YATIRIM FONLARI TANITIM KILAVUZU

(1)

PLAN 161 OTOMATİK

(2)

FON İSMİ

BAŞLANGIÇ EMEKLİLİK YATIRIM

FONU

DİNAMİK KATILIM OKS DEĞİŞKEN EMEKLİLİK

YATIRIM FONU

AGRESİF KATILIM OKS DEĞİŞKEN EMEKLİLİK

YATIRIM FONU

KATILIM STANDART OKS EMEKLİLİK YATIRIM FONU

KATILIM KATKI EMEKLİLİK

YATIRIM FONU

FON KODU FON İŞLETİM GİDER KESİNTİSİ

(Günlük)

FON İŞLETİM GİDER KESİNTİSİ

(Yıllık)

FON TOPLAM GİDER KESİNTİSİ

(Günlük)

(Yıllık)

AVJ 0,002328% 0,85% 0,002986% 1,09%

VVU 0,002328% 0,85% 0,002986% 1,09%

VVZ 0,002328% 0,85% 0,002986% 1,09%

AYJ 0,002328% 0,85% 0,002986% 1,09%

FYL 0,000973% 0,355% 0,001000% 0,365%

(3)

AVIVASA EMEKLİLİK VE HAYAT A.Ş.

BAŞLANGIÇ KATILIM EMEKLİLİK YATIRIM FONU

Fonun Yatırım Politikasına ve Risk Proﬁline İlişkin Özet Bilgi

Yatırım Politikası: Fon portföyünün tamamının en az %60'ı Türk Lirası cinsinden katılma hesaplarında olmak üzere, kalanı Türk Lirası cinsinden Müsteşarlıkça ihraç edilen 180 gün vadeli veya vadesine azami 180 gün kalmış gelir ortaklığı senetleri ve kira sertiﬁkalarında yatırıma yönlendirilir.

Risk Proﬁli: Risk değeri fonun volatilitesi dikkate alınarak hesaplanır ve 1 ila 7 arasında bir değer alır. 1 en düşük volatilite seviyesini, 7 ise en yüksek volatilite seviyesini gösterir.

Volatilite aralıklarının karşılık geldiği risk değeri emeklilik fonları rehberinde yer alan risk değeri hesaplanma esaslarına göre "2" olarak hesaplanmıştır.

Genel Piyasa Riski: Genel Piyasa Riski, Faiz Oranı Riski, Enﬂasyon Riski, Korelasyon Riski, Karşı Taraf Riski, Kur Riski, Operasyonel Risk, Yoğunlaşma Riski, Yasal Risk, Likidite Riski, Mücbir Sebep Riski.

Fon Hangi Yatırımcılar İçin Uygundur?

Bu fon, 4632 sayılı Bireysel Emeklilik Tasarruf ve Yatırım Sistemi Kanunu'nun 15. maddesi, 2 no'lu Ek maddesi ve 2 no'lu Geçici maddesi çerçevesinde işveren tarafından bireysel emeklilik sistemine dahil edilen katılımcılardan/çalışanlardan alınan ve iki aylık cayma süresi dahil başlangıç döneminde katılımcılar adına katkı paylarının değerlendirildiği Başlangıç Katılım Fonu’dur.

Fonun Karşılaştırma Ölçütü

Fonun karşılaştırma ölçütü, ”%30 BIST-KYD Kamu Kira Sertiﬁkaları + %70 BIST-KYD 1 Aylık Gösterge Kâr Payı TL” olarak belirlenmiştir.

Maliyetler

FON İSMİ BAŞLANGIÇ

KODUFON

İŞLETİMFON GİDER KESİNTİSİ

(Yıllık) İŞLETİMFON

GİDER KESİNTİSİ

(Günlük)

TOPLAMFON GİDER KESİNTİSİ

(Yıllık)

(4)

OKS DİNAMİK KATILIM DEĞİŞKEN EMEKLİLİK YATIRIM FONU

Yatırım Politikası: Fon portföyünün tamamını değişen piyasa koşullarına göre Yönetmelik'te belirtilen varlık türlerine belirlenen bant aralıkları dahilinde yatırır faiz geliri içermeyen kira geliri, kâr payı, temettü geliri ve sermaye kazancı elde etmeyi hedeﬂer.

Risk Proﬁli: Risk değeri fonun volatilitesi dikkate alınarak hesaplanır ve 1 ila 7 arasında bir değer alır. 1 en düşük volatilite seviyesini, 7 ise en yüksek volatilite seviyesini gösterir. Volatilite aralıklarının karşılık geldiği risk değeri emeklilik fonları rehberinde yer alan risk değeri hesaplanma esaslarına göre "4" olarak hesaplanmıştır.

Genel Piyasa Riski: Faiz Oranı Riski, Enﬂasyon Riski, Korelasyon Riski, Karşı Taraf Riski, Kur Riski, Operasyonel Risk, Yoğunlaşma Riski, Yasal Risk, Likidite Riski,

Mücbir Sebep Riski.

Bu fon, 4632 sayılı Bireysel Emeklilik Tasarruf ve Yatırım Sistemi Kanunu'nun 15. maddesi, 2 no'lu Ek maddesi ve 2 no'lu Geçici maddesi çerçevesinde işveren tarafından bireysel emeklilik sistemine dahil edilen katılımcılardan/çalışanlardan alınan ve iki aylık cayma süresi sonrasında, fon karmasını çeşitlendirmek isteyen katılımcıların birikimlerinin yatırıma yönlendirilmesi amacıyla kurulmuştur.

Fonun karşılaştırma ölçütü, ”BIST-KYD 1 Aylık Kâr Payı (TL) Endeksi + %2” olarak belirlenmiştir.

Maliyetler

FON iSMi

OKS DİNAMİK KATILIM DEĞİŞKEN EMEKLİLİK

YATIRIM FONU

KODUFON

İŞLETİM FON GİDER KESİNTİSİ

(Yıllık) İŞLETİM FON

(Günlük)

VVU 0,002328% 0,85% 0,002986% 1,09%

TOPLAM FON GİDER KESİNTİSİ

(Günlük)

(Yıllık)

(5)

FON iSMi

OKS AGRESİF KATILIM DEĞİŞKEN EMEKLİLİK

YATIRIM FONU

KODUFON

(Günlük)

VVZ 0,002328% 0,85% 0,002986% 1,09%

(Günlük)

(Yıllık)

AVIVASA EMEKLİLİK VE HAYAT A.Ş.

OKS AGRESİF KATILIM DEĞİŞKEN EMEKLİLİK YATIRIM FONU

Yatırım Politikası: Fon portföyünün tamamını değişen piyasa koşullarına göre Yönetmelikte belirtilen varlık türlerine, belirlenen bant aralıkları dahilinde yatırılır ve faiz geliri içermeyen kira geliri, kâr payı, temettü geliri ve sermaye kazancı elde etmeyi hedefler.

Risk Profili: Risk değeri fonun volatilitesi dikkate alınarak hesaplanır ve 1 ila 7 arasında bir değer alır. 1 en düşük volatilite seviyesini, 7 ise en yüksek volatilite seviyesini gösterir.

Genel Piyasa Riski: Faiz Oranı Riski, Enflasyon Riski, Korelasyon Riski, Karşı Taraf Riski, Kur Riski, Operasyonel Risk, Yoğunlaşma Riski, Yasal Risk, Likidite Riski, Mücbir Sebep Riski.

Bu fon, 4632 sayılı Bireysel Emeklilik Tasarruf ve Yatırım Sistemi Kanunu'nun 15. maddesi, 2 no'lu Ek maddesi ve 2 no'lu Geçici maddesi çerçevesinde işveren tarafından bireysel emeklilik sistemine dahil edilen katılımcılardan/çalışanlardan alınan ve iki aylık cayma süresi sonrasında, fon karmasını çeşitlendirmek isteyen katılımcıların birikimlerinin yatırıma yönlendirilmesi amacıyla kurulmuştur.

Fonun karşılaştırma ölçütü, ”BIST-KYD 1 Aylık Kâr Payı (TL) Endeksi + %3” olarak belirlenmiştir.

Maliyetler

(6)

FON iSMi

OKS KATILIM STANDART EMEKLİLİK

KODUFON

(Günlük)

AYJ 0,002328% 0,85% 0,002986% 1,09%

(Günlük)

(Yıllık)

OKS KATILIM STANDART EMEKLİLİK YATIRIM FONU

Yatırım Politikası: Fon, portföyünün asgari %50'si Hazine Müsteşarlığınca ihraç edilen Türk Lirası cinsinden gelir ortaklığı senetlerinde veya kira sertifikalarında; asgari % 10'u icazeti alınmış olan; girişim sermayesi yatırım fonu katılma paylarında ve gayrimenkul yatırım fonu katılma paylarında, Türkiye Varlık Fonu'nda ve/veya altyapı projelerine yatırım amacıyla kurulmuş şirketlerin ihraç ettiği sermaye piyasası araçlarında yatırıma yönlendirilir.

Genel Piyasa Riski: Faiz Oranı Riski, Enflasyon Riski, Korelasyon Riski, Karşı Taraf Riski, Kur Riski, Operasyonel Risk, Yoğunlaşma Riski, Yasal Risk, Likidite Riski,

Bu fon, 4632 sayılı Bireysel Emeklilik Tasarruf ve Yatırım Sistemi Kanunu'nun 15. maddesi, 2 no'lu Ek maddesi ve 2 no'lu Geçici maddesi çerçevesinde işveren tarafından bireysel emeklilik sistemine dahil edilen katılımcılardan/çalışanlardan alınan ve iki aylık cayma süresi sonrasında, herhangi bir fon karması değişikliğ tercih etmeyen katılımcıların fon birikimlerinin yatırıma yönlendirilmesi amacıyla ve her halukarda fon karmasını çeşitlendirmek isteyen katılımcıların birikimlerinin yatırıma yönlendirilmesi amacıyla kurulmuştur.

Fonun karşılaştırma ölçütü, ”BIST-KYD 1 Aylık Kâr Payı (TL) Endeksi + %1,5”

olarak belirlenmiştir.

Maliyetler

(7)

FON iSMi KATILIM KATKI

KODUFON

(Günlük)

(Yıllık)

AVIVASA EMEKLİLİK VE HAYAT A.Ş.

KATILIM KATKI EMEKLİLİK YATIRIM FONU

Yatırım Politikası: Fon, Devlet Katkısı Hakkında Yönetmelik'in 10. maddesinde belirtilen sınırlamalar dahilinde Kira sertifikası ve Katılım 30 Endeksindeki paylara yatırım yaparak, kira geliri, temettü geliri ve sermaye kazancı elde etmeyi amaçlamaktadır. Fon portföyünün en az %75'i T.C. Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilmiş Türk Lirası cinsinden kira sertifikalarından ve gelir ortaklığı senetlerinden oluşturulmaktadır.Fon Portföyünün en fazla

%15'i oranında Katılım 30 Endeksindeki paylara ve ayrıca fon portföyünün en fazla %15'i oranında TL Katılma Hesaplarına ve Türk lirası cinsinden kaynak kuruluşu bankalar olan varlık kiralama şirketlerince ihraç edilen kira sertifikalarına yatırım yapılabilir.

Genel Piyasa Riski: Faiz Oranı Riski, Enflasyon Riski, Korelasyon Riski, Karşı Taraf Riski, Kur Riski, Operasyonel Risk, Yoğunlaşma Riski, Yasal Risk, Likidite Riski,

Fon, bireysel emeklilik sistemine dahil katılımcıların katkı paylarına karşılık olarak ödenecek devlet katkısının yatırıma yönlendirilmesi amacıyla kurulmuştur.

Fonun karşılaştırma ölçütü, ”%10 KATILIM50 GETİRİ Endeksi + %85 BIST-KYD

Kamu Kira Sertifikaları + %5 BIST-KYD 1 Aylık Gösterge Kâr Payı TL” olarak belirlenmiştir.

Maliyetler

(8)

YATIRIM FONLARI ORTAK UYGULAMA ESASLARI

AvivaSA Emeklilik ve Hayat A.Ş. hesaplarına ödenmiş bulunan katkı payları, fonun izahnamesinde yer alan fon alım satım esaslarında belirtilen süreler içerisinde yatırıma yönlendirilmektedir. Katılımcı tercihindeki fonlardan, para ve pay takas tarihi aynı gün olanların alım işlemi aynı gün yapılmaktadır. Para ve pay takası sonraki günler olan fonlar için ise alım emirleri verilmekte ve bunlara yönlendirilecek tutarlar, katılım ürünlerine ilişkin uygulama esasları kapsamında, bir iş günü bekletilmektedir. Takip eden iş günü ise fon paylarının alımı tamamlanmaktadır. Satın alınan fon paylarının bedelleri, katılımcının şirket nezdindeki hesaplarına borç kaydedilmekte, buna karşılık alınan fon pay adetlerinin bedeli ise katılımcı bazında tutulan nâzım hesaplara alacak kaydedilerek takip edilmektedir.

Fon pay adetleri virgülden sonra 3 basamağa kadar hesaplanmaktadır.

Plan ve Katkı Payının Fonlar Arasında Dağılım Oranı/Tutarı Değişiklikleri: Katılımcılar dahil oldukları planları ya da dahil oldukları plan kapsamında katkı payının fonlar arasındaki dağılım tutarını/oranını değiştirebilirler. Bireysel emeklilik hesaplarındaki birikimlerini ve ödemiş olduğu katkı paylarının fonlar arasındaki dağılım oranlarını veya tutarlarını bir yılda azami altı kez, bireysel emeklilik planını bir yılda azami dört kez değiştirme hakkı mevcuttur.

Vergi Düzenlemeleri Emeklilik Fonunun Vergilendirilmesi: Emeklilik yatırım fonlarının portföy işletmeciliğinden doğan kazançları, kurumlar vergisinden istisnadır. Sigorta ve emeklilik şirketleri ile emeklilik yatırım fonlarının kuruluşları dahil her türlü işlemlerinde düzenlenen kâğıtlar, damga vergisinden müstesna tutulacaktır.

Kamuoyunu Aydınlatma Katılımcı, fon yatırımları ve fon birim fiyatı ile ilgili bilgilere, Müşteri Memnuniyet Merkezi (444 11 11) ve internetten ulaşabilecektir.

(9)

Saray Mah.

Dr. Adnan Büyükdeniz Cad.

No: 12 Ümraniye 34768 İstanbul

İstanbul Ticaret Odası (İTO) Ticaret Sicil No: 27158 MERSiS No: 0306005065600012