel Emeklilik Aracısı Adı Soyadı İmza

SEÇİMİNİZ

Sözleşmede Belirlenen Hak Kazanma

Süresi (YIL)

1*

1. 2. 3. 4. 5. 6. 7.

100

100 75 60 60 50

100 80 70 60

100 80 70

100

80 100

2 3 4 5 6 7 Personel Kategorileri 001- Kategori Ayrımsız 002- Uzman Yardımcısı / Yetkili 003- Uzman / Yönetmen

004- Müdür / Bölge Müdürü / Şube Müdürü

Tercih Edilen Hak ediş Tablosu Personel Kategorileri Tercih Edilen Hakediş Tablosu 005- Satış Ekibi / Pazarlama Ekibi

006- Mavi Yaka 007- Üst Düzey Yönetici 008- Diğer

PERSONEL KATEGORİSİ VE HAK EDİŞ TABLOLARI

Farklı hak ediş tarifesi uygulamak istediğiniz kategorileri belirtiniz.

HAK EDİŞ TABLOLARI

Sözleşme Yılı Sonu İtibariyle Hak Kazanma Oranı (%)

* Hak kazanma süresi 1 yıldan az olamaz. Tam yılların doldurulması ile tablolarda belirtilmiş olan bir sonraki hak edişi oranına geçilir. Örneğin, Tablo 4’e göre 3. yılını doldurmamış katılımcı herhangi bir tutar hak edemez.

3. yılını doldurduğunda içerideki birikimlerinin %75’ini hakederek ayrılabilir. Hakediş süresinin 1. yıl dolduğu anda %100 olması durumunda Tablo 1 seçilmelidir. 2 yıllık süre seçilmesi durumunda 1. yıl için, 3, 4, 5, 6 ve 7 yıllık süre seçilmesi durumunda ise 1. ve 2. yıllar için tablo üzerinde oran belirtilmelidir. İlgili oranın “0” olduğu durumlarda da tablo üzerinde belirtilmelidir. Sponsor kuruluş tarafından bu kuruluştaki işine haklı nedenle fesih haricinde son verilmesi veya katılımcının 22/5/2003 tarihli ve 4857 sayılı İş Kanununa göre haklı nedenle işinden ayrılması veya maluliyet gibi zorunlu nedenlerle işinden ayrılması yahut sponsor kuruluşun aktarım durumu hariç işveren grup emeklilik sözleşmesini feshetmesi veya iflas yahut konkordato ilan etmesi halinde katılımcı, sponsor kuruluş tarafından kendi ad ve hesabına ödenen katkı payları ile bunların getirilerinin tümüne, hak kazanma süresinin tamamlanmasını beklemeksizin hak kazanır.

Not: Tüzel kişiler için, şirket kaşesi üzerine veya şirketin ticarı unvanı altına yetkili kişinin imzaları alınarak noter onaylı imza sirküleri eklenmelidir.

(9)

Vadesinde ödenmeyen katkı payının ödeme tarihini müteakip üç ay içinde, ilgili hesaba herhangi bir ödeme yapılmaması durumunda, ilgili sözleşmede ödemeye ara verildiği kabul edilir. Katkı payı ödenmeye başlandığı tarihte sona erer. Ödemeye ara verilmesi halinde ara verme süresi boyunca katılımcının birikiminden, ara verilen her tam ay için iki Türk Lirası’nı aşmayacak şekilde ek yönetim gideri kesintisi alınır. İş bu sözleşme kapsamında yer alan katkı payı ödemesine 1 yıldan fazla ödemeye ara verilmesi durumunda, bireysel emeklilik hesabına ilişkin olarak Emeklilik Gözetim Merkezi’ne Şirket tarafından ödenen sabit giderler katılımcının bireysel emeklilik hesabındaki birikiminden indirilir. Bu plan kapsamında ödemeye ara verme kesintisi yapılmamaktadır.

(T) günü saat 11:30’a kadar şirket hesaplarına intikal eden ödemelerden (giriş aidatı hariç) plana ait kesintiler yapıldıktan sonra kalan tutar T-1 günü akşamından oluşan ve T günü geçerli olacak fiyattan Halk Hayat ve Emeklilik A.Ş. Emanet Likit Kamu Emeklilik Yatırım Fonu’na yönlendirilir. Alınmış olan Emanet Likit Fon payları T günü akşamı oluşan ve T+1 gününde geçerli olan fiyattan satılarak T+1 gününde geçerli olan fiyatlardan katılımcıların tercih etmiş olduğu fon karmasına ya da katılımcının tercihi yok ise Standart Fon’a yönlendirilir. (T) günü saat 11:30’dan sonra şirket hesaplarına intikal eden ödemelerden (giriş aidatı hariç) plana ait kesintiler yapıldıktan sonra kalan tutar T günü akşamından oluşan ve T+1 günü geçerli olacak fiyattan Halk Hayat ve Emeklilik A.Ş. Emanet Likit Kamu Emeklilik Yatırım Fonu’na yönlendirilir.

Alınmış olan fon payları T+1 günü akşamı oluşan ve T+2 gününde geçerli olan fiyattan satılarak T+2 gününde geçerli olan fiyatlardan katılımcıların tercih etmiş olduğu fon karmasına ya da katılımcının tercihi yok ise Standart Fon’a yönlendirilir.

İŞVEREN GRUP EMEKLİLİK PLANI BİLGİLERİ Katkı Payı

Giriş Aidatı

Plan Kapsamında Sunulan Fonlar ve Fon Toplam Gider Kesintisi

Ödemeye Ara Verme Kesintisinin Tanımı

Katkı Paylarının Yatırıma Yönlendirilmesi Yönetim Gideri Kesintisi

Teklif Tarihi / /

İmza İmza

Sponsor Kuruluş Temsilcisi Adı Soyadı Bireysel Emeklilik Aracısı Adı Soyadı

Bu form iki nüsha olarak düzenlenmiş olup, formun bir örneği katılımcıda kalacaktır.

BE-4-HB-3-10032015-1-1

Fon İşletim Gider Kesintisi Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları Standart EYF %0,00521 Günlük (1,90 Yıllık)

Esnek EYF %0,00616 Günlük (2,25 Yıllık)

Büyüme Amaçlı Hisse Senedi EYF %0,00616 Günlük (2,25 Yıllık) Gelir Amaçlı Kamu Dış Borçlanma Araçları EYF %0,00515 Günlük (1,88 Yıllık) Para Piyasası Likit-Kamu EYF %0,00293 Günlük (1,07 Yıllık)

Fon Toplam Gider Kesintisi

%0,00525 Günlük (1,91 Yıllık)

%0,003 Günlük (1,09 Yıllık) Bu plan kapsamında katkı payı aylık 40¨'dir.

Bu plan, emeklilik sözleşmesine göre ad ve hesabına şirket nezdinde bireysel emeklilik hesabı açılacak fiil ehliyetine sahip gerçek kişilerin katılabileceği bireysel emeklilik planıdır.

Bu plan kapsamında giriş ve çıkış aidatı bulunmamaktadır.

Bu plan kapsamında yönetim gideri kesintisi yapılmamaktadır.

Bu plan kapsamında sunulan fonlar Para Piyasası Likit-Kamu EYF, Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları Standart EYF, Esnek EYF, Büyüme Amaçlı Hisse Senedi EYF ve Gelir Amaçlı Kamu Dış Borçlanma Araçları EYF. Halk Emeklilik Yatırım Fonlarına ilişkin sürekli bilgilendirme formları, performans bilgileri ve detaylı bilgilere, www.halkemeklilik.com.tr internet sitesinden ulaşabilirsiniz.

(10)

İŞVEREN GRUP EMEKLİLİK PLANI BİLGİLERİ

BE-4-HB-3-10032015-1-1

Katkı Payı

Giriş Aidatı

Plan Kapsamında Sunulan Fonlar ve Fon Toplam Gider Kesintisi

Ödemeye Ara Verme Kesintisinin Tanımı

Katkı Paylarının Yatırıma Yönlendirilmesi Yönetim Gideri Kesintisi

Fon İşletim Gider Kesintisi Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları Standart EYF %0,00521 Günlük (1,90 Yıllık)

Esnek EYF %0,00616 Günlük (2,25 Yıllık)

Büyüme Amaçlı Hisse Senedi EYF %0,00616 Günlük (2,25 Yıllık) Gelir Amaçlı Kamu Dış Borçlanma Araçları EYF %0,00515 Günlük (1,88 Yıllık) Para Piyasası Likit-Kamu EYF %0,00293 Günlük (1,07 Yıllık)

Fon Toplam Gider Kesintisi

%0,003 Günlük (1,09 Yıllık) Bu plan kapsamında katkı payı aylık 40¨'dir.

Bu plan, emeklilik sözleşmesine göre ad ve hesabına şirket nezdinde bireysel emeklilik hesabı açılacak fiil ehliyetine sahip gerçek kişilerin katılabileceği bireysel emeklilik planıdır.

Bu plan kapsamında giriş ve çıkış aidatı bulunmamaktadır.

Bu plan kapsamında yönetim gideri kesintisi yapılmamaktadır.

Bu plan kapsamında sunulan fonlar Para Piyasası Likit-Kamu EYF, Gelir Amaçlı Kamu Borçlanma Araçları Standart EYF, Esnek EYF, Büyüme Amaçlı Hisse Senedi EYF ve Gelir Amaçlı Kamu Dış Borçlanma Araçları EYF. Halk Emeklilik Yatırım Fonlarına ilişkin sürekli bilgilendirme formları, performans bilgileri ve detaylı bilgilere, www.halkemeklilik.com.tr internet sitesinden ulaşabilirsiniz.

Teklif Tarihi / /

İmza İmza

Vadesinde ödenmeyen katkı payının ödeme tarihini müteakip üç ay içinde, ilgili hesaba herhangi bir ödeme yapılmaması durumunda, ilgili sözleşmede ödemeye ara verildiği kabul edilir. Katkı payı ödenmeye başlandığı tarihte sona erer. Ödemeye ara verilmesi halinde ara verme süresi boyunca katılımcının birikiminden, ara verilen her tam ay için iki Türk Lirası’nı aşmayacak şekilde ek yönetim gideri kesintisi alınır. İş bu sözleşme kapsamında yer alan katkı payı ödemesine 1 yıldan fazla ödemeye ara verilmesi durumunda, bireysel emeklilik hesabına ilişkin olarak Emeklilik Gözetim Merkezi’ne Şirket tarafından ödenen sabit giderler katılımcının bireysel emeklilik hesabındaki birikiminden indirilir. Bu plan kapsamında ödemeye ara verme kesintisi yapılmamaktadır.

(T) günü saat 11:30’a kadar şirket hesaplarına intikal eden ödemelerden (giriş aidatı hariç) plana ait kesintiler yapıldıktan sonra kalan tutar T-1 günü akşamından oluşan ve T günü geçerli olacak fiyattan Halk Hayat ve Emeklilik A.Ş. Emanet Likit Kamu Emeklilik Yatırım Fonu’na yönlendirilir. Alınmış olan Emanet Likit Fon payları T günü akşamı oluşan ve T+1 gününde geçerli olan fiyattan satılarak T+1 gününde geçerli olan fiyatlardan katılımcıların tercih etmiş olduğu fon karmasına ya da katılımcının tercihi yok ise Standart Fon’a yönlendirilir. (T) günü saat 11:30’dan sonra şirket hesaplarına intikal eden ödemelerden (giriş aidatı hariç) plana ait kesintiler yapıldıktan sonra kalan tutar T günü akşamından oluşan ve T+1 günü geçerli olacak fiyattan Halk Hayat ve Emeklilik A.Ş. Emanet Likit Kamu Emeklilik Yatırım Fonu’na yönlendirilir.

Alınmış olan fon payları T+1 günü akşamı oluşan ve T+2 gününde geçerli olan fiyattan satılarak T+2 gününde geçerli olan fiyatlardan katılımcıların tercih etmiş olduğu fon karmasına ya da katılımcının tercihi yok ise Standart Fon’a yönlendirilir.

(11)

İŞVEREN GRUP EMEKLİLİK PLANIPLAN00012Teklif No: BİREYSEL EMEKLİLİK ARACI BİLGİLERİ Acente/Banka Şube Adı : Acente/Banka Şube Kodu : BE Aracı Sicil No : Referans Veren Sicil No : BE Aracı Adı Soyadı : Referans Veren Adı Soyadı : No 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15

Doğum Tarihi

Baba Adı

Doğum Yeri

Anne AdıCep TelefonuE-postaEv Telefonuİş TelefonuAdı SoyadıUyruğuTC Kimlik No**K/E* BE-4-HB-3-10032015-1-1

KATILIMCI BİLGİLERİ İş bu sertifikada yer alan katılımcı bilgilerinin eksiksiz olarak şirkete teslim edildiğini kabul ve beyan ederim. Sponsor Kuruluş Temsilcisi Adı Soyadı İmza

Bireysel Emeklilik Aracısı Adı Soyadı İmza

Teklif Tarihi// * Cinsiyet bilgileri alanıdır (Kadın/Erkek) ** TC Vatandaşı olmayanlar için bu alana vergi kimlik numarası ve bağlı olunan vergi dairesinin adı yazılmalıdır. Tüzel kişiler için şirket kaşesi üzerine veya şirketin ticari unvanı altına yetkili kişilerin imzaları alınarak noter onaylı imza sirküleri eklenmelidir.

Grup Kodu Halk Emeklilik Kopyası05

(12)

İŞVEREN GRUP EMEKLİLİK PLANITeklif No: BİREYSEL EMEKLİLİK ARACI BİLGİLERİ Acente/Banka Şube Adı : Acente/Banka Şube Kodu : BE Aracı Sicil No : Referans Veren Sicil No : BE Aracı Adı Soyadı : Referans Veren Adı Soyadı : No 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15

Doğum Tarihi

Baba Adı

Doğum Yeri

Anne AdıCep TelefonuE-postaEv Telefonuİş TelefonuAdı SoyadıUyruğuTC Kimlik No**K/E* BE-4-HB-3-10032015-1-1

KATILIMCI BİLGİLERİ İş bu sertifikada yer alan katılımcı bilgilerinin eksiksiz olarak şirkete teslim edildiğini kabul ve beyan ederim. Sponsor Kuruluş Temsilcisi Adı Soyadı İmza

Bireysel Emeklilik Aracısı Adı Soyadı İmza

Teklif Tarihi//

Grup Kodu 05

* Cinsiyet bilgileri alanıdır (Kadın/Erkek) ** TC Vatandaşı olmayanlar için bu alana vergi kimlik numarası ve bağlı olunan vergi dairesinin adı yazılmalıdır. Tüzel kişiler için şirket kaşesi üzerine veya şirketin ticari unvanı altına yetkili kişilerin imzaları alınarak noter onaylı imza sirküleri eklenmelidir.

(13)

İŞVEREN GRUP EMEKLİLİK PLANIPLAN00012Teklif No: BİREYSEL EMEKLİLİK ARACI BİLGİLERİ Acente/Banka Şube Adı : Acente/Banka Şube Kodu : BE Aracı Sicil No : Referans Veren Sicil No : BE Aracı Adı Soyadı : Referans Veren Adı Soyadı : BE-4-HB-3-10032015-1-1İş bu sertifikada yer alan katılımcı bilgilerinin eksiksiz olarak şirkete teslim edildiğini kabul ve beyan ederim.Sponsor Kuruluş Temsilcisi Adı SoyadıBireysel Emeklilik Aracısı Adı Soyadı İmzaİmza

No 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15

Medeni Durumu Eğitim Durumu

Ortalama Gelir Aralığı

Katkı Payı Tutarı Katkı Payı Endeksi Katkı Payı Ödeme Dönemi Katkı Payı Ödeme Başlangıç Tarihi

Personel Kategorisi

Adı Soyadıİletişim Adresi (Posta)Mesleği

KATILIMCI BİLGİLERİ

TERCİH EDİLEN EMEKLİLİK PLAN BİLGİLERİ TERCİH EDİLEN EMEKLİLİK PLAN (HAK EDİŞ) BİLGİLERİ

PERSONEL KATEGORİLERİ Teklif Tarihi//

Kategoriler: 001- Kategori Ayrımsız 002- Uzman Yardımcısı / Yetkili 003- Uzman / Yönetmen 004- Müdür / Bölge Müdürü / Şube Müdürü 005- Satış Ekibi / Pazarlama Ekibi 006- Mavi Yaka 007- Üst Düzey Yönetici 008- Diğer

Grup Kodu Tüzel kişiler için şirket kaşesi üzerine veya şirketin ticari unvanı altına yetkili kişilerin imzaları alınarak noter onaylı imza sirküleri eklenmelidir. Halk Emeklilik Kopyası 06

(14)

İŞVEREN GRUP EMEKLİLİK PLANITeklif No: BİREYSEL EMEKLİLİK ARACI BİLGİLERİ Acente/Banka Şube Adı : Acente/Banka Şube Kodu : BE Aracı Sicil No : Referans Veren Sicil No : BE Aracı Adı Soyadı : Referans Veren Adı Soyadı : BE-4-HB-3-10032015-1-1İş bu sertifikada yer alan katılımcı bilgilerinin eksiksiz olarak şirkete teslim edildiğini kabul ve beyan ederim.Sponsor Kuruluş Temsilcisi Adı SoyadıBireysel Emeklilik Aracısı Adı Soyadı İmzaİmza

No 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15

Medeni Durumu Eğitim Durumu

Ortalama Gelir Aralığı

Katkı Payı Tutarı Katkı Payı Endeksi Katkı Payı Ödeme Dönemi Katkı Payı Ödeme Başlangıç Tarihi

Personel Kategorisi

Adı Soyadıİletişim Adresi (Posta)Mesleği

KATILIMCI BİLGİLERİ

TERCİH EDİLEN EMEKLİLİK PLAN BİLGİLERİ

PERSONEL KATEGORİLERİ Teklif Tarihi//

Kategoriler: 001- Kategori Ayrımsız 002- Uzman Yardımcısı / Yetkili 003- Uzman / Yönetmen 004- Müdür / Bölge Müdürü / Şube Müdürü 005- Satış Ekibi / Pazarlama Ekibi 006- Mavi Yaka 007- Üst Düzey Yönetici 008- Diğer

Grup Kodu Tüzel kişiler için şirket kaşesi üzerine veya şirketin ticari unvanı altına yetkili kişilerin imzaları alınarak noter onaylı imza sirküleri eklenmelidir. 06

TERCİH EDİLEN EMEKLİLİK PLAN (HAK EDİŞ) BİLGİLERİ

(15)

SÖZLEŞME ŞARTLARI

BE-4-HB-3-10032015-1-1

1. Sözleşmenin Tarafları Konusu ve Kapsamı: İşbu sözleşme yukarıda ismi belirtilen katılımcıyla Halk Hayat ve Emeklilik A.Ş. ('Halk Emeklilik') arasında kurulan emeklilik ilişkisi çerçevesinde tarafların hak ve yükümlülüklerinin tespiti maksadıyla oluşturulmuştur. Katkı payı, ister katılımcı ister katılımcı nam ve hesabına üçüncü kişi tarafından ödenmiş olsun, işbu sözleşme sadece yukarıda ismi belirtilen katılımcının bireysel emeklilik sistemi içinde bu sözleşme sayesinde elde etmiş olduğu hakları kapsamaktadır.

2. Sözleşmenin Yürürlüğe Girmesi: Emeklilik sözleşmesi, şirket tarafından reddedilmediği takdirde, varsa blokaj süresinin tamamlanmasını müteakip, katkı payı olarak yapılan ilk ödemenin şirket hesaplarına nakden intikal ettiği tarihte yürürlüğe girer. Bu sözleşmenin katılımcının bireysel emeklilik sistemindeki ilk sözleşmesi olması durumunda, emeklilik sözleşmesinin yürürlük tarihi katılımcının bireysel emeklilik sistemine giriş tarihi olarak kabul edilir.

3. Sözleşmenin Geçersiz Kalacağı Durumlar: Teklifin şirket tarafından reddedilmesi halinde, verilen ödeme talimatları iptal ettirilir ve varsa yapılan tüm ödemeler hiçbir kesinti yapılmadan beş iş günü içinde ödeyene iade edilir.

4. Mevzuat Değişikliklerinin Bireysel Emeklilik Sözleşmesine Etkisi: Emeklilik sözleşmesinin akdinden sonra mevzuatta uyulması zorunlu değişikliklerin vaki olması veya Hazine Müsteşarlığı, SPK ve/veya sair yetkili makamlarca uyulması zorunlu ilke ve kuralların öngörülmesi halinde, Halk Emeklilik'e bu yükümlülüklere uygun davranmasından dolayı hiçbir sorumluluk yüklenemez. Halk Emeklilik, vergi mevzuatına uygun hareket etmek üzere, gerekli tüm vergi kesintilerini yapar.

5. Müşteri Bilgileri: Halk Emeklilik, ödeme aracına ilişkin bilgiler dışındaki müşteri bilgilerini hizmet kalitesinin artırılması amacıyla, müşterinin rızasını almaksızın üçüncü kişilerle paylaşabileceğini kabul, beyan ve taahhüt ederim.

6. Bildirimler: Halk Emeklilik’in işbu sözleşme çerçevesinde yapacağı bildirimler katılımcının teklif formunda belirttiği iletişim tercihi aracılığıyla yapılır. Halk Emeklilik gönderdiği bildirimin tebliğ alınmamasından dolayı sorumluluk üstlenmez. Müşteri, Halk Emeklilik tarafından cep numarasına gönderilecek SMS’lerin ve e-postaların bilgisi dahilinde olduğunu, iletişim bilgilerindeki değişiklikleri Halk Emeklilik’e bildirilmediği sürece bildirimlerin, sözleşmede yazılı olan iletişim aracına yapılacağını ve muhataba ulaşmış olmasa dahi geçerli olacağını kabul eder. 5 Kasım 2014 tarihinde yayımlanan 29166 sayılı “Elektronik Ticaretin Düzenlenmesi Hakkında Kanun” hükmü gereği, “Halk Hayat ve Emeklilik A.Ş. tarafından yapılacak satış, pazarlama, bilgilendirme vb. içerikli gönderimlerde, formda belirtmiş olduğum telefon numaraları ve e-posta adreslerinin kullanılmasına izin verdiğimi beyan ve taahhüt ederim.

7. Delil Sözleşmesi: İşbu sözleşme kapsamında çıkacak ihtilaflarda Halk Emeklilik'in her türlü kayıt, belge ve defterleriyle bilgisayar ve ses kayıtları, mikrofilm ve mikrofişleri münhasıran delil olarak kabul edilecek olup, başka delil kabul olunmayacaktır. İşbu madde taraflar arasında HMK 193/1. maddesi anlamında bir delil sözleşmesi niteliğinde sayılacaktır.

8. Yetkili Mahkeme: İşbu sözleşmeden doğan ihtilaflarda, İstanbul Merkez (Çağlayan) Mahkemeleri ile İstanbul Merkez (Çağlayan) İcra Daireleri yetkilidir.

9. Bireysel Emeklilik Aracıları: Bireysel Emeklilik mevzuatı gereğince, bireysel emeklilik aracısının katılımcıdan her ne nam adı altında olursa olsun para tahsil etme yetkisi mevcut değildir. Katılımcının bu aracılara herhangi bir ödeme yapması katılımcının sorumluluğundadır.

10. Katılımcının şirkette yer alan birikim tutarı üzerine Bireysel Emeklilik Sistemi Hakkında Yönetmelik hükümleri doğrultusunda haciz işlemleri uygulandığı takdirde Katılımcının Şirket nezdinde yer alan ilgili bireysel emeklilik sözleşmesi sonlandırılır. Mevcut sözleşmenin sonlandırılmasının ardından bireysel emeklilik mevzuatı doğrultusunda öngörülen ve işbu sözleşmenin “Plan Bilgileri” başlığında detaylandırılan ilgili kesintiler katılımcının bireysel emeklilik hesabındaki birikiminden indirilir.

Katılımcı, Halk Hayat ve Emeklilik A.Ş. ile girdiği her türlü hukuki ilişkinin kendi nam ve hesabına yapılacağını beyan ve taahhüt etmekte olup, bunun aksi durumlarda 5549 sayılı kanun çerçevesinde bildirim yapmak zorunda olduğunu bildiğini ve başkası adına veya hesabına hareket ettiği takdirde bunu yazılı olarak Halk Hayat ve Emeklilik A.Ş.'ye beyan edeceğini ve bu hususta Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi hakkındaki mevzuat hükümleri de dahil olmak üzere her türlü sorumluluğun katılımcı veya katılımcı adına hareket edene ait olduğunu gayrikabilirücu olarak kabul ve taahhüt eder.

Tarafıma sunulan giriş bilgi formu, teklif formu ve tanıtım kılavuzunu teslim aldığımı ve işburada yazılı maddeler hususunda mutabık kaldığımızı kabul, beyan ve taahhüt ederim.

Teklif Tarihi / /

İmza İmza

(16)

SÖZLEŞME ŞARTLARI

07 Katılımcı Kopyası