1
ARA DÖNEM FAALĐYET
RAPORU
2011/II.Dönem
2
ĐLETĐŞĐM
Rapor dönemi : 1 Ocak 2011 – 30 Haziran 2011 Banka’nın ticaret ünvanı : Eurobank Tekfen A.Ş.
Banka’nın yönetim merkezinin adresi : Esentepe Mahallesi, Büyükdere Caddesi, Tekfen Tower No:209 34394 Şişli / Đstanbul
Telefon numarası : 0 212 371 37 37
Fax numarası : 0 212 357 08 08
Elektronik site adresi : www.eurobanktekfen.com Elektronik posta adresi : bilgi@eurobanktekfen.com
3
ĐÇĐNDEKĐLER
BĐRĐNCĐ BÖLÜM GENEL BĐLGĐLER
I. Hesap dönemine ait faaliyet sonuçlarına ilişkin özet finansal bilgiler 4
II. Banka’nın tarihsel gelişimi ve hesap dönemi içinde varsa ana sözleşmede yapılan değişiklikler ve nedenleri 4 III. Banka’nın ortaklık yapısı, sermayesinde ve ortaklık yapısında hesap dönemi içinde meydana gelen değişiklikler, nitelikli
paya sahip gerçek ve tüzel kişilerin unvanları ve paylarına ilişkin bilgiler 5
IV. Banka’nın yönetim kurulu başkan ve üyeleri ile genel müdür ve yardımcılarının varsa sahip oldukları paylara ilişkin
açıklamalar 5
V. Yönetim Kurulu Başkanı ve Genel Müdür’ün faaliyet dönemine ilişkin değerlendirmeleri ve geleceğe yönelik beklentileri 6-7 VI. Personel ve şube sayısına, Banka’nın hizmet türü ve faaliyet konularına ilişkin açıklamalar ve bunlar esas alınarak
Banka’nın sektördeki konumunun değerlendirmesi 8
VII. Yeni hizmet ve faaliyetlerle ilgili olarak araştırma geliştirme uygulamalarına ilişkin bilgiler 8
ĐKĐNCĐ BÖLÜM
YÖNETĐME VE KURUMSAL YÖNETĐM UYGULAMALARINA ĐLĐŞKĐN BĐLGĐLER
I. Yönetim kurulu başkan ve üyeleri, denetim komitesi üyeleri, denetçiler, genel müdür ve yardımcıları ile iç sistemler kapsamındaki birimlerin yöneticilerinin ad ve soyadları, görev süreleri, sorumlu oldukları alanlar, öğrenim durumları,
mesleki deneyimleri 9
II. Denetçilerin görev süreleri ve mesleki deneyimleri 10
III. Kredi komitesi ve bankaların iç sistemleri hakkında yönetmelik uyarınca risk yönetim sistemleri çerçevesinde yönetim kuruluna bağlı olan veya yönetim kuruluna yardımcı olmak üzere kurulmuş olan komitelerin faaliyetleri ile bu komitelerde görev alan başkan ve üyelerin ad ve soyadları ile asli görevleri hakkında bilgiler 11 IV. Yönetim kurulu ve denetim komitesi ile kredi komitesi ve bankaların iç sistemleri hakkında yönetmelik uyarınca risk
yönetim sistemleri çerçevesinde yönetim kuruluna bağlı olan veya yönetim kuruluna yardımcı olmak üzere kurulmuş olan komitelerin üyelerinin hesap dönemi içinde yapılan ilgili toplantılara katılımları hakkında bilgiler 11
V. Đnsan kaynakları uygulamalarına ilişkin bilgiler 12
VI. Banka’nın dahil olduğu risk grubu ile yaptığı işlemlere ilişkin bilgiler 12
VII. Banka’nın Alacakları Destek Hizmetleri ve Destek Hizmeti Kuruluşlarının Yetkilendirilmesi Hakkında Yönetmelik uyarınca destek hizmeti alınan faaliyet konuları ve hizmetin alındığı kişi ve kuruluşlara ilişkin bilgiler 12
ÜÇÜNCÜ BÖLÜM
FĐNANSAL BĐLGĐLERE VE RĐSK YÖNETĐMĐNE ĐLĐŞKĐN DEĞERLENDĐRMELER
I. Denetim komitesinin iç kontrol, iç denetim ve risk yönetim sistemlerinin işleyişine ilişkin değerlendirmeleri ve hesap
dönemi içerisindeki faaliyetleri hakkında bilgiler 13
II. Mali durum, karlılık ve borç ödeme gücüne ilişkin değerlendirme 13
III. Risk türleri itibariyle uygulanan risk yönetimi politikalarına ilişkin bilgiler 14
IV. Derecelendirme kuruluşlarınca derecelendirme yapılıp yapılmadığı hakkında bilgi 14
DÖRDÜNCÜ BÖLÜM KONSOLĐDE FĐNANSAL BĐLGĐLER
I. Konsolide edilen bağlı ortaklıklara ilişkin bilgiler 15
4
GENEL BĐLGĐLER
HESAP DÖNEMĐNE AĐT FAALĐYET SONUÇLARINA ĐLĐŞKĐN ÖZET FĐNANSAL BĐLGĐLER
30.06.2011 (*) 31.12.2010 (*) %
Toplam aktifler 4.645.940 4.150.912 %11,9
Krediler ve faktoring alacakları 2.003.845 1.711.965 %17,0
Menkul kıymetler 1.357.533 1.456.770 -%6,8
Mevduat 1.924.109 1.888.752 %1,9
Kullanılan krediler ve para piyasaları 1.884.283 1.667.202 %13,0
Özkaynaklar 609.333 447.585 %36,1
Garanti ve kefaletler 1.729.449 1.300.737 %32,9
Net dönem karı 21.267 10,660 (**) %99,50
Sermaye yeterlilik rasyosu %17,98 %20,29 -%11,4
(*)Konsolide olmayan finansal tablolara göre bin TL
(**) 10.660 bin TL 1 Ocak 2010 – 30 Haziran 2010 dönemi net karını ifade etmektedir.
BANKANIN TARĐHSEL GELĐŞĐMĐ VE HESAP DÖNEMĐ ĐÇĐNDE ANA SÖZLEŞMEDE YAPILAN DEĞĐŞĐKLĐKLER VE NEDENLERĐ
Tekfen Yatırım ve Finansman Bankası A.Ş., özellikle yatırım ve dış ticaret faaliyetlerini finanse etmek amacıyla, 26 Ağustos 1988 tarih ve 88/13253 sayılı Bakanlar Kurulu kararı ile “yatırım bankası”
statüsünde kurulmuş olup, 7 Ağustos 1989’da bankacılık işlemlerine başlamıştır.
Bank Ekspres A.Ş.’nin kurulmasına 22 Eylül 1991 tarih ve 91/2316 sayılı Bakanlar Kurulu kararıyla izin verilmiş ve “Kuruluş Đzni Kararnamesi” 10 Ekim 1991 tarih ve 21017 sayılı Resmi Gazete’de ve Ana Sözleşmesi 18 Şubat 1992 tarih ve 2969 sayılı Ticaret Sicili Gazetesi’nde yayımlanmıştır. Bank Ekspres A.Ş. 23 Ekim 1998 tarihinde mali bünyesindeki zayıflama sonucunda Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu (TMSF)’na devrolmuştur.
30 Haziran 2001 tarihinde TMSF ile Tekfen Holding A.Ş. arasında akdedilen Hisse Devir Sözleşmesi’ne istinaden TMSF’nin hissedar bulunduğu ve Bankalar Kanunu gereği yönetim ve denetimini elinde bulundurduğu Bank Ekspres A.Ş’nin sermayesinin % 99,46’sını teşkil eden her biri 1 kr nominal değerli toplam 2.983.800.000 adet hisse Tekfen Holding A.Ş.’ye satılmak suretiyle devredilmiştir. Söz konusu sözleşmeye istinaden Tekfen Holding A.Ş.’nin % 57,69 oranında hissedarı olduğu Tekfen Yatırım ve Finansman Bankası A.Ş.’nin Bank Ekspres A.Ş. tarafından devralınmasına Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu’nun (BDDK) 18 Ekim 2001 ve tarih 489 nolu kararıyla izin verilmiştir. Devir işlemleri 26 Ekim 2001 tarihinde gerçekleştirilmiş ve Tekfen Holding A.Ş.’nin % 57,30 ve TST International S.A.’nın % 40,62 oranında hissedar olduğu bankanın adı Tekfenbank Anonim Şirketi olarak değiştirilmiştir.
5
GENEL BĐLGĐLER
EFG Eurobank Ergasias S.A. (“Eurobank EFG”) ve Tekfen Holding A.Ş. (“Tekfen Grubu”) 8 Mayıs 2006 tarihinde Eurobank EFG’nin, Tekfen Grubu'nun Tekfenbank A.Ş. hisselerinin ve tamamına sahip olduğu Tekfen Finansal Kiralama A.Ş.’deki hisselerinin %70'ini satın almasını, geriye kalan tüm hisselerin ise Tekfen Grubu tarafından stratejik ortak olarak muhafaza edilmesini öngören bir anlaşma imzalamıştır. 23 Şubat 2007 tarihi itibari ile Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu tarafından Tekfenbank A.Ş’nin Eurobank EFG Holding (Luxembourg) S.A.’ya (“Eurobank EFG Holding”) satışı onaylanmış ve satış işlemi hisse devriyle birlikte 16 Mart 2007 tarihi itibariyle sonuçlandırılmıştır.
Bankanın 25 Aralık 2007 tarihinde yapılan olağanüstü genel kurul toplantısında alınan karar neticesinde; Tekfenbank A.Ş. olan ünvanı, Eurobank Tekfen A.Ş. (“Banka”) olarak değiştirilmiş ve 11 Ocak 2008 tarihinde Türkiye Ticaret Sicili’ne tescil ettirilmiştir.
Bankanın 30 Mayıs 2011 tarihinde yapılan Olağan Genel Kurul Toplantısı’nda sermaye artışı ile ilgili ana sözleşme değişikliği onaylanmıştır.
BANKANIN ORTAKLIK YAPISI, SERMAYESĐNDE VE ORTAKLIK YAPISINDA HESAP DÖNEMĐ ĐÇĐNDE MEYDANA GELEN DEĞĐŞĐKLĐKLER, NĐTELĐKLĐ PAYA SAHĐP GERÇEK VEYA TÜZEL KĐŞĐLERĐN ÜNVANLARI VE PAYLARINA ĐLĐŞKĐN BĐLGĐLER
Banka’nın ortaklık yapısı aşağıda sunulmuştur.
30 Haziran 2011 31 Aralık 2010
Ticari Ünvan Pay Tutarı
Bin TL
Pay Oranı(*)
Pay Tutarı
Bin TL Pay Oranı
Eurobank EFG Holding S.A. 399.000 %70,13 399.000 %70,13
Tekfen Holding A.Ş. 166.772 %29,31 166.772 %29,31
Diğer 3.183 %0,56 3.183 %0,56
Toplam 568.955 %100,00 568.955 %100,00
(*) Banka sermayesinin 380 milyon TL'dan 570 milyon TL'sına çıkarılması sürecinde; BDDK'nun 25 Mayıs 2011 tarih ve 12584 sayılı iznine istinaden; 148.955 bin TL’si ortaklar tarafından ödenen ve 40.000 TL’si iç kaynaklardan karşılanan toplam 188.955 bin TL’sı sermaye hesabına aktarılmış ve 30 Mayıs 2011 itibariyle Banka sermayesi 568.955 Bin TL’sına ulaşmıştır. Henüz ortaklarca ödenmemiş olan 1.045 bin TL için ise yasal sermaye artış süreci devam etmektedir.
BANKANIN, YÖNETĐM KURULU BAŞKAN VE ÜYELERĐ ĐLE GENEL MÜDÜR VE YARDIMCILARININ VARSA SAHĐP OLDUKLARI PAYLARA ĐLĐŞKĐN AÇIKLAMALAR
Yönetim Kurulu başkan ve üyeleri ile genel müdür ve yardımcılarının Banka’da sahip oldukları paylar bulunmamaktadır.
6
GENEL BĐLGĐLER
YÖNETĐM KURULU BAŞKANI VE GENEL MÜDÜR’ÜN FAALĐYET DÖNEMĐNE ĐLĐŞKĐN DEĞERLENDĐRMELERĐ VE GELECEĞE YÖNELĐK BEKLENTĐLERĐ
Gelişmiş ve gelişmekte olan ülkelerin büyüme hızlarındaki farklılık devam etmektedir. Yılın ikinci çeyreğinde, gelişmiş ülkelerde ekonomik büyüme yavaşlama göstermiştir. Hanehalkı, mali ve finansal sektör bilançolarındaki sorunlar nedeniyle gelişmiş ülke ekonomilerinde büyümenin düşük kalması beklenirken, birçok gelişmekte olan ülke artan enflasyon ve hızlı kredi artışı nedeniyle aşırı ısınma baskısıyla karşı karşıya bulunmaktadır. Diğer taraftan, başta bazı Avrupa ülkeleri olmak üzere gelişmiş ülkelerde borcun sürdürülebilirliğine ve güvenilir orta vadeli mali planların eksikliğine yönelik artan endişeler, son dönemde global piyasaları ve risk iştahını olumsuz etkilemektedir.
Türkiye ekonomisi, 2011 yılının ilk çeyreğinde %11 ile beklentilerin üzerinde bir büyüme oranı yakalamıştır. Özel tüketim ve özel yatırımlarda hızlı canlanma devam etmiş; geçen yılın aynı dönemine göre, özel tüketim %12.1 ve özel yatırımlar %38.3 artmıştır. 2011 yılı 2. çeyreğine ilişkin öncü göstergeler ise, büyümenin bir miktar hız kaybettiğini göstermektedir. 1. çeyrekte ortalama %14 olan sanayi üretiminde yıllık artış, baz etkisinin de yardımı ile Mayıs ayı itibari ile %8’e gerilemiş;
mevsimsellikten arındırılmış kapasite kullanım oranı 1.çeyrekte ortalama %76.4’ten 2.çeyrekte %75’e çekilmiştir. Đşgücü piyasasında iyileşme devam etmekle beraber, istihdam artış hızında bir miktar yavaşlama gözlenmektedir. Mart-Nisan-Mayıs dönemi itibariyle, işsizlik oranı %10’a gerilemiş;
mevsimsellikten arındırılmış işsizlik oranı, kriz öncesi seviyelerin altında inmiştir. Bu veriler ışığında, gayrı-safi milli hasıla büyüme oranının 2. çeyrekte %5-6 seviyelerine gerileyeceği tahmin edilmektedir.
2011 yılınında büyümenin %6’lar seviyesinde olması beklenmektedir.
Diğer taraftan, hızla genişleyen cari işlemler açığı en önemli risk faktörü olmaya devam etmektedir. 12 aylık kümülatif cari işlemler açığı, Mayıs ayında 68.2 milyar dolar ile tarihsel olarak en yüksek seviyesine ulaşmıştır. Mayıs ayında, mevsimsellikten arındırılmış ithalatın hız kestiği ve mevsimsellikten arındırılımış enerji-dışı ithalatın gerilemeye başladığı görülmektedir. Buna rağmen, cari işlemler açığında genişlemenin 3. çeyrekte de süreceği, ve 4. çeyrekte bir miktar iyileşme öngörülmekle beraber yılsonunda GSYH’nın %10’u seviyelerine ulaşacağı tahmin edilmektedir.
Baz etkisine ek olarak, hem gıda enflasyonundaki oynaklık hem de ithalat fiyat artışlarının gecikmeli etkileri ile, enflasyon oranı son dönemde yükseliş eğilimine girmiştir. Tüketici enflasyonu, Mart ayında
%4 seviyesinden Haziran ayında %6.2’ye yükselmiştir. Ekim 2010’dan beri çıkış trendinde olan çekirdek enflasyon ise, Haziran itibari ile %5.3’e ulaşırken, Merkez Bankası’nın %5.5 yılsonu enflasyon hedefine yaklaşmıştır. Önümüzdeki dönemde hem başlık hem de çekirdek enflasyonda yukarı eğilimin devam etmesi beklenmektedir. Yılsonu ve 12 ay ileriye yönelik enflasyon beklentileri, sırasıyla %7.3 ve %6.9 seviyelerinde bulunmaktadır.
Bu ortamda, Merkez Bankası, 2010 yılının 4. çeyreğinde başladığı, politika faizi - zorunlu karşılık oranları - geniş faiz koridorundan oluşan sıkılaştırıcı politika bileşimini 2011 yılının 2. çeyreğinde de korumuştur. Türk Lirası yükümlülükleri üzerindeki zorunlu karşılık oranını, Kasım 2010’dan Nisan 2011’e kadar 800bp artırmıştır. Buna ek olarak, BDDK’nin Haziran ayında tüketici kredilerine yönelik aldığı önlemlerin de etkisiyle, genel ihtiyaç kredi faizleri ve ticari kredi faizleri yükselmiştir. Merkez Bankası, kredi büyümesinin yılsonunda %25’e ineceğini öngörmektedir.
Para Politikası Kurulu, Temmuz ayı toplantısında, iç talebin kontrol altına alındığını belirterek politika duruşundaki sıkılaştırma eğilimini kaldırmış; ve Avrupa ülkelerindeki kamu borcu sorununa ve küresel büyümeye ilişkin endişelere dikkat çekmiştir. Bu değişiklik, yılın ikinci yarısına ilişkin politika faizinde artış beklentilerini ortadan kaldırmış; ve Türk Lirasındaki değer kaybını hızlandırmıştır. Önümüzdeki dönemde, yurtdışında yukarıda bahsedilen endişelere bağlı olarak değişen risk iştahına ek olarak, yurtiçinde ekonomik aktivite ve enflasyon görünümüne ilişkin verilerin seyri ve para politikası duruşu finansal piyasalara yön vermeye devam edecektir.
7
GENEL BĐLGĐLER
Bankamızın 30 Haziran 2011 tarihli bilanço büyüklüğü 4.645.940 bin TL olurken, toplam mevduat 1.924.109 bin TL olmuştur. Eurobank Tekfen, bu dönemde de müşterilerine olan desteğini kesintisiz olarak sürdürmüş, nakit krediler toplamı 2.003.845 bin TL olarak gerçekleşmiştir.
Özkaynaklarımız 609.333 bin TL’sına ulaşırken, sermaye yeterlilik rasyomuz %17,98 seviyesinde gerçekleşmiştir.
Bankamızın 2011 yılı altı altı aylık dönem net karı ise 21.267 bin TL olarak gerçekleşmiştir.
2011 yılının ilk yarısında kurumsal, ticari ve perakende bankacılık alanlarındaki hizmetlerimize 2011 yılında açtığımız 3 yeni şube dahil toplam 57 adet şubemiz, alternatif dağıtım kanallarımız ve Çağrı Merkezi’miz ile devam etmekteyiz.
14 Temmuz 2011 tarihinde, Banka’nın dolaylı ortağı EFG Eurobank Ergasias SA, Yunanistan ekonomisinde son dönemde yaşanan gelişmeler ışığında, Banka’daki %70 hissesiyle ilgili stratejik opsiyonları değerlendireceğine dair kamuya bir açıklama yapmıştır.
Önceliklerini değişim, motivasyon ve açık iletişim olarak tanımlamış olan Eurobank Tekfen, 2011 yılının kalan döneminde de güçlü sermaye yapısı, güçlü yönetim ve insan kaynağının da desteğini alarak değer üretmeye devam edecektir.
Saygılarımızla,
Mehmet G. SÖNMEZ Mehmet N. ERTEN
Yönetim Kurulu Üyesi ve Yönetim Kurulu Başkanı Genel Müdür
8
GENEL BĐLGĐLER
PERSONEL VE ŞUBE SAYISINA, BANKANIN HĐZMET TÜRÜ VE FAALĐYET KONULARINA ĐLĐŞKĐN AÇIKLAMALAR VE BUNLAR ESAS ALINARAK BANKANIN SEKTÖRDEKĐ KONUMUNUN DEĞERLENDĐRMESĐ
Eurobank Tekfen, 13 perakende, 12 ticari ve kurumsal ve 32 karma olmak üzere toplam 57 şubesi, internet bankacılığı uygulamaları ve 946 çalışanıyla kurumsal, ticari, küçük işletme ve bireysel bankacılık ile faktoring ve iştirakleri aracılığı ile finansal kiralama ve yatırım bankacılığı alanlarında katma değeri yüksek bankacılık ürün ve hizmetleri sunmaktadır.
Temel büyüklükler açısından Bankamızın sektörden aldığı paylara ilişkin göstergelere aşağıda yer verilmektedir.
Milyon TL Haziran 2011
Eurobank Tekfen Sektör * Bankamız Payı (%)
Nakit Krediler 1.919 627.362 0,31
Müşteri Mevduatı 1.909 688.534 0,28
Şube Sayısı 57 9.712 0,59
Personel Sayısı 946 181.588 0,52
* Kaynak BDDK ve TBB
9
KURUMSAL YÖNETĐM UYGULAMALARI
YÖNETĐM KURULU BAŞKAN VE ÜYELERĐ, DENETĐM KOMĐTESĐ ÜYELERĐ, GENEL MÜDÜR VE YARDIMCILARI ĐLE ĐÇ SĐSTEMLER KAPSAMINDAKĐ BĐRĐMLERĐN YÖNETĐCĐLERĐNĐN AD VE SOYADLARI, GÖREV SÜRELERĐ, SORUMLU OLDUKLARI ALANLAR, ÖĞRENĐM DURUMLARI, MESLEKĐ DENEYĐMLERĐ
Đsmi Görevi
Göreve Atanma Tarihi
Öğrenim Durumu
Göreve Atanmadan
Önceki Bankacılık
veya Đşletmecilik
Deneyimi (yıl)
Yönetim Kurulu Başkan ve Üyeleri:
Mehmet Nazmi Erten Başkan 17.07.2008 Lisans 29
Prof.Dr.Nikolaos Karamouzis Başkan Vekili 16.03.2007 D Doktora 23
Piergiorgio Pradelli Üye 16.03.2007 Lisans 16
Evangelos Kavvalos Üye 16.03.2007 Yüksek Lisans 19
Paula Hadjisotiriou Üye 16.03.2007 Lisans 31
Georgios Marinos Üye 16.03.2007 Yüksek Lisans 27
Dr.Ahmet Đpekçi Üye 17.07.2008 Doktora 26
Doç.Dr.Osman Reha Yolalan Üye 30.03.2006 Doktora 15
Aikaterini Delikoura Üye 29.01.2009 Yüksek Lisans 16
Mehmet Gani Sönmez Üye ve Genel Müdür 26.09.2008 Lisans 26
Genel Müdür:
Mehmet Gani Sönmez Üye ve Genel Müdür 14.07.2008 Lisans 26
Genel Müdür
Yardımcıları:
Bülent Nur Özkan
Kıdemli Genel Müdür
Yardımcısı 17.11.2008 Lisans 21
Fedon Hacaki Krediler 10.09.2007 Yüksek Lisans 16
Ayşe Đdil Kural
Mali Kontrol ve Bütçe
Planlama 17.01.2008 Lisans 12
Fatma Aliye Atalay Özel Bankacılık 01.05.2005 Yüksek Lisans 15
Ahmet Türkselçi Đnsan Kaynakları 01.11.2007 Lisans 23
Esra Aydın Operasyon 01.08.2007 Lisans 16
Mutlu Akpara
Fon Yönetimi ve
Sermaye Piyasaları 08.08.2007 Yüksek Lisans 11 Hüseyin Cem Öge
Büyük Kurumsal ve Yapılandırılmış Finansman
22.08.2007 Yüksek Lisans 13
Cihan Vural Đç Kontrol ve Denetim 03.11.2008 Lisans 13
Soner Ersoy Bilgi Sistemleri 12.01.2009 Lisans 12
Şebnem Dönbekci Perakende
Bankacılık Hizmetleri 02.01.2009 Yüksek Lisans 15
Zeliha Deniz Veral Đşlem Bankacılığı 25.05.2009 Lisans 17
Neşe Atabey Orta ve Küçük Ölçekli
Ticari Bankacılık 05.10.2009 Lisans 24
10
KURUMSAL YÖNETĐM UYGULAMALARI
Banka’nın üst düzey yöneticilerinde 2011 yılı içinde ve rapor tarihi itibariyle meydana gelen değişiklikler:
Atamalar:
Bulunmamaktadır.
Ayrılanlar:
Bulunmamaktadır.
DENETÇĐLERĐN GÖREV SÜRELERĐ VE MESLEKĐ DENEYĐMLERĐ
DENETÇĐLER
Đsmi Görevi
Göreve Atanma Tarihi
Öğrenim Durumu
Göreve Atanmadan
Önceki Bankacılık
veya Đşletmecilik
Deneyimi (yıl)
Hakan Dündar Denetçi 17.07.2008 Yüksek Lisans 10
Dr. Ahmet Burak Emel Denetçi 16.03.2007 Doktora 12
Firdevs Sancı Denetçi 16.03.2007 Lisans 28
11
KURUMSAL YÖNETĐM UYGULAMALARI
KREDĐ KOMĐTESĐ VE BANKALARIN ĐÇ SĐSTEMLERĐ HAKKINDA YÖNETMELĐK UYARINCA RĐSK YÖNETĐM SĐSTEMLERĐ ÇERÇEVESĐNDE YÖNETĐM KURULUNA BAĞLI OLAN VEYA YÖNETĐM KURULUNA YARDIMCI OLMAK ÜZERE KURULMUŞ OLAN KOMĐTELERĐN FAALĐYETLERĐ ĐLE BU KOMĐTELERDE GÖREV ALAN BAŞKAN VE ÜYELERĐN AD VE SOYADLARI ĐLE ASLĐ GÖREVLERĐ HAKKINDA BĐLGĐLER
Komite üyelerinin görevlerinde herhangi bir değişiklik bulunmamaktadır.
Kredi Komitesi başkanlığı görevini, Bankamız Yönetim Kurulu Başkanı Mehmet N. Erten yürütmektedir.
Bankamız Genel Müdürü ve Yönetim Kurulu üyesi Mehmet G. Sönmez ve Yönetim Kurulu üyeleri Aikaterini Delikoura ve Georgios Marinos, komite üyeleri olarak görev yapmaktadırlar.
Denetim Komitesi Başkanı Doç. Dr. Osman Reha Yolalan olup, Paula Hadjisotiriou ve Piergiorgio Pradelli Denetim Komitesi üyeleridir.
Risk Komitesi Yönetim Kurulu üyelerinden Paula Hadjisotiriou başkanlığında, Doç.Dr. Osman Reha Yolalan, Georgios Marinos ve Aikaterini Delikoura’dan oluşmaktadır.
YÖNETĐM KURULU VE DENETĐM KOMĐTESĐ ĐLE KREDĐ KOMĐTESĐ VE BANKALARIN ĐÇ SĐSTEMLERĐ HAKKINDA YÖNETMELĐK UYARINCA RĐSK YÖNETĐM SĐSTEMLERĐ ÇERÇEVESĐNDE YÖNETĐM KURULUNA BAĞLI OLAN VEYA YÖNETĐM KURULUNA YARDIMCI OLMAK ÜZERE KURULMUŞ OLAN KOMĐTELERĐN ÜYELERĐNĐN HESAP DÖNEMĐ ĐÇĐNDE YAPILAN ĐLGĐLĐ TOPLANTILARA KATILIMLARI HAKKINDA BĐLGĐLER
Yönetim Kurulu üyelerinin ve komite üyelerinin toplantılara katılımı yeterli düzeyde olmuştur.
12
KURUMSAL YÖNETĐM UYGULAMALARI
ĐNSAN KAYNAKLARI UYGULAMALARINA ĐLĐŞKĐN BĐLGĐLER
2011 yılının birinci yarısında Đnsan Kaynakları uygulamalarında herhangi bir değişiklik olmamıştır.
BANKANIN DAHĐL OLDUĞU RĐSK GRUBU ĐLE YAPTIĞI ĐŞLEMLERE ĐLĐŞKĐN BĐLGĐLER
Toplam Risk Grubu
Finansal tablolarda yeralan büyüklüklere göre
(%)
Alınan krediler 747.862 77,00
Bankalar 603.049 97,08
Mevduat 397.633 20,67
Gayrinakdi krediler 59.073 3,42
Kiralama işlemlerinden borçlar (net) 695 100,00
Krediler 273 0,01
Repo işlemlerinden sağlanan fonlar 75 0,01
BANKALARIN ALACAKLARI DESTEK HĐZMETLERĐ VE DESTEK HĐZMETĐ KURULUŞLARININ YETKĐLENDĐRĐLMESĐ HAKKINDA YÖNETMELĐK UYARINCA DESTEK HĐZMETĐ ALINAN FAALĐYET KONULARI VE HĐZMETĐN ALINDIĞI KĐŞĐ VE KURULUŞLARA ĐLĐŞKĐN BĐLGĐLER
Bankacılık yazılımı için Đntertech Bilgi Đşlem Pazarlama A.Ş. firmasından,
Grup nakli hizmeti olarak; Bantaş Nakit ve Kıymetli Mal Taşıma ve Güvenlik Hizmetleri A.Ş.
firmasından,
Bonus kredi kartı danışmanlık hizmeti için Garanti Bilişim ve Tic. A.Ş. firmasından, destek hizmeti alınmaktadır.
13
FĐNANSAL BĐLGĐLER VE RĐSK YÖNETĐMĐ
DENETĐM KOMĐTESĐNĐN ĐÇ KONTROL, ĐÇ DENETĐM VE RĐSK YÖNETĐM SĐSTEMLERĐNĐN ĐŞLEYĐŞĐNE ĐLĐŞKĐN DEĞERLENDĐRMELERĐ VE HESAP DÖNEMĐ ĐÇERĐSĐNDEKĐ FAALĐYETLERĐ HAKKINDA BĐLGĐLER
Eurobank Tekfen A.Ş. Denetim Komitesi’nin esas görevi; hissedarlara sunulacak olan mali bilgileri inceleyerek, Yönetim Kurulu ve Yönetim kademesi tarafından kurulan iç sistemlerin etkinliğini, yeterliliğini ve verimliliğini sağlayarak ve denetim sürecini izleyerek Banka Yönetim Kurulu’na Bankayla ve konsolide yan kuruluşlarıyla ilgili gözetim sorumluluğunu yerine getirmesinde yardımcı olmaktır.
Denetim komitesi faaliyetleri ile ilgili olarak dönem içerisinde bir değişiklik bulunmamaktadır.
MALĐ DURUM, KÂRLILIK VE BORÇ ÖDEME GÜCÜNE ĐLĐŞKĐN DEĞERLENDĐRME
30 Haziran 2011 itibariyle toplam aktifler, 4.645.940 bin TL olarak gerçekleşmiştir.
Likit aktiflerin bilanço içindeki payı %20 olmuştur.
1.357.533 bin TL tutarındaki devlet borçlanma senetleri bilançonun %29’unu oluşturmuştur.
30 Haziran 2011 itibariyle nakit krediler 2.003.845 bin TL olarak gerçekleşirken, bilanço içindeki payı
%43 olmuştur. Bankamız tahsil olunacak alacaklar hesabında takip edilen nakit ve gayrinakit krediler miktarı, toplam nakit ve gayrinakit kredi risklerinin %3’ü seviyesinde gerçekleşmiştir.
30 Haziran 2011 itibariyle toplam mevduat 1.924.109 bin TL olarak gerçekleşirken bilanço toplamı içindeki payı %41 olmuştur.
Özkaynaklar %13 artışla 609.333 bin TL olarak gerçekleşmiştir.
Eurobank Tekfen A.Ş.’nin 2011 yılı ilk yarısı net karı, 21.267 bin TL olarak gerçekleşmiştir.
14
FĐNANSAL BĐLGĐLER VE RĐSK YÖNETĐMĐ
RĐSK TÜRLERĐ ĐTĐBARĐYLE UYGULANAN RĐSK YÖNETĐMĐ POLĐTĐKALARINA ĐLĐŞKĐN BĐLGĐLER
2011 yılının ilk yarısında uygulanan risk yönetimi politikalarında bir değişiklik olmamıştır.
DERECELENDĐRME KURULUŞLARINCA VERĐLEN DERECELENDĐRME NOTU VE BU NOTUN ĐÇERĐĞĐ HAKKINDA BĐLGĐ
MOODY'S (30 Haziran 2010 verileri üzerinden 11 Mart 2011 tarihlidir)
Kategori Derecelendirme Notu Görünüm
(Bireysel Kredi Notu) D- Negatif
(Uzun Vadeli Yabancı Para) Ba3 Negatif
(Kısa Vadeli Yabancı Para) Not Prime -
(Yerel Para Cinsinden Uzun Vadeli) Ba3 Negatif
(Yerel Para Cinsinden Kısa Vadeli) Not Prime -
15
KONSOLĐDE FĐNANSAL BĐLGĐLER
KONSOLĐDE EDĐLEN BAĞLI ORTAKLIKLARA ĐLĐŞKĐN BĐLGĐLER
EFG Finansal Kiralama A.Ş.
30 Haziran 2011 itibariyle EFG Finansal Kiralama’nın aktif sözleşme adedi 399 ve müşteri sayısı 244, ilk altı aylık yatırım tutarı ise 26,8 milyon Euro olarak gerçekleşmiştir. Đlk altı ayda aktifleşen sözleşme sayısı 91 adettir. 30 Haziran 2011 tarihinde personel başına net yatırım tutarı 1,3 milyon Euro olmuştur.
Şirket’in pazar payı 2011 yılının ilk yarısında %1,6 olarak gerçekleşmiştir.
EFG Đstanbul Equities Menkul Değerler A.Ş.
EFG Đstanbul Equities Menkul Değerler A.Ş.’nin 30 Haziran 2011 itibariyle ĐMKB ve VOB piyasalarındaki performansı aşağıdaki tablodaki gibi gerçekleşmiştir:
Piyasa Đşlem Hacmi
(milyon TL)
Pazar Payı
%
Đ.M.K.B. 16,622 1,99
VOB-Endeks Đşlemler 18,390 4,32
Kurumsal Finansman Faaliyetleri;
Şirket satın alma ve birleşmeleri, stratejik ortaklık/satış işlemleri, finansal ortaklık/satış işlemleri, özelleştirmeler, halka arz, çağrı danışmanlığı, yeniden yapılanma danışmanlığı konularında hizmet veren kurumsal finansman ekibi, önemli projelerde danışmalık hizmeti verdiği 2011 yılının ilk yarısında Set Group Holding hisselerinin Limak Holding tarafından 290 milyon Euro şirket değeri üzerinden satın alınması sürecinde alıcı tarafın danışmanlığını, Đstanbul Büyükşehir Belediyesi’ne ait ĐDO Đstanbul Deniz Otobüsleri’nin gerçekleştirilen özelleştirme sonucunda Tepe-Akfen-Souter-Sera konsorsiyumu tarafından 861 milyon ABD Doları karşılığında satın alınması sürecinde münhasır olarak alıcı tarafın danışmanlığını ve Kibar Holding’e ait Assan Tüketici Finansmanı’nın ALJ Lubnatsi’ye satışı sürecinde münhasır olarak satıcı tarafın danışmanlığını üstlenmiştir. Ayrıca, ĐMKB’de işlem gören Petrol Ofisi hisselerinin OMV Enerji Holding tarafından çağrı yoluyla toplanması işlemine aracılık etmiştir. Kurumsal Finansman ekibinin halihazırda yürüttüğü başlıca projeler arasında ĐGDAŞ ve Salıpazarı Limanı özelleştirilmeleri yer almaktadır.
31 Mart 2011 tarihi itibariyle konsolide edilen ortaklıklarımıza ilişkin mali bilgiler aşağıda sunulmuştur:
Bağlı Ortaklıklar Đştirakler
Birlikte Kontrol Edilen Ortaklıklar
1. EFG Finansal Kiralama A,Ş, - -
2. EFG Đstanbul Equities Menkul Değerler A,Ş, - -
16
KONSOLĐDE FĐNANSAL BĐLGĐLER
Yukarıda yer alan sıraya göre konsolide edilen bağlı ortaklıklara ilişkin önemli finansal tablo bilgileri :
Aktif
Toplamı Özkaynak
Sabit Varlık Toplamı
Faiz Gelirleri
Menkul Değer Gelirleri
Cari Dönem Kâr/Zararı
Önceki Dönem Kâr/Zararı
Gerçeğe Uygun
Değer 1
252.093
32.108
71
9.125
14
2.477
988
-
2 238.207
86.390
2.567
9.871
408
7.375
7.754
-
