ÜÇ AYLIK FAALİYET RAPORU

(1)

Mayıs 2022 ISSN 1308-9455

(Ocak - Mart) ÜÇ AYLIK FAALİYET RAPORU

2022

(2)

TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU

ÜÇ AYLIK FAALİYET RAPORU

Ocak – Mart 2022

Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu Üç Aylık Faaliyet Raporu, 5411 sayılı Bankacılık Kanunu’nun 124’üncü maddesinin “Fon; dava, alacak, takip, tahsil, yeniden yapılandırma ve diğer faaliyetleri ile ilgili olarak üçer aylık dönemler itibarıyla yayımladığı raporlar ile kamuoyunu bilgilendirir” hükmü gereğince hazırlanmaktadır.

TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU

BÜYÜKDERE CADDESİ NO:143 ESENTEPE-ŞİŞLİ/İSTANBUL-TÜRKİYE

İLETİŞİM BİLGİLERİ:

STRATEJİ GELİŞTİRME DAİRE BAŞKANLIĞI TEL: (212) 340 22 00 FAKS: (212) 288 53 10

www.tmsf.org.tr

(3)

TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU

Ocak – Mart 2022

2

İÇİNDEKİLER

1. KURUMSAL GELİŞİM 5

2. MEVDUAT SİGORTACILIĞI FAALİYETLERİ 7

2.1. Sigorta Kapsamındaki Mevduat ve Katılım Fonlarının Gelişimi 8

2.2. Sigorta Primi Gelirleri 8

2.3. Mevduat Sigortacılığına İlişkin Diğer Gelirler 10

2.4. Fon’un Bütçe Harcamaları 11

2.5. Mevduat Sigortacılığı Rezerv Yönetimi 11

3. ÇÖZÜMLEME FAALİYETLERİ 12

3.1. Faaliyet İzni Kaldırılan Bankalar 13

3.2. Fon’a Devredilen Bankalar 15

3.3. Geri Kazanım Faaliyetleri 15

3.4. Fon’un Takipli Alacaklarının Tahsiline İlişkin Faaliyetler 17

3.5. Fon’un Taraf Olduğu Davalar 25

3.6. T.C. Hazine ve Maliye Bakanlığı’na Yapılan Ödemeler 28

3.7. Kurum ve Kuruluşlara Yapılan Ödemeler 28

3.8. Off-Shore Ödemeleri 29

4. KAYYIMLIK FAALİYETLERİ VE İLGİLİ DİĞER ÇALIŞMALAR 30

4.1. Kayyımlık Faaliyetleri 30

4.2. Medya ve Basın Kuruluşlarına İlişkin Çalışmalar 32

4.3. Asya Katılım Bankası Nezdindeki Hesap Bilgisi Taleplerine İlişkin Yürütülen

Çalışmalar 33

5. TASARRUF FİNANSMAN ŞİRKETLERİNİN TASFİYE FAALİYETLERİ 34

6. DİĞER FAALİYETLER 39

6.1. Uluslararası Faaliyetler 39

6.2. Diğer Kurumlar ile ilgili Faaliyetler 40

(4)

TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU

Ocak – Mart 2022

TABLOLAR

Tablo 1: Mevduat Sigortacılığı Faaliyetleri Mali Hedefleri ve Gerçekleşmeleri 7

Tablo 2: Sigorta Primi Gelirleri 9

Tablo 3: Gider Bütçesi Ödeneklerinin ve Harcamalarının Dağılımı 11 Tablo 4: Çözümleme Faaliyetleri Mali Hedefleri ve Gerçekleşmeleri 12 Tablo 5: Faaliyet İzni Kaldırılarak Haklarında İflas Kararı Verilen Bankalar 13 Tablo 6: Sigortalı Mevduat Ödemeleri Kapsamında Aktarılan Kaynaklar ve İflas

Masaları Tarafından Yapılan Geri Ödemeler

14

Tablo 7: Çözümleme Faaliyet Gelirlerinin Dağılımı 16

Tablo 8: TMSF’nin Takipli Alacaklarından Yapılan Nakdi ve Ayni Tahsilatlar 17 Tablo 9: Banka Hakim Ortaklarından Sağlanan Net Tahsilatlar 18

Tablo 10: İştirakler Genel Çözümleme Tablosu 23

Tablo 11: Gayrimenkul ve Menkuller Genel Çözümleme Tablosu 24 Tablo 12: Banka Hakim Ortakları/Yöneticileri ile İlgili Davalar 25 Tablo 13: Banka Hakim Ortakları/Yöneticileri ile İlgili İcra Takipleri 26

Tablo 14: Uluslararası Dava ve Takipler 26

Tablo 15: Kredi Dışı/İdari Davalar 27

Tablo 16: Off-Shore Davaları 27

Tablo 17: Kredi Dışı İcra Takipleri 27

Tablo 18: T.C. Hazine ve Maliye Bakanlığı’na Yapılan Ödemeler 28

Tablo 19: Offshore Ödemeleri 29

Tablo 20 : KHK Kapsamıda Satışa Sunuşan ve Satışı Tamamlanan TİB’ler 31 Tablo 21: KHK Kapsamında Satışa Sunulan ve Onay/İhale Bedeli Tahsil Süreci Devam

Eden TİB’ler 32

GRAFİKLER

Grafik 1: Toplam ve Sigortaya Tabi Mevduat ve Katılım Fonları 8

Grafik 2: Dönemler İtibarıyla Sigorta Primleri 9

Grafik 3: Çözümleme Gelirlerinin Yıllara Göre Dağılımı 16

ŞEKİLLER

Şekil 1: TMSF 2018-2022 Dönemi Strateji Haritası 6

(5)

TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU

Ocak – Mart 2022

4

KISALTMALAR

Asya Katılım Bankası A.Ş. Bank Asya

Avrupa Birliği AB / EU

Bakanlar Kurulu Kararı BKK

Bank Ekspres A.Ş. Bank Ekspres

Bank Kapital T.A.Ş. Bank Kapital

Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu BDDK

Bayındırbank A.Ş. Bayındırbank

Birleşik Fon Bankası A.Ş. Birleşik Fon Bankası

Borsa İstanbul A.Ş. BİST

Demirbank T.A.Ş. Demirbank

Devlet Borçlanma Senedi DBS

Devlet Dış Borçlanma Senedi DDBS

Devlet İç Borçlanma Senedi DİBS

Ege Giyim Sanayicileri Bankası A.Ş. EGS Bank

Egebank A.Ş. Egebank

Eskişehir Bankası T.A.Ş. Esbank

Etibank A.Ş. Etibank

Finansal Yeniden Yapılandırma Sözleşmesi FYYS

Gayrimenkul Yatırım Ortaklığı GYO

Geri Ödeme Sözleşmesi Protokol

İktisat Bankası T.A.Ş. İktisat Bankası

İnterbank A.Ş. İnterbank

Kanun Hükmünde Kararname KHK

Kentbank A.Ş. Kentbank

Kıbrıs Kredi Bankası Ltd. Kıbrıs Kredi Bankası

Milli Aydın Bankası T.A.Ş. Tarişbank

Müflis Marmara Bankası A.Ş. Marmara Bank

Müflis Türkiye İthalat ve İhracat Bankası A.Ş. Impexbank

Müflis Türkiye Turizm Yatırım ve Dış Ticaret Bankası A.Ş. TYT Bank

Olağanüstü Hal OHAL

Pamukbank T.A.Ş. Pamukbank

Sermaye Piyasası Kurulu SPK

Sitebank A.Ş. Sitebank

Sümerbank A.Ş. Sümerbank

Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu TMSF / Fon

Ticari ve İktisadi Bütünlük TİB

Toprakbank A.Ş. Toprakbank

Türk Ticaret Bankası A.Ş. Türkbank

Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası TCMB

Türkiye İmar Bankası T.A.Ş. İmar Bankası

Türkiye Tütüncüler Bankası Yaşarbank A.Ş. Yaşarbank

Ulusalbank T.A.Ş. Ulusalbank

Varlığa Dayalı Menkul Kıymetler VDMK

Yurt Ticaret ve Kredi Bankası A.Ş. Yurtbank

(6)

TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU

Ocak – Mart 2022

1. KURUMSAL GELİŞİM

TMSF, mevduatın korunması amacıyla 1983 yılında TCMB bünyesinde bir Genel Müdürlük olarak kurulmuştur. 90’lı yıllarda hızla gelişen finansal piyasalar ve yaşanan ekonomik çalkantılar ülkemizi de etkisi altına almış, 1994 yılında 3 bankanın faaliyet izni kaldırılmış, aynı yıl faaliyet izni kaldırılan bankaların mali bünyelerinin güçlendirilmesi, gerekirse yeniden yapılandırılması görevleri de TMSF’ye verilmiştir. Finansal piyasalarda yaşanan ülke sınırlarını aşan bu hızlı gelişim yeniden düzenleme ihtiyacını doğurmuş ve bankacılık sisteminin yeniden düzenlenmesini ve daha etkin denetimini sağlamak amacıyla BDDK kurularak TMSF’nin temsil ve idaresi de BDDK’ya verilmiştir. Ekonomide 90’lı yılların bıraktığı stresin 2000’li yılların başına gelindiğinde yeniden canlanması ile bankacılık sistemi toplamda 25 bankanın sistemden çekilmesiyle sonuçlanan kritik bir eşiğe gelmiştir. Banka çözümleme fonksiyonunun stratejik önem kazandığı bu süreçte 2004 yılında TMSF idari ve mali özerkliğe sahip bir kurum haline getirilmiş ve 2005 yılında çıkarılan 5411 sayılı Bankacılık Kanunu ile TMSF’ye mevduat sigortası alanında politika belirleme yetkisi de verilmiştir.

Ülkemizde finansal istikrarın korunması için önemli bir rol üstlenmiş olan TMSF’nin görevleri arasına; 15 Temmuz 2016’da yaşanan darbe girişimi sonrasında başlayan ve 2 yıl süren OHAL süreci ile birlikte bir yenisi daha eklenmiş ve TMSF, 2016 yılı sonundan itibaren Kayyımlık (Şirket Yönetimi ve Çözümleme) çalışmalarını da yürütmeye başlamıştır.

2021 yılı Temmuz ayına gelindiğinde ise; BDDK’nın yürüttüğü denetim çalışmaları neticesinde yasal yükümlülüklerini yerine getiremedikleri tespit edilerek tasfiye edilmesine karar verilen 21 adet tasarruf finansman şirketinin tasfiye süreçlerinin yürütülmesi görevi de TMSF’ye verilmiştir.

Kurumumuzda orta ve uzun vadeli stratejiler faaliyet alanlarımız da göz önünde bulundurularak Fon Kurulu tarafından belirlenmekte olup stratejik planlama periyodu beş yıldır. 2018 yılında Fon Kurulu Kararı ile yürürlüğe giren, içinde bulunduğumuz 2018-2022 dönemine ilişkin olarak misyon, vizyon ve stratejik hedeflerimizi gösteren merî Strateji Haritası aşağıda sunulmaktadır.

TMSF Strateji Haritası, vizyon ve ilkeler ile birer perspektif gibi konumlandırılmış dört adet stratejik amaç altında belirlenmiş olan stratejik hedefleri gösteren, TMSF Stratejik Planı’nın özet bir gösterimidir.

Ancak yeni görev alanımız da dikkate alınarak, TMSF Strateji Haritası ve TMSF Stratejik Planı’nın gözden geçirilmesi ve yeniden planlama yapılması sürecine ilişkin hazırlık çalışmaları sürdürülmektedir.

(7)

TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU

Ocak – Mart 2022

Şekil 1:TMSF 2018-2022 Dönemi Strateji Haritası

2022 yılının birinci çeyreğinde; TMSF’nin 2018-2022 dönemi Kurumsal Gelişim Planı’nda yer alan stratejik hedefleri kapsamında gerçekleştirilmesi planlanan, stratejik öneme sahip proje ve faaliyetler ile ilgili olarak;

TMSF Strateji Haritası’nın dördüncü perspektifi olan Kurumsal Gelişim başlığı altında yer alan;

• “Kurumsal Yapı ve Yönetim Sistemlerini Güçlendirmek” stratejik hedefi çerçevesinde TMSF Kurumsal Raporlama Portalı Projesi çalışmaları sürdürülmüş, Kurumsal Bilgi Sistemleri’nin sürekli iyileştirilmeleri sağlanmış, Kişisel Verilerin Korunması Kanunu’na Uyum Çalışmaları yürütülmüştür.

• “Kurum Faaliyetlerine Yönelik Kamuoyu Farkındalığını Artırmak” stratejik hedefi çerçevesinde yürütülen TMSF Kurumsal Kimlik Uygulama Projesi kapsamında; TMSF resmi internet sayfasının yenilenmiş versiyonu yayına alınmıştır. Ayrıca kamuoyunu etkin şekilde bilgilendirmek adına TMSF’nin sosyal medya hesapları aktif şekilde yönetilmiştir.

• “Ulusal ve Uluslararası İşbirliklerini Güçlendirmek” stratejik hedefi çerçevesinde; çeşitli önemli proje ve faaliyetler gerçekleştirilmiş olup bunlara ilişkin ayrıntılı bilgiye raporumuzun Diğer Faaliyetler başlıklı 6’ncı Bölümü’nde yer verilmiştir.

(8)

TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU

Ocak – Mart 2022

2. MEVDUAT SİGORTACILIĞI FAALİYETLERİ

2021 yılı sonu itibarıyla 6.599,02 milyon USD olan ve 31.03.2022 tarihinde 6.352,03 milyon USD olması öngörülen mevduat sigortacılığı rezerv tutarı 31.03.2022 itibarıyla 6.379,35 milyon USD olarak gerçekleşmiştir.

Mevduat Sigortacılığı Faaliyetleri

2022 Yılı Ocak-Mart Dönemi Mali Hedefleri ve Gerçekleşmeleri (Milyon USD)¹

2022 Yılı I. Çeyreği

2022 Yılı Gerçekleşmesi

Kümülatif Gerçekleşme

(31.03.2022 İtibarıyla) Performans

Hedefi ² Gerçekleşme Gerçekleşme Oranı (%)

Rezerv (Dönem Başı) 6,599.02 6,599.02 - 6,599.02 - Mevduat Sigortacılığı Faaliyet Gelirleri ³ 162.93 166.25 102% 166.25 16,752.59 Finansal Gelirler (Faiz vb.) 272.04 246.33 91% 246.33 9,671.20

Bütçe Giderleri (-) (3,58) (3,53) 99% (3,53) (521,89)

Diğer Mevduat Sigortacılığı Faaliyet Giderleri (-)⁴ - (13,65) - (13,65) (992,36) Çözümleme Faaliyetlerine Aktarılan (-) - - - - (4.227,00) Evalüasyon ve Değerleme Farkı ⁵ - 678.38 - 615.08 91% - 615.08 - 14,303.19 Rezerv (Dönem Sonu) ⁶ 6,352.03 6,379.35 100% 6,379.35 6,379.35 Tablo 1: Mevduat Sigortacılığı Faaliyetleri Mali Hedefleri ve Gerçekleşmeleri

1. Tabloda yer alan tutarlar TMSF'nin kuruluşundan itibaren nakit olarak, Devlet Borçlanma Senetleri (DBS) ve kira sertifikası ile gerçekleştirdiği işlemler ve tarihi kurlar esas alınarak hesaplanmıştır.

2. TMSF Stratejik Planlama çalışmaları kapsamında, her yıl Ocak ayında hazırlanan nakit projeksiyon tutarları performans hedefi olarak esas alınmıştır.

3. Mevduat Sigortacılığı Faaliyet Gelirleri; sigorta primleri, zamanaşımı gelirleri, sisteme giriş / hisse devir payları, idari para cezaları...vb. kalemlerden oluşmaktadır. Ayrıca, Sermaye Benzeri Kredi (SBK) geri ödemeleri, sigortaya tabi mevduat/katılım fonu ödemelerinden yapılan tahsilatlar ile KHK faaliyetleri kapsamında yapılan tahsilatlar da bu kalem altında yer almaktadır.

4. Diğer Mevduat Sigortacılığı Giderleri; 24.09.2014 tarihinde Birleşik Fon Bankası A.Ş.’ye kullandırılan 1.252,84 milyon TL (USD karşılığı 561,33 milyon USD) tutarındaki SBK, Asya Katılım Bankası A.Ş. nezdindeki sigortalı katılım fonlarının hak sahiplerine ödenmesi faaliyetleri kapsamında, 02.12.2016 tarihinde Vakıf Katılım Bankası A.Ş.’ye aktarılan 974,33 milyon TL (USD karşılığı 282,54 milyon USD) ve KHK faaliyetleri kapsamında yapılan giderler ile diğer faaliyet giderlerinden oluşmaktadır.

5. Tabloda yer alan tutarların USD para cinsinden gösterimi nedeniyle oluşan kur farklarını ifade etmektedir.

6. Dönem sonu Mevduat Sigortacılığı Rezervi'ne; net işlemiş faiz, değerleme farkları ve reeskontlar dahil edildiğinde, 31.03.2022 tarihi itibarıyla, Toplam Mevduat Sigortacılığı Rezervi 7.542,13 milyon USD (110.460,48 milyon TL)'ye ulaşmaktadır. Bu tutarın 6.925,03 milyon USD (101.422,54 milyon TL)'lik kısmı (%92'si) DBS, Kira Sertifikası ve VDMK’lerde değerlendirilmekte olup, 617,10 milyon USD (9.037,94 milyon TL)'lik kısmı (%8'i) ise kamu bankalarındaki mevduat / katılım fonu hesaplarında değerlendirilmektedir (SBK dahil edilmemiştir).

(Not: Tablodaki rakamlar yuvarlamadan dolayı toplamı vermeyebilir.)

TMSF, Ocak- Mart 2022 döneminde 166,25 milyon USD tutarında mevduat sigortacılığı faaliyet geliri ve 246,33 milyon USD tutarında finansal gelir elde etmiş, bütçe giderleri ve menkul kıymet değerleme

(9)

TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU

Ocak – Mart 2022

2.1 . Sigorta Kapsamındaki Mevduat ve Katılım Fonlarının Gelişimi

07.11.2006 tarihli ve 26339 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe giren “Sigortaya Tabi Mevduat ve Katılım Fonları ile Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonunca Tahsil Olunacak Primlere Dair Yönetmelik”’de değişiklik yapılmış olup, Yönetmelik değişikliği 16.12.2021 tarih ve 31691 sayılı Resmi Gazete’de yayınlanmıştır. Söz konusu Yönetmelik değişikliğine göre; sigortaya tabi mevduat ve katılım fonu tutarı her yıl, bir önceki yıla ilişkin olarak 213 sayılı Vergi Usul Kanunu uyarınca ilan edilen yeniden değerleme oranı dikkate alınarak takvim yılı başından geçerli olmak üzere Fon Kurulu tarafından arttırılacaktır.

Bu değişiklik kapsamında sigortaya tabii mevduat güvence limiti 01.01.2022 tarihinden itibaren geçerli olmak üzere “150 bin Türk Lirası’ndan 200 bin Türk Lirası’na” yükseltilmiştir.

Mart 2022 dönemi itibariyle bankacılık sektöründe faaliyet gösteren 34 mevduat bankası ve 6 katılım bankası nezdindeki mevduat ve katılım fonları toplam 5.972 milyar TL’ye ulaşmış olup, bu tutarın %22,1’i (1.321 milyar TL) sigorta kapsamındadır. Sigorta kapsamındaki mevduat ve katılım fonları, Mart 2021 dönemine göre yaklaşık %48,9 oranında artarak toplam 1.321 milyar TL’ye yükselmiştir.

Bankalar nezdinde bulunan toplam ve sigorta kapsamındaki mevduat ve katılım fonuna ilişkin tutarlar Grafik 1’de gösterilmektedir.

Grafik 1: Toplam ve Sigortaya Tabi Mevduat ve Katılım Fonları

(Not: TL karşılıkların hesaplanmasında dönem sonlarında geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır.)

2.2. Sigorta Primi Gelirleri

Mevduat bankaları ve katılım bankalarından Ocak - Mart 2022 dönemi içerisinde tahsil edilen Aralık 2021 dönemine ait sigorta prim gelirleri, Aralık 2020 dönemine göre %31,5 oranında artış göstererek 2.180.825.038.-TL olmuştur. Bu tutarın %10,5’lik kısmı (229.226.337.-TL) katılım bankalarından tahsil edilmiştir. Dönemler itibarıyla tahsil edilen sigorta prim gelirlerinin toplam TL ve USD karşılıkları ile Aralık 2021 dönemine ilişkin olarak tahsil edilen sigorta primlerinin detayı sırasıyla Grafik 2 ve Tablo 2’de yer almaktadır.

517 548 678 710 749 827 863 866 887 940 967 1,067 1,321

2,208 2,272 2,362 2,567 2,796 3,060 3,444 3,455 3,643 3,870 4,106

5,303

5,972

Mar.19 Haz.19 Eyl.19 Ara.19 Mar.20 Haz.20 Eyl.20 Ara.20 Mar.21 Haz.21 Eyl.21 Ara.21 Mar.22 Milyar TL

Toplam ve Sigortaya Tabi Mevduat ve Katılım Fonları

Sigorta Kapsamındaki Mevduat ve Katılım Fonu Toplam Mevduat ve Katılım Fonu

(10)

TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU

Ocak – Mart 2022

Grafik 2: Dönemler İtibarıyla Sigorta Primleri

(Not: TL ve USD karşılıkların hesaplanmasında dönem sonlarında geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır.)

2022 yılı Ocak - Mart döneminde, Aralık 2021 dönemine ilişkin olarak sigorta kapsamında bulunan 1.067.391.742.993.-TL tutarında mevduat ve katılım fonu üzerinden toplam 2.180.825.038.-TL tutarında sigorta primi tahsil edilmiştir. Söz konusu primlere ilişkin detaylı bilgiler aşağıdaki gibidir:

Aralık 2021 Dönemine İlişkin Sigorta Primi Gelirleri

Banka Grubu Döviz Cinsi Prim Matrahı¹ S Sigorta Primi Tutarı Mevduat Bankaları

TL 488.128.126.929 998.421.460

USD 27.318.699.168 56.112.358

EUR 7.564.481.846 15.323.152

Katılım Bankaları

TL 45.989.487.826 92.612.991

USD 4.556.201.487 9.185.821

EUR 582.579.921 1.185.397

Toplam

TL 534.117.614.754 1.091.034.451

USD 31.874.900.655 65.298.179

EUR 8.147.061.767 16.508.549

GENEL TOPLAM (TL Karşılığı)² TL 1.067.391.742.993 2.180.825.038 Tablo 2: Sigorta Primi Gelirleri

1. Sigorta kapsamındaki tasarruf mevduatı ve katılım fonu tutarlarından oluşmaktadır.

2. TL karşılıkların hesaplanmasında 31.12.2021 tarihinde geçerli TCMB döviz alış kurları kullanılmıştır.

665 703 763 783 851 899

1,278 1,338

1,462 1,560 1,647 1,658 1,733 1,856 1,886 2,181 169

154

127 127

149 156

226 225 224 228

211 226

208 213 213

168

- 50 100 150 200 250

0 250 500 750 1,000 1,250 1,500 1,750 2,000 2,250 2,500

Mar.18 Haz.18 Eyl.18 Ara.18 Mar.19 Haz.19 Eyl.19 Ara.19 Mar.20 Haz.20 Eyl.20 Ara.20 Mar.21 Haz.21 Eyl.21 Ara.21 Milyon USD

Milyon TL Dönemler İtibarıyla Sigorta Primleri

Toplam TL Karşılığı Toplam USD Karşılığı

(11)

TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU

Ocak – Mart 2022

2.3. Mevduat Sigortacılığına İlişkin Diğer Gelirler

Sigorta primlerine ek olarak, mevduat sigortacılığına ilişkin TMSF’nin diğer gelirleri Bankacılık Kanunu’nun 130’uncu maddesinde belirtilmiş olup bunlar; zamanaşımına uğrayan kıymet gelirleri, bankacılık sistemine giriş payları, hisse devir payları, adli ve idari para cezaları ve diğer gelirlerdir. Söz konusu gelirlere ilişkin detaylı bilgiye aşağıda yer verilmektedir.

2.3.1. Para Cezaları :

Bankacılık Kanunu’nun 130’uncu maddesi çerçevesinde, söz konusu Kanun hükümlerine aykırılık dolayısıyla hükmolunacak adli para cezalarının %50’si ile verilecek idari para cezalarının %90’ı TMSF’ye gelir kaydedilmektedir. Ocak – Mart 2022 döneminde bu hüküm çerçevesinde TMSF tarafından toplam 39.418.771,50.-TL tutarında idari para cezası tahsil edilmiştir. Tahsil edilen bu tutardan %10’luk kısım ilgili mevzuat gereğince T.C. Hazine ve Maliye Bakanlığı’na aktarım tutarıdır.

2.3.2. Hisse Devir Payları :

Bankacılık Kanunu’nun 18’inci maddesi gereğince BDDK’nın iznine tabi tutulan pay devirleri çerçevesinde bankanın devralınan hisselerinin nominal değerinin %1’i oranında devir payının devralan tarafından TMSF’ye yatırılması zorunludur. Ocak – Mart 2022 döneminde hisse pay devirleri kapsamında TMSF tarafından 15.204.691,80.-TL tahsilat yapılmıştır.

2.3.3. Zamanaşımına Uğramış Kıymetler :

01.11.2006 tarih ve 26333 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanan “Mevduat ve Katılım Fonunun Kabulüne, Çekilmesine ve Zamanaşımına Uğrayan Mevduat, Katılım Fonu, Emanet ve Alacaklara ilişkin Usul ve Esaslar Hakkında Yönetmelik”in 8’inci maddesi gereğince, bankalar nezdinde zamanaşımına uğrayan her türlü mevduat, katılım fonu, emanet ve alacaklara ilişkin listeler Şubat ayının başından itibaren ilgili bankaların ve TMSF’nin internet sitesinde 4 ay müddetle ilan edilmektedir. İlan edilen zamanaşımına uğramış mevduat, katılım fonu, emanet ve alacaklardan Haziran ayının onbeşinci gününe kadar hak sahibi veya mirasçıları tarafından aranmayanlar, ilgili bankalar tarafından Haziran ayı sonuna kadar TMSF’ye devredilmekte olup, bu tutarlar TMSF’ye gelir kaydedilmektedir.

Bu kapsamda, Ocak – Mart 2022 döneminde zamanaşımına uğramış kıymetler ile ilgili olarak TMSF tarafından tahsilat yapılmamıştır.

2.3.4. Sisteme Giriş Payları :

Bankacılık Kanunu’nun 10’uncu maddesi gereğince BDDK tarafından kurulmasına izin verilen bir bankanın faaliyete geçebilmesi için banka hissedarları tarafından Kanunun 7’nci maddesinde belirtilen asgari sermayenin %10’u tutarındaki sisteme giriş payının Fon hesaplarına yatırılması zorunludur.

(12)

TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU

Ocak – Mart 2022

Bu kapsamda, Ocak – Mart 2022 döneminde sisteme giriş payı kapsamında TMSF tarafından 500.000.-TL tahsilat yapılmıştır.

2.4. Fon’un Bütçe Harcamaları

TMSF Teşkilat Yönetmeliği ile Fon Kurulu’na verilen yetkiler çerçevesinde, TMSF’nin ana stratejisi ile amaç ve hedeflerine uygun olarak hazırlanan 2022 yılı Gider Bütçesi, Fon Kurulu Kararı ile uygulamaya konulmuştur.

2022 yılı Gider Bütçesinde toplam 210,00 milyon TL ödenek öngörülmüş olup, birinci üç aylık dönemde 47,94 milyon TL tutarında harcama gerçekleştirilmiştir. Bu tutar toplam bütçe ödeneğinin %22,83’üne tekabül etmektedir. Harcamaların 30,24 milyon TL’sini personel giderleri, 13,38 milyon TL’sini mal ve hizmet alımları oluşturmaktadır. 2022 yılı bütçe ödeneklerinin ve harcamalarının dağılımı aşağıdaki tabloda yer almaktadır.

Tablo 3:Gider Bütçesi Ödeneklerinin ve Harcamalarının Dağılımı

2.5. Mevduat Sigortacılığı Rezerv Yönetimi

TMSF’nin, 31.03.2022 tarihi itibarıyla 110.460,48 milyon TL (VDMK, DBS ve Kira Sertifikalarına ilişkin faiz gelir reeskont tutarı dahil olup, Birleşik Fon Bankası’na kullandırılan Sermaye Benzeri Kredi hariçtir.

Açıklamalar Tablo 1’de yer almaktadır) tutarındaki mevduat sigortacılığı faaliyet rezervinin 101.422,54 milyon TL’lik kısmı DBS, Kira Sertifikası ve VDMK olarak (%92), 9.037,94 milyon TL’lik kısmı ise vadeli mevduat hesaplarında (%8) değerlendirilmektedir. Mevduat sigortacılığı rezervinin TL, USD ve EUR dağılımı sırasıyla %83,35, %13,94 ve %2,71’dir.

31.03.2022 tarihi itibarıyla sigorta kapsamındaki mevduat ve katılım fonu tutarı 1.321 milyar TL olup mevduat sigortacılığı rezervinin bu tutara oranı % 8,36’dır.

2022 Yılı Gider Bütçesi Ödeneklerinin ve Harcamalarının Dağılımı

Ödenek Türü 2022 Toplam

Ödeneği (TL)

Ocak-Mart Gerçekleşmesi (TL)

Gerçekleşme Oranı (%)

Personel Giderleri 114.500.000,00 30.242.257,10 26,41%

Sosyal Güvenlik Kurumlarına Devlet Primi Giderleri 12.600.000,00 2.898.419,56 23,00%

Mal ve Hizmet Alım Giderleri 60.600.000,00 13.384.007,36 22,09%

Cari Transferler 12.250.000,00 825.505,61 6,74%

Sermaye Giderleri 10.050.000,00 593.628,34 5,91%

Toplam 210.000.000,00 47.943.817,97 22,83%

(13)

TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU

Ocak – Mart 2022

3. ÇÖZÜMLEME FAALİYETLERİ

1994 yılından itibaren faaliyet izni kaldırılarak haklarında iflas kararı verilen ve temettü hariç ortaklık hakları ile yönetim ve denetimi Fon’a devredilen bankalar ile ilgili olarak Fon tarafından tasfiye, çözümleme ve geri kazanım çalışmaları halen yürütülmektedir.

Bu kapsamda yürütülen faaliyetler sonucunda; Fon, Ocak – Mart 2022 döneminde 39,48 milyon USD tutarında çözümleme geliri elde etmiş, çözümleme faaliyetlerine ilişkin rezervin değerlemesinden ise 2,85 milyon USD tutarında finansal gelir sağlamıştır. Aynı dönem içerisinde T.C. Hazine ve Maliye Bakanlığı’na 1,52 milyon USD ödeme yapılmıştır. Çözümleme faaliyetlerine ilişkin Ocak – Mart 2022 dönemi mali hedefleri ve gerçekleşmeleri Tablo 4’de yer almaktadır.

Çözümleme Faaliyetleri

2022 Yılı Ocak-Mart Dönemi Mali Hedefleri ve Gerçekleşmeleri (Milyon USD)¹

Rezerv (Dönem Başı) 183,48 183,48 - 183,48 - Çözümleme Gelirleri (Brüt) ³ 37,16 39,48 106% 39,48 22.396,86 Finansal Gelirler (faiz vb.) 1,50 2,85 190% 2,85 1.038,66 Hazine Borçlanması - - - - 25.876,62 TCMB Avans Kullanımı - - - - 1.329,65 Mevduat Sig. Gelirlerinden Aktarılan - - - - 4.227,00

Bankalara Aktarılan Kaynak (-) - - - (29.641,37) Çözümleme Giderleri (-) ⁴ (18,56) (12,11) 65% (12,11) (2.064,82) Hazine Borç Ödemeleri (-) (1,00) (1,52) 152% (1,52) (12.438,15) TCMB Avans Ödemeleri (-) - - - - (1.417,93) Kamu Kurumlarına Yapılan Ödemeler (-) - - - - (5.578,97) Diğer Gerçek/Tüzel Kişilere Yapılan Ödemeler (-) - - - - (1.894,99) Evalüasyon ve Değerleme Farkı⁵ - 4,00 - 14,25 356% - 14,25 - 1.634,65 Rezerv (Dönem Sonu) ⁶ 198,58 197,93 100% 197,93 197,93

Tablo 4: Çözümleme Faaliyetleri Mali Hedefleri ve Gerçekleşmeleri

1. Tabloda yer alan tutarlar TMSF'nin kuruluşundan itibaren nakit olarak, Devlet Borçlanma Senetleri (DBS) ve kira sertifikası ile gerçekleştirdiği işlemler ve tarihi kurlar esas alınarak hesaplanmıştır.

2. TMSF Stratejik Planlama çalışmaları kapsamında, her yıl Ocak ayında hazırlanan nakit projeksiyon tutarları performans hedefi olarak esas alınmıştır.

3. Çözümleme gelirlerinde brüt ve nakdi tahsilat rakamları dikkate alınmış olup, tahsilatlardan yapılan iade, ödeme ...vb. işlemler tutarlardan düşülmemiştir. Çözümleme Gelirleri; takipli alacaklardan, varlıklardan ve Fon Bankalarından yapılan tahsilatlar ile emanet ve diğer tahsilat kalemlerinden oluşmaktadır.

(14)

TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU

Ocak – Mart 2022

4. Çözümleme Giderleri; tahsilat iadeleri, ilgilisinden talep ve tahsil edilmek üzere yapılan ödemeler, Off-shore ödemeleri, emanet hesaplardan yapılan ödemeler ve diğer gider kalemlerinden oluşmaktadır.

5. Tabloda yer alan tutarların USD para cinsinden gösterimi nedeniyle oluşan kur farklarını ifade etmektedir.

6. Söz konusu tutarın 101,84 milyon USD’lik kısmı sıra cetvelleri oluşturulması çalışmaları süren tahsilatlar ile yasal işlemleri devam eden tahsilatların izlendiği bloke hesaplardan oluşmaktadır. Bakiye tutar ise “TMSF’nin Nakit Fazlasının Hazine Müsteşarlığı Hesaplarına Aktarılmasına İlişkin Usul ve Esaslar” gereği çözümleme faaliyetlerinin gerçekleştirilebilmesini teminen TMSF'de tutulan 100 milyon USD tutarındaki ihtiyati rezervin haricindeki rezerv tutarının 20 milyon USD’ye ulaşması halinde T.C. Hazine ve Maliye Bakanlığı’na aktarılabilecektir.

(Not: Tablodaki rakamlar yuvarlamadan dolayı toplamı vermeyebilir.)

3.1. Faaliyet İzni Kaldırılan Bankalar

Bankacılık işlemleri yapma ve mevduat kabul etme izinleri kaldırılarak iflasına karar verilen bankalara ilişkin mevcut durum aşağıdaki tabloda yer almaktadır.

Faaliyet İzni Kaldırılarak Haklarında İflas Kararı Verilen Bankalar

Banka Adı

Faaliyet İzninin Kaldırıldığı

Tarih

İflas Karar Tarihi

Alacak Kayıt Adedi

Kabul Edilen Alacak Kayıt

Tutarı¹ (milyon TL)

Ödenen Anapara (milyon TL)

İflas Tarihinden Sonra Ödenen

Yasal Faiz² (milyon TL)

Marmara Bank 20.04.1994 05.06.1995 1.534 17,3 17,3 43,5

TYT Bank 11.04.1994 02.02.1996 951 22,5 21,1 0,9

Impexbank 23.04.1994 22.10.1996 2.806 41,7 41,7 43,8

İmar Bankası 03.07.2003 08.06.2005 13.162 21.245,64³ 1.718,20 -

Asya Katılım Bankası 22.07.2016 16.11.2017 6.082 1.818,64 810,23 -

Tablo 5:Faaliyet İzni Kaldırılarak Haklarında İflas Kararı Verilen Bankalar

1. 2004 sayılı İcra ve İflas Kanunu’nun 195’inci maddesi gereğince, alacak tutarına iflas tarihine kadar işlemiş faizler, kayıtlı alacak tutarları içinde yer almaktadır. İflas tarihinden sonraki döneme ilişkin faiz tutarları ise bu tutarlara dahil değildir.

2. 2004 sayılı İcra ve İflas Kanunu’nun 196’ncı maddesi gereğince, kabul edilen alacak tutarlarına iflas tarihinden sonra işleyen yasal faizler kayıtlı alacakların ödenmesinden sonra iflas masalarında bakiye kalması halinde ödenebilmektedir.

3. TMSF tarafından Uzan Grubuna ait varlıkların ticari ve iktisadi bütünlük satışından elde edilen ve 5472 sayılı Kanunla değişik 5411 sayılı Bankacılık Kanunu gereğince T.C. Hazine ve Maliye Bakanlığı’na aktarılması sonucunda Hazine ve Maliye Bakanlığı’nın alacağından mahsup edilen 1.164,1 milyon TL’lik tutar, kabul edilen alacak kayıt tutarına dahildir.

Faaliyet izni kaldırılan bankalardaki sigortalı mevduat ile ilgili olarak Fon tarafından yapılan ödemeler, Fon’un iflas masalarına kayıtlı alacak tutarları, müflis banka iflas masaları tarafından Fon’a ödenen tutarlar ve kalan Fon alacağı tutarları Tablo 6’da gösterilmektedir.

(15)

TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU

Ocak – Mart 2022

Fon Tarafından Sigortalı Mevduat Ödemeleri Kapsamında Aktarılan Kaynaklar ile İflas Masaları Tarafından Fon’a Yapılan Geri Ödemeler

(31.03.2022 tarihi itibarıyla , TL)

Banka Adı Fon Tarafından Aktarılan

Kaynak

Fon’un İflas Masalarına Kayıtlı Alacak

Tutarı ¹

İflas Masaları Tarafından Fon’a Ödenen

Anapara

İflas Masaları Tarafından

Fon’a Ödenen Yasal Faiz

Fon’un İflas Masalarından Kalan Alacağı (Anapara)

Fon’un İflas Masalarından

Kalan Faiz Alacağı (Yasal Faiz) ²

Marmara Bank 4.574.557 5.693.545 5.693.545 5.465.235 - -

TYT Bank * 9.132.534 10.264.765 10.264.765 869.599 - 37.905.717

Impexbank 18.743.273 ³ 17.467.500 17.467.500 16.276.130 - -

İmar Bankası ** 8.629.979.234 ⁴ 13.051.818.948 1.635.320.256 - 11.416.498.692 18.854.743.244 Asya Katılım

Bankası 974.402.306 677.416.276 677.416.276 - - 42.410.718

TOPLAM 9.636.831.904 13.762.661.034 2.346.162.342 22.610.964 11.416.498.692 18.935.059.679

Tablo 6: Sigortalı Mevduat Ödemeleri Kapsamında Aktarılan Kaynaklar ve İflas Masaları Tarafından Yapılan Geri Ödemeler

1. 2004 sayılı İcra ve İflas Kanunu’nun 195’inci maddesi gereğince Fon tarafından bankaya aktarılan kaynak tutarına iflas tarihine kadar işleyen faizler Fonun iflas masasına kayıtlı alacak tutarına dahil edilmiştir.

2. Fonun iflas masasına kayıtlı alacağına, iflas tarihinden sonraki dönemde işleyen faiz tutarları bu sütunda gösterilmektedir. 2004 sayılı İcra ve İflas Kanunu’nun 196’ncı maddesi gereğince, kabul edilen alacak tutarlarına iflas tarihinden sonra işleyen yasal faizler kayıtlı alacakların ödenmesinden sonra iflas masalarında bakiye kalması halinde ödenebilmektedir.

3. Bankanın faaliyet izninin kaldırılmasından sonra tasarruf mevduatı sahiplerine yapılan ödemelere ilişkin olarak, T. Emlak Bankası geçici yönetimi tarafından iflas tarihinden önce toplam 1.954.163,87 TL’nin Fon’a geri ödenmesi nedeniyle, bu kısım iflas masasına kaydedilen alacak tutarı içinde yer almamıştır.

4. Söz konusu tutara ödenen gelir vergisi tutarı dahil edilmiş olup Fon’dan yapılan toplam kaynak çıkışını (devir sonrası tahakkuk ettirilen TÜFE faiz tutarı hariç) ifade etmektedir.

* Ödenen anapara ve faiz tutarına, Fon’un İcra ve İflas Kanunu’nun 245’inci maddesine göre devir aldığı dosyalardan yaptığı tahsilatlardan toplam 3.526.165,32 TL’lik mahsuben ödeme dahildir.

** Ödenen anapara tutarına, Fon tarafından yapılan ipotek ve işletme rehinleri bedeli tahsilatı, Uzan Grubu’ndan sağlanan tahsilat ve mudilere sehven ödenen fazla tutarların tahsilatı olmak üzere toplam 1.484.784.604,25 TL’lik mahsuben ödeme dahildir.

Müflis İmar Bankası T.A.Ş.

İmar Bankası bünyesinde, karşılığında DİBS bulunmamasına rağmen, ikincil piyasada DİBS satışı adı altında toplanan tutarların ödenmesine ilişkin 5667 sayılı Kanun 30.05.2007 tarih ve 26537 sayılı Resmi Gazete’de;

bu Kanun’a istinaden çıkarılan 13.07.2007 tarih ve 2007/12398 sayılı Bakanlar Kurulu Kararı ise 21.07.2007 tarih ve 26589 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girmiştir. Anılan Kanun ve Bakanlar Kurulu Kararı hükümleri çerçevesinde söz konusu tutarların hak sahiplerine ödenmesi görevi Fon’a verilmiştir.

(16)

TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU

Ocak – Mart 2022

İmar Bankası nezdinde toplam 22.517 yatırımcının 22.095 hesapta 26.140 adet işlemi bulunmakta olup işlem tutarları toplamı 728 milyon TL’dir. Hak sahiplerine ödemelere 08.10.2007 tarihinde başlanmış ve 31.12.2021 tarihine kadar 62 etapta toplam 966,6 milyon TL ödeme gerçekleştirilmiştir.

Bu kapsamda, Ocak – Mart 2022 döneminde 1 adet yeni başvuru değerlendirilmiş ve gerekli hazırlıklar tamamlanarak 4.485,89 TL’si işlem ve net faiz tutarı, 173,98 TL’si gelir vergisi stopaj tutarı olmak üzere toplam 4.659,87 TL kaynak aktarımında bulunulmuştur.

3.2. Fon’a Devredilen Bankalar

Fon, temettü hariç ortaklık hakları ile yönetim ve denetimi Fon’a devredilen bankalardan Birleşik Fon Bankası A.Ş. ve Türk Ticaret Bankası A.Ş. ile ilgili çözümleme faaliyetlerine halen devam etmektedir.

Birleşik Fon Bankası A.Ş.

Faaliyetlerini esas itibarıyla Fon’a devredilen diğer bankalardan kendisine intikal eden varlık ve yükümlülüklerin tasfiyesi ile gerekli durumlarda çözümleme faaliyetlerine ilişkin operasyonel işlemlere yönelik olarak sürdürmektedir.

Bankanın bağımsız denetim süreci tamamlanan 31.03.2022 tarihli bilançosuna göre, toplam aktifleri 5.452,51 milyon TL, likit değerleri 1.092,65 milyon TL olarak gerçekleşmiştir. Banka’nın aynı tarih itibarıyla öz kaynak tutarı 609,70 milyon TL, dönem kârı ise 8,10 milyon TL düzeyindedir.

Türk Ticaret Bankası A.Ş.

Türk Ticaret Bankası A.Ş.’nin 31.03.2022 tarihi itibarıyla toplam aktifleri 233,29 milyon TL, öz kaynakları 225,19 milyon TL olup likit değerleri ise 211,09 milyon TL seviyesinde gerçekleşmiştir. Bankanın 31.03.2022 tarihi itibarıyla dönem zararı 30 bin TL düzeyindedir.

Banka’nın tekrar faaliyete geçirilerek ekonomiye kazandırılmasına yönelik çalışmaların tamamlanmasını müteakip BDDK’ya yapılan faaliyet izni başvurusu ile ilgili olarak BDDK’nın 04.11.2021 tarih ve 9895 sayılı kararı ile Banka’ya faaliyet izni verilmesine karar verilmiştir. Söz konusu karar, 20.11.2021 tarihli ve 31665 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanmıştır.

3.3. Geri Kazanım Faaliyetleri

Bankacılık Kanunu ile 6183 sayılı Amme Alacaklarının Tahsil Usûlü Hakkında Kanun’un Fon’a tanımış olduğu yetkiler çerçevesinde yapılan takipler sonucunda, özellikle 2005 yılından itibaren kamu alacağının etkin bir şekilde tahsilinde çok önemli mesafeler kaydedilmiştir. Fon’un bankalara aktarmış olduğu kaynakların geri kazanımını sağlamak üzere çözümleme faaliyetlerinden elde edilen nakit tahsilatlar (finansal gelirler dahil)

(17)

TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU

Ocak – Mart 2022

Grafik 3: Çözümleme Gelirlerinin Yıllara Göre Dağılımı

TMSF, Ocak – Mart 2022 döneminde finansal gelirler dahil 42,33 milyon USD tutarında çözümleme geliri elde etmiştir. Söz konusu tahsilatlara ilişkin bilgiler Tablo 7’de yer almaktadır.

Çözümleme Gelirlerinin Dağılımı (Milyon USD, Brüt)¹

Çözümleme Faaliyet Gelirleri (Brüt)³ 37.16 39.48 106% 39.48 22,396.86 Banka Hakim Ortaklarından 3.28 27.14 828% 27.14 16,142.28 Kurumsal ve Bireysel Alacaklardan 0.72 0.95 132% 0.95 1,312.34 İştiraklerden - - - - 738.10 Gayrimenkul ve Menkullerden 14.10 1.98 14% 1.98 1,070.61 Fon Bünyesindeki Bankalardan 19.07 - 0% - 2,666.19 Emanet ve Diğer Tahsilatlar - 9.42 - 9.42 467.35 Finansal Gelirler 1.50 2.85 190% 2.85 1,038.66 TOPLAM 38.66 42.33 109% 42.33 23,435.53 Tablo 7:Çözümleme Faaliyet Gelirlerinin Dağılımı

1. Tabloda yer alan tutarlar TMSF’nin nakit olarak gerçekleştirdiği işlemler esas alınarak hesaplanmıştır.

2. TMSF Stratejik Planlama çalışmaları kapsamında, her yıl Ocak ayında hazırlanan nakit projeksiyon tutarları performans hedefi olarak esas alınmıştır.

3. Çözümleme gelirlerinde brüt tahsilat tutarları dikkate alınmış, tahsilatlardan yapılan iade, ödeme vb. işlemler tutarlardan düşülmemiştir.

(Not: Tablodaki rakamlar yuvarlamadan dolayı toplamı vermeyebilir.) 147 47 653 674

342 797 4.304

6.974

1,821 2,334

563 1,001

465 577 670 887

171 388 157 51 91 92 187 42 0 2,500 5,000 7,500 10,000 12,500 15,000 17,500 20,000 22,500 25,000

- 1,000 2,000 3,000 4,000 5,000 6,000 7,000 8,000

Kümülatif Tahsilat Tutarı

Yıllık Tahsilat Tutarı

Çözümleme Gelirlerinin Yıllara Göre Dağılımı (Milyon USD)

Yıllık Tahsilat Tutarları Kümülatif Tahsilat Tutarı

(18)

TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU

Ocak – Mart 2022

3.4. Fon’un Takipli Alacaklarının Tahsiline İlişkin Faaliyetler

Fon, Bankacılık Kanunu’nun kendisine vermiş olduğu yetkiler çerçevesinde; faaliyet izni kaldırılan veya temettü hariç ortaklık hakları kendisine devredilen bankaların kaynaklarının istismar edilmesinden ve sigortaya tabi mevduatın eksik beyan edilmesinden doğan alacaklar ile temlik almış olduğu alacaklar ve diğer alacaklar sebebiyle takip ve tahsil işlemleri yürütmektedir. Fon, alacaklarının takip ve tahsiline ilişkin işlemleri “Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu Alacaklarının Takip ve Tahsiline İlişkin Esas ve Usuller Hakkında Yönetmelik” çerçevesinde yerine getirmektedir.

Fon tarafından, kendisine devredilen bankaların çözümlenmesi kapsamında 31.03.2022 tarihi itibarıyla 208,1 bin adet ve 8,83 milyar TL tutarında alacak dosyası devir ve temlik alınmıştır. Takipli alacaklardan, Fon’a devir tarihlerinden 31.03.2022 tarihine kadar ayni ve nakdi olarak toplam 9.339,47 milyon USD (tahsilatlardan yapılan iade ve ödemeler düşüldükten sonra) net tahsilat sağlanmıştır. 2022 yılı Ocak - Mart dönemi içerisinde ise takipli alacaklardan sağlanan tahsilat tutarı 14,66 milyon USD’dir. Söz konusu tahsilat tutarlarına ilişkin detaylı bilgi Tablo 8’de yer almaktadır.

TMSF’nin Takipli Alacaklarından Yapılan Nakdi ve Ayni Tahsilatlar (Milyon USD, Net)¹

Ocak -Mart 31.03.2022 İtibarıyla Kümülatif

Banka Hakim Ortaklarından 13,72 8.041,68

Kurumsal Alacak Dosyalarından 0,90 1.167,45

Bireysel Alacak Dosyalarından 0,04 130,34

TOPLAM 14,66 9.339,47

Tablo 8: TMSF’nin Takipli Alacaklarından Yapılan Nakdi ve Ayni Tahsilatlar

1. Net tahsilat tutarlarını içermektedir. Tahsilatlardan yapılan iade, ödeme vb. işlemlerden kaynaklanan tutarlar tahsilatlardan düşülmüştür.

3.4.1. Banka Hakim Ortaklarına İlişkin Alacaklar

Fon, devralmış olduğu banka hakim ortak alacakları ile hakim ortaklarca banka kaynaklarının istismar edilmesinden kaynaklanan alacaklarını 2004 sayılı İcra ve İflas Kanunu ve 6183 sayılı Kanun çerçevesinde takipler yapılması, söz konusu hakim ortaklar ile protokoller veya FYYS'ler imzalanması ve bankacılık mevzuatının Fona vermiş olduğu diğer yetkilerin kullanılması gibi yollarla tahsil etmektedir. Fon, banka hakim ortakları ile borç tutarı ve geri ödeme şartları üzerinde anlaşmalar yapmakta ve kamu alacağının azami düzeyde tahsilini teminen önemli çalışmalar gerçekleştirmektedir.

Bu çerçevede, Fon’un alacak ilişkisi içerisinde bulunduğu banka hakim ortakları ile imzalanan protokollerin bir kısmı ödenmek suretiyle kapanmaktadır. Hakim ortakların yükümlülüklerini yerine getirmemesi halinde

(19)

TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU

Ocak – Mart 2022

31.03.2022 tarihi itibarıyla banka hakim ortaklarından elde edilen net tahsilat tutarları Tablo 9’da yer almaktadır. Tahsilat tutarları, hakim ortak gruplarından yapılan ayni ve nakdi tahsilatları ifade etmekte olup iadeler tahsilat tutarlarından düşülmüştür.

Banka Hakim Ortaklarından Sağlanan Net Tahsilatlar

Banka Adı Hakim Ortak Grubu

Net Tahsilat Tutarı (Milyon USD)¹

Ocak -Mart 31.03.2022 İtibarıyla Toplam

Sitebank Sürmeli Grubu - 12,30

Yaşarbank Yaşar Grubu - 270,69

Kentbank Süzer Grubu - 188,16

Demirbank Cıngıllı Grubu - 103,43

Sümerbank Garipoğlu Grubu - 383,10

Pamukbank Çukurova Grubu - 2.246,53

İnterbank ² Çukurova Grubu 10,41 182,68

İnterbank Çağlar Grubu - 684,01

Bank Kapital ³ Ceylan Grubu - 71,80

EGS Bank ⁴ EGS Grubu - 120,01

TYT Bank Lapis Grubu - 3,85

Yurtbank Balkaner Grubu 0,01 333,56

Etibank ⁵ Dinç Bilgin Grubu - 951,57

Esbank Zeytinoğlu Grubu - 427,66

Bayındırbank ⁶ Bayındır Grubu - 81,71

Toprakbank Toprak Grubu - 395,44

Bank Ekspres Korkmaz Yiğit Grubu - 85,51

İktisat Bankası ⁵ Erol Aksoy Grubu 3,30 264,58

İmar Bankası ⁷ Uzan Grubu - 1.017,75

Egebank Demirel Grubu ^- ^200,60

Türkbank⁸ TTB Munzam Vakfı - 16,74

TOPLAM 13,72 8.041,68

Tablo 9 : Banka Hakim Ortaklarından Sağlanan Net Tahsilatlar

¹ Tahsilat tutarları; gruplardan yapılan ayni ve nakdi tahsilatları ifade etmektedir. Tahsilatlardan yapılan iadeler tutarlardan düşülmüştür.

² İnterbank’ın Nergis Grubuna satışı ile ilgili olarak anaparası 249 milyon USD tutarındaki banka kaynağının tahsili amacıyla Çukurova Grubundan yapılan tahsilat tutarını göstermektedir.

³ Ceylan Grubu firmalarının diğer Fon bankalarından kullanmış oldukları kredilere ilişkin olarak ilgili banka hakim ortak gruplarından ayrıca toplam 44,28 milyon USD tahsil edilmiştir.

⁴ EGS Grup tahsilatının 2,22 milyon USD’lik kısmı Güçbirliği Grubu tahsilatıdır.

⁵ Grup şirketlerine yasal yükümlülüklerinin yerine getirilmesi amacıyla Fon tarafından kullandırılan kaynak tutarları toplam tahsilat rakamlarından düşülmüştür (Erol Aksoy Grubu 17,82 milyon USD, Medya Grubu 6,97 milyon USD).

⁶ Grup firmalarına ait varlıklardan oluşturulan ve 25.09.2007 tarihinde ihale edilen Sagra Ticari ve İktisadi Bütünlüğünün satış bedeli olan 77,05 milyon USD’nin 26 milyon USD’lik kısmı Fon payı çerçevesinde Hazine Müsteşarlığına aktarılmış olup (2008 yılında 6 milyon USD, 2011 yılında 12 milyon USD, 2015 yılında 8 milyon USD) Grubun tahsilat tutarlarına dahil edilmiştir.

⁷ Uzan Grubuna ilişkin olarak yürütülen takip ve satışlar neticesinde sağlanan brüt tahsilat tutarı 7.614,49 milyon USD olup bu tutarın 6.556,33 milyon USD’lik kısmı alacaklı üçüncü şahıslar ile kamu kurum ve kuruluşlarına ödenmiş; 40,41 milyon USD’lik kısmı ise ihalenin feshi davalarının sonuçlanmasını müteakip oluşturulacak sıra cetveli kapsamında ödenecektir. Tabloda bakiye tutara yer verilmiştir.

⁸ Türk Ticaret Bankası ve Tarişbank hakim ortaklarının Fon tarafından temlik alınmış herhangi bir nakit borcu bulunmamaktadır.

Tarişbank’ın gayrinakdi riskleri ile Türk Ticaret Bankası’nın iştiraklerinden kaynaklanan alacakların takibi ise devam etmektedir.

(20)

TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU

Ocak – Mart 2022

Söz konusu hakim ortak grupları ile ilgili olarak 2022 yılı birinci üç aylık döneminde kaydedilen önemli gelişmeler aşağıda sıralanmıştır:

Garipoğlu Grubu-Sümerbank:

▪ Garipoğlu Grubu’nun Fon’a devredilen nakit borçları tasfiye edilmiş, Protokol kapsamında ödenen Efektifbank Off Shore Ltd. mudi ödemeleri ve gayrinakdi borçlarının takibi devam etmektedir.

▪ 31.03.2022 itibarıyla Grup’tan sağlanan toplam tahsilat tutarı 383,10 milyon USD’dir.

Çukurova Grubu-Pamukbank:

▪ TMSF’nin Çukurova Grubu’ndan olan Pamukbank kaynaklı 31.01.2003 tarihli Ana Sözleşme konusu nakit alacağı, 04.08.2004 tarihinde imzalanan Ek Sözleşme ile yeniden yapılandırılarak ödeme planına bağlanmış ve 25.11.2005 tarihinde faiz ve diğer ferîleriyle birlikte tahsil edilmiştir.

▪ Çözümü mahkeme sonucuna bırakılmış olan borçların TMSF’ye ödenmesi ile diğer sorunların çözüme kavuşturulması hususlarını içeren 01.10.2007 tarihli Ek Protokolün son taksidi ise 31.12.2014 tarihi itibarıyla tahsil edilmiştir.

▪ İnterbank AŞ’nin Nergis Grubu’na satışı sırasında kullandırılan kredilerden kaynaklanan Çukurova Grubunun sorumluluğunda olan banka kaynağının tahsili amacıyla, Çukurova Grubu ile 15.05.2009 tarihinde bir protokol imzalanmıştır. Bu Protokole ilişkin taksitlerin ödenmemesi üzerine temerrüt hükümleri uygulanmış ve Grup’a dahil gerçek ve tüzel kişi borçlular hakkında takiplere yeniden başlanarak menkuller, gayrimenkuller ile hak ve alacakları haczedilmiştir.

▪ Son olarak Grup ile 01.09.2020 tarihli bir protokol imzalanmış olup hali hazırda bu protokol yürürlüktedir.

▪ Ocak-Mart 2022 döneminde Grup’tan 15.05.2009 ve 01.09.2020 tarihli protokoller kapsamında toplam 10,41 milyon USD tahsilat sağlanmış olup, 31.03.2022 tarihi itibarıyla Çukurova Grubu ile imzalanan tüm protokoller/sözleşmeler kapsamında sağlanan toplam tahsilat tutarı 2.429,21 milyon USD’ye ulaşmıştır.

Çağlar Grubu-İnterbank:

▪ Çağlar Grubu’nun Fon’a olan borçlarının tasfiyesine yönelik olarak Grup ile 01.02.2019 tarihinde protokol imzalanarak Grup’un Fon’a olan borçları tasfiye edilmiştir.

▪ 31.03.2022 itibarıyla Grup’tan sağlanan toplam tahsilat 684,01 milyon USD’dir.

(21)

TASARRUF MEVDUATI SİGORTA FONU

Ocak – Mart 2022

▪ Ceylan Grubu’nun Fon’a olan borçlarının tahsil ve tasfiyesine yönelik olarak Ceylan Grubu ile Fon arasında 17.12.2021 tarihinde protokol imzalanmış olup protokolün yürürlük şartı olan bir kısım edim ve yükümlülüklerin Grup tarafından yerine getirilmesi ile ilgili çalışmalara devam edilmiştir.

▪ 17.12.2021 tarihli Protokol ile ilişkili olarak bir kısım taşınmaz devirlerine ilişkin Ceylan Grubu ile Fon arasında 07.03.2022 tarihli Ek Protokol imzalanmıştır.

▪ Grup tarafından 17.12.2021 tarihli Protokol ve 07.03.2022 tarihli Ek Protokol kapsamında 01.01.2022- 31.03.2022 tarihleri arasında toplam 4 adet taşınmaz 52,20 milyon TL bedel üzerinden Fon’a devredilmiştir.

▪ Ocak-Mart dönemine ilişkin yapılan nakdi bir tahsilat bulunmamakla birlikte; 31.03.2022 tarihi itibarıyla Grup’tan, 47,81 milyon USD ayni, 23,99 milyon USD nakit olmak üzere toplam net 71,80 milyon USD tahsil edilmiştir. Ceylan Grubu firmalarının diğer Fon Bankalarından kullanmış oldukları kredilere ilişkin olarak da ilgili banka hakim ortak gruplarından ayrıca toplam 44,28 milyon USD tahsil edilmiştir.

EGS Grubu-EGS Bank:

▪ EGS Grubu ile 08.06.2011 tarihinde imzalanan protokol kapsamında borçların tahsil ve tasfiye işlemlerine devam edilmektedir.

▪ 31.03.2022 itibarıyla toplam tahsilat tutarı (Güçbirliği Grubu’ndan sağlanan toplam 2,22 milyon USD ile birlikte) 120,01 milyon USD’dir.

Lapis Grubu-TYT Bank:

▪ Fon alacağının tahsiline yönelik olarak TYT Bank eski hakim ortağı Lapis Grubu ile 2007 yılında imzalanan protokoller kapsamında işlemlere devam edilmektedir.

▪ 31.03.2022 itibarıyla TYT Bank hakim ortaklarından sağlanan toplam tahsilat tutarı 3,85 milyon USD’dir.

Balkaner Grubu-Yurtbank:

▪ Yurtbank hakim ortağı Ali Avni Balkaner tarafından banka kaynağı aktarılan üçüncü şahıs ve şirketlerle ilgili olarak mülga 4389 sayılı Bankalar Kanunu’nun 15’inci maddesinin 7-b bendi ve 5411 sayılı Bankacılık Kanunu’nun 134’üncü maddesi çerçevesinde ilgili şahıs ve şirketlere yapılan takip ve tahsilatlar devam etmektedir.

▪ Ocak-Mart döneminde Gruptan 8,08 bin USD tahsilat sağlanmış olup, 31.03.2022 itibarıyla Gruptan sağlanan toplam tahsilat 333,56 milyon USD’ye ulaşmıştır.