GÜNEġ SĠGORTA A.ġ HAZĠRAN SONU KONSOLĠDE YÖNETĠM KURULU FAALĠYET RAPORU

(1)

GÜNEġ SĠGORTA A.ġ.

2009 HAZĠRAN SONU KONSOLĠDE

YÖNETĠM KURULU

FAALĠYET RAPORU

(2)

Ġçindekiler Tablosu

I. Kısaca GüneĢ Sigorta……….……3

II. Ortaklık Yapısı……….…….4

III. Yıllar Ġtibariyle Hisse BaĢına Temettü Dağıtım Oranları ……….………….………4

IV. Yönetim Kurulu……….……...………..……….……5

V. Üst Yönetim……….……….………….7

VI. ĠĢtirakler ………...………...……….………….7

VII. Kurumsal Yönetim Ġlkeleri Uyum Raporu ……….………..….…….…………...8

Bölüm I-Pay Sahipleri………...………....8

Bölüm II-Kamuyu Aydınlatma ve ġeffaflık………..……...10

Bölüm III-Menfaat Sahipleri………...………12

Bölüm IV-Yönetim Kurulu………...14

VIII. 2009 Yılı Haziran Sonu Faaliyet Değerlendirmesi ….………..….……….……….…..19

Poliçe Üretimi ….……….………...……….………... 19

Prim Üretimi ..……….……….……….. .19

Hasar ĠĢlemleri .……….……….…….………… 21

Teknik Kâr …. .……….……….…….………… 23

Genel Giderler. .……….……….…….…………24

Mali Gelir ve Giderler ……….……….…….…………24

Özet Kâr-Zarar ………. ………..……...……….…………25

(3)

KONSOLĠDE YÖNETĠM KURULU FAALĠYET RAPORU

GÜNEġ SĠGORTA A.ġ. 2009 HAZĠRAN SONU FAALĠYET RAPORU

I. KISACA GÜNEġ SĠGORTA

Güneş Sigorta A.Ş., 17 Eylül 1957 tarihinde Türkiye Vakıflar Bankası’nın %51, Toprak Mahsulleri Ofisi’nin %39, İstanbul Bankası’nın %10 hissesiyle kurulmuştur. Güneş Sigorta’nın 1991 yılında

%30 hissesi GAN’a (GAN International) satılmıştır. GAN’ın 1998 yılında Fransa’nın önde gelen sigorta gruplarından Groupama S.A. tarafından satın alınmasıyla söz konusu hisseler Groupama S.A.’ya geçmiştir.

2008 yıl sonu itibariyle Güneş Sigorta’nın kayıtlı sermayesi 300 milyon TL, ödenmiş sermayesi 150 milyon TL’dir. Şirket sermayesine katılan kuruluşlar, mali yapıları güçlü ve faaliyet gösterdikleri sektörlerin önde gelen kurumlarıdır. Hissedarlarından en büyük paya sahip olan Türkiye Vakıflar Bankası, 2,5 milyar TL sermayesi ve büyük mevduat hacmiyle Türkiye’nin en büyük bankaları arasında yer almaktadır. Güneş Sigorta’nın %30 hissesine sahip olan Groupama S.A. ise %10 pazar payıyla Fransa’nın ikinci büyük sigorta grubudur.

Güneş Sigorta yangın, nakliyat, kaza, mühendislik, hukuksal koruma, sağlık, tarım ve hayvancılık gibi ana sigorta branşlarının yanı sıra konut ve işyeri yangın paket poliçeleri, hırsızlık, ferdi kaza, para nakli, cam kırılması, ürün sorumluluk, otel paket, seyahat, ofis, muayenehane, kâr kaybı, kasko, trafik, yeşil kart gibi sigorta türleriyle yaşamın her alanında güvence sağlamaktadır. Ayrıca ticari ve endüstriyel risk sigortaları ve uçak, helikopter, gemi ve kara nakil araçları, ağır sanayi ve filo sigortaları dallarında da iş dünyasının ihtiyaçlarına cevap vermektedir.

Müşteri odaklı yaklaşımıyla en iyi hizmeti sunmayı amaçlayan Güneş Sigorta, yeni ürünlerin geliştirilmesi ve mevcutların ihtiyaçlara göre düzenlenmesi gibi standart çalışmaların yanı sıra pazarlama, risk mühendisliği, planlama ve istatistik birimleriyle de sigortacılıkta çağdaş bir çizgi yakalamıştır.

2007 ve 2008 yıllarında sektörün ilk beşi arasında en çok büyüyen şirket olan Güneş Sigorta’nın brüt prim üretimi 2008 yıl sonu itibariyle 709 milyon TL olmuştur. Gelişim grafiğini yıllar boyunca giderek yükselten Güneş Sigorta, 2008 yılında, faaliyet gösterdiği hayat dışı sigorta sektöründe

%6,07’lik pazar payıyla beşinci sıradaki yerini korumuştur.

Güneş Sigorta tarım branşında pazar payını 2008 yıl sonu itibariyle %80,75’lik bir artışla %19,48’e yükseltmiş ve sektörde üçüncü sıraya yükselmiştir. Mühendislik branşında pazar payını %10,05’e çıkararak sektör lideri olan Güneş Sigorta, sağlık branşında ise 2008 yıl sonu itibariyle %4,52’lik pazar payına ulaşmıştır.

(4)

Aşağıdaki tabloda Şirket’in faaliyet gösterdiği branşlar ve bu branşlara ait çalışma ruhsatlarının alındığı tarihler ayrıntılı olarak verilmiştir.

BranĢ Adı

ÇalıĢma Ruhsatı Aldığı Tarihi Yangın Sigortaları BranĢı 17.09.1957 Nakliyat Sigortaları BranĢı 17.09.1957

Kaza Sigortaları BranĢı 17.09.1957

Hayat Sigortaları BranĢı 01.01.1959

Mühendislik Sigortaları BranĢı 01.05.1969 Ziraat Sigortaları BranĢı 01.01.1974 Hukuksal Koruma Sigortası BranĢı 24.06.1999 Sağlık (Hastalık) Sigortası BranĢı 05.11.2001 Karayolları Motorlu Araçlar Mali

Sorumluluk Sigortası BranĢı 01.01.2003

Kredi Sigortası BranĢı 28.07.2003

II. ORTAKLIK YAPISI

ORTAKLAR

PAY ORANI (%)

PAY TUTARI (TL)

TÜRKĠYE VAKIFLAR BANKASI T.A.O. 34,22 51.336.301

GROUPAMA S.A. 30,00 45.000.000

TÜRKĠYE VAKIFLAR BANKASI VAKIFBANK

10,00 15.000.000 PERSONELĠ ÖZEL SOSYAL GÜVENLĠK HĠZMETLERĠ VAKFI

TÜRKĠYE VAKIFLAR BANKASI MEMUR VE

HĠZMETLĠLERĠ EMEKLĠ VE SAĞLIK YARDIM SANDIĞI VAKFI 5,01 7.515.000

HALKA ARZ EDĠLEN 20,77 31.148.699

TOPLAM 100,00 150.000.000

III. YILLAR ĠTĠBARĠYLE HĠSSE BAġINA TEMETTÜ DAĞITIM ORANLARI

YIL SERMAYE (TL)

ORANI (%) 2004 75.000.000 0,07 2005 75.000.000 0,05 2006 75.000.000 0,00 2007 150.000.000 0,01 2008 150.000.000 0,00

(5)

KONSOLĠDE YÖNETĠM KURULU FAALĠYET RAPORU IV. YÖNETĠM KURULU

GÖREVĠ ĠSMĠ

BaĢkan Bilal Karaman

BaĢkan Yardımcısı M. Ġlker Aycı

Üye ġahin Uğur

Üye Haluk Tarakçıoğlu

Üye Feyzi Özcan

Üye M. Recep Zafer

Üye Hervé François Magro Üye Jean-René de Charette

Denetçi Kemal ġahin

Denetçi Necmi Alper

Bilal KARAMAN, Marmara Üniversitesi Ġktisadi ve Ġdari Bilimler Fakültesi ĠĢletme Bölümü‟nden mezun oldu. 1977 yılında VakıfBank‟ta göreve baĢlayan Karaman, Banka‟nın çeĢitli kademelerinde görev yaptı. 2004 yılında Ġç Denetim ve Risk Yönetiminden Sorumlu Yönetim Kurulu Üyeliği görevine seçildi. Bilal Karaman, 22.06.2005 tarihinden bu yana VakıfBank Yönetim Kurulu Murahhas Üyesi ve Genel Müdür olarak görevini yürütmektedir.

Mehmet İlker AYCI, 1994 yılında Bilkent Üniversitesi Siyaset Bilimi ve Kamu Yönetimi Bölümü‟nde lisans eğitimini, 1998 yılında ise Marmara Üniversitesi Uluslararası ĠliĢkiler Bölümü‟nde yüksek lisansını tamamladı. 1994 yılında çalıĢma hayatına baĢlayan Aycı, 2000 yılında Asal DıĢ Ticaret A.ġ.‟nin Genel Müdürlüğüne getirildi. Daha sonra aynı Ģirkette Yönetim Kurulu BaĢkanlığı görevini de üstlenen Aycı, çalıĢma hayatına BaĢak Sigorta Genel Müdür Yardımcılığı ve Genel Müdürlüğü görevlerini yürüterek devam etti. M. Ġlker Aycı, 28.07.2006 tarihinden bu yana GüneĢ Sigorta Genel Müdürluğü görevini yürütmektedir.

Şahin UĞUR, Erzurum Atatürk Üniversitesi ĠĢletme Fakültesi ĠĢletme Yönetimi Bölümü‟nden mezun oldu. 1984 yılında VakıfBank‟ta göreve baĢlayan Uğur, 2003 yılında VakıfBank DTH ve EFT Yönetmenlik görevini üstlenmiĢtir. 2004 yılında ise Planlama ve Ġktisadi AraĢtırmalar BaĢkanlığı‟na atanmıĢtır. 27.07.2004 tarihinden bu yana VakıfBank Genel Müdür Yardımcılığı görevini yürütmektedir.

Haluk TARAKÇIOĞLU, Ankara Üniversitesi Dil Tarih ve Coğrafya Fakültesi, Ġtalyan Dili ve Edebiyatı Bölümü‟nden mezun oldu. Sırasıyla Türkiye Odalar ve Borsalar Birliği, Ġktisat ve Sabah gazetelerinde gazetecilik yapan Tarakçıoğlu, daha sonra BaĢbakanlık Basın ve Halkla ĠliĢkiler kadrosuna atanarak Bakan DanıĢmanı olarak görev almıĢtır. Halen BaĢbakanlık‟ta, BaĢbakanlık MüĢaviri ve Özel Kalem Müdürü görevini yürütmektedir.

Feyzi ÖZCAN, Gazi Üniversitesi Ġktisadi ve Ġdari Bilimler Fakültesi Maliye Bölümü‟nden mezun oldu. 2000 yılında ġube Müdürü olarak baĢladığı VakıfBank kariyerinde sırasıyla TeftiĢ Kurulu BaĢkan Yardımcılığı, Planlama ve Ġktisadi AraĢtırmalar BaĢkanlığı görevlerini üstlenen Özcan, halen VakıfBank Genel Müdür Yardımcılığı görevini yürütmektedir.

(6)

Metin Recep ZAFER, Marmara Üniversitesi Ġktisadi ve Ġdari Bilimler Fakültesi Ġktisat Bölümü‟nü bitirdi. Yine aynı üniversitede Sosyal Bilimler Enstitüsü Ekonometri Bölümü‟nde lisansüstü, Bankacılık ve Sigortacılık Enstitüsü‟nde de doktora eğitimini tamamladı. 1995 yılından itibaren bankacılık sektöründe uzman yardımcılığı, Ģef, müfettiĢ, mali kontrolör gibi çeĢitli görevlerde çalıĢan Zafer, Aralık 2003-Mayıs 2006 dönemlerinde T.C. Ziraat Bankası‟nda Mali Yönetim Bölüm Müdürlüğü görevini yürüttü. 13.06.2006 tarihinden itibaren VakıfBank Genel Müdür Yardımcılığı görevini yürütmektedir.

Hervé François MAGRO, Ulusal Doğu Dilleri ve Uygarlıkları Enstitüsü Tarih Bölümü‟nden mezun oldu. Fransa DıĢiĢleri Bakanlığı‟nda göreve baĢlayan ve sırasıyla Fransa‟nın Ankara ve Washington Büyükelçiliği görevlerini yürüten Magro, daha sonra, Cenevre‟deki BirleĢmiĢ Milletler Ofisi‟nde daimi temsilcilik, Fransız Desteği Koordinasyon Komitesi EĢ BaĢkanlığı, Uluslararası ĠĢbirliği ve Kalkınma Genel Müdürlüğü‟nde Yönetim Müdür Yardımcılığı görevlerini üstlendi.

2006 Eylül ayından bu yana Groupama S.A. Genel Müdürü‟ne bağlı uzman olarak görev yapmaktadır.

Jean Rene de CHARETTE, Fransa Ticaret Yüksekokulu‟ndan mezun oldu. 1977‟de GAN Özel Piyasalar ġef Yardımcılığı‟yla çalıĢma hayatına baĢlayan De Charette, Sigortacılar Komitesi BaĢkanlığı, Uluslararası Ticaret Sorumlusu, Sigortacılar Komitesi BaĢkan Yardımcılığı görevlerini yürüttü. Daha sonra GAN-Portugal Hayat ve Hayat DıĢı Genel Müdürlüğü görevini üstlenen De Charette, 2001 yılından bu yana Groupama S.A. Finans Müdürlüğü görevini yürütmektedir.

Kemal ŞAHİN, Denetçi, Ankara Üniversitesi Siyasal Bilgiler Fakültesi Uluslararası

ĠliĢkilerBölümü‟nden mezun oldu. ÇalıĢma hayatına VakıfBank‟ta müfettiĢ yardımcısı olarak baĢlayan ġahin, daha sonra Ġstanbul Menkul Kıymetler Müdür Yardımcılığı, Vakıf Yatırım

Müdürü ve Genel Müdür Yardımcılığı görevlerini üstlendi. VakıfBank‟ta Levent ġube Müdürü ve Marmara Bölge Müdürü olarak da görev alan ġahin, halen Ġstanbul 2. Bölge Müdürlüğü görevini yürütmektedir.

Necmi ALPER, Denetçi, Dokuz Eylül Üniversitesi Ġktisadi ve Ġdari Bilimler Fakültesi Kamu Yönetimi Bölümü‟nden mezun oldu. 2007 yılından bu yana VakıfBank Bireysel Bankacılık BaĢkanlığı görevini yürütmektedir.

(7)

KONSOLĠDE YÖNETĠM KURULU FAALĠYET RAPORU V. ÜST YÖNETĠM

GÖREVĠ ĠSMĠ

Genel Müdür M. Ġlker Aycı

Genel Müdür Yardımcısı Hasan Altaner Genel Müdür Yardımcısı Serhat S. Çetin Genel Müdür Yardımcısı Ö. Faruk Ergin Genel Müdür Yardımcısı M. Taner Senseven

Grup Müdürü Tunç Gülbağ

Grup Müdürü Can Saka

Grup Müdürü Tayfun AltıntaĢ

Grup Müdürü Elvan Atalay

Grup Müdürü Mete Aygüven

Grup Müdürü Celal Küsmen

VI. ĠġTĠRAKLER

ġirketimizin sermayesine iĢtirak etmiĢ olduğu kurumlardaki değerlenmiĢ iĢtirak tutarı 118.411.466,94 TL.sıdır. ġirketimiz iĢtiraklerinin, toplam sermaye içindeki payı ve iĢtirak oranı ile ödenen sermaye paylarını gösteren 30.06.2009 tarihli tablo aĢağıdaki gibidir.

ĠġTĠRAKLERĠMĠZ

TOPLAM SERMAYESĠ

ORAN

%

SERMAYE PAYIMIZ Vakıf Emeklilik A.ġ. 26.500.000,00 37.000 9.805.000,00 Taksim Otelcilik A.ġ. 97.150.000,00 1.433 1.392.159,50 GüneĢ Turizm Otomotiv End. Ve Tic. A.ġ. 80.000,00 99.999 79.993,60 Vakıf ĠnĢaat Restorasyon ve Ticaret A.ġ. 10.000.000,00 10.003 1.000.320,00 Vakıf Finansal Kiralama A.ġ. 25.000.000,00 15.649 3.912.246,69 Vakıf Sistem Pazarlama Yazılım Servis. A.ġ. 3.000.000,00 10.000 300.000,00 Vakıf Menkul Kıymetler Yatırım Ort. A.ġ. 7.5000.000,00 11.000 824.999,96 Vakıf Deniz Finansal Kiralama A.ġ. 24.950.000,00 9.710 2.422.662,00 Vakıf GiriĢim Sermayesi Yatırım Ort. A.ġ. 900.000,00 0.050 450,00 Vakıf Gayrimenkul Yatırım Ort. A.ġ. 19.300.000.00 1.667 321.666,65 Vakıf Yatırım Menkul Değerler A.ġ. 35.000.000,00 0.250 87.500,00 Vakıf Finans Factoring Hizmetleri A.ġ. 22.400.000,00 13.710 3.070.000,00 Vakıf Enerji ve Madencilik A.ġ. 85.000.223,35 1.770 1.503.860,00 Tarım Sigortaları Havuz ĠĢlet.A.ġ. 3.003.000,00 4,347 130.565,22

TOPLAM 354.783.223.35 24.851.423,62

(8)

KONSOLĠDE YÖNETĠM KURULU FAALĠYET RAPORU VII. KURUMSAL YÖNETĠM ĠLKELERĠ UYUM RAPORU

1. Kurumsal Yönetim Ġlkeleri’ne Uyum Beyanı

2009 yılı 6 aylık faaliyet döneminde ġirketimizde, Sermaye Piyasası Kurulu tarafından yayımlanan Kurumsal Yönetim Ġlkeleri‟nde yer alan prensiplere aykırı hiçbir uygulama yapılmamıĢtır.

BÖLÜM I - PAY SAHĠPLERĠ 2. Pay Sahipleri ile ĠliĢkiler Birimi

Pay sahipleri ile iliĢkiler Genel Müdür Yardımcısı Serhat S. Çetin‟in sorumluluğunda, Mali ĠĢler Yönetimi Grup Müdürlüğü tarafından yürütülmekte olup iletiĢim bilgileri aĢağıda sunulmuĢtur:

Serhat S. Çetin ( scetin@gunessigorta.com.tr Tel: 0212 355 6973) ile birimin çalıĢmalarını yürüten

Mali ĠĢler Müdürü Gürkan Ġpek ( gipek@gunessigorta.com.tr Tel: 0 212 355 6800)

Birimimizin baĢlıca faaliyetleri, faaliyet dönemi içinde isteyen yatırımcılara ġirketimiz hakkında kamuya açıklanmıĢ bilgileri sunmak ve pay sahipleriyle ilgili temettü ve bedelsiz hisse senetlerinin dağıtımını sağlamaktır. Pay defterinin sorumluluğu da birimin görevleri arasındadır.

3. Pay Sahiplerinin Bilgi Edinme Haklarının Kullanımı

Ortaklarımızdan T. Vakıflar Bankası T.A.O. ile Groupama S.A.‟ya üçer aylık dönemlerdeki kamuya açıklanmıĢ mali tablolarımız ve Yönetim Kurulu‟nda alınan kararların birer nüshaları gönderilmektedir. ġirketimizle ilgili istenen diğer konulardaki bilgiler ivedilik durumuna göre en kısa zamanda cevaplanarak öncelikle sanal ortamda, daha sonra faksla gönderilmektedir.

Diğer taraftan Ana SözleĢme‟de özel denetçi atanması talebi bireysel bir hak olarak düzenlenmemiĢtir.

4. Genel Kurul Bilgileri

Genel Kurul toplantılarımız Ģirket merkezimizin bulunduğu yerde ve bütün Pay Sahiplerimizin katılmasına imkân verecek bir mekanda yapılmaktadır. Pay Sahipleri bazında sınıflandırılmakta ve hazirun cetvelinde belirtilmek suretiyle toplantı baĢlangıcında Pay Sahiplerinin bilgisine sunulmaktadır. Pay Sahiplerimiz tarafından Yönetim Kurulu veya Denetçilerimize yöneltilen sorulara, pay sahipliği haklarının kullanılması için gerekli olması ve ticari sır kapsamına girmemesi kaydıyla cevap verilmektedir. Yapılan Genel Kurul Toplantılarında mali tabloların hazırlanmasında sorumluluğu bulunan Yetkililerimiz ve Denetçilerimizin de toplantıda hazır bulunmaları sağlanmaktadır.

(9)

ġirketimizin 2008 yılı faaliyet dönemine iliĢkin Genel Kurulu 31 Mart 2009 tarihinde ortakların temsilcileri, SPK gözlemcisi, Sanayi Bakanlığı komiseri, hisse sahipleri ve aracı kurum temsilcilerinin katılımıyla gerçekleĢtirilmiĢtir. Ġstanbul Menkul Kıymetler Borsası‟ndaki Günlük Bülten ile Türkiye‟de yayımlanan günlük gazetelerde “Ortaklarımıza Duyuru” baĢlığıyla Genel Kurul‟la ilgili tarih, yer, saat, katılım daveti, gündem, vekaletname örneği ve oy kullanmak için gerekli bilgiler ilan edilmiĢtir. Genel Kurul‟a katılan pay sahiplerince gündemin maddelerine iliĢkin öneriler sunulmuĢ olup bu öneriler doğrultusunda görüĢmeler yapılmıĢtır. Gündemin son maddesi gereği pay sahipleri ve diğer davetliler soru sorma haklarını kullanmıĢlar, karĢılığında Ģirket yöneticileri tarafından yeterli cevapları aldıktan sonra hayırlı olması temennilerini dile getirmiĢlerdir.

Bölünme, önemli tutarda mal varlığı satımı, alımı ve kiralanması gibi önemli nitelikteki kararların Genel Kurul tarafından alınması konusunda Ana SözleĢme‟ye hüküm konulmamıĢtır. Bu konu Ana SözleĢme‟de Yönetim Kurulu‟nun yetkileri arasında sayılmıĢtır.

Genel Kurul toplantı tutanakları isteyenlere toplantı sonunda hemen verilmiĢtir. Pay sahiplerine ve ilgili makamlara posta yoluyla gönderilmiĢtir. Ayrıca Ģirket merkezinde de sürekli olarak pay sahiplerine açık tutulmuĢtur. Genel Kurul Toplantısı sonrasında ĠMKB‟na gönderilmiĢ ve günlük bültende yayımlanmıĢ olan toplantı tutanağı ve hazirun cetveli de internet sitemizde Yatırımcı ĠliĢkileri bölümüne konularak, yatırımcıların bilgisine sunulmuĢtur. Ayrıca geçmiĢ yıllara iliĢkin Genel Kurul kararları da ġirketimiz internet sitesinde yayımlanmaktadır.

5. Oy Hakları ve Azınlık Hakları

ġirketimizde pay sahiplerinin hiçbir imtiyaz hakkı bulunmamaktadır.

6. Kâr Dağıtım Politikası ve Kâr Dağıtım Zamanı

Ana SözleĢme‟de kamuya açıklanmıĢ olan bir kâr dağıtım politikası mevcut değildir. Kâr dağıtımı Yönetim Kurulu‟nun ġirket‟in durumunu, yatırım ihtiyacını ve finansal yapısını dikkate alarak ortakların beklentileriyle ġirket‟in büyüme ihtiyacı arasındaki hassas dengenin bozulmamasını öngören kâr dağıtım teklifini Genel Kurul‟un kabul etmesiyle yasal süreler içinde gerçekleĢtirilmektedir.

ġirket‟in kârına katılım konusunda imtiyaz bulunmamaktadır.

7. Payların Devri

ġirketimizin Ana SözleĢmesinde pay devrini kısıtlayan hükümler bulunmamaktadır. Ana SözleĢme‟nin 7. maddesine göre ġirketimiz hisse senetleri nama yazılı olup, devir ve temlikinde beyaz ciro mevcuttur. 5684 sayılı Sigortacılık Kanunu‟nun 10. maddesi ile Sigorta ve Reasürans ġirketlerinin KuruluĢ ve ÇalıĢma Esasları Yönetmeliği‟nin 10. maddesine göre ve hisse devirleri, T.C. BaĢbakanlık Hazine MüsteĢarlığı Sigortacılık Genel Müdürlüğü‟nün yazılı onayına tabidir.

(10)

KONSOLĠDE YÖNETĠM KURULU FAALĠYET RAPORU BÖLÜM II - KAMUYU AYDINLATMA VE ġEFFAFLIK

8. ġirket Bilgilendirme Politikası

ġirketimize ait bilgiler Genel Müdür Mehmet Ġlker Aycı ve Mali ĠĢler Yönetiminden Sorumlu Genel Müdür Yardımcısı Serhat S. Çetin‟in bilgisi ve sorumluluğu dahilinde kamuya açıklanmaktadır. SPK Kurumsal Yönetim Ġlkelerine bağlı olarak ġirketimiz “Bilgilendirme Politikası” hazırlanmıĢ olup, internet sitemizden hissedarlarımıza, menfaat sahipleri ve kamuya açıklanmıĢtır.

9. Özel Durum Açıklamalar

ġirketimiz tarafından 2009 yılı içinde SPK düzenlemeleri uyarınca 18 adet özel durum açıklaması yapılmıĢtır. ġirketimiz faaliyetlerine iliĢkin zamanında yapılmamıĢ olan bir özel durum açıklaması bulunmamaktadır.

10. ġirket Ġnternet Sitesi ve Ġçeriği

ġirketimizin web adresi www.gunessigorta.com.tr‟dir. Sitemizde SPK Kurumsal Yönetim Ġlkeleri II. Bölüm, madde 1.11.5‟te belirtilen hususlar kapsamında ticaret sicil bilgileri, ortaklık yapısı, yönetim yapısı ve organizasyon, imtiyazlı paylar, esas sözleĢme, özel durum açıklamaları, bağımsız denetim raporları, genel kurul bilgileri, mali tablolar ve dipnotları, kurumsal yönetim ilkeleri uyum raporu, vizyon ve misyon bilgileri yer almaktadır.

ġirketimiz internet sitesi bilgilendirme ve kamunun aydınlatılması konusunda aktif olarak kullanılmaktadır. Ġnternet sitemizde ayrıca, ġirketimiz hakkında genel bilgiler, ürünlerimiz, acentelerimiz, online iĢlemler, yatırımcı iliĢkileri, insan kaynakları ve iletiĢim bilgilerine de yer verilmektedir. MüĢterilerimizle iletiĢimi web üzerinden de sağlayabilmek amacıyla müĢteri görüĢ ve önerilerinin iletilebildiği bir menü de ayrıca sitemizde bulunmaktadır. “GörüĢ ve Önerileriniz”

baĢlığında kategorilere ayrılan müĢteri görüĢleri ile ilgili postalar iki iĢ günü içinde ilgili müdürlük tarafından cevaplandırılmaktadır. Ġnternet sitemizde müĢterilerimize ġirketimiz hakkında sunulan güncel haberler, basın bültenleri, anlaĢmalı servisler ve destek hizmetler iletiĢim bilgilerinin yanı sıra genel sigortacılık bilgileri ve sigorta branĢ bilgileri de yer almaktadır.

11. Gerçek KiĢi Nihai Hâkim Pay Sahibi/Sahiplerinin Açıklanması

ġirketimizin ortaklık yapısında gerçek kiĢi nihai hâkim pay sahipleri bulunmamaktadır.

ġirketimizin ortaklık yapısı aĢağıda belirtildiği gibidir.

(11)

KONSOLĠDE YÖNETĠM KURULU FAALĠYET RAPORU ORTAKLAR

PAY ORANI (%)

PAY TUTARI (TL)

TÜRKĠYE VAKIFLAR BANKASI T.A.O. 34,22 51.336.301

GROUPAMA S.A. 30,00 45.000.000

TÜRKĠYE VAKIFLAR BANKASI VAKIFBANK

10,00 15.000.000 PERSONELĠ ÖZEL SOSYAL GÜVENLĠK HĠZMETLERĠ VAKFI

TÜRKĠYE VAKIFLAR BANKASI MEMUR VE

HĠZMETLĠLERĠ EMEKLĠ VE SAĞLIK YARDIM SANDIĞI VAKFI 5,01 7.515.000

HALKA ARZ EDĠLEN 20,77 31.148.699

TOPLAM 100,00 150.000.000

* Halka açık hisselerden Groupama S.A.‟nın %6, Vakıflar Bankası‟nın ise %2,13 ek payları bulunmaktadır. ġirket‟in 30 Haziran 2009 tarihi itibariyle imtiyazlı hisse senedi bulunmamaktadır.

12. Ġçeriden Öğrenebilecek Durumda Olan KiĢilerin Kamuya Duyurulması

ġirketimiz nam ve hesabına hareket eden gerçek veya tüzel kiĢiler, iĢ akdi veya baĢka Ģekilde kendilerine bağlı çalıĢan ve içsel bilgilere düzenli eriĢimi olan kiĢilerin bir listesi hazırlanmakta ve bu liste değiĢiklik olduğunda güncellenmektedir. Talep edilmesi durumunda ilgili listeler Kurula ve de Borsa‟ya gönderilecektir. Bu listede yer alan ve iĢverene bağlı olarak çalıĢan yöneticilerin bir kısmı aĢağıdaki gibidir.

M. Ġlker AYCI - Genel Müdür

Ömer F. ERGĠN - Genel Müdür Yardımcısı M. Taner SENSEVEN - Genel Müdür Yardımcısı Serhat S. ÇETĠN - Genel Müdür Yardımcısı Hasan ALTANER - Genel Müdür Yardımcısı Tunç GÜLBAĞ - Grup Müdürü

Can SAKA - Grup Müdürü

Tayfun ALTINTAġ - Grup Müdürü Elvan ATALAY - Grup Müdürü Mete AYGÜVEN - Grup Müdürü Celal KÜSMEN - Grup Müdürü Gürkan ĠPEK - Mali ĠĢler Müdürü

Fulden PEHLĠVAN - Bütçe Planlama ve Ġstatistik Müdür Yardımcısı

(12)

KONSOLĠDE YÖNETĠM KURULU FAALĠYET RAPORU BÖLÜM III - MENFAAT SAHĠPLERĠ

13. Menfaat Sahiplerinin Bilgilendirilmesi

ġirket ile ilgili menfaat sahiplerine, kendilerini ilgilendiren her türlüm hususta bilgi verilmektedir.

Gerek Ģirket içi toplantılarda gerekse ġirketimizin çıkarmıĢ olduğu bültenlerde kamuya açıklanmıĢ bilgiler kendilerine sunulmaktadır.

14. Menfaat Sahiplerinin Yönetime Katılımı

ġirketimizde menfaat sahiplerinin yönetime katılımı konusunda farklı modeller oluĢturulmuĢtur.

a- Acente Koordinasyon Toplantısı: Yılda bir kez düzenlenen Acente Koordinasyon Toplantısı‟nda alınan kararlar ġirketimiz tarafından uygulanmaktadır.

b- Öneri Sistemi: Bu sistem sayesinde çalıĢanlar, Ģirketle ilgili olarak her konuda iyileĢtirme ve geliĢtirmeye yönelik önerilerini sunmakta ve uygun bulunan öneriler uygulamaya konulmaktadır.

15. Ġnsan Kaynakları Politikası

ġirketimiz, insan kaynakları politikasıyla sektörün baĢarısında ve geliĢmesinde önemli rol oynamaktadır. GüneĢ Sigorta, çalıĢanlarına baĢta eğitim olmak üzere, verimli çalıĢma için gerekli olan donanım ve disipline edilmiĢ prosedürleri sağlamaya ve geliĢtirmeye önem vermektedir.

ÇalıĢanlarını en önemli sermayesi olarak görür. AraĢtırmacı, vizyon sahibi, yaratıcı, problem çözücü nitelikler taĢıyan gençlere sigortacılık formasyonu kazandırır. Sigortacılık sektöründe, GüneĢ Sigorta‟dan yetiĢmiĢ birçok yönetici bulunmaktadır.

ġirketimizde çalıĢanların tümü, ġirketimizin misyonuna, vizyonuna ve etkili süreç yönetimi politikasına hakimdirler. Tüm çalıĢanlarımız yaptıkları iĢin GüneĢ Sigorta‟nın örgütsel etkinliğine katkısının bilincindedirler. Tüm personel takım ruhu ile çalıĢma anlayıĢına sahip olup, çalıĢanlarımızın yenilik yaratma gücü üst düzeydedir.

ġirket üst yönetimi ile çalıĢanlar arasındaki idari iliĢkiler, Ġnsan Kaynakları Müdürlüğü‟nce yürütülür. Ġnsan Kaynaklar Müdürlüğü‟nün görevleri arasında iĢe alım, oryantasyon, performans değerlendirme, kariyer planlama, ücret yönetimi ve çalıĢanlarla yönelik tüm iĢlemler bulunmaktadır.

GüneĢ Sigorta‟da iĢe alımlar ve terfiler, yazılı sınav ve mülakat olmak üzere iki aĢamada gerçekleĢtirilir. ġirketimiz çalıĢanları arasında hiçbir konuda ayrımcılık yoktur. ÇalıĢanlarımız her konuda tam bir eĢitlik içindedirler.

(13)

16. MüĢteri ve Tedarikçilerle ĠliĢkiler Hakkında Bilgiler

GüneĢ Sigorta A.ġ.‟nin müĢterilerine yönelik hizmetlerinde koĢulsuz müĢteri memnuniyetini en üst seviyede sağlamak ve giderek bu hizmeti geliĢtirmek amacıyla, 1997 yılından günümüze değin, kesintisiz olarak ISO 9000 Kalite Yönetim Sistemleri uygulanmaktadır.

GüneĢ Sigorta A.ġ.‟nin ISO 9001:2008 Standardına göre kurulmuĢ olan yeni Kalite Yönetim Sistemi 10-11-12 Aralık 2003 tarihinde ASR (American Systems Registrar) tarafından yapılan belgelendirme denetimi ile ISO 9001:2008 Kalite Yönetim Sistemi Standardı‟na göre belgelenmiĢtir. 25-26 Ocak 2007 tarihinde ise ASR tarafından yapılan yeniden belgelendirme denetimiyle belge üç yıl süre için uzatılmıĢtır. Denetim sonucunda herhangi bir majör ya da minör uygunsuzluk kararı alınmamıĢ olup, çalıĢmaları devam eden bazı konularda iyileĢtirme önerilerinde bulunulmuĢtur.

ġirketimiz bünyesinde süreç yönetimi yaklaĢımı kapsamında Yönetim, Birincil ve Destek süreçler olmak üzere üç ana süreç ve bu ana süreçlere bağlı olarak da alt süreç adımları belirlenmiĢtir.

Süreçlerin etkinliği ve kurumun genel performansının takibi amacıyla 2007 yılı içinde departmanlar ve süreçler belirlenerek “Kurumsal Performans Karnesi” uygulamasına geçilmiĢtir.

“MüĢteri Memnuniyet Endeksi” ve “Kurumsal Kimliğin Yansımaları” ilgili bağımsız kuruluĢlardan alınan hizmetlerle düzenli olarak ölçümlenmektedir.

17. Kurumsal Sorumluluk

GüneĢ Sigorta, müĢterilerine, çalıĢanlarına ve topluma karĢı kurumsal sorumluluklarının bilincindedir ve bu sorumlulukları en iyi Ģekilde yerine getirme çabasındadır. ġirketimiz, iĢ hayatıyla ilgili tüm mevzuatlara uyar, hizmetinde kamuya açıkladığı taahhütlerinin arkasında durur ve güven verir, çalıĢanlarını dürüst ve etik davranıĢlara teĢvik eder, iĢyerinin güvenliğiyle ilgili tüm tedbirleri alır, müĢterisini yanıltıcı, aldatıcı reklam ve pazarlama faaliyetlerinde bulunmaz, ayrımcılığı yasaklayan kurallara uyar ve bunları destekler ve müĢteri memnuniyetini temel alarak müĢterilerinin sorunlarını hızlı bir Ģekilde çözümlemeye çalıĢır.

ġirketimiz, çalıĢanlarının sağlık masraflarının büyük kısmını karĢılar, kurum içi enerji koruma programı uygular ve sürekli olarak hizmet kalitesini artırmaya çalıĢır. GüneĢ Sigorta her yıl yeni bir planlama çerçevesinde kurumsal sorumluluğunu toplumsal hayata yansıtacak çeĢitli etkinliklerde bulunur. ġirketimizin, Çukurova Üniversitesi‟nin içinde bulunan yaklaĢık 50 bin m2 büyüklüğündeki bir arazide “GüneĢ Ormanı”projesi kapsamında ağaçlandırma çalıĢmaları devam etmektedir. Ayrıca Türk Deniz, Çevre Koruma Birliği‟nin (DENĠZTEMĠZ / TURMEPA) bazı faaliyetlerine de katkı sağlanarak çevreyi korumaya yönelik faaliyetlerde de bulunulmaktadır.

GüneĢ Sigorta, kurumsal sorumluluk kapsamında çok uzun yıllardır ülkemizdeki amatör sporların geliĢmesi ve baĢarılı sporcuların yetiĢmesi için farklı spor alanlarındaki takımları ve desteklediği spor etkinlikleriyle, özellikle gençlerimiz arasında sporu yaygınlaĢtırmayı amaçlamaktadır.

(14)

ġirketimiz, baĢta voleybol olmak üzere jimnastik ve atletizm dallarında da faaliyette bulunan Vakıfbank-GüneĢ Sigorta Spor Kulübü‟nün yanı sıra farklı spor etkinliklerine de sponsorluk yapmaktadır.

Günümüzde Ģirketler, faaliyette bulundukları coğrafyalarda sosyal sorumluluklarıyla fark yaratmakta ve bu anlayıĢla büyümenin sürekliliğini sağlamaktadırlar. Bu kapsamda ġirketimiz de, topluma karĢı sorumluluğunun bilinciyle hem fark yaratacak hem de sürekliliği olan bir iĢ yaparak yepyeni bir projede öncü olmuĢ ve yenilenebilir enerjinin önemine iĢaret etmiĢtir. Ġçinde bulunduğu topluma ve yeni nesillere yaĢanabilir bir dünya bırakmak ve kısıtlı kaynakların tüketimini yavaĢlatıcı projelere örnek olmak amacıyla Ġstanbul, Esentepe Genel Müdürlük binamıza güneĢ enerjisi panelleri kurulmuĢtur. Bu projeyle binamızda kullanılan elektriğin bir kısmı yenilenebilir enerjiden sağlanmaktadır.

Ayrıca GüneĢ Sigorta, Türkiye‟nin en baĢarılı güneĢ arabası ekibi, ĠTÜ-GAE‟nin (ĠTÜ GüneĢ Arabası Ekibi) platin sponsorluk görevini üstlenmektedir. GüneĢ Sigorta, hem yenilenebilir enerji projesi hem de toplumda yenilenebilir enerji kullanım bilincinin yaygınlaĢması için yapılan sponsorlukla kurumsal sorumluluk çalıĢmalarına yenilerini eklemektedir.

GüneĢ Sigorta, sigortacılık faaliyetlerinin yanı sıra benimsemiĢ olduğu kurumsal sorumluluk projeleri de çevreye, spora, toplumsal, kültürel ve sanatsal yaĢama katkı sağlamayı hedeflemektedir.

BÖLÜM IV - YÖNETĠM KURULU

18. Yönetim Kurulu’nun Yapısı, OluĢumu ve Bağımsız Üyeler

ġirket faaliyetleri ve idaresi Genel Kurul tarafından, Türk Ticaret Kanunu ve sigorta mevzuatı hükümleri dairesinde ortaklar veya ortak hükmi Ģahıs temsilcileri arasından seçilecek Genel Müdür dıĢındaki yedi üyeden oluĢan Yönetim Kurulu tarafından yürütülür.

Yönetim Kurulu BaĢkan ve üyelerinin isimleri, görev ve görev süreleri aĢağıda sunulmuĢtur.

Ġsim Görev Görev Süresi

Bilal KARAMAN BaĢkan 30.10.06 - devam ediyor

M. Ġlker AYCI BaĢkan Yardımcısı ve Genel Müdür 28.07.06 - devam ediyor

ġahin UĞUR Üye 30.10.06 - devam ediyor

Haluk TARAKÇIOĞLU Üye 01.04.08 - devam ediyor

Feyzi ÖZCAN Üye 30.10.06 - devam ediyor

M. Recep ZAFER Üye 30.10.06 - devam ediyor

Hervé François MAGRO Üye 31.03.08 - devam ediyor

Jean-Rene de CHARETTE Üye 30.10.06 - devam ediyor

Kemal ġAHĠN Denetçi 30.10.06 - devam ediyor

Necmi ALPER Denetçi 30.10.06 - devam ediyor

(15)

ġirket‟in Genel Müdürü, Yönetim Kurulu‟nun tabii üyesidir ve oy hakkı vardır. Yönetim Kurulu Üyeleri en çok üç yıl için seçilir, ancak süreleri biten üyeler yeniden seçilebilir. Yönetim Kurulu Üyelerine verilecek ücretin miktarını, Genel Kurul tayin eder. Genel Kurul gerek görürse Yönetim Kurulu Üyelerini her zaman değiĢtirebilir. Yönetim Kurulu‟nda herhangi bir üyelik açılırsa, Yönetim Kurulu aynı ortaklarca gösterilen adaylar arasından kanuni Ģartları haiz bir kimseyi geçici olarak üye seçer. Bu Ģekilde seçilen üye ilk toplanacak Genel Kurul toplantısına kadar vazife görür ve Genel Kurul‟ca seçimin onayı halinde yerine seçildiği üyenin kalan süresini tamamlar. Genel Müdür‟ün görev süresi Yönetim Kurulu Üyelerinin görev süresine bağlı değildir.

19. Yönetim Kurulu Üyelerinin Nitelikleri

ġirketimiz sermayesinde hissedar olan kurumların Genel Müdür ve Genel Müdür Yardımcıları Yönetim Kurulu üyelerimizi oluĢturmaktadır. Üyeler SPK Kurumsal Yönetim Ġlkeleri IV.

Bölümünün 3.1.1, 3.1.2 ve 3.1.5. maddelerinde yer alan niteliklere sahip olup, bu husus ayrıca ġirket Ana SözleĢmemizde yer almamaktadır.

20. ġirket’in Misyonu ve Vizyonu ile Temel Değerleri

GüneĢ Sigorta A.ġ. kalite politikasını kuruluĢun amacına ve Kalite Yönetim Sistemi‟nin Ģartlarına uyarak, etkinliğinin sürekli iyileĢmesi taahhütlerini içerecek nitelikte 4 Ekim 1996 tarihinde belirleyerek kamuya açıklamıĢtır.

Misyonumuz; Sektör standartlarının geliĢmesine katkıda bulunmak, sigorta bilincini geliĢtirerek sigortalılığı yaygınlaĢtırmak, müĢteri odaklı hizmet üreterek Ģirket değerini artırmaktır.

Vizyonumuz; ülkemizde lider, ihtiyaç duyulan, her noktada var olan, en çok tercih edilen, öncü, yenilikçi, bölge coğrafyasında faaliyet gösteren bir Ģirket olarak değer üretmektir.

Vizyon Unsurları

GüneĢ Sigorta A.ġ.‟nin “Ülkemizde lider, ihtiyaç duyulan her noktada var olan, en çok tercih edilen, öncü, yenilikçi bir Ģirket olarak değer üretmek” olan vizyonunun açılımı aĢağıda belirtilmiĢtir.

Lider: Büyüme ve pazar payını artırma odaklı yaklaĢım,

Ġhtiyaç duyulan her noktada var olan: Ülke sathında yaygın teĢkilatlanma, hizmet üretiminde müĢteriye en yakın konumda organize olma, operasyonun bölge teĢkilatları tarafından daha etkin ve verimli yönetilmesini içeren bir yaklaĢım,

En çok tercih edilen: MüĢteri sahipliği sistemi geliĢmiĢ, müĢteri memnuniyetini en üst düzeyde sağlayan, müĢteri istek ve beklentilerini operasyonel süreçlerinde dikkate alarak, gerekli iyileĢtirmeleri zamanında ve kurum performansını pozitif etkileyecek kalitede yapabilen,

Öncü: GeliĢtirdiği ürün ve hizmetlerin uygulamaya alınmasında sektörde öncülüğü ile tanınan, sektörel düzenlemelerde etkili olan,

(16)

Yenilikçi: Yeni ürün ve hizmet geliĢtirme ve uygulamaya alma konusunda organize olan, iĢ süreçlerini yapılandıran ve insan kaynaklarını yetkinleĢtiren, yeni ve ilk uygulamaları baĢlatan,

Değer üretmek: Stratejik yönetim anlayıĢı ve vizyonun gerçekleĢmesine odaklanmıĢ çalıĢanları ile Ģirket değerini yükseltmektir.

Temel Değerlerimiz Köklülük:

Yarım yüzyıllık tecrübeyi ileriye taĢıyacak istikrarlı yapı Güçlü sermaye ve ortaklık yapısı

Vakıflar‟ın yüz yıla yakın tecrübesi ve Vakıflar Bankası ortaklığının verdiği sinerji

Güvenilirlik:

Faaliyetlerimizi gerçekleĢtirirken objektif kriterler ile çalıĢırız.

Sorumluluklarımızın farkında olarak tutarlı davranıĢlar sergiler taahhüdümüzü zamanında ve eksiksiz olarak yerine getiririz.

ġeffaflık: GüneĢ Sigorta yöneticileri katılımcı ve Ģeffaf bir yönetim felsefesi benimserler.

Kurumsal yönetiĢim ilkelerine bağlıdırlar.

Öncülük: GüneĢ Sigorta ürün ve hizmet geliĢtirmeye ve sektörde ilklere imza atmaya önem verir.

Bağlılık: Tüm iĢ ortaklarımız ve çalıĢanlarımız GüneĢ Sigorta Çatısı altında olmaktan güven ve gurur duyar.

GeliĢim Odaklılık:

Tüm iĢ ortaklarımızın ve çalıĢanlarımızın mesleki ve kiĢisel geliĢimine verdiğimiz önem, kurumumuzun sektörde mesleki standartların geliĢimine katkı sağlaması için stratejik önem arz etmektedir.

Hizmet kalitemizin artırılmasında teknolojinin yakından takibi ve uygulamasında öncü olmak temel prensiplerimizden birisidir.

Çözüm Odaklılık:

GüneĢ Sigorta çalıĢanları profesyonel bir anlayıĢ ile ekip ruhu içinde etkin ve hızlı hizmet sunmayı ilke olarak benimser.

Alınan kararlarda sağduyulu davranır.

Sorunların çözümünde esnek bir bakıĢ açısına sahiptir.

UlaĢılabilirlik:

Tüm iĢ ortaklarımız ve müĢterilerimiz talepleri ve ihtiyaçları doğrultusunda doğru ve yetkili kiĢiye en kısa zamanda ve doğrudan ulaĢır.

Etkili ve etkin iletiĢimi sağlayacak teknolojik geliĢmeleri takip eder ve süreçlerinde uygular.

(17)

KONSOLĠDE YÖNETĠM KURULU FAALĠYET RAPORU 21. Risk Yönetim ve Ġç Kontrol Mekanizması

GüneĢ Sigorta‟nın doğal afetler, IT sisteminin uzun süre devre dıĢı kalması gibi her türlü uygunsuz koĢulda, müĢterilerine sunduğu hizmet kalitesinin aksamadan ve eksiksiz yürütülmesi amacıyla 17 Eylül 2002 tarihinde “Beklenmedik Durum Planlaması ve Kriz Yönetimi” adı altında “Acil Eylem Planı” oluĢturulmuĢtur.

ġirketimiz üst yönetimi tarafından oluĢturulan 5 Kasım 2004 tarihinde Yönetim Kurulu tarafından onaylanan, ġirketimizin maruz kalacağı operasyonel riskleri tanımlayan “Operasyonel Risk Çerçevesi” mevcuttur.

01.01.2009 tarihi itibariyle Ġç Denetim Müdürlüğü‟nün yanı sıra risk yönetim sistemlerinden sorumlu olarak GüneĢ Sigorta bünyesinde Ġç Kontrol ve Risk Yönetimi Müdürlüğü kurulmuĢtur.

Bu kapsamda 2009 yılı içinde, Hazine MüsteĢarlığı Sigortacılık Genel Müdürlüğü‟nün ve Sigorta Denetleme Kurulu‟nun, sigorta Ģirketlerinin sigortalılarına karĢı yükümlülüklerini karĢılama gücünü takip etmek için ölçümlediği risk unsurları ve Solvency II düzenlemeleri dikkate alınarak;

Akdedilen sigorta sözleĢmelerinden kaynaklanan sigorta riski, piyasa riski, kredi riski, likidite riski ve operasyonel riskler gözden geçirilecektir.

Mevcut uygulamalar ve ġirket‟in bu konuda aldığı tedbirler dikkate alınarak Ģirket genelinde ve süreçlerin gerçekleĢtirildiği bölümlerde gerçekleĢme ihtimalleri ile gerçekleĢtiği takdirde oluĢturacakları etkiyi gösteren risk matrisleri oluĢturulacaktır.

Riskler ölçülerek, mevcut iĢ akıĢ Ģemaları ve kontrol noktaları gözden geçirilerek, faaliyetlerin icrasına yönelik iĢlemler kontrol edilecektir.

22. Yönetim Kurulu Üyeleri ile Yöneticilerin Yetki ve Sorumlulukları

ġirketimizin Yönetim Kurulu Üyeleri ve yöneticilerinin yetki ve sorumluluklarına, Ģirket Ana SözleĢmesi‟nde açıkça yer verilmiĢtir. Ana SözleĢme‟nin 14. maddesine göre Yönetim Kurulu münhasıran Genel Kurul‟un kararlarına bırakılan hususlar dıĢında kalan bütün iĢlemler hakkında karar almaya yetkilidir.

Yasal mevzuat uyarınca, sigorta genel müdürlerinin en az dört yıllık yüksek öğrenim görmüĢ, sigortacılık, bankacılık, iktisat, iĢletmecilik, muhasebe, hukuk, maliye, matematik, istatistik veya mühendislik alanlarından birinde en az on yıllık deneyime sahip olmaları gerekmekte ve Yönetim Kurulu Üyelerinin yarıdan fazlasının en az dört yıllık yüksek öğrenim görmüĢ olmaları ve bu alanların en az birinde bilgi ve deneyim sahibi olmaları zorunluluğu bulunmaktadır.

23. Yönetim Kurulu’nun Faaliyet Esasları

Yönetim Kurulu toplantılarının gündemleri Ana SözleĢme‟de belirtilen hususlara ve yetkilere göre tespit edilir. Dönem içinde 21 Yönetim Kurulu toplantısı gerçekleĢtirilmiĢtir. Yönetim Kurulu, Ģirket iĢlerinin lüzumuna göre BaĢkanlığın daveti veya en az iki üyenin isteğiyle ve ayda bir defadan az olmamak üzere toplanır. Toplantılar Ģirket merkezinde veya kararlaĢtırılan diğer bir

(18)

mahalde yapılır. Yönetim Kurulu kararlarının geçerli olabilmesi için üyelerin yarısından bir fazlasının toplantılara katılması Ģarttır. Kararlar toplantıya katılan üyelerin çoğunluğuyla alınır.

Oylarda beraberlik olursa, görüĢülen husus sonraki toplantıda tekrar müzakere edilir. Bu toplantıda da beraberlik olursa, teklif reddedilmiĢ sayılır. Yönetim Kurulu Üyelerinin bilgilendirilmesi ve iletiĢimin sağlanmasından Yönetim Kurulu sekreteri sorumludur. Kamuya açıklanması gereken SPK Kurumsal Yönetim Ġlkeleri‟nin IV. Bölümü‟nün 2.17.4‟üncü maddesinde yer alan konulara iliĢkin kararlar toplantının sona ermesinden hemen sonra kamuya açıklanmaktadır.

2009 YILINDA GERÇEKLEġEN YÖNETĠM KURULU TOPLANTI LĠSTESĠ

26.01.2009 GENEL KARAR

27.02.2009 GENEL KURUL VE ARA KARAR 12.03.2009 ARA KARAR

16.03.2009 ARA KARAR 01.04.2009 ARA KARAR 08.04.2009 ARA KARAR 29.04.2009 ARA KARAR 20.05.2009 ARA KARAR 11.06.2009 ARA KARAR

24. ġirketle Muamele Yapma ve Rekabet Yasağı

ġirket Yönetim Kurulu Üyelerimiz dönem içinde ġirket‟le iĢlem yapma ve rekabet yasaklarına en iyi Ģekilde uymaktadırlar.

25. Etik Kurallar

ġirketimiz Yönetim Kurulu tarafından 5 Kasım 2004 tarihinde onaylanan “Operasyonel Risk Çerçevesi” içinde, ġirketimizin etik kuralları yazılı olarak düzenlenmiĢtir.

26. Yönetim Kurulu’nda OluĢturulan Komitelerin Sayı, Yapı ve Bağımsızlığı

ġirketimizin Yönetim Kurulu‟nun görev ve sorumluluklarını yerine getirmek amacıyla iki üyeden oluĢan ve denetimden sorumlu denetim komitesi mevcuttur. Kurumsal Yönetim Komitesi de oluĢturulma aĢamasındadır.

27. Yönetim Kurulu’na Sağlanan Mali Haklar

ġirketimizin Yönetim Kurulu Üyelerine Genel Kurul‟da ortakların kararıyla belirlenen huzur hakkı dıĢında herhangi bir ücret ödemesi yapılmamaktadır. Her yıl yapılan Genel Kurul Toplantısı sırasında belirlenen ücretlere iliĢkin bilgi yayımlanan Genel Kurul Tutanağı ile yatırımcıların bilgisine de sunulmaktadır.

(19)

VIII. 2009 YILI HAZĠRAN SONU FAALĠYET DEĞERLENDĠRMESĠ 30.06.2008 30.06.2009

Acente Sayısı 2.060 2.188

Poliçe Adedi 1.421.980 1.391.790 Prim Üretimi (TL) 381.213.275 339.209.608 Ödenen Hasar (Reas.Pay.DüĢ.) (TL) 121.703.742 149.518.905 ġirket Büyüme Oranı (%) 16,3 -11,02 Teknik Kâr (TL) 31.368.889 21.721.467 Net Kâr (TL) 12.150.251 3.525.632

ACENTE SAYISI

ġirketimiz 2009 yılı Haziran sonu itibariyle genel müdürlük, 11 bölge müdürlüklüğü, 7 temsilciliğine bağlı olarak satıĢ kanalları bazında 426‟sı Vakıflar Bankası, 257‟si diğer banka acenteliği olmak üzere toplam 683 banka acentesi, 56 broker ve 1449 özel acente ile toplam 2188 acente aracılığı ile tüm sigortalılarımıza hizmet vermeye devam etmiĢtir.

POLİÇE ADEDİ

2009 yılı 6 Aylık çalıĢma dönemimizde HayatdıĢı Elementer Sigorta BranĢları poliçe adedi 1 milyon 390 bin 782‟dir. Hayat Sigortaları BranĢı da dahil edildiği zaman poliçe adedi 1 milyon 391 bin 790 olmaktadır.

PRİM ÜRETİMİ

Brüt Prim Üretimi: 2009 yılı 6 Aylık çalıĢma döneminde Hayat Sigortaları BranĢı‟ndan elde edilen prim üretimi de dahil edildiğinde brüt prim üretimimiz % 11,02 azalıĢ oranı ile 339 milyon 209 bin 608 TL olarak gerçekleĢmiĢtir. ġirketimiz Hazine MüsterĢarlığı Sigortacılık Genel Müdürlüğü izni ile Hayat Sigortaları Portföyünü, 10.03.2009 tarihi itibariyle Vakıf Emeklilik A.ġ.‟ye devretmiĢtir.

2009 yılı Haziran sonunda HayatdıĢı Elementer Sigorta BranĢları brüt prim üretimimiz 339 milyon 156 bin 657 TL olup, dönemsel prim üretim azalıĢ tutarımız 41 milyon 884 bin 237 TL, azalıĢ oranımız ise % 10,99 olarak gerçekleĢmiĢtir.

(20)

BRÜT YAZILAN PRĠMLER

(TL) 30.06.2008 30.06.2009 DEĞĠġĠM % ARTIġ

YANGIN 63.143.638 53.973.981 -9.169.658 -14,52%

DASK 13.383.269 15.347.020 1.963.750 14,67%

NAKLĠYAT 13.019.681 12.041.449 -978.233 -7,51%

M.A.M.S. 80.852.725 72.725.135 -8.127.591 -10,05%

KAZA* 123.694.237 109.367.289 -14.326.947 -11,58%

HUKUKSAL KORUMA 1.544.410 1.647.312 102.902 6,66%

MÜHENDĠSLĠK 26.297.042 20.419.967 -5.877.075 -22,35%

TARIM 29.648.215 22.127.389 -7.520.825 -25,37%

SAĞLIK 29.457.677 31.507.116 2.049.439 6,96%

HAYAT DIġI TOPLAM 381.040.894 339.156.657 -41.884.237 -10,99%

HAYAT 172.380 52.951 -119.429 -69,28%

GENEL 381.213.275 339.209.608 -42.003.666 -11,02%

* Kaza branĢında Muhtelif Kaza, Ferdi Kaza, Oto Kaza ve Kredi branĢları dahildir.

2009 yılı 6 Aylık çalıĢma döneminde, ġirketimiz teknik branĢlara göre brüt prim üretimimiz yukarıdaki gibidir. Dask, Hukuksal koruma ve Sağlık branĢlarında aynı dönem bir önceki seneye göre prim üretimimizde artıĢ, Yangın, Nakliyat, M.A.M.S., Kaza, Mühedislik ve Tarım branĢlarında aynı dönem bir önceki yıla göre prim üretimimizde azalıĢ göstermektedir. 14 milyon 326 bin 947 TL ile en büyük prim üretim azalıĢ tutarı Kaza branĢındadır. -%25,37 ile en büyük azalıĢ oranı Tarım branĢında görülmüĢtür. 2009 ve 2008 yılı 6 Aylık çalıĢma dönemlerinde teknik branĢlara göre karĢılaĢtırmalı Net Yazılan Prim Üretimleri tablosu aĢağıda bilginize sunulmuĢtur.

YAZILAN PRĠMLER (NET)

(TL) 30.06.2008 30.06.2009 DEĞĠġĠM % ARTIġ

YANGIN 21.180.504 18.181.642 -2.998.862 -14,16%

NAKLĠYAT 4.009.641 2.658.290 -1.351.351 -33,70%

M.A.M.S. 65.017.806 58.443.785 -6.574.022 -10,11%

KAZA* 85.699.361 73.959.648 -11.739.713 -13,70%

HUKUKSAL KORUMA 1.266.702 1.348.629 81.927 6,47%

MÜHENDĠSLĠK 1.815.826 2.540.877 725.051 39,93%

TARIM 1.895.332 1.640.590 -254.742 -13,44%

SAĞLIK 12.759.572 17.925.306 5.165.734 40,49%

HAYAT DIġI TOPLAM 193.644.744 176.698.767 -16.945.977 -8,75%

HAYAT 163.114 52.951 -110.162 -67,54%

GENEL 193.807.858 176.751.718 -17.056.139 -8,80%

(21)

HASAR İŞLEMLERİ

2009 yılı 6 aylık dönemde ödenen büyük hasarlardan bazıları aĢağıda sıralanmıĢtır:

YANGIN

TÜPRAġ TÜRKĠYE PETROL RAFĠNERĠLERĠ A.ġ. ĠNFILAK 2.589.557

KENT GIDA MADDELERĠ SAN. VE TĠC. A.ġ. YANGIN 2.118.178

ÇAĞ KĠMYA SANAYĠ VE TĠCARET LTD.ġTĠ. YANGIN 1.598.525

ECE YATAK VE EV TEKSTĠL SANAYĠ TĠCARET LTD.ġTĠ. YANGIN 915.242

L'OREAL TÜRKĠYE KOZM. YANGIN 523.431

HYUNDAĠ ASAN OTOMOTĠV SANAYĠ VE TĠCARET A.ġ. DOLU 518.511

TÜPRAġ TÜRKĠYE PETROL RAFĠNERĠLERĠ A.ġ. ĠNFILAK 462.270

BAĞFAġ BANDIRMA GÜBRE FABRĠKALARI A.ġ. YANGIN 307.375

ÇAMSAN AĞAÇ SAN.VE TĠC.A.ġ. YANGIN 300.000

ECE YATAK VE EV TEKSTĠL SANAYĠ TĠCARET LTD.ġTĠ. YANGIN 270.000

MERTEKS ÇORAPÇILIK DAHĠLĠ SU 208.997

NUH ÇĠMENTO SANAYĠĠ YER KAYMASI 199.194

ACARLAR TOPTAN BAKKALĠYE ELEKT.EV ALETL.OTOMOTĠV SAN.VE TĠC.LTD.ġTĠ. HIRSIZLIK 191.250

KĠLER ALIġVERĠġ HĠZMETLERĠ GIDA SAN.VE TĠC.A.ġ. SEYLAP 189.871

VANĠLYA MOBĠLYA ĠNġAAT SAN.ĠTH.ĠHR.LTD. YANGIN 162.656

EKĠNCĠLER DEMĠR VE ÇELĠK SAN.Aġ YANGIN 116.879

ÖZTĠRYAKĠLER GRUP ĠNFILAK 107.000

ENGĠN SÜMER YER KAYMASI 106.925

YY AYAKKABI TĠC.VE SAN.LTD.ġTĠ. YANGIN 100.000

NAKLĠYAT

ĠDO ĠST.DENĠZ OTOB. TAM ZĠYA 1.317.945

ĠSTANBUL BÜYÜKġEHĠR

MAKĠNE

HASARI 799.207

BOTAġ INTERNATIONAL

PERVANE

HASARI 509.021

AGT AĞAÇ SAN.VE TĠC ISLANMA 272.117

OTO KAZA

ULUSOY TĠCARET TURĠ TAM ZĠYA 148.879

MEHMET ÖZEL TAM ZĠYA 130.000

MEHMET MASUM ER TAM ZĠYA 125.447

YKK METAL VE PLASTĠ ÖLÜM 125.000

AHMETALĠ MARANGOZ ÖLÜM 125.000

SEDAT SAYIN ÇALINMA 115.000

PROFESYONEL MODA TE ÇALINMA 106.960

MUHĠTTĠN ĠLHAN YARALANMA 106.051

SAFĠYE MERHAN YARALANMA 100.295

ULUSOY SEYAHAT NAKL ÇARPMA 100.040

SIZAK TURĠZM-NAKLĠY YANMA 100.000

MUHT KAZA

ĠPRAGAZ A.ġ. BĠZĠMGAZ TĠC.VE SAN.A.ġ. YANMA 2.183.674

KONYA ÇĠMENTO SANAYĠ A.ġ. MALULĠYET 330.490

DEVLET HAVA MEYDANLARI ĠġLETMESĠ GEN.MÜD. ÇARPMA 256.507

SUBOR BORU SAN.VE TĠC.A.ġ. MADDĠ 128.812

ADAPAZARI PANCAR KOOPERATĠFĠ ÖLÜM 100.000

BURDUR-ISPARTA PANCAR KOOP. ÖLÜM 100.000

SĠGORTA ETTĠREN:ADA ÖLÜM 100.000

HALUK ULUSOY TURĠZM VE OTELCĠLĠK ĠġL. ÖLÜM 100.000

MÜHENDĠSLĠK

TÜPRAġ TÜRKĠYE PETROL RAF.A.ġ. KIRILMA 741.420

SEYHAN KARTON AMBALAJ KAL.SAN.VE TĠC.LTD.ġTĠ. YANGIN 662.704

ĠSTANBUL BÜYÜKġEHĠR BELEDĠYESĠ FIRTINA 453.954

BĠRECĠK BARAJI HĠDROELEKTRĠK SANT.TESĠS.ĠġLETME A.ġ. KISA DEVRE 379.854

MAK-YOL ĠNġAAT SAN.TURĠZM VE TĠC.A.ġ. KIRILMA 339.621

AġKALE ÇĠMENTO SAN.VE TĠC.A.ġ. KIRILMA 229.500

Ġġ FĠNANSAL KĠRALAMA A.ġ. KIRILMA 179.473

EMLAK KONUT GAYRĠMENKUL YATIRIM ORT.A.ġ. SEL 130.675

HEAġ HAVAALANI ĠġLETME VE HAYVANCILIK ÇARPMA 112.642

(22)

2009 yılı Haziran sonunda HayatdıĢı Elementer Sigorta BranĢları ödenen hasarlar tutarımız 145 milyon 609 bin 804 TL olup, dönemsel ödenen hasar artıĢ tutarımız 24 milyon 685 bin 206 TL, artıĢ oranımız ise %20,41 olarak gerçekleĢmiĢtir. ġirketimiz teknik branĢlara göre ödenen hasar tutarımız aĢağıdaki tablodaki gibidir. 66 milyon 307 bin 439 TL ödenen hasar tutarı ile Kaza branĢı teknik branĢlarımız içinde en büyük ödenen hasar tutarına sahiptir. Ardından ödenen hasar tutarları sırasıyla 52 milyon 623 bin 322 TL ile M.A.M.S. branĢı ve 19 milyon 69 bin 866 TL ile Sağlık branĢı takip etmektedir. 10 milyon 795 bin 581 TL ile en büyük ödenen hasar artıĢ tutarı M.A.M.S.

branĢında gerçekleĢmiĢtir.

ÖDENEN HASAR (NET)

(TL) 30.06.2008 30.06.2009 DEĞĠġĠM % ARTIġ

YANGIN 6.629.903 6.108.443 -521.460 -7,87%

NAKLĠYAT 399.476 452.473 52.997 13,27%

M.A.M.S. 41.827.741 52.623.322 10.795.581 25,81%

KAZA* 60.150.064 66.307.439 6.157.375 10,24%

HUKUKSAL KORUMA 82 669 588 721,01%

MÜHENDĠSLĠK 650.480 786.837 136.357 20,96%

TARIM 149.730 260.756 111.026 74,15%

SAĞLIK 11.117.121 19.069.866 7.952.744 71,54%

HAYAT DIġI TOPLAM 120.924.597 145.609.804 24.685.206 20,41%

HAYAT 779.144 3.909.101 3.129.957 401,72%

GENEL 121.703.742 149.518.905 27.815.164 22,85%

(23)

TEKNİK KÂR

2009 yılı Haziran sonunda HayatdıĢı Elementer Sigorta BranĢları teknik kâr tutarımız 21 milyon 667 bin 831 TL olup, dönemsel teknik kâr azalıĢ tutarımız 9 milyon 654 bin 885 TL, azalıĢ oranımız ise %30,82 olarak gerçekleĢmiĢtir. ġirketimiz teknik branĢlara göre teknik kâr tutarımız aĢağıdaki tablodaki gibidir. 14 milyon 624 bin 188 TL teknik kâr tutarı ile Kaza branĢı teknik branĢlarımız içinde en büyük teknik kâr tutarına sahiptir, aynı dönemin bir önceki yıl teknik kârına göre %20,17 artıĢ göstermiĢtir. Kaza branĢı ardından 10 milyon 546 bin 733 TL ile Yangın branĢımız 2. büyük teknik kâr tutarımızı, 4 milyon 636 bin 908 TL ile Mühendislik branĢımız 3.

Büyük teknik kâr tutarımızı oluĢturmaktadır. 2 milyon 454 bin 706 TL ile teknik kârda en çok artıĢ tutarı Kaza branĢında gerçekleĢmiĢtir.

TEKNĠK KÂR

(TL) 30.06.2008 30.06.2009 DEĞĠġĠM % ARTIġ

YANGIN 10.489.888 10.546.733 56.845 0,54%

DASK 353.848 888.547 534.699 151,11%

NAKLĠYAT 2.174.792 2.535.452 360.660 16,58%

M.A.M.S. 1.588.683 -7.939.031 -9.527.714 -599,72%

KAZA* 12.169.482 14.624.188 2.454.706 20,17%

HUKUKSAL KORUMA 987.751 1.222.652 234.902 23,78%

MÜHENDĠSLĠK 4.070.419 4.636.908 566.489 13,92%

TARIM 1.191.803 1.396.295 204.492 17,16%

SAĞLIK -1.703.950 -6.243.913 -4.539.963 266,44%

HAYAT DIġI TOPLAM 31.322.716 21.667.831 -9.654.885 -30,82%

HAYAT 46.173 53.636 7.463 16,16%

GENEL 31.368.889 21.721.467 -9.647.422 -30,75%

(24)

GENEL GİDERLER

GENEL GĠDERLER

(TL) 30.06.2008 30.06.2009 DEĞĠġĠM % ARTIġ

GENEL GĠDERLER 29.144.624 30.814.959 1.670.335 5,73%

Personel Giderleri 15.187.724 17.385.327 2.197.602 14,47%

Genel Yönetim Giderleri 13.956.899 13.429.632 -527.267 -3,78%

ġirketimiz 2009 yılı Haziran sonu gerçekleĢen genel gider toplamımız 30 milyon 814 bin 959 TL‟dir. Aynı dönem bir önceki yıla göre % 5,73 genel giderlerimizde artıĢ olmuĢtur.

MALİ GELİR VE GİDERLER

2009 yılı Haziran sonu konsolide mali kâr, bir önceki yıl aynı dönem mali kârına göre % 26,07 artarak 15.067.918 TL olarak gerçekleĢmiĢtir. Detaylı mali gelir ve giderlerimiz aĢağıdaki tabloda sunulmuĢtur.

KONSOLĠDE MALĠ GELĠR GĠDER

(TL) 30.06.2008 30.06.2009 DEĞĠġĠM % ARTIġ

MALĠ GELĠRLER 19.066.787 23.283.852 4.217.065 22,11%

Faiz Gelirleri 10.482.621 12.997.164 2.514.543 23,99%

Kambiyo Karları 3.035.135 5.464.326 2.429.191 80,04%

Kar Payı Gelirleri 5.022.865 3.980.490 -1.042.375 -20,75%

SatıĢ Karları 92.350 6.828 -85.522 -92,61%

Kira Gelirleri 247.327 268.081 20.754 8,39%

Diğer Gelirler 186.489 566.964 380.474 204,02%

MALĠ GĠDERLER 7.115.080 8.215.934 1.100.854 15,47%

KarĢılık Giderleri 1.466.797 1.992.003 525.206 35,81%

Reeskont Giderleri 1.202.209 -2.296.741 -3.498.950 -291,04%

Faiz Giderleri 255.925 1.155.112 899.186 351,35%

Kambiyo Giderleri 2.011.340 4.786.953 2.775.613 138,00%

SatıĢ Zararları 0 12.052 12.052 -

Amortismanlar 1.423.754 1.680.053 256.300 18,00%

Vergi ve Yükümlülükler 591.408 607.101 15.693 2,65%

Diğer Giderler 163.647 279.401 115.754 70,73%

MALĠ KÂR 11.951.707 15.067.918 3.116.211 26,07%

(25)

KONSOLĠDE YÖNETĠM KURULU FAALĠYET RAPORU Konsolidasyon

Sigorta ve Reasürans ġirketleri ile Emeklilik ġirketlerinin Konsolide Finansal Tablolarının Düzenlenmesine ĠliĢkin Tebliğ‟‟ 31 Aralık 2008 tarih ve 27097 sayılı Resmi Gazete‟de yayımlanmıĢ olup, yürürlük tarihi 31 Mart 2009‟dur. Bu kapsamda sigorta ve reasürans Ģirketleri ile emeklilik Ģirketleri; 31 Mart 2009 tarihinden itibaren bağlı ortaklık ve iĢtiraklerinden sigorta, reasürans ve bireysel emeklilik Ģirketi olanların finansal bilgilerini de içerecek Ģekilde konsolide finansal tablo düzenlemekle yükümlüdür. Sigorta, reasürans ve emeklilik Ģirketi dıĢındaki iĢtirak ve bağlı ortaklıklarına iliĢkin finansal bilgileri de içeren konsolide finansal tablo hazırlama yükümlülüğü ise 31 Mart 2010 tarihinden itibaren baĢlayacaktır. ġirketin, sigorta, bağlı ortaklık ve birysel emeklilik Ģirketi olan bağlı ortaklığı bulunmamaktadır. ĠĢtiraklerinden ise söz konusu tebliğ uyarınca konsolidasyona tabi tutulması gereken Vakıf Emeklilik A.ġ. bulunmaktadır.

ĠĢtirak, ġirket‟in adi ortaklık gibi tüzel kiĢiliği olmayan iĢletmeler de dahil olmak üzere, iĢ ortaklığı veya bağlı ortaklık niteliğinde olmayan, ancak üzerinde önemli etkisinin bulunduğu iĢletmelerdir.

30 Haziran 2009 tarihi itibariyle ġirket‟in özkaynak yöntemine göre konsolide edilen iĢtirakinin detayı aĢağıdaki gibidir:

KuruluĢ ve faaliyet yeri

Sermayedek i pay oranı

Oy kullanma hakkı oranı

Ana Faaliyeti

ĠĢtirakler % %

Vakıf Emeklilik A.ġ.

Ġstanbul 37 37

Hayat Sigortacılığı

ve Bireysel Emeklilik Öz kaynaktan pay alma yönteminde iĢtirak, net varlık tutarıyla konsolide bilançoda gösterilir ve faaliyet sonucunda ortaya çıkan „‟Ana Ortaklık Payı‟‟ konsolide gelir tablosuna dahil edilir.

Ana ortaklık ve ĠĢtiraki arasındaki iĢlemlerden doğan gerçekleĢmemiĢ karlar, Ana ortaklığın ĠĢtirak payına paralel olarak silinmiĢtir; gerçekleĢmemiĢ zararlar da, transfer edilen varlıkla ilgili herhangi bir değer düĢüklüğüyle ilgili kanıt sağlanamaması durumunda elimine edilmektedir. ĠĢtirakin net varlıklarındaki artıĢ veya azalıĢlar ġirket‟in payına düĢen kısmı gösterecek Ģekilde artırılarak veya azaltılarak konsolide finansal tablolara yansıtılır ve konsolide gelir tablolarında ĠĢtirak kar veya zararları kaleminde gösterilir. Ana ortaklık, ĠĢtiraklerle ilgili yükümlülük altına girmediği sürece, ĠĢtiraklerin kayıtlı değeri sıfır olduğunda özsermaye yöntemi kullanılmasına son verir. ĠĢtirakin kayıtlı değeri, yukarıda bahsi geçen önemli etkinin ortadan kalktığı tarihten itibaren, maliyet bedeli olarak kabul edilir.

(26)

KONSOLİDE ÖZET KÂR ZARAR

ġirketimizin bir önceki yılın aynı dönemi ile karĢılaĢtırmalı kârlılık tablosu aĢağıda bilgilerinize arz edilmiĢtir.

KONSOLĠDE ÖZET KÂR ZARAR

(TL) 30.06.2008 30.06.2009 DEĞĠġĠM % ARTIġ

TEKNĠK GELĠR 164.549.140 178.614.653 14.065.512 8,55%

TEKNĠK GĠDER 133.180.252 156.893.186 23.712.934 17,81%

TEKNĠK KAR 31.368.889 21.721.467 -9.647.422 -30,75%

GENEL GĠDERLER 29.144.624 30.814.959 1.670.335 5,73%

MALĠ GELĠRLER 19.066.787 23.283.852 4.217.065 22,11%

MALĠ GĠDERLER 7.115.080 8.215.934 1.100.854 15,47%

MALĠ KAR 11.951.707 15.067.918 3.116.211 26,07%

VERGĠ ÖNCESI KÂR 14.175.972 5.974.425 -11.211.104 -79,09%

VERGĠ KARġILIĞI 2.025.720 2.448.793 423.073 20,89%

NET KÂR 12.150.251 3.525.632 -8.624.619 -70,98%

Sonuç olarak, Ģirketimizin 30.06.2009 tarihli konsolide mali tablolarında görüldüğü üzere net kârımız 3.525.632 TL olarak gerçekleĢmiĢtir. Tüm ortaklarımızın bilgisine sunarız.

Saygılarımızla,

Yönetim Kurulu