YAPI ve KRED‹ BANKASI A.fi.
KURUMSAL YÖNET‹M ‹LKELER‹
UYUM RAPORU
1. KURUMSAL YÖNET‹M ‹LKELER‹NE UYUM BEYANI
Bankam›z Yönetim Kurulu’nun 29.07.2004 tarih, 61/32 No.’lu toplant›s›nda; iki yönetim kurulu üyesi Bankam›z›n Kurumsal Yönetiflim ‹lkeleri’nin saptanmas› hususunda görevlendirilmifllerdir. Görevlendirilen yönetim kurulu üyeleri çal›flmalar›n›
tamamlayarak raporunu Yönetim Kurulu’na sunmufl ve Yönetim Kurulu’nun 09.12.2004 tarih, 61/51 No.’lu toplant›s›nda Sermaye Piyasas› Kurulu (SPK) taraf›ndan yay›mlanan Kurumsal Yönetim ‹lkeleri’nin prensip olarak kabul edilmesi kararlaflt›r›lm›flt›r.
Ancak 2005 y›l›nda yasalaflmas› beklenen Finansal Kurumlar Yasa Tasla¤›’nda bankalar için kurumsal yönetim ilkelerine iliflkin hükümler yer almakta ve ayr›ca T. Bankalar Birli¤i nezdinde de tüm bankalara tasviye edilecek Kurumsal Yönetim ‹lkeleri üzerinde çal›flmalar devam etmektedir. Bu çal›flmalar›n tamamlanmas› ve Finansal Kurumlar Yasa Tasla¤›’n›n yasalaflmas›na paralel olarak Bankam›z Kurumsal Yönetim ‹lkeleri’ne yönelik çal›flmalar 2005 y›l› içinde tamamlanacakt›r.
BÖLÜM I - PAY SAH‹PLER‹
2. Pay Sahipleri ‹le ‹liflkiler Birimi
Bankam›z halka aç›k ilk özel banka olarak 1944 y›l›nda kurulmufltur. Kuruluflundan bu yana pay sahipleri ile iliflkileri düzenleyen
“Hissedarlar Yönetimi” ad› alt›nda bir birim mevcuttur. Bu birimin yap›s› ve organizasyonu SPK’n›n Kurumsal Yönetim ‹lkeleri paralelinde de¤ifltirilmifl olup, 2005 y›l›ndan itibaren “Pay Sahipleri ‹le ‹liflkiler Yönetimi” ad› alt›nda görev yapacakt›r.
Ahmet ERTÜZ Bölüm Yönetmeni aertuz@ykb.com (212) 339 73 77 Mehmet ÇAKICI Birim Yönetmeni mcakici@ykb.com (212) 339 73 78 Muharrem BULUT Servis Yönetmeni mbulut@ykb.com (212) 339 73 79
Hasan SAD‹ Uzman hsadi@ykb.com (212) 339 73 80
Canan KARAKAYA Yetkili ckarakay@ykb.com (212) 339 63 40
Nüket ÖZDEM‹R Yetkili nuozdem@ykb.com (212) 339 63 41
fiensin ÖCAL Yetkili senocal@ykb.com (212) 339 63 43
Pay sahipleri ile iliflkiler yönetimi özet olarak;
• Pay sahipli¤i haklar›n›n kullan›m› için faaliyet göstermek ve yönetim kurulu ile pay sahipleri aras›ndaki iletiflimi sa¤lamak,
• Pay sahiplerine iliflkin kay›tlar›n sa¤l›kl›, güvenli ve güncel olarak tutulmas›n› sa¤lamak ,
• Banka ile ilgili kamuya aç›klanmam›fl, ticari s›r niteli¤indeki bilgiler hariç olmak üzere, pay sahiplerinin Banka ile ilgili yaz›l›
bilgi taleplerini yan›tlamak,
• Sermaye art›r›m ifllemlerini yapmak,
• Eski tertip hisse senetlerinin de¤iflim ifllemleri ve karfl›l›¤› olan yeni hisse senetlerinin teslim ifllemlerini gerçeklefltirmek,
• Genel Kurul toplant›s›n›n yürürlükteki mevzuata, esas sözleflmeye uygun olarak yap›lmas›n› sa¤lamak,
• Genel Kurul’a ifltirak edecek hissedarlara girifl kart› vermek,
• Ortaklar ve Haz›r Bulunanlar listelerini haz›rlamak.
• Girifl kart› alan hissedarlar ad›na oy pusulalar› haz›rlamak,
• Genel Kurul Toplant› Tutana¤›n› haz›rlay›p, tescil ve ilan ifllemlerini yapmak, dökümanlar› ilgili makamlara göndermek.
• Mevzuat ve Bankan›n bilgilendirme politikas› dahil, kamuyu ayd›nlatma ile ilgili her türlü hususu gözetmek ve izlemek, gibi ifllemleri yerine getirir.
3. Pay Sahiplerinin Bilgi Edinme Haklar›n›n Kullan›m›
Bankam›z›n periyodik mali tablolar› ve faaliyet raporlar›, özel durum aç›klamalar›, genel kurul tutanaklar› http://www.ykb.com web sitesinde tüm pay sahiplerinin kullan›m›na sunulmaktad›r. Ayr›ca Sermaye Piyasas› Kurulu’nun Seri:VIII No:39 say›l› tebli¤i gere¤ince kamuya yap›lan duyurular ‹MKB arac›l›¤› ile medya kurulufllar›na gönderilmekte ve pay sahiplerinin bilgi sahibi olmas› sa¤lanmaktad›r.
Ayr›ca Bankam›z›n http://www.ykb.com web sitesinde;
• Ticaret sicil bilgileri,
• Ortakl›k yap›s›,
• Yönetim kurulu ve denetim kurulu üyeleri ve komiteler
• Esas sözleflme,
• Son iki y›ll›k faaliyet raporlar›,
• Özel durum aç›klamalar›,
• Kurumsal Yönetim Uyum Raporu,
• Son iki y›l içinde yap›lan genel kurul toplant›lar›na iliflkin kat›lanlar cetveli ve toplant› tutanaklar›,
• Periyodik mali tablo ve ba¤›ms›z denetim raporlar›,
• Genel kurul toplant› gündemi,
• Vekâleten oy kullanma formu,
• S›kça sorulan sorular bölümü, yer almaktad›r.
Bankam›z ana sözleflmesinde özel denetçi atanmas› bireysel bir hak olarak düzenlenmemifl olup, Türk Ticaret Kanunu’nun 348. maddesi ve Sermaye Piyasas› Kanunu’nun 11. maddesi çerçevesinde pay sahipleri bu haklar›n› kullanabilmektedir. Dönem içerisinde pay sahipleri özel denetçi tayini talebinde bulunmam›fllard›r.
4. Genel Kurul Bilgileri
Bankam›z›n son Genel Kurul’u 31.03.2004 tarihinde yap›lm›fl olan ola¤an Genel Kurul toplant›s›d›r. Bu toplant›ya pay sahipleri
%60,10 ço¤unlukla kat›lm›fl, menfaat sahipleri ve medya bu toplant›ya kat›lmam›flt›r. Toplant›ya davet kanun ve anasözleflmede öngörüldü¤ü gibi 15.03.2004 tarihli Türkiye Ticaret Sicili Gazetesi’nde, Sabah ve Akflam Gazeteleri’nde toplant› gün ve gündeminin bildirilmesi suretiyle ilan edilmifltir. Pay sahiplerinin toplant›ya kat›labilmeleri için toplant› tarihinden 1 hafta önce Pay Sahipleri ile ‹liflkiler Yönetimi’ne baflvurararak girifl kart› almalar› gerekmektedir. Pay sahipleri genel kurulda gündem maddeleri ile ilgili olarak soru sorma haklar›n› kullanm›fl ve bu sorulara cevap verilmifltir. Önemli tutarda mal varl›¤› sat›m›, al›m›, kiralanmas› gibi önemli nitelikte kararlar›n genel kurul taraf›ndan al›nmas› konusunda anasözleflmemizde bir hüküm bulunmamaktad›r. Ancak faaliyet raporunda ve mali tablolarda bu hususlar ile ilgili pay sahipleri bilgilendirilmektedir.
Pay sahiplerinin genel kurula kat›lmalar›n› kolaylaflt›rmak amac›yla gerek ‹MKB gerekse medya arac›l›¤› ile pay sahipleri bilgilendirilmekte ve flubelerimiz arac›l›¤› ile genel kurul gün ve gündemini de içeren faaliyet raporu, Bilanço, Kâr / Zarar ve Denetçi Raporlar› toplant› tarihinden 15 gün önce pay sahiplerinin incelemesine sunulmaktad›r.
5. Oy Haklar› ve Az›nl›k Haklar›
Bankam›z hisse senetlerinde imtiyazl› pay bulunmamaktad›r. Az›nl›k paylar yönetimde temsil edilmemektedir. Bankalar Kanunu’nun 12. maddesinin b ve c bentleri gere¤ince Banka ve ifltirakleri aras›nda karfl›l›kl› ifltirak iliflkisinin olmas› yasaklanm›flt›r.
Bankam›z anasözleflmesinde birikimli oy kullanma yöntemine yer verilmemektedir.
6. Kâr Da¤›t›m Politikas› ve Kâr Da¤›t›m Zaman›
Bankam›z hisse senetleri üzerinde herhangi bir imtiyaz bulunmamaktad›r. Bankam›z kuruluflundan bu yana halka aç›k bir banka olmas› nedeniyle pay sahipli¤inin ayr›lmaz bir parças› olan kârpay› hakk›n›n kullan›m›na gerekli özen her zaman gösterilmifltir. Bankam›z›n kâr da¤›t›m›na iliflkin esaslar› anasözleflmenin 78. maddesinde düzenlenmifltir. Kâr da¤›t›m›na iliflkin anasözleflmede yer alan düzenleme d›fl›nda bir politika oluflturulmam›flt›r.
7. Paylar›n Devri
Bankam›z anasözleflmesinde pay devirlerini k›s›tlay›c› herhangi bir hüküm bulunmamaktad›r.
BÖLÜM II - KAMUYU AYDINLATMA VE fiEFFAFLIK 8. fiirket Bilgilendirme Politikas›
Bankam›zca kamuya aç›klanacak bilgiler aç›klamadan yararlanacak kifli ve kurulufllar›n karar vermelerinde yard›mc› olacak flekilde, zaman›nda, do¤ru ve eksiksiz, anlafl›labilir, yorumlanabilir, düflük maliyetle kolay eriflilebilir ve eflit biçimde kamunun kullan›m›na sunulur.
Hukuk Bafl Müflavir Vekili Cengiz Yamaner ve Genel Müdür Yard›mc›s› Zeynep Nazan Somer kamunun ayd›nlat›lmas›nda yap›lacak bildirimlerden sorumlu ve imza yetkisine haiz kifliler olarak Yönetim Kurulumuzca belirlenmifltir. Ayr›ca pay sahipleri ile iliflkiler yönetiminden Ahmet Ertüz ve Mehmet Çak›c› münhas›ran kamuyu ayd›nlatma ile ilgili her türlü hususu gözetmek ve izlemek üzere görevlendirilmifltir. Yat›r›mc›lar ve benzeri kesimlerin her türlü soru ve talepleri de bu görevliler taraf›ndan yerine getirilmektedir.
9. Özel Durum Aç›klamalar›
Y›l içinde SPK düzenlemeleri uyar›nca 60 adet özel durum aç›klamas› yap›lm›flt›r. Yap›lan özel durum aç›klamalar›ndan 8 adedi için SPK veya ‹MKB taraf›ndan ek aç›klama istenmifltir. Çukurova Grubu’nun borçlar›n›n yeniden yap›land›r›lmas› ve Bankam›zdaki ortakl›k haklar› ile ilgili olarak 01.01.2003, 05.12.2003, 07.12.2003 ve 15.12.2003 tarihlerinde BDDK ve TMSF ile yürüttü¤ü görüflmelerle ilgili bas›nda ç›kan habere iliflkin olarak do¤rulama yükümlülü¤ünün Bankam›zca yerine getirilmedi¤i düflüncesiyle Sermaye Piyasas› Kurulu’nun 10.06.2004 tarihli karar› ile 48.829 YTL idari para cezas› uygulanmas›na karar verilmifl, Bankam›zca bu ifllemin iptali için SPK aleyhine dava aç›lm›flt›r.
10. fiirket ‹nternet Sitesi ve ‹çeri¤i
Bankam›z›n http://www.ykb.com web sitesinde Kurumsal Yönetim ‹lkeleri’nin II. Bölüm 1.11.5’te say›lan bilgilere yer verilmektedir.
11. Gerçek Kifli Nihai Hâkim Pay Sahibi / Sahiplerinin Aç›klanmas›
Bankam›z›n ortakl›k yap›s›na internet sitesinde yer verilmektedir. Bankam›z›n %42’sinin halka aç›k olmas› ve halka aç›k olmayan k›s›mdaki paylar›n da çok say›da tüzel kifliden oluflmas› nedeniyle pay sahiplerinin dolayl› ve karfl›l›kl› ifltirak iliflkilerinden
ar›nd›r›larak kamuya aç›klanmas› mümkün olamamaktad›r.
12. ‹çeriden Ö¤renebilecek Durumda Olan Kiflilerin Kamuya Duyurulmas›
Bankam›z›n faaliyetlerini genel müdürlük bünyesinde çok say›da ve farkl› departmanlar arac›l›¤› ile yerine getirmesi nedeniyle hangi kiflilerin içeriden ö¤renebilecekler olarak de¤erlendirilmesi mümkün bulunmamaktad›r. Ancak Bankam›z›n üst kademelerinde yer alan görevlilerle ilgili bilgilere internet sitemizde yer verilmifltir.
BÖLÜM III - MENFAAT SAH‹PLER‹
13. Menfaat Sahiplerinin Bilgilendirilmesi
Bankam›z çal›flanlar›n›n Bankam›z faaliyetlerine iliflkin bilgilendirilmeleri Bankam›z iletiflim sistemleri içerisinde Genel Müdür ve ilgili Genel Müdür Yard›mc›lar› taraf›ndan gerekti¤inde yap›lmaktad›r. Ayr›ca Banka Genel Müdürlük ve fiubelerindeki Yönetmenler (ki yaklafl›k 1.000 kifli) düzenlenen toplant›lar ile bilgilendirilmektedirler. Bu toplant›lar; 2004 y›l›nda 6 ve 7 Aral›k‘ta ‹stanbul ve Ankara’da yap›lm›flt›r.
14. Menfaat Sahiplerinin Yönetime Kat›l›m›
Bankam›z bir anonim flirket olup, organlar› taraf›ndan yönetilmektedir. Bu organlar›n karar almalar›n› gerektirecek hususlar öncelikle ilgili yönetimler taraf›ndan de¤erlendirilmekte, incelenmekte ve ilgili karar organ›n›n onay›na sunulmaktad›r.
15. ‹nsan Kaynaklar› Politikas›
Yap› Kredi’ye yeni kat›lan arkadafllar›m›z dahil olmak üzere tüm çal›flanlar›m›z›n Yap› Kredi’nin insan kaynaklar› politika ve uygulamalar›n›n tamam›n›n çok detayl› olarak yer ald›¤› ‹nsan Kaynaklar› Uygulamalar› El Kitab›’na hem bas›l› kopyas›ndan hem de online olarak kurum içi elektronik iletiflim sistemimiz üzerinden kolayl›kla ulaflabilmeleri sa¤lanm›flt›r.
“AÇIKLIK-KATILIM-PAYLAfiMA” yönetim politikalar›m›z do¤rultusunda, Bankam›z faaliyetlerinin en iyi flekilde gerçeklefltirilebilmesi ve geliflimi için en önemli unsurunun insan kayna¤› oldu¤u bilincinden hareketle, ‹nsan Kaynaklar› politika ve uygulamalar›
afla¤›da özetlenen ilkelere dayanmaktad›r:
a) ‹flin özelli¤ine uygun nitelikte insan seçimi ve görevlendirilmesini gerçeklefltirmek.
b) Tüm Banka çal›flanlar›na yeteneklerini ve becerilerini kullanabilecekleri ve gelifltirebilecekleri çal›flma ortam›n› sa¤lamak.
c) Banka çal›flanlar›na mesleki geliflmelerini sa¤layacak, baflar›lar›n› art›racak ve daha üst görevlere haz›rlayacak Banka içi ve Banka d›fl› e¤itim olanaklar›n› kariyer yönetimi çerçevesinde yaratmak.
d) Karfl›l›kl› sayg›, güven, anlay›fl ve etkin bir iletiflim içinde yeni fikirlerin oluflmas›na ve önerilmesine zemin haz›rlamak ve sorunlara çözüm getirmek.
e) Baflar›y› teflvik eden ve ödüllendiren sistemler gelifltirmek ve uygulamak.
f) Yukar›daki tüm uygulamalarda, f›rsat eflitli¤inin, istisnas›z uygulanmas›n› sa¤lamak.
Yap› Kredi "kendi yöneticisini kendi yetifltirme" anlay›fl›n› benimsemifltir. "Performans", "motivasyon" ve "kararl›l›k", Yap› Kredi'de yükselmek için gerekli olan ana unsurlard›r. Aç›k, objektif ve paylafl›mc› performans de¤erlendirme sistemi ve e¤itimin bir gider de¤il, yat›r›m olarak düflünüldü¤ü bir e¤itim sistemi bulunmaktad›r.
Bankam›z›n kurulufluyla birlikte temelleri at›lan ve Bankam›z›n büyümesiyle geliflen kurumsal ilke ve de¤erlerimiz dün oldu¤u gibi bugün de çal›flmalar›m›zda yol göstermeye devam etmektedir. Kurumlar›n belirlenen yönde tutarl› bir flekilde ilerleyebilmesi, tüm çal›flanlar›n ayn› ilkeler ve de¤erler do¤rultusunda hareket etmeleriyle mümkündür. Ortak ‹nanç ve De¤erlerimiz de tüm Yap› Kredi çal›flanlar›na yol göstermektedir.
‹nsan Kaynaklar› Uygulamalar› El Kitab› d›fl›nda Yap› Kredi çal›flanlar› özlük bilgileri, sosyal haklar, emeklilik, atamalar, oryantasyon, kariyer planlama ve özel konularda da iç müflteri odakl› oluflturulmufl ‹nsan Kaynaklar› tak›mlar›na her zaman mesaj, telefon veya yüzyüze görüflme olana¤› ile ulaflabilmektedirler. Sendikal› çal›flanlar›m›z ayr›ca flubelerinde veya yönetimlerinde çal›flma arkadafllar›m›z aras›ndan kendileri temsilci seçmektedirler. Banka-Sigorta ‹flçileri Sendikas› Temsilci El Kitab›’nda da belirtildi¤i gibi; sendika temsilcilerinin görevleri; iflyerindeki iflçilerin sorunlar›n› dinlemek, flikayetleri çözümlemek, iflçi ve iflveren aras›ndaki iflbirli¤i ve çal›flma ahengi ile çal›flma bar›fl›n› devam ettirmek, iflçilerin hak ve menfaatlerini gözetmek ve ifl kanunlar› ve toplu ifl sözleflmelerinde öngörülen çal›flma flartlar›n›n uygulanmas›na yard›mc› olmakt›r.
16. Müflteri ve Tedarikçilerle ‹liflkiler Hakk›nda Bilgiler
Müflteri memnuniyetini sa¤lamak, Yap› Kredi’nin kuruluflundan bugüne “hizmette s›n›r yoktur” söylemiyle desteklenen temel hizmet anlay›fl›n› oluflturur. Hizmet kalitesinin müflteri beklentileri do¤rultusunda sürekli gelifltirilmesi hedeflenir ve bu do¤rultuda Bankan›n tüm ekiplerinin katk›s›yla çal›flmalar yürütülür. Müflteri memnuniyeti ve beklentileri verilen hizmet ile karfl›laflt›r›larak ölçülür. Hizmet zincirinde tüm ekiplerin birbirlerine verdikleri deste¤in etkin ve sa¤l›kl› hale getirilmesi ve müflteri memnuniyeti odakl› anlay›fl›n çal›flma al›flkanl›klar›na dönüfltürülmesi için e¤itimler düzenlenir, performans sürekli takip edilir. 1999 y›l›ndan beri flubelerimizde, 2001 y›l›ndan beri de ça¤r› merkezimizde verilen hizmet gizli müflteri araflt›rmalar›yla denetlenmektedir. Ayr›ca farkl› müflteri gruplar›na yönelik beklenti ve memnuniyet araflt›rmalar› dönemsel olarak yap›lmaktad›r.
Müflterilerden gelen flubelerimiz ve Bankam›zla ilgili genel flikayet, teflekkür, öneri ve bilgi istekleri D›fl Müflteri ‹liflkileri Yönetimince karfl›lan›r ve konular›n müflterilerimizle iletiflimin olumlu yönde sürdürülebilece¤i flekilde sonuçland›r›lmas›
hedeflenir. Sorunlar›n tekrarlanmamas› ve müflteri hizmetindeki aksakl›klar›n giderilmesi için gerekli tedbirler al›n›r. Müflteri flikayetleri iyilefltirme çal›flmalar›na veri oluflturmak amac›yla raporlan›r.
17. Sosyal Sorumluluk
Y›llar önce Bankam›z›n kurucusu Sn. Kaz›m TAfiKENT “Bizim gibi büyük kurulufllar›n iki görevi vard›r. Biri, kendi ifltigal konular›
ile ilgili görevleri, ikincisi ise, topluma karfl› olan görevleridir. Biz kültür ve sanat› seçtik. O yüzden Biz, Kültür ve Sanat Bankas›y›z”
diyerek, Bankam›z›n sosyal sorumlulu¤unu özetlemifltir.
Bu paralelde kaybolmaya yüz tutmufl kültürel de¤erlerin gün ›fl›¤›na ç›kar›lmas›, var olan kültür ve sanat birikiminin gelifltirilerek gelecek kuflaklara aktar›lmas›, kültür ve sanat›n desteklenmesi amac›yla Yap› Kredi Kültür Sanat Yay›nc›l›k Ticaret ve Sanayi A.fi. kurulmufltur. fiirket 2004 y›l› içindeki etkinlikleriyle, bu y›l da ülkemizin kültür-sanat gündemini yönlendiren öncü kurum olmaya devam etmifltir. 2004 y›l›nda genifl bir yazar yelpazesinde 185 kitap yay›mlanm›fl olup, flirketin kuruluflundan bu yana yay›mlanan kitaplar›n say›s› 2.141’e ulaflm›flt›r. Y›l içinde Yap› Kredi Kültür Merkezi’nde 17, Dolmabahçe’de 1, YKB Ba¤larbafl›
Köflkünde 1, Anadolu’da 3, çeflitli üniversitelerde 5 sergi olmak üzere ayr›ca 3 meydan sergisi ve ‹talya’da 1 sergi gerçeklefltirmifltir.
Di¤er etkinlikler kapsam›nda Müzikli Dinleti, Tiyatro, Sinema, Düflünce Toplant›lar› ve Yerel Etkinlikler olmak üzere y›l boyunca 304 gösteri ve dinleti etkinli¤i düzenlenmifltir. Bu etkinliklerde yurt içi ve yurt d›fl›ndan de¤erli misafirleri konuk etmifltir.
Ayr›ca y›l içinde e¤itim ve çevre konusunda faaliyet gösteren çeflitli vak›f ve derneklere yard›mda bulunulmufltur.
BÖLÜM IV - YÖNET‹M KURULU
18. Yönetim Kurulunun Yap›s›, Oluflumu ve Ba¤›ms›z Üyeler Mehmet ÇEK‹NMEZ Yönetim Kurulu Baflkan›
Mustafa Selçuk TAMER Yönetim Kurulu Baflkan Vekili Ömer Kemal GÜRER Yönetim Kurulu Baflkan Vekili
Mustafa ÜNAL Üye
Semih ÇA⁄LAR Üye
H. Güzin ÜÇIfiIK Üye
Sedat ALTUNAY Üye
Osman Reha YOLALAN Genel Müdür
Yönetim kurulu üyeleri Bankam›z›n 31.03.2004 tarihinde yap›lan Ola¤an Genel Kurul toplant›s›nda TMSF (Çukurova Holding A.fi. ve S›nai ve Mali Yat›r›mlar Holding A.fi. ortakl›k haklar› için) taraf›ndan aday gösterilmifl ve genel kurulca seçilmifltir.
Sermaye Piyasas› Kurulu taraf›ndan düzenlenen Kurumsal Yönetim ‹lkeleri’nin IV. Bölüm 3.3.5 maddesine göre Bankam›z›n 4 yönetim kurulu üyesi Ba¤›ms›z Üye kapsam›na girmektedir. Yönetim Kurulu üyeleri ayr›ca Bankam›z ifltiraklerinin de yönetim kurulu üyesi olabilmektedir. Bu ifllemlerin tümü yönetim kurulunun iradesi ile belirlenmektedir. Yönetim Kurulu üyeli¤i do¤as›
gere¤i dönemsel ve genel kurul iradesi ile oluflan bir organ oldu¤undan üyelerinin Bankam›z d›fl›nda baflka görev veya görevler almas› yaz›l› belirli kurallara ba¤lanmam›fl ve s›n›rland›r›lmam›flt›r.
19. Yönetim Kurulu Üyelerinin Nitelikleri
Bankam›z yönetim kurulu üye seçiminde aranan asgari nitelikler gerek anasözleflmemizin 22. maddesinde ve gerekse Bankalar Kanunu’nda belirlenmifltir. Bu nitelikler SPK Kurumsal Yönetim ‹lkeleri IV. Bölümünün 3.1.1, 3.1.2 ve 3.1.5. maddelerinde yer alan niteliklerle örtüflmektedir.
20. fiirketin Misyon ve Vizyonu ile Stratejik Hedefleri
Misyon: Yap› Kredi’nin özkaynak de¤erinin ençoklanarak yat›r›mc›lar için cazip hale getirilmesi.
Vizyon: Yap› Kredi’yi dünya standartlar›nda finansal hizmet veren Türkiye’nin lider bankas› yapmak.
Stratejik Hedefler:
• Bireysel alanda büyümeye öncelik vermek,
• Ticari alanda yayg›nl›¤›n› art›rmak ve büyümek,
• Kurumsal alanda seçilmifl segmentlerde büyümek,
• Operasyonal verimlili¤i art›rmak,
• Bilanço verimlili¤ini sa¤lamak,
• Kurumsal yönetiflim yap›s›n› yayg›nlaflt›rmak,
• Performans oda¤›n› özkayna¤› ençoklamaya endekslemek.
21. Risk Yönetim ve ‹ç Kontrol Mekanizmas›
‹Ç KONTROL MERKEZ‹ BAfiKANLI⁄I
‹ç Kontrol Merkezi Bankam›zda do¤rudan Yönetim Kurulu'na ba¤l› olarak görev yapmaktad›r. Bankam›zdaki iç kontrol faaliyetlerini tasarlamak, idare etmek ve eflgüdümü sa¤lamak üzere kurulmufl bulunan ‹ç Kontrol Merkezi’nin Bankalar Kanunu ve bankac›l›kla ilgili di¤er mevzuatla tesis edilmifl yasal yükümlülüklere, s›n›rlamalara, bankada tesis edilmifl politikalara ve uygulama usullerine uyulup uyulmad›¤›n› kontrol etme görevi bulunmaktad›r. ‹ç kontrol sisteminde ortaya ç›kan zay›fl›klar›n giderilmesi, hata ve eksikliklerin düzeltilmesi için iç kontrol sürecinin etkinli¤inin gözden geçirilmesi de ‹ç Kontrol Merkezi’nin kurulufl amaçlar› aras›nda yer almaktad›r.
‹ç Kontrol Merkezi baflkan dahil 16 kifliden oluflmaktad›r. Bankam›zda Krediler, Hazine, Kredi Kartlar›, Mali ve ‹dari ‹fller ve Operasyonlar / fiubeler olmak üzere 5 temel kontrol alanlar› saptanm›flt›r. ‹ç Kontrol Merkezi bu temel kontrol alanlar›nda ifl programlar› çerçevesinde yerinde ve merkezi olarak günlük, haftal›k, ayl›k ve devresel denetimler yapmaktad›r. ‹ç Kontrol Merkezi'ne ait birimlerin görevleri afla¤›da özet olarak belirtilmifltir.
‹ç Kontrol Krediler Yönetimi, Genel Müdürlük Krediler ve Bireysel Krediler Yönetimleri taraf›ndan tahsis edilen kredilerin yasal mevzuat ve Bankam›z plasman ilkeleri do¤rultusunda uygunluk kontrolünü yapmaktad›r.
‹ç Kontrol Mali ve ‹dari ‹fller Yönetimi, ‹nflaat, ‹dari ‹fller, Ücret, E¤itim, Genel Muhasebe, Finansal Muhasebe ve Sat›n Alma yönetimlerinde kontroller yapmaktad›r. Bu çerçevede mali tablolar›n ve giderler / ödemelerin yasal mevzuata ve Bankam›z politika ve prensiplerine uygunlu¤unu kontrol etmektedir.
‹ç Kontrol Kredi Kartlar› Yönetimi, Kredi Kartlar› sürecinde yeralan De¤erlendirme ve Kart Gönderim, Müflteri Hizmetleri ve Operasyonlar›, Müflteri ‹tirazlar› ve Güvenlik ‹fllemleri, Üye ‹flyeri Operasyonlar› ve Risk ‹zleme ve Yasal Takip ‹fllemleri'ni kontrol etmektedir.
‹ç Kontrol Operasyonlar / fiubeler Yönetimi, D›fl ‹fllemler ve Krediler fiube Operasyonlar› Yönetimi'nin gerçeklefltirdi¤i ifllem ve çal›flmalar› kontrol etmektedir. Bu çerçevede ‹stanbul Operasyon Merkezi'ne ba¤l› flubeler taraf›ndan kulland›r›lan kredilerin, yasal takip ifllemlerinin ve gerçeklefltirdi¤i ithalat, ihracat ifllemlerinin yasal mevzuata ve Bankam›z politika ve prensiplerine uygunlu¤unu kontrol etmektedir.
‹ç Kontrol Hazine Yönetimi, Hazine ve TL YP Hazine Operasyonlar› sürecinde yer alan Para ve Döviz Piyasalar›, Sabit getirili Menkul K›ymetler, Mevduat, Yat›r›m Fonlar› ve Yat›r›m Ürünleri Koordinasyon, Hazine Pazarlama, fiubeler Pazarlama ve Destek, Hazine ve Bankac›l›k Projeleri, Hisse Senetleri Operasyonlar› faaliyetleri, gerek gerçekleflme aflamas›nda gerekse gerçeklefltikten çok k›sa bir süre sonra yerinde veya uzaktan eriflilerek kontrol etmektedir.
Kontroller sonucunda tespit edilen tüm bulgular ilgili yöneticilere ve personele zaman›nda iletilerek takibi yap›lmakta ve eksikliklerin giderilmesi sa¤lanmaktad›r.
Yukar›da belirtilen faaliyetlerin yan›s›ra, ilgili yönetimler taraf›ndan iç kontrol sistemine yönelik oluflturulan düzenlemelerde görülen aksakl›k veya eksikliklerle ilgili olarak bu yönetimlere önerilerde bulunulmaktad›r. Ayr›ca, Bankam›zda yeni bir ürün,
yeni bir hizmet gelifltirilmesi ve sunulmas›ndan önce söz konusu ürün ve hizmetin banka kurallar›na, mevzuata ve yasal yükümlülüklere uygunluk aç›s›ndan kontrollerini de kapsayan çal›flmalar yap›lmaktad›r. Ayn› zamanda mali ifltiraklerimizin iç denetim birimleriyle iletiflime geçilerek iç kontrol çal›flmalar›na destek verilmesine ve deneyimlerin paylafl›lmas› yoluyla sinerji yarat›lmas›na çal›fl›lmaktad›r.
22. Yönetim Kurulu Üyeleri ile Yöneticilerin Yetki ve Sorumluluklar›
Bankam›z yönetim kurulu üyeleri ve yöneticilerinin yetki ve sorumluluklar›na esas sözleflmede detayl› bir flekilde yer verilmifltir.
23. Yönetim Kurulunun Faaliyet Esaslar›
Bankam›z anasözleflmesinin 35. maddesi hükmü gere¤ince; Banka yönetim kurulu Banka iflleri lüzum gösterdikçe Baflkan›n daveti üzerine toplan›r. 2004 y›l› içinde 53 adet yönetim kurulu toplant›s› yap›lm›flt›r. Toplant›ya kat›l›m ve toplant›ya ça¤r›
yöntemlerini ve süreçlerini, yönetim kurulu üyelerinin bilgilendirilmesini ve iletiflimini sa¤lamak üzere Yönetim Kurulu Sekreterli¤i bulunmaktad›r. Yönetim Kurulu toplant›lar›nda farkl› görüfl aç›klanan konulara iliflkin makul ve ayr›nt›l› karfl› oy gerekçeleri karar zapt›na geçirilmektedir. Toplant›ya Bankam›z denetim kurul üyeleri de ço¤u zaman kat›lmakta ve toplant›larda al›nan kararlar da yaz›l› olarak flirket denetçilerine iletilmektedir. SPK Kurumsal Yönetim ‹lkeleri’nin IV. Bölümü’nün 2.17.4’üncü maddesinde yer alan konular da dahil olmak üzere yönetim kurulu toplant›lar› fiilen ve genifl kat›l›ml› yap›lmakta, toplant›
esnas›nda yönetim kurulu üyesi taraf›ndan yöneltilen sorular karar zapt›na geçirilmektedir. Bankam›z anasözleflmesinde yönetim kurulu üyelerine a¤›rl›kl› oy hakk› ve / veya olumsuz veto hakk› tan›nmam›flt›r.
24. fiirketle Muamele Yapma ve Rekabet Yasa¤›
31.03.2004 tarihinde yap›lan Ola¤an Genel Kurul toplant›s›nda; Türk Ticaret Kanunu’nun 334 ve 335. maddelerinde ifllem yapma yetkisi Yönetim Kurulu üyelerine verilmifltir.
25. Etik Kurallar 1. Genel ‹lkeler Bankam›z çal›flanlar›;
1.1. Görevlerini yerine getirirken, temel ahlaki ve insani de¤erler çerçevesinde ve Banka stratejileri do¤rultusunda hareket ederler.
1.2. Tüm faaliyetlerinde Bankan›n kârl›l›¤›n› sa¤laman›n yan›s›ra, toplumsal yarar›n gözetilmesi ve çevreye sayg› ilkeleri do¤rultusunda çal›flmaya özen gösterirler.
1.3. Kurum genelinde duyurulmufl olan “Ortak ‹nanç ve De¤erler”e uygun davran›fl ve ifl ahlak› sergiler, sorumluluklar›n›
“Çal›flma ‹lkeleri” do¤rultusunda yerine getirirler.
1.4. Bankalar Kanunu, di¤er mevzuat ve kamu otoritelerinin düzenlemeleri do¤rultusunda faaliyetlerini sürdürürler.
1.5. Kamuya aç›klanan bilgilerde fleffafl›k ilkesini gözetir, denetim amac›yla istenen bilgi, belge ve kay›tlar› do¤ru, eksiksiz flekilde ve zaman›nda iletmeye özen gösterirler.
1.6. Uluslararas› normlar ve ulusal mevzuat hükümleri çerçevesinde, karaparan›n aklanmas›, yolsuzluk ve benzeri suçlarla mücadele konusunda yetkili mercilerle iflbirli¤i yaparlar.
2. Müflterilerle ‹liflkiler Bankam›z çal›flanlar›;
olumlu ve tutarl› bir tav›r sergiler, kifliler aras› iliflkilerde ve ifl iliflkilerinde önyarg›s›z, tarafs›z, nazik ve sayg›l› davran›rlar.
2.2. Müflterileri, ürün ve hizmetler hakk›nda aç›k ve net biçimde bilgilendirir, tüketici haklar›n›n korunmas›na özen gösterirler.
2.3. Müflterilere ve tedarikçilere ait özel bilgileri korur ve yaln›zca yasalar çerçevesinde yetkili k›l›nan mercilerle paylafl›rlar.
2.4. Müflteri yak›nmalar›n› makul bir süre içinde titizlikle inceler, sonuçland›r›r ve tekrarlanmamas› için gereken önlemleri al›rlar.
3. Kamuoyu ‹le ‹liflkiler Bankam›z çal›flanlar›;
3.1. Bas›nla iliflkilerinde kurumla ilgili, herhangi bir spekülasyona, olumsuz de¤erlendirmeye yol açabilecek durumlardan ve Bankam›z veya sektörün güven, itibar ve istikrar›na zarar verebilecek ya da haks›z rekabet oluflturabilecek uygulama ve davran›fllardan kaç›n›rlar.
3.2. Ürün ve hizmetlerinin tan›t›m ve pazarlamas›nda adil rekabet koflullar› do¤rultusunda dürüst ve gerçekçi davran›rlar.
4. Ç›kar Çat›flmalar›
Bankam›z çal›flanlar›;
4.1. Kendileri veya yak›nlar› lehine ç›kar çat›flmas› ya da izlenimi yaratacak durumlara sebebiyet vermekten kaç›n›r, kendilerinin veya yak›nlar›n›n menfaatlerini ilgilendiren konularda karar sürecinde yer almazlar.
4.2. Müflteriler ve tedarikçilerle kiflisel hiç bir finansal iliflkiye girmez, ifl iliflkilerini kullanarak kiflisel ç›kar sa¤lamazlar.
4.3. Kendi karar ve r›zalar›n› etkileyecek veya ç›kar çat›flmas› yaratabilecek hediye veya ç›kar tekliflerine izin vermezler.
4.4. Bankan›n varl›k ve kaynaklar›n› verimli bir flekilde yaln›zca kurumun ç›kar ve faydas› için kullan›rlar.
4.5. Zaman ve eme¤ini kurum için kullan›r, ç›kar çat›flmas› yaratacak baflka bir sorumluluk üstlenmez, kâr amaçl› faaliyetlerde bulunmaz ve Banka d›fl›nda bir baflka gerçek veya tüzel kifli nezdinde çal›flmazlar.
4.6. Kamu kurum ve kurulufllar› ile iliflkilerinde, dürüstlük ve saydaml›k ilkeleri do¤rultusunda hareket eder, mesafeyi ve tarafs›z iliflkiyi korurlar.
4.7. Bankac›l›k s›rlar›n› korur, rekabet avantaj› sa¤layan ve kuruma özel bilgileri kurum d›fl›na ç›karmazlar.
4.8. Görevleri gere¤i elde etmifl olduklar› bilgileri haks›z kazanca yol açacak flekilde kullanmaz, Banka ve di¤er kurulufllar›n menkul k›ymetlerinin al›m sat›m›nda mevzuata ve kamu otoritelerinin düzenlemelerine uygun davran›rlar.
26. Yönetim Kurulunda Oluflturulan Komitelerin Say›, Yap› ve Ba¤›ms›zl›¤›
Bankam›z Yönetim Kurulu taraf›ndan, kredi komitesi, denetimden sorumlu komite ve üst düzey risk komitesi kurulmufltur.
Bu komiteler kanun, anasözleflme ve ilgili yönetim kurulu karar›nda belirtildi¤i esaslar dahilinde ifl ve ifllemlerin gerektirdi¤i zamanlarda toplan›r. Komite üyeleri icrada görevli olmayan üyelerden oluflmakta olup, bir yönetim kurulu üyesinin birden fazla komitede yer almamas›na özen gösterilmektedir.
Kredi Komitesi Mehmet ÇEK‹NMEZ Mustafa Selçuk TAMER
Osman Reha YOLALAN (Genel Müdür)
Denetimden Sorumlu Komite Semih ÇA⁄LAR
Mustafa Ünal (Ba¤›ms›z Üye)
Üst Düzey Risk Komitesi Semih ÇA⁄LAR (Baflkan) Mehmet ÇEK‹NMEZ
‹smail Reha UZ
Osman Reha YOLALAN (Genel Müdür) Ahmet Mesut GÜRAYLI
27. Yönetim Kuruluna Sa¤lanan Mali Haklar
Bankam›z yönetim kurulu üyelerine anasözleflmenin 78. maddesi gere¤ince ayr›lacak kârpay›ndan baflka ifltirak ettikleri her toplant› günü için, miktar› Genel Kurul taraf›ndan tayin ve tespit edilecek ücret verilmektedir. Bankam›zca herhangi bir yönetim kurulu üyesine ve yöneticilerine verilecek borç, kredi vb. unsurlara iliflkin hususlar Bankalar Kanunu’nda düzenlenmifltir.
