MÜKAFAT
PORTFÖY YÖNETİMİ
MÜKAFAT PORTFÖY YÖNETİMİ A.Ş.
MÜKAFAT
PORTFÖY YÖNETİMİ
Yenilikçi ve dinamik yapısı, güçlü ortakları ve ezber bozan ürünleri ile yerli ve uluslararası faizsiz finans piyasalarına yeni bir soluk getirmekteyiz.
Hissedarlarımız %80 oranında Aktif Bank ve %20 oranında İslam Kalkınma Bankası’nın
(IDB - Islamic Development Bank) iştiraki olan Özel Sektörün Geliştirilmesi İslami Kurumu’dur.
(ICD - Islamic Corporation for the Development of the Private Sector)
Yüksek verimli faizsiz yatırım alternatifleri ile yerli ve yabancı bireysel ve kurumsal yatırımcılar için şeffaf ve güvenilir bir anlayışla hizmet veriyor, yabancı yatırımcıların Türkiye’ye giriş kapılarından biri oluyoruz.
Ana prensibimiz, paydaşlarımızın haklarını her koşulda, menfaat gözetmeden korumak, uzmanlığımız ve kaliteden ödün vermeyen çalışma anlayışımızla topluma ve
çevreye kattığımız değeri sürekli artırmaktır.
Felsefemiz, değerlerimizden ve geleneklerimizden ödün vermeden inovatif bir yaklaşım göstermek, aynı zamanda anlaşılabilir ve ulaşılabilir olmaktır.
Hakkımızda
MÜKAFAT
PORTFÖY YÖNETİMİ
Hissedarlarımız
İslam Kalkınma Bankası (IDB), Birleşik Arap Emirlikleri, İran, Kuveyt, Libya, Mısır, Suudi Arabistan ve Türkiye gibi İslam İşbirliği Teşkilatı’na üye 7 ülke tarafından 1973 yılında kurulmuştur. Faaliyet gösterdiği ülkelerde kamu ve
özel sektör yatırımlarını finanse etmek yolu ile İslam ülkelerinin kalkınmasına aracılık etmektir.
IDB iştiraki olarak 1999 yılında kurulan Özel Sektörün Geliştirilmesi İslami Kurumu (ICD), rekabeti ve girişimciliği teşvik eden özel sektör projelerine finansman sağlanması yoluyla üye ülkelerin ekonomik gelişimini desteklemektedir. Özel sektörün gelişimini destekleyen ilk uluslararası İslami finansal kurumdur.
ICD, İslami finansman prensipleri doğrultusunda, üye ülkelerin ve Müslüman toplumların münferit ya da birlikte ekonomik kalkınmalarına ve sosyal gelişimlerine katkıda bulunur. Kurum, faizsiz finansman yöntemleri ile ekonomik kalkınmaya ve sermaye piyasalarının gelişimine katkı sağlarken, özel sektöre de kaynak temin eder ve danışmanlık yapar.
ÖZEL SEKTÖRÜN GELİŞTİRİLMESİ İSLAMİ KURUMU (ICD)
Kısaca
Başlıca hissedarı 12 milyar US$ sermayeli İslam Kalkınma Bankası olan ICD'nin, 53 İslam ülkesi ve 5 kamu finans kurumu da diğer hissedarları arasındadır.
Sermaye Yapısı ve Hissedarlar
Amaç
Özel SektörünGeliştirilmesi İslami Kurumu
ICD Aktif Bank
MÜKAFAT
PORTFÖY YÖNETİMİ
ÇALIK HOLDİNG
İslam Kalkınma
IDB
Bankası
MÜKAFAT
PORTFÖY YÖNETİMİ
Hissedarlarımız
Aktif Bank, aile tarihçesinde 1930'lardan bu yana ticari faaliyetleri bulunan Ahmet Çalık öncülüğünde 1981 yılında temelleri atılmış olan Çalık Holding’in iştirakidir. Grup, 22 ülkede 31 bin kişiye istihdam sağlamakta ve enerji, telekom, tekstil, inşaat, finans ve madencilik sektörlerinde faaliyet göstermektedir.
Türkiye’nin en büyük özel sermayeli yatırım bankası olan Aktif Bank’ın faaliyetlerinin ana hatlarını perakende bankacılık, kurumsal bankacılık, özel bankacılık ve yatırım bankacılığı oluşturmaktadır. Banka, para transferlerinden sigortacılığa, kart ürünlerinden dijital ödeme ve işlem platformlarına kadar çok geniş bir yelpazede müşterilerine hizmet vermektedir.
Ürün ve hizmetleri ile mevcut bankacılık anlayışının dışına çıkarak, yeni fikirleri farklı yöntem ve uygulamalarla hayata geçiren
“ilklerin bankası” olmaya devam etmektir. Aktif Bank, bankacılık felsefesini “şubeleşerek değil, alternatif dağıtım kanalları ile yeni nesil bankacılık yapmak” olarak belirlemiştir.
AKTİF YATIRIM BANKASI (AKTİF BANK)
Kısaca
Aktif Bank’ın %99,42’si, konsolide aktif büyüklüğü 14,6 milyar TL olan Çalık Holding’e aittir.
Sermaye Yapısı ve Hissedarlar
Amaç
Özel SektörünGeliştirilmesi İslami Kurumu
ICD Aktif Bank
MÜKAFAT
PORTFÖY YÖNETİMİ
Çalık Holding
İslam Kalkınma
IDB
Bankası
MÜKAFAT
PORTFÖY YÖNETİMİ
Ürünler Sahibi Ürün
Girişim Sermayesi
Yatırım Komitesi
Kağan Candan
Zeynep Pelin Atalay Çidam Osman Gencer
••
•
Menkul Kıymet Yatırım Komitesi
Kağan Candan Sinan Soyalp Recep Yakar
••
• Gayrimenkul
Yatırım Komitesi
Deniz Erkoç Suat Bakkal Kağan Candan
••
• Mevzuat
Uyum Risk
Yönetimi Yasal
Danışmanlık Sermaye Piyasaları
Osman Gencer Jahangir Sohrab Zadeh Suat Bakkal
Zeynep Pelin Atalay Çidam Ercan Taşkesen
••
••
•
Mükafat Portföy Yönetim Kurulu
Ürün Geliştirme Süreci
MÜKAFAT
PORTFÖY YÖNETİMİ
Yatırım ve Risk Yönetimi Süreçlerimiz
Yatırım Süreci
Makro ve Mikro Finansal Analizler
Teknik
Analizler Performans
Takip Algoritmik Modeller
YönetimiRisk Raporları
Yatırım Komitesi Yönetimi Fon
Risk Yönetimi ve Uyum
Mevzuat ve Uyuma İlişkin Kontroller
Risk Göstergeleri ve Gerçekleşen Portföy Riskinin Takibi
Zarar-Durdur Limitlerinin Kontrolü
Çıkar Çatışmalarını Önleme
MÜKAFAT
PORTFÖY YÖNETİMİ
Ürün ve Hizmetlerimiz *
Faizsiz Yatırım Fonları
Katılım Fonları
Kısa Vadeli Kira Sertifikası Katılım Fonu (MPF) Kira Sertifikası Katılım Fonu (MPK) Katılım Hisse Senedi Fonu (MPS) Katılım Aktif Serbest (Döviz) Fon (MPD) İkinci Katılım Aktif Serbest (Döviz) Fon (MPN)
Girişim Sermayesi Yatırım Fonları
Yaprak Yenilenebilir Enerji Girişim Sermayesi Yatırım Fonu (MYP) Tech Investors Girişim Sermayesi Yatırım Fonu (MBK) Buket Girişim Sermayesi Yatırım Fonu (MBB) Birinci Karma Girişim Sermayesi Yatırım Fonu (MPT)
Gayrimenkul Yatırım Fonları
Ataşehir Metropol Gayrimenkul Yatırım Fonu (MPG, BİST:MPATA) Birinci Akaryakıt Sektörü Gayrimenkul Yatırım Fonu (MBG)
Faizsiz Emeklilik Fonları
Emeklilik şirketi tarafından emeklilik sözleşmesi çerçevesinde alınan ve katılımcılar adına bireysel emeklilik hesaplarında izlenen katkıların, faizsiz finansman ilkelerine uygun şekilde riskin dağıtılması ve inançlı mülkiyet esaslarına göre yönetilmesini gerçekleştiriyoruz.
Özel Portföy Yönetimi
Bireysel ve kurumsal yatırımcılar için Özel Portföy Yönetimi hizmeti sunuyor ve finansal varlıklarından oluşan portföylerin her bir müşteri adına, vekâleten yönetilmesini gerçekleştiriyoruz.
* Mükafat Portföy Yönetimi’nin tüm ürün ve işlemleri için İslam Finans Danışman Kurulu’ndan “ Faizsiz Finans İlkeleri”ne uygunluk alınmaktadır.
Fonun Amacı
Fonun Stratejisi
Varlık Dağılımı
Karşılaştırma Ölçütü
Alım Satım Yerleri
Alım Satım Saati
Önerilen Vade Yönetim Ücreti
(Yıllık) Risk Değeri
Faizsiz Katılım Fonlarımız
Aktif Yatırım Bankası A.Ş.
Perşembe 15:30’a kadar verilen alım emirleri, aynı gün hesaplanan pay fiyatı üzerinden, cuma günü gerçekleşir. Salı 15:30’a kadar verilen satım emirleri, perşembe günü hesaplanan pay fiyatı üzerinden, cuma günü gerçekleşir.
Fonun eşik değeri, günlük olarak BIST KYD 1 Aylık Gösterge Mevduat Endeksi USD getirisidir.
Minimum %80: Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından döviz cinsinden ihraç edilen kira sertifikaları ile yerli ihraççıların döviz cinsinden ihraç edilen para ve sermaye piyasası araçları
Maksimum %20: TL cinsinden para ve sermaye piyasası araçları
Fonun yönetiminde, USD para birimi cinsinden yatırım araçları tercih edilecek olup, orta ve uzun vadede USD bazında yüksek ve istikrarlı hedef getiri sağlamak üzere tüm piyasalardaki fırsatlardan faydalanmayı hedefleyen bir yönetim stratejisi izlenecektir.
Fonun ana yatırım stratejisi yurtdışında ve Türkiye’de yabancı para cinsinden ihraç edilen her türlü faizsiz sermaye piyasası aracına yatırım yaparak yatırımcılara Amerikan Doları bazında getiri sağlamaktır.
İkinci Katılım Aktif Serbest (Döviz) Fon (MPN)
Düşük Risk Çok Yüksek Risk
3 aydan itibaren
%0,70
Düşük Risk Çok Yüksek Risk
Aktif Yatırım Bankası A.Ş.
Perşembe 15:45'e kadar verilen alım ve satış emirleri, aynı gün hesaplanan pay fiyatı üzerinden, cuma günü gerçekleşir.
Fonun eşik değeri, günlük olarak BIST KYD 1 Aylık Kar Payı USD Endeks getirisidir.
Minimum %80: Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından döviz cinsinden ihraç edilen kira sertifikaları ile yerli ihraççıların döviz cinsinden ihraç edilen para ve sermaye piyasası araçları Maksimum %20: TL cinsinden para ve sermaye piyasası araçları Fonun ana yatırım stratejisi yurtdışında ve Türkiye’de yabancı para cinsinden ihraç edilen her türlü borçlanma aracı ve kira sertifikasına yatırım yaparak yatırımcılara Amerikan Doları bazında getiri sağlamaktır.
Fon, ilgili tebliğin nitelikli yatırımcılara satışına ilişkin hükümleri çerçevesinde nitelikli yatırımcılara satılacak serbest fon statüsündedir. Fonun yönetiminde, USD para birimi cinsinden yatırım araçları tercih edilecek olup, orta ve uzun vadede USD bazında yüksek ve istikrarlı hedef getiri sağlamak üzere tüm piyasalardaki fırsatlardan faydalanmayı hedeflemektedir.
Katılım Aktif Serbest (Döviz) Fon (MPD)
Düşük Risk Çok Yüksek Risk
1-4 ay
%0,50 Türkiye Elektronik Fon Dağıtım
Platformu (TEFAS) Aktif Yatırım Bankası A.Ş.
Alternatif Dağıtım Kanalları
Alım 13:30'a kadar T+1 fiyatı ile T+1'de, bozum T+1 fiyatı ile T+2'de gerçekleşir.
%90 BIST Katılım 50 Endeksi
%5 KYD Kira Sertifikası - Kamu
%5 BIST 1 Aylık Kâr Payı Minimum %80: Faizsiz finans ilkelerine göre belirlenmiş, icazet alınmış Türk Hisse Senetleri
Maksimum %20: Kira sertifikaları ve faizsiz para piyasası araçları, katılma hesapları, değerli madenler, diğer faizsiz yatırım fonları payları Yatırımcıların potansiyeli yüksek Türkiye Hisse Senedi Piyasası'ndan faydalanmasını sağlayan, faizsiz finans ilkelerine göre belirlenmiş hisse senetlerinden oluşan bir fondur.
Fon, uluslararası kabul görmüş faizsiz finans ilkeleri çerçevesinde, yatırımcıların Türkiye hisse senedi piyasasından faydalanmasını ve karşılaştırma ölçütleri olan ZPY Katılım Endeksi, KYD Kira Sertifikası Endeksleri (Kamu) ve 1 Aylık KYD Kâr Payı Endeksi'nin üzerinde, kendi risk sınırlamaları içerisinde mümkün olan en yüksek getiriyi sağlamayı hedeflemektedir.
Fon hisse senedi yoğun fon özelliğindedir.
Katılım Hisse Senedi Fonu (MPS)
Düşük Risk Çok Yüksek Risk
6 aydan itibaren
%2,37 Türkiye Elektronik Fon Dağıtım
Platformu (TEFAS) Aktif Yatırım Bankası A.Ş.
Alternatif Dağıtım Kanalları
Alım ve satım 13:30'a kadar T+1 fiyatı ile T+1'de gerçekleşir.
%15 KYD 1 Aylık Kâr Payı
%40 KYD Kira Sertifikası - Özel
%45 KYD Kira Sertifikası - Kamu Minimum %80: Kısa ve orta vadeli kira sertifikaları (Kamu/Özel) Maksimum %20: Katılma hesapları ve diğer faizsiz yatırım araçları Yatırımcıların kira sertifikaları ve faizsiz orta vadeli sermaye piyasası araçlarının getirilerinden optimal risk sınırları içerisinde yararlanmasını sağlar.
Fon, uluslararası kabul görmüş faizsiz finans ilkeleri çerçevesinde, orta ve uzun vadeli kira sertifikalarına yatırım yaparak karşılaştırma ölçütleri olan KYD Kira Sertifikası Endeksleri (Kamu-Özel) ve 1 Aylık KYD Kâr Payı Endeksi'nin üzerinde, kendi risk sınırlamaları içerisinde mümkün olan en yüksek getiri sağlamayı hedeflemektedir.
Kira Sertifikası Katılım Fonu (MPK)
Düşük Risk Çok Yüksek Risk
3 aydan itibaren
%1,64 Uluslararası kabul görmüş faizsiz finans ilkeleri
çerçevesinde, birikimlerini faizsiz ürünlerde değerlendirmeyi tercih eden yatırımcıların tasarruflarını faiz getirisi almamak adına açıktan tutmak yerine değerlendirmesini sağlayacak, karşılaştırma ölçütleri olan KYD Kira Sertifikası Endeksi (Kamu-Özel) ve 1 Aylık KYD Kâr Payı Endeksi'nin üzerinde, kendi risk sınırlamaları içerisinde mümkün olan en yüksek getiriyi sağlamayı hedeflemektedir.
Kısa vadeli likit fonlara alternatif olarak faizsiz kazanç sağlayan, müşterilerin anlık nakit ihtiyaçlarına çözüm üreterek nakit yönetiminde yardımcı olan, günlük değerlenen bir fondur.
Minimum %80: Kısa vadeli kira sertifikaları (kamu/özel) Maksimum %20: Katılma hesapları, YP bazlı kira sertifikaları, varlığa/ipoteğe dayalı/teminatlı menkul kıymetler, faizsiz yapılandırılmış ürünler, diğer faizsiz sermaye piyasası araçları ve sertifikaları
%20 BİST-KYD 1 Aylık Kâr Payı Endeksi (TL)
%40 KYD Kira Sertifikası Endeksi – Kamu
%40 KYD Kira Sertifikası Endeksi – Özel
Türkiye Elektronik Fon Dağıtım Platformu (TEFAS) Aktif Yatırım Bankası A.Ş.
Alternatif Dağıtım Kanalları Alım ve satım 16:30'a kadar T fiyatı ile T'de gerçekleşir. 16:30-17:30 arası alım yapılmaz. 17:30'dan itibaren T fiyatı ile bozum, T+1 fiyatı ile alım gerçekleşir.
Kısa Vadeli Kira Sertifikası Katılım Fonu (MPF)
Düşük Risk Çok Yüksek Risk
1 aya kadar
%1,10
MÜKAFAT
PORTFÖY YÖNETİMİ
Faizsiz Girişim Sermayesi Yatırım Fonlarımız
Fonun Stratejisi
Varlık Dağılımı
Hedef Sektörler
Fonun Süresi
Yönetim Ücreti (Yıllık)
Fon, büyüme potansiyeli yüksek, mali yapısını kuvvetlendirmesi gereken şirketlere ortak olmayı, kaynak sağlamayı veya girişim şirketlerinin kurucusu olmayı ve bu sayede değer artışları ve gelirlerinden faydalanmayı hedeflemektedir.
Fonun toplam değerinin en az %80’inin girişim sermayesi yatırımından oluşması zorunludur. Fonun en fazla %20’sine kadar olan bölümü ile kamu/özel sektör kira sertifikaları, katılma hesapları ve diğer faizsiz sermaye piyasası araçlarına yatırım yapılabilir.
Enerji, Gıda, Sağlık, Bilişim, Teknoloji, Hizmet Ulaştırma, İmalat ve Perakende
Tasfiye dönemi dahil 12 yıl (Tasfiye dönemi son 2 yıl)
Buket Girişim Sermayesi Yatırım Fonu (MBB) Yaprak Yenilenebilir
Enerji Girişim Sermayesi Yatırım Fonu (MYP)
Tech Investor Teknoloji Girişim Sermayesi Yatırım Fonu (MBK)
%0,40
Fon, halka açık olan veya olmayan, büyüme potansiyeli yüksek, mali yapısını kuvvetlendirmesi gereken anonim ve limited şirketlere sermaye aktarımı yapmayı veya pay devri yolu ile ortak olmayı veya bunlara ortaklık payına dönüştürülebilir kaynak sağlamayı veya girişim şirketlerinin kurucusu olmayı hedeflemektedir.
Fon toplam değerinin en az %80’i girişim sermayesi yatırımlarından oluşmalıdır.
Finans, Enerji, Sağlık, Tarım, Biyokimya, Finans teknolojileri ve Diğer Teknoloji (nesnelerin interneti, yapay zeka, analitik dikeyler vb.)
Tasfiye dönemi dahil 12 yıl (Tasfiye dönemi son 2 yıl)
Birinci Karma Girişim Sermayesi Yatırım Fonu (MPT)
%0,30 + 120.000 TL Fon, yenilenebilir enerji üretimi alanında
faaliyet gösteren, büyüme potansiyeli yüksek şirketlere sermaye aktarımı yapmayı veya pay devri yolu ile ortak olmayı veya bunlara ortaklık payına dönüştürülebilir kaynak sağlamayı veya girişim şirketlerinin kurucusu olmayı hedeflemektedir.
Fon toplam değerinin en az %80'i girişim sermayesi yatırımından oluşur.
Güneş, Rüzgâr, Biokütle, Jeotermal, Hidrolik, Hidrojen, Dalga, Gelgit Enerjisi gibi Yenilebilir Enerji Kaynakları
Tasfiye dönemi dahil 7 yıl
(Tasfiye dönemi son 2 yıl) Tasfiye dönemi 12 yıl (Tasfiye dönemi son 7 yıl) Enerji, Sağlık, Tarım ve
Finans Teknolojileri ile Nesnelerin İnterneti, Yapay Zeka Teknolojileri
Fon toplam değerinin en az
%80'i girişim sermayesi yatırımından oluşur.
Fon, teknoloji geliştirme ve üretme kabiliyetine sahip, büyüme potansiyeli yüksek teknoloji şirketlerine sermaye aktarımı yapmayı veya pay devri yolu ile ortak olmayı veya bunlara ortaklık payına dönüştürülebilir kaynak sağlamayı veya girişim şirketlerinin kurucusu olmayı hedeflemektedir.
%2,50
%0,50
MÜKAFAT
PORTFÖY YÖNETİMİ
Faizsiz Gayrimenkul Yatırım Fonlarımız
Fonun Stratejisi
Varlık Dağılımı
Hedef Sektörler
Değer artış kazancı ve kira geliri elde etmek amacıyla, her türlü akaryakıt sektörüne dahil olan ticari gayrimenkule yatırım yapan bir fondur.
Bu amaçla söz konusu gayrimenkuller satın alınabilir, satılabilir, kiraya verilebilir.
Fon toplam değerinin en az %80’inin gayrimenkul yatırımlarından oluşması zorunludur. Tek başına fon toplam değerinin %20'sini aşan gayrimenkul yatırımlarının toplamı fon toplam değerinin en fazla
%60'ı olabilir. Fonun en fazla %20’sine kadar olan bölümü ile kamu/özel sektör kira sertifikaları, katılma hesapları ve diğer faizsiz sermaye piyasası araçlarına yatırım yapılabilir.
Gayrimenkul (Akaryakıt)
Fonun Süresi Süresiz
Yönetim Ücreti (Yıllık) % 0,50
Fon toplam değerinin en az %80’inin gayrimenkul yatırımlarından oluşması zorunludur. Tek başına fon toplam değerinin %20'sini aşan gayrimenkul yatırımlarının toplamı fon toplam değerinin en fazla
%60'ı olabilir. Fonun en fazla %20’sine kadar olan bölümü ile kamu/özel sektör kira sertifikaları, katılma hesapları ve diğer faizsiz sermaye piyasası araçlarına yatırım yapılabilir.
Süresiz Gayrimenkul
Fonun yatırım stratejisi, İstanbul İli, Ataşehir İlçesi sınırları içinde yer alan ve Ataşehir sınırlarına komşu bölgelerde konumlanan konut ve ticari nitelikteki gayrimenkullerden değer artış kazancı, alım satım kârı ve kira geliri elde etmektir.
% 0,50
Ataşehir Metropol Gayrimenkul
Yatırım Fonu (MPG, BİST:MPATA) Birinci Akaryakıt Sektörü Gayrimenkul Yatırım Fonu (MBG)
MÜKAFAT
PORTFÖY YÖNETİMİ
Çok Yüksek Risk
Fonun Yatırım Stratejisi
Karşılaştırma Ölçütü
Risk Değeri
Fon portföyünün tamamının en az
%60'ı Türk Lirası cinsinden katılma hesaplarında olmak üzere, kalanı vaat sözleşmelerinde, Türk Lirası cinsinden ihraç edilen 180 gün vadeli veya vadesine azami 180 gün kalmış gelir ortaklığı senetleri ve kira sertifikalarında yatırıma yönlendirilir.
Fon, portföyünün en az %75'ini Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilen Türk Lirası cinsinden kira sertifikası ve gelir ortaklığı senetlerine yatırarak gelir elde etmeyi hedefler.
Fon, portföyünün azami %15'ini Danışma Kurulu'nun İslami Finans prensiplerini esas alarak onayladığı BİST Katılım Endeksi'ndeki ortaklık paylarına yatırır.
Fon, Katılım Standart Emeklilik Yatırım Fonu olup, portföyünün en az
%60’ı Hazine Müsteşarlığı tarafından ihraç edilmiş olmak koşuluyla Türk Lirası cinsinden kira sertifikalarından oluşur.
Fon portföyünün tamamını değişen piyasa koşullarına göre, katılım bankacılığı esaslarına uygun olan yatırım araçlarına yatırım yaparak uzun vadede istikrarlı getiri sağlamayı hedeflemektedir.
Fon portföyünü değişken piyasa koşullarına göre uluslararası kabul görmüş faizsiz finans ilkelerine uygun olan yatırım araçlarına yatırır ve portföyündeki varlık dağılımını aktif şekilde değiştirerek önemli ölçüde sermaye kazancı elde etmeyi hedefler. Asgari
%50'sini Türk Lirası cinsinden kamu kira sertifikalarına yatırım yaparak gelir elde eder.
Fon portföyünü değişken piyasa koşullarına göre uluslararası kabul görmüş faizsiz finans ilkelerine uygun olan yatırım araçlarına yatırır ve portföyündeki varlık dağılımını aktif şekilde değiştirerek önemli ölçüde sermaye kazancı elde etmeyi hedefler.
Fon portföyünü değişken piyasa koşullarına göre uluslararası kabul görmüş faizsiz finans ilkelerine uygun olan yatırım araçlarına yatırır ve portföyündeki varlık dağılımını aktif şekilde değiştirerek önemli ölçüde sermaye kazancı elde etmeyi hedefler.
Faizsiz Emeklilik Yatırım Fonları*
%40 BİST-KYD 1 Aylık Kâr Payı TL
%40 BİST-KYD Kamu Kira Sertifikaları
%20 BIST - KYD Özel Sektör Kira Sertifikaları
%90 BİST-KYD Kamu Kira Sertifikaları
%5 BİST-KYD 1 Aylık Kâr Payı TL
%5 Katılım 50 Endeksi
BIST-KYD Kira
Sertifikaları Kamu %100 BIST-KYD 1 Aylık Kâr Payı TL +%1,5
%100 BIST-KYD 1 Aylık Kâr Payı TL +%2
%100 BIST-KYD 1 Aylık Kâr Payı TL +%3
Başlangıç Katılım Emeklilik YF
(FIY)
Katılım Katkı Emeklilik YF
(FII)
Katılım Standart Emeklilik YF
(FIS)
Katılım Değişken Emeklilik YF
(FIM)
Oks Katılım Standart Emeklilik YF
(FGH)
Oks Atak Katılım Değişken
Emeklilik YF (FIV)
Oks Agresif Katılım Değişken
Emeklilik YF (FIU)
%80 BİST-KYD Kamu Kira Sertifikaları
%10 BIST-KYD Özel Kira Sertifikaları
%5 BİST-KYD 1 Aylık Kâr Payı TL
%5 ZPYKAT Endeksi
* Emeklilik yatırım fonları, kurucusunun Fiba Emeklilik ve Hayat A.Ş.’nin olduğu ve yönetimini üstlenmiş olduğumuz fonlardır.
Düşük Risk Düşük Risk
Çok Yüksek Risk Düşük Risk
Çok Yüksek Risk
Düşük Risk
Çok Yüksek Risk Düşük Risk
Çok Yüksek Risk
Kıymetli madenler fonu olan fonun yatırım amacı, altın fiyatlarında oluşan değişimleri yatırımlara yansıtmaktır. Fon portföyünün en az
% 80’i devamlı olarak ulusal ve uluslararası borsalarda işlem gören altın ve altına dayalı sermaye piyasası araçlarına yatırılır. Fon portföyünün kalan kısmı ile ise diğer para ve sermaye piyasası araçlarına yatırım yapılabilir.
%5 BIST-KYD Repo (Brüt) Endeksi
%95 BIST-KYD Altın Fiyat Kapanış Endeksi
Altın Emeklilik Yatırım Fonu
(GRA)
Düşük Risk
Çok Yüksek Risk Düşük Risk
Çok Yüksek Risk
MÜKAFAT
PORTFÖY YÖNETİMİ
Hissedarımız ICD Portföy Yönetimi
Fon ürünlerinin uyarlandığı 50’den Fazla Ülke 1 milyar US$
Yönetilen Fon Büyüklüğü
Unit Investment Fund (UIF) Köklü ve başarılı bir geçmişi bulunan, UIF, ICD tarafından yönetilen, açık uçlu bir fondur. Varlık dağılımı İslami finans uyumlu sabit getirili menkul kıymetlerden oluşmuştur.
%4 kâr dağıtım oranına ulaşmıştır.
Fon Büyüklüğü: 246,5 m US$
Money Market Fund (MMF) 50 m US$ başlangıç sermayesi ile 2013 yılında kurulmuştur. Başlangıç hedefi 200 milyon US$ olan İslami finans şartlarına uyumlu açık uçlu para piyasası fonudur. Tarihsel ortalama getirisi %4,2 civarındadır. 2016 yıl sonu itibariyle iyi hazırlanmış varlık tahsisi stratejisi ve deneyimli portföy yönetimi sayesinde 1,15 milyar US$ onay ve 265 milyon US$ tutarında ödeme gerçekleştirmiştir. MMF, 2016 yılında Wealth and Finance International tarafından «En İyi İslami Finans Uyumlu Fon» ve «En Yenilikçi Portföy Yönetim Şirketi» seçilmiştir.
Fon Büyüklüğü: 200 m US$
Saudi SME Fund Eylül 2013’te kurulan bu fon, 267 milyon US$ hedef büyüklüğünde İslami finans şartlarına uyumlu kapalı uçlu bir fondur. İlk kapanış hedefi olan 106 milyon US$ hedefine ulaşmıştır.
Azalan Muşaraka’nın yanı sıra Murabaha, İcara gibi diğer İslami finansal şartlara uyumlu finansal enstrümanlar barındırmaktadır.
Fon Büyüklüğü: 106 m US$
Theemar (Tunisia) SME Fund Kasım 2012’de kurulan bu fon, İslami finans şartlarına uyumlu 30 milyon US$ hedefi bulunan kapalı uçlu bir fondur. Şu anda 15 milyon US$
büyüklüğüne ulaşan fonda, Azalan Muşaraka ve/veya Murabaha gibi enstrümanlar kullanmaktadır.
Fon Büyüklüğü: 15 m US$
ICD Central Asia Renewable Energy Fund (ICARE Fund)
ICARE, Orta Asya üye ülkelerde, stratejik olarak önemli olan yenilenebilir eneji sektörünü geliştirmek ve teşvik etmek amacı ile kurulmuştur. Şu anda 50 milyon US$
büyüklüğüne ulaşan fonun hedef büyüklüğü beş sene içinde 100 milyon US$’dır.
Fon Büyüklüğü: 50 m US$
ICD Food and Agribusiness Fund Bu fon, üye ülkelerde gıda güvenliği ile gıda ve tarım sektörünün geliştirilmesine yönelik katkı sağlamak üzere kurulmuştur. Fonun, başlıca sponsoru olan ICD, 35 milyon US$
tutarında taahhütte bulunmuştur.
Şu anda 250 milyon US$ büyüklüğü garantileyen fonun hedef büyüklüğü 600 milyon US$’dır.
Fon Büyüklüğü: 250 m US$
ICD Islamic Banks Growth Fund (IBGF)
2015 yılında kurulan IBGF, ICD üyesi ülkelerdeki İslami bankaların büyümesini teşvik etmek amacıyla, yeni ve/veya mevcut İslami bankalarda ICD'nin yatırımı yanında eş-yatırım aracı olarak konumlandırılmıştır.
10 yıl süresi ve yıllık %15 hedefi bulunan fonun, hedef büyüklüğü ise 300 m US$ ve bunun 100 milyon US$’ini garantilemiş bulunmaktadır.
Fon Büyüklüğü: 100 m US$
Yatırım Fonları KOBİ Fonları Girişim Sermayesi Fonları
Özel Sektörün Geliştirilmesi İslami Kurumu
ICD
Yöneticilerimiz ve Komite Üyelerimiz
1969 İstanbul doğumlu Candan, İstanbul Üniversitesi İşletme Bölümü mezunudur. Sermaye Piyasası Faaliyetleri Düzey-3, Türev Araçlar lisansları ve ISMA sertifikası sahibidir. 1993-2006 yılları arasında Yapı Kredi Bankası Hazine Bölümü’nde ve 2006-2009 yılları arasında Raymond James Securities'te Fon Yönetimi’nde üst düzey görevlerde yer alan Kağan Candan, Hazine İşlemleri, Yatırım Fonu Yönetimi, Portföy Yönetimi konularında uzmanlaşmıştır.
2009 yılında başladığı Aktif Bank Hazine Departmanı’ndaki Bölüm Başkanlığı görevinden ayrılarak 2016 yılında Mükafat Portföy Yönetimi’nin Genel Müdürü olmuştur.
Kağan Candan
Genel Müdür / Girişim Sermayesi, Gayrimenkul ve Menkul Kıymet Yatırım Komitesi Üyesi
Sinan Soyalp, Mükafat Portföy Yönetimi’nde Fon Yönetimi Bölümü’nde Müdür olarak görev yapmaktadır. Soyalp, İstanbul Robert Kolej'den fen diploması, Earlham College Matematik Bölümü’nden lisans diploması, İstanbul Bilgi Üniversitesi Sayısal Finans Bölümü’nden ise yüksek lisans diploması sahibidir. Sermaye Piyasası Faaliyetleri Düzey-3 ve Türev Araçlar lisansları bulunmaktadır. İş hayatına 2006 yılında stajyer olarak sırasıyla Ata Yatırım Ortaklığı, ING Bank Ekonomik Araştırmalar Bölümü ve Sabancı Holding Stratejik Planlama Bölümü’nde çeşitli görevlerde bulunarak başlamıştır. Akabinde SRT Capital’da Fon Yöneticisi olarak devam etmiştir. 2011 yılında Alkhair Portföy’de analist olarak başladığı görevine 2015’te Portföy Yöneticiliğine terfi ederek devam etmiş, İslami Yatırım Fonlarından sorumlu olarak çalıştığı görevini 2016 ortasına kadar sürdürmüştür.
Sinan Soyalp
Fon Yöneticisi / Menkul Kıymet Yatırım Komiteleri Üyesi
Yöneticilerimiz ve Komite Üyelerimiz
Suat Bakkal, Aktif Yatırım Bankası Kurumsal Pazarlama Bölüm Başkanı ve Mükafat Portföy Yönetimi’nde Yönetim Kurulu Üyesi olarak görev yapmaktadır.
1980 Trabzon doğumlu Bakkal, Boğaziçi Üniversitesi, Ekonomi Bölümü mezunu olup yüksek lisansını yine aynı okulda Ekonomi ve Finans üzerine tamamlamıştır. Türev Araçları, Kurumsal Yönetim Kredi Derecelendirme, Gayrimenkul Değerleme ve CFA3 alanlarında sermaye piyasası lisanslarına sahiptir.
İş hayatına Aktif Bank’ta Kurumsal Pazarlama Müdürü olarak başlamış, 2014 yılında Merkez Şube Müdürlüğü görevine atanmıştır. Aktif Bank’ta Kurumsal Pazarlama Bölüm Başkanlığı ve IFM İstanbul Finans Merkezi İnş. Taah. A.Ş. İcra Kurulu Üyeliği görevlerini yürüten Bakkal, Inovaban Innovation Consulting JSC'nin Yönetim Kurulu Üyeliği ve aynı zamanda çeşitli enerji üretim ve yatırım SPV şirketlerinin başkanlığını yapmıştır. Nisan 2018 itibariyle, BKT Kosovë JSC’nin Yönetim Kurulu Üyeliği ve CEO görevlerine atanmıştır.
Suat Bakkal
Yönetim Kurulu Üyesi / Gayrimenkul Yatırım Komitesi Üyesi
Pelin Çidam, Aktif Bank Kurumsal Finansman departmanında Bölüm Başkanı ve Mükafat Portföy Yönetimi’nde Yönetim Kurulu Üyesi olarak çalışmaktadır. Kurumsal Finansman, şirket birleşme ve devralmaları alanında 16 yıldan fazla tecrübesi bulunmaktadır. Aktif Bank’taki görevinden önce 13 yıl Deloitte'ta görev almıştır.
Bu sürenin üç yılında Denetim bölümünde, on yılında Kurumsal Finansman bölümünde çalışmıştır. Deloitte’ta birçok yabancı ve Türk yatırımcı için durum tespit çalışmaları, değerleme çalışmaları, satış ve satın alma danışmanlığı gerçekleştirmiştir. Deloitte Melbourn ofisinde, Kurumsal Finans departmanında altı ay çalışmıştır.
Aktif Bank’ta beş şirketin satın alma ve kuruluş süreçlerini yürütmüş, ayrıca Aktif Bank müşterilerine yönelik proje finansmanı çalışmalarını gerçekleştirmiştir.
Lisans derecesini İstanbul Üniversitesi İngilizce İktisat Bölümü'nde almış, ayrıca finans ve yatırımlar alanında İngilitere’de Exeter Üniversitesi'nde master derecesini almıştır. American Society of Appraisers programının Değerleme Sertifikası'nı almıştır. Pelin Çidam’ın SMMM Sertifikası bulunmaktadır.
Zeynep Pelin Atalay Çidam
Yönetim Kurulu Üyesi / Girişim Sermayesi Yatırım Komitesi Üyesi
Yöneticilerimiz ve Komite Üyelerimiz
Osman Gencer, 2014 yılından itibaren Aktif Bank bünyesine katılmıştır ve halen Girişim Sermayesi Grup Başkanı görevini yürütmektedir.
Osman Gencer, aralarında Kibar Holding, Hitay Yatırım Holding, Alarko Holding, Koç Holding ve Yapı Kredi gibi önemli grupların çeşitli şirketlerinde finans yöneticiliği yapmıştır. Altek Alarko Holding şirketinde 164 MW kurulu güce sahip Kırklareli Kombine Çevrim Gaz Santrali ve 76 MW kurulu güce sahip Kârakuz Hidroelektrik Santrali’nin yatırımı sürecinde fizibilite çalışmalarının yapılması, yatırım sürecinin yönetilmesi ve gerekli uluslararası finansmanın sağlanması konularında görev almıştır. Hitay Yatırım Holding şirketinde 2007-2011 yılları arasında çalışmıştır. İlk 2 yıl CFO, sonrasında ise grup şirketlerinde Genel Müdürlük görevini yapmıştır. 2014-2017 yılları arasında Aktif Bank iştiraki Pavo A.Ş. ve Echo Bilgi Yönetimi şirketlerinde Genel Müdürlük görevlerini üstlenen Gencer, hâlen Pavo A.Ş.’de Yönetim Kurulu Üyeliği, Echo Bilgi Sistemleri’nde ise İcra Kurulu Üyeliği görevlerini yürütmektedir.
Osman Gencer
Yönetim Kurulu Başkanı / Girişim Sermayesi Yatırım Komitesi Üyesi
Deniz Erkoç, halen Aktif Bank’ta Gayrimenkul Uygulama ve Geliştirme Direktörü ve 19 Güneş Enerji Santrali şirketinde Yönetim Kurulu Üyeliği yapmaktadır. 1991 yılında İTÜ İnşaat Mühendisliği Bölümü'nden mezun olduktan sonra kariyer hayatı süresince kamu ve özel birçok uluslararası inşaat projesinde yer almış olan Deniz Erkoç, 1997-2012 yılları arasında Baytur İnşaat Şirketi'nde Planlama Koordinatörlüğü ve Maliyet Kontrol Müdürlüğü görevlerini üstlenmiştir. Deniz Erkoç, 2013 yılı Şubat ayında Aktif Bank’ta çalışmaya başlamıştır. Deniz Erkoç’un Sermaye Piyasası Kurulu Gayrimenkul Değerleme Lisansı bulunmaktadır.
Deniz Erkoç
Gayrimenkul Yatırım Komitesi Üyesi
İslami Finans Danışma Kurulumuz
1975 yılında Erzincan’da doğdu. İlk, orta ve lise eğitimini Erzincan’da tamamladı. 1997 yılında Marmara Üniversitesi İlahiyat Fakültesi’nden mezun oldu.
Bunu takiben 1999 yılında aynı üniversitenin Sosyal Bilimler Enstitüsü’ne bağlı olarak yüksek lisansını, 2005 yılında da doktorasını tamamladı. 2011 yılında doçent oldu. 1997’den sonra vakıf ve derneklerde yöneticilik ve eğitimcilik yaptıktan sonra 2012 yılında Erzincan Üniversitesi İlahiyat Fakültesi’nde öğretim üyeliğine atandı. Aktepe, evli ve üç çocuk babasıdır.
Aktepe, "Kur’an ve Sünnet Işığında Finansal Meseleler" (2016), "Hadisler ve Yorumları (Seçki ve Çeviri)" (2016), "Sünnet ve Hadis" (2014), "Sorularla Katılım Bankacılığı" (2012), "Hadis Kaynaklarında Fâiz ve Finansman" (2011), "İslâm Hukûku Çerçevesinde Finansman ve Bankacılık" (2010) dâhil olmak üzere birçok kitap, makale yazmış ve araştırma gerçekleştirmiştir.
Prof. Dr. İshak Emin Aktepe
İslami Finans Danışma Kurulu Üyesi
1955 yılında Kırklareli'nin Üsküp beldesinde doğan Vecdi Akyüz, 1967'de başladığı İmam-Hatip Lisesi'nin orta kısmını Tekirdağ'da, lise kısmını 1974'te İstanbul-Fatih İmam-Hatip Lisesi'nde bitirdi. İstanbul Yüksek İslam Enstitüsü'nden 1978 yılında mezun olduktan sonra, Diyanet İşleri Başkanlığı taşra teşkilatında çeşitli görevlerde bulundu. 1979 yılında Kastamonu'nun Azdavay ilçesinde müftülük yaptı ve 1979-84 arasında Tekirdağ, 1984-85 arasında ise İstanbul-Eminönü müftülüklerinde murakıp olarak çalıştı. Sosyal Bilimler Enstitüsü'nde, "Emeviler'in Kuruluş Dönemi'nde İslam Kamu Hukukunun Gelişmesi (Hilafetten Saltanata Dönüşmesi)" adlı doktora tezini tamamlamıştır. 1992'de "zekât" çalışmasıyla doçent olup, 2001'de profesör olarak atanmıştır.
Hilafetten saltanata İslâm ibadetleri, fıkhı, kamu hukuku ve siyasi düşüncesi üzerine çok sayıda telif eserle klasik ve modern İslam düşüncesine dair birçok çeviriye imza atan Akyüz, halen Marmara Üniversitesi İlahiyat Fakültesi'nde İslam Hukuku Öğretim Üyesi olarak görev yapmaktadır.
Prof. Dr. Vecdi Akyüz
İslami Finans Danışma Kurulu Üyesi
