EĞİTİM YETKİNLİK İLİŞKİSİ

(1)

FİNANS

(FİN)

(2)

BANKA BİLANÇOSU OKURYAZARLIĞI VE KARLILIK

AMAÇ

Katılımcıların, banka finansalları üzerinde yer alan tüm kalemleri öğrenmeleri ve banka hedeflerini ve stratejisini doğru yorumlayabilmeleri için gerekli becerilerin kazandırılmasıdır.

ODAK NOKTALARI

#Strateji #Makroekonomi #Banka Finansalları

#Hedefleri Anlamak

EĞİTİMDEN BEKLENEN SONUÇLAR Bilir:Banka stratejisi ve uygulanan politikaların bugün ve gelecekte oluşacak rasyolar üzerindeki etkisini bilir.

Anlar:Makroekonomik veriler doğrultusunda kurumun stratejilerini tam ve net olarak anlar.

Yapar:Hedefler doğrultusunda aksiyona geçer.

HEDEF KİTLE

Banka finansalları, stratejilerini yorumlama ve makroekonomik verilerin bunlar üzerindeki etkilerini anlama noktasında kendisini geliştirmek isteyen tüm çalışanların katılımına uygundur.

NOT

İÇERİK

❑ Bankacılık Sektörü Genel Verileri

❑ Temel Banka Finansalları ▶ Bilanço

▶ Kar – Zarar Tablosu ▶ Bilanço Dışı Kalemler ▶ Bankacılıkta Önemli Rasyolar

▶ Bankaların Stratejik Hedeflerini Anlayabilmek

❑ Makroekonomik Veriler ve Bankacılık

❑ Bankacılıkta Karlılık

❑ Dijitalleşmenin Banka Finansalları Üzerindeki Olası Etkileri

EĞİTİM YETKİNLİK İLİŞKİSİ

Davranışsal Yetkinlikler

Mesleki Gelişim ve Öğrenme İştahı

Yönetsel Yetkinlikler

Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Sonuç Odaklılık

Mesleki/ Bankacılık Teknik Yetkinlikler

Maliyet, Operasyonel Verimlilik, Global Zeka

Öz-Gelecek Yetkinlikleri

Uygulama Yeri Süre Eğitim Görevlisi

Sanal Sınıf 2 gün Uğur İşbilir

Başlangıç Tarihi : 1.9.2022 - Bitiş Tarihi: 2.9.2022

TBB Üyeleri İçin Eğitim Ücreti: 650 - Diğer Kurumlar İçin Eğitim Ücreti: 730 - Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

(3)

ŞİRKET SATIN ALMA VE BİRLEŞMELERİNDE

DEĞERLEME

AMAÇ

Katılımcılar; şirket halka açılmalarında, şirket birleşmelerinde, satın almalarda kurumsal müşterilere gerekli finansman ve aracılık desteğini sağlamaya yönelik temel bilgileri edinecek ve konuya ilişkin yaklaşımlar geliştirebileceklerdir.

ODAK NOKTALARI

#Şirket Değerleme #Şirket Birleşmesi #Satın Alma Finansmanı

EĞİTİMDEN BEKLENEN SONUÇLAR Bilir:Değerleme yapılacak şirketin ve içinde bulunduğu pazarın belirli özelliklerini göz önüne alarak hangi değerleme yöntemi ve

yaklaşımlarının daha gerçekçi sonuçlar yaratabileceğini bilir.

Anlar:Değerlemenin sonucunu etkileyebilecek önemli değişkenler üzerinde piyasa koşulları ışığında yapılabilecek bazı önemli düzeltmeleri anlar.

Yapar:Satın alma ve birleşmelerde kurumsal müşterilere finansman ve aracılığa ilişkin çözüm ve destek sağlar.

HEDEF KİTLE

Şirket satın alma ve birleşmelerinde finansman ve satışa aracılık hizmetleri sağlayan tüm çalışanların katılımına uygundur.

NOT

İÇERİK

❑ Şirket Değerlemenin Temelleri ▶ Üç Farklı Yaklaşım ✓ Pazar Yaklaşımı ✓ Gelir Yaklaşımı ✓ Maliyet Yaklaşımı

▶ Şirket Değerleme için Kullanılan Başlıca Yöntemler ✓ Piyasa Çarpanları ile Değerleme

✓ Fiyat-Kazanç ✓ Fiyat-Defter Değeri ✓ Fiyat-Satış

✓ Nakit Akımlarının İskonto Edilmesi Yöntemi ✓ Paranın Zaman Değeri

✓ Nakit Akışı, Zamanlama ve Risk

✓ Kar Payının İskonto Edilmesi: Gordon Modeli ✓ İşletmeye Yönelik Nakit Akımlarının İskonto Edilmesi ✓ Piyasa Çarpanları Modeline Örnekler

✓ Gayrımenkul Piyasası

✓ Microsoft, Walmart, Whatsapp, Mc Donald’s Analizleri ✓ Çin Telekom Sektörü

✓ Nakit Akımlarının İskonto Edilmesi ✓ Varlık Alımı

✓ Mc Donald's Değerlemesi

✓ Şirket Değerlemede Kullanılacak Değişkenler ✓ Analiz Süresinin Belirlenmesi

✓ İskonto Oranının Belirlenmesi ✓ Borçların Maliyetinin Belirlenmesi ✓ Özsermaye Maliyetinin Belirlenmesi ✓ Ağırlıklı Sermaye Maliyetinin Belirlenmesi ✓ Nominal, Reel Nakit Akımları

✓ Öz Sermayeye Sağlanan Serbest Nakit Akımlarının Belirlenmesi ✓ Piyasa Çarpanları ve Nakit Akımlarının İskonto Edilmesi Modellerinin Karşılaştırması

EĞİTİM YETKİNLİK İLİŞKİSİ

Müşteri Duyarlılığı

Yönetsel Yetkinlikler Mesleki/ Bankacılık Teknik Yetkinlikler

Kıyaslama, Raporlama ve Sunum

Sanal Sınıf 3 gün Müge Türkkan

TBB Üyeleri İçin Eğitim Ücreti: 975 - Diğer Kurumlar İçin Eğitim Ücreti: 1.095

(4)

FAVÖK (EBITDA) VE NAKİT AKIŞ PERSPEKTİFİNDE MALİ TABLO ANALİZİ

AMAÇ

EBITDA ve nakit akış perspektifinde mali tabloları;

bankacı, yatırımcı, yönetici bakış açısı ile analiz etme ve inceleme becerisinin kazandırılması amaçlanmaktadır.

ODAK NOKTALARI

#FVÖK (EBIT) #FAVÖK (EBITDA) #Nakit Akış

#Oranlar

EĞİTİMDEN BEKLENEN SONUÇLAR Bilir:EBIT ve EBITDA kavramlarını ve

hesaplamasını bilir. EBITDA’dan nakit akışa geçiş hesaplamasını bilir.

Anlar:Mali raporları EBITDA ve nakit akış perspektifinde analiz etmenin önemini anlar.

Yapar:EBIT ve EBITDA hesaplar, EBITDA’dan nakit akışa geçiş yapabilir. Mali tabloları bankacı, yatırımcı, yönetici bakış açısı ile analiz eder.

HEDEF KİTLE

Karar alma sürecinde mali tablolar analizini kullanan tüm çalışanlarının katılımına uygundur.

NOT

İÇERİK

❑ FAVÖK (EBITDA) Hesaplanması

▶ Kar/ Zarar Tablosunda EBITDA’yı Arttıracak ve Azaltacak Gri Alanda Kalan Kalemler ▶ UFRS, TDHP ve BOBİ- FRS Tablolarda EBITDA Hesaplaması

▶ Normalleştirilmiş EBITDA Hesaplaması

❑ Operasyonel Net İşletme Sermayesi Hesaplanması ve Analizi

▶ Operasyonel Net İşletme Sermayesi ile Nakit Yönetimi Arasındaki Bağ ▶ Mevsimselliğin Etkisi

▶ Sektörel Örnekler

❑ EBITDA'nın Mali Analizde Kullanımı ▶ EBITDA ile Faiz Karşılama Oranı

▶ EBITDA ile Net Borçluluk İlişkisi ve Analizi

▶ EBITDA ile Operasyonel Net İşletme Sermayesi İlişkisi ve Analizi ▶ EBITDA’nın Nakde Dönüş Oranı

❑ Nakit Akım Tablosunun Yorumlanması ve Analizde Kullanımı ▶ Nakit Yeterlilik Oranı

▶ Nakit Akımı- Faiz Karşılama Gücü ▶ Nakit Akım- Mali Borç Ödeme Gücü ▶ Nakit Akım- Yatırım Yeterlilik Oranı

❑ Anahtar Performans Göstergelerinde (KPI) Kullanılan Oranlar

❑ Derecelendirme Kuruluşlarında ve Banka Kredi Koşullarında Kullanılan Oranlar

EĞİTİM YETKİNLİK İLİŞKİSİ

Analitik Düşünme ve Yaratıcılık

Hızlı Karar Alma ve Çeviklik

Operasyonel Takip ve Bilinç, Operasyonel Verimlilik, Raporlama ve Sunum, Kıyaslama

Sanal Sınıf 2 gün Ali Atilla Perek

TBB Üyeleri İçin Eğitim Ücreti: 650 - Diğer Kurumlar İçin Eğitim Ücreti: 730

(5)

SUİSTİMAL FARKINDALIĞI VE MÜCADELE YÖNTEMLERİ

AMAÇ

Muhtemel suistimalleri engellemek ve yolsuzlukla mücadelede kullanılabilecek araçların aktarılması amaçlanmaktadır.

ODAK NOKTALARI

#Suistimal Farkındalığı #Sürdürülebilirlik #Beyaz Yaka Suçları

EĞİTİMDEN BEKLENEN SONUÇLAR Bilir:Herhangi bir suistimalin hem kurum hem de bireyler için cezai sonuçlar doğuracağını bilir.

Suistimallerle karşılaştığı zaman bunu bildirmenin görevi olduğunu bilir.

Anlar:Suistimallerin itibar kaybına neden olduğunu anlar.

Yapar:Suistimalleri önlemek için gerekli aksiyonları alır.

HEDEF KİTLE

Kurum içi suistimal farkındalıklarını artırarak sürdürülebilir ve güvenilir bir iş ortamı yaratmak isteyen tüm çalışanların katılımına uygundur.

NOT

İÇERİK

❑ Şirket İçi Suistimal Farkındalığı ve Suistimallerle Mücadele Yöntemleri ▶ Suistimallerin Şirketlere Zararları

▶ Suistimaller/ Hileler Nasıl Tespit Edilir? En Sık Görülen Suistimal Türleri Nelerdir?

▶ Suistimallerle Mücadele Yöntemleri: Dünyadan En İyi Örnekler ▶ ACFE Raporu

▶ Etkin Bir Suistimalle Mücadele Programı Nasıl Tasarlanır? Çalışan Bağlılığına Nasıl Etki Eder?

❑ Beyaz Yaka Suçları Nelerdir ve Ne Gibi Sonuçları Vardır?

▶ Beyaz Yaka Suçlularının Psikolojik Yapısı ▶ Beyaz Yaka Suçları İle Mücadele Yöntemleri

❑ Kurum İçi Soruşturmalar ve Dile Getirme Kültürü Yaratma

EĞİTİM YETKİNLİK İLİŞKİSİ

Proaktif Davranış, Kurumsal Farkındalık ve Etik Bilinci

Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Denetleme

Mevzuat, İç Sistemler ve Denetim

Vizyon ve Değerlerle Liderlik

Sanal Sınıf 1 gün Kemal Altuğ Özgün

(6)

MAKYAJLANMIŞ MALİ

TABLOLARIN TESPİTİ, MALİ ANALİZ SÜRECİNDE YAPILAN AKTARMA VE

ARINDIRMALAR

AMAÇ

Firmaların bilançolarında mali durumlarını daha iyi göstermek amacıyla yaptıkları makyajlamaların mali tablolarda yapılacak aktarma ve arındırma ile temizlenmesi, aktarma ve arındırmaların genel yapısı, mali tabloların analize hazırlanması, mali tabloların analizinde kullanılan teknikler hakkında bilgi verilmesi amaçlanmaktadır.

ODAK NOKTALARI

#Mali Tablo Analizi #Aktarma ve Arındırma

EĞİTİMDEN BEKLENEN SONUÇLAR Bilir:Makyajlanmış mali tabloların tespitini bilir.

Anlar:Firmaların bilançolarında mali durumlarını daha iyi göstermek amacıyla yapılan

makyajlamaların mali tablolarda yapılacak aktarma ve arındırma ile temizlenmesi, aktarma ve arındırmaların genel yapısını anlar.

Yapar:Mali tablo analizi yapar.

HEDEF KİTLE

Kredi takip, tahsis ve izleme, pazarlama, mali tahlil birimlerinde çalışan kişilerin ile ticari portföy yöneticilerinin katılımına uygundur.

NOT

İÇERİK

❑ Mali Tablolar ve Oluşum Süreci

❑ Bilanço ve Gelir Tablosunun Genel Yapısı

▶ Bilanço ve Gelir Tablosunu Oluşturan Unsurların İncelenmesi ▶ Bilanço ve Gelir Tablosunun Analize Hazırlanması

❑ Aktarma ve Arındırma İşlemleri ▶ Dönen Varlıkların Analizi ▶ Duran Varlıkların Analizi

▶ Kısa Vadeli Yabancı Kaynakların Analizi ▶ Uzun Vadeli Yabancı Kaynakların Analizi ▶ Özkaynakların Analizi

▶ Gelir Tablosu Analizi

❑ Aktarma ve Arındırma İşlemlerinin Analiz Yöntemlerine Etkisi

❑ Oran Analizi ▶ Piyasa Oranları ▶ Dikey Analiz ▶ Yatay Analizi

▶ Eğitim Yüzdeleri Yöntemi

EĞİTİM YETKİNLİK İLİŞKİSİ

Müşteri Duyarlılığı, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık

Mevzuat, Operasyonel Takip ve Bilinç, İç Sistemler ve Denetim, Operasyonel Verimlilik, Raporlama ve Sunum

Sanal Sınıf 3 gün Barış Sipahi

TBB Üyeleri İçin Eğitim Ücreti: 975 - Diğer Kurumlar İçin Eğitim Ücreti: 1.095 - Fiyatlarımıza KDV Dahildir.

(7)

BANKACILIK YASASININ UYGULAMAYA GETİRDİĞİ KONTROL VE KISITLAR

AMAÇ

5411 sy. Bankacılık Yasası ve onunla ilişkili yayınlanmış çeşitli tebliğ, yönetmelik ve genelgelerin, getirdiği kontrol, sınırlama ve yaptırımların ve bunlar arasındaki ilişkilerin açıklanması, neler yapılması gerektiğinin örnekler ile anlatılması amaçlanmaktadır.

ODAK NOKTALARI

#Mevzuat #Yasal Otorite #Yaptırımlar #Uyum

EĞİTİMDEN BEKLENEN SONUÇLAR Bilir:Bankacılık Kanunu ve ilgili mevzuatı, iç prosedürleri bilir.

Anlar:İç prosedürleri bilmenin, yasal düzenlemeler ile olan uyum ve yaptırımlarına olan etkisini ve gereğini anlar.

Yapar:İç prosedürlere tam uyum sağlar.

HEDEF KİTLE

Çeşitli yasal düzenlemeler arasındaki ilişkiyi kurarak tüm resmi görmek isteyen üst yöneticiler, ara kademe yöneticiler ve yönetici adayları ve konuya ilgi ve ihtiyaç duyan çalışanların katılımına uygundur. Eğitim seviyesi, teknik olarak orta düzeyde ayarlanmış olup kişisel mevzuat bilgilerini arttırmak isteyen her seviyede çalışankatılabilir.

NOT

İÇERİK

❑ Bankacılık Kanunu’nun Amacı, Kanuna Tabi ve İlişkili Olan Kurumlar, Önemli Kavram ve Tanımlar, Düzenleyici Otoriteler

❑ Yasal Otoritenin Yetkileri Ve Kanunla İlgili Yayınlanmış Mevzuat

❑ Kurumsal Yönetim İlkeleri ve Organları: İç Sistemlerin Oluşumu ve Komiteler

❑ Düzenleyici Tedbirler; Özkaynaklar Ve Standart Oranlar ▶ Özkaynakların Hesaplanması

✓ Sermaye Yeterlilik Rasyosu ✓ Döviz Pozisyon Hesaplanması

✓ Yabancı Para Net Genel Pozisyon/ Özkaynaklar Standart Rasyosu ✓ Likidite Yönetimine İlişkin Kurallar ve Likidite Karşılama Oranı

❑ Kanunun Öngördüğü Diğer Oran ve Limitler

❑ Krediler, Risk Grubu Uygulaması, Sınırlamalar

❑ Kredi Karşılıkları ve Uygulamalar

❑ Mevduat ve Katılım Fonu Toplamaya İlişkin Hükümler, Yaptırımlar ▶ Zorunlu Karşılıklar

▶ Mevduat Sigortası

❑ Denetim ve Alınacak Önlemler (Düzenleyici, Önleyici,İyileştirici Hükümler)

❑ Çeşitli Kanuni Yükümlülükler ▶ Sır Saklama, İtibarın Korunması ▶ Etik İlkeler, Müşteri Hakları, KVKK

❑ Kanun Yaptırımları Nedeniyle Karşılaşılan Cezalar

EĞİTİM YETKİNLİK İLİŞKİSİ

Merak ve Keşfetme

Bilgi İzleme ve Operasyonel Takip, Denetleme

Mevzuat, Operasyonel Takip ve Bilinç, İç Sistemler ve Denetim

Sanal Sınıf 3 gün Bülent Günceler

(8)

İYİ UYGULAMA REHBERLERİ KAPSAMINDA İSEDES

RAPORUNUN ÖZELLİKLERİ, DENETİMİ VE VALİDASYONU

AMAÇ

Eğitimde, İSEDES ile bankaların maruz kaldıkları risklerin sermaye yapılarına olası etkilerinin incelenmesine yeni bir bakış açısı getirilmesi amaçlanmaktadır. Eğitimin hedefi, denetim ekiplerinin, İSEDES Raporu’nun mevzuata uyumu, data validasyonu, model validasyonu, rehberlere uyum ve dokümantasyonun denetimi konularında yetkinlik kazanmalarını sağlamaktır.

ODAK NOKTALARI

#İSEDES #İyi Uygulama Rehberleri #Denetim

#Validasyon #Raporlama #Basel2 #Pilar2 #Risk Yönetimi #Risk Ölçümü

EĞİTİMDEN BEKLENEN SONUÇLAR Bilir:İSEDES ve rehberlerde denetim otoritesinin bankadan ne istediğini bilir. Bankanın İSEDES kapsamında tanımladığı tüm riskleri, data yapılarını ve kullandığı ölçümlerde modelleri ve varsayımlarını bilir.

Anlar:Bankanın İSEDES kapsamındaki riskleri nasıl belirlediğini, hangi ölçüm modelini seçtiğini, sayısallaştırarak ölçtüğünü yada iç kontrol metotları ile izlediğini, rapor içerisindeki geleceğe dönük bankanın yapmış olduğu kabul ve tahminleri anlar.

Yapar:İSEDES'e ve rehberlerde istenen düzenlemelere uyumu denetler ve İSEDES raporlama setinde istenen denetim raporunu yapar.

HEDEF KİTLE

Risk yönetimi, teftiş kurulu, validasyon, iç kontrol, mali işler bölümlerinde çalışan kişilerin katılımına uygundur. Ayrıca İSEDES raporlamalarını merak eden banka çalışanlar da eğitime katılabilir.

NOT

İÇERİK

❑ Basel Düzenlemeleri 2. Yapısal Blok Kapsamındaki Çalışmalar

❑ İyi Uygulama Rehberleri

❑ Rehberlerin Amaç, İşlev ve Yöntemleri

❑ Rehberler ile Yönetmelikler Arasındaki Farklılıklar

❑ Rehberler Neden Gereklidir?

❑ İSEDES Genel Çerçeve ve İSEDES Raporu Hakkında İyi Uygulama Rehberi

❑ İSEDES Raporu Hakkında Rehberin Amacı

❑ İSEDES Raporu Ne Zaman Hazırlanır?

❑ İSEDES Rapor Seti Nelerden Oluşur? Nasıl Olmalıdır? Hazırlama Yükümlülüğü Kimdedir?

❑ Veri, Sistem ve Süreçlere İlişkin Rapor

❑ Validasyon Raporu

❑ İSEDES ve Yönetim Kurulu İlişkisi

❑ Ölçülülük İlkesi

❑ İSEDES Raporu Hazırlanırken Dikkat Edilmesi Gereken Temel Noktalar

❑ İSEDES Raporunun Şekli, İçeriği ve Bölümleri ▶ 1. Bölüm: Yönetici Özeti

▶ 2. Bölüm: Genel Değerlendirme ve Beklentiler

▶ 3. Bölüm: İSEDES’in Kurumsal Çerçevesi (Süreç Beyanı) ▶ 4. Bölüm: Risk İştahı, Profili ve Kapasitesi

▶ 5. Bölüm: Risk Yönetimi ▶ 6. Bölüm: Sermaye Planlaması ▶ 7. Bölüm: Risklerin Toplulaştırılması ▶ 8. Bölüm: Sonuç

▶ 9. Bölüm: Likidite Planlaması

❑ Stres Testilerinin Hazırlanması

▶ Bankaların Sermaye ve Likidite Planlamasında Kullanacakları Stres Testlerine İlişkin Rehber

▶ Etkin Bir Stres Testi Programının Oluşturulması

▶ Stres Testi Programının Banka Yönetiminde Kullanımı ve Yönetim Kurulunun Sorumluluğu

▶ Stres Testi Programının Risk Yönetim Sistemi ile İlişkisi

❑ Senaryo Türleri ve Bunların Belirlenmesi ▶ Piyasa Riski Senaryoları

▶ Likidite Riski Senaryoları ▶ Kredi Riski Senaryoları

❑ Stres Testi Uygulamalarının Sonuçlarının Değerlendirilmesi

❑ Yönetim Aksiyonlarının Belirlenmesi

EĞİTİM YETKİNLİK İLİŞKİSİ

Mesleki Gelişim, Merak ve Keşfetme, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık, Kurumsal Farkındalık ve Etik Bilinci

Sonuç Odaklılık, Denetleme

Mevzuat, İç Sistemler ve Denetim, Raporlama ve Sunum, Kıyaslama

Farklılıkları Yönetme

Sanal Sınıf 2 gün Özge Yürükoğlu

(9)

İÇ SİSTEMLERİN KOORDİNASYONU VE ETKİNLİĞİNİN

ARTIRILMASINDA BİR GÖSTERGE: COSO ÜÇLÜ HAT MODELİ

AMAÇ

Eğitimde, Basel Bankacılık Denetim Komitesi, COSO Komitesi, İç Denetçiler Enstitüsü (IIA), Suistimal İnceleme Uzmanları Birliği (ACFE) gibi uluslararası kuruluşların konuya ilişkin

düzenlemeleri ile ülkemiz bazında, Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu'nun (BDDK) konuya ilişkin düzenlemelerine yer verilerek "Üçlü Hat (Three Lines Model) Modeli"nin pekiştirilmesi amaçlanmaktadır. Teorik çerçevenin yanısıra, bankacılık sektörüne özgü olarak konunun uygulama alanı, örnek banka tasarım ve uygulamaları ile aktarılacaktır.

ODAK NOKTALARI

#İç Sistemler #Kontrol #Koordinasyon #Üçlü Hat Modeli

EĞİTİMDEN BEKLENEN SONUÇLAR Bilir:İç kontrol- iç denetim ilişkisini, aralarındaki farkları, etkin bir iç kontrol ortamı tasarımının gereksinimlerini, üçlü hat modelinin bileşenlerini bilir.

Anlar:"Üçlü Hat Modeli" kavramını ve sistemsel tasarım konusunda unsurlarını anlar.

Yapar:"Üçlü Hat Modeli"ne uygun izleme araçları geliştirir ve rapor tasarımları yapar.

HEDEF KİTLE

Teftiş kurulu, iç kontrol merkezi, yasal uyum ve risk yönetimi bölümlerinde çalışan iç sistemler çalışanları ile birlikte bankaların genel müdürlük, bölge müdürlüğü, şube müdürlüğü bünyesinde çalışan tüm çalışanların katılımına uygundur.

NOT

İÇERİK

❑ Bankalarda İç Kontrol Sisteminin Yapısı ve Kontrol Çerçevesi ▶ Bankalarda İç Kontrol Sistemi ve İç Kontrol Yapısı ▶ Kontrol Fonksiyonunun Çerçevesi

▶ Kontrol ve Denetim İlişkisi

▶ Proaktif İç Sistemler Tasarımı İçerisinde İç Kontrolün Yeri ve Önemi

❑ İç Kontrol ve Üçlü Hat Modeli Kavramlarının Düzenleme Alt Yapısı ▶ Basel Bankacılık Denetim Komitesi Düzenlemeleri

▶ COSO Komitesi Düzenlemeleri ve 2020’de Son Yapılan Değişiklikler ▶ Uluslararası İç Denetim Enstitüsü (IIA) Düzenlemeleri

▶ Suistimal İnceleme Uzmanları Birliği (ACFE) Düzenlemeleri

▶ BDDK Düzenlemeleri (İç Sistemler Yönetmeliği ve Operasynel Risk Yönetimine İlişkin Rehber, Bilgi Sistemleri Denetimi Tebliği)

❑ Üçlü Hat Modeli Yaklaşımı ve Bankacılıktaki Uygulamaları ve Eşgüdümün Sağlanması ▶ Üçlü Hat Modeli Yaklaşımının Teorik Çerçevesi

▶ Üçlü Hat Modelinin Bileşenleri: Operasyonel Yönetim, Risk Yönetimi ve Yasal Uyum, İç Denetim

▶ Üçlü Hat Modelinde Özdeğerlendirme (Self Assessment) Uygulaması

▶ Üçlü Hat Modelinin Banka’nın Bağlı Ortaklıklarının Kontrolü ve İzlenmesinde Yeri ve Önemi

▶ Üçlü Hat Modeli Uygulamasının Banka’nın Hedeflerine Ulaşmasındaki Katkısı ▶ Üçlü Hat Modelinde Banka Genelinde Eşgüdümün Sağlanması ve Sorunların Çözülmesi

❑ Bankaya Özgü Üçlü Hat Modeli Tasarımı

▶ Banka Genelinde Tasarlanması: İç Kontrol Fonksiyonu ve Kontrol Ortamı Oluşturulması

▶ Bankanın İş Birimleri Bazında Tasarlanması ▶ İç Sistemler Birimleri Bazında Tasarlanması

▶ Bilgi Sistemleri Denetiminden Elde Edilen Bulgularında Dikkate Alınarak Kontrol Süreçleri Tasarımı

▶ Yetki ve Onay Limitlerinin Oluşturulması ve Farklılık Uygulamaları ▶ Öz Değerlendirme Uygulaması

▶ İç Kontrol Ortamının ve Süreçlerinin Optimizasyonu ▶ Örnek Banka Uygulamaları

EĞİTİM YETKİNLİK İLİŞKİSİ

Davranışsal Yetkinlikler Yönetsel Yetkinlikler

Koordinasyon, Denetleme

Mevzuat, Operasyonel Takip ve Bilinç, Raporlama ve Sunum

Sanal Sınıf 2 gün Cengiz Doğru

(10)

BANKACILAR İÇİN UYGULAMALI FİNANS MATEMATİĞİ

AMAÇ

Finansal karar alma ve finansal yönetim konularında kullanılan matematiği öğretmek, finansal problemlerin ve bankacılık ürün ve hizmetlerinin fiyatlandırılmasındaki analitik mantığı aktarmak, risk ve getiri hesaplamaları yapmak ve bu işlemlerde HP ve Excel`in kullanımını öğretmek amaçlanmaktadır.

ODAK NOKTALARI

#Fiyatlama #Karlılık #Korunma #Risk Yönetimi

#Ürün Maliyeti Yönetimi #Faiz

EĞİTİMDEN BEKLENEN SONUÇLAR Bilir:Getiri ve maliyet hesaplamalarını yapmayı bilir.

Anlar:Farklı finansal durumlar arasındaki ilişkiyi ve işlemlerin müşteri ve banka karlılığına etkisini anlar.

Yapar:Maliyet analizi ve doğru fiyatlama yapar.

HEDEF KİTLE

Bankacılığa yeni başlayanlar, yönetici adayları, orta seviye yöneticiler ve tüm pazarlama grubu çalışanlarının katılımına uygundur.

NOT

Eğitim sonrasında öğrenilenlerin pekiştirilebileceği,

"Oyun Oynayarak Finansal Matematik Mobil Uygulaması" ve ders notu ve destek materyallerinin yer aldığı "Mikro Öğrenme Platformuna" erişim imkanı sağlanacaktır.

İÇERİK

❑ Yüzde Hesap Yöntemi

❑ Paranın Zaman Değeri ve Faiz Kavramı ▶ Basit Faiz

▶ Bileşik Faiz ve Gelecekteki Değer ▶ İskonto İşlemleri ve Bugünkü Değer ▶ Getirinin Enflasyondan Arındırılması ▶ Anüite Hesapları

❑ Proje Değerlendirmede Finansal Matematik ▶ Net Şimdiki Değer Yöntemi

▶ İç Verim Oranı Yöntemi

▶ Dinamik Geri Ödeme Süresi Yöntemi

❑ Banka İşlemlerinde Finansal Matematik ▶ Fonlama Maliyeti

▶ Hazine Bonosu Fiyatlaması ▶ Tahvil Fiyatlaması

❑ Konut ve Tüketici Kredileri

▶ Konut Kredisi Ödeme Tablosu Hazırlama (Excel ile) ▶ Tüketici Kredisi Ödeme Tablosu Hazırlama (Excel ile)

EĞİTİM YETKİNLİK İLİŞKİSİ

Müşteri Duyarlılığı, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık

Sonuç Odaklılık

Maliyet, Fiyatlama, Kıyaslama, Global Zeka

Sanal Sınıf 2 gün Vedat Güven

(11)

TİCARETE DAYALI AKLAMA (TBML) VE ULUSLARARASI FİNANSAL YAPTIRIM

RİSKLERİNİN YÖNETİLMESİ

AMAÇ

Katılımcılara finans sektöründe önemi giderek artan ulusal ve uluslararası alanda uygulanan ambargo ve finansal yaptırımlar hakkında bilgi vermek, yaptırım kararlarına aykırı bankacılık işlemlerinden kaynaklanan riskleri öğrenmek ve etkin bir şekilde yönetmek, dış ticarete dayalı kara para aklama işlemleri (TBML) ve yaptırımları etkisiz kılmak için kullanılan yöntemlere ilişkin dünyadan ve ülkemizden örnek olaylar yolu ile bilgi aktarmaktır.

ODAK NOKTALARI

#Uluslararası Ekonomik ve Finansal Yaptırımlar

#Ticarete Dayalı Kara Para Aklama #TBML

#Sanctions

EĞİTİMDEN BEKLENEN SONUÇLAR

Bilir:Uluslararası ekonomik ve finansal yaptırımlara ilişkin riskleri, ticarete dayalı kara para aklama metotlarını, dış ticaret ve ödeme işlemlerinde para aklama ve yaptırım ihlallerine yönelik risk noktalarını ve uyarı işaretlerini (red flags) bilir.

Anlar:Uluslararası yaptırım risklerinin dinamiklerini, yaptırımlarla yerel düzenlemelerin çelişmesi halini, yaptırımlara ilişkin risklerin yönetişimini, ticarete dayalı kara para aklamanın tespiti ve buna ilişkin ülke, müşteri ve işlem risklerini anlar.

Yapar:Ticarete dayalı kara para aklama ve yaptırım ihlallerine ilişkin risklerin tanımlamasını, ülke, müşteri, bankacılık hizmet ve ürünlerine ilişkin risklerinin tespitini, önleyici tedbirlerin alınmasını, kontrol noktalarının oluşturulmasını, yönetilmesini yapar ve şüpheli işlemlerin banka içi ve dışı ilgili birimlere raporlanmasını sağlar.

HEDEF KİTLE

Bankaların uyum, iç kontrol, teftiş, mevzuat, dış ticaret ve yurtdışı transfer operasyonları, muhabir bankacılık ilişkileri, hazine operasyonları, fon ve nakit yönetimi bölümü çalışanları, kurumsal, ticari, kobi ve işletme portföy yöneticileri ve müşteri temsilcileri, pazarlama ve operasyon

yönetici/yönetmenleri ve konuya ilgi duyan diğer çalışanların katılımına uygundur.

NOT

İÇERİK

❑ Dış Ticaret İşlemlerinde Para Aklama Risklerinin Yönetilmesi (Trade Based Money Laundering - TBML)

❑ Ulusal ve Uluslararası Alanda Uygulanan Yaptırımlara İlişkin Riskler: Türleri, Amaçları, Tarihi Gelişimi, Üçüncü Kişilere ve Bankacılık İşlemlerine Etkisi

❑ Kapsamlı ve Ağır Yaptırım Uygulanan Ülkeler: İran, Kuzey Kore, Sudan, Küba, Kırım ve Venezüella gibi

▶ Suç Ekonomisi: Öncül Suçlar, Başlıca Kaçakçılık ve Transfer Rotaları, Kullanılan Ödeme Sistemleri

▶ Türkiye ve Dünyadaki Suç İstatistikleri, Suç ve Terör Örgütlerinin Kullandıkları Rotalar, Dış Ticaret İşlemleri, Ödeme Şekilleri ve Sistemlerine İlişkin Örnekler

▶ Türkiye’nin, Uyuşturucu Madde, Silah ve Göçmen Kaçakçılığı, Ülke İçi ve Dışındaki Terörist Faaliyetler, Komşu Ülkeler ve Sınır Ticareti Kapsamında Jeopolitik Durumu ▶ Kıymetli Madenler, Döviz Büroları, Hızlı Para Transfer, Kargo Şirketleri, Kripto Para Aracılarının ve Göstermelik Şirketlerin Para Aklama, Terörün Finansmanı İşlemlerinde ve Yaptırımların İhlalinde Kötüye Kullanılması ve Rolü

▶ Dış Ticaret İşlemlerin ve Finansmanın Kötüye Kullanılması: Tehlike Sinyalleri (Red Flags), Dikkat Çekici Şirket Yapıları, Sözde Tacirler, Hileli Evrak, İşlemler ve Dolambaçlı Rotalar

▶ Dış Ticaret İşlemlerinde Riskli Müşteri, Ödeme Şekilleri, Mal veya Hizmet Türleri, Nakliye Rotaları, Riskli Ülkeler ve Offshore Bölge Bağlantıları, Serbest Ticaret Bölgeleri ve Transit Ticaret İşlemleri

▶ Dış Ticaret İşlemlerinde Vesaik İncelemesi Sırasında Göz Önünde Bulundurulması Gereken Noktalar: Özel Dikkat Gerektiren İşlemler, Müşteriler, Gerçek Faydalanıcının Tanınması, Müşteri Durumunun ve İşlemlerin İzlenmesi

▶ Sözde Şirketler, Makul Olmayan Ortaklık ve Sermaye Yapıları, Üçüncü Taraf Ödemeleri, Ayna Borsa İşlemleri (Mirror Trade)

▶ FATF, Avrupa Birliği, Wolfsberg Komitesi, Uluslararası Şeffaflık Örgütü, Basel Bankacılık Komitesinin Konuya İlişkin Yayımları, Standartları, Uygulamaya Yönelik Kılavuz ve Tipoloji Çalışmaları

▶ Dünyada ve Ülkemizde Örnek Olay Çalışmaları ve İnceleme Örnekleri ▶ Yaptırım İhlallerinin Koşulları ve Müeyyideleri

▶ Risklerin Yönetimi: Yaptırım Politikaları, Risk Bazlı Senaryo, Kontrol ve İzleme Faaliyetlerin Oluşturulması ve Teknolojinin Etkin Kullanılması

EĞİTİM YETKİNLİK İLİŞKİSİ

Mesleki Gelişim

Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Planlama ve Organizasyon

Mevzuat, Operasyonel Takip ve Bilinç, Operasyonel Verimlilik, Raporlama ve Sunum, Global Zeka

Sanal Sınıf 2 gün Alpaslan Çakır

(12)

YATIRIM DÜNYASI

AMAÇ

Yatırım ürünlerini değerlendirme ve yatırım kararını oluşturma becerisinin kazandırılması amaçlanmaktadır.

ODAK NOKTALARI

#Yatırım Algısı #Yatırım Prensipleri #Sermaye Piyasaları #Yatırım Ürünleri

EĞİTİMDEN BEKLENEN SONUÇLAR Bilir:Türkiye ve Dünya'da yaşanan gelişmeleri, yatırım kararı vermenin temel ilkelerini ve yatırım ürünlerinin neler olduğunu bilir.

Anlar:Yatırım ürünlerini değerlendirme ve analiz etme becerisi edinmenin işine ve kararlarına etkisini anlar.

Yapar:Risk perspektifi ile yatırım kararı arasındaki korelasyonu yorumlayıp, uygun ürün seçimi yapabilir.

HEDEF KİTLE

Yatırım dünyası ile ilgili temel bir bakış açısı oluşturmak isteyen tüm çalışanların katılımına uygundur.

NOT

İÇERİK

❑ Finansal Sistem ve Yatırım Dünyası

❑ Yatırımın Temel Prensipleri

❑ Sermaye Piyasaları- Borsa İstanbul

❑ Borçlanma Araçları Piyasası ve Ürünler ▶ Bono/ Tahvil

▶ Eurobond ▶ Kira Sertifikaları

❑ Yatırım Fonları

▶ Şemsiye Fon Türleri

▶ Farklı Fon Türlerinin Piyasa Verilerine Göre Yorumlanması ve Seçimi

❑ Borsa Yatırım Fonları

❑ Lokal/ Global Çeşitler

EĞİTİM YETKİNLİK İLİŞKİSİ

Mevzuat, Kıyaslama, Fiyatlama, Maliyet

Sanal Sınıf 2 gün Dilek Başpınar

(13)

FİNANSAL ANALİZ

AMAÇ

Finansal tablo kalemlerinin gözden geçirilmesi, mali tabloların özelliklerinin incelenmesi ve finansal analizin temel tekniklerinin ele alınması amaçlanmaktadır.

ODAK NOKTALARI

#Finansal Tablolar #Analiz #Yorumlama Teknikleri

EĞİTİMDEN BEKLENEN SONUÇLAR Bilir:Finansal tabloların kapsamını bilir.

Anlar:Farklı kuralların finansal sonuçları nasıl etkileyebileceğini anlar.

Yapar:Tabloların ait olduğu kurumla ilgili finansal yorumlar yapar.

HEDEF KİTLE

Mali tahlil, kredi pazarlama uzmanları ve konuyla ilgili çalışanların katılımına uygundur.

NOT

İÇERİK

❑ Finansal Tablolar ve Etkileyen Mevzuat: UFRS, TMS ve VUK

❑ Finansal Tablolarda Değerleme ve Kâr Üzerindeki Etkileri

❑ Kâr ve Nakit İlişkisi

❑ Varlıklar ve Borçlar İle İlgili Değerleme Sorunları

❑ Alacaklar, Stoklar, Sabit Kıymetler, Kesinleşmiş veya Muhtemel Borçlar

❑ Nakit Akış Tablosu

❑ Finansal Göstergeler, Finansal Oranlar

❑ Ticari Çalışma Sermayesi (TWC), Kârlılık Oranları, ROI, EBITDA

❑ Risk Analizleri

EĞİTİM YETKİNLİK İLİŞKİSİ

Mevzuat, Operasyonel Takip ve Bilinç, Operasyonel Verimlilik, Raporlama ve Sunum

Sanal Sınıf 3 gün Göksel Yücel

(14)

İKLİM FİNANSMANI

AMAÇ

İklim finansmanının güncel durumu, piyasalar, ürünler ve işlemler hakkında teorik ve pratik bilgi aktarmaktır.

ODAK NOKTALARI

#İklim Finansmanı #Sürdürülebilirlik

Bilir:İklim finansmanında güncel durumu bilir. İklim finansmanı piyasasını ve piyasaya ilişkin konuları bilir. İklim finansmanı ürünlerini ve kullanım alanlarını bilir.

Anlar:İklim finansmanının önümüzdeki yıllarda önemini artıracağını ve kullanım alanlarının genişleyeceğini anlar.

Yapar:İklim finansmanı ürünlerini kullanır ve bu işlemlerin yönetimini gerçekleştirir.

HEDEF KİTLE

Konuya ilgi ve ihtiyaç duyan tüm çalışanların katılımına uygundur.

NOT

İÇERİK

❑ İklim Finansmanına Genel Bakış: Paris Anlaşması ve Gelişmekte Olan Ülkelere Kaynak Ayrılması

❑ İklim Finansmanı Piyasası ▶ Global ve Türkiye Piyasaları ▶ İklim Piyasası Hacmi ▶ Piyasa Oyuncuları ▶ Piyasa İşleyişi/ Prensipleri

❑ İklim Finansmanı Ürün Çeşitleri ve Finansman Alanları ▶ Yeşil Kredi ve Bonolar

▶ Sürdürülebilir Kredi ve Tahviller

▶ Sürdürülebilirlik Endeksli Kredi ve Tahviller

▶ Mevcut Kredi ve Tahvil İşlemlerinde ESG Hususları

❑ İklim Finansmanı İşlemlerinin Yönetimi ▶ İşlem Oluşturulması

▶ İzleme Süreçleri

❑ İklim Finansmanında En İyi Uygulamalar ▶ Global En İyi Uygulamalar

▶ Türkiye’deki En İyi Uygulamalar

❑ İklim Finansmanının Geleceği

EĞİTİM YETKİNLİK İLİŞKİSİ

Analitik Düşünme ve Yaratıcılık, Müşteri Duyarlılığı

Global Zeka

Değişim ve Düşünce Liderliği

Sanal Sınıf 2 gün Özlem Kıldır

(15)

BANKALARDA FİNANSAL RİSKLER VE RİSKLERE DUYARLI SERMAYE STOĞUNUN KORUNMASI

AMAÇ

Bankalarda temel bilanço risklerinin, risk yönetim araçlarının, kredi, piyasa, operasyonel risk ve ikinci blok risk kavramlarının örneklerle ve bütüncül bir çerçevede ele alınması amaçlanmaktadır.

ODAK NOKTALARI

#Faiz Riski #Kur Riski #Kredi Riski #Likidite Riski

#Türev Ürünler #Karşı Taraf Kredi Riski #Sermaye

EĞİTİMDEN BEKLENEN SONUÇLAR Bilir:Bilançolarda taşınan risklerin tanımını, sınıflandırılmasını ve yorumlanmasını bilir.

Bilançolarda taşınan finansal risklerin türev işlem sözleşmeleri ile yönetilmesini bilir. Yurt içi ve yurt dışı ekonomik gelişmelerin finansal göstergelerle olası etkilenme dinamiklerini bilir.

Anlar:Bilançolarda taşınan riskleri tam ve bütüncül bir bakış açısı ile değerlendirebilmek, mevcut durumun anlaşılması ve geleceğin kurgulanması becerisini güçlendirir. Bilanço kalemleri arasındaki dengeleri yönetebilmek faaliyetlerin sağlıklı bir şekilde sürdürülmesinin temelini oluşturur.

Yapar:Bilançolarda taşınan riskleri ve dengelenmesini anlayarak mesleki beceri ve gelişim sağlar. Kendisini yeniler. İlgili tarafları ve değişkenleri dikkate alarak mevcut durum ve geleceğe dönük olası senaryolar kapsamında güçlü- zayıf, fırsat- tehdit analizleri, ürün belirleme/

fiyatlama, planlama ve raporlama yapar.

HEDEF KİTLE

Bilançolarda taşınan riskleri bir bütün olarak anlamak, yönetmek ve risklerin değişimi

konularında en güncel bilgiye sahip olmak isteyen çalışanların katılımına uygundur.

İÇERİK

❑ Risk Yönetiminde Temel Tanım ve Kavramlar ▶ Risk Yönetiminde Genel Çerçeve

▶ Riskin Tanımı ve Temel Özellikleri ▶ Riskin Sınıflandırılması

▶ Riskten Korunma Kavramı

▶ Riskten Korunmada Kullanılan Türev Ürün Sözleşmeleri

❑ Bilançoda Finansal Risk Türleri

▶ Kredi Riski- Karşı Taraf Kredi Riski- Takas Riski ▶ Piyasa Riski

▶ Döviz Riski

▶ Faiz Riski (Alım/ Satım- Bankacılık) ▶ Operasyonel Risk

❑ Çevresel, Sosyal ve Yönetişim (ESG) Risk Türleri

❑ Geleneksel ve Yeni Finansal Mimaride Bankacılık Düzenlemeleri ▶ Sermaye Yeterliliği Düzenlemeleri

▶ Basel I-II-III-IV Uzlaşıları

▶ VaR ve Hesaplama Yaklaşımları- Kuyruk Risk Dağılımı- ES ▶ Ekonomik Sermaye Kavramı ve Risk Bileşenleri

▶ Likidite Riski

❑ Finansal Bilgiye Yeni Yaklaşım ▶ TFRS 9

❑ Sermaye Planlama Süreci

▶ Sermayenin İçsel Değerlendirilmesi- ICAAP ve Stres Testleri - Sermaye Tamponları

❑ Finansal İstikrar ve Değişen Bankacılık Krizleri

EĞİTİM YETKİNLİK İLİŞKİSİ

Operasyonel Verimlilik, Kıyaslama, Raporlama ve Sunum

Sanal Sınıf 3 gün Neslihan Özdemir

(16)

ŞİRKET DEĞERLEME

AMAÇ

Halka açılmalarda, şirket satın alma ve birleştirmelerinde kullanılan başlıca yöntemlerin kullanım alanlarını, birbiri ile kıyaslanması, avantaj ve dezavantajlarının tanımlanmasını

amaçlamaktadır.

ODAK NOKTALARI

#Değer ve Değerleme #Değerleme Yaklaşımları ve Yöntemleri #Değer Üretimi #Gelir Muhasebesi

#Finans ve Değerleme Matematiği

EĞİTİMDEN BEKLENEN SONUÇLAR Bilir:Değerleme ile ilgili kavramları, değerleme yaklaşım ve yöntemlerini, değer üretmeyi, finans ve değerleme matematiği ile ilgili uygulamaları bilir.

Anlar:Değerlemede kullanılan varlık değeri kavramlarını, pazar, gelir ve maliyet çerçevesinde değerleme yaklaşımlarını, firma ve gayri menkul değerlemeleri arasındaki benzer ve farklı yanları, gelir tablosu bileşenleri, nakit akımı, paranın zaman değeri, sermaye maliyeti gibi kavramların nasıl olması gerektiğini anlar.

Yapar:Türkiye’de ve Dünyada firma değerlemede kullanılan yaklaşım ve yöntemlerin bilgisine sahip olur. Değerleme yöntemlerinin kullanım alanları, yorumlanması, birbiri ile kıyaslanması, avantaj ve dezavantajlarını tanımlayarak, şirket

değerlemelerini daha farklı bir açıdan görür.

HEDEF KİTLE

NOT

İÇERİK

❑ Değer ve Değerleme: Temel Kavramlar ▶ Mutlak- Nisbi Değer

▶ Atıf Değeri- Kullanım Değeri ▶ Varlık Değeri Kavramları ✓ Yatırım Değeri ✓ Defter Değeri ✓ Tasfiye Değeri ✓ Pazar Değeri ✓ Gerçek Pazar Değeri ✓ İşleyen Teşebbüs Değeri

✓ Yeniden Üretme ve Yerine Koyma Değeri ▶ Değerleme Yaklaşımları

✓ Pazar ✓ Gelir ✓ Maliyet

▶ Firma Değerleme- Gayrimenkul Değerleme: Benzer ve Farklı Yanlar ✓ Gayrimenkul Değerleme- Firma Değerleme

✓ Değerleme- Fizibilite İlişkisi ▶ Değerleme Yöntemleri

❑ Gelir Muhasabesi, Değer Üretimi, Finans ve Değerleme Matematiği: Temel Kavramlar ▶ Gelir Tablosu ve Bileşenleri

✓ Net Kar

✓ EBT, EBIT, EBITDA ✓ Faaliyet Karı ✓ Brüt Kar ▶ Nakit ve Nakit Akımı ✓ Ciro- Kar- Nakit Akımı ✓ Serbest Nakit Akımı ▶ Değer Üreticiler (Value Drivers) ▶ Nakit Akımı Projeksiyonları

✓ Nihai Değer (Terminal Value - Residual Value - Salvage Value) ✓ Projeksiyon Ufku

✓ Geçmiş Performans- Gelecek İlişkisi ▶ Paranın Zaman Değeri

▶ Sermaye Maliyeti (WACC) ✓ Borçlanma Maliyeti ✓ Özsermaye Maliyeti

✓ Borçsuz Sermaye Maliyeti (Unlevered Cost Of Equity) ✓ Borçlanma- WACC İlişkisi

▶ CAPM

▶ İskonto Oranı, Net Bugünkü Değer, Gelecekteki Değer

❑ Temel Değerleme Yöntemleri

▶ İndirgenmiş Nakit Akımı (INA/ DCF) ▶ Net Aktif Değeri

▶ Mukayeseli- Nisbi Değerleme: Çarpanlar

EĞİTİM YETKİNLİK İLİŞKİSİ

Sonuç Odaklılık, Koordinasyon, Denetleme

Maliyet, Fiyatlama, Kıyaslama

Sanal Sınıf 3 gün Murat Yülek

(17)

TMSF ALACAKLARINI NASIL TAKİP EDER?

AMAÇ

Banka mevduatının sigorta görevini üstlenen TMSF’nin alacaklarını hangi usüllerle tahsil ettiğinin ve banka alacakları karşısındaki üstün haklarının aktarılmasıdır.

ODAK NOKTALARI

#TMSF Alacakları #Takip Usulleri

EĞİTİMDEN BEKLENEN SONUÇLAR Bilir:TMSF'nin görev ve yetkilerini, alacaklarını tahsil esaslarını bilir.

Anlar:TMSF'nin banka alacakları karşısındaki üstün haklarını anlar.

Yapar:Mevzuat dahilinde gerekli süreçleri etkin yürütür.

HEDEF KİTLE

Hukuk Müşavirliği ekiplerinin katılımına uygundur.

NOT

İÇERİK

❑ TMSF Görev ve Yetkileri

❑ Amme Alacakları

❑ 6183 Sayılı Kanun

❑ TMSF Alacaklarının Hukuki Niteliği Nedir?

❑ TMSF’nin Hangi Alacakları Amme Alacağı Niteliğindedir?

❑ Diğer Alacaklılara Göre Göre Üstün Yetkilere Sahip Olduğu Alacaklarının Kaynağı Nedir?

❑ TMSF’nin Alacaklarını Takip Usulü Nedir?

EĞİTİM YETKİNLİK İLİŞKİSİ

Davranışsal Yetkinlikler Yönetsel Yetkinlikler Mesleki/ Bankacılık Teknik Yetkinlikler

Mevzuat, Operasyonel Takip ve Bilinç, Operasyonel Verimlilik

Sanal Sınıf 1 gün Tunca Toker

(18)

BANKA FİNANSAL

TABLOLARI VE AKTİF PASİF YÖNETİMİ

AMAÇ

Eğitimde, bankaların aktif- pasif yapısı, bilanço ve gelir tablosu kalemleri incelenecek ve karşılaşılan riskler ve bunların yönetimi tartışılacaktır.

ODAK NOKTALARI

#Banka Bilançosu #Banka Gelir Tablosu

#Bilançodaki Riskler #Aktif- Pasif Yönetimi

EĞİTİMDEN BEKLENEN SONUÇLAR Bilir:Banka bilançosu ve gelir tablosu detayını, karşılaşılan riskleri bilir.

Anlar:Banka yönetiminde önemli olan etkenleri, risk, maliyet ve getiri ilişkisini, rekabet ortamının ve risklerin bankanın kararlarını nasıl etkilediğini anlar.

Yapar:Bankacılık ürün ve hizmetlerinin, banka bilançosuna, gelir tablosuna, karlılığa ve yaratılan risklere katkısını ve etkisini yorumlar.

HEDEF KİTLE

Şube ve genel müdürlük birimlerinden (mali işler, risk yönetimi, aktif pasif yönetimi vb. birimlerinde çalışanlar hariç) konuya ilgi duyan tüm çalışanların katılımına uygundur.

NOT

İÇERİK

❑ Banka Bilançosu, Gelir Tablosu ve Bilanço Dışı Kalemler ▶ Aktif Kalemler: Bankaların Fon Kullanımları

▶ Pasif Kalemler: Bankaların Fon Kaynakları

▶ Gelir Tablosu Kalemleri: Bankaların Gelir Kaynakları ▶ Bilanço Dışı Kalemler ve Bankaya Etkileri

▶ Bilanço ve Gelir Tablosu Arasındaki Farklar ve İlişkiler ▶ Reeskont

▶ Evalüasyon

❑ Banka Bilançosunun Karşı Karşıya Kaldığı Riskler ▶ Kredi Riski

▶ Likidite Riski ▶ Faiz Riski ▶ Kur Riski

▶ Sermaye Yetersizliği Riski ▶ Operasyonel Risk

EĞİTİM YETKİNLİK İLİŞKİSİ

Mesleki Gelişim

Hızlı Karar Alma ve Çeviklik , Bilgi İzleme ve Operasyonel Takip

Maliyet, Fiyatlama, Mevzuat

Değişimi Okuyabilmek ve Geleceği Kurgulamak

Sanal Sınıf 2 gün Cenk İnceoğlu

(19)

BANKACILIKTA RİSK ANALİZİ

AMAÇ

Taktik ve operasyonel seviyede karar alma, planlama ve hizmet sağlama süreçlerinin önemli bir parametresi olan risklerin tanımlanması ve analizi sürecinin, en yaygın ve sık karşılaşılan yöntemleri aktararak, temel seviyede işlenmesi amaçlanmaktadır.

ODAK NOKTALARI

#Risk #Risk Değerlendirme #Risk Analizi

Bilir:Problem çözümü, karar alma, değerlendirme ve uygulama adımlarında riskleri ve risk analizi yöntemlerini bilir.

Anlar:Risk analizi ve değerlendirilmesi çıktılarını anlar.

Yapar:Riskleri tespit eder, önlem almak için öneriler geliştirir ve çalışmalar yapar. Önem sırasına uygun çözümler sağlar, çözümlerin ve müşteri memnuniyetinin takibini yapar. Risk azaltmaya yönelik öneriler geliştirir.

HEDEF KİTLE

Şube, merkezi operasyon, bölge ve genel müdürlük departmanlarında riskin tanınması ile risklerin analizi ve değerlendirilmesi konularında temel bilgi ve deneyimini artırmak isteyen çalışanların katılımına uygundur.

NOT

İÇERİK

❑ Risk Nedir?

▶ Toplum ve Risk: Çağımızda Riske Yaklaşım ▶ Kayıp, Belirsizlik, Tehdit ve Tehlike

▶ Risk Standartları

❑ Risk Sınıfları

▶ Saf Risk ve Spekülatif Risk

▶ Çeşitlenebilir/ Dağıtılabilir Risk ve Çeşitlenemez/ Dağıtılamaz Risk ▶ Kurumsal Risk ve Sistemik Risk

▶ Finansal Risk ve Finansal Olmayan Risk

❑ Risk Türleri

▶ Organizasyon ve Süreç Riskleri ✓ Fiziksel Risk

✓ Bilgi Güvenliği Riski ✓ İşgören Kaynağı Riski ✓ Süreç Riskleri ▶ Yasal ve İtibari Riskler ✓ İtibari Risk

✓ Yasal Uyum Riskleri ▶ Teknik Riskler

✓ Bilgi Teknolojisi ve Bilgi İşlem Altyapı Riskleri ✓ Operasyonel Altyapı Riski

✓ Tedarik Zinciri ve Dış Destek (Outsourcing) Riski ✓ Hizmet Riskleri

✓ Ulaşım Riski ✓ Yangın Riski

✓ Tehlikeli Madde Riskleri ▶ İnsan Kaynaklı Riskler

✓ Hatalar, Kazalar ve Kasıtlı Eylemler ▶ Doğa Kaynaklı Riskler

▶ Bütçe Riskleri

✓ Yatırım Maliyetleri Riski ✓ İşletim Maliyetleri Riski ▶ Finansal Riskler

✓ Piyasa ve Likidite Riski ✓ Kredi Riski

▶ Literatüre Geçmiş Örnek Risk Vakaları

❑ Risk Analizi

❑ Risk Değerlendirme Döngüsü ▶ Risk Tanımlama ve Belirleme ▶ Risk Göstergeleri

▶ Risk Analizi ▶ Risk Kıyaslama

▶ Riski Ele Alma ve İyileştirme

❑ Risk Analizi Yöntemleri

▶ Beyin Fırtınası/ Delphi Tekniği ▶ Kontrol Listeleri

▶ Tehlike Analizi ve Kritik Kontrol Noktaları (HACCP) ▶ Senaryo Analizi

▶ İş Etki Analizi ▶ Kök Neden Analizi

▶ Hata Türleri ve Etkileri Analizi (FMEA) ▶ Hata Ağacı Analizi/ Olay Ağacı Analizi ▶ Neden/ Sonuç Analizi

▶ Etki Olasılık Matrisi ▶ Fayda Maliyet Analizi

▶ Çok Ölçütlü Karar Verme Analizleri

EĞİTİM YETKİNLİK İLİŞKİSİ

Raporlama ve Sunum, Kıyaslama, Operasyonel Takip ve Bilinç

Sanal Sınıf 2 gün Doğan Şengül

(20)

ENFLASYON ORTAMINDA FİNANSAL ANALİZ

AMAÇ

Enflasyonun finansal tablolar üzerindeki etkilerini aktarmaktır.

ODAK NOKTALARI

#Enflasyon #Oran Analizi #Nakit Akış Analizi

#Finansal Tabloların Enflasyona Göre Düzeltilmesi

#Enflasyon Muhasebesi

EĞİTİMDEN BEKLENEN SONUÇLAR Bilir:Enflasyonun finansal tablolar üzerindeki etkilerini ve düzeltme yöntemlerini bilir.

Anlar:Enflasyonun finansal tablolar üzerindeki etkisini anlar.

Yapar:Enflasyon ortamında finansal analiz yapar.

HEDEF KİTLE

Finansal analiz, kredi tahsis, kredi izleme, sorunlu kredi yönetimi birimlerinde görev yapan

çalışanların katılımına uygundur.

NOT

İÇERİK

❑ Enflasyonun Etkileri

▶ Faaliyet Performansı- Gelir Tablosu ▶ Nakit Akışları

▶ Finansal Durum- Bilanço

❑ Enflasyonun Oranlara Etkileri ▶ Borçlanma Analizi

▶ Likidite Analizi ▶ Karlılık Analizi ▶ Faaliyet Analizi ▶ Büyüme Analizi

❑ Enflasyonun Nakit Akışlarına Etkileri ▶ İşletme Faaliyetlerinden Nakit Akışları

▶ Yatırım ve Finansman Faaliyetlerinden Nakit Akışları

❑ Enflasyon Ortamında Finansal Tabloların Düzeltilmesinde Kullanılan Yöntemler: Genel Fiyat Düzeyi Muhasebesi ve Cari Değer Muhasebesi

❑ Türkiye Muhasebe Standardı 29 - Yüksek Enflasyonlu Ekonomilerde Finansal Raporlama

EĞİTİM YETKİNLİK İLİŞKİSİ

Mesleki Gelişim, Müşteri Duyarlılığı, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık

Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Sonuç Odaklılık, Denetleme

Mevzuat, Raporlama ve Sunum, Kıyaslama, Esneklik

Sanal Sınıf 1 gün Gülşirin Bodur

(21)

BASEL I-II-2,5-III-IV DÜZENLEMELERİ VE

EKONOMİ - REEL SEKTÖR - BANKALAR ÜZERİNDEKİ ETKİLERİ

AMAÇ

Dünya bankacılık sektöründe uluslararası standart olan BASEL Düzenlemeleri konusunda bilgi aktarmak ve düzenlemelerin bankalara olan etkileri konusunda bilinç yaratmaktır.

ODAK NOKTALARI

#Mevzuat #BASEL Düzenlemeleri #Yasal Otorite

#Yaptırımlara Uyum #Uluslararası Uygulamalara Hakimiyet

EĞİTİMDEN BEKLENEN SONUÇLAR Bilir:Basel Düzenlemelerini, finansal sistem üzerindeki etkilerini ve uluslararası uygulamaları bilir.

Anlar:Basel Düzenlemelerinin bankalar ve finansal piyasalar üzerindeki etkilerini anlar.

Yapar:Basel Düzenlemelerine uygun risk hesaplamaları yapar.

HEDEF KİTLE

Risk yönetimi birimleri hariç tüm Genel Müdürlük ve Şube çalışanlarının katılımına uygundur.

Özellikle kurumsal, ticari ve KOBİ pazarlama, krediler, denetim ve validasyon konularında çalışanların katılması önerilmektedir.

NOT

İÇERİK

❑ BIS ve Basel Hakkında Temel Bilgiler ▶ Basel Düzenlemeleri

▶ Basel I, Sermaye Yeterlilik Rasyosu ve 1996 Piyasa Riski Düzenlemeleri ▶ Basel II Düzenlemeleri ve Yapısal Bloklar

▶ Basel 2.5 Düzenlemeleri ▶ Basel III Düzenlemeleri

❑ Türkiye’de Basel Düzenlemeleri ve Etkileri

❑ Basel III ile Gelen Düzenlemeler ve Amaçları

❑ Dünya’da ve Türkiye’de Basel III Süreci ve Etkileri ▶ 2008 Krizi ve Basel III’ün Ortaya Çıkışı ▶ Basel III Düzenlemeleri ve Uygulama Takvimi ▶ Sermaye

▶ Likidite Karşılama Oranları ▶ Kaldıraç Oranı

▶ Net İstikrarlı Fonlama Oranı

▶ Sermaye Koruma ve Döngüsel Tamponlar ▶ Karşı Taraf Riskine İlişkin Düzenleme ▶ Likidite Riski ve Basel III

▶ Basel III’ün Türkiye’ye Etkileri ▶ Basel III’e İlişkin Eleştiriler

❑ Basel IV Düzenlemeleri

▶ Basel IV ile Gelen Düzenlemeler ve Amaçları ▶ Basel IV Uygulama Takvimi

EĞİTİM YETKİNLİK İLİŞKİSİ

Davranışsal Yetkinlikler Yönetsel Yetkinlikler Mesleki/ Bankacılık Teknik Yetkinlikler

Mevzuat, Maliyet, Fiyatlama, İç Sistemler ve Denetim, Global Zeka

Sanal Sınıf 2 gün Özge Yürükoğlu

(22)

FİNANS PİYASALARI VE FİNANSAL ENSTRÜMANLAR

AMAÇ

Para piyasaları, sermaye piyasaları, emtia piyasaları ve kıymetli maden piyasaları ile bu piyasalarda kullanılan finansal enstrümanların anlatılması amaçlanmaktadır.

ODAK NOKTALARI

#Finansal Enstrümanlar #Piyasalar #Finansal Terminoloji #Alternatif Piyasalar

Bilir:Finans piyasaları, işleyişi ve kullanılan ürünleri bilir.

Anlar:Para, sermaye, emtia ve kıymetli maden piyasalarındaki gelişmeleri anlar.

Yapar:Finansal ürünler konusunda müşterilerden gelecek talepleri karşılar ve piyasalardaki gelişmeler konusunda müşterilerini bilgilendirir.

HEDEF KİTLE

NOT

İÇERİK

❑ Para Piyasaları ▶ FX Piyasalar ✓ Spot Piyasalar ✓ Vadeli Piyasalar ✓ Faiz- Vade ve Kur Riski

❑ Money Market Piyasaları ▶ Faiz, Valör ve Çeşitleri ▶ Libor ve Benzeri Piyasalar ▶ Kotasyon

❑ Sermaye Piyasaları

❑ Sabit Getirili Menkul Kıymetler

❑ Değişken Getirili Menkul Kıymetler ▶ Emtia Piyasaları

❑ Spot ve Vadeli Emtia Piyasaları ▶ Emtia Piyasaların İşleyişi

▶ Emtia Piyasalarının Ülke Ekonomilerine Katkıları ▶ İstatistiksel Çalışmalar ve Tahminler

❑ Kıymetli Maden Piyasaları

▶ London Metal Exchange ve Diğer Maden Piyasaları ▶ Altın Piyasası

▶ Borsalar ve OTC Piyasalardaki İşleyiş

❑ Piyasalardaki Oyuncular ▶ Yatırımcılar

▶ Spekülatörler

EĞİTİM YETKİNLİK İLİŞKİSİ

Bilgi İzlemeye Operasyonel Takip, Denetleme

Operasyonel Takip ve Bilinç , İç Sistemler ve Denetim, Raporlama ve Sunum, Operasyonel Verimlilik, Kıyaslama

Sanal Sınıf 3 gün Hakan Peksöz

(23)

YENİLENEBİLİR ENERJİ ÜRETİM PROJELERİNİN FİNANSMANI

AMAÇ

Yenilenebilir enerji projelerinin (güneş santrali, hidroelektrik santralleri, rüzgar santralleri) değerlendirilmesi konusunda bilgi aktarmaktır.

ODAK NOKTALARI

#Yenilenebilir Enerji Projeleri #Güneş Santrali Finansmanı #Hidroelektrik Santrali Finansmanı

#Rüzgar Santrali Finansmanı

Bilir:Yenilenebilir enerji projelerinin esaslarını bilir.

Yenilenebilir enerji projelerinin taraflarını ve dokümantasyonunu bilir.

Anlar:Yenilenebilir enerji projelerinin değerlendirme yöntemini anlar.

Yapar:Yenilenebilir enerji projelerine ilişkin finansal ve teknik açıdan değerlendirme yapabilir.

HEDEF KİTLE

Proje finansmanı, kurumsal pazarlama, kredi tahsis ve izleme ekiplerinde çalışanların yanı sıra kurumsal şube çalışanlarının katılımına uygundur.

NOT

İÇERİK

❑ Yenilenebilir Enerji Projelerinin Finansmanı ▶ Proje Finansmanı Tarafları

▶ Proje Finansman Anlaşmaları

❑ Türkiye’de Yenilenebilir Enerji Sektörü

❑ YEKDEM Koşulları

❑ Güneş, Hidroelektrik, Rüzgar Santralleri Yatırımlarında Dikkat Edilecek Hususlar

❑ Yenilenebilir Enerji Proje Finansman Modeli ▶ Finansal Modelde Dikkat Edilecek Hususlar ▶ Proje Finansman Koşullarının Oluşturulması ▶ Riskler ve Telafi Edici Hususların Analizi

❑ Projenin İnşaat Dönemi ve İşletme Dönemi

❑ Vaka Çalışmaları

EĞİTİM YETKİNLİK İLİŞKİSİ

Mesleki Gelişim, Müşteri Duyarlılığı

Kıyaslama

Sanal Sınıf 1 gün M.Candan Zafer

(24)

VADELİ VE TÜREV İŞLEMLER VE BİLANÇO RİSK

YÖNETİMİNDE KULLANIMLARI

AMAÇ

Vadeli ve türev işlemlerin bilanço içi risklerin yönetimi amacıyla nasıl kullanıldığının aktarılması amaçlanmaktadır.

ODAK NOKTALARI

#Risk Yönetimi #Proaktif Davranmak

Bilir:Vadeli ve türev işlemlerin temel mantığını bilir.

Bu ürünlere ihtiyacı olan müşterileri tespit eder.

Anlar:Müşteri ihtiyacı ile ürünler arasındaki ilişkiyi kurabilir, müşteri ihtiyaçlarını anlar, risk yönetimi anlamında neler yapabileceğini anlar.

Yapar:Müşteriler ve fiyatlama yapan birimlerle gerekli iletişimi kurar ve ihtiyaca uygun ürünlerin fiyatlanmasını ve uygulanmasını sağlar.

HEDEF KİTLE

NOT

İÇERİK

❑ Yeni Dünya Düzeninde Finansal Piyasalara Bakış

❑ Riskin Tanımı ve Ölçülmesi

❑ Risk Algısına Bakış

❑ Vadeli ve Türev Piyasalar ▶ Neden İhtiyaç Duyuyoruz?

▶ Riskler ve Fırsatlar Nelerdir?

❑ Önemli Tanımlar ve Ürünler ▶ Swap

▶ Forward ▶ Futures ▶ Opsiyon

❑ Bilançolarda Risk Tespiti

❑ Riskleri Kapatmak İçin Ne Zaman Harekete Geçmeliyiz?

❑ Kaçınmamız Gereken Önemli Yanlışlar

EĞİTİM YETKİNLİK İLİŞKİSİ

Analitik Düşünme ve Yaratıcılık

Maliyet, Fiyatlama, Kıyaslama

Kurumsal Girişimcilik

Sanal Sınıf 2 gün Murat Özer

(25)

OPERASYONEL RİSKİN ÖNEMİ VE RİSK YÖNETİMİ

AMAÇ

Operasyonel risk kavramına ilişkin farkındalık yaratmak ve yeni ürünler ile tanışan Bankacılık sektöründeki risk yönetimi konularındaki

değişliklere dair bilgi aktarılması amaçlanmaktadır.

ODAK NOKTALARI

#Risk #Basel Standartları #SYR #Risk #Mevzuat

EĞİTİMDEN BEKLENEN SONUÇLAR Bilir:Operasyonel riski ve nasıl oluştuğunu bilir.

Anlar:Riski analiz ettikten sonra sonuçlarını anlar ve yorumlar.

Yapar:Operasyonel risk konusunda alınması gereken tedbirleri alır. Yönetim mekanizması içerisinde riskleri analiz eder ve operasyonel riski yönetir.

HEDEF KİTLE

Şubelerde çalışan üst ve orta düzey yöneticiler ile genel müdürlük ilgili birimlerinde çalışan ve şubeler ile direkt temasta olan kişilerin katılımına uygundur.

NOT

İÇERİK

❑ Risk ve Risk Yönetimi Nedir?

❑ Bankaların Karşılaştıkları Risk Çeşitleri ▶ Kredi Riski

✓ Şubelerde Kredi Riski ve Yönetimi

✓ BDDK İç Sistem Yönetmeliği Madde 10'un Getirdikleri ✓ İşlevsel Görev Ayrımının Önemi

❑ Piyasa Riski

▶ Faiz, Likidite ve Kur Riski Nedir ve Nasıl Yönetilir?

❑ Operasyonel Riskin Kaynakları ▶ Teknolojik Kaynaklar ▶ Dış Etkenler

▶ Süreçten Kaynaklı Riskler ▶ Çalışanlardan Kaynaklı Riskler

❑ Mevzuata Aykırı İşlemler

❑ Yasal Kovuşturma Gerektiren Haller ve Fiiller

❑ Operasyonel Riskte Şubeciler Açısından Dikkat Edilmesi Gereken Hususlar ▶ Zafiyetler ve Tehlike Arz Eden Durumlar

❑ Şubede Operasyonel Risk Nasıl Oluşur?

▶ Riskli İşlem Türleri

▶ Suçu İşleyenlerin Yapıları, İçinde Bulundukları Hal ve Psikolojileri

❑ BIS ve Risk Analizindeki Gelişmeler

❑ SYR ve %8 Oranı

❑ BASEL I ve SYR

▶ Rasyonun Hesaplama Yöntemi ▶ Basel I'deki Eksiklik ve Yetersizlikler

▶ Küreselleşme ve Uluslararası Piyasalardaki Değişim ve Gelişim ▶ Türkiye’de 1992 ve 2002 SYR Uygulamaları

❑ Piyasa Riskinin Önemi ve Hesaplama Yöntemleri

❑ Basel II ve Değişen SYR

▶ Basel II’deki Uygulamanın Amaçları ve Bankacılık Sektörüne Etkileri ▶ Basel II Neleri Değiştirdi?

▶ Kredi Riski Hesaplamasındaki Değişiklikler

❑ Basel III Neleri Değiştirecek?

❑ Likidite Riskinin Ölçümlemesi

❑ Türev Ürünler Açısından

❑ Sistemik Riskin Artan Önemi ve SYR’ye Bağlantı

❑ Operasyonel Risklerdeki Eksiklerin Giderilmesi

❑ Krizleri Önleyici Risk Yönetimine Geçişin Getireceği Değişiklikler ▶ Denetleyici ve Düzenleyici Otoriteler Açısından

▶ SYR Açısından ▶ Şeffaflık Açısından

EĞİTİM YETKİNLİK İLİŞKİSİ

Kurumsal Farkındalık ve Etik Bilinci

Bilgi izleme ve Operasyonel Takip, Sonuç Odaklılık, Koordinasyon, Denetleme

Operasyonel Takip ve Bilinç, İç Sistemler ve Denetim, Raporlama ve Sunum, Operasyonel Verimlilik, Mevzuat

Sanal Sınıf 2 gün Hakan Peksöz