1. Mevduatın Vade Yapısına İlişkin Bilgiler:
Banka mevduat kabulüne yetkili değildir.
1.1 Mevduat sigortası kapsamında bulunan ve mevduat sigortası limitini aşan tasarruf mevduatına ilişkin bilgiler
Banka mevduat kabulüne yetkili değildir.
1.2 Merkezi yurtdışında bulunan bankanın Türkiye’deki şubesinde bulunan tasarruf mevduatı, merkezin bulunduğu ülkede sigorta kapsamında ise bunun açıklanması
Banka mevduat kabulüne yetkili değildir.
1.3 Mevduat sigortası kapsamında bulunmayan tasarruf mevduatı Banka mevduat kabulüne yetkili değildir.
2. Repo İşlemlerinden Sağlanan Fonlara İlişkin Bilgiler:
30.09.2004 31.12.2003
TP YP TP YP
Yurtiçi İşlemlerden 128,091 20,277 1,676 7,408
Mali Kurum ve Kuruluşlar 25 496 - 187
Diğer Kurum ve Kuruluşlar 123,679 10,304 1,154 86
Gerçek Kişiler 4,387 9,477 522 7,135
Yurtdışı İşlemlerden 50 892 14 2,022
Mali Kurum ve Kuruluşlar - - - -
Diğer Kurum ve Kuruluşlar 7 40 - 759
Gerçek Kişiler 43 852 14 1,263
Toplam 128,141 21,169 1,690 9,430
3. Alınan kredilere ilişkin bilgiler
30.09.2004 31.12.2003
TP YP TP YP
Kısa Vadeli - 108,384 44,272 216,766
Orta ve Uzun Vadeli 10,542 1,465,699 11,524 1,116,532
28 BEŞİNCİ BÖLÜM (Devamı):
II. Pasif Kalemlere İlişkin Açıklama ve Dipnotlar (Devamı) 4. İhraç edilen menkul değerlere ilişkin açıklama
4.1. Cari dönem ihraç edilen menkul değerler:
30.09.2004 Vade Brüt Bakiye Tutar
(*) Talep edilmeyen ve hesapta kalmış tutarlar.
4.2. Önceki dönem ihraç edilen menkul değerler:
31.12.2003 Vade Brüt Bakiye Tutar
(*) Talep edilmeyen ve hesapta kalmış tutarlar.
4.3. Çıkarılan menkul değerlerin vade yapısı, faiz yapısı ve para cinsi:
Cari dönem içinde çıkarılan menkul değerler bulunmamaktadır (31 Aralık 2003: Japon Yeni olarak çıkarılmış olan menkul değerler 22 Temmuz 2003 itibariyle itfa olmuştur).
5. Fonlara İlişkin Açıklamalar:
30.09.2004:
29 BEŞİNCİ BÖLÜM (Devamı):
II. Pasif Kalemlere İlişkin Açıklama ve Dipnotlar (Devamı) 6. Muhtelif Borçlara İlişkin Açıklamalar:
Alınan nakdi teminat bulunmamaktadır.
7. Muhtelif Borçlar ve Diğer Yabancı Kaynaklar
7.1. İlgili düzenlemeler kapsamında hesaplanan ertelenmiş vergi pasifi tutarı
İlgili düzenlemeler kapsamında hesaplanan ertelenmiş vergi pasifi 4,511 Milyar TL’ dir.
Ertelenmiş Vergi Pasifi
30.09.2004 Ertelenmiş
Vergi Matrahı
Ertelenmiş Vergi Aktifi/(Pasifi)
Kıdem Tazminatı Yükümlüğü 891 294
Ekonomik Ömür (Amortisman) Farkları 6,833 2,255
İştirak Değer Düşüş Karşılığı 4,514 1,490
Genel Kredi Karşılığı 6,750 2,228
Leasing Düzeltmesi (36,964) (12,198)
Diğer Karşılıklar 4,305 1,420
Net Ertelenmiş Vergi Pasifi (13,671) (4,511)
7.2. Bilançonun Diğer Yabancı Kaynaklar Kalemi, Bilanço Dışı Taahhütler Hariç Bilanço Toplamının %10’unu Aşıyorsa, Bunların En Az %20’sini Oluşturan Alt Hesapların İsim ve Tutarları:
Diğer yabancı kaynaklar kalemi, bilanço toplamının %10’unu aşmamaktadır.
8. Finansal Kiralama İşlemlerinden Doğan Yükümlülüklere İlişkin Açıklamalar:
Bankanın kiracı olarak bulunduğu üç adet finansal kiralama sözleşmesi bulunmaktadır.
Sözleşme İş Finansal Kiralama A.Ş. ile yapılmıştır.
30.09.2004 31.12.2003
Brüt Net Brüt Net
1 Yıldan Az 1 1 70 70
1-4 Yıl Arası - - - -
4 Yıldan Fazla - - - -
Toplam - - - -
30 BEŞİNCİ BÖLÜM (Devamı):
II. Pasif Kalemlere İlişkin Açıklama ve Dipnotlar (Devamı) 9. Faiz ve Gider Reeskontları:
30.09.2004 31.12.2003
TP YP TP YP
Mevduat Faiz Reeskontları - - - -
Kullanılan Kredi Faiz Reeskontları 83 6,005 392 2,031
Tahviller Faiz Reeskontları - - - -
Repo İşlemleri Faiz Reeskontları - - - -
Türev Finansal Araçlar Reeskontları - 30 - 4
Faiz ve Gider Reeskontları - - - 4
Kur Gider Reeskontları - 30 - -
Diğer Faiz ve Gider Reeskontları 42 1,138 58 46
Toplam 125 7,173 450 2,081
10. Karşılıklara ve Sermaye Benzeri Kredilere İlişkin Açıklamalar:
10.1 Genel karşılıklara ilişkin bilgiler:
Cari Dönem Önceki Dönem Genel Karşılıklar
I. Grup Kredi ve Alacaklar İçin Ayrılanlar 5,775 4,445
II. Grup Kredi ve Alacaklar İçin Ayrılanlar 25 10
Gayrinakdi Krediler İçin Ayrılanlar 60 46
Diğer 1,384 1,237
Toplam 7,244 5,738
10.2. Dövize endeksli krediler kur farkı karşılıkları:
Banka’nın dövize endeksli krediler kur farkı karşılıkları 45 Milyar TL’dir.
10.3. Tazmin edilmemiş ve nakde dönüşmemiş gayrinakdi krediler özel karşılıkları
Banka’nın tazmin edilmemiş ve nakde dönüşmemiş gayrinakdi krediler özel karşılıkları bulunmamaktadır.
10.4 Muhtemel riskler için ayrılan serbest karşılıklara ilişkin bilgiler
30.09.2004 31.12.2003
Muhtemel Riskler için Ayrılan Serbest Karşılıklar 4,000 -
31 BEŞİNCİ BÖLÜM (Devamı)
II. Pasif Kalemlere İlişkin Açıklama ve Dipnotlar (Devamı)
10.5. Bankanın kullandığı sermaye benzeri kredilerin sayısı, vadesi, faiz oranı, kredinin temin edildiği kuruluş ve varsa, hisse senedine dönüştürme opsiyonuna ilişkin detaylı açıklamalar yapılır. Banka’nın sermaye benzeri kredisi bulunmamaktadır.
11. Özkaynaklar:
11.1. Ödenmiş sermaye:
30.09.2004 31.12.2003
Hisse Senedi Karşılığı 142,500 114,000
İmtiyazlı Hisse Senedi Karşılığı - -
11.2 Ödenmiş sermaye tutarı, bankada kayıtlı sermaye sisteminin uygulanıp uygulanmadığı hususunun açıklanması ve bu sistem uygulanıyor ise kayıtlı sermaye tavanı:
Sermaye Sistemi Ödenmiş Sermaye Tavan
Hisse Senedi Karşılığı 142,500 200,000
İmtiyazlı Hisse Senedi Karşılığı - -
32 BEŞİNCİ BÖLÜM (Devamı)
II. Pasif Kalemlere İlişkin Açıklamave Dipnotlar (Devamı) 11. Özkaynaklar (Devamı)
11.3 Cari dönem içinde yapılan sermaye artırımları ve kaynakları ile arttırılan sermaye payına ilişkin diğer bilgiler:
Cari dönem içinde 28,500 Milyar TL (nominal) tutarında sermaye arttırımı gerçekleşmiştir.
Bu tutarın 15 Milyar TL’lik kısmı Kurumlar Vergisi Kanunun Geçici 29/6 maddesi gereğince gayrimenkul satış karından, 28,485 Milyar TL’ lik kısmı ise 2003 yılı karından karşılanarak hisse senedi olarak verilmiştir.
11.4 Cari dönem içinde yeniden değerleme fonlarından sermayeye ilave edilen kısma ilişkin bilgiler:
Cari dönem içinde yeniden değerleme fonlarından sermayeye ilave edilen kısım bulunmamaktadır.
11.5 Son mali yılın ve onu takip eden ara dönemin sonuna kadar olan sermaye taahhütleri bu taahhütlerin genel amacı ve bu taahhütler için gerekli tahmini kaynaklar :
Son mali yılın ve onu takip eden ara dönemin sonuna kadar olan sermaye taahhüdü bulunmamaktadır.
11.6 Banka’nın gelirleri, kârlılığı ve likiditesine ilişkin geçmiş dönem göstergeleri ile bu göstergelerdeki belirsizlikler dikkate alınarak yapılacak öngörülerin, Banka’nın özkaynakları üzerindeki tahmini etkileri:
Son yıllarda Türkiye ekonomisinde yaşanan olumsuzluklar sektöre genel olarak yansımakla birlikte Banka’nın likit oluşu ve yabancı bankalardan kolay ve ucuz fon sağlayabilmesi karlılığın artacağı ve bunu bünyede bırakarak Banka özkaynaklarına olumlu etki yapacağı öngörülmektedir.
11.7 Sermayeyi temsil eden hisse senetlerine tanınan imtiyazlara ilişkin özet bilgiler:
Sermayeyi temsil eden hisse senetlerine tanınan imtiyazlar bulunmamaktadır.
12. Hisse Senedi İhraç Primleri, Hisseler ve Sermaye Araçları:
30.09.2004 31.12.2003
Hisse Senedi Sayısı 142,500,000,000 114,000,000,000
İmtiyazlı Hisse Senedi - -
Hisse Senedi İhraç Primi - -
Hisse Senedi İptal Kârı - -
Diğer Sermaye Araçları - -
Toplam Hisse Senedi İhracı 142,500,000,000 114,000,000,000
13. Sermayede ve/veya Oy Hakkında %10 ve Bunun Üzerinde Paya Sahip Kişi ve Kuruluşlara İlişkin Açıklamalar:
Ad Soyad/Ticari Unvanı Pay Tutarları Pay Oranları Ödenmiş Paylar Ödenmemiş Paylar
T.İŞ BANKASI A.Ş. 57,737 % 40.52 57,737 -
33 BEŞİNCİ BÖLÜM (Devamı):
III. Gelir Tablosuna İlişkin Açıklama ve Dipnotlar