1. Mevduatın Vade Yapısına İlişkin Bilgiler:
Banka mevduat kabulüne yetkili değildir.
1.1 Mevduat sigortası kapsamında bulunan ve mevduat sigortası limitini aşan tasarruf mevduatına ilişkin bilgiler
Banka mevduat kabulüne yetkili değildir.
1.2 Merkezi yurtdışında bulunan bankanın Türkiye’deki şubesinde bulunan tasarruf mevduatı, merkezin bulunduğu ülkede sigorta kapsamında ise bunun açıklanması
Banka mevduat kabulüne yetkili değildir.
1.3 Mevduat sigortası kapsamında bulunmayan tasarruf mevduatı Banka mevduat kabulüne yetkili değildir.
2. Repo İşlemlerinden Sağlanan Fonlara İlişkin Bilgiler:
30.06.2004 31.12.2003
TP YP TP YP
Yurtiçi İşlemlerden 884 14,529 1,658 7,328
Mali Kurum ve Kuruluşlar - 20 - 185
Diğer Kurum ve Kuruluşlar 773 9,205 1,142 85
Gerçek Kişiler 111 5,304 516 7,058
Yurtdışı İşlemlerden - 1,130 14 2,000
Mali Kurum ve Kuruluşlar - - - -
Diğer Kurum ve Kuruluşlar - 124 - 751
Gerçek Kişiler - 1,006 14 1,249
Toplam 884 15,659 1,672 9,328
3. Alınan kredilere ilişkin bilgiler
30.06.2004 31.12.2003
TP YP TP YP
Kısa Vadeli 11,790 123,853 43,795 214,429
Orta ve Uzun Vadeli 10,542 1,243,788 11,400 1,104,495
BEŞİNCİ BÖLÜM (Devamı):
II. Pasif Kalemlere İlişkin Açıklama ve Dipnotlar (Devamı) 4. İhraç edilen menkul değerlere ilişkin açıklama
4.1. Cari dönem ihraç edilen menkul değerler:
30.06.2004 Vade Brüt Bakiye Tutar
(*) Talep edilmeyen ve hesapta kalmış tutarlar.
4.2. Önceki dönem ihraç edilen menkul değerler:
31.12.2003 Vade Brüt Bakiye Tutar
(*) Talep edilmeyen ve hesapta kalmış tutarlar.
4.3. Çıkarılan menkul değerlerin vade yapısı, faiz yapısı ve para cinsi:
Cari dönem içinde çıkarılan menkul değerler bulunmamaktadır (31 Aralık 2003: Japon Yeni olarak çıkarılmış olan menkul değerler 22 Temmuz 2003 itibariyle itfa olmuştur).
5. Fonlara İlişkin Açıklamalar:
30.06.2004:
BEŞİNCİ BÖLÜM (Devamı):
II. Pasif Kalemlere İlişkin Açıklama ve Dipnotlar (Devamı) 6. Muhtelif Borçlara İlişkin Açıklamalar:
Alınan nakdi teminat bulunmamaktadır.
7. Muhtelif Borçlar ve Diğer Yabancı Kaynaklar
7.1. İlgili düzenlemeler kapsamında hesaplanan ertelenmiş vergi pasifi tutarı
İlgili düzenlemeler kapsamında hesaplanan ertelenmiş vergi pasifi tutarı bulunmamaktadır.
7.2. Bilançonun Diğer Yabancı Kaynaklar Kalemi, Bilanço Dışı Taahhütler Hariç Bilanço Toplamının %10’unu Aşıyorsa, Bunların En Az %20’sini Oluşturan Alt Hesapların İsim ve Tutarları:
Diğer yabancı kaynaklar kalemi, bilanço toplamının %10’unu aşmamaktadır.
8. Finansal Kiralama İşlemlerinden Doğan Yükümlülüklere İlişkin Açıklamalar:
Finansal kiralama işlemlerinden doğan yükümlülükler bulunmamaktadır.
9. Faiz ve Gider Reeskontları:
30.06.2004 31.12.2003
TP YP TP YP
Mevduat Faiz Reeskontları - - - -
Kullanılan Kredi Faiz Reeskontları 354 3,262 388 2,009
Tahviller Faiz Reeskontları - - - -
Repo İşlemleri Faiz Reeskontları - - - -
Türev Finansal Araçlar Reeskontları - 61 - 4
Faiz ve Gider Reeskontları - 1 - 4
Kur Gider Reeskontları - 60 - -
Diğer Faiz ve Gider Reeskontları 12 652 57 46
Toplam 366 3,975 445 2,059
BEŞİNCİ BÖLÜM (Devamı)
II. Pasif Kalemlere İlişkin Açıklamave Dipnotlar (Devamı)
10. Karşılıklara ve Sermaye Benzeri Kredilere İlişkin Açıklamalar:
10.1 Genel karşılıklara ilişkin bilgiler:
Cari Dönem Önceki Dönem Genel Karşılıklar
I. Grup Kredi ve Alacaklar İçin Ayrılanlar 4,799 4,397
II. Grup Kredi ve Alacaklar İçin Ayrılanlar 32 10
Gayrinakdi Krediler İçin Ayrılanlar 46 45
Diğer 1,319 1,224
Toplam 6,196 5,676
10.2. Dövize endeksli krediler kur farkı karşılıkları:
Banka’nın dövize endeksli krediler kur farkı karşılıkları 64 Milyar TL’dir.
10.3. Tazmin edilmemiş ve nakde dönüşmemiş gayrinakdi krediler özel karşılıkları
Banka’nın tazmin edilmemiş ve nakde dönüşmemiş gayrinakdi krediler özel karşılıkları bulunmamaktadır.
10.4 Muhtemel riskler için ayrılan serbest karşılıklara ilişkin bilgiler
10.5. Bankanın kullandığı sermaye benzeri kredilerin sayısı, vadesi, faiz oranı, kredinin temin edildiği kuruluş ve varsa, hisse senedine dönüştürme opsiyonuna ilişkin detaylı açıklamalar yapılır. Banka’nın sermaye benzeri kredisi bulunmamaktadır.
11. Özkaynaklar:
11.1. Ödenmiş sermaye:
30.06.2004 31.12.2003
Hisse Senedi Karşılığı 114,000 114,000
İmtiyazlı Hisse Senedi Karşılığı - -
11.2 Ödenmiş sermaye tutarı, bankada kayıtlı sermaye sisteminin uygulanıp uygulanmadığı hususunun açıklanması ve bu sistem uygulanıyor ise kayıtlı sermaye tavanı:
Sermaye Sistemi Ödenmiş Sermaye Tavan
Hisse Senedi Karşılığı 114,000 200,000
İmtiyazlı Hisse Senedi Karşılığı - -
30.06.2004 31.12.2003
Muhtemel Riskler için Ayrılan Serbest Karşılıklar 4,000 -
BEŞİNCİ BÖLÜM (Devamı)
II. Pasif Kalemlere İlişkin Açıklamave Dipnotlar (Devamı) 11. Özkaynaklar (Devamı)
11.3 Cari dönem içinde yapılan sermaye artırımları ve kaynakları ile arttırılan sermaye payına ilişkin diğer bilgiler:
Cari dönem içinde sermaye artırımı yapılmamıştır.
11.4 Cari dönem içinde yeniden değerleme fonlarından sermayeye ilave edilen kısma ilişkin bilgiler:
Cari dönem içinde yeniden değerleme fonlarından sermayeye ilave edilen kısım bulunmamaktadır.
11.5 Son mali yılın ve onu takip eden ara dönemin sonuna kadar olan sermaye taahhütleri bu taahhütlerin genel amacı ve bu taahhütler için gerekli tahmini kaynaklar :
Son mali yılın ve onu takip eden ara dönemin sonuna kadar olan sermaye taahhüdü bulunmamaktadır.
11.6 Banka’nın gelirleri, kârlılığı ve likiditesine ilişkin geçmiş dönem göstergeleri ile bu göstergelerdeki belirsizlikler dikkate alınarak yapılacak öngörülerin, Banka’nın özkaynakları üzerindeki tahmini etkileri:
Son iki yılda Türkiye ekonomisinde yaşanan olumsuzluklar sektöre genel olarak yansımakla birlikte Banka’nın likit oluşu ve yabancı bankalardan kolay ve ucuz fon sağlayabilmesi karlılığın artacağı ve bunu bünyede bırakarak Banka özkaynaklarına olumlu etki yapacağı öngörülmektedir.
11.7 Sermayeyi temsil eden hisse senetlerine tanınan imtiyazlara ilişkin özet bilgiler:
Sermayeyi temsil eden hisse senetlerine tanınan imtiyazlar bulunmamaktadır.
12. Hisse Senedi İhraç Primleri, Hisseler ve Sermaye Araçları:
30.06.2004 31.12.2003
Hisse Senedi Sayısı 114,000,000,000 114,000,000,000
İmtiyazlı Hisse Senedi - -
Hisse Senedi İhraç Primi - -
Hisse Senedi İptal Kârı - -
Diğer Sermaye Araçları - -
Toplam Hisse Senedi İhracı 114,000,000,000 114,000,000,000
13. Sermayede ve/veya Oy Hakkında %10 ve Bunun Üzerinde Paya Sahip Kişi ve Kuruluşlara İlişkin Açıklamalar:
Ad Soyad/Ticari Unvanı Pay Tutarları Pay Oranları Ödenmiş Paylar Ödenmemiş Paylar
T.İŞ BANKASI A.Ş. 46,190 % 40.52 46,190 -
BEŞİNCİ BÖLÜM (Devamı):
III. Gelir Tablosuna İlişkin Açıklama ve Dipnotlar