Türkiye Halk Bankası Anonim Şirketi
31 Mart 2014
Tarihinde Sona Eren Ara Hesap Dönemine Ait Konsolide Olmayan Finansal Tablolar ve
Sınırlı Bağımsız Denetim Raporu
Akis Bağımsız Denetim ve Serbest Muhasebeci Mali Müşavirlik Anonim Şirketi
28 Nisan 2014
Bu rapor, 1 sayfa sınırlı bağımsız denetim raporu ve 85 sayfa finansal tablolar ve tamamlayıcı dipnotlarından oluşmaktadır.
SINIRLI BAĞIMSIZ DENETİM RAPORU
Türkiye Halk Bankası Anonim Şirketi Yönetim Kurulu’na;
Türkiye Halk Bankası AŞ’nin (“Banka”) 31 Mart 2014 tarihi itibarıyla hazırlanan konsolide olmayan bilançosu ile aynı tarihte sona eren üç aylık ara hesap dönemine ait konsolide olmayan gelir tablosu, nakit akış tablosu ve özkaynak değişim tablosunu sınırlı denetime tabi tutmuş bulunuyoruz. Rapor konusu finansal tablolar Banka yönetiminin sorumluluğundadır. Bağımsız denetimi yapan kuruluş olarak üzerimize düşen sorumluluk, gerçekleştirilen sınırlı denetime dayanarak bu finansal tablolar üzerine rapor sunmaktır.
Sınırlı denetim, 5411 sayılı Bankacılık Kanunu uyarınca yürürlüğe konulan hesap ve kayıt düzeni ile muhasebe ve bağımsız denetim ilkelerine ilişkin düzenlemelere uygun olarak gerçekleştirilmiştir. Bu düzenlemeler, sınırlı denetimin finansal tablolarda önemli bir yanlışlığın bulunup bulunmadığına dair sınırlı bir güvence verecek şekilde planlanmasını ve yapılmasını öngörür. Sınırlı denetim, temel olarak finansal tabloların analitik yöntemler uygulanarak incelenmesi, doğruluğunun sorgulanması ve denetlenenin yönetimi ile görüşmeler yapılarak bilgi toplanması ile sınırlı olduğundan, tam kapsamlı denetime kıyasla daha az güvence sağlar. Tam kapsamlı bir denetim çalışması yürütülmemesi nedeniyle bir denetim görüşü bildirilmemektedir.
31 Mart 2014 tarihi itibarıyla hazırlanan ilişikteki konsolide olmayan finansal tablolar, Banka yönetimi tarafından ekonomide ve piyasalarda meydana gelebilecek olumsuz gelişmelerin olası etkileri nedeniyle ayrılan ve tamamı geçmiş dönemlerde gider yazılan toplam 132.231 Bin TL tutarında serbest karşılığı içermektedir.
Gerçekleştirmiş olduğumuz sınırlı denetim sonucunda, yukarıda üçüncü paragrafta açıklanan hususun finansal tablolar üzerindeki etkileri haricinde, ilişikteki finansal tabloların, Türkiye Halk Bankası AŞ’nin 31 Mart 2014 tarihi itibarıyla finansal durumunu ve aynı tarihte sona eren üç aylık ara hesap dönemine ait faaliyet sonuçlarını ve nakit akışlarını 5411 sayılı Bankacılık Kanunu’nun 37’nci maddesi gereğince yürürlükte bulunan düzenlemelerde belirlenen muhasebe ilke ve standartlarına ve Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurulu tarafından muhasebe ve finansal raporlama esaslarına ilişkin yayımlanan diğer yönetmelik, tebliğ ve genelgeler ile Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu tarafından yapılan açıklamalara uygun olarak doğru bir biçimde yansıtmadığına dair önemli herhangi bir hususa rastlanmamıştır.
İstanbul, Akis Bağımsız Denetim ve Serbest
28 Nisan 2014 Muhasebeci Mali Müşavirlik
Anonim Şirketi
Erdal Tıkmak
Sorumlu Ortak, Başdenetçi
Barbaros Mahallesi Şebboy Sokak No:4 Ataşehir/İstanbul 2. Banka’nın Telefon ve Fax Numaraları:
Telefon : 0216 503 70 70 Fax : 0212 340 93 99
3. Banka’nın Elektronik Site ve Elektronik Posta Adresi:
Elektronik site adresi: www.halkbank.com.tr
Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu tarafından düzenlenen “Bankalarca Kamuya Açıklanacak Finansal Tablolar ile Bunlara İlişkin Açıklama ve Dipnotlar Hakkında Tebliğ” e göre hazırlanan üç aylık konsolide olmayan finansal rapor aşağıda yer alan bölümlerden oluşmaktadır.
Birinci Bölüm : BANKA HAKKINDA GENEL BİLGİLER
İkinci Bölüm : KONSOLİDE OLMAYAN FİNANSAL TABLOLAR
Üçüncü Bölüm : UYGULANAN MUHASEBE POLİTİKALARINA İLİŞKİN AÇIKLAMALAR
Dördüncü Bölüm : MALİ BÜNYEYE İLİŞKİN BİLGİLER
Beşinci Bölüm : KONSOLİDE OLMAYAN FİNANSAL TABLOLARA İLİŞKİN AÇIKLAMA VE DİPNOTLAR
Altıncı Bölüm : DİĞER AÇIKLAMALAR VE DİPNOTLAR
Yedinci Bölüm : SINIRLI BAĞIMSIZ DENETİM RAPORU
Bu raporda yer alan 31 Mart 2014 tarihinde sona eren üç aylık ara hesap dönemine ait konsolide olmayan finansal tablolar ile bunlara ilişkin açıklama ve dipnotlar Bankaların Muhasebe Uygulamalarına ve Belgelerin Saklanmasına İlişkin Usul ve Esaslar Hakkındaki Yönetmelik, Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu mevzuatı, Türkiye Muhasebe Standartları, Türkiye Finansal Raporlama Standartları, bunlara ilişkin ek ve yorumlar ile Bankamız kayıtlarına uygun olarak, aksi belirtilmediği müddetçe bin Türk Lirası cinsinden hazırlanmış olup, sınırlı bağımsız denetime tabi tutulmuş ve ilişikte sunulmuştur.
İstanbul, 28 Nisan 2014
Hasan Cebeci Ali Fuat Taşkesenlioğlu
Süleyman Kalkan
Sadık Tıltak Erdal Erdem Yusuf Duran Ocak Yönetim
Kurulu Başkanı
Yönetim Kurulu Üyesi, Genel Müdür
Yönetim Kurulu Üyesi,
Denetim Komitesi Başkanı
Yönetim Kurulu Üyesi,
Denetim Komitesi Üyesi
Finansal Yönetim ve
Planlama Genel Müdür
Yardımcısı
Finansal Muhasebe ve
Raporlama Daire Başkanı
Bu finansal rapor ile ilgili olarak soruların iletilebileceği yetkili personele ilişkin bilgiler:
Ad-Soyad / Unvan : Gönül Özdemir / Yönetmen Tel No : 0312 289 30 13
Fax No : 0312 289 30 50
1
Sayfa No I. Banka’nın kuruluş tarihi, başlangıç statüsü, anılan statüde meydana gelen değişiklikleri ihtiva eden
Banka’nın tarihçesi 3
II. Banka’nın sermaye yapısı, yönetim ve denetimini doğrudan ve dolaylı olarak tek başına veya birlikte elinde bulunduran ortaklıkları, varsa bu hususlarda yıl içindeki değişiklikler ile dahil
olduğu gruba ilişkin açıklama 3
III. Banka’nın Yönetim Kurulu Başkan ve üyeleri, Denetim Kurulu üyeleri ile Genel Müdür ve
yardımcılarının varsa Banka’da sahip oldukları paylara ve sorumluluk alanlarına ilişkin açıklama 4
IV. Banka’da nitelikli pay sahibi olan kişi ve kuruluşlara ilişkin açıklamalar 6
V. Banka’nın hizmet türü ve faaliyet alanlarına ilişkin açıklama 6
VI. Banka ile bağlı ortaklıkları arasında özkaynakların derhal transfer edilmesinin veya borçların geri
ödenmesinin önünde mevcut veya muhtemel, fiili veya hukuki engeller 7
İKİNCİ BÖLÜM
Konsolide Olmayan Finansal Tablolar
I. Bilanço (Finansal Durum Tablosu) 9
II. Nazım Hesaplar Tablosu 11
III. Gelir Tablosu 12
IV. Özkaynaklarda Muhasebeleştirilen Gelir Gider Kalemlerine İlişkin Tablo 13
V. Özkaynak Değişim Tablosu 14
VI. Nakit Akış Tablosu 15
ÜÇÜNCÜ BÖLÜM
Muhasebe Politikalarına İlişkin Açıklamalar
I. Sunum esaslarına ilişkin açıklamalar 16
II. Finansal araçların kullanım stratejisi ve yabancı para cinsinden işlemlere ilişkin açıklamalar 16
III. Vadeli işlem ve opsiyon sözleşmeleri ile türev ürünlere ilişkin açıklamalar 17
IV. Faiz gelir ve giderine ilişkin açıklamalar 17
V. Ücret ve komisyon gelir ve giderlerine ilişkin açıklamalar 17 VI. Finansal varlıklara ilişkin açıklama ve dipnotlar 17
VII. Finansal varlıklarda değer düşüklüğüne ilişkin açıklamalar 20 VIII. Finansal araçların netleştirilmesine ilişkin açıklamalar 22 IX. Satış ve geri alış anlaşmaları ve menkul değerlerin ödünç verilmesi işlemlerine ilişkin açıklamalar 22
X. Satış amaçlı elde tutulan ve durdurulan faaliyetlere ilişkin duran varlıklar ile bu varlıklara ilişkin
borçlar hakkında açıklamalar 22
XI. Şerefiye ve diğer maddi olmayan duran varlıklara ilişkin açıklamalar 23
XII. Maddi duran varlıklara ilişkin açıklamalar 23
XIII. Kiralama işlemlerine ilişkin açıklamalar 24
XIV. Karşılıklar ve koşullu yükümlülüklere ilişkin açıklamalar 24 XV. Çalışanların haklarına ilişkin yükümlülüklere ilişkin açıklamalar 24
XVI. Vergi uygulamalarına ilişkin açıklamalar 25
XVII. Borçlanmalara ilişkin ilave açıklamalar 26
XVIII. Hisse senetleri ve ihracına ilişkin açıklamalar 27
XIX. Aval ve kabullere ilişkin açıklamalar 27
XX. Devlet teşviklerine ilişkin açıklamalar 27
XXI. Raporlamanın bölümlemeye göre yapılmasına ilişkin açıklamalar 27
XXII. Diğer hususlara ilişkin açıklamalar 27
Mali Bünyeye İlişkin Bilgiler
I. Sermaye yeterliliği standart oranına ilişkin açıklamalar 28
II. Kredi riskine ilişkin açıklamalar 31
III. Piyasa riskine ilişkin açıklamalar 32
IV. Operasyonel riske ilişkin açıklamalar 34
V. Kur riskine ilişkin açıklamalar 35
VI. Faiz oranı riskine ilişkin açıklamalar 37
VII. Bankacılık hesaplarından kaynaklanan hisse senedi pozisyon riskine ilişkin açıklamalar 42
VIII. Likidite riskine ilişkin açıklamalar 43
IX. Menkul kıymetleştirme pozisyonuna ilişkin açıklamalar 44
X. Kredi riski azaltım tekniklerine ilişkin açıklamalar 45
XI. Risk yönetimi hedef ve politikalarına ilişkin açıklamalar 46
XII. Faaliyet bölümlemesine ilişkin açıklamalar 48
XIII. Başkalarının nam ve hesabına yapılan işlemler, inanca dayalı işlemlere ilişkin açıklamalar 51
BEŞİNCİ BÖLÜM
Konsolide Olmayan Finansal Tablolara İlişkin Açıklama ve Dipnotlar
I. Aktif kalemlere ilişkin açıklama ve dipnotlar 52 II. Pasif kalemlere ilişkin açıklama ve dipnotlar 67 III. Nazım hesaplara ilişkin açıklama ve dipnotlar 74 IV. Gelir tablosuna ilişkin açıklama ve dipnotlar 75 V. Özkaynak değişim tablosuna ilişkin açıklama ve dipnotlar 79 VI. Nakit akış tablosuna ilişkin açıklama ve dipnotlar 80
VII. Banka’nın dahil olduğu risk grubuna ilişkin açıklamalar 81 VIII. Bilanço sonrası hususlara ilişkin açıklama ve dipnotlar 83
ALTINCI BÖLÜM Diğer Açıklama ve Dipnotlar
I. Banka’nın faaliyetine ilişkin diğer açıklamalar 84
YEDİNCİ BÖLÜM Sınırlı Bağımsız Denetim Raporu
I. Sınırlı bağımsız denetim raporuna ilişkin açıklamalar 85 II. Bağımsız denetçi tarafından hazırlanan açıklama ve dipnotlar 85
3
I. BANKA’NIN KURULUŞ TARİHİ, BAŞLANGIÇ STATÜSÜ, ANILAN STATÜDE MEYDANA GELEN DEĞİŞİKLİKLERİ İHTİVA EDEN BANKA’NIN TARİHÇESİ Türkiye Halk Bankası Anonim Şirketi (“Banka” veya “Halkbank”) 2284 no’lu kanun kapsamında 1933 yılında Türkiye’de kurulmuş, 1938 yılında fiilen faaliyete geçmiş ve bugün itibarıyla kamusal sermayeli ticari bir banka olarak faaliyetine devam etmektedir.
II. BANKA’NIN SERMAYE YAPISI, YÖNETİM VE DENETİMİNİ DOĞRUDAN VE DOLAYLI OLARAK TEK BAŞINA VEYA BİRLİKTE ELİNDE BULUNDURAN ORTAKLIKLARI, VARSA BU HUSUSLARDA YIL İÇİNDEKİ DEĞİŞİKLİKLER İLE DAHİL OLDUĞU GRUBA İLİŞKİN AÇIKLAMA
Banka’nın doğrudan hakimiyeti T.C. Başbakanlık Özelleştirme İdaresi Başkanlığı’na aittir.
Banka’nın 31 Mart 2014 tarihi itibarıyla nominal sermayesinin pay sahipleri arasındaki dağılımı aşağıda gösterilmektedir:
Hissedarlar 31 Mart 2014 % 31 Aralık 2013 % Başbakanlık Özelleştirme
İdaresi Başkanlığı(1,2) 638.276 51,06 638.276 51,06 Halka Açık Kısım(2) 611.267 48,90 611.272 48,90 Diğer Hissedarlar 457 0,04 452 0,04
Toplam 1.250.000 100,00 1.250.000 100,00
(1) Özelleştirme Yüksek Kurulu’nun 5 Şubat 2007 tarih, 2007/8 sayılı kararı uyarınca Özelleştirme İdaresi Başkanlığı’na ait hisselerden %25’lik kısmının halka arz edilmesi çalışmaları tamamlanmış, Banka hisseleri Sermaye Piyasası Kurulu’nun 26 Nisan 2007 tarih, 16/471 sayılı kararıyla kayda alınmış ve hisseler, 10 Mayıs 2007 tarihinde Borsa İstanbul A.Ş’de işlem görmeye başlamıştır. İkincil halka arz kapsamında da Özelleştirme Yüksek Kurulu’nun 4 Ekim 2012 tarih 2012/150 sayılı kararı ile Özelleştirme İdaresi Başkanlığı’na ait hisselerden %23,92’lik kısmının halka arzı, 21 Kasım 2012 tarihinde tamamlanmıştır.
(2) Halka açık kısım içerisinde Özelleştirme İdaresi Başkanlığı’nın 550 TL’lik hisseleri de bulunmaktadır. Bu paylar ile birlikte Özelleştirme İdaresi Başkanlığı’nın toplam hisse tutarı 638.826 TL olup hisse oranı
%51,11’dir.
(3) 13 Haziran 2012 tarih, 6327 sayılı Kanun ile 4603 sayılı Kanun’un 2 nci maddesine eklenen 3 üncü fıkra hükmü kapsamında Banka’daki kamu paylarının satış işlemleri tamamlanıncaya kadar kamuya ait hisseler, Türk Ticaret Kanunu hükümleri uyarınca Banka’nın bağlı bulunduğu Bakan tarafından idare ve temsil edilecektir.
III. BANKA’NIN YÖNETİM KURULU BAŞKAN VE ÜYELERİ, DENETİM KURULU ÜYELERİ İLE GENEL MÜDÜR VE YARDIMCILARININ VARSA BANKA’DA SAHİP OLDUKLARI PAYLARA VE SORUMLULUK ALANLARINA İLİŞKİN AÇIKLAMA
İsim Unvanı
Göreve Başlayış
Tarihi Tahsil Durumu
Bankacılık ve İşletmecilikteki Tecrübe Yılları Hasan CEBECİ Yönetim Kurulu Başkanı 13.04.2005 Ankara İktisadi ve Ticari İlimler Akademisi Ekonomi-Maliye Bl. 35 Süleyman KALKAN Yönetim Kurulu Başkan
Vekili / Bağımsız Yönetim Kurulu Üyesi
01.04.2013 Ankara Üniversitesi Siyasal Bilgiler Fakültesi Uluslar arası İlişkiler Bl.
31
Ali Fuat
TAŞKESENLİOĞLU Yönetim Kurulu Üyesi ve
Genel Müdür 07.02.2014 Y.lisans: Beykent Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü İşletme Yönetimi Ana Bilim Dalı
Lisans : Atatürk Üniversitesi İİBF İşletme Bölümü
26
Emin Süha ÇAYKÖYLÜ Yönetim Kurulu Üyesi 28.03.2003 Doktora: Washington International University- Doctor of Philosophy in Business Administration Y.lisans: Syracuse University Business School (M.B.A.) Manchester Uni. U.K. Tecnology (M.Sc)
Lisans : Orta Doğu Teknik Üniversitesi Mühendislik Fakültesi Makine Mühendisliği Bl.
31
Dr. Nurzahit KESKİN Yönetim Kurulu Üyesi 13.04.2005 Doktora: Sakarya Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü Yönetim ve Organizasyon
Y.lisans: Marmara Üniversitesi Bankacılık ve Sigortacılık Enstitüsü Uluslararası Bankacılık
Lisans : Anadolu Üniv. Afyon İİBF, Maliye Bl.
23
Dr. Ahmet YARIZ Bağımsız Yönetim Kurulu Üyesi
09.04.2008 Doktora: Marmara Üniversitesi Bankacılık ve Sigortacılık Enstitüsü Bankacılık Ana Bilim Dalı
Y.lisans: Marmara Üniversitesi Bankacılık ve Sigortacılık Enstitüsü Bankacılık Ana Bilim Dalı
Lisans : İstanbul Üniversitesi İşletme Fakültesi,
21
Yunus KARAN Yönetim Kurulu Üyesi 31.03.2014 İstanbul Üniversitesi İktisadi ve Ticari İlimler Akademisi Maliye- Muhasebe Bl.
45 İsmail Erol İŞBİLEN Bağımsız Yönetim Kurulu
Üyesi
01.04.2013 Ankara Üniversitesi Siyasal Bilgiler Fakültesi İktisat ve Maliye Bl. 29
Sadık TILTAK Bağımsız Yönetim Kurulu Üyesi
31.03.2014 Ankara Üniversitesi Siyasal Bilgiler Fakültesi Maliye Bl 25 Faruk ÖZÇELİK Denetim Kurulu Üyesi 29.03.2013(*) Y.lisans: Selçuk Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü Uluslararası
İlişkiler
Lisans : Ankara Üniversitesi Siyasal Bilgiler Fakültesi İşletme Bl.
3
Ali ARSLAN Denetim Kurulu Üyesi 29.03.2013(*) Y.lisans: Cleveland State University İşletme (MBA)
Lisans : Çukurova Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Fakültesi İşletme Bl.
21
Yakup DEMİRCİ Genel Müdür Yardımcısı 11.06.2008 Ankara Üniversitesi Siyasal Bilgiler Fakültesi Çalışma Ekonomisi ve Endüstri İlişkileri Bl.
25
Mustafa SAVAŞ Genel Müdür Yardımcısı 12.08.2002 Ankara Üniversitesi Siyasal Bilgiler Fakültesi Çalışma Ekonomisi ve Endüstri İlişkiler Bl.
23
Erol GÖNCÜ Genel Müdür Yardımcısı 14.06.2005 Orta Doğu Teknik Üniversitesi Fen Edebiyat Fakültesi Matematik Bl. 24 Dr. Şahap KAVCIOĞLU Genel Müdür Yardımcısı 17.06.2005 Doktora: Marmara Üniv. Bankacılık ve Sigortacılık Ens. Bankacılık Bl.
Y.lisans: Marmara Üniv. Bankacılık ve Sigortacılık Ens. Bankacılık Bl.
Lisans : Dokuz Eylül Üniv. İİBF İşletme Bl.
22
Selahattin
SÜLEYMANOĞLU Genel Müdür Yardımcısı 01.07.2007 Y.lisans: Selçuk Üniversitesi Sosyal Bilimler Enstitüsü Uluslararası İlişkiler
Lisans: Gazi Üniversitesi İİBF İşletme Bl.
23
Mehmet Akif AYDEMİR Genel Müdür Yardımcısı 04.03.2010 Ankara Üniversitesi Siyasal Bilgiler Fakültesi İktisat Bölümü 27 Taner AKSEL Genel Müdür Yardımcısı 26.03.2010 Anadolu Üniversitesi İİBF İktisat Bölümü 27 Ufuk Hacer DENİZCİ YÜCE Genel Müdür Yardımcısı 12.10.2010 İstanbul Teknik Üniversitesi İşletme Fakültesi İşletme Mühendisliği Bl. 24 Mürsel ERTAŞ Genel Müdür Yardımcısı 12.10.2010 Gazi Üniversitesi İİBF Dış Ticaret Kambiyo Bl. 27 İsmail Hakkı İMAMOĞLU Genel Müdür Yardımcısı 28.03.2011 Ankara İktisadi ve Ticari İlimler Akademisi Yönetim Bilimleri Fakültesi
Sosyal Politika Bölümü
29
Atalay TARDUŞ Genel Müdür Yardımcısı 04.08.2011 Orta Doğu Teknik Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Fakültesi İktisat Bl.
21 Mehmet Hakan ATİLLA Genel Müdür Yardımcısı 11.11.2011 Gazi Üniversitesi İktisadi ve İdari Bilimler Fakültesi İktisat Bl. 18 Murat UYSAL Genel Müdür Yardımcısı 11.11.2011 Y.lisans: Marmara Üniv. Bank. ve Sig. Ens. Bankacılık Ana Bilim Dalı
Lisans : İstanbul Üniv.İktisat Fak. İng. İktisat Bl.
15
Erdal ERDEM Genel Müdür Yardımcısı 27.03.2014 Lisans : Afyon Kocatepe Üniv. İİBF Maliye Bl. 19
(*) Esas sözleşme ile kurulan Denetim Kurulu’nda göreve başlama tarihleridir.
Yukarıda ismi geçen kişilerin Banka’da sahip oldukları pay bulunmamaktadır.
5
III. BANKA’NIN YÖNETİM KURULU BAŞKAN VE ÜYELERİ, DENETİM KURULU ÜYELERİ İLE GENEL MÜDÜR VE YARDIMCILARININ VARSA BANKA’DA SAHİP OLDUKLARI PAYLARA VE SORUMLULUK ALANLARINA İLİŞKİN AÇIKLAMA (devamı)
a) Banka’nın üst yönetimine 2014 yılı içerisinde göreve atananların unvanlarına ve atanma tarihlerine aşağıda yer verilmiştir.
İsim Unvan Atanma Tarihi
Ali Fuat TAŞKESENLİOĞLU Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür 6 Şubat 2014 Sadık TILTAK
Yunus KARAN Erdal ERDEM
Bağımsız Yönetim Kurulu Üyesi Yönetim Kurulu Üyesi
Genel Müdür Yardımcısı
31 Mart 2014 31 Mart 2014 25 Mart 2014
b) Banka’nın üst yönetiminden 2014 yılı içerisinde görevden ayrılanların unvanlarına ve ayrılış tarihlerine aşağıda yer verilmiştir.
İsim Unvan Ayrılma Tarihi
Süleyman ASLAN(*) Yönetim Kurulu Üyesi ve Genel Müdür 31 Mart 2014 Sabahattin BİRDAL Yönetim Kurulu Üyesi 31 Mart 2014
(*) Sn. Süleyman ASLAN 7 Şubat 2014 tarihinde Genel Müdürlük görevinden ayrılmıştır.
IV. BANKA’DA NİTELİKLİ PAY SAHİBİ OLAN KİŞİ VE KURULUŞLARA İLİŞKİN AÇIKLAMALAR
Banka’da T.C. Özelleştirme İdaresi Başkanlığı dışında nitelikli paya sahip hissedar bulunmamaktadır.
V. BANKA’NIN HİZMET TÜRÜ VE FAALİYET ALANLARINA İLİŞKİN AÇIKLAMA a) Banka hakkında genel bilgiler:
Türkiye Halk Bankası AŞ 2284 no’lu kanun kapsamında 1933 yılında Türkiye’de kurulmuş, 1938 yılında fiilen faaliyete geçmiş ve bugün itibarıyla kamusal sermayeli ticari bir banka olarak faaliyetine devam etmektedir.
b) Banka’nın yeniden yapılandırma süreci: 4603 no’lu “Türkiye Cumhuriyeti Ziraat Bankası, Türkiye Halk Bankası Anonim Şirketi ve Türkiye Emlak Bankası Anonim Şirketi Yasası”, 2000-2002 dönemini kapsayan “Makro Ekonomik Program” çerçevesinde hazırlanmıştır. Bu yasanın amacı, uluslararası normları ve rekabeti yakalayabilmek için söz konusu bankaların modernize edilmesi ve banka hisselerinin büyük bir kısmının özel sektördeki gerçek ve tüzel kişilere satılmasıdır. Banka 14 Nisan 2001 tarihinde gerçekleşen olağanüstü genel kurul ile kuruluşun yapısını yeniden gözden geçirmiş, yeni bir yönetim kurulu seçmiş ve Banka’nın nominal sermayesi 250.000 TL’den 1.250.000 TL’ye çıkartılmıştır. Yeniden yapılanma süreci dahilinde, Banka özel görev zararlarına karşılık olarak Türkiye Cumhuriyeti Hazine Müsteşarlığı’ndan devlet tahvili almış ve Banka’nın tüm görev zararı alacakları 30 Nisan 2001 tarihinde kapatılmıştır. Buna ek olarak, önemli sayıdaki çalışandan yeni iş sözleşmesi imzalamaları istenmiş veya bu çalışanlar diğer devlet kuruluşlarına aktarılmıştır.
c) 4603 sayılı Kanun’un 2.2 maddesi uyarınca yeniden yapılandırma işlemlerinin tamamlanmasını müteakiben Banka’nın hisse satış işlemlerinin 4046 sayılı Özelleştirme Kanunu hükümleri çerçevesinde sonuçlandırılması gerekmektedir. Yeniden yapılandırma ve hisse satış işlemlerinin 4603 sayılı Kanunun yürürlüğe girmesinden itibaren üç yıl içinde (25 Kasım 2003 tarihine kadar) tamamlanması gerekmektedir. Önce 31 Temmuz 2004 tarih ve 5230 sayılı yasa ile 4603 sayılı kanunun 2’nci maddesinin 2 numaralı fıkrasında yer alan “3 yıl” ibaresi “5 yıl” ve akabinde 10 Ocak 2007 tarih, 5572 sayılı yasa ile de “10 yıl” olarak değiştirilmiştir. Bu değişiklik sonucunda, Banka’nın özelleştirmesi ile ilgili süre uzatılmıştır.
Bakanlar Kurulu’nun bu süreyi bir defaya mahsus olmak üzere yarısı kadar uzatma yetkisi bulunmaktadır. Bakanlar Kurulu, 6 Kasım 2010 tarih, 2010/964 sayılı kararıyla 10 yıllık süreyi yarısı kadar uzatmıştır.
c.1 Özelleştirme Yüksek Kurulu’nun 11 Ağustos 2006 tarih ve 2006/69 sayılı kararıyla Banka’daki kamu hisseleri Özelleştirme İdaresi Başkanlığı’na devredilmiş ve Banka’nın
%99,9 hissesinin 25 Mayıs 2008 tarihine kadar blok satış yöntemiyle satılmasına karar verilmiştir. Danıştay 13’üncü Dairesi, 29 Kasım 2006 tarih, 2006/4258 sayılı kararıyla Özelleştirme Yüksek Kurulu’nun 11 Ağustos 2006 tarih ve 2006/69 sayılı kararının yürütmesini durdurmuştur. Bu kez Özelleştirme Yüksek Kurulu, 5 Şubat 2007 tarih ve 2007/8 sayılı kararını alarak Özelleştirme İdaresi Başkanlığı’na devredilen hisselerin %25’lik kısmının halka arz suretiyle özelleştirilmesi ve bu sürecin 2007 yılı sonuna kadar tamamlanmasını öngörmüştür. Banka’nın halka arz sürecinin %24,98’e tekabül eden ilk aşaması Mayıs 2007’nin ilk haftasında tamamlanarak hisseleri 10 Mayıs 2007’de Borsa İstanbul A.Ş.’de 8,00 tam TL baz fiyatla işlem görmeye başlamıştır. İkincil halka arz kapsamında da Özelleştirme Yüksek Kurulu’nun 4 Ekim 2012 tarih 2012/150 sayılı kararı ile Özelleştirme İdaresi Başkanlığı’na ait hisselerden %23,92’lik kısmının halka arzı, 21 Kasım 2012 tarihinde tamamlanmıştır.
7
V. BANKA’NIN HİZMET TÜRÜ VE FAALİYET ALANLARINA İLİŞKİN AÇIKLAMA (devamı)
ç) 31 Temmuz 2004 tarih, 25539 sayılı Resmi Gazete’de yayımlanan “5230 sayılı Pamukbank Türk Anonim Şirketi’nin (“Pamukbank”) Türkiye Halk Bankası Anonim Şirketi’ne Devri ve Bazı Kanunlarda Değişiklik Yapılması Hakkında Kanun” uyarınca yönetimi ve denetimi Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu’na intikal etmiş olan Pamukbank’ın hisseleri, Halkbank’a devredilmiştir. Mülga Pamukbank TAŞ, Çukurova Sanayi İşletmeleri TAŞ, Çukurova İthalat ve İhracat T.A.O., Karamehmetler Hisseli Komandit Ortaklığı ve beşyüzü aşkın ortak tarafından bir özel sektör mevduat bankası olarak kurulmuştur. Pamukbank, Bakanlar Kurulu’nun 5 Mart 1955 gün ve 4/4573 sayılı kararı ile anonim şirket statüsünde özel bankacılık faaliyetlerine başlamıştır. 19 Haziran 2002 tarih ve 24790 sayılı (mükerrer) Resmi Gazete’de yayımlanan 742 sayılı Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu Kararı ile 4389 sayılı Bankalar Kanunu’nun 14’üncü maddesinin 3 ve 4 numaralı fıkraları uyarınca, Pamukbank’ın temettü hariç ortaklık hakları ile yönetim ve denetimi 18 Haziran 2002 itibarıyla Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu’na (“Fon”) devrolmuştur.
d) Banka’nın hizmet türü ve faaliyet alanları: Banka’nın faaliyet alanı, ticari finansman ve kurumsal bankacılık, fon yönetimi işlemleri, bireysel bankacılık ve kredi kartı işlemlerini kapsamaktadır.
Banka 31 Mart 2014 tarihi itibarıyla, yurtiçinde 873, yurtdışında ise 4’ü Kıbrıs’ta, 1’i Bahreyn’de olmak üzere 5; toplamda 878 şubesi ile faaliyet göstermektedir. Yurtiçi şubeler rakamı 37 adet uydu şubeyi, 2 Özel İşlem Merkezi’ni içermektedir. Bununla birlikte Banka’nın İran’da 1 adet temsilciliği bulunmaktadır.
VI. BANKA İLE BAĞLI ORTAKLIKLARI ARASINDA ÖZKAYNAKLARIN DERHAL TRANSFER EDİLMESİNİN VEYA BORÇLARIN GERİ ÖDENMESİNİN ÖNÜNDE MEVCUT VEYA MUHTEMEL, FİİLİ VEYA HUKUKİ ENGELLER
Banka ile bağlı ortaklıkları arasında özkaynakların derhal transferi sözkonusu değildir.
Özkaynak içerisinde karların temettü olarak dağıtımı ilgili düzenlemeler uyarınca yapılmaktadır.
Banka ile bağlı ortaklıkları arasında borçların geri ödenmesinin önünde mevcut veya muhtemel, fiili veya hukuki engel bulunmamaktadır. Banka bağlı ortaklıklarıyla yaptığı hizmet alım veya sunumuna dair bedelleri, düzenlenen hizmet sözleşmeleri kapsamında tahsil veya tediye etmektedir.
I. Bilanço (Finansal Durum Tablosu) II. Bilanço Dışı Yükümlülükler Tablosu III. Gelir Tablosu
IV. Özkaynaklarda Muhasebeleştirilen Gelir Gider Kalemleri Tablosu V. Özkaynak Değişim Tablosu
VI. Nakit Akış Tablosu
9
Sınırlı bağımsız denetimden geçmiş Bağımsız denetimden geçmiş Cari dönem Önceki dönem 31 Mart 2014 31 Aralık 2013
AKTİF KALEMLER Dipnot TP YP Toplam TP YP Toplam
I. NAKİT DEĞERLER VE MERKEZ BANKASI (1) 3.329.657 16.204.033 19.533.690 2.801.119 17.174.665 19.975.784 II. GERÇEĞE UYGUN D. FARKI K/Z’A YANSITILAN FV (net) (2) 9.156 119.223 128.379 11.871 151.662 163.533
2.1 Alım satım amaçlı finansal varlıklar 9.156 119.223 128.379 11.871 151.662 163.533 2.1.1 Devlet borçlanma senetleri 5.211 11.753 16.964 8.331 11.843 20.174
2.1.2 Sermayede payı temsil eden menkul değerler - - - - - - 2.1.3 Alım satım amaçlı türev finansal varlıklar 408 107.333 107.741 3 139.684 139.687
2.1.4 Diğer menkul değerler 3.537 137 3.674 3.537 135 3.672 2.2 Gerçeğe uygun değer farkı k/z’a yansıtılan o. sınıflandırılan fv - - - - - -
2.2.1 Devlet borçlanma senetleri - - - - - - 2.2.2 Sermayede payı temsil eden menkul değerler - - - - - -
2.2.3 Krediler - - - - - -
2.2.4 Diğer menkul değerler - - - - - -
III. BANKALAR (3) 72.542 2.154.275 2.226.817 109.740 1.739.036 1.848.776
IV. PARA PİYASALARINDAN ALACAKLAR - - - - - -
4.1 Bankalararası para piyasasından alacaklar - - - - - - 4.2 İMKB Takasbank piyasasından alacaklar - - - - - - 4.3 Ters repo işlemlerinden alacaklar - - - - - - V. SATILMAYA HAZIR FİNANSAL VARLIKLAR (Net) (4) 8.375.932 2.249.203 10.625.135 7.446.090 2.094.658 9.540.748 5.1 Sermayede payı temsil eden menkul değerler 56.080 2.313 58.393 61.839 2.313 64.152 5.2 Devlet borçlanma senetleri 8.319.852 2.246.890 10.566.742 7.384.251 2.092.345 9.476.596
5.3 Diğer menkul değerler - - - - - -
VI. KREDİLER VE ALACAKLAR (5) 64.141.781 24.779.369 88.921.150 60.059.891 24.788.399 84.848.290 6.1 Krediler ve alacaklar 63.594.743 24.779.369 88.374.112 59.625.042 24.788.399 84.413.441 6.1.1 Bankanın dahil olduğu risk grubuna kullandırılan krediler 192.717 383.463 576.180 116.312 384.799 501.111 6.1.2 Devlet borçlanma senetleri - - - - - - 6.1.3 Diğer 63.402.026 24.395.906 87.797.932 59.508.730 24.403.600 83.912.330 6.2 Takipteki krediler 2.425.180 - 2.425.180 2.245.176 - 2.245.176 6.3 Özel karşılıklar (-) 1.878.142 - 1.878.142 1.810.327 - 1.810.327
VII. FAKTORİNG ALACAKLARI - - - - - -
VIII. VADEYE KADAR ELDE TUTULACAK YATIRIMLAR (Net) (6) 17.912.052 1.262.385 19.174.437 17.787.879 1.066.707 18.854.586 8.1 Devlet borçlanma senetleri 17.912.052 1.262.385 19.174.437 17.787.879 1.066.707 18.854.586
8.2 Diğer menkul değerler - - - - - -
IX. İŞTİRAKLER (Net) (7) 17.837 74.716 92.553 17.837 74.716 92.553
9.1 Özkaynak yöntemine göre muhasebeleştirilenler - - - - - - 9.2 Konsolide edilmeyenler 17.837 74.716 92.553 17.837 74.716 92.553
9.2.1 Mali iştirakler 11.518 74.716 86.234 11.518 74.716 86.234 9.2.2 Mali olmayan iştirakler 6.319 - 6.319 6.319 - 6.319 X. BAĞLI ORTAKLIKLAR (Net) (8) 2.116.265 145.359 2.261.624 2.188.904 145.359 2.334.263
10.1 Konsolide edilmeyen mali ortaklıklar 2.085.661 145.359 2.231.020 2.158.300 145.359 2.303.659 10.2 Konsolide edilmeyen mali olmayan ortaklıklar 30.604 - 30.604 30.604 - 30.604 XI. BİRLİKTE KONTROL EDİLEN (İŞ ORTAKLIKLARI)
ORTAKLIKLAR (Net) (9) - - - - - -
11.1 Özkaynak yöntemine göre muhasebeleştirilenler - - - - - - 11.2 Konsolide edilmeyenler - - - - - -
11.2.1 Mali ortaklıklar - - - - - -
11.2.2 Mali olmayan ortaklıklar - - - - - -
XII. KİRALAMA İŞLEMLERİNDEN ALACAKLAR (Net) (10) - - - - - -
12.1 Finansal kiralama alacakları - - - - - - 12.2 Faaliyet kiralaması alacakları - - - - - -
12.3 Diğer - - - - - -
12.4 Kazanılmamış gelirler (-) - - - - - -
XIII. RİSKTEN KORUNMA AMAÇLI TÜREV FİNANSAL VARLIKLAR (11) - - - - - -
13.1 Gerçeğe uygun değer riskinden korunma amaçlılar - - - - - - 13.2 Nakit akış riskinden korunma amaçlılar - - - - - - 13.3 Yurtdışındaki net yatırım riskinden korunma amaçlılar - - - - - -
XIV. MADDİ DURAN VARLIKLAR (net) (12) 1.063.632 90 1.063.722 1.067.725 89 1.067.814 XV. MADDİ OLMAYAN DURAN VARLIKLAR (net) (13) 45.681 - 45.681 45.147 - 45.147
15.1 Şerefiye - - - - - -
15.2 Diğer 45.681 - 45.681 45.147 - 45.147
XVI. YATIRIM AMAÇLI GAYRİMENKULLER (net) (14) - - - - - -
XVII. VERGİ VARLIĞI (15) 15.294 - 15.294 - - -
17.1 Cari vergi varlığı - - - - - -
17.2 Ertelenmiş vergi varlığı 15.294 - 15.294 - - - XVIII. SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN VE DURDURULAN
FAALİYETLERE İLİŞKİN DURAN VARLIKLAR (net) (16) 3.988 - 3.988 4.112 - 4.112
18.1 Satış amaçlı 3.988 - 3.988 4.112 - 4.112
18.2 Durdurulan faaliyetlere ilişkin - - - - - - XIX. DİĞER AKTİFLER (17) 1.365.273 65.918 1.431.191 1.127.307 40.594 1.167.901
AKTİF TOPLAMI 98.469.090 47.054.571 145.523.661 92.667.622 47.275.885 139.943.507
İlişikteki açıklama ve dipnotlar bu finansal tabloların tamamlayıcı parçalarıdır.
İlişikteki açıklama ve dipnotlar bu finansal tabloların tamamlayıcı parçalarıdır.
Sınırlı bağımsız denetimden geçmiş Bağımsız denetimden geçmiş Cari dönem Önceki dönem 31 Mart 2014 31 Aralık 2013
PASİF KALEMLER Dipnot TP YP Toplam TP YP Toplam
I. MEVDUAT (1) 64.098.886 36.060.170 100.159.056 65.201.782 35.554.415 100.756.197
1.1 Bankanın dahil olduğu risk grubunun mevduatı 670.292 137.992 808.284 847.848 113.756 961.604 1.2 Diğer 63.428.594 35.922.178 99.350.772 64.353.934 35.440.659 99.794.593
II. ALIM SATIM AMAÇLI TÜREV FİNANSAL BORÇLAR (2) 539 163.219 163.758 30 43.818 43.848 III. ALINAN KREDİLER (3) 809.538 13.179.539 13.989.077 837.988 12.777.167 13.615.155
IV. PARA PİYASALARINA BORÇLAR 5.333.813 - 5.333.813 771.416 - 771.416
4.1 Bankalararası para piyasalarından borçlar - - - - - - 4.2 İMKB Takasbank piyasasından borçlar - - - - - - 4.3 Repo işlemlerinden sağlanan fonlar 5.333.813 - 5.333.813 771.416 - 771.416 V. İHRAÇ EDİLEN MENKUL KIYMETLER (Net) (4) 882.392 3.214.618 4.097.010 946.297 3.218.387 4.164.684 5.1 Bonolar 882.392 - 882.392 946.297 - 946.297
5.2 Varlığa dayalı menkul kıymetler - - - - - - 5.3 Tahviller - 3.214.618 3.214.618 - 3.218.387 3.218.387
VI. FONLAR (5) 1.470.476 - 1.470.476 1.488.542 - 1.488.542
6.1 Müstakriz fonları 12.075 - 12.075 24.702 - 24.702 6.2 Diğer 1.458.401 - 1.458.401 1.463.840 - 1.463.840
VII. MUHTELİF BORÇLAR 1.610.500 36.406 1.646.906 1.543.681 80.372 1.624.053 VIII. DİĞER YABANCI KAYNAKLAR (6) 1.346.242 501.448 1.847.690 953.828 280.768 1.234.596
IX. FAKTORİNG BORÇLARI - - - - - -
X. KİRALAMA İŞLEMLERİNDEN BORÇLAR (7) 1.166 - 1.166 1.390 - 1.390
10.1 Finansal kiralama borçları 1.446 - 1.446 1.751 - 1.751 10.2 Faaliyet kiralaması borçları - - - - - -
10.3 Diğer - - - - - -
10.4 Ertelenmiş finansal kiralama giderleri (-) 280 - 280 361 - 361
XI. RİSKTEN KORUNMA AMAÇLI TÜREV FİNANSAL BORÇLAR (8) - - - - - -
11.1 Gerçeğe uygun değer riskinden korunma amaçlılar - - - - - - 11.2 Nakit akış riskinden korunma amaçlılar - - - - - - 11.3 Yurtdışındaki net yatırım riskinden korunma amaçlılar - - - - - -
XII. KARŞILIKLAR (9) 1.984.079 3.235 1.987.314 1.897.032 3.204 1.900.236
12.1 Genel karşılıklar 1.164.052 - 1.164.052 1.134.717 - 1.134.717 12.2 Yeniden yapılanma karşılığı - - - - - - 12.3 Çalışan hakları karşılığı 565.156 - 565.156 515.688 - 515.688 12.4 Sigorta teknik karşılıkları (Net) - - - - - -
12.5 Diğer karşılıklar 254.871 3.235 258.106 246.627 3.204 249.831
XIII. VERGİ BORCU (10) 299.942 38 299.980 197.595 22 197.617
13.1 Cari vergi borcu 299.942 38 299.980 189.292 22 189.314 13.2 Ertelenmiş vergi borcu - - - 8.303 - 8.303 XIV. SATIŞ AMAÇLI ELDE TUTULAN VE DURDURULAN
FAALİYETLERE İLİŞKİN DURAN VARLIK BORÇLARI (Net) (11) - - - - - -
14.1 Satış amaçlı - - - - - -
14.2 Durdurulan faaliyetlere ilişkin - - - - - -
XV. SERMAYE BENZERİ KREDİLER (12) - - - - - -
XVI. ÖZKAYNAKLAR (13) 14.614.396 (86.981) 14.527.415 14.291.687 (145.914) 14.145.773 16.1 Ödenmiş sermaye 1.250.000 - 1.250.000 1.250.000 - 1.250.000 16.2 Sermaye yedekleri 1.979.160 (86.981) 1.892.179 2.186.832 (145.914) 2.040.918 16.2.1 Hisse senedi ihraç primleri - - - - - -
16.2.2 Hisse senedi iptal kârları - - - - - - 16.2.3 Menkul değerler değerleme farkları 749.940 (86.981) 662.959 959.464 (145.914) 813.550 16.2.4 Maddi duran varlıklar yeniden değerleme farkları - - - - - -
16.2.5 Maddi olmayan duran varlıklar yeniden değerleme farkları - - - - - - 16.2.6 Yatırım amaçlı gayrimenkuller yeniden değerleme farkları - - - - - - 16.2.7 İştirakler, bağlı ort. ve birlikte kontrol edilen ort. bedelsiz hisse senetleri 8.769 - 8.769 6.917 - 6.917
16.2.8 Riskten korunma fonları (etkin kısım) - - - - - - 16.2.9 Satış amaçlı elde tutulan ve durdurulan faaliyetlere ilişkin duran varlıkların
birikmiş değerleme farkları - - - - - -
16.2.10 Diğer sermaye yedekleri 1.220.451 - 1.220.451 1.220.451 - 1.220.451 16.3 Kâr yedekleri 8.104.012 - 8.104.012 8.104.012 - 8.104.012 16.3.1 Yasal yedekler 1.048.602 - 1.048.602 1.048.602 - 1.048.602
16.3.2 Statü yedekleri - - - - - -
16.3.3 Olağanüstü yedekler 6.993.085 - 6.993.085 6.993.085 - 6.993.085 16.3.4 Diğer kâr yedekleri 62.325 - 62.325 62.325 - 62.325 16.4 Kâr veya zarar 3.281.224 - 3.281.224 2.750.843 - 2.750.843
16.4.1 Geçmiş yıllar kar / zararı 2.750.843 - 2.750.843 - - - 16.4.2 Dönem net kar / zararı 530.381 - 530.381 2.750.843 - 2.750.843
PASİF TOPLAMI 92.451.969 53.071.692 145.523.661 88.131.268 51.812.239 139.943.507
11
Sınırlı bağımsız denetimden geçmiş Bağımsız denetimden geçmiş
Cari dönem Önceki dönem
31 Mart 2014 31 Aralık 2013
NAZIM HESAPLAR Dipnot TP YP Toplam TP YP Toplam
A. BİLANÇO DIŞI YÜKÜMLÜLÜKLER (I+II+III) 37.369.136 35.775.521 73.144.657 35.741.926 31.187.469 66.929.395
I. GARANTİ ve KEFALETLER (1) 13.082.733 13.575.520 26.658.253 12.812.483 14.225.694 27.038.177
1.1 Teminat mektupları 12.501.136 7.541.570 20.042.706 12.237.139 8.110.398 20.347.537 1.1.1 Devlet ihale kanunu kapsamına girenler 1.030.253 5.870.926 6.901.179 1.070.118 6.452.989 7.523.107
1.1.2 Dış ticaret işlemleri dolayısıyla verilenler - - - - - -
1.1.3 Diğer teminat mektupları 11.470.883 1.670.644 13.141.527 11.167.021 1.657.409 12.824.430
1.2 Banka kredileri 166.329 2.121.132 2.287.461 90.489 1.854.314 1.944.803
1.2.1 İthalat kabul kredileri - 134.089 134.089 - 165.770 165.770
1.2.2 Diğer banka kabulleri 166.329 1.987.043 2.153.372 90.489 1.688.544 1.779.033
1.3 Akreditifler 2.878 3.495.770 3.498.648 2.062 3.787.344 3.789.406
1.3.1 Belgeli akreditifler 2.878 3.495.770 3.498.648 2.062 3.787.344 3.789.406
1.3.2 Diğer akreditifler - - - - - -
1.4 Garanti verilen prefinansmanlar - - - - - -
1.5 Cirolar - - - - - -
1.5.1 T.C. Merkez Bankasına cirolar - - - - - -
1.5.2 Diğer cirolar - - - - - -
1.6 Menkul kıy. ih. satın alma garantilerimizden - - - - - -
1.7 Faktoring garantilerinden - - - - - -
1.8 Diğer garantilerimizden 412.160 417.048 829.208 482.563 473.638 956.201
1.9 Diğer kefaletlerimizden 230 - 230 230 - 230
II. TAAHHÜTLER (1) 17.850.403 648.175 18.498.578 17.851.286 1.134.293 18.985.579
2.1 Cayılamaz taahhütler 17.850.403 648.175 18.498.578 17.851.286 1.134.293 18.985.579 2.1.1 Vadeli, aktif değer alım-satım taahhütleri 86.415 353.385 439.800 619.400 842.453 1.461.853
2.1.2 Vadeli, mevduat alım-satım. taahhütleri - - - - - -
2.1.3 İştir. ve bağ. ort. ser. işt. taahhütleri - - - - - -
2.1.4 Kul. gar. kredi tahsis taahhütleri 1.337.530 294.790 1.632.320 1.280.418 291.840 1.572.258
2.1.5 Men. kıy. ihr. aracılık taahhütleri - - - - - -
2.1.6 Zorunlu karşılık ödeme taahhüdü - - - - - -
2.1.7 Çekler için ödeme taahhütlerimiz 5.014.993 - 5.014.993 4.670.295 - 4.670.295 2.1.8 İhracat taahhüt. kaynaklanan vergi ve fon yükümlülükleri 13.816 - 13.816 13.413 - 13.413 2.1.9 Kredi kartı harcama limit taahhütleri 10.014.042 - 10.014.042 9.883.048 - 9.883.048 2.1.10 Kredi kartları ve bankacılık hizmetlerine ilişkin promosyon uyg. taah. 33.413 - 33.413 37.663 - 37.663
2.1.11 Açığa menkul kıymet satış taahhütlerinden alacaklar - - - - - -
2.1.12 Açığa menkul kıymet satış taahhütlerinden borçlar - - - - - -
2.1.13 Diğer cayılamaz taahhütler 1.350.194 - 1.350.194 1.347.049 - 1.347.049
2.2 Cayılabilir taahhütler - - - - - -
2.2.1 Cayılabilir kredi tahsis taahhütleri - - - - - -
2.2.2 Diğer cayılabilir taahhütler - - - - - -
III. TÜREV FİNANSAL ARAÇLAR 6.436.000 21.551.826 27.987.826 5.078.157 15.827.482 20.905.639
3.1 Riskten korunma amaçlı türev finansal araçlar - - - - - -
3.1.1 Gerçeğe uygun değer riskinden korunma amaçlı işlemler - - - - - -
3.1.2 Nakit akış riskinden korunma amaçlı işlemler - - - - - -
3.1.3 Yurtdışındaki net yatırım riskinden korunma amaçlı işlemler - - - - - -
3.2 Alım satım amaçlı işlemler 6.436.000 21.551.826 27.987.826 5.078.157 15.827.482 20.905.639 3.2.1 Vadeli döviz alım-satım işlemleri 1.226.673 2.278.656 3.505.329 714.053 1.044.314 1.758.367 3.2.1.1 Vadeli döviz alım işlemleri 580.713 1.610.049 2.190.762 331.254 622.128 953.382 3.2.1.2 Vadeli döviz satım işlemleri 645.960 668.607 1.314.567 382.799 422.186 804.985 3.2.2 Para ve faiz swap işlemleri 4.856.534 17.846.003 22.702.537 4.251.671 14.489.241 18.740.912
3.2.2.1 Swap para alım işlemleri - 10.616.308 10.616.308 - 8.732.436 8.732.436
3.2.2.2 Swap para satım işlemleri 4.856.534 5.860.095 10.716.629 4.251.671 4.400.005 8.651.676
3.2.2.3 Swap faiz alım işlemleri - 684.800 684.800 - 678.400 678.400
3.2.2.4 Swap faiz satım işlemleri - 684.800 684.800 - 678.400 678.400
3.2.3 Para, faiz ve menkul değerler opsiyonları 352.793 485.221 838.014 112.433 138.604 251.037
3.2.3.1 Para alım opsiyonları 167.667 251.236 418.903 56.220 69.298 125.518
3.2.3.2 Para satım opsiyonları 185.126 233.985 419.111 56.213 69.306 125.519
3.2.3.3 Faiz alım opsiyonları - - - - - -
3.2.3.4 Faiz satım opsiyonları - - - - - -
3.2.3.5 Menkul değerler alım opsiyonları - - - - - -
3.2.3.6 Menkul değerler satım opsiyonları - - - - - -
3.2.4 Futures para işlemleri - - - - - -
3.2.4.1 Futures para alım işlemleri - - - - - -
3.2.4.2 Futures para satım işlemleri - - - - - -
3.2.5 Futures faiz alım-satım işlemleri - - - - - -
3.2.5.1 Futures faiz alım işlemleri - - - - - -
3.2.5.2 Futures faiz satım işlemleri - - - - - -
3.2.6 Diğer - 941.946 941.946 - 155.323 155.323
B. EMANET VE REHİNLİ KIYMETLER (IV+V+VI) 334.526.389 73.333.733 407.860.122 321.233.121 72.529.896 393.763.017
IV. EMANET KIYMETLER 141.875.722 11.216.158 153.091.880 135.196.837 10.910.244 146.107.081
4.1 Müşteri fon ve portföy mevcutları - - - - - -
4.2 Emanete alınan menkul değerler 45.664.375 297.411 45.961.786 43.376.098 355.831 43.731.929 4.3 Tahsile alınan çekler 10.019.421 8.275.428 18.294.849 9.512.510 8.065.593 17.578.103 4.4 Tahsile alınan ticari senetler 63.129.902 263.567 63.393.469 59.338.391 309.893 59.648.284
4.5 Tahsile alınan diğer kıymetler - - - - - -
4.6 İhracına aracı olunan kıymetler 15 - 15 15 - 15
4.7 Diğer emanet kıymetler 15.667 1.707 17.374 8.228 1.691 9.919
4.8 Emanet kıymet alanlar 23.046.342 2.378.045 25.424.387 22.961.595 2.177.236 25.138.831
V. REHİNLİ KIYMETLER 192.650.667 62.117.575 254.768.242 186.036.284 61.619.652 247.655.936
5.1 Menkul kıymetler 2.577.369 10.154 2.587.523 2.515.437 112.204 2.627.641
5.2 Teminat senetleri 6.045.926 581.765 6.627.691 5.642.469 533.530 6.175.999
5.3 Emtia 25.830 - 25.830 25.830 - 25.830
5.4 Varant - - - - - -
5.5 Gayrimenkul 147.856.043 47.575.313 195.431.356 142.665.688 47.405.559 190.071.247 5.6 Diğer rehinli kıymetler 32.153.469 12.961.260 45.114.729 32.206.181 12.594.731 44.800.912 5.7 Rehinli kıymet alanlar 3.992.030 989.083 4.981.113 2.980.679 973.628 3.954.307
VI. KABUL EDİLEN AVALLER VE KEFALETLER - - - - - -
BİLANÇO DIŞI HESAPLAR TOPLAMI (A+B) 371.895.525 109.109.254 481.004.779 356.975.047 103.717.365 460.692.412
İlişikteki açıklama ve dipnotlar bu finansal tabloların tamamlayıcı parçalarıdır.
