QNB FİNANS FAKTORİNG ANONİM ŞİRKETİ 01/01/2021 – 31/12/2021 DÖNEMİ FAALİYET RAPORU
1- GENEL BİLGİLER
Raporun Ait Olduğu Dönem : 01/01/2021-31/12/2021 Ticaret unvanı : QNB Finans Faktoring A.Ş.
Kuruluş Tarihi : 08/06/2009
Ticaret Siciline Kayıtlı Olduğu yer : İstanbul Ticaret sicili numarası : 701192
Merkez Adresi : Esentepe Mahallesi, Büyükdere Caddesi, No:215 Kristal Kule Binası Kat:21 Şişli/İstanbul 1) Ankara Şube Adresi : Ceyhun Atıf Kansu Caddesi, No: 126/G Balgat Çankaya/Ankara
2) Antalya Şube Adresi : Aspendos Bulvarı No: 92 Ata Plaza 07200 Muratpaşa/Antalya 3) İzmir Şube Adresi : Alsancak Mah. Şehit Nevrez Bulvarı No: 8 Konak/İzmir 4) Gebze Şube Adresi : Hacı Halil Mah. Zübeydehanım Cad. No: 39/A Gebze/Kocaeli
5) Adana Şube Adresi : Reşatbey Mahallesi Atatürk Caddesi Mimar Semih Rüstem İş Merkezi Sit. B Blok No:
18/1/401 Seyhan/Adana
6) Gaziantep Şube Adresi : İncilipınar Mah. Şehit Yusuf Erin Cad. Akınalan İş Merkezi No: 7-B 27000 Şehitkamil/Gaziantep
7) Bursa Şube Adresi : Balat Mah. Sanayi Cad. No: 435 Daire: 14 Nilüfer/Bursa 8) Denizli Şube Adresi : Saraylar Mahallesi, 496 Sokak, No: 9 Merkezefendi/Denizli
9) Samsun Şube Adresi : Şabanoğlu Mahallesi Kutlukent Bulvarı No: 86/A Tekkeköy/Samsun
10) İvedik Şube Adresi :İvedik Organize Sanayi Bölgesi Mah. 1354. Cadde No: 63 Yeni Mahalle/Ankara 11) Manisa Şube Adresi :İbrahim Gökçen Bulvarı Yarhasanlar Mahallesi No: 25/A Şehzadeler/Manisa 12) Konya Şube Adresi :Fatih Mahallesi Köprü Sokak No: 45-1 Konya/Selçuklu
13) Eskişehir Şube Adresi :75.Yıl (Sultandere) Mahallesiİ 1.Cadde (Küçük Org. Sanayi) Cad. No: 1 A/A Odunpazarı/Eskişehir
14) Kayseri Şube Adresi : Osman Kavuncu Mahallesi Osman Kavuncu Bulvarı No: 227/A Melikgazi/Kayseri 15) Halkalı Şube Adresi : Halkalı Merkez Mahallesi, 1. İkitelli Caddesi İnançlar Ap. Sitesi No: 5/A iç kapı no:1 Küçükçekmece/İstanbul
16) Avrasya Ticari Merkez Şube : Ayazağa Mahallesi, Kemerburgaz Caddesi Vadi İstanbul Park Sitesi 7A Blok No: 7B İç Kapı No: 20 Sarıyer/İstanbul
17) Anadolu Ticari Merkez Şube : Barbaros Mahallesi, Mor Sümbül Sokak Nidakule Blok No: 7/3 İç Kapı No:144 Ataşehir/İstanbul
- Mersin ili Akdeniz İlçesi Çankaya Mahallesi İsmet İnönü Bulvarı No: 112/A Kat: 3 adresindeki Mersin Şubesi’nin 29/01/2021 tarihinde imzalanan 5 no.lu Yönetim Kurulu Kararı ile kapatılmasına karar verilmiştir.
- İstanbul ili Büyükçekmece İlçesi Çakmaklı Mah. Hadımköy Bağlantı Yolu No: 21 adresindeki Kıraç Şubesi’nin 31/03/2021 tarihinde imzalanan 17 no.lu Yönetim Kurulu Kararı ile kapatılmasına karar verilmiştir.
- İstanbul ili Şişli İlçesi Cumhuriyet Mah.Halaskargazi Caddesi Bingül Apartmanı.No: 129/A adresindeki Osmanbey Şubesi’nin 30/06/2021 tarihinde imzalanan 27 no.lu Yönetim Kurulu Kararı ile kapatılmasına karar verilmiştir.
- İstanbul İli, Pendik İlçesi, Fevzi Çakmak Mahallesi, Tevfik İleri Caddesi No: 159/A adresindeki Pendik Şubesi 30/11/2021 tarihinde imzalanan 43 no.lu Yönetim Kurulu Kararı ile İstanbul İli, Sarıyer İlçesi, Ayazağa Mahallesi, Kemerburgaz Caddesi Vadi İstanbul Park Sitesi 7A Blok No: 7B İç Kapı No: 20 adresine taşınmış ve şube unvanı Avrasya Ticari Merkez Şube olarak değiştirilmiştir.
- İstanbul ili Kadıköy İlçesi Atatürk Cadddesi No: 64 adresindeki Kozyatağı Şubesi 30/11/2021 tarihinde imzalanan 44 no.lu Yönetim Kurulu Kararı ile İstanbul İli, Ataşehir İlçesi, Barbaros Mahallesi, Mor Sümbül Sokak Nidakule Blok No: 7/3 İç Kapı No:144 adresine taşınmış ve şube unvanı Anadolu Ticari Merkez Şube olarak değiştirilmiştir.
- İstanbul ili Bayrampaşa İlçesi, Yenidoğan Mahallesi Abdi İpekçi Caddesi No: 39 A adresindeki Bayrampaşa Şubesi 30/11/2021 tarihinde imzalanan 45 no.lu Yönetim Kurulu Kararı ile İstanbul İli, Küçükçekmece İlçesi Halkalı Merkez Mahallesi, 1. İkitelli Caddesi İnançlar Ap.
Sitesi No: 5/A iç kapı no:1 adresine taşınmış ve şube unvanı Halkalı Şube olarak değiştirilmiştir.
İletişim Bilgileri :
Telefon : (212) 371 38 00
Fax : (212) 371 38 98-99
E-posta adresi : info@qnbff.com
İnternet Sitesi Adresi : www.qnbff.com
MERSİS Numarası : 0388061739500022
A- ŞİRKETİN ORGANİZASYON, SERMAYE VE ORTAKLIK YAPISI:
a) Organizasyon Şeması
b) Sermayesi : 65,000,000- TL
c) Ortaklık Yapısı :
PAY SAHİBİNİN ADI, SOYADI/UNVANI ADRES HİSSE ADEDİ SERMAYE TUTARI
(TL)
QNB Finansbank A.Ş.
Esentepe Mahallesi Büyükdere Caddesi Kristal Kule Binası No: 215 Şişli/İstanbul
64,999,974 64,999,974
IBTECH Uluslararası Bilişim ve İletişim Tek.
Araştırma Geliştirme Danışmanlık Destek San. ve Tic. A.Ş
Saray Mah. Üntel Sokak No:7 E Bl.
Finansbank Operasyon Merkezi Binası 34768 Ümraniye/İstanbul
6.5 6.5
QNB Finans Finansal Kiralama A.Ş.
Esentepe Mahallesi, Büyükdere Caddesi, Kristal Kule Binası No: 215 Kat: 22 Şişli/İstanbul
6.5 6.5
QNB Finans Yatırım Menkul Değerler A.Ş.
Esentepe Mahallesi, Büyükdere Caddesi, Kristal Kule Binası No: 215 Kat:6-7 Şişli/İstanbul
6.5 6.5
QNB Finans Portföy Yönetimi A.Ş.
Esentepe Mahallesi Büyükdere Caddesi Kristal Kule Binası No: 215 Kat: 23 Şişli/İstanbul
6.5 6.5
*
d) Hesap Dönemi İçinde Meydana Gelen Değişiklikler:
2021 yılı Aralık ayı sonu itibarıyla Şirket’in Gebze, Bursa, Ankara, İvedik, Eskişehir, Konya, Samsun, İzmir, Antalya, Denizli, Manisa, Gaziantep, Kayseri, Adana, Halkalı, Avrupa Ticari Merkez Şube ve Avrasya Ticari Merkez Şube olmak üzere toplam 17 şubesi bulunmaktadır (31 Aralık 2020: 20).
- Mersin ili Akdeniz İlçesi Çankaya Mahallesi İsmet İnönü Bulvarı No: 112/A Kat: 3 adresindeki Mersin Şubesi’nin 29/01/2021 tarihinde imzalanan 5 no.lu Yönetim Kurulu Kararı ile kapatılmasına karar verilmiştir.
- İstanbul ili Büyükçekmece İlçesi Çakmaklı Mah. Hadımköy Bağlantı Yolu No: 21 adresindeki Kıraç Şubesi’nin 31/03/2021 tarihinde imzalanan 17 no.lu Yönetim Kurulu Kararı ile kapatılmasına karar verilmiştir.
- İstanbul ili Şişli İlçesi Cumhuriyet Mah.Halaskargazi Caddesi Bingül Apartmanı.No: 129/A adresindeki Osmanbey Şubesi’nin 30/06/2021 tarihinde imzalanan 27 no.lu Yönetim Kurulu Kararı ile kapatılmasına karar verilmiştir.
- İstanbul İli, Pendik İlçesi, Fevzi Çakmak Mahallesi, Tevfik İleri Caddesi No: 159/A adresindeki Pendik Şubesi 30/11/2021 tarihinde imzalanan 43 no.lu Yönetim Kurulu Kararı ile İstanbul İli, Sarıyer İlçesi, Ayazağa Mahallesi, Kemerburgaz Caddesi Vadi İstanbul Park Sitesi 7A Blok No: 7B İç Kapı No: 20 adresine taşınmış ve şube unvanı Avrasya Ticari Merkez Şube olarak değiştirilmiştir.
- İstanbul ili Kadıköy İlçesi Atatürk Cadddesi No: 64 adresindeki Kozyatağı Şubesi 30/11/2021 tarihinde imzalanan 44 no.lu Yönetim Kurulu Kararı ile İstanbul İli, Ataşehir İlçesi, Barbaros Mahallesi, Mor Sümbül Sokak Nidakule Blok No: 7/3 İç Kapı No:144 adresine taşınmış ve şube unvanı Anadolu Ticari Merkez Şube olarak değiştirilmiştir.
- İstanbul ili Bayrampaşa İlçesi, Yenidoğan Mahallesi Abdi İpekçi Caddesi No: 39 A adresindeki Bayrampaşa Şubesi 30/11/2021 tarihinde imzalanan 45 no.lu Yönetim Kurulu Kararı ile İstanbul İli, Küçükçekmece İlçesi Halkalı Merkez Mahallesi, 1. İkitelli Caddesi İnançlar Ap. Sitesi No: 5/A iç kapı no:1 adresine taşınmış ve şube unvanı Halkalı Şube olarak değiştirilmiştir.
- 22/02/2021 tarihinde imzalanan 9 no.lu Yönetim Kurulu Kararı ile bağımsız denetim şirket PwC Bağımsız Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali Müşavirlik A.Ş. ile anlaşma imzalanmasına karar verilmiştir.
- 11/11/2021 tarihinde imzalanan 42 no.lu Yönetim Kurulu Kararı ile 37.235.076,85 TL’lik alacak Emir Varlık Yönetim A.Ş.’ye 450.000.-TL bedel ile satılmıştır.
İMTİYAZLI PAYLARA İLİŞKİN BİLGİLER
a) İmtiyazlı Pay Miktarı (Varsa) : -
b) İmtiyazlı Payların Oy Haklarına İlişkin Açıklama : İmtiyazlı pay bulunmamaktadır.
B- ŞİRKETİN YÖNETİM ORGANI, ÜST DÜZEY YÖNETİCİ VE PERSONEL BİLGİLERİ a) Şirketin Yönetim Organı :
6 üyeden oluşan Yönetim Kurulu’dur. Yönetim Kurulu üyeleri 3 yıllığına seçilmiş olup seçim tarihlerine ve görev sürelerine ilişkin detaylara aşağıdaki tabloda yer verilmiştir:
Görev Ad - Soyad
Yönetim Kurulu Son
Seçim Tarihi
Yönetim Kurulu Üyeleri Görev
Bitiş Tarihi
Görev Süreleri
Yönetim Kurulu Başkanı Sinan Şahinbaş 18/03/2021 18/03/2024 3 Yıl
Yönetim Kurulu Üyesi Adnan Menderes Yayla 18/03/2021 18/03/2024 3 Yıl
Yönetim Kurulu Üyesi Bülent Yurdalan 18/03/2021 18/03/2024 3 Yıl
Yönetim Kurulu Üyesi Erkin Aydın** 18/03/2021 18/03/2024 3 Yıl
Yönetim Kurulu Üyesi Osman Ömür Tan* 18/03/2021 18/03/2024 3 Yıl
Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür Nergis Ayvaz Bumedian 18/03/2021 18/03/2024 3 Yıl
*31.12.2021 tarih 58 no.lu Yönetim Kurulu Kararı ile Osman Ömür Tan’ın yerine, görev süresi boyunca görev yapmak üzere Engin Turhan atanmıştır.
**31.12.2021 tarih 59 no.lu Yönetim Kurulu Kararı ile Erkin Aydın’ın yerine, görev süresi boyunca görev yapmak üzere Okay Yıldırım atanmıştır.
b) Şirketin Üst Düzey Yöneticileri :
Unvan Ad-Soyad Sorumluluk Alanı
Görev Başlangıç Tarihi Genel Müdür Nergis Ayvaz Bumedian Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür 16/09/2009
Genel Müdür Yardımcısı Çağrı Ali Ekmekci Satış ve Pazarlama 02/01/2017
Genel Müdür Yardımcısı Kudret Ünsal Operasyon, Mali ve İdari İşler, Müşteri İlişkileri Yönetimi
03/05/2017
Genel Müdür Yardımcısı Sinan Güvensoy Krediler 01/10/2019
c) Personel Sayısı : 135 d) Personel Eğitim Durumu :
Eğitim Durumu İlköğretim 1
Eğitim Durumu Lise 12
Eğitim Durumu Ön Lisans 7 Eğitim Durumu Lisans 97 Eğitim Durumu Yüksek Lisans 18
e) Şirket Genel Kurulunca verilen izin çerçevesinde yönetim organı üyelerinin şirketle kendisi veya başkası adına yaptığı işlemler ile rekabet yasağı kapsamındaki faaliyetleri hakkında bilgiler:
Bu kapsamda bir faaliyet bulunmamaktadır.
2- YÖNETİM ORGANI ÜYELERİ İLE ÜST DÜZEY YÖNETİCİLER VE PERSONELE SAĞLANAN HAK VE MENFAATLER
a) YönetimKuruluÜyeleri & Üst Düzey Yöneticiler:
Sağlanan huzur hakkı, ücret, prim, ikramiye, kâr payı gibi mali menfaatlerin toplam tutarları:
18 Mart 2021 tarihli 2020 yılı Olağan Genel Kurul Toplantısında Yönetim Kurulu Üyelerine (Üye Genel Müdür hariç olmak üzere ) aylık brüt 8.720 TL, Genel Müdür-Üye’ ye net 5.170 TL ücret ödenmesine karar verilmiş olup; üst düzey yöneticilere 2021 yılında toplam 5,626 bin TL menfaat sağlanmıştır. (Ücret, prim, ikramiye v.s.)
Verilen ödenekler, yolculuk, konaklama ve temsil giderleri ile ayni ve nakdi imkânlar, sigortalar ve benzeri teminatların toplam tutarlarına ilişkin bilgiler:
Üst düzey yöneticilere araç tahsisi, yakıt bedeli, telefon cihazı tahsisi ile görüşme bedeli, sağlık sigortası ve hayat sigortası gibi yan haklar sağlanmaktadır. Ayrıca ilgili yöneticiler için Şirket politikalarına uygun olarak unvan bazında farklılaşan tutarlarda yolculuk, konaklama ve temsil giderleri de ödenmiştir.
b) Personele sağlanan hak ve menfaatler:
Tüm Şirket personeline yemek, servis, sağlık ve hayat sigortası, ayrıca Şirket politikalarına uygun olarak da unvan bazında araç tahsisi, yakıt bedeli, telefon cihazı tahsisi ile görüşme bedeli gibi yan haklar sağlanmıştır. Şirket politikalarına uygun olarak unvan bazında farklılaşan tutarlarda yolculuk, konaklama ve temsil giderleri de ödenmiştir.
c) Toplu İş sözleşmesi uygulaması:
Bulunmamaktadır.
3- ŞİRKETİN ARAŞTIRMA VE GELİŞTİRME ÇALIŞMALARI
Yapılan Araştırma Geliştirme çalışmaları:Bu türden bir çalışma bulunmamaktadır.
Elde Edilen sonuçlar:
Bulunmamaktadır.
4- ŞİRKET FAALİYETLERİ VE FAALİYETLERE İLİŞKİN ÖNEMLİ GELİŞMELER
a) Şirketin ilgili hesap döneminde yapmış olduğu yatırımlara ilişkin bilgiler:Şirketin ilgili hesap döneminde yapmış olduğu herhangi bir yatırım bulunmamakta olup, herhangi bir teşvikten yararlanma durumu söz konusu değildir.
b) Şirketin iç kontrol sistemi ve iç denetim faaliyetleri hakkında bilgiler ile yönetim organının bu konudaki görüşü:
Şirketimizde; faaliyetlerin yürürlükteki mevzuata uygun ve Yönetim Kurulu tarafından belirlenen politika ve kurallar çerçevesinde gerçekleştirilmesini; muhasebe ve raporlama sistemlerinin tamlığını ve güvenilirliğini sağlamak üzere her seviyedeki Şirket personeli tarafından uyulacak ve uygulanacak iç kontrol mekanizmaları tesis edilmiştir.
Ayrıca Şirkette Yönetim Kurulu’na bağlı olarak görev yapan İç Denetim ve İç Kontrol Bölümü bulunmaktadır. İç Denetim ve İç Kontrol Bölümü, faaliyetlerini Yönetim Kurulu’nca onaylanan yıllık iç denetim planı dahilinde yürütmektedir.
İç denetim kapsamında yapılan faaliyetlerin amacı; Şirket çalışmalarına değer katmak, operasyonların etkinlik ve verimlilik esaslarına göre yönetilip yönetilmediğini değerlendirmek ve rehberlik etmek amacıyla bağımsız ve objektif bir şekilde iç kontrol ve risk yönetimi sistemlerinin etkinlik ve verimliliğini denetleyerek üst yönetime makul güvence vermekdir. İç kontrol kapsamında ise, Şirket faaliyetlerinin yürürlükteki mevzuat ve Şirket içi düzenlemelere uygunluğu; faaliyetlerin etkin, ekonomik ve verimli yürütülmesi; raporların tam ve güvenilir olması ile varlıkların korunması hususlarına yönelik rutin kontrol çalışmaları yapılmaktadır.
İç denetim raporları, denetim çalışmalarının tamamlanmasının ardından hazırlanmakta ve Yönetim Kurulu’na sunulmaktadır. Denetim raporlarında yer verilen bulguların giderilmesine ilişkin öneriler yapılmakta ve denetlenenden aksiyon planı alınmaktadır. Söz konusu aksiyonlar tamamlanana kadar İç Denetim ve İç Kontrol Bölümü’nün takibinde olmaktadır. İç kontrol raporları ise 3’er aylık periyotlarla hazırlanmakta ve Yönetim Kurulu’na sunulmaktadır. İlgili raporlarda yer verilen önemli bulgulara ilişkin denetlenenden aksiyon planı alınmaktadır.
Öte yandan, Yönetim Kurulu’na iç denetim ve iç kontrol çalışmalarına ilişkin çeyrek periyotlar sonunda düzenli olarak faaliyet raporları sunulmakta olup tespit edilen önemli bulguların yanı sıra, iç denetim planına uyum durumuna, danışmanlık faaliyetlerine ve açık statüdeki bulgulara bu raporlarda yer verilmektedir.
c) Şirketin doğrudan veya dolaylı iştirakleri ve pay oranlarına ilişkin bilgiler:
Doğrudan İştirakler Pay Oranı
IBTECH Uluslararası Bilişim ve İletişim Tek.
Araştırma Geliştirme Danışmanlık
Destek San. ve Tic. A.Ş. 0.013 %
Dolaylı İştirakler Pay Oranı
Bulunmamaktadır.
*19.10.2020 tarih ve 2020-26 no.lu Yönetim Kurulu kararı ile OYAK Grup Sigorta ve Reasürans Brokerliği A.Ş.’ye satılmasına karar verilen Hemenal Finansman A.Ş iştirak hissesinin satışı 31.05.2021 tarihinde 0.39 TL olarak gerçekleşmiştir.
d) Şirketin iktisap ettiği kendi paylarına ilişkin bilgiler:
Şirket’in iktisap ettiği kendi payı bulunmamaktadır.
e) Hesap dönemi içerisinde yapılan özel denetime ve kamu denetimine ilişkin açıklamalar:
Hesap dönemi içerisinde ana hissedar QNB Finansbank A.Ş.’nin Teftiş Kurulu müfettişleri ve İç Kontrol personeli tarafından denetim çalışmaları yapılmıştır. Buna ek olarak, Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından da denetim çalışması yürütülmüştür.
f) Şirket aleyhine açılan ve şirketin mali durumunu ve faaliyetlerini etkileyebilecek nitelikteki davalar ve olası sonuçları hakkında bilgiler:
Şirket aleyhine açılan ve Şirket’in mali durumunu ve faaliyetlerini etkileyebilecek büyüklükte ve nitelikte bir dava bulunmamakla birlikte, Şirket aleyhine iş mahkemelerine açılan işçi davaları bulunmaktadır. Bu davalara ilişkin olarak Şirket 31/12/2021 tarihi itibarıyla 87 Bin TL, diğer davalarla ilgili 310 bin TL tutarında karşılık ayırmıştır. (31/12/2020 itibarıyla bu kapsamdaki karşılık rakamı 287 Bin TL idi.)
g) Mevzuat hükümlerine aykırı uygulamalar nedeniyle şirket ve yönetim organı üyeleri hakkında uygulanan idari veya adli yaptırımlara ilişkin açıklamalar:
2020 yılında BDDK tarafından yürütülen olağan denetim çalışmasına ilişkin rapora istinaden Şirketimize 81,832 TL tutarında idari para cezası uygulanmış olup ilgili tutar erken ödeme indirimi ile 61,734 TL olarak ödenmiştir. İlave olarak; bağımsız denetim firması tarafından Bilgi Sistemlerinin Yönetimine ve Denetimine İlişkin Tebliğ kapsamında 2020 yılında yürütülen denetimin sonuçlarına ilişkin olarak da BDDK tarafından Şirketimize 50,000 TL tutarında idari para cezası uygulanmıştır. Bu tutar da erken ödeme indirimi ile 37,500 TL olarak ödenmiştir.
h) Geçmiş dönemlerde belirlenen hedeflere ulaşılıp ulaşılamadığı, genel kurul kararlarının yerine getirilip getirilmediği, hedeflere ulaşılamamışsa veya kararlar yerine getirilmemişse gerekçelerine ilişkin bilgiler ve değerlendirmeler:
2021 yılı hedeflere ulaşılmıştır.
i) Yıl içerisinde olağanüstü genel kurul toplantısı yapılmışsa, toplantının tarihi, toplantıda alınan kararlar ve buna ilişkin yapılan işlemlerde dâhil olmak üzere olağanüstü genel kurula ilişkin bilgiler:
2021 yılı içerisinde olağanüstü genel kurul yapılmamıştır.
j) Şirketin yıl içinde yapmış olduğu bağış ve yardımlar ile sosyal sorumluluk projeleri çerçevesinde yapılan harcamalara ilişkin bilgiler:
2021 yılında toplam 36.867 TL tutarında bağış yapılmıştır.
k) Şirketler topluluğuna bağlı bir şirketse; hâkim şirketle, hâkim şirkete bağlı bir şirketle, hâkim şirketin yönlendirmesiyle onun ya da ona bağlı bir şirketin yararına yaptığı hukuki işlemler ve geçmiş faaliyet yılında hâkim şirketin ya da ona bağlı bir şirketin yararına alınan veya alınmasından kaçınılan tüm diğer önlemler
Şirket’in doğrudan hakim şirketi olan QNB Finansbank A.Ş. ve onun diğer ilişkili bağlı şirketleri ile yapılan tüm işlemler bakımından, Şirket’in yararına alınan veya alınmasından kaçınılan herhangi bir önlem yer almamaktadır. Yapılan bütün hukuki işlemlerde anlaşmalar şirketler topluluğu dışındaki kişilerle/kurumlarla yapılıyormuş gibi emsal usul, esas ve şartlara tabi tutulmuştur. Şirket’in hakim şirketi veya onun bağlı şirketlerinin girişimi veya çıkarı uyarınca Şirket’in zararına hiçbir tedbire başvurulmamıştır.
İlişkili Taraflar Nezdinde Bulunan Mevduatlar
İlişkili Taraflardan Alınan Krediler Mevduatlar
31 Aralık 2021 31 Aralık 2020
QNB Finansbank A.Ş. (Hissedar) - Vadesiz mevduat 81,446 2,178
81,446 2,178
QNB Finansbank A.Ş. (Hissedar)
31 Aralık 2021 31 Aralık 2020
TL 464,250 87,549
USD 117,297 88,244
EUR 333,779 74,359
915,326 250,152
5- FİNANSAL DURUM
a) Finansal duruma ve faaliyet sonuçlarına ilişkin yönetim organının analizi ve değerlendirmesi, planlanan faaliyetlerin gerçekleşme derecesi, belirlenen stratejik hedefler karşısında şirketin durumu :
Aktif toplamı 4,063,041 Bin TL olan Şirket’in, 273,602 Bin TL tutarında özkaynağı bulunmaktadır. Şirket, 2021 yılını 61,470 Bin TL net kar ile kapatmıştır.
b) Geçmiş yıllarla karşılaştırmalı olarak şirketin yıl içindeki satışları, verimliliği, gelir oluşturma kapasitesi, kârlılığı ve öz kaynak/borç oranı ile şirket faaliyetlerinin sonuçları hakkında fikir verecek diğer hususlara ilişkin bilgiler ve ileriye dönük beklentiler:
Bankacılık sektöründe faaliyet gösteren en büyük özel bankalardan birisi olan QNB Finansbank A.Ş.’nin iştirak etmiş olduğu Şirket, sektöründe ilk 3 şirket arasında yer alma hedefi doğrultusunda faaliyetlerini sürdürmektedir.
(Bin TL) 2021 Yılı 2020 Yılı
Dönem Karı 79,453 44,383
Ertelenmiş Vergi Gider Etkisi - (1,823)
Ertelenmiş Vergi Gelir Etkisi 6,304 1,720
Cari Vergi Karşılığı (24,287) (11,590)
Dönem Net Kar/Zararı 61,470 32,690
Faiz Gelirleri
1 Ocak -
31 Aralık 2021 1 Ocak - 31 Aralık 2020
QNB Finansbank A.Ş. (Hissedar) 373 22
373 22
1 Ocak - 31 Aralık 2021
1 Ocak - 31 Aralık 2020 Finansman Giderleri
QNB Finansbank A.Ş. (Hissedar) (73.733) (20.045)
QNB Finansbank A.Ş. (Hissedar) -kira faiz (209) (179)
(73.942) (20.224) Genel Yönetim Giderleri
1 Ocak - 31 Aralık 2021
1 Ocak - 31 Aralık 2020 Hissedarlar
QNB Finansbank A.Ş. (3.971) (3.651)
QNB Finans Yatırım Menkul Değerler A.Ş. (2.199) (957)
IBTECH Uluslararası Bil. Ve İlt. Teknolojileri (68) (68)
Diğer grup şirketleri
Cigna Finans Emeklilik ve Hayat A.Ş. (12) (13)
EFinans Elektronik Ticaret ve Bilişim Hizmetleri
A.Ş. (30) (9)
(6.280) (4.698)
Bono Bilgileri;
c) Şirketin sermayesinin karşılıksız kalıp kalmadığına veya borca batık olup olmadığına ilişkin tespit ve yönetim organı değerlendirmeleri:
Şirket sermayesi karşılıksız kalmamıştır.
d) Varsa şirketin finansal yapısını iyileştirmek için alınması düşünülen önlemler:
Bulunmamaktadır.
e) Kâr payı dağıtım politikasına ilişkin bilgiler ve kâr dağıtımı yapılmayacaksa gerekçesi ile dağıtılmayan kârın nasıl kullanılacağına ilişkin bilgi:
Bulunmamaktadır.
6- RİSKLER VE YÖNETİM ORGANININ DEĞERLENDİRİLMESİ
a) Varsa şirketin öngörülen risklere karşı uygulayacağı risk yönetimi politikasına ilişkin genel bilgiler,
Şirket Yönetim Kurulu politikaları ile belirlenen sınırlar çerçevesinde ve iç prosedürleri doğrultusunda hareket ederek faaliyet alanı ile ilgili riskleri yönetir.
b) Şirketin faaliyet alanı ile ilgili finansal riskler
Kredi Riski
Finansal aracın taraflarından birinin sözleşmeye bağlı yükümlülüğünü yerine getirememesi nedeniyle Şirket’e finansal bir kayıp oluşturması riski, kredi riski olarak tanımlanır. Şirket, yalnızca kredi güvenirliliği olan taraflarla işlemlerini gerçekleştirme ve mümkün olduğu durumlarda, yeterli teminat elde etme yoluyla kredi riskini azaltmaya çalışmaktadır.
Kredi riski; Istihbarat çalışması, mali tahlil ve müşteriler için belirlenen sınırlar aracılığıyla kontrol edilmektedir.
Kur Riski
Yabancı para cinsinden işlemler, kur riskinin oluşmasına sebebiyet vermektedir. Şirket faaliyetlerinin ve finansman anlaşmalarının nakit akışlarının sonucunda ortaya çıkan kur riskini düzenli ve günlük olarak kontrol etmektedir.
Likidite Riski
Şirket yönetimi, kısa, orta, uzun vadeli fonlama ve likidite gereklilikleri için, uygun bir likidite riski yönetimi oluşturmuştur.
Şirket, tahmini ve fiili nakit akışlarını düzenli olarak takip ederek ve finansal varlıkların ve yükümlülüklerin vadelerinin eşleştirilmesi yoluyla yeterli fonların ve borçlanma rezervinin devamını sağlayarak, likidite riskini yönetir.
Faiz Oranı Riski
31 Aralık 2021 31 Aralık 2021
İhraç edilen bono 397,807 320,568
397,807 320,568
Şirket’in sabit ve değişken faiz oranları üzerinden faktoring işlemi yapması ve borçlanması, Şirket’i faiz oranı riskine maruz bırakmaktadır. Söz konusu risk, sabit ve değişken oranlı alacak ve borçlar arasında uygun bir dağılım yapılarak, Şirket tarafından kontrol edilmektedir.
Bilgi teknolojileri riskleri
Şirketimiz genelinde ana faaliyetlerin gerçekleştirilmesi sırasında entegre bir uygulama kullanılmaktadır. Söz konusu uygulama üzerinde tüm müşteri veritabanı tutulmakta, iş akışı şirket kuralları doğrultusunda bu sistem üzerinden yürütülmektedir. Şirketimizin stratejik ve temel iş hedeflerine ulaşabilmesi, bu sistem ve alt uygulamalar aracılığıyla sunulan bilgi teknoloji hizmetlerinin sürekliliği, yeterliliği, etkinliği, erişebilirliği ve güvenliği ile doğrudan ilişkilidir. Bu kapsamda şirket ihtiyaç ve kapasite kullanımı sürekli analiz eder. Ihtiyaçları doğrultusunda gerekli yatırımları yaparak uygun tedbirleri alır. Ayrıca iş sürekliliği kapsamında ana merkez dışında ayrı bir şehir de ikincil sistemleri mevcut olup, yıllık olarak test edilmektedir.
c) Satışlar, verimlilik, gelir yaratma kapasitesi, kârlılık, borç/öz kaynak oranı ve benzeri konularda ileriye dönük riskler Bulunmamaktadır.
7- DİĞER HUSUSLAR
a) Faaliyet döneminin sona ermesinden sonra şirkette meydana gelen ve ortakların, alacaklıların ve diğer ilgili kişi ve kuruluşların haklarını etkileyebilecek nitelikteki özel önem taşıyan olaylara ilişkin açıklamalar;
Bulunmamaktadır.
Bu rapor; Gümrük ve Ticaret Bakanlığı tarafından 28.08.2012 tarih ve 28395 sayılı Resmi Gazetede yayımlanan “Şirketlerin Yıllık Faaliyet Raporunun Asgari İçeriğinin Belirlenmesi Hakkında Yönetmelik” hükümlerine uygun olarak hazırlanmış olup aşağıda isimleri yazılı şirketin yönetim kurulu üyeleri tarafından imzalanarak onaylanmıştır.
Sinan Şahinbaş Adnan Menderes Yayla
Başkan Üye
Bülent Yurdalan Nergis Ayvaz Bumedian
Üye Genel Müdür ve Üye
