Kaydi Altın Transfer Sistemi. Nisan 2017

Nisan 2017

Kaydi Altın Transfer Sistemi

Uluslararası Altın Merkezleri ile Birlikte Çalışan Yeni Altın Transfer Sistemi

Uluslararası hesap ağı

Milli ve

uluslararası standartların birlikte

işlerliği

Yurt içinde

anlık altın

transferi

Yurt içi Kaydi Transferler Uluslararası Bağlantı

Takasbank

TAKASBANK TEKNİK BAĞLANTISI

Takasbank omnibus hesabı

Takasbank hesaplarının beslenmesi

500 gr Altın B Bankası hesabıma transfer

Karşı Kurum Hesabı LPMCL Altın

Muhabiri Hesabı

Havuz Hesap

Takasbank üyesi A Bankası Takasbank üyesi

B Bankası

Operasyonel Akış

Esnek Takasbank Altın Saklama Hesap Yapısı

Takasbank teknik bağlantısı

ve mutabakat

sistemleri Esnek hesap

yapısı, Fonksiyon bazlı depolar

Çoklu Birim gösterim

ve dönüşüm

Uluslararası Altın Muhabiri kırılımı

Üye

Muhabir

Depo

Proje Fazları

Faz- I

Nisan 2017

• Hesap yapısı, hareket yapısı

• Talimat giriş ekranları (yurt içi, yurt dışı), talimat iptal

• Hareket ve bakiye izleme

• Webservis

Faz- II

Temmuz 2017

• Bakiye ve hareket izleme ekranları

• Yurt içi, yurt dışı talimat/mesaj izleme ekranı

• Diğer rapor ekranları

Teknik Tasarım

Yurt İçi Transfer Talimatları

Yurt İçi Transfer Talimatları

 Altın Müşteri Transfer, Altın Katılımcı Transfer, Altın Depolar arası Virman talimat tipleri vardır.

 Giriş/onay şeklinde iki aşamalı olacaktır.

 Onay aşaması sonrasında valör tarihi ve bakiye kontrolü yapılarak hareket kayıtları oluşturulacaktır.

 Sistemde sürekli çalışan kronlar valör tarihi ≤ güncel tarih, transfer bakiyesi ≥ bakiye kontrolleri ile hareketi sağlayacaktır.

 Bakiye yetersizliği durumunda, işlemler sistemde bekletilecektir. Bir talimatın sistemde kalma süresi 3 veya 5 iş günü ile sınırlanacaktır.

 Henüz gerçekleşmeyen talimatlar iptal edilebilecektir.

 Miktar gram veya FOZ olarak girilebilecektir. Gram girişi yapıldığında FOZ dönüşümü otomatik olarak yapılacaktır. Onay aşamasında FOZ miktarı teyit ettirilecek ve arka plandaki sistem hareketi FOZ üzerinden yapılacaktır.

Yurt Dışı Altın Çıkış ve Altın Giriş Ön Bildirim Talimatları

Yurt Dışı Altın Çıkış ve Altın Giriş Ön Bildirim Talimatları

 Altın çıkış (MT 604) ve Altın Giriş Bildirimi (MT 605) talimat tipleri vardır

 Giriş/doğrulama/onay olarak üç aşamalı olacaktır.

 Üye bakiyesinin kontrolü doğrulama aşamasında yapılacaktır. Bu aşamada yeterli bakiye yoksa talimatın doğrulanmasına izin verilmeyecektir.

 Doğrulama aşamasında (bakiye kontrolü yapıldıktan sonra) bakiye yeterli ise ilgili tutar işlem gerçekleşene kadar blokeye alınacaktır.

 Sadece FOZ olarak (virgülden sonra 3 basamak) miktar girişi yapılabilecektir.

 Beklenen Transfer Ön Bildirim Talimatı girilmesi zorunludur, talimat olmadan gelen tutarların hareket kayıtları manuel sürece dahil olur, hareket kaydının oluşması gecikir, valör kaybı olabilir.

 Hareket kayıtları muhabirden gelen teyit mesajlarına istinaden oluşturulacaktır.

 Nihai müşteri bilgileri, katılımcı bankaların Takasbank’a bildirdiği BIC kodları ile sınırlanır. Sistem katılımcıları dışında 3.taraflara transfer işlemine izin verilmez.

Hareket Kayıtları ve Bakiye İzleme

Üye Müşteri no Muhabir Muhabir Hesap Depo Miktar FOZ Miktar Gram

 Hareketler anlık olarak bakiye izleme ekranına yansıyacaktır.

o Yurt içi altın transfer işlemi gerçekleştiği anda üye, depo, Muhabir, Muhabir hesap bazında yapılır.

o Yurt dışı altın çıkış işlemleri ilgili muhabirden MT 606 mesajı geldiği anda mesaj içeriğine göre yapılır. Bloke çözülerek, ilgili altın tutarı üye hesabından üye, depo, Muhabir, Muhabir hesap bazında düşülür.

o Yurt dışı altın giriş işlemlerinde gelen MT 607 mesajın 21 alanı ile Takasbank sistemindeki “Yurt Dışı Beklenen Transfer Ön Bildirim”

talimatının mesaj numarası ile eşleştirilerek mesajın üyesi bulunur. Gelen altın tutarı üye hesabına üye, depo, Muhabir, Muhabir hesap bazında girilir.

 Sistem altyapısında bakiyeler FOZ olarak tutulacaktır. Gram karşılığı gösterim olarak raporda yer alacaktır.

 Muhasebe fişleri gün sonunda tek kalemde kesilecektir. Dönüşümde tek bir katsayı kullanılacak, virgülden sonra iki basamağa yuvarlanacaktır.

Gram-FOZ Dönüşüm

□

□

 Kaydi altın transfer sistemi üzerinde virgülden sonra beş basamak kullanılacaktır. Dönüşüm katsayıları virgülden sonra beş basamak olarak belirlenecektir. Sistem üzerinde yuvarlama olmayacaktır.

 Muhabirden gelen veya muhabire gönderilen tutarlarda virgülden sonra en fazla üç basamağa izin verilmektedir.

Burada bakiye yuvarlaması yapılmayacak bakiye ilk üç basamakta kesilecektir.

 Gün sonunda oluşturulacak muhasebe kayıtlarında ise FOZ-gram dönüşümünü takiben virgülden sonra iki basamağa yuvarlama yapılacaktır.

Tam

mobilizasyon

Milli ve uluslararası transferler tek

platformda

Hızlı ve güvenilir transfer

Uluslararası Altın Merkezleri ile Birlikte Çalışan Yeni Altın Transfer Sistemi

Zeynep Şahin (Müdür) 0212 315 2187 İş Birimi

Seven İpek 0212 315 2195 Selin Eldeniz 0212 315 2071 uie@takasbank.com.tr

Global Saklama ve Numaralandırma