Şeker Finansal Kiralama A.Ş.

(1)

Şeker Finansal Kiralama A.Ş.

Borçlanma Aracı İhracı Kurumsal Yatırımcı Sunumu

Kasım 2019

(2)

Yasal Uyarı Beyanı

Söz konusu doküman yatırımcıya bilgi vermek amacıyla hazırlanmış olup, kaynak olarak Şeker Finansal Kiralama A.Ş. tarafından kamuya açıklanan mali raporlar ve tablolar kullanılmıştır. Bu doküman yatırımcılar açısından bir tavsiye olarak yorumlanamaz ve Şeker Finansal Kiralama A.Ş. ile borçlanma araçlarının satışına aracılık eden Konsorsiyum Üyeleri bu doküman baz alınarak gerçekleştirilen yatırım kararlarından sorumlu tutulamaz. Yatırımcılar tarafından alınacak yatırım kararlarının KAP’ta açıklanan izahnamede yer alan bilgilerin incelenerek verilmesi gereklidir.

(3)

4-9

Şeker Leasing Hakkında 10-17

 Kısaca Şeker Leasing

 Şeker Leasing’in Sektördeki Yeri

 Faaliyet Stratejisi

 Coğrafi Dağılım

Şeker Leasing Finansal Durum 18-22

 Şeker Leasing Özet Finansalları

 Şeker Leasing Özet Rasyolar

Borçlanma Aracı İhracı Hakkında

İletişim Bilgileri 23

İçindekiler

 Tedavülde Bulunan Borçlanma Araçları

 İhracın Esasları

 Yatırımcı Açısından Vergilendirme

(4)

Borçlanma Aracı İhracı Hakkında

(5)

Şeker Finansal Kiralama A.Ş. Tedavülde Bulunan Borçlanma Araçları

Tedavülde Bulunan Borçlanma Araçları

Borçlanma Aracının

Türü İhraç Miktarı

(TL Nominal) Vade

(Gün) Vade Başlangıç

Tarihi İtfa Tarihi ISIN Kodu

Finansman Bonosu 60.000.000 82 06.09.2019 27.11.2019 TRSSKFKK1923

Finansman Bonosu 45.200.500 84 20.09.2019 13.12.2019 TRFSKFKA1917

Finansman Bonosu 19.635.500 91 18.10.2019 17.01.2020 TRFSKFK12018

Toplam 220.000.000

(6)

Talep Toplama Tarihleri

Para ve Kıymet Takası

BİST'te İşlem Görme 29 Kasım 2019 Dağıtım Sonuçları ve

Faiz Oranının Açıklanması

25-26 Kasım 2019

27 Kasım 2019

Toplam İhraç Tutarı Toplam Nominal 60 milyon TL

(Talep gelmesi halinde 90 milyon TL tutara yükseltilecek)

Aracı Kurum ve

Talep Toplama Yerleri Şeker Yatırım Menkul Değerler A.Ş. ve tüm Şekerbank şubeleri

Halka Arz Zaman Çizelgesi

Borçlanma Aracı

Türü 63 gün ve 105 gün vadeli iskontolu finansman bonoları

(7)

İhraç Büyüklüğü

Vade 63 gün (iskontolu finansman bonosu)

Fiyat (100 TL nominal)

Tahsisat Oranları

Bireysel %75,0 = Nominal 15.000.000 TL Kurumsal %25,0 = Nominal 5.000.000TL

Nominal 20 milyon TL

Getiri Oranı

Vade Başlangıç Tarihi 27 Kasım 2019

29 Ocak 2020 İtfa Tarihi

63 Gün Vadeli İskontolu Finansman Bonosu

Yıllık basit getiri oranı: %12,15 Yıllık bileşik getiri oranı: %12,78

97,946 TL

(8)

İhraç Büyüklüğü

Vade 105 gün (iskontolu finansman bonosu)

Fiyat (100 TL nominal)

Tahsisat Oranları

Bireysel %75,0 = Nominal 30.000.000 TL Kurumsal %25,0 = Nominal 10.000.000TL

Nominal 40 milyon TL

Getiri Oranı

Vade Başlangıç Tarihi 27 Kasım 2019

11 Mart 2020 İtfa Tarihi

105 Gün Vadeli İskontolu Finansman Bonosu

Yıllık basit getiri oranı: %12,40 Yıllık bileşik getiri oranı: %12,96

96,556 TL

(9)

 1 Ekim 2010’dan itibaren anonim, limited ve komandit şirketler; SPK’ya tabi yatırım fonları ve yatırım ortaklıkları; bunlara benzeyen yabancı fonlar ve ortaklıklar ve benzeri olduğu Maliye Bakanlığı’nca belirlenenlerin tahvil/finansman bonosu alım satımından ve faizlerinden oluşan gelirleri %0 oranında gelir vergisi stopajına tabidir.

 Yukarıda sayılanlar dışındaki tam ve dar mükellef gerçek kişiler ile vakıflar, dernekler ve benzeri tüzel kişilerin tahvil/finansman bonosu alım satımından ve faizlerinden oluşan gelirleri %10 oranında gelir vergisi stopajına tabidir. Gerçek kişi yatırımcılar için %10 oranındaki stopaj nihai vergidir ve yıllık gelir vergisi beyannamesine dahil edilmez.

 Tahvil ve finansman bonolarından alım - satım kazancı elde eden BSMV mükellefi kurumların, bu gelirleri üzerinden BSMV hesaplamaları gerekir. Yurt içinde Türk Lirası cinsinden ihraç edilen özel sektör tahvillerinin geri alım ve satım taahhüdü ile iktisap veya elden çıkarılması veya vadesi beklenmeksizin satışı nedeniyle lehe alınan paralar üzerinden %1 oranında BSMV hesaplanır.

Ancak BSMV mükellefi olan kurumlarca, vadesi 1 yıldan kısa olan özel sektör ve finansman bonoları nedeniyle elde edilen aynı kapsamdaki gelirler üzerinden %5 BSMV hesaplanmalıdır.

 Diğer taraftan; tahvil ve finansman bonoları faizi elde eden BSMV mükellefi kurumların, bu gelirleri üzerinden %5 BSMV hesaplanmalıdır.

Yatırımcı Açısından Vergilendirme

(10)

Şeker Leasing Hakkında

(11)

İştirakler ve Bağlı Ortaklıklar Kısa Tarihçe...

 Şeker Leasing, 1997 yılında kurulmuştur. 6361 sayılı Finansal Kiralama, Faktoring ve Finansman Şirketleri Kanunu hükümleri çerçevesinde, Türkiye’de faaliyet göstermektedir.

Şirketin ana hissedarı Şekerbank T.A.Ş. ve nihai ana hissedarı Şekerbank T.A.Ş. Personel Munzam Sosyal Güvenlik ve Yardımlaşma Sandığı Vakfı’dır.

21 Temmuz 2004 tarihinde halka arzını gerçekleştiren Şeker Leasing A.Ş.’nin 20 Kasım 2019 tarihi itibariyle

%62.31’lik payları halen Borsa İstanbul A.Ş.’de işlem görmektedir. Aynı tarih itibariyle Şirket’in geri alınan pay oranı %8.59 olup, %1.67’lik pay oranı da grup şirketleri dışında Borsa İstanbul A.Ş.’de aktif işlem görmektedir.

Şeker Leasing; İstanbul Merkez ile Ankara, Gaziantep ve İzmir’de bulunan bölge şubelerinin yanısıra, ana ortağı Şekerbank’ın mevcut 252 şubesi kanalı ile de leasing ihtiyacı olan müşterilere ulaşmaktadır.

Şeker Leasing Ortaklık Yapısı (20.11.2019)

Pay Sahipleri Pay Adedi Pay Oranı

(%)

Şekerbank T.A.Ş. 27.064.155 54,13

Şekerbank T.A.Ş.Personel Munzam Sosyal

Güvenlik ve Yardımlaşma Sandığı Vakfı 7.943.172 15,89 Şeker Yatırım Menkul Değerler A.Ş. 5.805.084 11,61

Şeker Finansal Kiralama A.Ş. 4.297.234 8,59

Şekerbank T.A.Ş. Personeli Sosyal Sigorta

Sandığı Vakfı 4.057.096 8,11

Diğer 833.289 1,67

Toplam 50.000.000 100,00

Şirket Faaliyet

Konusu Faaliyet

Yeri İştirak Oranı

Seltur Turistik İşl. Yat. A.Ş Turizm Bodrum 0,18

Kısaca Şeker Leasing

Uzun Vadeli

Yerel Para

Uzun Vadeli Yabancı

Para

Kısa Vadeli

Yerel Para

Kısa Vadeli Yabancı

Para

Uzun Vadeli Ulusal Notu

Kısa Vadeli Ulusal Notu

BBB- BBB- A-3 A-3 BBB+ A-2

Derecelendirme Notları (JCR Eurasia Rating)

(12)

Kısaca Şeker Leasing

• Şekerbank ile yaratılan sinerji vasıtasıyla, Banka’nın mevcut 252 şubesi ve geniş müşteri ağında, yer alan güçlü ve istikrarlı şirketlerle uzun yıllara dayanan güven ilişkisi geliştiren Şeker Leasing, İstanbul Merkez ile Ankara, Gaziantep ve İzmir’de bulunan bölge şubeleri vasıtasıyla hizmet sunduğu sektör sayısını artırmakta ve hedef kitlesini sürekli olarak genişletmektedir.

• Öz kaynak gereksinimi içerisinde olan veya özkaynaklarını yatırım alanında değerlendirmek isteyen şirketlere avantajlar sunan bir sektörde faaliyet gösteren şirket, leasing kredilerini 2019 yılı üçüncü çeyreği itibarıyla ağırlıklı olarak %31’ini turizm sektörüne, %14’ünü makina ve teçhizat sektörüne, %12’sini finansal kuruluşlar sektörüne yönlendirmiş durumdadır. Şirket, Şekerbank’ın dağıtım kanallarını da kullanarak sektör kredilerinin önemli bir yer tutan KOBİ ölçeğindeki şirketlere ulaşarak portföyünü büyütmeyi hedeflemektedir.

Sağlık ve Sosyal Kuruluşlar

1%

Turizm 31%

Makina ve Techizat

14%

Nakliyat

7% İçecek ve Yiyecek

2% Finansal Kuruluşlar

12% İnşaat 5%

Maden - Metal ve Kimya Endüstrisi

7%

Diğer Tekstil2%

6%

Eğitim Enerji 1%

Tarım 10%

2%

Şirketin Leasing Alacaklarının

Sektörel Dağılımı (30.09.2019)

(13)

Kısaca Şeker Leasing

• 2018 yıl sonu itibariyle Şeker Finansal Kiralama’nın leasing alacakları 2017 yıl sonuna göre

%4.8 artışla 448,7 milyon TL seviyesindedir. 2019 yılı üçüncü çeyreğinde ise bir önceki yılın aynı dönemine göre %26 azalışla 408,4 milyon TL seviyesindedir.

• Şirketin Finansal Kiralama işlem hacmi ise 2018 yıl sonu itibariyle 2017 yıl sonuna göre

%46.8 azalışla 77,5 milyon TL seviyesinde gerçekleşmiştir. 2019 yılı üçüncü çeyreğinde ise bir önceki yılın aynı dönemine göre %33 azalışla 49,8 milyon TL seviyesinde gerçekleşmiştir.

Finansal Kiralama Alacakları (mn TL) Finansal Kiralama İşlem Hacmi (mn TL)

162,8 185,6

321,1 321,9 314,1

399,6 428,2 448,7 552,1

408,4

- 100,0 200,0 300,0 400,0 500,0

600,0 (Mn TL)

97,1 121,1

259,6

136,2 110,8

169,6 145,6

77,5 74,6 49,8

0,0 40,0 80,0 120,0 160,0 200,0 240,0 280,0

(Mn TL)

(14)

Kısaca Şeker Leasing

• Şirket’in toplam aktifleri, 2018 yıl sonu itibariyle 2017 yılı aynı dönemine göre %11.5 oranında büyüme göstererek 631 milyon TL seviyesine çıkmıştır. 2019 yılı üçüncü çeyreğinde ise bir önceki yılın aynı dönemine göre %12 azalışla 623,6 milyon TL seviyesindedir.

• Şirketin özkaynak toplamı ise 2018 yıl sonu itibariyle 2017 yılı aynı dönemine göre %29.5 oranında artmıştır. 2019 yılı üçüncü çeyreğinde ise bir önceki yılın aynı dönemine göre %2.7 oranında azalmıştır.

Yıllar İtibariyle Aktif Toplamı (mn TL) Yıllar İtibariyle Özkaynaklar (mn TL)

209,9 279,1

398,6 400,7 428,5

503,5 565,8 631,0 708,5

623,6

- 100,0 200,0 300,0 400,0 500,0 600,0 700,0 800,0

40,5 44,2 49,4 55,0 61,5 64,9 65,0

84,2 77,9 75,8

- 10,0 20,0 30,0 40,0 50,0 60,0 70,0 80,0

90,0 (Mn TL)

(15)

• Şeker Leasing, 2017 yıl sonunu 5,25 milyon TL net kar ile tamamlarken, 2018 yıl sonunu 4,12 milyon TL net kar ile tamamlamıştır. Şirket’in 2018 yılı üçüncü çeyreğinde net kar rakamı 9,43 milyon TL, 2019 yılı üçüncü çeyreğinde ise net zarar rakamı 8,43 milyon TL seviyesinde gerçekleşmiştir.

Yıllar İtibariyle Net Kar (mn TL)

Kısaca Şeker Leasing

4,96 3,55 5,26 5,59 6,84 6,86

5,25 4,12 9,43

-8,43 -10,00

-5,00 - 5,00 10,00

15,00 (Mn TL)

(16)

Faaliyet Stratejisi

 Türk Leasing sektöründe banka iştiraki leasing şirketleri sektörün büyük bir kısmını oluşturmaktadır.

Şeker Leasing de sektördeki diğer banka iştiraki leasing şiketlerinde olduğu gibi ana ortağı Şekerbank’ın dağıtım kanallarını kullanmaktadır. Bununla beraber, banka kanalı aracılığı ile leasing sektörünün en önemli hedef müşteri grubunu oluşturan KOBİ’lere de rahat bir şekilde erişim sağlanmaktadır.

 Şeker Leasing, Şekerbank’ın halihazırda 252 şubesi yanında İstanbul Merkez ile Ankara, İzmir ve Gaziantep’te bulunan bölge şubeleri ile sektörün en önemli hedef müşteri grubunu oluşturan KOBİ’lere ulaşarak sektördeki pazar payını artırmaya çalışmaktadır.

 Şekerbank ile yaratılan sinerji vasıtasıyla, Banka’nın geniş müşteri ağında yer alan güçlü ve istikrarlı şirketlerle uzun yıllara dayanan güven ilişkisi geliştiren Şeker Leasing, hizmet sunduğu sektör sayısını artırarak hedef kitlesini sürekli olarak genişletmektedir.

HEDEF Kredilendirme politikalarında ihtiyatlığı ve verimliliği elden bırakmadan sektörün üzerinde büymeyi sağlamayı, KOBİ’lere yatırım desteğini sürdürmeyi ve geniş bir müşteri portföyü ile çalışmayı hedeflemek...

(17)

Coğrafi Dağılım

• Şeker Leasing, İstanbul Merkez ile Ankara, İzmir ve Gaziantep’te bulunan bölge şubeleri yanı sıra, ana ortağı Şekerbank’ın mevcut 252 şubesi kanalı ile leasing ihtiyacı olan müşterilere ulaşmaktadır.

(18)

Şeker Leasing Finansal Durum

(19)

Şeker Leasing Özet Finansalları

%11,4

%26,7

Not: TFRS 9 ve TFRS 16’ ya geçişe ilişkin hükümleri doğrultusunda, önceki dönem Finansal tabloları yeniden düzenlenmemiştir.

Aktif (Bin, TL)

2014 2015 2016 2017 2018 2018/09 2019/09

BANKALAR 8.289 37.505 9.292 9.213 12.782 8.173 8.191

FİNANSAL VARLIKLAR (Net) 220 - - - 7.581 - 8.228

KİRALAMA İŞLEMLERİ 326.987 316.909 407.613 429.781 453.458 561.523 408.388

Kiralama İşlemlerinden Alacaklar 321.884 314.104 399.606 428.235 448.689 552.146 408.388

Kiralama Konusu Yapılmakta Olan Yatırımlar 3.096 959 2.344 - 1.297 2.981 -

Kiralama İşlemleri İçin Verilen Avanslar 2.007 1.846 5.663 1.546 3.472 6.396 -

DİĞER ALACAKLAR 2.442 1.129 4.507 1.173 1.091 1.519 -

TAKİPTEKİ ALACAKLAR 26.796 26.662 16.186 18.093 19.554 21.639 49.386

Takipteki Kiralama İşlemlerinden Alacaklar 55.285 67.868 59.122 55.296 61.389 61.276 94.363

Özel Karşılıklar (-) -28.489 -41.206 -42.936 -37.203 -41.835 -39.637 -44.977

İŞTİRAKLER 0 220 220 220 246 246 246

MADDİ DURAN VARLIKLAR (Net) 16.540 16.202 41.623 77.399 102.300 99.385 109.116

MADDİ OLMAYAN DURAN VARLIKLAR (Net) 2 1 1 60 27 40 24

YATIRIM AMAÇLI GAYRİMENKULLER (Net) - - - - 15.000 - 15.000

PEŞİN ÖDENMİŞ GİDERLER 1.862 2.405 2.147 2.557 2.525 3.022 -

CARİ DÖNEM VERGİ VARLIĞI 1.158 289 582 5.072 5.065 5.403 2.628

ERTELENMİŞ VERGİ VARLIĞI 14.859 14.031 14.426 15.559 10.141 6.751 15.701

DİĞER AKTİFLER 850 1.241 706 125 594 198 5.909

ARA TOPLAM 400.005 416.594 497.303 559.252 630.364 707.899 622.817

SATIŞ AMAÇLI ELDE TUT. VE DUR. FAAL. İL. VAR. (Net) 672 11.887 6203 6.595 642 562 790

AKTİF TOPLAMI 400.677 428.481 503.506 565.847 631.006 708.461 623.607

(20)

Şeker Leasing Özet Finansalları

Pasif (Bin, TL)

2014 2015 2016 2017 2018 2018/09 2019/09

FİNANSAL YÜKÜMLÜLÜKLER - - 283 - 1.883 9.783 -

ALINAN KREDİLER 255.294 229.942 256.675 277.256 279.367 296.505 310.701

KİRALAMA İŞLEMLERİNDEN BORÇLAR - - 12.327 17.935 19.805 21.520 16.356

İHRAÇ EDİLEN MENKUL KIYMETLER (Net) 75.608 122.994 143.672 194.680 207.753 263.588 206.470

BORÇ VE GİDER KARŞILIKLARI 4.008 2.315 7.714 1.718 4.272 24.872 1.021

Çalışan Hakları Yükümlülüğü Karşılığı 758 841 965 1.019 1.173 1173 922

Diğer Karşılıklar 3.250 1.474 6.749 699 3.099 23.699 99

ERTELENMİŞ GELİRLER - - - - - - -

CARİ DÖNEM VERGİ BORCU - 48 197 - - - -

ERTELENMİŞ VERGİ BORCU 617 955 1.266 1.102 3.266 2.889 5.346

DİĞER YÜKÜMLÜLÜKLER 10.194 10765 16460 8.172 30.474 11.392 7.897

ARA TOPLAM 345.721 367.019 438.594 500.863 546.820 630.549 547.791

ÖZKAYNAKLAR 54.956 61.462 64.912 64.984 84.186 77.912 75.816

Ödenmiş Sermaye 45.000 45.000 45.000 45.000 50.000 50.000 50.000

Sermaye Yedekleri 18.021 17.648 14.183 13.931 13.666 13.666 13.666

Kar veya Zararda Yen. Sın. Bir. Diğ. Kap. Gel. veya Gid. -19 - 51 31 12730 31 12.730

Kar veya Zararda Yen. Sın. Bir. Diğ. Kap. Gel. veya Gid. 151 151 151 151 151 151 151

Kar Yedekleri 2.374 2.647 7.757 8.592 13.681 13.681 17.977

Geçmiş Yıllar Kar veya Zararı -16.205 -10.888 -9.157 -8.061 -10.245 -9.159 -10.425

Dönem Net Kar veya Zararı 5.590 6.841 6.860 5.253 4.116 9.431 -8.431

Kontrol Gücü Olmayan Paylar 44 63 67 87 87 111 148

PASİF TOPLAMI 400.677 428.481 503.506 565.847 631.006 708.461 623.607

(21)

Şeker Leasing Özet Finansalları

Gelir Tablosu (Bin, TL)

2014 2015 2016 2017 2018 2018/09 2019/09

ESAS FAALİYET GELİRLERİ 41.404 37.861 39.397 51.441 78.331 58.024 60.796

KİRALAMA GELİRLERİ 41.404 37.861 39.397 51.441 78.331 58.024 60.796

Finansal Kiralama Gelirleri 35.404 30.351 32.313 42.638 57.919 43.698 38.326

Faaliyet Kiralaması Gelirleri 6.000 7.510 7.084 8.803 20.412 14.326 22.470

FİNANSMAN GİDERLERİ (-) -28.685 -26.782 -32.215 -45.712 -79.911 -53.589 -73.209

Kullanılan Kredilere Verilen Faizler -12.189 -14.867 -13.802 -17.554 -30.579 -21.015 -37.246

Finansal Kiralama Giderleri - - -1.725 -1.713 -2.376 -1.859 -1.187

İhraç Edilen Menkul Kıymetlere Verilen Faizler -14.468 -10.380 -14.916 -23.412 -43.532 -28.106 -31.293

Verilen Ücret ve Komisyonlar -2.028 -1.535 -1.772 -3.033 -3.424 -2.609 -3.483

BRÜT K/Z 12.719 11.079 7.182 5.729 -1.580 4.435 -12.413

ESAS FAALİYET GİDERLERİ (-) -12.511 -12.378 -20.531 -19.393 -21.657 -24.906 -20.894

BRÜT FAALİYET K/Z 208 -1.299 -13.349 -13.664 -23.237 -20.471 -33.307

DİĞER FAALİYET GELİRLERİ 105.809 130.629 121.396 159.632 301.962 260.802 111.795

TAKİPTEKİ ALACAKLARA İLİŞKİN ÖZEL KARŞILIKLAR (-) -12.536 -14.431 -9.800 -5.600 -7.970 -25.993 -3.806

DİĞER FAALİYET GİDERLERİ (-) -90.281 -106.830 -91.283 -136.395 -262.233 -194.301 -86.582

Türev Finansal İşlemlerden Zarar -308 -456 -714 -84 -9.379 -13.970 -153

Kambiyo İşlemleri Zararı -89.771 -106.200 -90.306 -136.249 -252.290 -180.158 -85.886

Diğer -202 -174 -263 -62 -564 -173 -543

NET FAALİYET K/Z 3.200 8.069 6.964 3.973 8.522 20.037 -11.900

SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ ÖNCESİ K/Z 3.200 8.069 6.964 3.973 8.522 20.037 -11.900

SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER VERGİ KARŞILIĞI (+-) 2.391 -1.209 -100 1.292 -4.408 -10.595 3.480

SÜRDÜRÜLEN FAALİYETLER DÖNEM NET K/Z 5.591 6.860 6.864 5.265 4.114 9.442 -8.420

KONTROL GÜCÜ OLMAYAN PAYLARA AİT K/Z -1 -19 -4 -12 2 -11 -11

(22)

Şeker Leasing Özet Rasyolar

Özsermaye Karlılığı (%) Aktif Karlılığı (%)

• Şirketin 2017 yıl sonunda sırası ile % 8.08 ve % 0.93 olan Özsermaye ve Aktif kar marjları 2018 yıl sonu itibariyle % 4.89 ve % 0,65 seviyesinde gerçekleşmiştir.

•2018 üçüncü çeyreğinde sırası ile % 12.11 ve % 1.33 olan Özsermaye ve Aktif kar marjları 2019 yılı aynı döneminde -% 11.12 ve -% 1.35 seviyesinde gerçekleşmiştir.

12,24%

8,02%

10,65% 10,16% 11,12% 10,57%

8,08%

4,89%

12,11%

-11,12%

-15,00%

-10,00%

-5,00%

0,00%

5,00%

10,00%

15,00%

2,36%

1,27% 1,32% 1,40%

1,60%

1,36%

0,93%

0,65%

1,33%

-1,35%

-2,00%

-1,00%

0,00%

1,00%

2,00%

3,00%

(23)

İletişim Bilgileri

Şeker Yatırım Menkul Değerler A.Ş.

Kadir Tezeller

Araştırma & Danışmanlık ve Kurumsal Finans Grup Başkanı

ktezeller@sekeryatirim.com 0 212 334 33 81

Burak Demirbilek

Kurumsal Finans Müdürü bdemirbilek@sekeryatirim.com

0 212 334 33 33-128

Engin Değirmenci

Yönetmen Yardımcısı edegirmenci@sekeryatirim.com

0 212 334 33 33-201

Batuhan Alpman

Pay Piyasası, Pazarlama ve Satış Grup Başkanı

balpman@sekeryatirim.com 0 212 334 33 33 - 170

Beril Kurt

Satış Müdürü bkurt@sekeryatirim.com

0 212 334 33 23

Volkan Yıldırım

Yönetmen

vyildirim@sekeryatirim.com 0 212 334 33 21

Büyükdere Cad. No:171 Metrocity A Blok ŞİŞLİ - İSTANBUL